Банковский просчет: чем Денис Горбуненко зацепился за «мертвый» банк «Сич»

В конце апреля Киевский окружной административный суд приступит к слушанию по делу о новой попытке «оживления мертвеца». Истцами в ней выступают Олег Баланда и Валерий Роздорожный, которые на середину прошлого года были записаны владельцами соответственно 55,6% и 31% акций АО «Банк Сич», а ответчиками - Национальный банк Украины и Фонд гарантирования вкладов физических лиц.

Истцы требуют от суда признать противоправными и отменить решение НБУ и ФГВФЛ об отнесении банка «Сич» к категории неплатежеспособных и введении временной администрации (от 9 августа 2022 года), об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка «Сич» (от 6 октября 2022 г.). А самое главное – они хотят восстановления прав собственности банка «Січ» на облигации внутреннего государственного займа Украины (ОВГЗ).

Цена вопроса – 3,464 млн облигаций номиналом 1 тыс грн каждая, на общую сумму 3,464 млрд грн. Эти облигации по решению НБУ в августе прошлого года были переданы государству в счет полного досрочного погашения задолженности банка "Січ" перед Нацбанком по генеральному кредитному договору от 19.10.2018. Отдельно заявители также требуют взыскания с НБУ 136 млн грн компенсации.

Причиной признания банка неплатежеспособным, по данным «Экономической правды», стала невыплата процентов по кредиту рефинансирования, полученного учреждением от Нацбанка. «Ситуация с неплатежеспособностью «Сечи» возникла из-за того, что банк не рассчитал риски.

Он зарабатывал на разнице ставок кредитов рефинансирования и доходностью ОВГЗ: брал ссуды у НБУ под 7% годовых и покупал на них гособлигации со ставкой 9-11% годовых. Разница, 2-4%, и составила прибыль. Риск заключался в том, что ставки по кредитам рефинансирования – плавающие и зависят от уровня учетной ставки НБУ, а доходность облигаций – фиксированная.

После того, как 2 июня Нацбанк повысил учетную ставку до 25%, а ставка по рефинансированию выросла с 11% до 27%, «Січ» начал работать в убыток» - резюмировало издание.

Несмотря на то, что Олег Баланда и Валерий Роздорожный были записаны владельцами банка "Січ" еще 11 лет назад, о них известно очень мало. Оба они выпускники Полтавского кооперативного института, до прихода в банк работали соответственно финансовым и коммерческим директором малоизвестной киевской фирмы «Эстрела».

Известно также, что у них есть интересы в газодобывающей сфере (Роздорожный в свое время работал главой представительства НАК «Нафтогаз Украины» в москве). На сегодня Баланда и Роздорожный совместно владеют контрольным пакетом маленькой КУА «Магистр», управляющей активами на сумму всего 12,8 млн грн. Поэтому понятно, почему многие эксперты считали их номинальными владельцами банка, за которыми стояли гораздо более влиятельные и богатые люди.

Официально тайна была раскрыта в ноябре 2019 года – именно тогда Национальный банк Украины признал наличие решающего влияния на деятельность АО «Банк Сич» Дениса Горбуненко и признал его владельцем существенного участия в банке независимо от формального владения. «Господин Горбуненко формально не владеет акциями Банка, однако есть обоснованные основания полагать, что он имеет возможность оказывать решающее влияние на его управление и деятельность» - указали в НБУ.

Денис Горбуненко – экс-глава правления скандально известного Родовид Банка, в который была введена временная администрация НБУ в 2009 году. СМИ уже писали о его связи с олигархом Дмитрием Фирташем – именно под руководством Горбуненко Родовид Банк сконцентрировался на обслуживании интересов владельца Group DF и его партнеров. В общей сложности на компании с орбиты Фирташа приходилось до 40% корпоративного кредитного портфеля Родовида.

Как Горбуненко сделал этот банк зависимым от Фирташа, можно понять на примере аферы с компанией «Укргаз-энерго». В феврале 2008 года эта структура Фирташа положила на депозит в Родовид Банке около полумиллиарда гривен под 9% годовых, а 13 марта 2009 года (за три дня до введения временной администрации) подписала дополнительное соглашение с банком, по которому процентная ставка была увеличена до 48%. годовых. Эта сделка стоила банку потери более 280 млн грн.

После освобождения из Родовида Горбуненко переехал в Лондон, где стал доверенным лицом Фирташа. Он лично присутствовал в суде над Фирташем в Вене вместе с его ближайшим партнером Сергеем Левочкиным, а также был формальным владельцем компании Raga Establishment Limited, которую кредитовал и фактически контролировал Фирташ, и которая в 2018 году выиграла спор по «Укртелекому» у Рината Ахметова. в 760 млн долларов.

После заявления НБУ в банке «Січ» сообщили, что переговоры о продаже финучреждения Горбуненко были, но они якобы завершились ничем. Но в это немногие поверили, потому что факты свидетельствовали совсем о другом. «Оформленная на финансиста Горбуненко компания Raga Establishment и связанные с ней структуры остаются крупнейшими кредиторами банка "Сич" – писал Obozrevatel в августе прошлого года.

Кстати, еще в феврале 2018 года в СМИ появилась информация о связях банка «Сич» со скандальным газовым олигархом Дмитрием Фирташем – и именно через компанию «УкрГаз-Энерго». По данным издания «Олигарх», соучредитель упомянутого выше КУА «Магистр» и ООО «Лизинговый дом «Сич» Олег Губанов являлся членом правления «Укргаз-энерго» (с 2006 года). В 2015 г. он стал членом наблюдательного совета банка «Сич», и именно в этот период, судя по всему, банк и перешел под неформальное наблюдение Горбуненко. После чего его превращение в Родовид Банк 2.0 стало лишь вопросом времени. По данным СМИ, по состоянию на конец 2019 года банк «Сич» выдал компаниям Фирташа кредитов на сумму почти 1 млрд. гривен, или около 60% от всего кредитного портфеля юридических лиц.

Более того, банк «Січ» еще начал выдавать за счет рефинансирования НБУ крайне рискованные кредиты третьим лицам. Самый скандальный из них – на сумму 1 млрд грн от 26.08.2020 для ООО «Смартленд», которое за 1,1 млрд грн купила у ФГИУ отель «Днепр» (при том, что рыночная цена гостиницы тогда оценивалась в 400 млн грн, а в нынешние времена продать его за 250-300 млн грн было бы чрезвычайной удачей). Реальным владельцем «Смартленда», оформленного на подставных лиц, считают Максима Криппу – владельца букмекерской компании GGBet, которая продолжает нелегально работать в России.