MY.UAНовини
ICU і банк "Авангард" "привласнили" й пустили в оборот гроші померлого "Сбєрбанку Росії"
ICU і банк "Авангард" "привласнили" й пустили в оборот гроші померлого "Сбєрбанку Росії"

ICU і банк "Авангард" "привласнили" й пустили в оборот гроші померлого "Сбєрбанку Росії"

Керуючі директори компанії ICU Макар Пасенюк та Костянтин Стеценко за державні кошти організували "стартап" і поклали собі в кишені сотні мільйонів гривень. Вони провернули аферу із держоблігаціями померлого російського "Сбєрбанку" в Україні

Про це пише видання zn.ua.

"Просто уявіть, що суд накладає арешт на квартиру померлого власника, і поки цей арешт триває, рієлтор, який раніше із цим власником співпрацював, продовжує цю арештовану квартиру здавати в оренду, а грошики класти собі в кишеню. Аналогічна історія відбулася із держоблігаціями померлого російського "Сбєрбанку" в Україні", – проводить аналогію видання.

Отже, відповідно до акта банку на кінець дня 25.02.2022 року високоліквідних активів у ньому було 26,9 млрд грн (див. документ 1). Серед них 10,7 млрд грн — облігації внутрішньої державної позики та депозитні сертифікати Національного банку України. Депозитних сертифікатів з них було близько 1,5 млрд грн, їх НБУ погасив і вони "перетекли" у готівку. А де ж решта?

У відповіді Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на запит ZN.UA, а що ж фонд отримав, прийнявши російський "Сбєр", ОВДП взагалі не згадувалися (див. документ 2). Після всіх фінансових пертурбацій на 2 травня на накопичувальному рахунку банку в НБУ було вже 16 млрд грн, тобто згадані ОВДП на 9 млрд грн із погашенням у лютому-березні 2022 року загадково з балансів зникли. Це наша "квартира" померлого банку.

Схоже, весь цей час зазначені цінні папери були в компанії ICU під арештом, однак арешт жодним чином не забороняв оперувати коштами, отриманими від погашення цих паперів, заробляти відсотки та щедро преміювати керуючих директорів компанії — Макара Пасенюка та Костянтина Стеценка. Ось вони — наші "рієлтори".

Про компанію ICU ви точно чули. Створена Валерією Гонтаревою та Макаром Пасенюком, вона доволі швидко перетворилася на так званого ексклюзивного фінансового посередника для еліт (передусім із оточення на той момент президента Петра Порошенка) та потужного гравця на ринку держоблігацій. Кишеньковий банк ICU — "Авангард", дякуючи вправному власнику і перебуванню пані Гонтаревої на посаді голови НБУ, з 2015 року почувається більш ніж упевнено. Кінцеві бенефіціари банку — ті ж таки Пасенюк і Стеценко.

Згідно із законом, 9 млрд грн, вкладені "Сбєрбанком" в ОВДП, мали б повернутися державі на спецрахунок у НБУ. Але щось пішло не так. Рішенням столичної прокуратури на запит Нацполіції Подільського району (?!) вони опинилися не на спецрахунку, а під арештом. Тобто всі активи "Сбєру" до держави пішли, а ОВДП — ні. Оскільки саме ICU обслуговувала фінансові операції "Сбєрбанку", то завдяки арешту ОВДП залишилися на рахунках в ICU.

ОВДП, як відомо, це позика державі, і держава в особі Міністерства фінансів цю позику справно повернула, попри будь-які арешти. Мінфін не мав права не перераховувати коштів за цими ОВДП, а тримачі через арешт не мали права повернути державі цінні папери і покірно приймали оплати. Їх вони також не повертали, бо арешт же ж. За даними НБУ, кошти, витягнуті з Мінфіну (які, як і все майно "Сбєру", взагалі-то належать державі), ICU пускає в оборот. Ось наша "здача в оренду".

Ну, дійсно, що тут такого — гроші мають працювати. При цьому схоже на те, що гроші, які вже мігрували на рахунок ICU в банку "Авангард", вкладаються у депозитні сертифікати Нацбанку — улюблений інструмент наших банкірів. Такі собі "швидкі гроші", адже дохідність за депсертифікатами на той момент була 23% річних. За даними джерела в НБУ, заробіток на "оренді чужої квартири" вже перевалив за 850 млн грн. Якби на цих ОВДП заробляла не приватна компанія, а держава, то могла б купити мінімум 3,5 тисячі "мавіків-3", наприклад.

