Лимит на переводы и подтверждение законности денег: "новинки" от ПриватБанка возмутили украинцев

ПриватБанк в соответствии с законодательством по части противодействия отмыванию грязных денег и согласно требованиям финансового мониторинга с октября 2021 меняет правила осуществления Р2Р переводов и лимиты на переводы с карты на карту Visa/Mastercard при использовании всех каналов.

Об этом сообщается на сайте финансового учреждения.

Что изменится?

В соответствии с внутренними политическими правилами банка, основанными на необходимости проведения финмониторинга и нормах платежных систем, установление лимитов должно приходиться на месячный период. Речь идет как о переводах по Украине, так и об операциях по переводу средств за рубеж.

Так, для отправителей лимит на переводы в течение месяца из расчета на каждого клиента финучреждения будет установлен следующим образом:

• количество переводов по Украине - 100/месяц;
• число международных переводов - 25/месяц.

В свою очередь, для отправителей эти показатели устанавливаются на уровне:

• лимит количества переводов по Украине - 100/месяц;
• число международных переводов - 30/месяц.

В ПриватБанке также уделили внимание двум наиболее часто задаваемым вопросам:

• Как поступать клиентам, на чью карточку перечисляют деньги на благотворительные цели?

Согласно информации банка, о таких случаях нужно сообщить по линии 3700 или в чате "Помощи Онлайн" и подтвердить сбор средств на волонтерство или благотворительность ссылкой из соцсетей или документами, которые свидетельствуют, что осуществляется благотворительная деятельность. На протяжении суток в финучреждении обязуются установить для таких карточек безлимит.

• Какие действия предпринять тем, кто на карту получает деньги за проданные товары на интернет-площадках?

В ПриватБанке напомнили, что нормативно-правовой акт Нацбанка запрещает использование личной карточки с целью предпринимательства. Для осуществления безлимитных переводов в финучреждении рекомендуют открытие счета ФЛП или лица, которое занимается профессиональной независимой деятельностью согласно действующему законодательству Украины.

Первые жалобы клиентов

Украинцы тем временем начинают возмущаться из-за просьбы подтверждения своей личности после попытки осуществить перевод, а также из-за требования доказательств легальности денег на счету.

Действиями банка клиенты возмущаются на спецфоруме "Минфин", однако в финучреждении заверяют, что их действия законны.

Согласно жалобе одного из клиентов банка, он собирался осуществить перевод средств на свой счёт в другом финучреждении. В процессе ему пришло сообщение, что если он желает провести эту финансовую операцию, то должен позвонить на 3700 (горячую линию банка).

По указанному номеру сотрудник банка запросил сумму перевода, сведения о получателе, инициалы, сведения о дате рождения и полном адресе прописки. Это возмутило клиента. Еще больше ему не понравилось, когда, проведя определенные оплаты, сотрудники банка потребовали документально подтвердить происхождение денег.

В итоге клиент, который сотрудничал с финучреждением больше 10 лет, решил закрыть там все счета.

Ранее MY.UA сообщал, что Кабмин обещает украинцам в следующем году зарплату, как в Европе.

Также мы писали, что монеты номиналом в 25 копеек можно продать за 10 тысяч: подробности.

Чтобы не пропустить самые интересные новости - читайте нас в Telegram и Viber.