«Если все кричат, что этот токен – будущее, значит уже поздно заходить в него». 22 крипто выводы 2022 года, которые сохранят ваши деньги

Всем друзьям на Новый год я желал здоровья и счастья, потому что все остальное мы можем купить за заработанные на крипте деньги.

А чтобы это произошло, подведем крипто итоги 2022 года, которые помогут избегать ошибок. Поехали.

1. Децентрализованные финансы – единственное направление развития всей криптоиндустрии. Большинство крупных обвалов в прошлом году были отражением человеческой натуры, а не криптовалютной технологии. FTX, Celsius, BlockFi, Voyager – это некоторые из них. Я на бирже FTX держал небольшую часть стейблкоинов, чтобы в случае необходимости их быстро можно было перевести в $Ethereum и вывести с биржи без (или с минимальной) комиссии. Некоторые друзья верили в инновационность биржи и сделали ставку на их токен $FTT, который упал в цене на 96% (с $25 до менее $1).
2. Ни одна компания не является слишком большой, чтобы потерпеть неудачу. LUNA была среди пяти лучших Layer1-решений, а FTX входила в тройку лучших бирж. Не позволяйте размеру проекта маскировать его уязвимые места. Если механизм имеет фундаментальные недостатки, размер не предотвратит неизбежный крах. В апреле цена токена $LUNC достигла $116, в мае $80 и после этого стремительно упала до $0,00016. Это огромный проект, не пожалевший своих инвесторов. Некоторые знакомые настолько верили в его силу, что решили покупать токен по $10, $5, $2… Ничего хорошего из этого не вышло.
3. Не нужно заходить на вершине тренда. Если со всех сторон кричат, что конкретный токен или проект – это будущее, значит уже поздно заходить в него. Так я узнал о Move 2 Earn и Stepn в конце мая. Когда началась война, то было не до криптовалюты – волонтерство и работа занимали все время. Потом со всех сторон начали поступать новости об этом проекте, мой друг даже детям виртуальные кроссовки купил, да я и сам загорелся, но было уже поздно. В мае токен $GST (начисляемый за ходьбу в приложении Stepn владельцам кроссовок) стоил $3 (SOL), а сейчас $0,014.
4. Не нужно держать и не продавать монеты вслепую. Регулярно переоценивайте свои активы. Например, каждый месяц просматривайте свое портфолио и спрашивайте себя: почему я держу этот токен? если бы я не держал, купил ли я эту монету прямо сейчас? Тот же токен $GST вместе с кроссовками лучше было продать в небольшой минус, чем дождаться, пока цена спустится в ноль.
5. Алгоритмические стейблкойны не работают. На сегодняшний день мы не увидели успеха этой модели. Пока все попытки были тщетны. UST, Bean, Waves (USDN), USN – это лишь некоторые из них. Нужно полностью понять дизайн стейблкойна, прежде чем вкладывать в него свои средства. Меня, например, спасала диверсификация. Много мнений существует о рисках USDT. Когда началась паника на рынке, мой товарищ просил срочно помочь ему его продать, хотя курс уже был невыгоден и через пару дней вернулся к нормам. Возможно, в 2023 году ситуация повторится, поэтому для сохранения нервной системы не храните средства в одном стейблкоине.
6. Не ваши ключи – не монеты. Эта известная криптовая фраза снова подтвердилась. С падением многих криптовалютных бирж и централизованных кредиторов в этом году важность самобезопасности стала еще более актуальной, чем когда-либо.
7. Поймать верх или низ рынка невозможно. Практически каждый, кто пытался предсказать вершину, ошибался, потому что криптовалюта зависит от макросреды. Ни у кого нет преимущества в макросъемке. Тот, кто хоть раз покупал или продавал, понимает, о чем я. А если не покупали, тогда прислушайтесь к совету, который убережет вас от ошибки. Внедряйте стратегию управления рисками и придерживайтесь плана, не требующего определения идеального момента на рынке.
8. Гонитесь за подлинной доходностью, а не за фальшивой. Если проект платит сочные проценты APR (более 100% годового дохода), спросите себя: какой у них источник прибыли? стабильный ли доход? мой анализ нейтрален, или пристрастен? Поиск реального дохода должен быть вашим приоритетом. Если вы услышите о проекте, обещающем 1% в день, 30% в месяц – не начинайте планировать, сколько денег вы заработаете за месяц. Это типичная МММ, которая вам не принесет прибыли. Я попытался зайти в такой проект на инсайде, что это ранний запуск: думал, зайду на вершине пирамиды и успею на этом заработать. А проект протянул месяц, мне повезло, что я хотя бы треть успел вывести.
9. Остерегайтесь системного риска. Весь механизм LUNA опирался на принятие UST. Когда UST потерял привязку к доллару, LUNA разрушилась. Определите, зависит ли весь проект от одной переменной, и хорошо осознайте связанные с этим риски.