Вишенька на торті — частково отриманий від цих вкладень дохід 2022 року, вже за офіційним формулюванням Нацбанку, з яким ми мали нагоду ознайомитися, "Авангард" спрямував на виплату винагороди кінцевим бенефіціарним власникам — Стеценку та Пасенюку. Ні багато ні мало — 580 млн грн на двох. Поклали грошики собі в кишені.

Звісно, все це було б неможливо, якби не прокурорський арешт, що фактично подарував ICU гроші, пущені в оборот.

ОВДП "Сбєру" були арештовані за клопотанням прокурора Подільської окружної прокуратури столиці в межах кримінального провадження №42022102070000059, відкритого 14 березня 2022 року (див. документ 3).

Арешт передбачає заборону розпорядження та користування цінними паперами на підставі першої та третьої частин статті 170 Кримінального процесуального кодексу України. Тобто йдеться про тимчасове обмеження з метою забезпечення можливої конфіскації. Мотивація відповідно до даних справи: "Існування ризику у прийнятті рішень керівництвом (банку. — Ю.С.) на шкоду державній безпеці України".

Про який ризик ідеться, якщо вже 25 лютого в банк зайшов Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, розпочавши його ліквідацію і фактично взявши у свої руки всі операційні процеси в банку?

Чому слідчий суддя, як, до речі, і прокурор, у своєму клопотанні взагалі не врахували, що на момент накладення арешту власник майна вже змінився? Законодавство чітко говорить, що з дня процедури ліквідації банку припиняються всі повноваження його органів управління, а керівники банку звільняються з роботи. З початку процедури ліквідації банку всі попередні власники стають колишніми. Вони без будь-яких арештів обмежені у здійсненні власних корпоративних прав і на 14 березня вже не мали жодного стосунку до діяльності, контролю та управління "Сбєрбанком". Та й узагалі, за якою схибленою логікою арештовані цінні папери на рахунках приватної компанії перебувають у більшій безпеці, ніж на рахунку у Національному банку України?

Справу, в якій арештовано ОВДП "Сбєру", відкрито слідчим Подільської прокуратури за частиною 5 статті 191 і частиною 2 статті 110-2 Кримінального кодексу України. Тобто мова про привласнення та розтрату майна шляхом зловживання службовим становищем та про фінансування дій, вчинених з метою повалення конституційного ладу або захоплення державної влади в Україні. Яким боком до цього букета Нацполіція і столична прокуратура? Якась підозріла підслідність. Добре, припустимо, що у Національного антикорупційного бюро України та СБУ вільних рук нема. Але навіщо був потрібен арешт, якщо на той момент у банку вже господарював Фонд гарантування вкладів? Причому арешт не всіх активів, а саме ОВДП? Якась підозріла вибірковість.

Звісно, подібні питання виникли і у Фонду гарантування. Він їх вирішив ставити у Київському апеляційному суді. Але спір програв — ухвала суду (див. документ 4) від 27 грудня 2022 року, остаточна і без права на касаційне оскарження, зацементувала прокурорський арешт на ОВДП, допоки триває слідство.

Чим керувалися судді? Чому не засумнівалися у діях ані прокуратури, ані слідчого судді? О, відповідь може стати очевидною після усвідомлення, що фактично безплатне використання компанією ICU дев’яти мільярдів гривень чужих грошей для власного заробітку залежить від того, скільки триває накладений на них арешт. Розміри зиску дозволяють ділитися?

Наразі на всю цю історію відреагував лише Національний банк. За наявною у ZN.UA інформацією, яку підтверджує джерело в НБУ, регулятор відслідкував походження 580 млн грн річних премій Пасенюка та Стеценка. Не пройшло повз регулятора і те, що рішення про преміювання приймалося акціонером банку "Авангард" — WESTAL HOLDINGS LTD, яка на 100% належить ICU Holdings Limited, власники якої — ті ж таки Пасенюк і Стеценко. Те, що в НБУ стримано називають "конфліктом інтересів" і "недотриманням законодавства та внутрішніх положень банку стосовно політики винагороди", простою мовою зветься — самі собі видали премії.

Відреагував банківський регулятор, за нашою інформацією, в межах, так би мовити, свого інструментарію — визнав невідповідність панів Пасенюка та Стеценка "кваліфікаційним вимогам щодо професійної придатності". А у банку "Авангард", відповідно, ще в травні затребував знайти заміну їм обом у наглядовій раді банку впродовж трьох місяців.

