Отмывание денег: откуда в украинском денежном обороте берётся «чёрный нал»

В Украине слишком развиты схемы по отмыванию денег, и потому так называемый «черный нал», вероятно, не скоро удастся ликвидировать, как явление.

Скандал с нардепом Анной Скороход, когда силовики, по её словам, задержали ее мужа из-за ее нежелания голосовать за законопроект о рынке земли, показал украинцам закулисные денежные потоки – те деньги, которые нардепы могут получать в конвертах в виде премий.

Корреспондент ГолосUA выяснял, откуда в Украине берут «чёрный нал».

Скандал со Скороход.

Анна Скороход стала известным депутатом довольно быстро: в 2019 году в течение дней двух скандал с её именем прокатился волной по газетам интернет-СМИ и телеканалам.

Анна, по её словам, отказалась в ноябре 2019 года голосовать за законопроект об открытии рынка земли № 2178-10.

По её же словам, те депутаты Рады, которые не хотели голосовать за № 2178-10,ощутили давление со стороны руководства «Слуги народа».

14 ноября нардеп «Слуги народа» Анна Скороход заявила, что ее муж был задержан в связи с ее отказом голосовать за указанный законопроект.

Факт задержания прокомментировал коллега Скороход – нардеп Илья Кива.

«Они (силовики, ГПУ) осуществляют давление на депутатов, если их позиция не согласуется с позицией «Слуги народа», - сказал он.

Поскольку на телевидении всегда рады скандальным персонам, Анна Скороход очень скоро получила приглашение в один из известнейших телепроектов – «Народ против».

Где уже исключенная из фракции «Слуга народа», будучи внефракционным нардепом, Скороход заявила, что её коллеги в конвертах получали «зарплату» в размере от 5 до 15 тыс.

долларов США.

«Мне предлагали, сказали: «Там зарплату дают», - сообщила Анна и уточнила сумму.

Вот видео, где она об этом заявила:.

Экономист Алексей Кущ сделал грубое округление и попытался посчитать, какие суммы идут на зарплаты, в частности, украинским депутатам и сколько средств из-за этого не попадает в госбюджет в виде налогов: «Что означают слухи о том, что депутаты получают доплату в размере от 5 до 15 тыс.

долларов в месяц.

Пусть не все: я знаю депутатов, которым это не нужно и которые не возьмут (есть и такие).

Но даже несколько сотен «депутатских голов» - это в среднем 2 миллиона долларов кэша в месяц или 24 млн долларов в год.

То есть 600 миллионов грн в эквиваленте.

Добавьте сюда чиновников других органов власти и получите миллиарды.

Чтобы получить такую сумму нала, его нужно "отмыть", используя схемы вывода капитала.

И такие выплаты в конвертах - это 22% ЕСВ, 18% подоходного налога и 1,5% военного сбора, которые никогда не поступят в бюджет».

Известная всем тайна.

Во время опроса экспертов по данной теме корреспондент ГолосUA выяснил нечто важное – например, то, что отмывание денег – это очень распространенное явление в нашей стране.

кто-то закрывает на что-то глаза, оформляет какие-то бумаги, которые нужны для какой-то "серой" в лучшем случае схемы».

«Что такое наличка или что такое валютная наличка? Это ресурс, который в Украине законным не является, т.

средством платежей официально может быть только гривна.

Хотя, получив разрешение НБУ, можно осуществлять операции с валютой населения, что, собственно, и происходит.

Кто-то вымывает валюту беднеющего населения, взаимодействуя с банками, т.

валютная выручка должна быть в течение суток инкассирована в банк.

Тут начинается самое интересное: тот офицер банка, кто закрывает глаза на нарушение операций с валютной выручкой, - получает мзду в числе первых и делится ей с руководителем отделения банка, и (при большом объеме, когда размер ее может стоить лицензии) иногда - правление банка.

Тогда что же делать с этой наличкой? Правильный ответ: присвоить.

А та, что зависла в чемоданах, - неприкосновенный запас для кого-то.

Дальше – больше.

Включаем сайт ПРОЗОРРО.

Смотрим на цифры заказов у одного участника в размере до 200000 грн.

Даю гарантию, что в 90% случаев присутствует «откат» в валюте.

Вы спрашиваете «Откуда она берется?».

Я знаю, что её либо накапливают участники тендеров самолично (что не часто бывает), либо обращаются к налоговым ямам, где, перечислив безналичную стоимость различных «технических» услуг, можно получить наличные без выполнения этих работ и услуг, закрывшись актами выполнения; а также получить свой откат в валюте (это дороже), который, за вычетом некой комиссии попадает чиновнику, который «решает» вопрос по госзакупкам.

И теперь перейдём к теме зарплат в конвертах для депутатов.

Существуют люди и их весьма немного, накопления которых в валютной наличке составляют несколько сотен миллионов долларов.

Естественно, они это не декларируют.

