Мошенничество с криптовалютой принесло киберпреступникам 14 млрд. долларов в 2021 году

Мошенники со всего мира в 2021 году собрали рекордные 14 миллиардов долларов в криптовалюте на киберпреступлениях, во многом благодаря росту DeFi.

Убытки от преступлений, связанных с криптовалютой, выросли на 79% с 2020 года.

Хищение криптовалюты увеличилось на 516% с 2020 года до 3,2 миллиарда долларов в криптовалюте.

Из этого общего числа 72% украденных средств были взяты из протоколов DeFi.

Согласно новым данным аналитической компании Chainalysis, мошенники получили в 2021 году рекордные 14 миллиардов долларов в криптовалюте, во многом благодаря развитию платформ децентрализованного финансирования (DeFi).

Мошенничество было самой распрастраненной формой преступлений, связанных с криптовалютой, в 2021 году, за ним следуют кражи, большинство из которых произошло в результате взлома криптовалютных предприятий. Фирма заявляет, что DeFi является важной частью истории для обеих, в еще одном предупреждении для тех, кто пользуется этим развивающимся сегментом криптоиндустрии.

«DeFi - одна из самых захватывающих областей более широкой экосистемы криптовалюты, открывающая огромные возможности как для предпринимателей, так и для пользователей криптовалюты», - пишет Chainalysis в своем ежегодном отчете о криптовалютных преступлениях.

Дикий запад DeFi

DeFi - это быстрорастущий сектор криптовалютного рынка, который направлен на то, чтобы исключить посредников, таких как банки, из традиционных финансовых транзакций, таких как обеспечение кредита. С DeFi банки и юристы заменяются программируемым фрагментом кода, который называется смарт-контрактом. Этот контракт написан на публичном блокчейне, таком как Ethereum или Solana, и выполняется при соблюдении определенных условий, что исключает необходимость в центральном посреднике.

«Финансовая система в основном пересылает деньги с привязанными к ним различными условиями», - говорит Джои Круг, главный инвестиционный директор Pantera Capital, управляющей активами, ориентированной на криптовалюту и блокчейн.

Согласно статистике Chainalysis, в 2021 году объем транзакций DeFi вырос на 912%. Впечатляющая отдача от децентрализованных токенов, таких как сиба-ину, также вызвала безумие среди поклонников токенов DeFi. Но когда дело доходит до этой зарождающейся крипто-экосистемы, есть много ограничений.

Одна из проблем с DeFi, по словам Кима Грауэра, руководителя отдела исследований Chainalysis, заключается в том, что многие из запускаемых новых протоколов имеют уязвимости кода, которые могут использовать хакеры.

21% всех взломов в 2021 году использовали эти эксплойты кода. Грауэр говорит, что, хотя есть сторонние фирмы, которые проводят аудит кода и публично определяют, какие протоколы являются безопасными, многие пользователи по-прежнему предпочитают работать с рискованными платформами, которые обходят этот шаг, если они надеются получить большую прибыль.

Убытки от мошенничества выросли на 82% до 7,8 млрд долларов в криптовалюте. Более 2,8 миллиарда долларов из этой суммы поступило от относительно нового, но очень популярного типа схемы, известной как «тряска», при которой разработчики создают то, что кажется законными криптовалютными проектами, прежде чем в конечном итоге забрать деньги инвесторов и исчезнуть.

«Учитывая ажиотаж вокруг DeFi, люди, возможно, были более довольны использованием менее безопасных платформ из-за страха упустить потенциальную выгоду», - пояснил Грауэр.

Статистика преступности не раскрывает всей истории. Преступность, связанная с криптовалютой, может быть рекордно высокой, но исследователи отмечают, что рост законного использования криптовалюты намного превышает рост преступного ее применения.

Транзакции с незаконными адресами составили рекордно низкий уровень всего 0,15% от 15,8 трлн долларов в общем объеме крипто-торговли в 2021 году.

Исследовательская компания выявляет незаконные средства на основании их связи с подтвержденной незаконной деятельностью. Например, средства будут считаться незаконными, если они были отправлены на рынок даркнета или с него или если было известно, что они были украдены в результате взлома.

«Тот факт, что рост составил всего 79% - почти на порядок меньше, чем общее принятие - может быть самым большим сюрпризом для всех», - пишет Chainalysis.

«Преступность становится все меньшей и меньшей частью экосистемы криптовалюты», - говорится в сообщении.

Исследователи частично приписывают сдерживаемый рост преступности, связанной с криптовалютой, развивающемуся инструментарию правоохранительных органов, а также унаследованную прозрачность технологий блокчейн.

В отличие от наличных денег и других традиционных форм перевода ценностей, каждая транзакция регистрируется в общедоступной бухгалтерской книге. По словам Грауэра, с помощью правильных инструментов можно увидеть, какая часть всей криптовалютной деятельности связана с преступностью.

«Власти добились огромных успехов в использовании прозрачности блокчейнов для расследования и пресечения незаконной деятельности», - говорит эксперт.

Например, в ноябре агентство IRS по уголовным расследованиям заявило, что в 2021 году оно конфисковало криптовалюту на сумму более 3,5 миллиардов долларов - все в результате неналоговых расследований, что составляет 93% всех средств, арестованных отделом за этот период.

Среди других побед правоохранительных органов в 2021 году: конфискация Министерством юстиции 56 миллионов долларов в ходе расследования мошенничества с криптовалютой, 2,3 миллиона долларов, изъятых у группы вымогателей, стоящей за атакой на Colonial Pipeline, а также нераскрытая сумма, конфискованная Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма в уголовном деле.

По материалам: CNBC