Нові правила фінмоніторингу: у НБУ пояснили, чи будуть перевіряти власників мобільних гаманців

Ідентифікації підлягають користувачі технічних електронних гаманців, відкриття яких ініціюється мобільним абонентом.

Оператори мобільного зв'язку зможуть, як і раніше, надавати послуги мобільного зв'язку своїм користувачам, у тому числі ідентифікованим абонентам, після вступу в силу закону про запобігання відмиванню доходів.

Про це повідомляється в роз'ясненні на сайті Національного банку України (НБУ).

Зокрема, в повідомленні зазначається, що норми Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення", який набирає чинності з 28 квітня цього року, не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв'язку та їх абонентами.

"Тому занепокоєння операторів мобільного зв'язку через набуття чинності закону є необґрунтованим. Після 28 квітня вони, як і раніше, зможуть без будь-яких обмежень надавати телекомунікаційні послуги", - йдеться в повідомленні.

При цьому наголошується, що ідентифікації і верифікації підлягають користувачі технічних електронних гаманців, відкриття яких ініціюється мобільним абонентом, а також тих, які використовуються для технічних цілей" і не пов'язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.

Тобто, згідно з повідомленням НБУ, оплата мобільного зв'язку буде відбуватися без будь-яких змін та обмежень. Водночас, якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця і має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи в рамках цього закону повинні здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію і верифікацію.

"Закон покладає на фінансові установи певні обов'язки, зокрема, з метою вивчення їхніх клієнтів. Водночас Національний банк встановить тривалий перехідний період - до 1 січня 2021 року, щоб усі учасники ринку мали достатньо часу для налаштування своїх автоматизованих систем і перебудови внутрішніх процесів", - наводяться в релізі слова директора Департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігоря Берези.

За його словами, Нацбанк до 28 липня 2020 року розробить і затвердить нормативні акти, які врегулюють, в тому числі, питання здійснення заходів із належної перевірки користувачів електронних гаманців. Зі свого боку, фінансові установи зможуть проводити з 1 січня 2021 року належну перевірку користувачів наявних електронних гаманців.

"Що стосується нових користувачів електронних гаманців, то фінансові установи повинні здійснювати їх належну перевірку згідно з власними внутрішніми процедурами з урахуванням вимог закону. Наприклад, регулятор має намір запропонувати спрощені процедури ідентифікації користувачів лімітованих електронних гаманців", - йдеться в повідомленні.

За такою процедурою фінансові установи зможуть ідентифікувати клієнта, отримавши від нього копії його ідентифікаційних документів (паспорт та ідентифікаційний код) та фотофіксацію клієнта з його документом, що посвідчує особу (паспорт).

Як повідомляв УНІАН, українські банки з 28 квітня зможуть проводити ідентифікацію і верифікацію клієнтів без їх особистої присутності. Зокрема, банки зможуть використовувати систему BankID НБУ та електронний підпис, або проводити відеоідентифікацію.

Довідка УНІАН. BankID являє собою систему Національного банку для електронної дистанційної ідентифікації фізичних осіб. З її допомогою користувачі можуть отримувати віддалений доступ до адміністративних (державних), фінансових та комерційних послуг.