MY.UAНовини
ICU і банк "Авангард" "привласнили" й пустили в оборот гроші померлого "Сбєрбанку Росії"
ICU і банк "Авангард" "привласнили" й пустили в оборот гроші померлого "Сбєрбанку Росії"

ICU і банк "Авангард" "привласнили" й пустили в оборот гроші померлого "Сбєрбанку Росії"

Керуючі директори компанії ICU Макар Пасенюк та Костянтин Стеценко за державні кошти організували "стартап" і поклали собі в кишені сотні мільйонів гривень. Вони провернули аферу із держоблігаціями померлого російського "Сбєрбанку" в Україні

Про це пише видання zn.ua.

"Просто уявіть, що суд накладає арешт на квартиру померлого власника, і поки цей арешт триває, рієлтор, який раніше із цим власником співпрацював, продовжує цю арештовану квартиру здавати в оренду, а грошики класти собі в кишеню. Аналогічна історія відбулася із держоблігаціями померлого російського "Сбєрбанку" в Україні", – проводить аналогію видання.

Отже, відповідно до акта банку на кінець дня 25.02.2022 року високоліквідних активів у ньому було 26,9 млрд грн (див. документ 1). Серед них 10,7 млрд грн — облігації внутрішньої державної позики та депозитні сертифікати Національного банку України. Депозитних сертифікатів з них було близько 1,5 млрд грн, їх НБУ погасив і вони "перетекли" у готівку. А де ж решта?

У відповіді Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на запит ZN.UA, а що ж фонд отримав, прийнявши російський "Сбєр", ОВДП взагалі не згадувалися (див. документ 2). Після всіх фінансових пертурбацій на 2 травня на накопичувальному рахунку банку в НБУ було вже 16 млрд грн, тобто згадані ОВДП на 9 млрд грн із погашенням у лютому-березні 2022 року загадково з балансів зникли. Це наша "квартира" померлого банку.

Схоже, весь цей час зазначені цінні папери були в компанії ICU під арештом, однак арешт жодним чином не забороняв оперувати коштами, отриманими від погашення цих паперів, заробляти відсотки та щедро преміювати керуючих директорів компанії — Макара Пасенюка та Костянтина Стеценка. Ось вони — наші "рієлтори".

Про компанію ICU ви точно чули. Створена Валерією Гонтаревою та Макаром Пасенюком, вона доволі швидко перетворилася на так званого ексклюзивного фінансового посередника для еліт (передусім із оточення на той момент президента Петра Порошенка) та потужного гравця на ринку держоблігацій. Кишеньковий банк ICU — "Авангард", дякуючи вправному власнику і перебуванню пані Гонтаревої на посаді голови НБУ, з 2015 року почувається більш ніж упевнено. Кінцеві бенефіціари банку — ті ж таки Пасенюк і Стеценко.

Згідно із законом, 9 млрд грн, вкладені "Сбєрбанком" в ОВДП, мали б повернутися державі на спецрахунок у НБУ. Але щось пішло не так. Рішенням столичної прокуратури на запит Нацполіції Подільського району (?!) вони опинилися не на спецрахунку, а під арештом. Тобто всі активи "Сбєру" до держави пішли, а ОВДП — ні. Оскільки саме ICU обслуговувала фінансові операції "Сбєрбанку", то завдяки арешту ОВДП залишилися на рахунках в ICU.

ОВДП, як відомо, це позика державі, і держава в особі Міністерства фінансів цю позику справно повернула, попри будь-які арешти. Мінфін не мав права не перераховувати коштів за цими ОВДП, а тримачі через арешт не мали права повернути державі цінні папери і покірно приймали оплати. Їх вони також не повертали, бо арешт же ж. За даними НБУ, кошти, витягнуті з Мінфіну (які, як і все майно "Сбєру", взагалі-то належать державі), ICU пускає в оборот. Ось наша "здача в оренду".

Ну, дійсно, що тут такого — гроші мають працювати. При цьому схоже на те, що гроші, які вже мігрували на рахунок ICU в банку "Авангард", вкладаються у депозитні сертифікати Нацбанку — улюблений інструмент наших банкірів. Такі собі "швидкі гроші", адже дохідність за депсертифікатами на той момент була 23% річних. За даними джерела в НБУ, заробіток на "оренді чужої квартири" вже перевалив за 850 млн грн. Якби на цих ОВДП заробляла не приватна компанія, а держава, то могла б купити мінімум 3,5 тисячі "мавіків-3", наприклад.

