MY.UAНовости
Право на тайну: зачем силовикам упростили доступ к банковским счетам
Право на тайну: зачем силовикам упростили доступ к банковским счетам

Право на тайну: зачем силовикам упростили доступ к банковским счетам

Нацбанк, выполняя требование закона, привел правила раскрытия банковской тайны в соответствие с требованиями Верховной рады.

Многие восприняли это как угрозу и возросший риск злоупотреблений со стороны силовых ведомств.

В банках же уверяют, что все запросы правоохранителей тщательно проверяют и нередко отказывают в раскрытии банковской тайны.

Верховная рада еще в первые месяцы "турборежима" приняла закон о возобновлении уголовной ответственности за незаконное обогащение.

Это было одним из условий для продолжения сотрудничества с западными кредиторами, которые жестко раскритиковали отмену этой нормы Конституционным судом в феврале прошлого года.

Новый закон восстановил уголовную ответственность за незаконное обогащение, и теперь "нечистоплотным" чиновникам грозит до 10 лет тюремного заключения.

Среди прочего, законом введен механизм гражданской конфискации имущества, если сомнительные доходы чиновника на более чем 1 млн гривен превышают его законные доходы.

Национальное антикоррупционное бюро, Государственное бюро расследований и прокуратура также получили право без решения суда запрашивать у банков данные об операциях по счетам компаний, граждан и их контрагентов.

Причем это касается не только чиновников, но и рядовых украинцев.

Кроме перечисленных органов, такое право также есть у Нацполиции и СБУ.

В начале февраля Национальный банк привел порядок раскрытия банковской тайны в соответствии с нормами обновленного закона.

Широкие полномочияО возможных злоупотреблениях правоохранителей в связи с получением доступа к счетам граждан первым заявило Главное юридическое управление Верховной рады.

Еще до голосования в замечаниях к законопроекту эксперты обратили внимание на предоставление "широких полномочий относительно доступа к персональным данным граждан".

Законом предусмотрено, что сотрудники НАБУ могут получать от банков, депозитарных, финансовых и других учреждений, а также предприятий всю информацию о финансовых операциях юр- и физлиц, которая необходима для выявления необоснованных активов и сбора доказательств.

Аналогичное право предоставлено также сотрудникам Государственного бюро расследований.

Главное юридическое управление парламента подчеркивает, что в законе необходимо было конкретно обозначить объем информации, к которой могут получить доступ силовики, и четко прописать их полномочия.

Это позволило бы защитить граждан от произвольного вмешательства органов государственной власти в их права и свободы.

Также не обозначен статус лица в отношении которого будет осуществляться такой сбор информации.

Единственный "предохранитель", имеющийся в законе, заключается в том, что требование правоохранителей на получение информации, содержащей банковскую тайну, должно содержать основания для получения этой информации и содержать ссылки на нормы закона, согласно которым государственный орган имеет право на получение такой информации.

Банковский надзорВ Нацбанке подтвердили, что правоохранительные органы должны аргументировать банкам необходимость своего запроса, как это и определено в 62 статье закона о банках и банковской деятельности.

На это же указывают и банки.

Порядок получения такой информации установлен все тем же законом о банках.

Единственное, что изменилось в 2020 году, так это новая норма в правилах НБУ, согласно которой правоохранители по своему запросу теперь могут получить данные о контрагентах клиента, уточнила Леся Насекан.

Эксперт пояснила, что такое право силовикам открыли изменения в закон о банках, принятые в ноябре 2019 года.

"Фактически в 2020 году Правила № 267 привели в соответствие с законом о банках", - разъяснила директор юрдепартамента ПУМБ.

Информация о контрагентах клиента раскрывается банками по запросу правоохранительных органов, которым достаточно указать основания для получения такой информации.

Для предоставления ответа на запрос у банков есть 10 дней.

При этом, как пояснили в ПУМБ, все запросы в банке проходят юридическую экспертизу.

