MY.UAНовости
Отмывание денег: откуда в украинском денежном обороте берётся «чёрный нал»
Отмывание денег: откуда в украинском денежном обороте берётся «чёрный нал»

Отмывание денег: откуда в украинском денежном обороте берётся «чёрный нал»

В Украине слишком развиты схемы по отмыванию денег, и потому так называемый «черный нал», вероятно, не скоро удастся ликвидировать, как явление.

Скандал с нардепом Анной Скороход, когда силовики, по её словам, задержали ее мужа из-за ее нежелания голосовать за законопроект о рынке земли, показал украинцам закулисные денежные потоки – те деньги, которые нардепы могут получать в конвертах в виде премий.

Корреспондент ГолосUA выяснял, откуда в Украине берут «чёрный нал».

Скандал со Скороход.

Анна Скороход стала известным депутатом довольно быстро: в 2019 году в течение дней двух скандал с её именем прокатился волной по газетам интернет-СМИ и телеканалам.

Анна, по её словам, отказалась в ноябре 2019 года голосовать за законопроект об открытии рынка земли № 2178-10.

По её же словам, те депутаты Рады, которые не хотели голосовать за № 2178-10,ощутили давление со стороны руководства «Слуги народа».

14 ноября нардеп «Слуги народа» Анна Скороход заявила, что ее муж был задержан в связи с ее отказом голосовать за указанный законопроект.

Факт задержания прокомментировал коллега Скороход – нардеп Илья Кива.

«Они (силовики, ГПУ) осуществляют давление на депутатов, если их позиция не согласуется с позицией «Слуги народа», - сказал он.

Поскольку на телевидении всегда рады скандальным персонам, Анна Скороход очень скоро получила приглашение в один из известнейших телепроектов – «Народ против».

Где уже исключенная из фракции «Слуга народа», будучи внефракционным нардепом, Скороход заявила, что её коллеги в конвертах получали «зарплату» в размере от 5 до 15 тыс.

долларов США.

«Мне предлагали, сказали: «Там зарплату дают», - сообщила Анна и уточнила сумму.

Вот видео, где она об этом заявила:.

Экономист Алексей Кущ сделал грубое округление и попытался посчитать, какие суммы идут на зарплаты, в частности, украинским депутатам и сколько средств из-за этого не попадает в госбюджет в виде налогов: «Что означают слухи о том, что депутаты получают доплату в размере от 5 до 15 тыс.

долларов в месяц.

Пусть не все: я знаю депутатов, которым это не нужно и которые не возьмут (есть и такие).

Но даже несколько сотен «депутатских голов» - это в среднем 2 миллиона долларов кэша в месяц или 24 млн долларов в год.

То есть 600 миллионов грн в эквиваленте.

Добавьте сюда чиновников других органов власти и получите миллиарды.

Чтобы получить такую сумму нала, его нужно "отмыть", используя схемы вывода капитала.

И такие выплаты в конвертах - это 22% ЕСВ, 18% подоходного налога и 1,5% военного сбора, которые никогда не поступят в бюджет».

Известная всем тайна.

Во время опроса экспертов по данной теме корреспондент ГолосUA выяснил нечто важное – например, то, что отмывание денег – это очень распространенное явление в нашей стране.

кто-то закрывает на что-то глаза, оформляет какие-то бумаги, которые нужны для какой-то "серой" в лучшем случае схемы».

«Что такое наличка или что такое валютная наличка? Это ресурс, который в Украине законным не является, т.

средством платежей официально может быть только гривна.

Хотя, получив разрешение НБУ, можно осуществлять операции с валютой населения, что, собственно, и происходит.

Кто-то вымывает валюту беднеющего населения, взаимодействуя с банками, т.

валютная выручка должна быть в течение суток инкассирована в банк.

Тут начинается самое интересное: тот офицер банка, кто закрывает глаза на нарушение операций с валютной выручкой, - получает мзду в числе первых и делится ей с руководителем отделения банка, и (при большом объеме, когда размер ее может стоить лицензии) иногда - правление банка.

