«У меня минимальные знания и сильное желание заработать»: я решил вложиться в криптовалюты по методу Джорджа Сороса

РедакцияMC.today начинает эксперимент в партнерстве с криптовалютной биржей Bybit. На протяжении трех месяцев три наших автора с разным уровнем знаний о криптовалютном рынке с помощью инструментов Bybit вложат в криптоактивы сумму в $3 тыс. каждый и попытаются не только выйти в плюс, но и стать победителем (или победительницей) этого эксперимента.

Важно: наш эксперимент проходит на тестовой площадке Bybit, а значит, мы не рискуем реальными суммами. Наши авторы инвестируют средства исходя из своих личных представлений о рынке, так что, пожалуйста, не воспринимайте их мысли и действия как совет по управлению вашими финансами.

Начинаем с первой истории – от журналиста Creators Media Group Игоря Григорченко.

Как все начиналось

Я давно хотел попробовать инвестировать в криптовалюты. Почему именно крипта? Порог вхождения довольно низок: завести деньги и начать торговать вообще не сложно, вопрос пары часов – в отличие от фондового рынка, где все гораздо сложнее и запутаннее. Кроме того, крипта динамичнее и волатительнее, а значит, дает больше возможностей для заработка.

На старте у меня минимальные теоретические знания и сильное желание заработать. Идея родилась еще в прошлом году, когда крипторынок стремительно рос, а знакомые вокруг зарабатывали из ниоткуда ощутимые суммы. Но весенний обвал рынка временно остудил намерения.

И вот в августе желание попробовать появилось снова. Причина – предстоящее большое событие на рынке, которое сейчас во всех новостях, – форк изменение правил работы сети популярной криптовалюты Ethereum, так называемый The Merge. Многие эксперты поспешили заявить, что это редкий благоприятный момент заработать. И правда – с августа, по мере приближения к этому событию, рынок начал оживать, отходить от панических настроений.

От слов к делу

Итак, я начитался литературы по инвестированию в крипту, сформировал минимальный план и решил действовать.

Следующий этап, по мнению экспертов, это составление своей торговой стратегии (ТС). Суть ТС в том, что вам нужен план действий, сценарий для всех возможных вариантов развития событий. На рынке крайне опасно реагировать импульсивно, зачастую это приводит к потерям не только нервов, но и денег. Поэтому профессионалы разрабатывают четкий план того, как будут себя вести во время обвала рынка, роста, когда цена стоит на месте и так далее. Самые искушенные учитывают даже такие форс-мажоры, как внеплановая пандемия вроде коронавируса.

Я не профессионал, так что выбрал уже готовую чужую торговую стратегию – от бывшего CEO криптобиржи BitMEX Артура Хейса. Он очень подробно расписал эффективное поведение инвестора в Ethereum перед предстоящим событием и даже указал ценовые диапазоны, на которые следует ориентироваться. Для своего анализа он использовал метод еще более известного спекулянта – Джорджа Сороса.

Последний, третий шаг, который обычно предстоит, – это выбрать биржу. Наш эксперимент проходит на Bybit, и это хороший вариант для меня как начинающего трейдера: здесь сильная поддержка пользователей, а еще есть обучающие курсы Bybit Education, которые не только доступны бесплатно, но и обучают конкретно на терминале самой биржи. Проблема сторонних, даже самых превосходных платных, курсов часто в том, что они учат торговать на своем, порой довольно экзотическом, терминале, а когда начинаете работать с конкретной биржей, приходится переучиваться.

Первый блин комом

Начать оказалось не так просто. Пользовательский интерфейс биржи довольно насыщен инструментами и их многочисленными параметрами. Нужно время, чтобы разобраться. Старт торговли невольно пришлось отложить на следующий день. Кроме того, если вы еще не зарегистрированы, то потребуется время, чтобы полностью пройти процедуру верификации – KYC.

И вот мой очередной совет: выделите время, например целые выходные, на верификацию и спокойное знакомство с возможностями и интерфейсом биржи. Огромное количество возможностей запутывает новичка.

Не пытайтесь начинать инвестировать, если не понимаете простейшие настройки. Даже если вы уже немного торговали на другой бирже, как я, переход на новую – это как смена телефона на базе Android на iOS – да, принципы общие, но в первое время впадение в ступор даже на простейших операциях неизбежно.

Bybit для этого дает возможность поупражняться на тестовой версии биржи, которая полностью повторяет настоящую. Testnet позволяет получить виртуальный депозит и делать обучающие ставки совершенно бесплатно.

Вторая важная возможность, которой мне хочется поделиться с новичками, – это поставить себе мобильное приложение биржи на телефон. Так вы сможете отслеживать свои ордера поручение на покупку или продажу и статистику, даже если находитесь далеко от дома.

И, наконец, последнее, что я сделал перед стартом – переключил разметку в режим TradingView. Это удобная разметка, которая очень популярна среди трейдеров, и вас я тоже призываю воспользоваться этой фичей.

Первая покупка – первое испытание

Я проделал все подготовительные процедуры накануне и открыл терминал утром с твердым желанием сделать первую ставку, но был неприятно поражен. Оказывается, за ночь рынок обвалился сразу на 8% процентов:

Получается, если бы я вошел в рынок вчера, как и собирался, я бы уже со старта потерял 8% своего капитала. Осознание нестабильности и опасности ситуации на рынке всегда включает защитную реакцию мозга – ступор и растерянность.

И тут подходящий момент, чтобы на своем примере объяснить, как использовать торговую стратегию. Артур Хейс говорит, что Ethereum в среднесрочном периоде будет расти, а значит, в случае любых обвалов рынка надо buy the dip англ. «выкупать провалы», то есть покупать актив именно в эти моменты. Расчет строится на том, что любая просадка в свете длительного тренда к росту это выгодная точка входа на рынок.

