Почему стейкинг – менее рискованный способ инвестиций в крипту и какие монеты следует для этого использовать

Если у вас есть крипта и вы хотите легко заработать на ней проценты, можете попробовать стейкинг. Так вы не только получите пассивный доход, но поддержите работу блокчейн-сети.

Редакция MC.today разобралась, что такое стейкинг, как он работает и какие монеты лучше использовать, чтобы заработать.

Важно: для этой статьи мы брали информацию из специальных изданий. Покупать ли те или иные токены, принимайте решение самостоятельно.

Что такое стейкинг криптовалют

Стейкинг сопоставим с банковским депозитом. Вы храните монеты на криптовалютном кошельке, чтобы обеспечить работу блокчейна. Так вы блокируете определенное количество криптовалюты, то есть вы не можете ей пользоваться определенное время. 

Стейкинг – более экологичная альтернатива майнингу. По сравнению с последним он не требует больших мощностей компьютера или другой вычислительной техники. Поэтому для него не нужно много электроэнергии.

Стейкинг тесно связан с механизмом Proof of Stake. При его использовании действует принцип: чем большую сумму вы храните, тем больше блоков имеете шанс создать. За каждую подтвержденную транзакцию и новый блок в блокчейне вы получите вознаграждение – определенное количество монет.

Proof of Stake используют во многих блокчейн-сетях. Вот несколько криптовалют, которые построены на этом алгоритме: Cardano, Tezos, Solana, Algorand, Cosmos, TRON, EOS, DASH и другие.

Как появился Proof of Stake

Впервые механизм Proof of Stake представили разработчики Санни Кинг и Скотт Надаль в 2012 году. Алгоритм должен был решить проблему высокого энергопотребления при добыче биткоина. В то время содержание сети Bitcoin стоило в среднем $150 тыс. в день.

Сейчас для одной биткоин-транзакции, которая в среднем длится 10–20 минут, нужно столько же энергии, сколько использует обычная американская семья в течение почти 72 дней.

Чем дольше существует блокчейн, тем больше транзакций в нем произошло и тем дороже его содержать.

Вместо майнинга блоков Санни и Скотт предложили альтернативный метод – стейкинг. Определенный алгоритм выбирает того, кто получает право подтвердить транзакцию и создать новый блок, на основе количества монет, которые есть у пользователя.

Санни Кинг и Скотт Надаль надеялись: это позволит избежать постоянно растущих расходов на электроэнергию. Еще для стейкинга не нужно покупать мощное оборудование.

Как работает стейкинг

Сначала участники закладывают свои монеты в протокол криптовалюты. Из этих участников протокол выбирает валидаторов, то есть узелэто компьютер, где хранится полная копия блокчейна, каждый раз, когда в блокчейн добавляется новый блок, все компьютеры обновляют свой блокчейн, который имеет право подтверждать транзакции. Чем больше монет вы заложили, тем больше вероятность стать валидатором.

Каждый раз, когда к блокчейну добавляется блок, чеканят новые монеты криптовалюты. Они распространяются как вознаграждение за ставку тому, кто создал новый блок. В большинстве случаев вознаграждение – это криптовалюта блокчейна. Поэтому если цена вашей монеты снизится, то вознаграждение тоже ничего не будет стоить, и наоборот.

Если вы хотите заниматься стейкингом, нужно выбрать криптовалюту, которая использует модель Proof of Stake. К примеру, Cardano, Tezos, Solana. Затем вы можете выбрать сумму, которую хотите вложить. Вы можете сделать это с помощью многих популярных бирж криптовалют, например Coinbase и так далее.

Во время стейкинга ваши монеты остаются у вас. Но вы блокируете их на своем кошельке, то есть не можете определенное время пользоваться ими. Вы можете прекратить стейкинг, если хотите продать свои монеты. Когда именно можно их забрать, зависит от разных факторов. Для некоторых криптовалют есть минимальный процесс стейкинга, например три месяца. Все это время вы не можете забирать свои средства.

Чем отличается стейкинг от майнинга

Стейкинг и майнинг – это механизмы консенсуса, то есть алгоритмы подтверждения транзакций в блокчейне. Они гарантируют, что транзакции законны. Например, никто не пытается потратить одни и те же монеты больше одного раза.