Тогда что же делать с этой наличкой? Правильный ответ: присвоить.

А та, что зависла в чемоданах, - неприкосновенный запас для кого-то.

Дальше – больше.

Включаем сайт ПРОЗОРРО.

Смотрим на цифры заказов у одного участника в размере до 200000 грн.

Даю гарантию, что в 90% случаев присутствует «откат» в валюте.

Вы спрашиваете «Откуда она берется?».

Я знаю, что её либо накапливают участники тендеров самолично (что не часто бывает), либо обращаются к налоговым ямам, где, перечислив безналичную стоимость различных «технических» услуг, можно получить наличные без выполнения этих работ и услуг, закрывшись актами выполнения; а также получить свой откат в валюте (это дороже), который, за вычетом некой комиссии попадает чиновнику, который «решает» вопрос по госзакупкам.

И теперь перейдём к теме зарплат в конвертах для депутатов.

Существуют люди и их весьма немного, накопления которых в валютной наличке составляют несколько сотен миллионов долларов.

Естественно, они это не декларируют.

Это и Антон Яценко, это и Эдуард Прутник, это и Сергей Левочкин, и Виктор Медведчук (читайте, депутат Козак), и экс-депутат Третяков, и масса различных «интересных» товарищей.

Они очень адекватны в мышлении и поступках.

Крайне редко что-либо «светят».

Не покупают кошмарной стоимости вещи и атрибуты, однако всегда одеты и прибраны со вкусом.

Это наличка, собранная из вот таких вот налоговых ям, сети казино и обменных пунктов, ломбардов, ювелирных салонов и даже продуктовых рынков.

Вот она-то и идет на подкуп народных избранников, задача которых принимать лоббистские законопроекты, мешать делам конкурентов депутатскими запросами и обращениями, или устраивать клоунаду, как это делает Олег Ляшко и иже с ним.

Я слышал, что огромное количество долларовой налички - у бизнесмена Рената Ахметова и его подшефных организаций.

Вадим Новинский также обладает большими запасами налички.

Более того, через Вадима можно порешать срочный «православный кредит» под 45-60% для нужд «христианского» бизнеса».

Адвокат Андрей Тарасов подтвердил ГолосUA тот факт, что отмывание денег в Украине – это довольно распространённые операции с «чёрным налом».

Он рассказал, как это бывает и с чем он сталкивался во время своей адвокатской практики.

Предоставление или приобретение несуществующих услуг.

Это самая популярная схема для украинских компаний.

Документально оформляется приобретение несуществующих товаров или реально не предоставленных услуг (оформление бестоварных операций) с отнесением их стоимости на расходы и, как следствие, занижением базы обложения налогом на прибыль.

Таким образом, компании завышают налоговый кредит и валовые расходы вследствие их формирования по операциям с «сомнительными» субъектами хозяйствования.

К тому же, такая схема легализует денежные средства или товары неизвестного происхождения, в частности, полученные в результате неучтенного производства или от домохозяйств.

Пример - «Укрзализныця».

В январе 2018 года ГФС открыла дело по неправомерной уплате ЮЗЖД 108 млн гривен в пользу компаний, которые не имели расходов для приобретения или производства товаров и услуг, которые якобы предоставлялись железной дороге.

Фирмы-призраки, с которыми заключила соглашение «Укрзализныця», официально не имели расходов на поставку и производство указанных товаров и услуг, но не платили налоги.

Итак, поставки либо не осуществлялось вообще, или выполнялось другими предприятиями, а посредники использовались для завышения стоимости и уклонения от налогов.

Схема Back-to-back.

Иностранный банк по указанию украинского банка выдает кредиты подконтрольным украинскому банку офшорным компаниям.

Порукой этих кредитов становятся средства на корреспондентских счетах украинского банка в иностранном банке, который и выдает кредит.

В конце концов, кредит не возвращается и "гарантийные" средства с корсчета перечисляются другой офшорной компании в счет погашения займа.

