MY.UAНовости
Отмывание денег: откуда в украинском денежном обороте берётся «чёрный нал»
Отмывание денег: откуда в украинском денежном обороте берётся «чёрный нал»

Отмывание денег: откуда в украинском денежном обороте берётся «чёрный нал»

В Украине слишком развиты схемы по отмыванию денег, и потому так называемый «черный нал», вероятно, не скоро удастся ликвидировать, как явление.

Скандал с нардепом Анной Скороход, когда силовики, по её словам, задержали ее мужа из-за ее нежелания голосовать за законопроект о рынке земли, показал украинцам закулисные денежные потоки – те деньги, которые нардепы могут получать в конвертах в виде премий.

Корреспондент ГолосUA выяснял, откуда в Украине берут «чёрный нал».

Скандал со Скороход.

Анна Скороход стала известным депутатом довольно быстро: в 2019 году в течение дней двух скандал с её именем прокатился волной по газетам интернет-СМИ и телеканалам.

Анна, по её словам, отказалась в ноябре 2019 года голосовать за законопроект об открытии рынка земли № 2178-10.

По её же словам, те депутаты Рады, которые не хотели голосовать за № 2178-10,ощутили давление со стороны руководства «Слуги народа».

14 ноября нардеп «Слуги народа» Анна Скороход заявила, что ее муж был задержан в связи с ее отказом голосовать за указанный законопроект.

Факт задержания прокомментировал коллега Скороход – нардеп Илья Кива.

«Они (силовики, ГПУ) осуществляют давление на депутатов, если их позиция не согласуется с позицией «Слуги народа», - сказал он.

Поскольку на телевидении всегда рады скандальным персонам, Анна Скороход очень скоро получила приглашение в один из известнейших телепроектов – «Народ против».

Где уже исключенная из фракции «Слуга народа», будучи внефракционным нардепом, Скороход заявила, что её коллеги в конвертах получали «зарплату» в размере от 5 до 15 тыс.

долларов США.

«Мне предлагали, сказали: «Там зарплату дают», - сообщила Анна и уточнила сумму.

Вот видео, где она об этом заявила:.

Экономист Алексей Кущ сделал грубое округление и попытался посчитать, какие суммы идут на зарплаты, в частности, украинским депутатам и сколько средств из-за этого не попадает в госбюджет в виде налогов: «Что означают слухи о том, что депутаты получают доплату в размере от 5 до 15 тыс.

долларов в месяц.

Пусть не все: я знаю депутатов, которым это не нужно и которые не возьмут (есть и такие).

Но даже несколько сотен «депутатских голов» - это в среднем 2 миллиона долларов кэша в месяц или 24 млн долларов в год.

То есть 600 миллионов грн в эквиваленте.

Добавьте сюда чиновников других органов власти и получите миллиарды.

Чтобы получить такую сумму нала, его нужно "отмыть", используя схемы вывода капитала.

И такие выплаты в конвертах - это 22% ЕСВ, 18% подоходного налога и 1,5% военного сбора, которые никогда не поступят в бюджет».

Известная всем тайна.

Во время опроса экспертов по данной теме корреспондент ГолосUA выяснил нечто важное – например, то, что отмывание денег – это очень распространенное явление в нашей стране.

кто-то закрывает на что-то глаза, оформляет какие-то бумаги, которые нужны для какой-то "серой" в лучшем случае схемы».

«Что такое наличка или что такое валютная наличка? Это ресурс, который в Украине законным не является, т.

средством платежей официально может быть только гривна.

Хотя, получив разрешение НБУ, можно осуществлять операции с валютой населения, что, собственно, и происходит.

Кто-то вымывает валюту беднеющего населения, взаимодействуя с банками, т.

валютная выручка должна быть в течение суток инкассирована в банк.

Тут начинается самое интересное: тот офицер банка, кто закрывает глаза на нарушение операций с валютной выручкой, - получает мзду в числе первых и делится ей с руководителем отделения банка, и (при большом объеме, когда размер ее может стоить лицензии) иногда - правление банка.

