Покупай дешевле, продавай дороже: трейдинг и его особенности

Интернет пестрит видеороликами, где вчерашние школьники перевязывают резинками пачки долларов и рассказывают, как они стали крутыми трейдерами. Мол, есть «одна фишка», приятель подсказал «100% стратегию» и так далее. 

Вы, с одной стороны, уже давно не верите в сказки. Более того: слышали, что трейдеры вынуждены по 16 часов в сутки «гипнотизировать» мониторы и постоянно рискуют разориться. Но с другой, так устали бороться с постоянной нуждой. Да и вообще, почему бы не попробовать: может это тот самый шанс изменить свою жизнь к лучшему?

Редакция MC.today разобралась, что такое трейдинг и каким он бывает. А также изучила популярные стратегии и советы начинающим от профессионалов.

Что такое трейдинг?

Трейдинг – это покупка (от англ. to trade – торговать) и продажа ценных бумаг или валюты с целью заработать на колебаниях их цены. Тех, кто занимается анализом рынка и заключает подобные сделки, называют трейдерами или инвесторами. Кажется, что и те, и другие заняты одним и тем же: покупают активы, чтобы извлечь из них прибыль. Однако разница есть.

Трейдер совершает много быстрых сделок. Он не заинтересован в хранении активов и рассчитывает на максимальную прибыль от их перепродажи в кратчайший срок.  Например, покупает акции Apple по $130, а продает их через несколько часов по $132. При этом обычно вкладывает в сделку лишь небольшую часть свободного капитала, чтобы не рисковать. 

Инвестор, напротив, вкладывает в активы большую часть своего капитала. И вкладывает надолго, чтобы получать доход в виде дивидендов по акциям или купонов по облигациям. Он тоже периодически продает акции, но делает это намного реже. Например, если считает, что их цена в перспективе будет стабильно падать.

Принцип работы трейдера

Трейдер может работать на компанию или банк, а может торговать на свои деньги. Он может быть профессионалом с дипломом экономиста или любителем, для которого торги на бирже – своего рода хобби и дополнительный заработок. При этом частный трейдер не может заключать сделки на фондовом рынке напрямую. По закону ему нужен посредник в лице официальных членов биржевой площадки – брокеров или брокерских компаний.

Главный принцип работы трейдера: покупай дешевле, продавай дороже.  Но чтобы всегда быть на шаг впереди конкурентов, нужно быть немного ясновидящим: уметь предсказать, как поведет себя цена актива через день, неделю или месяц. Для этого нужен анализ новостей о компаниях, изучение трендов, индикаторов цен и динамики рынка. 

В сборе и обработке информации используют разные программы, сервисы, языки программирования. Поэтому нередко на рабочем столе трейдера может стоять сразу несколько мониторов. Так он может контролировать или отслеживать несколько выполняемых задач одновременно.  

Стратегии трейдеров

Сколько трейдеров, столько и подходов к торговле. Одни закрывают по сотне сделок в день, а другие выжидают неделю, чтобы сорвать большой куш. Но есть две основные стратегии участников рынка, о которых, наверное, слышал каждый: это «быки» и «медведи».

• Быки (англ. bull) – трейдеры, которые пытаются заработать на росте стоимости активов. Проще говоря, покупают  активы и ждут их повышения, чтобы продать дороже, а разницу получить в качестве дохода. В основе названия лежит представление, что при атаке бык поднимает своего противника рогами вверх. 
• Медведи (англ. bear) – участники торгов, которые зарабатывают на падении цен. Предлагают купить у них позицию, пока она стоит дорого, и поставить через какое-то время. Расчет состоит в том, что за это время стоимость актива упадет. Затем трейдер купит его по более низкой цене, передаст покупателю, а разницу оставит себе.

Если на рынке больше «быков», то число заявок на покупку увеличивается, растет курс и такой рынок называют «бычьим». Напротив, если на рынке больше «медведей», курс падает, а рынок становится «медвежьим». Принято считать, что «быки» ориентированы на подъем экономики. Поэтому скульптура «Атакующий бык» – символ благосостояния и роста американского фондового рынка.

Но это еще не весь биржевой зоопарк. Компанию «быкам» и «медведям» составляют «зайцы», «овцы» и «свиньи». «Овцы» – самые осторожные участники рынка, которые до последней секунды не могут определиться с выбором: продавать или покупать. 

«Зайцы» двигаются прыжками: продают и покупают активы во время одной сессии, чтобы  заработать на минимальных колебаниях курса. «Свиньи» демонстрируют жадность, когда пытаются удержать выгодную позицию несмотря на то, то общая тенденция меняется.

Виды трейдинга

Участники финансовых рынков разделяют трейдинг на виды  в зависимости от целей, торговых инструментов (активов) и времени удержания позиций (сделок). 