Подобные операции называются "операции back-to-back".

Они не являются обязательно незаконными, однако часто используются для отмывания средств.

Пример: Meinl Bank AG.

14 ноября 2019 года Европейский центробанк отозвал лицензию по осуществлению банковской деятельности в австрийском банке Meinl Bank.

По сообщению НБУ, этот банк был крупнейшим посредником в отмывании денег в Украине.

Meinl Bank был не единственным участником схемы, в отмывании денег также участвовали и другие банки.

По приблизительным подсчетам с Meinl Bank было незаконно выведено около 450 млн долларов.

Инвестиционные операции.

Инвестоперации являются популярным способом легализации доходов среди украинских чиновников.

Физическое лицо вступает в сговор с юридическим лицом-торговцем ценными бумагами, а также с определенной фондовой биржей, и проводит манипулятивные финансовые операции с облигациями внутреннего госзайма (ОВГЗ).

При таких операциях физическое лицо постоянно получает инвестиционный доход, а юридическое лицо - инвестиционный убыток.

Таким образом, денежные средства выводятся на банковский счет физлиц и снимаются через кассу.

Как это работает? Брокер от имени юридического лица покупает в банке облигации и перепродает их по заниженной цене, но в пределах рыночных колебаний, другому брокеру, который действует от имени физического лица.

Далее первый брокер выкупает этот же пакет облигаций назад, но уже по более высокой цене.

Затем снова продает облигации втором брокеру, снова по более низкой предыдущей покупки цене.

В конце цепи - брокер, действующий от имени физического лица, продает этот пакет облигаций банка по рыночной цене, а физическое лицо получает искусственный доход.

Пример: Банк «Альянс».

В 2019 году на банк «Альянс» был наложен штраф в размере 2, 6 млн грн за рисковую деятельность по обслуживанию физических лиц в операциях с облигациями внутреннего государственного займа.

Итак, этой информации недостаточно, чтобы предъявлять руководству партии «Слуга народа» обвинения в незаконном обналичивании денежных средств.