Вишенька на торті — частково отриманий від цих вкладень дохід 2022 року, вже за офіційним формулюванням Нацбанку, з яким ми мали нагоду ознайомитися, "Авангард" спрямував на виплату винагороди кінцевим бенефіціарним власникам — Стеценку та Пасенюку. Ні багато ні мало — 580 млн грн на двох. Поклали грошики собі в кишені.

Звісно, все це було б неможливо, якби не прокурорський арешт, що фактично подарував ICU гроші, пущені в оборот.

ОВДП "Сбєру" були арештовані за клопотанням прокурора Подільської окружної прокуратури столиці в межах кримінального провадження №42022102070000059, відкритого 14 березня 2022 року (див. документ 3).

Арешт передбачає заборону розпорядження та користування цінними паперами на підставі першої та третьої частин статті 170 Кримінального процесуального кодексу України. Тобто йдеться про тимчасове обмеження з метою забезпечення можливої конфіскації. Мотивація відповідно до даних справи: "Існування ризику у прийнятті рішень керівництвом (банку. — Ю.С.) на шкоду державній безпеці України".

Про який ризик ідеться, якщо вже 25 лютого в банк зайшов Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, розпочавши його ліквідацію і фактично взявши у свої руки всі операційні процеси в банку?

Чому слідчий суддя, як, до речі, і прокурор, у своєму клопотанні взагалі не врахували, що на момент накладення арешту власник майна вже змінився? Законодавство чітко говорить, що з дня процедури ліквідації банку припиняються всі повноваження його органів управління, а керівники банку звільняються з роботи. З початку процедури ліквідації банку всі попередні власники стають колишніми. Вони без будь-яких арештів обмежені у здійсненні власних корпоративних прав і на 14 березня вже не мали жодного стосунку до діяльності, контролю та управління "Сбєрбанком". Та й узагалі, за якою схибленою логікою арештовані цінні папери на рахунках приватної компанії перебувають у більшій безпеці, ніж на рахунку у Національному банку України?

Справу, в якій арештовано ОВДП "Сбєру", відкрито слідчим Подільської прокуратури за частиною 5 статті 191 і частиною 2 статті 110-2 Кримінального кодексу України. Тобто мова про привласнення та розтрату майна шляхом зловживання службовим становищем та про фінансування дій, вчинених з метою повалення конституційного ладу або захоплення державної влади в Україні. Яким боком до цього букета Нацполіція і столична прокуратура? Якась підозріла підслідність. Добре, припустимо, що у Національного антикорупційного бюро України та СБУ вільних рук нема. Але навіщо був потрібен арешт, якщо на той момент у банку вже господарював Фонд гарантування вкладів? Причому арешт не всіх активів, а саме ОВДП? Якась підозріла вибірковість.

Звісно, подібні питання виникли і у Фонду гарантування. Він їх вирішив ставити у Київському апеляційному суді. Але спір програв — ухвала суду (див. документ 4) від 27 грудня 2022 року, остаточна і без права на касаційне оскарження, зацементувала прокурорський арешт на ОВДП, допоки триває слідство.

Чим керувалися судді? Чому не засумнівалися у діях ані прокуратури, ані слідчого судді? О, відповідь може стати очевидною після усвідомлення, що фактично безплатне використання компанією ICU дев’яти мільярдів гривень чужих грошей для власного заробітку залежить від того, скільки триває накладений на них арешт. Розміри зиску дозволяють ділитися?

Наразі на всю цю історію відреагував лише Національний банк. За наявною у ZN.UA інформацією, яку підтверджує джерело в НБУ, регулятор відслідкував походження 580 млн грн річних премій Пасенюка та Стеценка. Не пройшло повз регулятора і те, що рішення про преміювання приймалося акціонером банку "Авангард" — WESTAL HOLDINGS LTD, яка на 100% належить ICU Holdings Limited, власники якої — ті ж таки Пасенюк і Стеценко. Те, що в НБУ стримано називають "конфліктом інтересів" і "недотриманням законодавства та внутрішніх положень банку стосовно політики винагороди", простою мовою зветься — самі собі видали премії.

Відреагував банківський регулятор, за нашою інформацією, в межах, так би мовити, свого інструментарію — визнав невідповідність панів Пасенюка та Стеценка "кваліфікаційним вимогам щодо професійної придатності". А у банку "Авангард", відповідно, ще в травні затребував знайти заміну їм обом у наглядовій раді банку впродовж трьох місяців.