Но между ними есть разница. Майнинг работает по протоколу Proof of Work, где майнерыте, кто добывает крипту соревнуются за решение криптографических головоломок. Тот, кто сделает это быстрее, получает право проверить последний блок транзакций в блокчейне и создать новый блок. За это он получает небольшое вознаграждение в криптовалюте, которую добывает.

Для майнинга используют оборудование с большой вычислительной мощностью, например специальные интегральные карты ASIC. Поэтому майнинг требует много энергии.

Стейкинг работает на методе Proof of Stake. Тут не нужно решать криптографические головоломки, чтобы подтвердить транзакции в блокчейне. Достаточно иметь на счете определенное количество монет. Так транзакции здесь намного быстрее.

Еще здесь гораздо более низкий порог входа, ведь не нужно покупать мощное оборудование, как для майнинга. За исключением определенных криптовалют. К примеру, чтобы самостоятельно заниматься стейкингом Ethereum, нужно иметь минимум 32 монеты. Цена одной – примерно $2 тыс.

Где можно делать стейкинг

Вот где можно делать стейкинг:

• На криптобиржах. Лучшие проценты дают Binance, Coinbase, Kraken, ByBit. Но держать деньги на биржах рискованно, ведь их иногда взламывают.
• На платформах для стейкинга. Такой стейкинг еще называют мягким. Вот примеры таких платформ: Stake Capital, MyCointainer и так далее. 
• На аппаратных кошельках. Это небольшое устройство для хранения криптовалюты. Снаружи оно напоминает флешку. Может иметь разъем USB или кнопки, чтобы ввести PIN-код. На аппаратных кошельках крипта более защищена от взлома.

У кошелька есть адрес – это определенное место в блокчейне, куда можно отправлять монеты. Во время стейкинга на аппаратных кошельках важно хранить монеты на одном и том же адресе. То есть нельзя перемещать монеты, так ведь вы потеряете вознаграждение за создание блоков.

Лучшие проценты дают кошельки Ledger и Trezor.

Преимущества и недостатки стейкинга

Основные преимущества стейкинга:

• Это простой способ заработать проценты на криптовалюте, которой вы владеете.
• В отличие от майнинга, вам не нужно специальное оборудование.
• Вы помогаете поддерживать работу блокчейна.
• Стейкинг более экологичен, чем майнинг, ведь не требует больших затрат энергии.

Вот какие есть риски, связанные со стейкингом:

• Нестабильные цены криптовалюты. Если цена на ваши монеты упадет, вы можете потерять больше, чем вы заработаете на стейкинге. Так что этот вариант инвестиций подходит тем, кто планирует удерживать крипту в течение нескольких лет независимо от колебаний цены.
• В некоторых случаях нужно заблокировать монеты на время, в течение которого вы не сможете их удалить из стейкинга.
• Если выбрали гибкий вариант стейкинга, все равно придется подождать некоторое время, чтобы забрать свои монеты. Например, семь дней или больше.
• Биржи стейкинга могут взломать. Так вы потеряете и монеты, которые положилина стейкинг, и свое вознаграждение. А поскольку вы не можете застраховать свои активы, скорее всего, вы не получите компенсацию. К примеру, в 2021 году хакеры украли примерно $30 млн с такой биржи.

Виды стейкинга

Есть несколько классификаций стейкинга. К примеру, по способу получения монет. Стейкинг можно делегировать, например, бирже или стать валидатором, то есть самостоятельно подтверждать транзакции и создавать новые блоки.

Делегировать гораздо проще. Обычно это и подразумевается, когда говорят о стейкинге. Вы просто блокируете свои монеты с помощью признанного валидатора. За это вы получаете вознаграждение, а валидаторы возьмут небольшой процент вашей прибыли.

Чтобы быть валидатором, нужно:

• разбираться в технических деталях того, как работают криптовалюты;
• иметь достаточно криптовалюты, ведь так больше шансов создать новый блок;
• иметь надежный интернет, который используют в центрах обработки данных.