Тогда что же делать с этой наличкой? Правильный ответ: присвоить.

А та, что зависла в чемоданах, - неприкосновенный запас для кого-то.

Дальше – больше.

Включаем сайт ПРОЗОРРО.

Смотрим на цифры заказов у одного участника в размере до 200000 грн.

Даю гарантию, что в 90% случаев присутствует «откат» в валюте.

Вы спрашиваете «Откуда она берется?».

Я знаю, что её либо накапливают участники тендеров самолично (что не часто бывает), либо обращаются к налоговым ямам, где, перечислив безналичную стоимость различных «технических» услуг, можно получить наличные без выполнения этих работ и услуг, закрывшись актами выполнения; а также получить свой откат в валюте (это дороже), который, за вычетом некой комиссии попадает чиновнику, который «решает» вопрос по госзакупкам.

И теперь перейдём к теме зарплат в конвертах для депутатов.

Существуют люди и их весьма немного, накопления которых в валютной наличке составляют несколько сотен миллионов долларов.

Естественно, они это не декларируют.

Это и Антон Яценко, это и Эдуард Прутник, это и Сергей Левочкин, и Виктор Медведчук (читайте, депутат Козак), и экс-депутат Третяков, и масса различных «интересных» товарищей.

Они очень адекватны в мышлении и поступках.

Крайне редко что-либо «светят».

Не покупают кошмарной стоимости вещи и атрибуты, однако всегда одеты и прибраны со вкусом.

Это наличка, собранная из вот таких вот налоговых ям, сети казино и обменных пунктов, ломбардов, ювелирных салонов и даже продуктовых рынков.

Вот она-то и идет на подкуп народных избранников, задача которых принимать лоббистские законопроекты, мешать делам конкурентов депутатскими запросами и обращениями, или устраивать клоунаду, как это делает Олег Ляшко и иже с ним.

Я слышал, что огромное количество долларовой налички - у бизнесмена Рената Ахметова и его подшефных организаций.

Вадим Новинский также обладает большими запасами налички.

Более того, через Вадима можно порешать срочный «православный кредит» под 45-60% для нужд «христианского» бизнеса».

Адвокат Андрей Тарасов подтвердил ГолосUA тот факт, что отмывание денег в Украине – это довольно распространённые операции с «чёрным налом».

Он рассказал, как это бывает и с чем он сталкивался во время своей адвокатской практики.

Предоставление или приобретение несуществующих услуг.

Это самая популярная схема для украинских компаний.

Документально оформляется приобретение несуществующих товаров или реально не предоставленных услуг (оформление бестоварных операций) с отнесением их стоимости на расходы и, как следствие, занижением базы обложения налогом на прибыль.

Таким образом, компании завышают налоговый кредит и валовые расходы вследствие их формирования по операциям с «сомнительными» субъектами хозяйствования.

К тому же, такая схема легализует денежные средства или товары неизвестного происхождения, в частности, полученные в результате неучтенного производства или от домохозяйств.

Пример - «Укрзализныця».

В январе 2018 года ГФС открыла дело по неправомерной уплате ЮЗЖД 108 млн гривен в пользу компаний, которые не имели расходов для приобретения или производства товаров и услуг, которые якобы предоставлялись железной дороге.

Фирмы-призраки, с которыми заключила соглашение «Укрзализныця», официально не имели расходов на поставку и производство указанных товаров и услуг, но не платили налоги.

Итак, поставки либо не осуществлялось вообще, или выполнялось другими предприятиями, а посредники использовались для завышения стоимости и уклонения от налогов.

Схема Back-to-back.

Иностранный банк по указанию украинского банка выдает кредиты подконтрольным украинскому банку офшорным компаниям.

Порукой этих кредитов становятся средства на корреспондентских счетах украинского банка в иностранном банке, который и выдает кредит.

В конце концов, кредит не возвращается и "гарантийные" средства с корсчета перечисляются другой офшорной компании в счет погашения займа.