И есть случаи, когда финучреждения отказывают силовикам в раскрытии банковской тайны."Банк может отказать в предоставлении информации, если по своей форме или содержанию запрос не соответствует требованиям, установленным законом о банкам к запросам государственных органов о раскрытии банковской тайны.

В практике ПУМБ присутствуют случаи отказов в раскрытии банковской тайны", – добавила Насекан.

В Приват.

Банке также указывают на то, что правоохранители и другие госорганы в своих запросах ограничены законом.

В связи с чем ошибочно считать, что у них есть беспрепятственный доступ к любым счетам."Банк отвечает на такие запросы исключительно согласно закону.

Там четко прописано.

Типичный пример – запросы ГФС.

Банк обязан сообщить по письменному запросу о наличии счета того или иного четко указанного в запросе субъекта, но не о движении средств по счетам или остаткам на счете.

Эта информация может быть предоставлена только по решению суда", – рассказали в пресс-службе Приват.

Не повод для паники.

Изменения по части упрощения доступа правоохранителей к банковской тайне необходимы для того, чтобы у населения и бизнеса возникло чувство страха, что этим вопросом начали заниматься всерьез и что придется нести полную ответственность за сокрытие части доходов, считает аналитик "Центра биржевых технологий" Максим Орыщак.

Эксперт обратил внимание на то, что подобная практика применяется в России, где последнее время активно ведут борьбу с теневыми денежными переводами, выискивая транзакции по финансированию террористических акций.

"По комментариям юристов в России, например, за последние годы налоговой службе стало очень просто работать с банками, так как те охотно предоставляют информацию о своих клиентах.

Вот к этому сейчас идет и Украина", - считает Орыщак.

По данным РБК-Украины в правоохранительных органах, силовики еще не начали на полную силу использовать предоставленный им механизм упрощенного доступа к банковской тайне физлиц.

С другой стороны, в условиях неоспоримого влияния политиков на действия отечественных правоохранительных структур, полностью исключать вариант возможных злоупотреблений при раскрытии банковской тайны граждан было бы слишком беспечно.

Впрочем, юристы, как и банкиры, не разделяют панику в этом вопросе и не видят серьезных угроз персональным данным клиентов банков.

"С точки зрения закона, персональным данным граждан ничего не будет угрожать, так как информация, полученная в банке по запросу правоохранительного органа в рамках определенного уголовного производства, автоматически становится предметом тайны досудебного следствия, защита которой также обеспечивается государством, в том числе Уголовным кодексом Украины", – объяснил РБК-Украина адвокат Константин Кривенко из юридической фирмы "Ильяшев и Партнеры".