По времени удержания позиций

1. Высокочастотный трейдинг, или HF (High Frequency) Trading – вид торговли, в котором сделки открываются и закрываются максимально часто. Участники успевают выставлять и отменять заявки за промежуток времени меньше 100 миллисекунд. Отсюда ясно, что обычные трейдеры на домашних ПК не могут заниматься высокочастотной торговлей. Ведь для HFT задержки даже в доли секунды могут стать фатальными. Поэтому потребуется торговый робот – мощный компьютер со специальным программным обеспечением, которое настроено на определенный тип сделок. Для обеспечения минимальных задержек и бесперебойной работы такие компьютеры нередко размещают прямо в помещении биржи.
2. Скальпинг – вид торговли, при котором трейдер совершает множество мелких сделок длительностью от нескольких секунд до минут. Инвестор при этом должен кропотливо отслеживать мельчайшие колебания цены. С одной стороны, это позволяет обойтись минимальными вложениями и быстро наработать опыт. С другой стороны, быстро утомляет трейдера и вызывает высокие издержки.
3. Дейтрейдинг (Day Trading), или Intraday – это торговля внутри одного дня. Трейдеров, которые на ней специализируются, называют интрадейщиками или дневными трейдерами. Дейтрейдер открывает позиции утром и закрывает к концу дня, поэтому может спать спокойно. Он совершает до 10 сделок в день. Это меньше, чем у скальперов, но также требует высокой концентрации и быстро приводит к выгоранию.
4. Свинг-трейдинг (Swing trading) – торговля на основе колебаний курса, которые длятся несколько дней. Имеет ряд преимуществ. Во-первых, сохранение открытой позиции несколько дней может привести к более высокой прибыли. Во-вторых, из-за большей продолжительности процессов трейдеру не нужно всё время неотступно сидеть у монитора. Он даже может совмещать торговлю   другим видом занятости. А значит, не так зависит от возможных торговых потерь.
5. Позиционная торговля – это покупка активов на короткий срок и под конкретное событие. Например, покупка акций перед определенным событием, которое должно повысить их стоимость, и продажа перед ее снижением.
6. Среднесрочный и долгосрочный трейдинг – торговля при которой позиции держат от нескольких месяцев до нескольких лет. Более характерна для акций, так как валюты на таких промежутках времени могут быть слишком изменчивыми. 

По типу торговых инструментов

1. Инструменты рынка Forex: валютные пары, контракты на акции, биржевые товары и индексы.
2. Инструменты фондового рынка: акции международных компаний.
3. Инструменты срочного рынка: фьючерсы – договора на поставку каких-либо товаров в будущем, но по заранее оговоренной цене.
4. Криптовалюты.

Как стать трейдером

Как мы уже говорили, в трейдинге всё индивидуально. Существует множество подходов к торговле, стратегий и специализаций. Поэтому не существует единого пути в профессию, но есть несколько этапов, через которые должен пройти каждый трейдер.

• Выбор рынка. Как frontend-разработчик кардинально отличается от своего коллеги бэкендера, так и трейдер с фондовой биржи отличается от трейдера, который торгует зерном или нефтью. Поэтому для начала нужно определиться какой именно вид активов вы выберете: валюту, ценные бумаги или сырье. Новичкам, у которых мало денег, советуют валютный рынок Форекс. Там для начала достаточно очень небольших сумм. При этом есть возможность разобраться в общих принципах технического анализа, научиться читать графики и торговать.
• Выбор брокера. Так уж устроен рынок, что для доступа к официальным площадкам потребуется договор с брокером. Выбирайте исходя из отзывов, репутации, тарифов и дополнительных услуг.
• Базовый учебный курс. Такое обучение обычно доступно на сайтах брокерских фирм. Оно помогает разобраться в биржевой терминологии, финансовых новостях, аналитике рынка.
• Торговля на демо-счете. Скачайте с сайта брокерской фирмы торговый терминал. Откройте демо-счет и потренируйтесь выбирать нужные финансовые инструменты, указывать объемы позиций, следить за прибылью или убытком. Например, demo account на Forex является учебным тренажером, в котором вы распоряжаетесь виртуальными деньгами. Поэтому сможете без малейшего риска оценить последствия своих сделок.
• Выбор стратегии. Мы уже писали о распространенных стратегиях трейдинга. Чтобы выбрать самую подходящую лично для себя, изучайте опыт экспертов. 
• Открытие реального счета. Трейдеры советуют вносить на него  столько денег, чтобы риск в каждой сделке не превышал 2% от депозита. Например, если вы рискуете сотней долларов, то на счете должно быть не менее $5000. Это позволит спокойнее относиться к неизбежным на первых порах потерям.

Платформы для трейдинга

Выбрать платформу для трейдинга – непростая задача, ведь нужно учесть десятки критериев: надежную репутацию, доступные ставки, удобные инструменты и качественную поддержку клиентов.

eToro

Платформа eToro поддерживает несколько классов активов, вы можете торговать 2400 акциями на 17 разных рынках. Минимальный депозит составляет всего $200, и вы можете торговать начиная с 25 долларов. Поддерживается торговля криптовалютами, сырьевыми товарами и Forex.

Ninja Trader

Универсальная платформа, которая дает возможность подключить торговый счет любого брокера. Существует две версии: Pro (50 $ месяц) и Lite (бесплатно).

Zulu-Trade

Платформа с простым интерфейсом, который будет удобен для новичков. Позволяет торговать самостоятельно и финансировать в других трейдеров.

Итак, трейдинг – это умение вовремя покупать и продавать активы. В своей работе трейдеры используют множество различных подходов и стратегий. Одни из них требуют мощных компьютеров со специальным программным обеспечением  и профильного образования, другие доступны всем, кто имеет начальные знания и небольшую сумму. 

В трейдинге не существует надежного рецепта успеха. Он может стать источником высокого дохода и обеспечить уверенность в завтрашнем дне. Но может и довести до нервного срыва из-за потерянных депозитов. Если вы имеете аналитический склад ума, умеете придерживаться правил и не боитесь стрессов, выбирайте надежного брокера и начинайте инвестировать.