Подобные операции называются "операции back-to-back".

Они не являются обязательно незаконными, однако часто используются для отмывания средств.

Пример: Meinl Bank AG.

14 ноября 2019 года Европейский центробанк отозвал лицензию по осуществлению банковской деятельности в австрийском банке Meinl Bank.

По сообщению НБУ, этот банк был крупнейшим посредником в отмывании денег в Украине.

Meinl Bank был не единственным участником схемы, в отмывании денег также участвовали и другие банки.

По приблизительным подсчетам с Meinl Bank было незаконно выведено около 450 млн долларов.

Инвестиционные операции.

Инвестоперации являются популярным способом легализации доходов среди украинских чиновников.

Физическое лицо вступает в сговор с юридическим лицом-торговцем ценными бумагами, а также с определенной фондовой биржей, и проводит манипулятивные финансовые операции с облигациями внутреннего госзайма (ОВГЗ).

При таких операциях физическое лицо постоянно получает инвестиционный доход, а юридическое лицо - инвестиционный убыток.

Таким образом, денежные средства выводятся на банковский счет физлиц и снимаются через кассу.

Как это работает? Брокер от имени юридического лица покупает в банке облигации и перепродает их по заниженной цене, но в пределах рыночных колебаний, другому брокеру, который действует от имени физического лица.

Далее первый брокер выкупает этот же пакет облигаций назад, но уже по более высокой цене.

Затем снова продает облигации втором брокеру, снова по более низкой предыдущей покупки цене.

В конце цепи - брокер, действующий от имени физического лица, продает этот пакет облигаций банка по рыночной цене, а физическое лицо получает искусственный доход.

Пример: Банк «Альянс».

В 2019 году на банк «Альянс» был наложен штраф в размере 2, 6 млн грн за рисковую деятельность по обслуживанию физических лиц в операциях с облигациями внутреннего государственного займа.

Итак, этой информации недостаточно, чтобы предъявлять руководству партии «Слуга народа» обвинения в незаконном обналичивании денежных средств.