И вот, вместо того чтобы паниковать и тормозить, как невольно хочется сделать, когда смотрите на падающий на глазах актив, я решил дисциплинированно придерживаться ранее выбранной ТС – выкупил «глубину». Это пример того, как работает трейдер, добиваясь полной безэмоциональности и предельной расчетливости в подчас довольно стрессовых ситуациях.

Тут важно не забывать: да, вы можете предварительно изучить рынок и написать умную торговую стратегию или нагуглить в бескрайних просторах интернета чужую, которая вам понравится, но никто не может заранее гарантировать прибыльность торговли, ведь ТС – это просто гипотеза, ваш расчет вероятности событий. Но как минимум ТС снизит градус паники, если вы попали в неожиданный переплет, ведь лихорадочное метание наверняка будет стоить вам вашего депозита.

Надо признаться, с учетом сильного движения рынка открытие своей позиции психологически далось мне тяжело– ощущения были похожи на резкое погружение в холодную воду. Уже в этот, первый, день на личном опыте я отчетливо ощутил, как легко на рынке потерять свои деньги, если просто не угадали направление движения или в панике скинули уже купленное с убытком. И как важно сохранять самообладание, для чего и нужна проактивность –  заранее продуманный и выверенный план инвестиций.

Добиваемся эффективности

Я выпил крепкого кофе и успокоился после первой покупки, а затем как следует обдумал ситуацию. Возник новый вопрос – как максимизировать прибыль от купленного Ethereum? Понятно, что согласно моей ТИ я жду сентябрьского форка, но все же не хочу, чтобы эфир лежал мертвым грузом на моем депозите почти месяц.

Bybit предлагает много вариантов заработать в любой ситуации. Я просмотрел список доступных инструментов и нашел два довольно безопасных варианта: стейкинг и майнинг ликвидности. Сразу скажу, что оба варианта хороши, но мой выбор пал на второй исключительно по причине жадности – он давал чуть больший процент доходности.

Для тех, кто не в курсе, стейкинг – это способ получения пассивного дохода от криптовалют, близкая аналогия которого обычный банковский вклад. Объяснение майнинга ликвидности чуть сложнее: в этом случае пользователи могут использовать свои криптовалюты для пополнения ликвидности своей биржи. В целом, даже если вы не понимаете в полной мере, что это значит, это не фатально – все автоматизировано, вам остается только считать доходность и оценивать риски, которые в этих инструментах одинаково минимальны.

Если говорить конкретнее, то на момент написания этих строк инструмент позволял зарабатывать около $200 в месяц за каждую вложенную $1 тыс. Для подключения майнинга нужно сначала пополнить баланс секции Earn, куда я и перекинул свой драгоценный эфирчик с баланса спота.

И вот я на заключительном этапе добавления эфира к майнингу ликвидности. И тут я советую, перед тем как нажать кнопку «Добавить ликвидность», как следует помедитировать над правой частью экрана, где приведены ориентировочные (не гарантированные!) параметры доходности. Советую подвигать ползунок «Кредитное плечо», чтобы, глядя на динамический пересчет цифр справа, поиграть со своей жадностью.

Если вам понравилось играть с ползунком, то кроме поля «Расчетная доходность» не менее внимательно смотрите на поле  «Цена ликвидации» – можете ли вы его себе позволить? И опять же можно похвалить Bybit – справа от каждого термина есть знак вопроса, наведя на который курсор, вы получите всплывающую подсказку о том, что значит этот конкретный термин.

Признаюсь честно, в этом месте я задержался надолго. Если измерять в кофе, это были три кружки + головная боль от попыток прийти в согласие с душевными муками. С одной стороны, азарт подталкивал меня взять плечо x3, или хотя бы x2 –  теоретически остаток на моем депозите должен выдержать худший сценарий. С другой стороны, такой риск в моем консервативном сценарии – это было явно неправильно.

Скрепя сердце, я был вынужден отказаться от чрезмерных амбиций и вернуть ползунок в дефолтное положение «Без кредитного плеча». В голове почему-то крутилась фраза «кто не курит и не пьет, тот здоровеньким помрет», но на этот раз я принципиально решил свести риск к минимуму.

Все, эта часть инвестиций готова – я перешел к ожиданию момента сентябрьского The Merge, при этом грамотно припарковал купленный эфир. Теперь я могу спокойно ждать кульминационного события, чтобы зафиксировать предполагаемую прибыль.

А что дальше?

Внимательный читатель, который наблюдал по скриншотам движения моего депозита, заметил, что я потратил чуть больше половины баланса, то есть $1670. Закономерный вопрос: а что же с оставшимися деньгами?

Придется объяснить. Я вложил большую часть своих средств в безопасные инструменты, которые и перечислил в ходе этого рассказа. Говоря языком инвестора, это консервативная стратегия. Обратная сторона такого подхода – относительно небольшая доходность. Хотя и она с лихвой превышает проценты по обычному банковскому депозиту. Это разумный компромисс между риском и доходностью, что подходит любому осторожному человеку вроде меня.

А в следующей статье я опишу, как потратил вторую половину баланса, воспользовавшись более рисковыми инструментами, такими как маржинальная торговля. Bybit в этом плане хорош тем, что предоставляет очень широкий спектр инструментов, который позволяет подобрать что-то под любой вкус и темперамент. 

Итак, во второй части я собираюсь последовать стратегии незабвенного Остапа Бендера, который любил формулировать ее так: «Я, конечно, мог быть взять частями, но мне нужно сразу и много». Искушенный читатель правильно догадался – я планирую воспользоваться кредитным плечом для остатка депозита, и как минимум порцию острых ощущений я точно отхвачу.