Втрата ділової репутації та місць у наглядовій раді в обмін на 580 млн грн — не така вже й погана угода. Особливо в Україні, де інститут ділової репутації — міфічне поняття. Тим паче що і арешт з усіма його перевагами, і контроль над банком та ICU пани Пасенюк та Стеценко, схоже, збережуть. Ба більше, за інформацією ZN.UA із банківських кіл, навіть нинішнє, доволі м’яке, покарання Нацбанку вони оскаржуватимуть у судах. Почитайте рішення, яке Фонд гарантування вкладів отримав в апеляції, і зрозумієте, що мають ще й усі шанси виграти.

Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Згадувані персони
Bloomberg: ЄС розглядає створення фонду на €100 мільярдів для підтримки України
Хвиля
2025-07-09T14:36:23Z
НБУ опускає курс євро нижче 49 гривень
24tv
2025-07-09T14:36:04Z
Оператор ГТС України отримав повний склад наглядової ради
УкраинФорм
2025-07-09T14:36:04Z
Конкуренція штучних інтелектів: хто пожне плоди четвертої промислової революції
Лига
2025-07-09T14:36:03Z
В росії історично впало виробництво алкоголю
iPress
2025-07-09T14:31:51Z
Пенсійний фонд тепер платить соцдопомогу: що буде з виплатами в липні
GlavRed
2025-07-09T14:27:32Z
600 тис. грн за квартиру: де в Україні продається найдешевше житло
Фокус
2025-07-09T14:15:36Z
Україна минулого сезону експортувала 46,7 мільйона тонн зернових та олійних
УкраинФорм
2025-07-09T14:12:04Z
В Україні у червні інфляція пригальмувала до 0,8% - Держстат
УкраинФорм
2025-07-09T14:10:59Z
МОЗ забороняє госпіталізацію дітей до психіатричних лікарень з 1 липня
24tv
2025-06-29T12:09:08Z
У спортзал йти не треба: учені розказали, чоловіків з якою зовнішністю хочуть жінки
Фокус
2025-07-03T10:12:24Z
Як зміниться ваше здоровʼя, якщо ви будете їсти квасолю регулярно
24tv
2025-07-09T14:45:35Z
Помилки та гендерні упередження: ось чому не варто просити медичних порад в ШІ
24tv
2025-07-09T14:36:35Z
Один з найпопулярніших напоїв може назавжди "вкрасти" зір: шокувальні результати дослідження
TSN
2025-07-09T14:33:07Z
LG розробила оновлену ШІ-модель для медицини
InternetUA
2025-07-09T14:01:49Z
Що таке тепловий удар під час спеки: симптоми і як уберегтися
Gazeta UA
2025-07-09T13:00:21Z
Ось чому псуються ваші закрутки — який оцет не підходить для консервування
TSN
2025-07-09T12:51:30Z
Учені запропонували лікувати астму думками: як можна налаштувати мозок для боротьби з хворобою
Фокус
2025-07-09T12:42:26Z
Справ з Китаєм більше не буде? Про що свідчить затримання китайських шпигунів в Україні
Telegraf
2025-07-09T14:57:57Z
Суд наказав школі в Баварії зняти розпʼяття – порушує релігійну свободу учнів
Европейская правда
2025-07-09T14:52:44Z
У РФ мігрантів позбавлятимуть громадянства, щоб відправляти на війну проти України - розвідка
УкраинФорм
2025-07-09T14:51:46Z
У Німеччині підтвердили, що Russia Today фінансувала портал ісламізму у Берліні
УкраинФорм
2025-07-09T14:51:40Z
Без армії на держслужбу зась: Комітет Ради готує обмеження для тисяч українців
GlavRed
2025-07-09T14:48:31Z
Трамп погрожував Путіну бомбардуванням Москви — ексклюзивний аудіозапис CNN
TSN
2025-07-09T14:48:30Z
У Румунії ультраправі подали вотум недовіри уряду, голосування – наступного тижня
Европейская правда
2025-07-09T14:46:55Z
Інтернет-магазин Leader-Books заблокували через торгівлю книгами з РФ і Білорусі
УкраинФорм
2025-07-09T14:45:57Z
ЄСПЛ визнав Росію винною у великій справі за скаргами України і Нідерландів
Европейская правда
2025-07-09T14:45:33Z
"Без лобових атак": полковник запасу сказав, як ЗСУ можуть повністю звільнити Сумщину
24tv
2025-07-09T14:54:19Z
Цифровізація корупції: як у Києві приховали підробку документів і віддали в оренду 60 га землі
24tv
2025-07-09T14:54:14Z
На Торецькому напрямку українські бійці зупинили танкову атаку росіян