Но хватит, чтобы понять: Анна Скороход сказала о зарплатах в конвертах для нардепов достаточно много правды.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Чому ЄС йде на поступки Орбану та дозволяє Молдові випередити Україну на шляху до членства
Европейская правда
2025-05-06T05:49:13Z
Макрон і Стармер знову закликали Росію піти на 30-денне припинення вогню
Лига
2025-05-06T05:48:47Z
Трамп заявив, що не публікував фото в образі Папи Римського
Gazeta UA
2025-05-06T05:48:34Z
Росія зранку атакувала Синельниківщину – постраждав чоловік
Лига
2025-05-06T05:48:24Z
Британія готується до війни з Росією
Vlasti
2025-05-06T05:46:34Z
США планують використати угоду про копалини для впливу на Росію, – голова Мінфіну Бессент
24tv
2025-05-06T05:37:30Z
У Румунії обирали президента: як Росія втручалася в процес
InternetUA
2025-05-06T05:37:06Z
Трамп заявив, що падіння цін на нафту може наблизити мир в Україні
ZN UA
2025-05-06T05:34:25Z
Міністр оборони США Хегсет скоротив на 20% найвищі військові чини
ГЛАВКОМ NET
2025-05-06T05:30:54Z
Ріанна офіційно оголосила про третю вагітність
Фокус
2025-05-06T05:48:26Z
"Прикро, боляче": Сумська звернулася до Зеленського і розповіла, що сталося
GlavRed
2025-05-06T05:27:26Z
Як знаменитості стають політичними фігурами та чому їхній вплив настільки важливий
24tv
2025-05-06T04:03:40Z
На концерті Леді Гаги в Бразилії з мільйонами глядачів готували теракт
ТСН
2025-05-06T01:40:36Z
Окупанти знищили будинок фіналістки "Голосу країни-13" у Мирнограді: "А я так мріяла повернутись"
TSN
2025-05-06T01:39:13Z
Jerry Heil виступить на "Євробаченні-2025" без alyona alyona: реперка здивувала причиною
ТСН
2025-05-06T01:38:14Z
Ексчоловік Ані Лорак приголомшив подарунком новій коханій за понад мільйон гривень
ТСН
2025-05-06T01:37:55Z
Донька Олени Кравець розкрила правду про стосунки з мамою та як вона її виховала: "Була дистанція"
TSN
2025-05-06T01:37:51Z
Настя Каменських похизувалася, як розкішно відсвяткувала 38-річчя в компанії Потапа
TSN
2025-05-06T01:37:37Z
Група компаній «Оліяр» планує побудувати птахофабрику на Львівщині
Agravery
2025-05-06T05:22:37Z
Із трьох мільйонів працевлаштований кожен п'ятий: чому бізнес не наймає людей з інвалідністю
24tv
2025-05-06T05:09:30Z
Перекази на картку: кому з українців доведеться сплатити податок 23%
Хвиля
2025-05-06T05:06:22Z
Ціни пішли вниз: в Україні подешевшали помідори
ZN UA
2025-05-06T05:01:29Z
АЧС цьогоріч фіксували у 12 областях України
AgroPortal
2025-05-06T05:00:42Z
Компактор SWIFTER: досвід господарств у збереженні вологи
AgroPortal
2025-05-06T04:00:15Z
Мінімальна і максимальна пенсія: який їх розмір у травні
ZN UA
2025-05-06T03:43:59Z
Укрзалізниця призначила додатковий потяг із Києва до Дніпра
УкраинФорм
2025-05-06T03:37:59Z
Майже 1100 за кіло: в Україні різко злетіли ціни на ковбасу та сир
Хвиля
2025-05-06T03:21:20Z
Генштаб оновив дані про втрати РФ: скільки росіян ліквідовано
TSN
2025-05-06T05:51:26Z
Політичний експерт і військовослужбовець розповів, як ЗСУ зупиняють наступ Росії: «Високоефективний заслін із дронів»
Политека
2025-05-06T05:46:27Z
Стелс-винищувачі США під загрозою: у Китаї знайшли дешеву, але точну технологію
InternetUA
2025-05-06T05:43:32Z
Туреччина будуватиме атомні підводні човни - командувач ВМС
УкраинФорм
2025-05-06T05:40:10Z
Чотиризірковий американський генерал Девід Маккірнан: «Я сподіваюся, що допомога США Україні не лише не припиниться, а й збільшиться»
ZN UA
2025-05-06T05:34:26Z
Мобілізація у травні: хто втратить право на відстрочку
24tv
2025-05-06T05:33:06Z
