“Втратила 250 тисяч”. Як шахраї обдурюють охочих до “легкого заробітку в інтернеті”

Ви теж могли бути за крок від того, щоб взяти в цьому участь. Навіть зараз в одному з ваших месенджерів, ймовірно, є кострубато написане українською повідомлення з невідомого іноземного номера з пропозицією легко заробити гроші в інтернеті. Автор міг назватися “менеджером з персоналу” якоїсь відомої компанії – Spotify, Linkedin, Airbnb чи Rozetka.

Якщо ви просто проігнорували схожі повідомлення – вітаю. Я ж – клюнув і навіть встиг “заробити” на шахраях 540 гривень, аж поки не дізнався, що став частиною багатомільйонної складної афери, в яку вже залучено тисячі українців, які свідомо чи несвідомо збагачують шахраїв.

Можете повірити, що такі невинні повідомлення (цього разу – начебто від платформи Spotify) перетворюються у реальні історії, коли в людей виманили від кількох і до 250 тисяч гривень? Я б теж не повірив, якби не поспілкувався з постраждалими.

Сергій з Буковини віддав шахраям 125 тисяч гривень. На молодій мамі Ользі, що зараз у декреті зловмисники заробили чверть мільйона гривень, ще одна мама в декреті Олена із села під Києвом приймала платежі для шахраїв на свою картку і перераховувала їх на інші рахунки, навіть не розуміючи, що працює з “брудними” грошима. Їхні історії – нижче. Спочатку поясню всю схему на власному досвіді.

“Солідна” компанія

Одне із “запрошень на роботу” надійшло у WhatsApp з камерунського номера. Але назва країни тут несуттєва. Я зустрічав пропозиції з телефонів усього світу. Афганських, домініканської республіки, індонезійських... На пропозицію я пристав і був переадресований до Телеграму мого “особистого бухгалтера”. Інше подібне повідомлення мені прийшло відразу в Телеграм (уся афера відбувається там). Схема схожа. Але тут мене начебто запрошувала на роботу відома компанія Warner Brothers.

Місія цих повідомлень – однакова: швидко перевести вас на “правильний” контакт у Телеграмі, поки цей перший контакт не буде видалено за спам. Люди, що пропонують роботу, намагаються бути максимально переконливими. На ваше прохання, вони демонструватимуть якісь “документи” англійською, що мали б підтверджувати високий статус компанії. Фейковий Warner Brothers прислав мені ось таке підтвердження своєї легальності СПОЙЛЕР!

А також колаж з облич. Якщо прогуглити прізвища - то це справді, топ-менеджери справжньої Warner Brothers.

Особистий менеджер (ще вони себе називають кураторами, портьє, бухгалтерами чи столом рецепції) зазвичай має українське ім’я. Мене “наймала на роботу” Антоніна Черниш. Очевидно, що ім’я дівчини несправжнє, а фото вкрадене в інтернеті або згенероване ШІ.

Халявні гроші

Спочатку все видається фантастично легким. “Антоніна” пропонує лайкнути відео в ютубі і миттєво отримати 100 гривень на рахунок. Є й інші схеми - достатньо лайкнути пісню у Spotify, лайкати товари в інтернет-магазинах, ставити зірочки на Google maps чи просто відвідати сторінку сервісу бронювання готелів.

За три або навіть один лайк обіцяють 100-150 гривень. Ну, хіба це не легкі гроші? Я лайкнув і скинув скріншот Антоніні. Тут її місія закінчується. Вона переадресовує мене до “адміністратора” Катерини Кушнерової.

Лайкнув – значить клюнув. Час переводити до шахрая наступної ланки.

“Катерина” просить надати номер картки і за лічені хвилини мені прилітає 100 гривень. Хіба може бути щось більш переконливе у чесності роботодавця, ніж реальний прибуток на картці?

Шахраї без жодних умов на початку “схеми” виплачують кошти.

Це і є основний момент, чому шахрайська схема спрацювала в Україні. Ці шахраї без жодних умов на початку “схеми” виплачують кошти.

Але що це за гроші? Якщо ви думаєте, що “кинули” шахраїв, то гірко помиляєтесь.

Дрібні виплати надходять зовсім не з рахунків зловмисників, а від інших приватних осіб, так само втягнутих у схему.

“Дропи”

Олені – 27 років (ім’я змінено на прохання жінки). Вона в декреті, постійно вдома з дитиною у селі під Києвом і давно шукала можливості для заробітку в інтернеті. І ось їй здається, що нарешті пощастило. З незнайомого номера надходить розкішна пропозиція.

