Современные аферисты: как украинцев "кидают" на биткоины

Эх, жаль, Сергей Мавроди, основатель легендарной пирамиды "МММ", облапошивший миллионы людей, не дожил до наших дней. При нынешнем безумном росте биткоина уж он бы развернулся. Впрочем, и сегодня находятся его последователи, наживающиеся на чужой жадности.

Обещала большую прибыль

Схема аферы – простая. Одна киевлянка работала в сфере торговли на рынке виртуальных активов. Ее знаний хватило на то, чтобы найти простодушных клиентов, наобещать им огромные проценты прибыли и состряпать договор на управление криптовалютой. Потерпевшая тоже считала себя битой жизнью дамой, потому для начала передала "финансовому агенту" совсем немного криптовалюты. Дескать, если потеряю - не жалко.

Но аферистка несколько месяцев кряду предоставляла клиенту отчеты о полученной прибыли. Та передала для игры на бирже еще немного биткоинов, потом еще. В итоге набежала сумма под 3 миллиона гривен. Финал понятен. Как только срок договора между сторонами подошел к завершению, агент отказалась вернуть клиентке инвестиции, так как они сгорели из-за обвала на рынке криптовалют.

Тут до пострадавшей дошло, что ее кинули, она заявила в прокуратуру - и "финансового агента" задержали. Выяснилось - ни на какой бирже она не играла, а тупо выводила деньги на неперсонифицированные электронные кошельки.

За содеянное ей грозит от 5 до 12 лет лишения свободы.

Увела не биткоин, а деньги

Пострадавшая киевлянка стала жертвой достаточно старой схемы, которая ранее широко применялась с Форексом, а еще раньше на рынке акций.

- Суть в том, что мошенник под видом частного или юридического лица рекламирует себя как суперзнатока и эксперта в области криптовалюты. Он рассказывает, что может заработать сто, а то и тысячу процентов от депозита за месяц, неделю или даже день. Это рассчитано на примитивную человеческую жажду легких денег, - объясняет "КП" в Украине" эксперт рынка криптовалют Александр Кузьменко. - Люди несут свои кровные в надежде на приумножение капитала, но по факту лишаются всех денег.

Как предполагает наш собеседник, в данном случае подозреваемая увела не саму криптовалюту, а вырученные за ее продажу деньги. Ведь движение доллара или гривны можно отследить. Похоже, агент был достаточно опытный в торговле виртуальными активами, но в работе с криптовалютой, скорее всего, новичок. Если бы она увела именно криптовалюту, то могла бы замести следы так, что ничего невозможно было бы доказать.

Большинство криптопроектов-аферы

Если же говорить о мошенниках, то на рынке криптовалют их невероятное количество. Количество схем по обману зашкаливает. Объединяет их одно - так называемые агенты предлагают астрономическую прибыль. Причем стабильную. Например, прирост в виде 25 - 50% в месяц.

- На рынке криптовалют невозможны стабильные проценты. Один месяц может дать доход +215,5%, а следующий выдать сразу -56%. Потому все предложения о стабильном доходе, скорее всего, обман. К томуже 99% криптопроектов- это заведомо подготовленный скам, - подчеркнул Александр Кузьменко.

Скам-проект, который в какой-то момент перестает выполнять перед вкладчиками свои обязательства. Грубо говоря,мошенники придумывают свою криптовалюту, создают под нее площадку для продажи. Дальше привлекается большое количество инвесторов под обещание быстрого, а главное большого заработка. В какой-то момент, когда преступники получают нужную им сумму денег от инвесторов, они сворачивают проект и исчезают. На крючок к таким мошенникам чаще всего попадаются неопытные и молодые вкладчики, которые слабо ориентируются в функционировании рынка криптовалют. По сути дела - классическая пирамида, организованная в киберпространстве.

_{Биткоин. Фото: pixabay.com}

Какими бывают мошеннические схемы

Клоны известных личностей. На просторах YouTubeи в других соцсетях иногда можно увидеть трансляции от какого-нибудь СЕО Binancе, который предлагают вам отправить им всего 1 BNB, BTC, ETH(название криптовалют), а обещает вернуть в 10 раз больше. Причем совершеннобесплатно.

В комментариях к таким стримам заседают подставные вкладчики, которые уже якобы получили обратно приумноженную криптовалюту. Это тип мошенников, который клонирует аккаунты известных людей и представляется реальной личностью.

Кстати, бесплатная раздача криптовалюты в этой индустрии существует, но за это никогда не просят сначала прислать свою крипту.

Схемы Понци,как правило, маскируют под доверительное управление инвестиционным портфелем. Участники думают, что они отправят деньги своему "менеджеру", а обратно получат доход от инвестиций. Но этот "менеджер" лишь берет деньги у одного инвестора, чтобы выплатить деньги другому.

В криптоиндустрии тоже есть пирамиды. Они прикрываются под сетевой маркетинг. Чтобы заработать, вы должны привлекать в пирамиду новых участников, а те должны привлекать других. Такие схемы позволяют реально получить прибыль, но только тем, кто стоит на вершине пирамиды, за счет денегновых инвесторов. Как только новые участники перестают приходить,как и Понци, пирамида развалится. Наиболее ярким примером в криптоиндустрии является пирамида PlusToken, сумевшая привлечь около 3 миллиардов долларов США.

Подделка кошельков. Еще один тип мошенничества заключается в том, что преступники безупречно подделывают интерфейс популярных электронных кошельков и размещают их на AppStoreи GooglePlay. Оттуда они попадают в телефоны пользователей, поскольку их качают, по ошибке спутав с реальными кошельками. Хоть вышеупомянутые площадки для установки приложений регулярно чистят, мошенники успевают урвать свое. С помощью приложений они воруют ваши данные, скрытомайнят криптовалюту на вашем гаджете, а еще воруют ваши приватные ключи.

Еще широко распространен так называемый фишинг в Телеграме и других соцсетях. Человек задает в чате какой-то биржи или проекта вопрос. А отвечает ему уже мошенник, который представляется службой поддержки проекта. И в какой-то момент он просит человека поделиться личной информацией или перейти на фишинговый сайт.

Законно ли?

Что касается законности финансовых операций с криптовалютами на территории Украины, то 2 декабря 2020 года Верховная Рада в первом чтении приняла законопроект "О виртуальных активах". Этот документ регулирует операции с криптовалютой на территории Украины.

- Функция регулятора рынка закреплена за Министерством цифровой трансформации, в отдельных случаях за Нацбанком и Нацкомиссией по ценным бумагам и фондовому рынку. В законопроекте виртуальный актив определен как совокупность данных в электронной форме, которая имеет стоимость и существует в системе обращения виртуальных активов, - говорит Александр Кузьменко. - В пояснительной записке сказано, что в Украине фактически сложился рынок виртуальных активов и существует в течение примерно пяти лет. Но при этом находится вне правового поля государства.

Несмотря на точто капитализация рынка криптовалют в Украине уже достигла минимум 2 миллиардов долларов США, а ежедневный объем транзакций равен 150-200 миллионам долларов в день, этот рынок продолжает пребывать в серой зоне.