10. Не поклоняйтесь культовым особам. Sam Bankman-Fried, Do Kwon, Zhu Su и другие были перехвалены за их гениальность. Это ослепило многих людей. Когда же они потерпели неудачу, их монеты ушли вместе с ними. Никто в крипте неприкосновен.
11. Метание по активам – это не то же, что получение прибыли. Несколько раз я попадал в эту ловушку. Определите стратегию получения прибыли и соблюдайте ее.
12. Диверсификация экосистем жизненно необходима. Если вы были в LUNA, но также имели контакт с ASTRO, UST и так далее, вы могли подумать, что вы диверсифицированы. То же с FTX и SOL. Но когда один токен упал, он увлек за собой другие. Всегда определяйте связанные проекты. Один из моих критериев подбора проектов – топовые крупнейшие фонды, которые в него инвестируют. Фонд Alameda всегда была зеленым светом, связанным с FTX. К сожалению, большое количество проектов и монет в моем портфеле теперь под риском большой распродажи, чтобы рассчитаться с кредиторами. Первой ушла Solana, которую я держал для оплаты комиссии в сети.
13. Не блокируйте монеты на длительное время. Если ваш временной горизонт не очень длинный, всегда отдавайте предпочтение ликвидности дополнительной доходности. Почти никогда не следует блокировать токены (стейкаты). С ростом ликвидных ставок теперь больше привлекательных альтернатив, чем когда-либо. Если была возможность застекать малоизвестные проекты, я их клал на стейкинг в год, так или иначе цена во время медвежьего рынка сильно просела, так хоть их верну, а продавать буду, когда рынок снова начнет расти. Топовые проекты лучше держать ликвидными под рукой, чтобы в случае чего можно быстро продать.
14. Ликвидность – ваша королева (или Cash is a king). Всегда будет больше возможностей. Всегда держите наличные под рукой, чтобы инвестировать, когда будет подходящее время. Никогда не знаешь, когда наступит дно проекта, но если есть наличные деньги, то фундаментальные проекты можно докупить в портфель, а цену таким образом усреднить. Во время бычьего цикла эта идея хорошо окупится.
15. Предвзятое подтверждение – ваш худший враг. Возьмем пример. Вы исследуете проект, находите его в Telegram, все рекомендуют покупать его монету. Вы присоединяетесь к Discord, все покупают. «Достаточно исследований, это должен быть хороший проект, потому и я куплю». Нет. Сделайте шаг дальше и исследуйте недостатки.
16. Крипто вакуум приносит больше вреда, чем пользы. Такие социальные медиа как Telegram и YouTube отражают настроения рынка. Авторы это делают ради кликов. Но реальность заключается в том, что большинство людей настроены покупать, когда цена вверху (во время бычьего цикла) и продавать, когда цена внизу (во время медвежьего рынка). Не ходите за стадом, делайте наоборот.
17. Остерегайтесь «инфлюенсеров». Используйте Telegram и YouTube в качестве отправной точки, чтобы найти новые перспективные проекты, а не как последний шаг в исследовательской деятельности. Многие авторы в социальных медиа представляют личный интерес.
18. Когда звезды, анализ и внутреннее чувство сходятся с инвестициями, делайте ставку с уверенностью. Много раз в этом году был проект или тренд, в котором я был уверен, но не полностью подтверждал свою идею размером инвестиций. Большинство ставок окупились, но я недополучил прибыль. Поддерживайте себя и верьте в себя.
19. Учитесь у людей, которые преуспели, но не кричат ​​об этом отовсюду. Учитесь у людей умнее вас и используйте эти новые знания в собственной торговле или инвестициях. Чем больше вы узнаете, тем больше ваше преимущество.
20. Не занимайтесь криптовалютой в одиночку. Некоторые мои друзья покинули криптовалюту в этом году, потому что они работали самостоятельно. Присоединяйтесь к нашему сообществу, создавайте исследовательскую группу, встречайтесь. Ваша сеть контактов – это все в криптовалюте (и в жизни в целом).
21. Всегда думайте наперед. Если в этом году вы гнались за старыми трендами, скорее всего, вы оказались прибылью для продававших и выходивших из тренда. Всегда подходите к рынку на перспективу и с открытым умом.
22. В жизни много интересного и более важного, чем криптовалюта. Попасть в игру очень просто. В течение года я чувствовал и эйфорию, и выгорание. Дистанцируйтесь и делайте перерывы. Это марафон, а не спринт.

Крипта никуда не денется, но ваши отношения – могут, если вы их не поддерживаете. А прочные отношения с вашими близкими – это фундамент успеха в работе и инвестициях.

Если эти советы помогут сохранить и приумножить ваш капитал, сделайте донат на ВСУ.