Завдання дуже прості – потрібно мати банківську картку, на яку час від часу зараховуються довільні суми. Від 300 і до 5000 гривень.

Після отримання траншу куратор повідомляє номери карток, на які треба відправити 50, 100, 200 чи максимум 300 гривень. Робота лише в денний час. Зарплата за перший робочий день – 600 гривень. Наступного дня Олена отримала вже 800 гривень.

“Вони спочатку скидають малі суми, втираються в довіру, – розповідає мені Олена. – Я працювала недовго, то мені приходили 300,500, 1-5 тис. грн. Гроші надовго не залишалися на карті, вони дають номери карти і ти перекидаєш далі, якщо тебе немає в мережі, тобі дзвонять на телеграм щоб ти з’явилася в мережі і далі працювала. Я не думала просто, що то шахраї. Думала, звичайна онлайн робота. Я чесна людина, не з тих, що “кинуть” і щось там вкрадуть”.

Таких, як Олена, в інтернет-сленгу заведено називати “дропами” – це люди найнижчої ланки в шахрайській схемі, що несвідомо беруть на себе всі ризики, адже легко можуть бути розкриті поліцією. Олена “працювала” лише два дні, поки випадково не натрапила на повідомлення в інтернеті, що такий заробіток – шахрайство і загрожує цілком реальним криміналом.

“Я саме доробила наступний день, мені заплатили і саме закінчилися гроші їхні на картці, – пояснює вона. – Загалом через мене пройшло небагато – десь тридцять тисяч гривень. Зранку мало бути нове зарахування, але я натрапила на відео в ТікТоці, з якого зрозуміла, що я “попала”, вирішила припинити співпрацю і сама заблокувала свою картку”.

Але хто ж поповнював рахунки Олени, щоб вона могла сплачувати всі ці дрібні грошові винагороди? Повернемось до мого випадку. Я отримав 100 гривень від “дропа”, когось на кшталт Олени і готовий був “працювати” далі, маючи явну вигоду. Адміністратор Катерина попросила мене долучитися до групи в Телеграмі, де я мав би отримувати наступні завдання. За три лайки раз у півгодини мені обіцяли 25 чи 50 гривень.

Таких груп сотні. І в кожній є свої нюанси. У “Робочій групі Spotify”, наприклад, регулярно публікуються дописи інших учасників групи, де вони пишуть, що успішно виконують завдання. Але мені права дописувати в групу адміністратори чомусь не дали. Час від часу в групі з’являлися дописи, де учасникам традиційно кострубатими фразами (очевидно, наслідки автоперекладу) не рекомендують писати будь-кому і радитись щодо участі в цьому сумнівному заробітку.

В чаті є також кілька відео, де люди, явно читаючи однакові тексти, розповідають як вони рекомендують “цю компанію”. Підозрюю, їм також за 100-200 гривень запропонували його начитати.

Також у чаті є спекуляції війною. Іноді з’являються повідомлення, що частину коштів “компанія” спрямовує на благодійність.

“Повсякденні завдання”

Коли я “заробив” на шахраях 400 гривень з різних акаунтів в різних групах, мені нарешті почали пропонувати участь у платних завданнях. Ось тут і починається “лохотрон”.

Без виконання платного завдання неможливо буде продовжувати заробляти по 25-50 гривень за лайки відео. А не хочеться ж втратити цей легкий заробіток. Схема і обіцяний заробіток у різних групах можуть бути різною. “Роботодавці” надають ось таку схему заробітку. В різних групах вона може бути різною.

Я вирішую зайти з мінімального внеску: вклади 300 гривень і отримай 390.

Мене скеровують до шахрая ще більш високого рівня. Ці називають себе “учителями”. Тут на фото профіля підібрані дуже ділові люди, аби не виникало сумнівів у солідності “вчителя”. Ці поважні пани вже не під українськими іменами. Перший мій вчитель на 300 гривень – Роберто Овандо.

Вони дають номер картки чергового дропа, умовної Олени, куди я маю скинути внесок. І пояснюють, що ці гроші будуть використані, аби їх швидко “прокрутити” на криптобіржі. Я скидаю скріншот грошового переказу 300 гривень шахраю, а він мені лінк на сайт, що дуже нагадує криптобіржу. Але зовсім нею не є.