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Приятное с полезным: как мастурбация влияет на здоровье на самом деле
Marie Claire
2024-04-17T20:31:26Z
Доктор объяснил, что люди видят перед смертью: никто даже не догадывался
Знай
2024-04-26T20:30:10Z
Как "вытащить" человека в случае инсульта до приезда скорой помощи: главные советы, которые спасут не одну жизнь
Знай
2024-04-21T13:51:40Z
AstraZeneca признала побочные эффекты вакцины против COVID-19
ZN UA
2024-04-30T20:31:15Z
Будет два трудных периода: когда ждать магнитных бурь в мае и как к ним подготовиться
Обозреватель
2024-04-30T20:37:09Z
К стоматологам больше ни ногой: мужчине завинтили зубной имплант прямо в мозг
Знай
2024-04-30T20:30:54Z
«Почему появляются родинки во взрослом возрасте?»
Marie Claire
2024-04-24T11:31:48Z
Тест: только люди с острым зрением смогут найти 5 фруктов за 1 минуту
Marie Claire
2024-04-25T16:16:28Z
Что происходит с кровяным давлением, когда вы перестаете есть яйца
UNIAN NET
2024-04-17T20:06:33Z
Почему нельзя носить чужую одежду: объясняем популярные приметы
Апостроф
2024-04-17T07:57:37Z
Важная ошибка, которая портит холодец: все зависит от одного ингредиента
Telegraf
2024-04-21T12:33:30Z
Воняет, как в доме престарелых: как избавиться от затхлого запаха в квартире
Знай
2024-04-26T09:51:47Z
Как покрасить яйца без химии — простой способ, который удивит гостей на Пасху
Marie Claire
2024-04-29T09:31:26Z
Как очистить деревянный пол: 6 шагов для идеального блеска
Политека
2024-05-01T02:01:50Z
Как приготовить бездрожжевые паски: пошаговый рецепт праздничной выпечки
Политека
2024-05-01T01:06:18Z
Очень вкусный сырники без творога: рецепт, за который можно и душу продать
Знай
2024-04-30T03:51:52Z
Май станет счастливым для трех знаков Зодиака
Telegraf
2024-04-25T16:42:20Z
Устойчивый жир и копоть больше не проблема: лучшие способы мытья сковороды
Апостроф
2024-04-27T17:00:01Z
Россия пойдет в ва-банк. Стало известно, какой ключевой город Украины окажется под угрозой
Comments UA
2024-04-24T17:03:55Z
"Никакая помощь США не поможет", – Шойгу назвал "четкую и несомненную" дату завершения войны в Украине
Новости Украины
2024-04-24T15:33:53Z
Стало известно, где сейчас экс-главнокомандующий Залужный
Новости Украины
2024-04-21T18:03:29Z
"Двигайся, Европа", - Трамп сделал заявление об Украине, которого никто не ожидал
Новости Украины
2024-04-21T07:51:21Z
"У нас есть излишки": конгрессмен призвал передать Украине больше кассетных боеприпасов
Обозреватель
2024-05-01T02:04:54Z
Time: Трамп "попробует" помочь Украине
Корреспондент
2024-05-01T02:03:43Z
Многомиллиардный "пряник" вместо приглашения в НАТО: зачем Столтенберг приезжал в Киев
Фокус
2024-04-30T15:45:46Z
Путин пытается заставить украинцев покинуть второй по величине город: подробности
Comments UA
2024-04-17T10:10:15Z
Его называли шизофреником: СБУ сообщила о подозрении еще одному певцу-предателю Украины
Обозреватель
2024-04-18T14:37:08Z
Когда закончится война в Украине: известный астролог Влад Росс назвал точную дату
TSN
2024-04-18T17:36:31Z
Удар по врагу будет внезапным: старец Захарий назвал год окончания войны в Украине
Апостроф
2024-04-19T15:27:58Z
Проверяйте банковскую карточку: украинцам дополнительно выплатят по 4000 гривен
Знай
2024-04-19T08:30:35Z
Украина вернула в США установку Patriot: СМИ узнали, что произошло. ФОТО, ВИДЕО
Новости Украины
2024-04-21T15:54:43Z
Великая среда: в чем суть третьего дня Страстной недели и что нельзя делать
Обозреватель
2024-05-01T02:13:18Z
Выплаты и проживание: в Польше приготовили важные изменения для украинских беженцев
Фокус
2024-05-01T02:06:33Z