Еще можно поделить стейкинг на:

• Фиксированный – когда пользователь заранее определяет, на какой период он дает монеты для стейкинга. К примеру, на три месяца. Пока не истечет этот срок, он не сможет забрать свои монеты. Обычно оплата здесь немного выше, чем в гибком стейкинге, поэтому этот вариант выбирают те, кто хочет заработать больше.
• Гибкий – здесь не указывают конечную дату стейкинга. То есть вы можете забрать свои монеты в любое время. Проценты по стейкингу будут начисляться до момента, пока вы не вывели крипту. Такой вариант подходит тем, кто привык иметь свободный доступ к своим активам.

Лучшие монеты для стейкинга

Чтобы выбрать монеты для стейкинга, на бирже Binance советуют иметь несколько монет – так риски будут меньше. Если цена одной криптовалюты упадет, вы можете заработать на другой.

При выборе монеты обратите внимание, сильно ли колеблется ее цена. Еще стоит узнать, есть ли требования к минимальному количеству монет, чтобы начать стейкинг.

Вот лучшие монеты для стейкинга в 2022 году по версии сообщества Business 2 Communnity.

DeFi Coin – официальный токен децентрализованной биржи DeFi Swap. Платформа предлагает четыре условия стейкинга – на 30 дней, 90 дней, 180 дней или 365 дней. Минимальная ставка годового дохода – 30%, максимальная – 75%. Она зависит от срока, как долго вы занимаетесь стейкингом.

Lucky Block – ее цель сделать лотерейную систему более прозрачной. Протокол этой криптовалюты структурирован так, чтобы повысить шансы всех пользователей выиграть в лотерею с помощью метода случайного отбора. Вместо того чтобы покупать билеты в традиционных торговых точках, пользователи могут сделать это с помощью токенов Lucky Block. Криптовалюта находится в начальной стадии, но у нее есть потенциал для роста.

Ethereum – чтобы начать стейкинг этой криптовалюты самостоятельно, нужно выставить как минимум 32 монеты. Поэтому проще одолжить меньшее количество криптовалюты валидаторам. Какое вознаграждение вы получите, зависит от платформы, которую вы выберете, и периода стейкинга.

Cardano – с тех пор как монета вышла на рынок, ее цена выросла в 4,5 раза. Эта криптовалюта обладает хорошими возможностями роста в будущем. На разных платформах проценты по стейкингу этой валюты отличаются.

Uniswap – на эту монету приходится около 25% ежедневных транзакций в сети Ethereum.

Solana – цена этой криптовалюты выросла с $18 до $100 и больше всего за один год. Стейкинг Solana может приносить от 7% до 11% годовых в зависимости от платформы, которую вы выберете.

Polkadot – криптовалюта работает на механизме nominated Proof of Stake. Это процесс выбора валидаторов, которым можно подтверждать транзакции. Так, если вы выберете валидатора-мошенника, то понесете убытки.

Polygon – за последний год цена монеты выросла на 350%. Эту криптовалюту часто выбирают валидаторы. Если вы предоставите свои токены для стейкинга в течение трех месяцев, получите около 10% годовых.

Algorand – монета, которая работает на алгоритме Pure Proof of Stake. Это означает, что пользователи случайно и секретно выбираются, чтобы предложить блоки и тайно за них проголосовать. Так блокчейн не разветвляется – это способствует мгновенным транзакциям. Чтобы начать стейкинг, нужна только одна монета. Вы можете получить 3–10% годовых.

The Graph – его цель облегчить доступ к данным в блокчейнах. Так они будут работать лучше. Поскольку монету создали в конце 2021 года, ее можно приобрести за $0,14. Криптовалюта может вырасти в цене в течение следующих нескольких лет.

Вывод

Стейкинг – это способ подтвердить транзакции и создать блок в блокчейне. Он работает только для криптовалют, которые используют алгоритм Proof of Stake. Например, Ethereum 2.0, Tezos, Solana и другие. За это вы получаете вознаграждение в виде новых монет. Чем больше монет у вас есть, тем больше шансов создать новый блок.

Заниматься стейкингом можно самостоятельно, но для этого нужно разбираться в технических деталях криптовалюты. Иногда это еще и дорого – у некоторых блокчейн-сетей есть порог входа. К примеру, чтобы подтверждать транзакции Ethereum, вам нужно иметь 32 монеты.

Более простой способ – отдать монеты признанному валидатору, например бирже для стейкинга.