Втрата ділової репутації та місць у наглядовій раді в обмін на 580 млн грн — не така вже й погана угода. Особливо в Україні, де інститут ділової репутації — міфічне поняття. Тим паче що і арешт з усіма його перевагами, і контроль над банком та ICU пани Пасенюк та Стеценко, схоже, збережуть. Ба більше, за інформацією ZN.UA із банківських кіл, навіть нинішнє, доволі м’яке, покарання Нацбанку вони оскаржуватимуть у судах. Почитайте рішення, яке Фонд гарантування вкладів отримав в апеляції, і зрозумієте, що мають ще й усі шанси виграти.

Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Згадувані персони
Ще 820 га земель розмінували коштом держави
AgroPortal
2025-07-09T08:30:42Z
Україна може повернутися до відключень світла цього літа: названо причину
GlavRed
2025-07-09T08:27:48Z
Китай платить екологічну ціну за панування на ринку рідкоземельних металів
360ua.news
2025-07-09T08:27:43Z
Світові ціни на нафту різко підскочили: що вплинуло на вартість
24tv
2025-07-09T08:21:57Z
В Україні зросли продажі автобусів: рейтинг марок
AutoCentre
2025-07-09T08:15:10Z
Тарифний шок гарантовано: українців лякають новими цінами на комуналку
Знай
2025-07-09T08:06:02Z
Найбільший ШІ-стартап Європи Mistral AI планує залучити до $1 млрд від MGX та інших інвесторів
AIN
2025-07-09T08:03:59Z
Безос продав ще майже три мільйони акцій Amazon
УкраинФорм
2025-07-09T08:00:14Z
Активи ТМ «Єрмоліно» на Prozorro: АРМА шукає управителя для виробника напівфабрикатів
УкраинФорм
2025-07-09T07:54:09Z
МОЗ забороняє госпіталізацію дітей до психіатричних лікарень з 1 липня
24tv
2025-06-29T12:09:08Z
У спортзал йти не треба: учені розказали, чоловіків з якою зовнішністю хочуть жінки
Фокус
2025-07-03T10:12:24Z
Україна: Подолання ПТСР за допомогою науково обґрунтованих методів лікування
Лига
2025-07-09T08:27:51Z
Без "Доступних ліків" – без ліцензії: в Україні змінюються правила для аптек
24tv
2025-07-09T08:06:14Z
ШІ змінює медичну діагностику. Підвищення точності без втрати часу
360ua.news
2025-07-09T08:00:23Z
"Їжте руками" - чотири харчові звички, які допомагають залишатись енергійними протягом дня
Gazeta UA
2025-07-09T07:30:15Z
Рак молодшає: чому у молодих людей зростає ризик онкологічних захворювань
24tv
2025-07-09T07:18:53Z
Нічне світло і хвороби серця: науковці відслідкували закономірність
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T07:12:02Z
Вакцинація дівчаток проти ВПЛ в Україні: уряд законтрактував препарат
24tv
2025-07-09T04:15:48Z
На Харківщині жінку засудили за виправдання агресії РФ у соцмережі
InternetUA
2025-07-09T08:27:02Z
"Пообіцяв зміцнити Київ": Трамп розглядає можливість надання Україні ще одного Patriot, — WSJ
Фокус
2025-07-09T08:24:32Z
Посол Естонії - про рекордну атаку РФ на Україну: Росію треба зупинити та покарати негайно
УкраинФорм
2025-07-09T08:21:55Z
Нові санкції проти Росії ввела Норвегія: хто потрапив до списку
24tv
2025-07-09T08:21:44Z
Донька Орбана з родиною готується переїхати з Угорщини до США
Европейская правда
2025-07-09T08:19:49Z
Армія РФ вдарила по Україні 728 дронами: у РНБО вказали на важливий нюанс
TSN
2025-07-09T08:18:01Z
Путін хоче обміну територіями: чому війська РФ розширюють вторгнення в Україну
Фокус
2025-07-09T08:15:42Z
Ідеолог «русского мира» Губарєв назвав війну в Україні помилкою Росії
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T08:15:41Z
Частина чоловіків втратить відстрочку до 25 років: у Раді підготували законопроєкт
Фокус
2025-07-09T08:12:48Z
Мер Луцька розповів про наслідки наймасштабнішої атаки РФ на місто
УкраинФорм
2025-07-09T08:30:10Z