УкраинФорм
2025-07-09T14:51:10Z
Росіяни готуються відновити активні штурми на Запоріжжі та Херсонщині - Волошин
УкраинФорм
2025-07-09T14:33:34Z
На Харківщині вирують 26 пожеж в екосистемах, із них п'ять - лісові
УкраинФорм
2025-07-09T14:33:26Z
Град і смерч: на Львівщині вирувала стихія - місцевих попередили про небезпеку
GlavRed
2025-07-09T14:27:48Z
"Там у росіян є кілька баз": експерт розповів, де РФ може відкрити новий фронт
GlavRed
2025-07-09T14:27:40Z
У Києві до осені планують повністю прибрати покинуті автомобілі - КМВА
УкраинФорм
2025-07-09T14:19:12Z
Військові РФ минулої доби вбили трьох жителів Донеччини
1News
2025-07-09T14:10:20Z
ДБР: Колишній високопосадовець Міноборони завдав збитків на 340 млн грн через недбалість
Лига
2025-07-09T14:54:06Z
Darkstar запускає загальноєвропейський оборонний фонд із першим закриттям на €15 мільйонів
AIN
2025-07-09T14:51:05Z
Ви й не здогадувались: як "пікова дама" перекладається українською
Telegraf
2025-07-09T14:48:44Z
Помер Ігор Поклад: коли й де відбудеться прощання з легендарним композитором
24tv
2025-07-09T14:45:17Z
У КМВА провели зустріч із благодійними фондами, волонтерами та ГО, що допомагають з початку війни
Khreschatyk
2025-07-09T14:42:06Z
Держава визнала УПЦ Московською. Лідери церкви звернулися до президента
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T14:39:00Z
Зірки на Bloggers Awards 2025: Олена Тополя в мінісукні, Антоніна Хижняк з оголеною спиною
Вива
2025-07-09T14:30:23Z
Допитливі, але ще не відходять від матусь: на Житомирщині показали підрослих диких оленят
Telegraf
2025-07-09T14:30:09Z
Мобілізація в момент бронювання: роботодавці вимагають усунути "лазівку" для ТЦК
Фокус
2025-07-09T14:21:49Z
Нависла загроза смерті: що показали в першому трейлері другого сезону серіалу "Венздей"
Фокус
2025-07-09T14:57:53Z
Битва образів: найяскравіші вбрання Полякової та Єфросиніної у турі "Дорослі дівчата"
Комсомольская правда
2025-07-09T14:39:18Z
Ось 5 зачісок, які роблять чоловіка зіркою цього літа
24tv
2025-07-09T14:36:54Z
"Я точно бі": Тіна Кароль здивувала зухвалим зізнанням
GlavRed
2025-07-09T14:36:49Z
Відома українська радіоведуча закрутила роман з Героєм України: як усе почалося й чи було освідчення
TSN
2025-07-09T14:21:43Z
Мама соліста нашумілого хору "Гомін" показала його будинок і приголомшила, як він почав співати
TSN
2025-07-09T14:21:19Z
Бейонсе виступила в кольорах "російського прапору", але є нюанс
Фокус
2025-07-09T14:10:08Z
Як змінились легендарні актори найпопулярнішого турецького серіалу "Величне століття: Роксолана"
24tv
2025-07-09T14:09:19Z
Прощання з композитором Ігорем Покладом відбудеться 11 липня у Національній філармонії
Комсомольская правда
2025-07-09T14:07:22Z
Цей торт з кабачків не соромно поставити на святковий стіл: простий рецепт
Telegraf
2025-07-09T14:45:45Z
Ідеальне доповнення до збалансованої вечері: готуємо салат, після якого на шлунку легко
24tv
2025-07-09T14:36:34Z
Яку траву найкраще посадити в курнику: ці види рослин домашні птахи люблять найбільше
TSN
2025-07-09T14:33:04Z
Бюджетне рішення: як зробити штори з підручних тканин
24tv
2025-07-09T14:30:13Z
В Іспанії продали найдорожчий сир у світі за €36 тисяч
360ua.news
2025-07-09T14:24:43Z
Натовпи відпочиваючих залишилися у минулому: на що росіяни перетворили популярний курорт
Telegraf
2025-07-09T14:24:00Z
У кого завтра буде непростий день – відповідь у гороскопі
24tv
2025-07-09T14:15:29Z
Чому господині кладуть сіль у пральну машинку: дізнайтеся французький лайфхак
24tv
2025-07-09T14:09:48Z
Від білих грибів до "королівських" трюфелів: секретні місця Закарпаття, про які знають тільки місцеві
Telegraf
2025-07-09T13:27:42Z
У Гімалаях собака врятував 67 людей від зсуву, що зруйнував село