У Миколаєві чоловік через Телеграм-канал зливав дані про розташування підрозділів ППО
InternetUA
2025-05-06T05:28:43Z
Кейт Міддлтон та принц Вільям вивели підрослих дітей на балкон Букінгемського палацу
Фокус
2025-05-06T05:12:28Z
Колишні "обмежено придатні" з травня проходитимуть нову базову підготовку: що змінилося
24tv
2025-05-06T05:09:53Z
Суперфуд з вітаміном С: щавель смакує у борщі, рятує від авітамінозу і заміняє спрей для горла
Комсомольская правда
2025-05-06T05:34:27Z
Моніторинговий візит до медичної частини №40 та психіатричного відділення Львівської багатопрофільної лікарні №19: неналежне, жорстоке або таке, що принижує гідність, поводження з ув’язненими
Украина Криминальная
2025-05-06T05:27:16Z
Шизофренія, біполярний розлад та депресія: знайшли неочікувану причину психічних захворювань
24tv
2025-05-06T05:09:13Z
Держпродспоживслужба виявила порушення ціноутворень на ліки майже на ₴2 мільйони
УкраинФорм
2025-05-06T04:24:34Z
За кілька секунд і без хімії: як перевірити свіжість молока в домашніх умовах
GlavRed
2025-05-06T03:27:43Z
Українці, які перебувають за кордоном, можуть пройти оцінювання повсякденного функціонування - МОЗ
УкраинФорм
2025-05-06T02:55:29Z
Чому «плаче» виноград і як цьому зарадити: поради для садівників
ТСН
2025-05-06T01:39:59Z
Як виростити врожай без хімії
TSN
2025-05-06T01:39:44Z
Дієтологи пояснили, з яких продуктів має складатися правильний сніданок
ТСН
2025-05-06T01:39:20Z
Вогонь пошкодив понад сотню павільйонів. Як виглядає "Барабашово" у Харкові після удару
Telegraf
2025-05-06T05:51:14Z
Після удару Шахеда: на одному з найбільших ринків України – пожежа, деталі
GlavRed
2025-05-06T05:27:54Z
На Миколаївщині внаслідок атаки російських дронів пошкоджений дитячий оздоровчий центр
УкраинФорм
2025-05-06T05:19:38Z
Внаслідок удару "Шахеда" на найбільшому ринку Харкова – пожежа: її видно у різних районах міста
24tv
2025-05-06T04:54:15Z
У Харкові після атаки палає найбільший ринок Східної Європи
ГЛАВКОМ NET
2025-05-06T04:51:33Z
Унаслідок російської атаки у Харкові спалахнув ринок "Барабашово" – фото, відео
Лига
2025-05-06T04:48:50Z
Кількість постраждалих внаслідок ворожих ударів по Харкову зросла до чотирьох
УкраинФорм
2025-05-06T04:45:54Z
Правоохоронці затримали ще чотирьох ділків, які намагались налагодити незаконний продаж «трофейної» зброї
УкраинФорм
2025-05-06T03:30:34Z
Через масовану атаку ворожими «Шахедами» Харкова у кількох районах міста пожежі, є постраждалі
УкраинФорм
2025-05-06T03:10:32Z
"Для нас — це стихія": начальник гідрометцентру про наслідки заморозків для врожаю та прогноз на літо
Telegraf
2025-05-06T05:51:24Z
Росіяни з вечора тероризували Дніпропетровщину: є руйнування та постраждалий
24tv
2025-05-06T05:45:06Z
Чи працюють петиції до Кличка? Що показало дослідження
ГЛАВКОМ NET
2025-05-06T05:45:05Z
Військові РФ вбили ще трьох цивільних на Донеччині, 16 людей поранені
УкраинФорм
2025-05-06T05:42:42Z
На Дніпропетровщині внаслідок удару РФ пошкоджено інфраструктуру
1News
2025-05-06T05:40:47Z
Майже половина антипаркувальних стовпчиків у Києві викрадена або пошкоджена
ГЛАВКОМ NET
2025-05-06T05:39:45Z
Карта бойових дій в Україні станом на 6 травня 2025 року
ГЛАВКОМ NET
2025-05-06T05:39:34Z
Обстріл Білопільської громади: у лікарні помер чоловік, який був поранений напередодні
УкраинФорм
2025-05-06T05:37:45Z
В Україну прийде похолодання з дощами: де втримається +27
Хвиля
2025-05-06T05:36:58Z
Як захистити баклажани від колорадських жуків: перевірені народні методи
Gazeta UA
2025-05-06T05:40:08Z
