Открытие счета без посещения банка: НБУ изменил удаленную идентификацию пользователей

Нацбанк Украины изменил подходы проведения дистанционной идентификации и верификации клиентов банков.

Как отметил директор департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза, теперь для открытия счета в новом банке визит в банковское отделение или личная встреча с агентом финучреждения не понадобятся.28 апреля в силу вступит закон «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», который позволит банкам осуществлять идентификацию и верификацию без личного присутствия клиента.

Для этих целей регулятор и участники финрынка разработали новые инструменты и способы удаленной идентификации.

Банки смогут самостоятельно выбирать необходимую им модель верификации, включая:1.

полноценные модели удаленной идентификации и верификации, на которые не будут устанавливаться лимиты:2.

упрощенные модели, содержащие определенные лимиты на объемы операций и остатков по счетам клиентов:Нацбанк отметил, что при использовании некоторых упрощенных механизмов нужно будет осуществить фотофиксацию клиента с использованием метода распознавания реальности человека (liveness detection) с его идентификационным документом.

Также Нацбанк установил лимиты по указанным упрощенным моделям верификации клиентов:Для идентификации пользователей электронных кошельков банк должен получить от клиента копии идентификационных документов и фотофиксацию клиента с его документами, удостоверяющими личность.

Нацбанк сообщил, что в данный момент разрабатывает регулирование идентификации и верификации для небанковского финансового рынка.