Новый закон о финансовом мониторинге упростит жизнь клиентам банков - НБУ

Новый закон о финансовом мониторинге упростит жизнь большинства клиентов банков.

Об этом заявляет пресс-служба НБУ в Facebook.

"Новый закон о финансовом мониторинге вступит в силу уже завтра.

Сегодня простым языком рассказываем об основных изменениях, которых стоит ждать украинцам.

Короткое и важное вступление: для 95% банковских клиентов эти изменения не усложнят жизнь, а скорее упростят", - говорится в сообщении.

В Нацбанке отмечают, что новые положения закона в основном касаются неидентифицированных операций.

Во-первых, внедряется риск-ориентированный подход в работе с клиентами.

То есть высокорисковых клиентов проверять будут более тщательно.

К таким клиентам относятся, например, политики или олигархи, то есть те, кто может проводить операции на большие суммы.

«Операции обычных людей - студентов, пенсионеров, клиентов в рамках зарплатного проекта и «белого б изнеса, уоторый платит налоги - проверять будут меньше.

В этом просто нет смысла.

Ведь рисков, что все перечисленные занимаются отмыванием денег, нет.

95% банковских клиентов относятся именно к низкорисковой категории», - уверяют в НБУ.

Во-вторых, увеличивается предельный порог операций обязательного финансового мониторинга.

Ранее банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторингу обо всех операциях более 150 тыс.

грн, а среди оснований для этого было целых 17 признаков.

Новый закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс.

грн и уменьшает количество признаков до 4.

В частности, отчитываться нужно о таких операциях: перевод средств за границу; операции политиков; операции клиентов из стран, работающих «в антилегализационной сфере», например Северная Корея.

В-третьих, новый закон дает ряд существенных преимуществ клиентам банков, например, внедряет дистанционную индентификацию.

Это означает, что теперь, чтобы открыть счет в банке, не нужно идти в отделение.

Удостоверить свою личность теперь можно через видеосвязь или через систему BankID.

В-четвертых, закон расширяет требования к идентификации тех, кто осуществляет перевод денежных средств.

Это не касается переводов денег с карты на карту.

Речь идет преимущественно о переводе без открытия счета, например, пополнение счета через терминал.

То есть, если кто-будете пополнять счет через терминал на сумму 5 тыс.

грн и более, требуется его идентификация.

До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт.

Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карточек до 30 тыс грн.

В-пятых, закон существенно расширяет перечень субъектов первичного финансового мониторинга, то есть тех, кто фактически проводит идентификацию клиента.

Теперь их перечень пополняют почтовые операторы, риэлторы, юристы, представители игорного бизнеса и те, кто предоставляет налоговые консультационные услуги.

Он устанавливает в частности новые требования к надлежащей проверке клиентов финансовых учреждений.

Новые требования относительно проверки клиентов не распространяются на оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы); уплату кредита в сумме до 30 тыс.

грн (при условии, что финансовое учреждение может определить лицо плательщика, которой заключил договор с получателем); переводы для оплаты товаров и услуг.