Личный опыт пользователя децентрализованной криптобиржи: может ли DEX быть удобной и выгодной

Централизованные криптобиржи (CEX), такие как Binance и Kraken,  постепенно теряют былую популярность. Согласно статистике весны 2023 года, криптоэнтузиасты активно мигрируют на децентрализованные биржи (DEX), поскольку обычные биржи попали в эпицентр скандалов и атак регуляторов.

В этом обзоре узнаем, чем CEX отличаются от DEX, а также изучим возможности инновационной децентрализованной биржи CrowdSwap, с которой новичку будет максимально легко начать свое погружение в мир DEX.

Начало большого принятия DEX

Если еще год назад децентрализованная биржа для большинства казалась экзотикой, то в июне 2023 года популярность этого типа бирж резко выросла – на 444% по сравнению с прошлым месяцем. 

Например, объем торгов Uniswap в феврале 2023 года превысил объем торгов второй по величине биржи мира, Coinbase. Объем торгов Uniswap, децентрализованной биржи, которая работает на блокчейне Ethereum, в апреле составил $37 млрд, в то время как объем торгов Coinbase – $34 млрд. 

Еще год назад такие цифры казались невероятными. Что же изменилось на рынке? Случай с банкротством FTX в конце 2022 году потряс рынок и показал, насколько опасно хранить деньги даже на крупных, лидирующих централизованных биржах. Регуляторное давление на Binance и Coinbase в 2023 году показало, насколько CEX-биржи уязвимы, в любой момент они могут стать жертвой блокировок со стороны властей. 

Нарастание давления регулятора привело к усложнению KYC, что лишает пользователей анонимности и требует огромное количество личной информации. Автору этих строк после блокировки счета по невнятному обвинению для возвращения доступа к CEX-бирже потребовалось предоставить три документа, две справки и кучу селфи в разных сочетаниях, не считая потраченных нервов и времени на переписку.

Все чаще сталкиваясь с подобными неприятными сюрпризами, пользователи мигрируют на альтернативу – DEX, которые проповедуют гораздо более свободные правила торговли.

Чем отличается DEX

Обычно у CEX, централизованной криптобиржи, есть центральный сервер, где и обрабатываются все сделки. Его контролируют и обслуживают сотрудники биржи, которые выполняют роль арбитров и могут самостоятельно решать, одобрить ли вашу сделку, разрешить ли доступ или снятие средств. В работе DEX, наоборот, человек не участвует в процессе торговли – все выполняется благодаря алгоритмическому сопоставлению сделок на базе смарт-контрактов.

Обычно DEX не требуют регистрации для начала работы. Такие биржи делают возможной прямую торговлю между двумя кошельками без вмешательства третьей стороны. В этом главное отличие от CEX – на децентрализованной бирже весь контроль над учетной записью и деньгами остается за самим пользователем. По сути, DEX не хранит криптоактивы, они продолжают храниться на вашем кошельке даже в процессе работы с биржей. Поэтому ни биржа, ни регулятор не смогут заморозить ваши средства или как-то оспорить сделку задним числом.

Впрочем, это имеет и обратную сторону – из-за этого возникает сложность таких автономных платформ, это также приводит к повышенной ответственности пользователя DEX за свои действия. Хорошая новость в том, что в последнее время начинает появляться новое поколение DEX-бирж, которые дружелюбны и понятны для рядовых пользователей. Вот именно такую биржу я и выбрал для этого обзора.

CrowdSwap как DEX нового поколения

Получив свою долю негативного опыта в работе с CEX (мой случай с прохождением повторной верификации, который и переполнил чашу терпения, описан выше), я окончательно решил, что с меня хватит и пора мигрировать на DEX. Перебрал множество вариантов доступных DEX и для себя выбрал CrowdSwap. 

Давайте попробуем перечислить аргументы, которые определили такой выбор.

Безопасность

Важно понимать, что из-за наличия уязвимостей в коде смарт-контрактов некоторые DEX подвергаются хакерским атакам. Такие инциденты чаще всего не угрожают средствам пользователей, но могут привести к потере средств поставщиков ликвидности. Мы часто слышим подобные неприятные истории из новостей об очередном взломе DeFi-сервиса. Поэтому этот пункт я поставил для себя на первое место.

И здесь CrowdSwap производит приятное впечатление – вся информация об успешных аудитах, на которые тратят и время, и деньги, в открытом доступе. К сожалению, далеко не каждая DEX может похвастаться успешно пройденными аудитами безопасности.

Больше никаких барьеров

Одна из оригинальных функций CrowdSwap – возможность кроссчейн-обмена. Это означает, что вы можете обменять любой токен/монету из любого поддерживаемого блокчейна. Например, вы можете напрямую обменять BNB на Ethereum или Ethereum на Matic. У других DEX в этом плане «все сложно» – они предлагают обмен ETH (ERC-20) на ETH (BEP-20) или мост для стабильных монет.

На CrowdSwap эта функция прозрачного обмена интегрирована во все предлагаемые услуги. Например, вы можете инвестировать в фарминг с помощью токенов из любых блокчейнов, то же самое справедливо и для стейкинга.