Це “на коліні” написана підробка відомої криптобіржі OKX. Реєстрація на справжній біржі вимагає підтвердження особи і внесення багатьох даних, як от копії паспорта, адреси, верифікації через мобільний телефон та е-мейл, фото обличчя. На фейковому ж сайті я реєструюся за кілька секунд, вписуючи лише електронну пошту і вигадуючи примітивний пароль. “Учитель” Роберто пояснює, як побачити мої 300 гривень на сайті і начебто “допомагає” купити за ці гроші криптовалюту USDT. Насправді відбувається просте клікання по сайту і нічого більше.

Мої 300 гривень в цей час надійшли дропу, який їх поділив між іншими трьома новачками схеми, скинувши їм нагороди начебто за лайки під відео. Моє перше проплачене завдання виконане успішно, повідомляє “Роберто”. Через кілька хвилин 300 гривень повертаються на рахунок з бонусом +90 гривень.

Далі ще кілька завдань з лайканням відео і переходимо до наступного передплаченого завдання. Тепер мінімальна ставка 800. Досвід отримання попередніх легких грошей стимулює спробувати ще. Заради дослідження схеми, я роблю два транші двом різних шахрайським організаціям.

У схемі на 800 гривень зі мною працює “ексклюзивний викладач” Наталіо Енрікес - ще один “солідний менеджер”.

Він мені надсилає правила гри, у яких йдеться про те, що потрібно чітко виконувати вказівки і строго заборонено поширювати інформацію третім особам. Далі – знайома вже схема. Перекидаєш гроші на карту дропу і “купуєш криптовалюту” за ці гроші на їхньому фейковому сайті.

Але легкого заробітку вже немає. Наталіо вітає мене з тим, що система розподілила на мене нове завдання: щоб повернути своїх 800 гривень з бонусом, треба вкласти ще 5500 гривень і заробити ще додаткових 1650 гривень.

щоб повернути своїх 800 гривень з бонусом, треба вкласти ще 5500 гривень

На це я не пішов, розуміючи, що за другим бонусним завданням прилетить ще одне на ще більшу суму. І так може тягнутися до безкінечності. Але рекомендую прочитати скріни нашого спілкування

Шахраї прямим текстом спрямовують терміново позичати гроші і брати кредит.

“Платіж не пройшов”

У схемі на тисячу гривень в іншій шахрайській організації з мене так само намагались виманити гроші, але іншим методом. Після того як я перекинув тисячу в розрахунку отримати 1400, шахраї повідомили, що, на жаль, платіж не пройшов і повернувся на мою картку. Тож треба зробити що? Правильно – спробувати відправити кошти ще раз. Я відмовився, бо розумію, що платіж не проходив би й надалі, аж поки картка не спорожніє.

Жартома відправляю на пропоновану картку 2 гривні і повідомляю, що платіж зарахований. На що шахрай показує скрін з телефону дропа, де видно мій переказ у дві гривні і називає їх юанями.

Це наводить на думку, що “колцентри” шахрайської схеми можуть базуватися десь в Азії. Та й зі стилю написання повідомлень очевидно, що це машинний переклад. Інколи він не спрацьовував і людям приходили повідомлення ієрогліфами.

Отже, зрозуміло, з якого бюджету поповнюються картки дропів і відповідно звідки потім виплачуються премії за лайкання відео? Ці невеликі суми є результатом перекидання перекидання грошей з приватних карток на картки “дропів” і у зворотньому напрямку. Тобто ці гроші циркулюють в Україні, створюючи ілюзію легкого прибутку. Але що далі? Як шахраї виводять гроші? В тому ж Телеграмі є ціла група постраждалих від махінацій, де я знайомлюсь з кількома людьми, що клюнули на схему й вклали “в нікуди” набагато більші гроші, ніж я.

250 тисяч

Ольга (ім’я змінено на прохання жінки) – ще одна мама в декреті, що погодилась на легкий заробіток в інтернеті. Схема аналогічна. Повідомлення з незнайомого номера у WhatsApp, скерування в Телеграм, примітивні завдання: лайкати відео у ТікТок і перший легкий заробіток.

“Потім мене додали в групу, там було багато учасників, 170 приблизно, і після кожного завдання вони писали «виконано». Це вселяє довіру, – пояснює Ольга. – Після того, як було завдання внести 500 грн, мені повернули 650. Потім внесла 700 грн, повернули 850. Далі знову лайки і дрібніші виплати. Потім завдання вже на 5 тисяч гривень. Я внесла, бо до цього вони повертали кошти. Після цього вони сказали, що є ще одне коло замовлення і потрібно внести 20 тисяч гривень. Ось тут я вперше засумнівалась і почала писати людям, які були в групі – в особисті повідомлення”.

