Что такое токены, какие они бывают и как на них заработать

Вряд ли сегодня найдется человек, который не слышал бы о криптовалютах и блокчейне. Но в связке с этими понятиями постоянно упоминают слово «токен». А что это такое и чем отличается от криптовалюты, понимают далеко не все.

Редакция MC.today разобралась, что такое токен простыми словами и где он используется, познакомилась с различными типами токенов, выяснила, какими свойствами они обладают и как на них можно заработать.

Что такое токен в криптовалютах

Токен в переводе с английского «жетон», «символ» – это цифровой сертификат, который гарантирует обязательства компании перед его держателем. Токены можно назвать криптовалютным аналогом акций или ценных бумаг, с той разницей, что контроль за всеми их транзакциями осуществляется через технологию блокчейн. 

Для упрощения токены можно сравнить с жетонами, которые выдают в парках аттракционов. Вы покупаете их в кассе, а потом получаете за них сладкую вату или место на карусели, но только в пределах выпустившего их парка. Например, в магазине ту же вату за них уже не купишь.

Проекты, работающие на блокчейне, выпускают свои уникальные жетоны – токены. Вы покупаете их или получаете в качестве бонуса, а в перспективе можете обменять на криптовалюту, определенную услугу или товар. Но только в рамках того проекта, который этот конкретный токен выпустил.

Каждый токен синхронизирован с соответствущей ему базой данных, которая ведет подсчет цифровых активов с помощью технологии блокчейн. А получить доступ к своим токенам пользователь может только через специальное приложение и при наличии электронной подписи. В сочетании с децентрализованным хранением данных это обеспечивает надежность и безопасность операций.

Свойства токенов

Чтобы понимать отличие токенов от криптовалюты, нужно изучить специфику этих активов. Итак, к основным свойствам токенов относят:

•  Токены демонстрируют наличие доли акционерных прав в конкретном IT-проекте.
•  Токены могут выступать в качестве вознаграждения (бонуса) за какие-то услуги стартапу.
•  Токены выполняют роль валюты в закрытой системе, за них можно купить сервисы и услуги проекта.

Оборот токена происходит именно в том проекте, для которого он создан. Начальная его ценность ничтожно мала, но после добавления на криптобиржу может вырасти в несколько сотен раз. 

Так в 2019 году произошла распродажа токенов VOL блокчейн-платформы Volume Network по цене $0,0001 за токен. За семь недель торгов на криптобирже цена токенов достигла $0,07. Таким образом, инвестор, который вложил $100, мог получить $69900 прибыли за неполных два месяца.

Виды токенов

В мире есть немало видов токенов, но все их можно разбить по функциям которые они выполняют. 

1. Токены приложений, утилитарные токены, или Аппкойны (Appcoins). С помощью них можно получить доступ к сервисам, которые предоставляет определенная блокчейн-платформа. Например, чтобы записать файлы в распределенную сеть для хранения файлов Sia, понадобятся токены Сиакойны (SC).
2. Токены-акции (Equity Tokens) Являются электронным вариантом акций, представляющих участие в компании. Они позволяют владельцам получать дивиденды или принимать участие в управлении компанией. Примеры: DX.Exchange, TokenizEU. Токены-акции предлагают удобный и доступный способ вложения в компании, а также позволяют избежать некоторых трудностей, связанных с традиционными методами вложения в акции, например, высоких комиссий и длительного оформления.
3. Токены ценности (Security Tokens). Являются залогом активов в реальном мире, например, недвижимости, акций или драгоценных металлов. Примеры: Polymath, tZero.
4. Токены бенефициарные (Beneficiary Tokens). Это токены, которые дают владельцам определенные привилегии внутри платформы. Примером может быть Binance Coin (BNB), который дает владельцам скидки при торговле на бирже Binance.
5. Кредитные токены (Credit Tokens). Представляют собой кредитные обязательства или залог для выдачи кредита. Они могут быть использованы для финансирования проектов или предоставления кредитов другим участникам. Примеры: Nexo, Celsius. Кредитные токены предлагают возможность получить кредит без необходимости прохождения сложных процедур и проверок.
6. Невзаимозаменяемые токены (Non-Refundable Tokens). Это цифровые активы, которые представляют собой криптографические сертификаты. Каждый их экземпляр является уникальным и не может быть замещен другим аналогичным токеном. Каждый NFT является единственным в своем роде, что делает его привлекательными для коллекционеров и инвесторов. Примеры NFTs: CryptoKitties, NBA Top Shot.

Отличия токенов от криптовалюты

Токены и криптовалюта – не одно и то же, хотя на первый взгляд так может показаться. Одно из главных отличий, – в отличие от криптовалют токены могут выпускаться и управляться полностью централизованно. 

За более полной расшифровкой отличий обратимся к создателю биткойна Сатоси Накамото. Он выделил четыре основных отличия токена от криптовалюты.

1. Эмиссия токенов может проходить централизовано и децентрализовано, криптовалют – только децентрализовано, без единого управляющего центра.
2. Верификация транзакций токенов может проходить централизовано и децентрализовано, криптовалют — только децентрализовано.
3. На цену токенов может влиять очень широкий список факторов, помимо спроса и предложения (выпуск дополнительных токенов, привязка к другим активам), цена криптовалют полностью регулируется рынком.
4. Токены необязательно должны быть запущены на собственном блокчейне. Криптовалюты, напротив, всегда имеют собственный блокчейн.