Но хватит, чтобы понять: Анна Скороход сказала о зарплатах в конвертах для нардепов достаточно много правды.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
У спортзал йти не треба: учені розказали, чоловіків з якою зовнішністю хочуть жінки
Фокус
2025-07-03T10:12:24Z
МОЗ забороняє госпіталізацію дітей до психіатричних лікарень з 1 липня
24tv
2025-06-29T12:09:08Z
У МОЗ пояснили, чому відновлення Охматдиту триває вже майже рік
УкраинФорм
2025-07-05T10:12:41Z
Навіщо експерти радять занурювати ноги в каву: один раз спробуєте — робитимете так завжди
TSN
2025-07-05T09:36:00Z
Ці яблука шкодять більше, ніж допомагають: як правильно вибирати фрукт у магазині
Telegraf
2025-07-05T08:15:52Z
Сіпається око, пітніють руки та важко дихати під час розмови: чому тіло так поводиться та чи варто хвилюватись
Знай
2025-07-05T06:51:58Z
Сезон цвітіння амброзії: як захистити себе і чи можна вилікувати алергію
Комсомольская правда
2025-07-05T06:01:12Z
Як сніданок впливає на холестерин і які продукти обирати
24tv
2025-07-05T05:15:23Z
Понад 96% випускників медуніверситетів через електронну систему отримали розподіл на бажані місця - МОЗ
УкраинФорм
2025-07-05T02:34:34Z
Подорожчання продуктів у Сумах: ціни побили новий рекорд
Политека
2025-07-05T11:00:59Z
Країни ОПЕК+ у серпні збільшать видобуток нафти на 548 тисячів барелів за добу
УкраинФорм
2025-07-05T11:00:21Z
Пенсії в Україні перерахують: хто отримуватиме більше на 570 гривень
TSN
2025-07-05T10:48:14Z
Нацбанк скоротив продаж доларів на 25%
ZN UA
2025-07-05T10:48:10Z
Навіть охолодження не рятує: кліматична криза скорочує виробництво молока
ZN UA
2025-07-05T10:33:39Z
В аеропортах РФ хаос, тисячі пасажирів застрягли через загрозу атаки дронів - ЗМІ
GlavRed
2025-07-05T10:33:19Z
Органік Мілк почала випускати масло гхі
AgroPortal
2025-07-05T10:30:26Z
Долар у липні здивує чи ні: прогноз ціни валюти найближчим часом
24tv
2025-07-05T09:39:12Z
Нова система оплати за проїзд в Ужгороді: подробиці запроваджених змін
Политека
2025-07-05T09:30:41Z
Росія здійснила 10 наймасштабніших атак на Україну з початку 2025 року, – ISW
24tv
2025-07-05T10:57:13Z
Одна з найбільших інвесткомпаній світу призупинила переговори щодо фонду для України після перемоги Трампа на виборах – Bloomberg
ZN UA
2025-07-05T10:57:05Z
ХАМАС заявив, що готовий до переговорів із Ізраїлем щодо пропозиції про перемир'я у Газі
УкраинФорм
2025-07-05T10:54:45Z
ЄС готує санкції проти Ізраїлю через ситуацію в Газі
360ua.news
2025-07-05T10:46:47Z
У Туреччині затримали трьох мерів від опозиційних партій
Европейская правда
2025-07-05T10:45:10Z
Демченко про триколор на пункті пропуску «Гремʼяч»: Це російський «вкид»
УкраинФорм
2025-07-05T10:33:28Z
Радник президента Південної Кореї відвідає Вашингтон напередодні тарифного дедлайну — Reuters
ZN UA
2025-07-05T10:33:16Z
Кремль залучить інженерні війська Лаосу для розмінування в Курській області - ГУР
УкраинФорм
2025-07-05T10:27:45Z
Новий президент ПА ОБСЄ засудив обстріл Києва та закликав Росію припинити війну
УкраинФорм
2025-07-05T10:27:45Z
Розкриті технічні характеристики бойового гелікоптера NH90 Block 2
InternetUA
2025-07-05T11:03:25Z
У Росії поскаржилися на атаки дронів у 16 регіонах
1News
2025-07-05T11:03:05Z
У ЗСУ з'явився новий дрон R-34-T із лазерним наведенням: за яким принципом він працює
24tv
2025-07-05T10:48:05Z
Перевтілення Будди та нагляд партії. 90 років боротьби далай-лами з Китаєм – що далі
Лига
2025-07-05T10:30:17Z
Пропаганда РФ «протягує минуле», наша справа розʼяснити причини і наслідки - голова Інституту нацпам’яті