Ця класика завжди актуальна: рецепт форшмаку, перевірений часом – не закуска, а насолода
24tv
2025-05-06T05:30:57Z
Афганістан відроджує туризм: чому тисячі іноземців їдуть у небезпечну країну
24tv
2025-05-06T05:19:09Z
Хто з дітей був на вулиці: загадка, з якою впорається тільки геній
GlavRed
2025-05-06T04:27:42Z
Адвокат назвав "чарівні слова", які підкажуть вам, чи є хтось брехуном
24tv
2025-05-06T03:33:57Z
Гороскоп на завтра 7 травня: Водоліям - розваги, Близнюкам - нове знайомство
GlavRed
2025-05-06T03:27:30Z
Навіть не треба нічого готувати: як приготувати "ліниву" вівсянку, якою хизуються ресторани
24tv
2025-05-06T03:15:54Z
Його перебудовували кілька разів: як раніше виглядав річковий порт у Дніпрі
Telegraf
2025-05-06T02:03:01Z
Астрологи назвали два знаки зодіаку, які завжди радіють щастю інших
ТСН
2025-05-06T01:40:40Z
Брутальний дизайн і 375 сил: представлено новий Jeep Compass 2025
Фокус
2025-05-06T05:51:15Z
Tesla вже шукає заміну Ілону Маску? Не все так однозначно
ЗаРулем
2025-05-06T04:10:13Z
Коли не можна вмикати кондиціонер в авто: помиляються навіть досвідчені водії
GlavRed
2025-05-06T03:27:01Z
Це може бути найбожевільніший колір Lamborghini за всю історію
Топ Жир
2025-05-06T01:45:18Z
Ви поспішили купити авто перед підвищенням мит, і чи було це вигідно?
Топ Жир
2025-05-06T00:45:58Z
Infiniti може отримати кросовер, який їм так необхідний для виживання
Топ Жир
2025-05-06T00:30:32Z
Багаті власники розкішних авто ухиляються від сплати податків, що викликає обурення влади
Топ Жир
2025-05-05T22:00:40Z
Що вони собі думали? Mercedes CLA EV підтримує лише швидкі зарядні станції з напругою 800В
Топ Жир
2025-05-05T21:45:59Z
Tesla представила оновлення за $2000, яке миттєво підвищує швидкість Model Y Juniper
Топ Жир
2025-05-05T20:15:28Z
Дженоа — Мілан 1:2 Відео голів та огляд матчу Серії А
Football.ua
2025-05-06T05:19:47Z
Мюллер зрівнявся з Гіггзом за кількістю перемог у топ-5 лігах Європи
Football.ua
2025-05-06T04:40:49Z
Ганна Різатдінова розсекретила, скільки заробляє на місяць і куди витрачає кошти
ТСН
2025-05-06T01:35:50Z
Ганна Різатдінова розповіла про свої останні стосунки та чому вони не склалися
ТСН
2025-05-06T01:35:43Z
Різатдінова шокувала сумою, яку їй пропонували за інтим, і як вона майстерно "послала" вербувальника
TSN
2025-05-06T01:33:50Z
Жоржиньо стане гравцем Фламенго на правах вільного агента — Романо
Football.ua
2025-05-05T21:34:09Z
Битва за фінал Ліги чемпіонів: онлайн-трансляція матчу Інтер – Барселона
24tv
2025-05-05T21:30:10Z
Циганков — у старті Жирони на матч із Мальоркою
Football.ua
2025-05-05T21:19:02Z
Крістал Пелес і Ноттінгем Форест поділили очки
Football.ua
2025-05-05T21:01:57Z
ПК місяця
ITC
2025-05-06T05:40:10Z
Переваги та недоліки авіаперевезень: коли їх варто вибирати?
Детектор М
2025-05-06T05:22:32Z
Можна викинути: названо гаджети, які перестануть нормально працювати у 2025 році
InternetUA
2025-05-06T05:22:15Z
Археологи знайшли сотні артефактів періоду бронзи та заліза на вершині вулкана в Угорщині
УкраинФорм
2025-05-06T05:19:26Z
Всесвітньо відома компанія замінить працівників штучним інтелектом: замість кого працюватимуть алгоритми
InternetUA
2025-05-06T05:01:59Z
Signal очолив топ-5 найбезпечніших месенджерів
Подробности
2025-05-06T04:42:32Z
США розробили проривну технологію для видобутку рідкоземельних металів
InternetUA
2025-05-06T04:01:41Z
Хитра головоломка: знайдіть 3 відмінності в картинках жінки біля банкомату за 17 с
GlavRed
2025-05-06T03:27:48Z
У цієї гри 100 кінцівок, а сама вона мало не збанкрутувала своїх розробників
InternetUA
2025-05-06T03:01:27Z