В Украине с 1 мая вступят в силу изменения в ПДД: к чему готовиться водителям
Хвиля
2024-04-30T19:42:26Z
"Выставили гнилое г*вно, не е*нулись": Укрпочта ответила на хейт украинцев
Знай
2024-04-30T19:49:01Z
Врачи приехали на вызов к подростку и обнаружили палку колбасы в заднем проходе: "Людям есть нечего, а они..."
Знай
2024-04-29T19:30:15Z
Огонь распространяется с огромной скоростью: российская Бурятия объята пламенем
Telegraf
2024-04-30T18:15:33Z
В Киеве ночью прогремел мощный взрыв, есть пострадавшие: подробности
Апостроф
2024-04-28T11:09:43Z
В России упал самолет: появились первые подробности
TSN
2024-04-19T12:48:35Z
Тревожная ночь в России: в Ростове-на-Дону — "бавовна", а в Махачкале воет сирена
TSN
2024-04-30T23:36:28Z
В Тернополе бездомный спрятался в туалете пиццерии, чтобы ночью обокрасть кассу
Фокус
2024-05-01T00:00:11Z
Без жертв не обошлось: появилась информация о погибших после обстрела Одессы
Telegraf
2024-04-30T22:54:13Z
На Закарпатье 19-летний парень изнасиловал ребенка
TSN
2024-04-18T08:22:41Z
Расстрел полицейских на Винниччине: в деле обнаружились новые обстоятельства, связанные с подозреваемыми
Новости Украины
2024-04-21T11:48:19Z
Что известно о пилотах сбитого Ту-22М3: данные российской стороны
TSN
2024-04-19T09:06:11Z
Украинцам автоматически перечислят пенсии с 1 мая: у кого и на сколько вырастут выплаты
Апостроф
2024-04-28T09:09:18Z
Найдете в кошельке – не тратьте: за эту монету коллекционеры заплатят не меньше 10 000 гривен
Знай
2024-04-21T17:06:09Z
Коммунальные платежи отменяются: названа категория лиц, которой можно не платить
Знай
2024-04-29T19:12:59Z
Платите по 700 грн за свет или живите без него: украинцев ставят перед фактом
Знай
2024-04-30T03:36:01Z
Коммунальные услуги ненадлежащего качества: что делать бытовым потребителям
ZN UA
2024-05-01T01:04:50Z
Сенат США одобрил запрет на импорт российского урана
ZN UA
2024-05-01T01:04:38Z
Украинцам перечислят пенсии с 1 мая: кто и сколько будет получать
Апостроф
2024-04-24T08:21:18Z
Субсидии вам не видеть: что не учитывают украинцы, обращаясь за помощью
Знай
2024-04-30T14:12:48Z
Рискуем остаться без урожая: украинские фермеры бьют тревогу
Знай
2024-04-29T20:12:00Z
Что делать, если на телефоне пропала связь: важная инструкция
Политека
2024-04-30T09:31:22Z
Похоронили 140 детей от 5 до 14 лет: люди нашли пугающее захоронение - это было для ритуала
Знай
2024-04-22T04:22:33Z
Что делать, если телефон быстро разряжается: эти советы помогут решить проблему
Политека
2024-04-28T18:46:18Z
Эта головоломка большинство ставит в тупик: найдите на рисунке мороженое за 10 секунд
Апостроф
2024-04-25T22:18:26Z
Сахара когда-то была зелёной: ученые обнаружили интересные наскальные рисунки, которым 4 тысячи лет. Фото
Апостроф
2024-05-01T01:18:31Z
Украинцев переполошила яркая вспышка в небе: ее видели в Киеве и ряде областей
Telegraf
2024-05-01T00:48:49Z
"Летают" как новые: отключение всего одной функции резко ускоряет старые смартфоны
Фокус
2024-04-25T11:01:52Z
Что видят кошки и собаки, когда смотрят телевизор: вы будете удивлены
TSN
2024-04-22T16:48:50Z
Как понять, что телефон скоро сломается: важные признаки
Политека
2024-04-18T18:45:51Z
«Усеянная телами дорога… Люди ходили и искали своих родственников». Репортаж из Изюма — о жизни и памяти
ZN UA
2024-04-21T10:25:33Z
В Киеве под зданиями ТЦК выстроились очереди
Корреспондент
2024-04-25T09:45:22Z
"Когда начнут стрелять в городе, они поймут": побывавший в плену военный предупредил украинцев
Политека
2024-04-28T06:01:43Z
Взят в плен или убит: в российских пабликах истерика из-за Буданова
Новости Украины
2024-04-21T13:21:05Z