На Оболонській набережній почалася реставрація скульптури Музи Мельпомени
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T08:30:07Z
Ворог готує другу хвилю наступу: Світан сказав, коли і куди може вдарити Росія
GlavRed
2025-07-09T08:27:38Z
КМВА пропонує долучити до системи укриттів усі наявні підземні приміщення
УкраинФорм
2025-07-09T08:24:10Z
ЗСУ одним ударом дрона знищили увесь мототранспорт росіян, який ті назбирали для штурму
Фокус
2025-07-09T08:21:19Z
В Україні через негоду знеструмлений 681 населений пункт у шести областях
УкраинФорм
2025-07-09T08:18:45Z
Десантники взяли в полон російського офіцера
УкраинФорм
2025-07-09T08:18:03Z
Війська РФ за добу 97 обстріляли прикордоння Чернігівщини, Сумщини та Харківщини
УкраинФорм
2025-07-09T07:57:45Z
Рух на бульварі Лесі Українки частково обмежено: яка причина
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T07:57:23Z
Маємо певні наслідки після удару "Кинджалами", – Ігнат
24tv
2025-07-09T08:24:29Z
До 7 років ув’язнення засуджено військового за дезертирство та викрадення бронетранспортера
Украина Криминальная
2025-07-09T08:21:35Z
Розробники Lockheed Martin представили нову далекобійну ракету AIM-260 класу «повітря-повітря»
InternetUA
2025-07-09T08:16:59Z
Російські Су-34 і Су-35 роблять на західній електроніці: хто в лідерах поставок
Фокус
2025-07-09T08:12:24Z
Із тимчасово окупованої території повернули жінку з трьома дітьми
УкраинФорм
2025-07-09T08:10:36Z
Росія атакувала "Кинджалами" Луцьк. Що в місті не дає спокою Кремлю
Telegraf
2025-07-09T08:09:40Z
Європейський венчурний капітал вже інвестуює в оборонні технології з українських зон бойових дій
InternetUA
2025-07-09T08:07:49Z
Зеленський відповів на петицію про декриміналізацію порнографії
Детектор М
2025-07-09T08:06:46Z
Українські бійці знищили російський «Бук-М1» вартістю $10 млн
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T08:06:21Z
Помер Ігор Поклад
Комсомольская правда
2025-07-09T08:21:11Z
Виступала в амплуа травесті і прославилася в "Іронії долі": як у молодості виглядала Лія Ахеджакова
Telegraf
2025-07-09T08:12:23Z
DOROFEEVA та POSITIFF показали фрагмент їхньої дуетної пісні та анонсували збір на підтримку Сил оборони
Комсомольская правда
2025-07-09T07:49:30Z
Троє чоловіків і відсутність дітей: що відомо про особисте життя Лії Ахеджакової
Telegraf
2025-07-09T07:48:08Z
Історія, яка стала улюбленою: в Україні знімають продовження фільму, який закохав у себе усіх
24tv
2025-07-09T07:39:29Z
DREVO, Шугар, Jerry Heil і YARMAK у топі: що слухали українці в перший тиждень липня
24tv
2025-07-09T07:33:50Z
"Моя кохана": Бражко підтвердив роман із Квітковою
GlavRed
2025-07-09T07:27:28Z
Помер композитор Ігор Поклад — автор хітів "Ой, летіли дикі гуси" та "Тече вода"
VGorode
2025-07-09T07:18:40Z
Наймодніші кольори цього сезону: не пропустіть тренди літа 2025
24tv
2025-07-09T07:03:37Z
Китайський гороскоп на завтра 10 липня: Щурам - стрес, Козлам не варто поспішати
GlavRed
2025-07-09T08:27:34Z
Шлейф залишиться надовго: 5 місць на тілі, куди треба наносити парфуми
24tv
2025-07-09T08:27:28Z
Особливо жінкам: чому не можна святкувати 53 роки
GlavRed
2025-07-09T08:27:16Z
Польща розпочала перевірки туристів на кордоні з Німеччиною та Литвою: що потрібно знати українцям
Комсомольская правда
2025-07-09T08:01:39Z
Рушники залишаться м'якими навіть після сотого прання: додайте в пралку цю дрібничку
24tv
2025-07-09T08:00:59Z
Відпустка на Санторіні: де розташовані найкращі пляжі грецького острова
24tv
2025-07-09T07:45:06Z
Як випрати тюль, аби він був білосніжний
24tv
2025-07-09T07:30:03Z
