В Украине банки существенно ужесточили контроль за финансовым мониторингом.
На такие действия финансовые учреждения пошли из-за крупных штрафов со стороны Национального банка, а также риск-ориентированного подхода, который активно продвигают представители регулятора, сообщает UBR.
Один из самых ярких примеров – установление заградительных тарифов на выдачу наличных в кассе.
Некоторые банки посчитали, что им безопаснее вообще отказать клиентам в такой услуге, чем выяснять истинную суть операций обналичивания.
Бизнесмены отмечают и значительно усложнившуюся процедуру открытия счетов.
Практически никто из крупных банков не хочет брать на обслуживание зарплатные проекты убыточных предприятий и даже открывать им счета.
Также гораздо строже стал контроль за переводами простых украинцев.
Банкиры смотрят в основном на такие факторы, как регулярность и суммы.
Если между двумя конкретными картами постоянно пересылаются деньги – банкиры блокируют транзакции и просят у клиентов документы, объясняющие суть операций.
"Сами клиенты, вне зависимости от их статуса и степени прозрачности, по сути лишены каких-либо прав.
Им ничего не остается, как идти на условия банкиров и нести все новые и новые бумаги.
Ведь кроме замороженных средств они могут еще и угодить в "черный список".
Такие есть уже у многих финучреждений – в них вносят клиентов, отказавшихся выполнять требование финмониторинга, чей счет в итоге был закрыт", – резюмировали журналисты.
На такие действия финансовые учреждения пошли из-за крупных штрафов со стороны Национального банка.
Банки должны знать, с кем работают, как зарабатывает их клиент и все ли доходы легальны.
Подпишись на Telegram-канал и посмотри, что будет дальше!.