Фокус
2025-07-09T14:57:41Z
Масштабні обшуки на митницях. Правоохоронці повідомили результати
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T14:57:38Z
У Києві серійного крадія, який обікрав 20 установ на ₴16 млн, засудили до 11 років ув’язнення
Украина Криминальная
2025-07-09T14:57:23Z
Масштабні обшуки на митницях: СБУ затримала на хабарі високопосадовця Держмитслужби
ZN UA
2025-07-09T14:46:21Z
За зґвалтування неповнолітньої дівчинки до 9 років ув’язнення засудили жителя Борщівської ТГ
Украина Криминальная
2025-07-09T14:45:02Z
У Харкові внаслідок зіткнення автівки з пожежним автомобілем постраждали двоє людей
Мій Харків
2025-07-09T14:43:12Z
Взято під варту закарпатку, яка у стані сп’яніння скоїла ДТП із загибеллю прикордонника
Украина Криминальная
2025-07-09T14:42:35Z
Киянин за завданням псевдопрацівників СБУ підпалив двері квартири «зрадника»
Украина Криминальная
2025-07-09T14:37:03Z
Масштабна пожежа поблизу Марселя: понад 100 постраждалих і евакуація через вогонь
iPress
2025-07-09T14:31:03Z
Люсід встановив неймовірний світовий рекорд за відстанню на одному заряді
Топ Жир
2025-07-09T14:55:08Z
Volkswagen обігнав Tesla у найбільш болючому аспекті – і цифри вражають
Топ Жир
2025-07-09T14:48:05Z
Вологі серветки нищать автомобіль: що ними не можна протирати
GlavRed
2025-07-09T14:27:20Z
Всюдихід MAN TGS в Україні оснастили потужним краном-маніпулятором XCMG
AutoCentre
2025-07-09T14:19:08Z
Понад 1200 км на одному заряді — Lucid Air Grand Touring встановив рекорд Гіннеса
ITC
2025-07-09T14:04:03Z
AC анонсувало новинку за ціною Ferrari
AutoCentre
2025-07-09T13:40:17Z
Ford пропонує нову вигідну акцію замість знижок для співробітників
Топ Жир
2025-07-09T13:18:45Z
Новий суббренд Buick анонсував свій перший седан, але він призначений не для всіх
Топ Жир
2025-07-09T12:48:54Z
Toyota представила болід GR Rally на водні
AutoCentre
2025-07-09T12:01:29Z
Starlink отримав остаточний дозвіл на роботу в Індії - Reuters
УкраинФорм
2025-07-09T14:51:55Z
Співзасновник Twitter запустив месенджер без інтернету та SIM-картки: подробиці
InternetUA
2025-07-09T14:43:55Z
Втекти від реальності: новий тренд "кемпінгу у ванній" стає популярним серед зумерів
Фокус
2025-07-09T14:36:59Z
Радари аеропортів можуть попереджати про інопланетян на відстані 200 світлових років
Portaltele
2025-07-09T14:07:58Z
Galaxy Unpacked 2025: Samsung представить нові Galaxy Z Fold 7, Z Flip 7 та смартгодинники
AIN
2025-07-09T14:07:52Z
Знесе кілька міст: у США готується вивергнутися вулкан. який спав 1000 років
Фокус
2025-07-09T14:06:12Z
Боротьба за таланти в ШІ-індустрії: OpenAI переманила топфахівців із Tesla, xAI і Meta
AIN
2025-07-09T13:51:19Z
За дизайн Apple тепер відповідатиме Тім Кук
InternetUA
2025-07-09T13:46:02Z
Користувач Reddit знайшов секретну Wi‑Fi‑функцію Samsung
InternetUA
2025-07-09T13:34:02Z
Україна розгромно програла Ісландії на жіночому чемпіонаті Європи з баскетболу U-18
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T14:57:51Z
Лідер "Баварії" переніс операцію після страшної травми на КЧС-2025
ZN UA
2025-07-09T14:54:13Z
Тевес очолив Таллерес
Football.ua
2025-07-09T14:52:20Z
Вімблдон: королева Камілла прийшла на гру росіянки, яка підтримує Путіна
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T14:39:49Z
Скільки триватиме це свавілля, – Захарова публічно наїхала на Бідного
24tv
2025-07-09T14:36:39Z
Капітан іспанського клубу вдруге переміг рак і відновив кар'єру
ZN UA
2025-07-09T14:12:52Z
Гендерсон покине Аякс вільним агентом
Football.ua
2025-07-09T14:01:54Z
Трамп вперше під час президентства у США відвідає футбольний матч
24tv
2025-07-09T13:54:19Z
Українські судді працюватимуть на матчі кваліфікації Ліги чемпіонів УЄФА
УкраинФорм
2025-07-09T13:48:33Z