Це фатальна помилка Ольги. У чаті дозволено коментувати лише шахраям і вони весь час сиплять вихваляннями про заробіток. Реальних людей там немає. Тож Ольга по суті писала працівникам того ж “колцентру”. Не збентежила її навіть дивна лексика “співробітниці Альони” (знову автоматичний переклад), яка запевнила, що організація чесна і вкладатись можна і навіть треба. На додаток адміністратори прислали Ользі “підтверджуючі документи” і навіть фотографії якогось українського паспорта.

“Це мене переконало і я вирішила заплатити ще 20 тисяч гривень, – продовжує жінка. – Але після цього завдання адміністратор повідомив, що є ще одне – фінальне. Тоді вже точно тримаю всі свої гроші із заробітком. Сказали внести ще 60 тисяч гривень. Я сказала, що не маю таких грошей, вони пішли “на поступки” і обіцяли внести за мене 40 тисяч, а мені треба було сплатити лише 20 тисяч. Коли я їх заплатила, почали вимагати й ті 40 тисяч, пояснюючи, що це борг. І знову прислали якийсь підтверджуючий документ про легальність своєї компанії”.

“Я бачила ці гроші на сайті фірми у себе в профілі”

Після сплати 40 тисяч гривень з’являлися все нові вимоги. То для виведення грошей треба купити статус VIP за 20 тисяч гривень, то перед сплатою суми Ользі необхідно було сплатити податок у майже 40 тисяч гривень. Тепер вже нею рухало бажання повернути “вкладені” кошти. Довелося навіть взяти кредит у банку. І увесь цей час вона була переконана, що гроші повернуть.

“Я бачила ці гроші на сайті фірми у себе в профілі”, – пояснює вона і показує мені скріни з цього сайту. На жаль, ще однієї підробки криптобіржі.

Коли вона заплатила 150 тисяч гривень, всі чати раптом зникли. Але навіть це її не зупинило. Вона вірила, що гроші повернуть. І знову написала своїй “співробітниці” Людмилі, яка запевнила, що це якась прикра помилка і скерувала Ольгу до “головного начальника”.

“Він сказав що йому розповіли мою історію, – згадує Ольга. – На сайті він бачить мої кошти і можна повернути тільки 130 тисяч. Але потрібно внести ще 60 тисяч. Я взяла кредит, бо хотіла повернути кошти”.

Помітивши неймовірну довірливість Ольги, шахраї покроково допомогли їй зареєструватися на справжній криптобіржі Бінанс. Жінка поповнила свій рахунок на 60 тисяч гривень, купила за них USDT і… всю суму перерахувала на вказаний шахраями акаунт. Усі скріншоти цієї операції є в розпорядженні редакції.

“Це було о 10 вечора, менеджер сказав, що фінансовий відділ не працює і треба зачекати до завтра. Я не спала всю ніч, – пригадує Ольга. – А на ранок все видалили. Я знову написала тій дівчині, з якою я спілкувалась. Вона сказала, що я дура і вони всі повʼязані. Загалом я втратила десь 250 тисяч гривень. Ми з чоловіком збирали гроші на покупку квартири”.

Вона сказала, що я дура і вони всі повʼязані

Ольга написала заяви у поліцію. І передала туди всі номери карток, куди перераховувала гроші, крім останніх 60 тисяч гривень. А це перекази на: 5. 10, 17, 20, 35, 40 і 60 тисяч гривень.

І це погані новини для “дропів”, що отримали ці гроші. Їхні рахунки або вже заблоковані або будуть заблоковані найближчим часом, гроші, очевидно, доведеться повертати. Хоча, найімовірніше, вони перекинули цю суму далі, залишивши собі лише 5%.

Виведення коштів

Врешті в чаті постраждалих я зміг поспілкуватися і з людиною, що переводила гроші через криптобіржі на рахунки посередникам чи, може, безпосередньо шахраям. Це молода дівчина, яка погодилась розповісти свою історію лише на умовах анонімності. Назвімо її Софією. На схемі детально не зупиняюсь. Пропозиція роботи - отримувати гроші на картку і переводити їх далі. Двісті гривень виплатили зразу, ще 500 після реєстрації акаунта на Бінанс. І почалася робота.