Где можно купить или получить токены

Купить токены можно через биржи, с рук или в ходе ICO. Когда компания решает привлечь инвестиции на развитие, она выпускает токены – этот процесс называется ICO, или Initial coin offering, что в переводе означает «первичное размещение монет». Узнать о предстоящих ICO можно, например, здесь или здесь. 

Выпуск своих собственных «денег» и обмен их на криптовалюту позволяет стартапам получить финансирование, которое необходимо для запуска и развития. Это похоже на модель краудфандинга, в которой участники финансируют развитие какого-либо проекта сейчас, чтобы получить от него определенные выгоды в будущем.

Однако перед покупкой токена важно понять идею, надежность стартапа, оценить риски и изучить репутацию, а также просмотреть презентацию проекта со стратегией развития и дальнейшими перспективами.

В противном случае инвестор может вложить средства в убыточный проект либо попасться сетевым аферистам. Для покупки токенов нужно сделать следующее:

• найти проект;
• перейти на официальную страницу компании;
• посетить раздел сайта «Присоединиться к продаже»;
• изучить документацию проекта;
• выбрать оптимальную крипту для покупки токенов;
•  ввести данные криптокошелька;
• внести адрес, куда пришлют токены;
• отправить необходимую сумму;
• проверить перевод токенов.

Самые распространенные токены можно приобрести на любой криптобирже, но новинки могут присутствовать не на всех таких площадках. Покупая токены, нужно ознакомиться с их курсом и особенностями проекта, а также убедиться в надежности криптобиржи. Самый большой выбор токенов предлагают биржи Poloniex и Bittrex. Тогда как крупнейшими и одновременно лояльными к новинкам на рынке считаются  Cryptopia, YObit и LiveCoin.

Интересно, что в некоторых случаях токены можно получить и бесплатно. Вот самые распространенные способы.

1. Airdrops – компании могут распределять токены бесплатно для привлечения внимания к своему проекту. Например, Ethereum (ETH) выдал бесплатные токены EOS (EOS) всем холдерам ETH в период между 2017 и 2018 годами. 
2. Бонусы за участие в сети – проекты могут выдавать бонусные токены за активное участие в сети, например, в Stellar (XLM) награды можно получить за участие в сети в качестве валидатора или за добавление своих активов в пул стабильных монет.
3. Конкурсы и соревнования –  некоторые проекты могут проводить конкурсы или соревнования с выдачей токенов в качестве награды. Так, например, Binance (BNB) проводит ежемесячные торговые соревнования с выдачей больших количеств токенов Binance в качестве награды.
4. Программы рефералов – примером может служить платежная платформа Crypto.com (MCO), которая  предлагает реферальную программу с возможностью получать бонусные токены MCO за привлечение новых участников в сеть.

Заработок на токенах и способы их хранения

Немало людей стремятся заработать на токенах. Они знакомятся с перспективными проектами, выбирают самый лучший стартап и становятся обладателями активов любым из вышеописанных методов. В течение недели возникает до 5 ICO, что дает простор для инвестиций.

Однако не все идеи могут найти воплощение. Нередко дело не доходило даже до размещения купонов на криптобиржах. Алгоритм заработка состоит из следующих стадий:

1. Приобретение выбранных монет по приемлемой цене при начале работы проекта или после размещения на криптобирже.
2. Ожидание повышения рыночной стоимости токена.
3. Продажа актива на бирже и получение прибыли.

Этот метод можно несколько раз повторять для совершенно разных токенов. В ряде случаев есть возможность получить дивиденды или другие выгодные предложения, что зависит от типа токена.

На ранних стадиях, когда только еще вырисовывается прототип проекта, невозможно оценить перспективность проекта, поэтому есть риск вложить деньги в стартап, который может не оправдать надежд. Чтобы это предотвратить, нужно мониторить различные порталы, изучить сайты-рейтинги и оценивать привлекательность ICO.

Токенизация активов

Под токенизацией активов понимают процесс перехода прав любого актива в цифровой токен. Одним из наиболее распространенных примеров можно назвать пополнение банковского счета при помощи наличных в терминале. В итоге держатель карты получает виртуальные деньги или токенизированные активы.

Это процесс имеет следующие преимущества:

1. Безопасность. Блокчейн-токены – регистрационные записи, представленные в форме уникального кода, что исключает его похищение.
2. Эффективность. Токенизация ускоряет процесс заключения сделок.
3. Доступность. Наличие смарт-контрактов дает возможность использовать активы в любое время и в любом месте.

С помощью токенизации активов можно добиться повышенной ликвидности товаров и обеспечить рост продаж. Кроме того, можно создать специальные программы лояльности для клиентов, накапливающих или покупающих токены, которые в скором времени можно поменять на определенные услуги компании.

Итоги

Токены могут быть представлены в качестве денег, акций, жетонов либо применяться для выполнения иных задач. Инвесторы, которые приобрели токены, имеют возможность получить крупные прибыли при минимальном вложении. Главное – выбрать хороший проект, имеющий долгосрочные перспективы. Можно также вложить средства еще в ряд проектов, чтобы иметь надежду на то, что эти проекты окажутся прибыльными. К основным преимуществам токенов относят:

• множество ICO проектов;
• массу дополнительных функций;
• вложения даже с небольшими деньгами;
• высокую прибыльность в перспективе;
• высокую ликвидность.

Однако есть и недостатки. К ним можно отнести слабое законодательство, регулирующее проекты ICO, невозможность прогнозирования прибыли и высокий риск мошенничества. Однако, несмотря на недочеты, развитие этой индустрии продолжает набирать обороты.