УкраинФорм
2025-07-05T10:27:55Z
Транзит Урана 7 липня 2025: кого звільнять і піднімуть на новий рівень
GlavRed
2025-07-05T10:27:55Z
"Хай Бог дасть усім клепки": священик сказав, чи можна спати головою або ногами до ікон
GlavRed
2025-07-05T10:27:09Z
Виїзд за кордон: кому з чоловіків дозволено виїжджати та що змінилось у 2025 році
24tv
2025-07-05T10:18:56Z
До поліції звернулися вже майже 70 дітей, яких намагалися завербувати росіяни: як розпізнати загрозу
Украина Криминальная
2025-07-05T10:09:21Z
Пожовтіло бадилля картоплі: зробіть це негайно, щоб врятувати урожай
24tv
2025-07-05T10:57:50Z
Коли ваше життя кардинально зміниться: про все розповість дата народження
GlavRed
2025-07-05T10:42:59Z
Ретроградний Меркурій з 18 липня по 11 серпня 2025 року: як пройти цей період без стресу
Фокус
2025-07-05T10:27:13Z
Вологий та ароматний: лимонний кекс, який будете готувати постійно
24tv
2025-07-05T09:51:52Z
Яке місто стало найменш доступним у Європі через непідйомні ціни на житло
24tv
2025-07-05T09:39:58Z
Підживіть цим помідори, щоб зібрати великий урожай: перевірені засоби
24tv
2025-07-05T09:39:30Z
Як їсти тост за всіма правилами: поради від "короля сучасного етикету"
GlavRed
2025-07-05T09:27:41Z
Райська локація серед природи: де в Україні є унікальні блакитні озера
Telegraf
2025-07-05T09:03:42Z
Секрети варіння ідеальних яєць: запам’ятайте, щоб готувати круті або рідкі
TSN
2025-07-05T08:36:55Z
"Безкінечна" кількість росіян: DeepState про наступ РФ біля адмінкордону Дніпропетровщини
TSN
2025-07-05T11:03:36Z
Сирський назвав напрямок на фронті, де ворог тисне кількістю
TSN
2025-07-05T11:00:03Z
На Полтавщині розпочалися жнива
УкраинФорм
2025-07-05T10:57:45Z
Атака на Харківщину: росіяни використовують «шахеди»з осколковим начинням
ГЛАВКОМ NET
2025-07-05T10:57:18Z
Російський месенджер МАХ виконує шпигунські функції у Криму, — «Жовта стрічка»
Детектор М
2025-07-05T10:51:57Z
Чугуїв після атаки безпілотників РФ залишився без світла
УкраинФорм
2025-07-05T10:39:21Z
Тактика ворога на Сумщині не дає результатів - Демченко
УкраинФорм
2025-07-05T10:39:06Z
Підвищення тарифів на комунальні послуги у Харкові: важливе оголошення для жителів
Политека
2025-07-05T10:30:34Z
Росіяни захопили два населені пункти поблизу Дніпропетровської області — DeepState
ZN UA
2025-07-05T10:27:32Z
Рецензія на фільм «Стара гвардія 2» / The Old Guard 2
ITC
2025-07-05T11:04:34Z
Невже "Время и Стекло" повертається: Дорофєєва і Позитив заінтригували фанів
24tv
2025-07-05T11:00:26Z
Помер Джуліан Макмегон: колеги з серіалу "Всі жінки – відьми" вшанували його пам'ять і довели до сліз
TSN
2025-07-05T10:18:07Z
Літні новинки: Віктор Павлік, KHAYAT і ще 6 українських релізів, які хочеться слухати на повтор
24tv
2025-07-05T10:03:13Z
Попросили говорити російською, – соліст хору "Гомін" про участь у "Голосі країни"
24tv
2025-07-05T09:39:36Z
Величезний жаль: Бред Пітт висловився про токсичне розлучення з Джолі
GlavRed
2025-07-05T09:27:52Z
Диван супермоделі Сінді Кроуфорд вразив дизайнерів своїм сміливим кольором
24tv
2025-07-05T09:27:40Z
10 найкращих науково-фантастичних фільмів 2000-х років
ITC
2025-07-05T09:25:54Z
Стрижки, які молодять після 40 років: вони вражають ефектом
24tv
2025-07-05T09:15:26Z
В аеропорту на Майорці загорівся літак, є постраждалі
Европейская правда
2025-07-05T11:03:43Z
У Запоріжжі судитимуть колишнього правоохоронця, який застрелив колегу та інсценував його самогубство
ГЛАВКОМ NET
2025-07-05T11:00:45Z