Активность вражеской тактической авиации на южном и восточном направлениях – украинские военные
TSN
2024-05-01T02:18:51Z
Раньше здесь катались только на санках: интересные факты об улице Малоподвальной в Киеве. Фото
Апостроф
2024-05-01T02:15:03Z
Подразделения ВСУ самовольного ушли с позиций в Очеретино: подробности от противника и военных обозревателей
Новости Украины
2024-04-23T19:33:06Z
Прогноз погоды на май 2024: где в Украине будет тепло, а какие регионы зальет дождями
GlavRed
2024-04-30T09:30:05Z
Когда отступят дожди и вернется тепло: синоптики дали прогноз до конца апреля
Апостроф
2024-04-24T06:04:27Z
А почему без войны не могли? Россияне прозрели после заявления Третьяка про "патриотизм головного мозга"
Обозреватель
2024-04-17T16:34:23Z
Вместо принца из Дубая – вратарь сборной Украины: как Лунин нашел свою любовь, которую сравнивали с женой Роналду
Обозреватель
2024-04-29T17:19:24Z
Украинский супертяжеловес потерпел поражение от брата Тайсона Фьюри
TSN
2024-04-21T10:04:44Z
В РФ пригрозили "Кинжалами" после слов украинских комментаторов
Telegraf
2024-04-28T12:54:05Z
"Бавария" дважды забила Лунину: "Реал" устоял в Мюнхене
Telegraf
2024-04-30T21:57:49Z
Голкипер сборной Украины пропустил два гола за 4 минуты в полуфинале Лиги чемпионов. Видео
Обозреватель
2024-04-30T20:55:11Z
Сенсация года! Непобедимый чемпион мира по боксу проиграл бой, трижды угодив в нокдаун. Видео
Обозреватель
2024-04-21T07:46:31Z
"В Украине геноцид". Легенда мирового спорта выступил против России, назвав Путина преступником
Обозреватель
2024-04-21T14:46:26Z
"Очень жутко": украинской биатлонистке, ставшей открытием сезона, больно из-за разрушенной Черниговщины, но соревнуется с холодной головой
Обозреватель
2024-04-17T09:46:05Z
Просто во время концерта умерла 31-летняя певица
Comments UA
2024-04-28T20:42:09Z
Блогерша Монро высказалась о своем первом сексе: "Это было ужасно"
TSN
2024-04-25T14:51:27Z
Певица умерла во время концерта, споткнувшись о платье и ударившись головой – видео 18+
TSN
2024-04-25T19:15:45Z
Евгений Кошевой з "Квартал 95" разрыдался перед камерами: не ожидал такого происшествия
Знай
2024-04-27T14:51:06Z
Теперь не отделается: новая пассия Началджиоглу сделала провокационное тату
GlavRed
2024-04-30T20:33:20Z
В Польше нашли источник вдохновения братьев Гримм: где спрятали потерянные сокровища
TSN
2024-04-30T19:18:15Z
Валюха из "Сватов" помолилась за российских окупантов: как сейчас выглядит Татьяна Кравченко, спившаяся и поддержавшая войну
Обозреватель
2024-04-29T14:55:07Z
"Грязь": российский актер набросился на свою внучку из-за татуировки
Comments UA
2024-04-30T20:12:50Z
Жена актера-военного Дмитрия Совы призналась, где служит муж и как часто они видятся
TSN
2024-04-28T08:03:33Z
Механик с 50-летним стажем объяснил, какую ошибку с колесами лучше не допускать
Знай
2024-04-29T04:21:18Z
В Украине введут новые правила растаможки авто: нардепы приняли решение
Обозреватель
2024-04-24T09:46:23Z
Если внезапно отказали тормоза: как быстро и безопасно остановить любую машину
Telegraf
2024-04-25T14:00:09Z
Об этом многие забывают: что обязательно делать со стиральной машиной
Telegraf
2024-04-30T19:00:27Z
От цен хочется плакать: как правильно экономить бензин и деньги в кармане
Знай
2024-05-01T02:12:57Z
Забыли пристегнуть ремень безопасности? Можно ли водителю избежать штрафа
Апостроф
2024-04-30T23:18:56Z
Когда львовские автобусы удивили публику в Ницце
AutoCentre
2024-04-30T18:10:44Z
Ford Mustang GT приняли на службу в полицию Северной Каролины
AutoCentre
2024-04-27T07:09:42Z
Toyota Starlet может возродиться в виде 150-сильного хот-хэтча
AutoCentre
2024-04-30T06:09:30Z