Как украинцам заработать на акциях и ценных бумагах в 2022 году

Перед тем, как писать статью по развитию инвестиционного рынка в Украине, я решил глянуть Google Trends динамику запросов украинцев по ключевым словам «купить акции», «инвестиции» и «депозит». К своему счастью, украинцы действительно чаще стали искать, куда инвестировать, при этом популярность акций как инструмента вложения средств растет. К депозитам страсть наших граждан убавляется, что логично, учитывая уровень ставок, который не покрывает инфляционные риски.

В США запросы американцев на «buy stocks» были одними из самых рекордных в марте 2020 года (на пике паники по COVID-19) и в ноябре-декабре 2020 года (после победы Джо Байдена на президентских выборах). В Украине активизация запросов по покупке акций началась тоже с конца 2020 года.

Trend is your friend

Тренд — твой друг. Такое правило используют практикующие трейдеры на рынке акций во всем мире, зарабатывая на росте фондовых индексов. Украинские инвесторы также хотят быть в тренде с миром, который «охотится» за доходностью. Немного статистики по глобальному фондовому рынку:

• В 2020 году более 10 млн американцев впервые открыли себе торговый счет на фондовой бирже, в 2021 году таких будет в разы больше;
• В Америке доля розничных инвесторов в объеме торгов акциями выросла с 30% до 45%, в опционах — до 70%;
• В России в 2020 году пришло на биржу около 5 млн россиян, в 2021 году количество ретейл инвесторов выросло на 7 млн — до 16,5 млн счетов;
• В Индии 86% всех торговых счетов физических лиц открыты за последний год;
• Сумма кредитных средств, предоставленная брокерами своим клиентам для торгов на бирже в США, выросла на 66% с $562 млрд до $936 млрд за два последних года.
• Потенциал внутреннего украинского рынка — 2−4 млн инвесторов в акции и другие фондовые ценности на горизонте 5 лет

Явный тренд на активизацию розничного инвестора возродил интерес крупных игроков на украинском финансовом рынке к фондовым активам. За разработку решений для торговли акциями принялись такие бренды, как monobank, Альфа Банк и Dragon Capital через покупку онлайн супермаркета Treeum и платформы Wotan. Услуги для частных инвесторов открыли Concorde Capital и OTP Банк, расширили линейку инструментов ICU и HUG’S. Ожидается выход еще ряда небольших банков и финтех компаний, ориентированных на разработку программного обеспечения для автоматизации работы новых торговых платформ и брокеров.

Такого ажиотажа на фондовом рынке Украины не было с 2010 года, когда брокеры активно продвигали услугу Интернет трейдинга, на «Украинской бирже» бумила фьючерсная торговля, а количество торгующих частных инвесторов исчислялось 10 тыс. человек. Увы, в 2014 году период расцвета фондового рынка в Украине завершился как по причине геополитической, так и ряда регуляторных изменений.

На сегодня только украинцев со счетами у зарубежных брокерах около 50 тыс. человек. Если брать за пример развитие рынка в соседних странах, потенциал внутреннего украинского рынка 2−4 млн инвесторов в акции и другие фондовые ценности на горизонте 5 лет.

Кто предоставляет услуги инвестирования в ценные бумаги в Украине

В рамках предложений украинских компаний по инвестированию в ценные бумаги можно выделить несколько подходов:

• Покупка фондов акций — здесь лидерами выступают инвесткомпания ICU и OTP Банк, которые специализируется на пенсионных фондах; также ожидается выход нового игрока Green Candle.
• Покупка акций зарубежных компаний на украинских биржах — тут активизировалась настоящая война за решения и клиентов. Альфа Банк добавил в свое приложение возможность покупки акций, Green Candle выступает сейчас маркетмейкером по некоторым бумагам на бирже, готовится выйти на рынок приложение Multi Invest (от Treeum), где будет собран широкий функционал доступа розничного инвестора на внутренний и зарубежный рынки
• Покупка акций на зарубежных биржах — в этом сегменте украинцы могут открыть торговый счет за рубежом самостоятельно и перевести деньги в пределах 200 тыс. евро в год (е-лимит НБУ); или стать клиентом ряда компаний: Freedom Finance, HUG’S, OTP банк, ожидаются Monobank и Multi Invest.
• Доверительное управление активами на личных торговых счетах за рубежом — в этом сегменте инвестиционные компании работают, как правило, с обеспеченными клиентами, которые готовы инвестировать от $200 тыс. Среди представителей: ТАСКОМБАНК, Blackshield Capital, Concorde Capital.
• Частные инвестиционные бутики или family офисы — такие персонализированные инвестиционные советники могут позволить себе участники рейтинга Forbes 100.

Под разные запросы — и разные целевые. Так, ряд игроков планирует предоставлять максимально дешевый и доступный способ инвестирования в ценные бумаги, целясь на средний чек в $100. Так называемый, retail сегмент.

При инвестировании от $5 тыс. идет переход на affluent клиентов. При стартовом капитале от $200 тыс. можно говорить о High Net Worth Individuals (HNWI), инвесторов, которые предпочитают работу с профессиональными управляющими активному самостоятельному трейдингу. Свыше $1 млн это клиенты Ultra High Net Worth по украинским меркам.

Инфографика: Concorde Capital

В целом, фондовый рынок Украины действительно оживает. В Украину для торгов заводятся иностранные бумаги, инвестиционные компании и банки вкладывают и инновационные простые решения для розничных инвесторов, а информационное поле наполняется контентом по финансовой грамотности и тенденциям фондового рынка.

Главное, что у украинцев появляется конкурентный и зрелый выбор направлений и активов для вложения своего капитала. Буду надеяться, что благодаря развитию рынка ценных бумаг от 8 500 гривневых миллионеров в Украине, в скором будущем, будет не меньше миллионеров долларовых. А вас я приглашаю, как минимум, узнать подробнее о новых услугах банков и инвестиционных компаний.