В Київському районі Одеси вибухнуло авто, постраждав чоловік
Украина Криминальная
2025-07-05T10:57:34Z
У Прилуках встановили особу неповнолітньої, яка виконувала пісні російською мовою на Алеї пам’яті загиблих Героїв
Украина Криминальная
2025-07-05T10:54:48Z
В Техасі вирує повінь: десятки загиблих і ще стільки ж безвісти зниклих
iPress
2025-07-05T10:27:50Z
Грецькі пожежники борються з лісовою пожежею на острові неподалік Афін
Европейская правда
2025-07-05T10:21:13Z
СБУ кваліфікувала вибух автомобіля в Одесі як спробу теракту
УкраинФорм
2025-07-05T10:06:38Z
Атака на Київ 4 липня: двоє загиблих, кількість постраждалих зросла до 31
УкраинФорм
2025-07-05T10:06:18Z
"Зробив зауваження": у Києві п'яний чоловік стріляв у натовп підлітків
TSN
2025-07-05T10:03:04Z
Як убезпечити автомобіль від перегріву: догляд за салоном, акумулятором та шинами в спеку
24tv
2025-07-05T11:03:55Z
Tesla, посунься: новий Xpeng G7 пропонує до 702 км пробігу, адаптивну підвіску та ціну від $27325
ITC
2025-07-05T10:43:37Z
Land Rover показав дуже чорний Defender Octa
AutoCentre
2025-07-05T07:12:58Z
Більше не спорт для елітарного клубу: як «Формула-1» навчилась робити гроші та підкорила Голлівуд
AIN
2025-07-05T06:42:43Z
Не для краси чи "статусу": чому шкіряні сидіння в авто мають отвори
GlavRed
2025-07-05T03:27:43Z
Mercedes не встигає задовольнити попит на нову компактну модель седана
Топ Жир
2025-07-04T23:48:50Z
Машину ще можна врятувати: що буде, якщо залити бензин у дизельний двигун
GlavRed
2025-07-04T23:27:35Z
Ця розкішна седан за $2000 може стати або вигідною угодою року, або справжнім жахом
Топ Жир
2025-07-04T21:48:24Z
Електричний Porsche Cayenne оснащений чотирма дисплеями та мінімумом кнопок
Топ Жир
2025-07-04T20:18:15Z
Кемкін наступний сезон проведе в Кривбасі
Football.ua
2025-07-05T10:49:17Z
Манчестер Юнайтед оголосив про підписання парагвайського захисника
Football.ua
2025-07-05T10:45:44Z
«Челсі» і «Барселона» отримали рекордні штрафи від УЄФА
360ua.news
2025-07-05T10:27:59Z
Таловєров — гравець Сток Сіті
Football.ua
2025-07-05T10:27:22Z
Фенербахче виступив із офіційною заявою щодо слів Сен-Максімена про допінг
Football.ua
2025-07-05T10:18:11Z
Родина Діогу Жоти отримає зарплату форварда після його загибелі
Gazeta UA
2025-07-05T10:06:16Z
Україна здобула перші медалі Євро-2025 з веслування на байдарках і каное
УкраинФорм
2025-07-05T10:03:57Z
Марлон Сантос погодився повернутись до Шахтаря
Football.ua
2025-07-05T10:03:03Z
Чилі звинуватила Україну в тиску через гру з Росією
24tv
2025-07-05T09:54:54Z
Топ 5 найкращих смартфонів Realme: недорогі моделі флагманського рівня
Фокус
2025-07-05T11:00:11Z
У Канадв виявили надзвичайно давні вулканічні породи, які можуть бути найстарішими фрагментами земної кори
Известия Киев
2025-07-05T10:36:41Z
Чи забезпечує VPN 100% анонімність? Усе, що потрібно знати
InternetUA
2025-07-05T10:31:46Z
Збереження викликає питання: археологи розкопали незвичайну плетену криницю в Норфолку
Фокус
2025-07-05T10:30:21Z
Римські кавалерійські мечі призвели до відкриття: у Глостерширі знашли невідоме поселення римських часів
Фокус
2025-07-05T09:42:35Z
Вчені б’ють на сполох: унікальний кораловий риф у Середземному морі під загрозою
TSN
2025-07-05T09:36:08Z
Як охолодити телефон під час літньої спеки
InternetUA
2025-07-05T09:31:45Z
Коли ШІ доводить до самогубства: OpenAI вивчає плив ChatGPT на психічний стан людей
ITC
2025-07-05T09:25:51Z
Російський месенджер МАХ на ТОТ виконує шпигунські функції - «Жовта стрічка»
УкраинФорм
2025-07-05T09:12:59Z