CrowdSwap использует для таких целей собственную технологию Cross-chain Liquidity Protocol (CCLP). Мы не будем сильно вдаваться в техническую суть, но скажем, что это здорово упрощает жизнь рядового пользователя, так как стирает барьеры между различными блокчейнами.

Скорость и экономия

Это еще один важнейший аспект, который может сбить с толку пользователей традиционных бирж. На DEX все транзакции исполняются напрямик в цепочке в блокчейне, поэтому транзакции могут быть медленными и дорогими, особенно когда сеть перегружена. Когда вы впервые приходите с CEX, то это отличие сразу бросается в глаза.

И здесь CrowdSwap применяет очень интересную технологию – Best Price Routing (BPR), которая позволяет выбирать самые выгодные варианты маршрутизации вашей транзакции. Вот как биржа описывает суть технологии:

«Мы анализируем смарт-контракт и интенсивно используем данные блокчейна, чтобы обеспечить самую лучшую маршрутизацию. Мы обнаружили, что обычно пути маршрутизации выбираются по показателю “здоровья” пула ликвидности, а не по лучшей цене для пользователя. В CrowdSwap в приоритете всегда цена».

Приведем наглядный пример экономии при обмене токенов:

«Допустим, вы хотите обменять свои 10 ETH на токены CRV. Как видно из приведенного скриншота, вы заплатите $84,32 комиссии, если будете обменивать через маршрутизацию CrowdSwap. Если бы вы использовали стандартный DEX, например Uniswap v3, вы бы заплатили $298,89 комиссии. Использование CrowdSwap сэкономит вам $214,57 комиссионных».

Как видно, BPR реально экономит ваши деньги, и эта фича выгодно отличает эту биржу от других DEX. 

В плане экономии можно также вспомнить и про функцию Search, которая позволяет легко находить самые выгодные варианты покупки интересующих активов:

«Поиск находит лучшие цены на вашу пару токенов в пространстве DeFi, включая все сопутствующие расходы. Границы сетей больше не являются препятствием для обмена. Если цена лучше в другой сети, CrowdSwap с легкостью проведет вас через кроссчейновые обмены».

Инновации на этом не заканчиваются. Для подобных обменов у CrowdSwap используется собственная технология – Cross-Chain Liquidity Protocol (CCLP), которая стирает барьеры между разными блокчейнами.

Следующая важная фича, которой также нет у других, это Fast Lane Transaction (FLT). Проще говоря, это технология, которая позволяет упаковывать серию ваших транзакций, которые неизбежны на других DEX, в одну кумулятивную транзакцию. Зачем платить за много транзакций, когда можно заплатить только за одну? Вот как описывает эту возможность сама биржа:

«Автоматизация лежит в основе FLT и устраняет необходимость в многочисленных ручных операциях, что обеспечивает более высокую безопасность и скорость. Образно говоря, садитесь на скоростной поезд и не позволяйте себе останавливаться на ненужных станциях».

Даже с учетом описанного – а это только часть из того что есть у CrowdSwap – можно констатировать что биржа вполне справедливо называет себя революционной. Эта DEX в лучшую сторону отличается от стандартных DEX, которые зачастую сложные, дорогие и медленные. Скажу честно, привыкнув к функционалу CrowdSwap, возвращаться на Uniswap совсем не хочется.

Portfolio Manager 

Кроме технических инноваций хочется описать еще один необычный инструмент биржи. Многие любители крипты используют различные сторонние приложения класса crypto portfolio tracker. Эти приложения применяют для учета имеющейся крипты, а также для отслеживания финансовой динамики интересующих монет. 

Но CrowdSwap решил в этом вопросе пойти дальше и добавил сюда еще и продвинутую аналитику из мира DeFi/Web3. Сегодня легко потеряться в специфической биржевой терминологии, например, в коэффициентах доходности при свопинге, в значениях ставок APY или объемов TVL и так далее. Это бесплатное веб-решение поможет самостоятельно разобраться с метриками ваших активов, добавляя специфические калькуляторы. 

Вот как описывают этот сервис сами создатели:

«PORTFOLIO MANAGER – это инструмент для управления корзиной активов и максимизации ее доходности путем анализа доходности каждого актива. Эта функция позволяет обеспечить сохранение стоимости ваших средств. Вы можете получить большую прибыль, своевременно реагируя на изменения в криптовалюте и балансируя свою корзину».

Это приятное дополнение к бирже, которое еще больше привяжет к CrowdSwap.

Дружественная к вам биржа

В заключение сложно не упомянуть о замечательной службе поддержки у этой DEX. Многие из тех, кто мигрируюет с CEX, испытывают временные проблемы с адаптацией, так как мир децентрализованных финансов устроен иначе. Зачастую это становится непреодолимым психологическим барьером для перехода. И тут очень важна помощь, которая позволит сделать первые уверенные шаги в мире DEX.

Кроме обычной для бирж системы тикетов суппорт у CrowdSwap также доступен прямо в Discord, где можно получить привычное живое общение и оперативные ответы на вопросы. Такое неформальное решение – это осознанный шаг навстречу своей аудитории со стороны CrowdSwap, который пытается сделать вашу жизнь в рамках этой DEX максимально комфортной.