“Мені переводили суми по 10 тисяч гривень щодня, я їх виводила на Binance. Мені дали покрокову інструкцію як там зареєструватись. 500 гривень я залишала собі, на решту 9500 купувала USDT. І ці гроші відразу переводила на акаунт, який мені вказали шахраї. Я подумати не могла, що це нечисті гроші. Якби ж я знала, що це гроші простих людей... ”, – розповіла Софія.

На третій день дівчині заблокували обидві картки і вона зрозуміла, що щось не так. В Приватбанк і в Монобанк надійшли скарги на шахрайство від людей, які насправді й скидали ці 10 тисяч гривень.

“В цій ситуації ми так само потерпілі, як і ті, що скидали кошти, вони ж це теж робили усвідомлено, – впевнена Софія. – Ми ж не знали що вони вас дурять. Ми теж хотіли заробити, як і вони. В мене є всі квитанції. І скріни та переписки. Я ці гроші собі не забрала, я виводила їх на Binance. Я не знала, що їх мені скидали потерпілі”.

Каже, що навіть зв’язалась з одним з них і пояснила ситуацію. Але чи допоможе це і чи звільнить від відповідальності?

Розплата для “дропів”

Історією 35-річного інженера з Буковини Сергія завершимо розбір цієї феноменальної шахрайської схеми. З нього зловмисники почали виманювати гроші ще в середині жовтня.

“Лайк кожного відео коштував 50 гривень. далі пішли платні завдання, – пригадує Сергій. – За 500 гривень отримав 650.

Потім через пару годин вклав 1000, з них мав отримати 1300. Вони захотіли ще дві тисячі гривень.

Тобто я вклав 3000 гривень і отримав 3900. Після чого мене додали в “групу привілейованих учасників”.

Наступне завдання – вкласти три тисячі гривень. Я зробив.

Попросили ще десять і я знову вклав їх. маючи попередній досвід виплат.

Але тут з’явилося ще нове завдання: доплатити 35 тисяч гривень.

Було страшно, але ж не хотілось втрачати 13 тисяч. Бо якщо не кидаєш, то не повернуть попередні гроші. В чаті групи говорили, що вони не вперше роблять це і все добре буде... Закинув.

Після оплати вчитель каже, що мені дуже повезло і є ще одне завдання. І від нього не можна відмовитись – на 75 тисяч гривень. Подумав, що ж решту втрачати не хочеться. Закинув.

Потім у них начебто трапився збій. Вчитель написав, що можемо повернути кошти, якщо стати співвласником справи і треба 150 тисяч поповнити рахунок. Тут мені вже вистачило розуму написати заяву в поліцію”.

Станом на зараз Сергію вдалось повернути чверть суми, яку потратив. Їх повернули деякі з “дропів”: хтось повністю, а хтось частково, очевидно, побоюючись кримінальної відповідальності. І це найвірогідніший сценарій того, чого чекати іншим “дропам”, якщо постраждалі від махінацій напишуть заяви у поліцію.

“Мені й зараз продовжують надходити повідомлення від шахраїв з пропозицією заробітку, – каже Сергій. – І я знайшов спосіб, як допомогти людям, через яких проводять кошти шахраї. Кожного разу, я прошу номер картки, нібито для того, щоб вкласти гроші і відразу повідомляю цей номер банку, щоб вони блокували картку, поки людина не втрапила в халепу”.

Мишоловка

Отже, всі ці лайки відео і пісеньок в інтернеті – лише заради того, щоб кинути вам приманку. Я теж помилково вважав, що отримуючи легкі гроші на картку, обдурив шахраїв. Насправді ж, це крадені гроші наївних людей. ОТримуючи їх, ви стаєте частиною схеми. Про масштаби махінацій навіть думати страшно. Лише за місяць жертвами стали три тисячі клієнтів Монобанку, за даними його співзасновника, згаданого на початку статті.

Аби розкрити організаторів та ініціаторів цього масштабного шахрайства, недостатньо роботи лише української кіберполіції. Гроші явно виводять за межі країни. Тут потрібне міжнародне розслідування.

А в межах наших кордонів постраждалими можуть виявитися насамперед дропи - несвідомі учасники схеми, через яких перекачували кошти. А от ті, хто перераховував гроші мають великі шанси їх повернути. За рахунок, на жаль, дропів. Не шахраїв.

Ми також надіслали запит щодо цієї ситуації до кіберполіції та АТ "Універсал Банк" (компанія-власник Монобанку), оприлюднимо відповіді, як тільки отримаємо.