Это и Антон Яценко, это и Эдуард Прутник, это и Сергей Левочкин, и Виктор Медведчук (читайте, депутат Козак), и экс-депутат Третяков, и масса различных «интересных» товарищей.

Они очень адекватны в мышлении и поступках.

Крайне редко что-либо «светят».

Не покупают кошмарной стоимости вещи и атрибуты, однако всегда одеты и прибраны со вкусом.

Это наличка, собранная из вот таких вот налоговых ям, сети казино и обменных пунктов, ломбардов, ювелирных салонов и даже продуктовых рынков.

Вот она-то и идет на подкуп народных избранников, задача которых принимать лоббистские законопроекты, мешать делам конкурентов депутатскими запросами и обращениями, или устраивать клоунаду, как это делает Олег Ляшко и иже с ним.

Я слышал, что огромное количество долларовой налички - у бизнесмена Рената Ахметова и его подшефных организаций.

Вадим Новинский также обладает большими запасами налички.

Более того, через Вадима можно порешать срочный «православный кредит» под 45-60% для нужд «христианского» бизнеса».

Адвокат Андрей Тарасов подтвердил ГолосUA тот факт, что отмывание денег в Украине – это довольно распространённые операции с «чёрным налом».

Он рассказал, как это бывает и с чем он сталкивался во время своей адвокатской практики.

Предоставление или приобретение несуществующих услуг.

Это самая популярная схема для украинских компаний.

Документально оформляется приобретение несуществующих товаров или реально не предоставленных услуг (оформление бестоварных операций) с отнесением их стоимости на расходы и, как следствие, занижением базы обложения налогом на прибыль.

Таким образом, компании завышают налоговый кредит и валовые расходы вследствие их формирования по операциям с «сомнительными» субъектами хозяйствования.

К тому же, такая схема легализует денежные средства или товары неизвестного происхождения, в частности, полученные в результате неучтенного производства или от домохозяйств.

Пример - «Укрзализныця».

В январе 2018 года ГФС открыла дело по неправомерной уплате ЮЗЖД 108 млн гривен в пользу компаний, которые не имели расходов для приобретения или производства товаров и услуг, которые якобы предоставлялись железной дороге.

Фирмы-призраки, с которыми заключила соглашение «Укрзализныця», официально не имели расходов на поставку и производство указанных товаров и услуг, но не платили налоги.

Итак, поставки либо не осуществлялось вообще, или выполнялось другими предприятиями, а посредники использовались для завышения стоимости и уклонения от налогов.

Схема Back-to-back.

Иностранный банк по указанию украинского банка выдает кредиты подконтрольным украинскому банку офшорным компаниям.

Порукой этих кредитов становятся средства на корреспондентских счетах украинского банка в иностранном банке, который и выдает кредит.

В конце концов, кредит не возвращается и "гарантийные" средства с корсчета перечисляются другой офшорной компании в счет погашения займа.

Подобные операции называются "операции back-to-back".

Они не являются обязательно незаконными, однако часто используются для отмывания средств.

Пример: Meinl Bank AG.

14 ноября 2019 года Европейский центробанк отозвал лицензию по осуществлению банковской деятельности в австрийском банке Meinl Bank.

По сообщению НБУ, этот банк был крупнейшим посредником в отмывании денег в Украине.

Meinl Bank был не единственным участником схемы, в отмывании денег также участвовали и другие банки.

По приблизительным подсчетам с Meinl Bank было незаконно выведено около 450 млн долларов.

Инвестиционные операции.

Инвестоперации являются популярным способом легализации доходов среди украинских чиновников.

Физическое лицо вступает в сговор с юридическим лицом-торговцем ценными бумагами, а также с определенной фондовой биржей, и проводит манипулятивные финансовые операции с облигациями внутреннего госзайма (ОВГЗ).

При таких операциях физическое лицо постоянно получает инвестиционный доход, а юридическое лицо - инвестиционный убыток.

Таким образом, денежные средства выводятся на банковский счет физлиц и снимаются через кассу.

Как это работает? Брокер от имени юридического лица покупает в банке облигации и перепродает их по заниженной цене, но в пределах рыночных колебаний, другому брокеру, который действует от имени физического лица.

Далее первый брокер выкупает этот же пакет облигаций назад, но уже по более высокой цене.

Затем снова продает облигации втором брокеру, снова по более низкой предыдущей покупки цене.

В конце цепи - брокер, действующий от имени физического лица, продает этот пакет облигаций банка по рыночной цене, а физическое лицо получает искусственный доход.

Пример: Банк «Альянс».

В 2019 году на банк «Альянс» был наложен штраф в размере 2, 6 млн грн за рисковую деятельность по обслуживанию физических лиц в операциях с облигациями внутреннего государственного займа.

Итак, этой информации недостаточно, чтобы предъявлять руководству партии «Слуга народа» обвинения в незаконном обналичивании денежных средств.

Но хватит, чтобы понять: Анна Скороход сказала о зарплатах в конвертах для нардепов достаточно много правды.