Ліміт на перекази і підтвердження законності грошей: "новинки" від ПриватБанку обурили українців

ПриватБанк відповідно до законодавства щодо протидії відмиванню брудних грошей та згідно з вимогами фінансового моніторингу з жовтня 2021 року змінює правила здійснення Р2Р переказів та ліміти на перекази з картки на картку Visa/Mastercard при використанні всіх каналів.

Про це повідомляється на сайті фінансової установи.

Що зміниться?

Відповідно до внутрішніх політичних правил банку, заснованих на необхідності проведення фінмоніторингу та нормах платіжних систем, встановлення лімітів має припадати на місячний період. Йдеться як про перекази по Україні, так і про операції з переказу коштів за кордон.

Так, для відправників ліміт на перекази протягом місяця з розрахунку на кожного клієнта фінустанови буде встановлено наступним чином:

• кількість переказів по Україні - 100/місяць;
• число міжнародних переказів - 25/місяць.

У свою чергу, для відправників ці показники встановлюються на рівні:

• ліміт кількості переказів по Україні - 100/місяць;
• число міжнародних переказів - 30/місяць.

У ПриватБанку також приділили увагу двом найбільш частим запитанням:

• Як чинити клієнтам, на чию картку перераховують гроші на благодійні цілі?

Згідно з інформацією банку, про такі випадки потрібно повідомити по лінії 3700 або в чаті "Допомоги Онлайн" і підтвердити збір коштів на волонтерство або благодійність посиланням з соцмереж або документами, які свідчать, що здійснюється благодійна діяльність. Протягом доби у фінустанові зобов'язуються встановити для таких карток безліміт.

• Які дії здійснити тим, хто на карту отримує гроші за продані товари на інтернет-майданчиках?

У Приватбанку нагадали, що нормативно-правовий акт Нацбанку забороняє використання особистої картки з метою підприємництва. Для здійснення безлімітних переказів у фінустанові рекомендують відкриття рахунку ФОП або особи, яка займається професійною незалежною діяльністю згідно з чинним законодавством України.

Перші скарги клієнтів

Українці тим часом починають обурюватися через прохання підтвердження своєї особи після спроби здійснити переказ, а також через вимоги доказів легальності грошей на рахунку.

Діями банку клієнти обурюються на спецфорумі "Мінфін", проте у фінустанові запевняють, що їх дії законні.

Згідно зі скаргою одного з клієнтів банку, він збирався здійснити переказ коштів на свій рахунок в іншій фінустанові. У процесі йому прийшло повідомлення, що якщо він бажає провести цю фінансову операцію, то повинен зателефонувати на 3700 (гарячу лінію банку).

За вказаним номером співробітник банку запросив суму переказу, відомості про одержувача, ініціали, відомості про дату народження і повну адресу прописки. Це обурило клієнта. Ще більше йому не сподобалося, коли, провівши певні оплати, співробітники банку вимагали  документально підтвердити походження грошей.

У підсумку клієнт, який співпрацював з фінустановою більше 10 років, вирішив закрити там всі рахунки.

Раніше MY.UA повідомляв, що Кабмін обіцяє українцям наступного року зарплату, як у Європі.

Також ми писали, що монети номіналом в 25 копійок можна продати за 10 тисяч: подробиці.

Щоб не пропустити найцікавіші новини - читайте нас в Telegram і Viber.