Краще за цукерки та інші солодощі: простий рецепт домашньої халви від Лілії Цвіт
24tv
2025-07-09T07:15:26Z
Не лише відварена: як смачно посмажити молоду картоплю
Telegraf
2025-07-09T07:03:06Z
Аномальна спека забрала життя у понад 2 тисяч людей у Європі
Европейская правда
2025-07-09T08:19:03Z
У Хмельницькому чоловік поранив ножем патрульного
УкраинФорм
2025-07-09T08:15:34Z
Ліквідовано дві пожежі: ДСНС та поліція показали наслідки нічної атаки на Луцьк
24tv
2025-07-09T08:12:37Z
На Буковині підприємець продав техніку з ЄС на мільйони та «забув» про податки
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T08:12:34Z
На Чернігівщині військові РФ поранили з дрона жінку
УкраинФорм
2025-07-09T07:57:32Z
Жінка підірвалася на вибухівці біля кордону з РФ, збираючи гриби
ГЛАВКОМ NET
2025-07-09T07:54:05Z
У Техасі кількість жертв повені зросла до 109
УкраинФорм
2025-07-09T07:45:50Z
На Київщині внаслідок російської атаки постраждали двоє людей
УкраинФорм
2025-07-09T07:36:26Z
РФ атакувала Київську область: є постраждала, горіло підприємство
GlavRed
2025-07-09T07:27:01Z
Castrol ON – перший, доступний у світі, післяпродажний продукт Castrol для електромобілів
AutoGeek
2025-07-09T08:27:09Z
Українцям запропонували найдешевший кросовер Mazda за ще вигіднішими цінами
ЗаРулем
2025-07-09T07:54:30Z
Tesla Robotaxi пронеслося на повній швидкості крізь зливу ствовривши небезпеку для інших
24tv
2025-07-09T07:33:14Z
В Україні у першому півріччі 2025 року на 30% зросли продажі нових та вживаних електромобілів
Известия Киев
2025-07-09T07:30:41Z
З трьома кріслами: концептуальний електромобіль Bentley EXP 15 показали офіційно
AutoGeek
2025-07-09T07:21:19Z
Kia оновила компактний кросовер, який є паливною альтернативою EV2
AutoCentre
2025-07-09T07:15:15Z
Вибір електромобіля: які п'ять речей важливо знати перед купівлею
Фокус
2025-07-09T06:57:20Z
Bentley показала ультра-розкішний електромобіль майбутнього
AutoCentre
2025-07-09T06:15:48Z
У цьому штаті вас можуть посадити за порушення правил проїзду повз екстрені служби
Топ Жир
2025-07-09T05:48:58Z
Росію накрили масштабні штаддауни та збої в роботі інтернету
ZN UA
2025-07-09T08:18:13Z
В Україні заблокували 133 нелегальних онлайн-казино
Детектор М
2025-07-09T07:57:50Z
Аеропорти на Землі можуть привести до нас розумних інопланетян: що виявили вчені
Фокус
2025-07-09T07:57:45Z
Бджоли втрачають свою здатність дзижчати: що відбувається з бідними комахами
Фокус
2025-07-09T07:51:48Z
Чому не варто заряджати один повербанк від іншого повербанка
InternetUA
2025-07-09T07:49:11Z
У Apple серйозні проблеми, адже Meta переманила одного з її ключових розробників ШІ
24tv
2025-07-09T07:39:23Z
Шимпанзе запустили модний тренд, засовуючи травинки у вуха і подекуди ще
Фокус
2025-07-09T07:36:30Z
Використання штучного інтелекту пов'язали з випадками нарцисизму та психопатії
24tv
2025-07-09T07:33:22Z
Група L'Oréal оголошує перший набір заявок на участь у програмі "Акселератор сталих інновацій"
Gazeta UA
2025-07-09T07:30:24Z
Усик потрапив до рейтингу найкращих супертяжів в історії: хто увійшов у топ-10
24tv
2025-07-09T08:27:13Z
Еспаньйол намагався підписати Васкеса
Football.ua
2025-07-09T08:21:05Z
Українські судді працюватимуть на матчі кваліфікації Ліги чемпіонів УЄФА
УкраинФорм
2025-07-09T08:18:44Z
Інтер націлився на Нкунку
Football.ua
2025-07-09T08:16:50Z
Торіно оголосив про підписання колишнього захисника Емполі
Football.ua
2025-07-09T08:07:42Z
Екскапітан «Динамо» стив радником Запорізької обласної асоціації футболу
УкраинФорм
2025-07-09T08:07:07Z
Циганков близький до трансферу: "Жирона" готова продати українця за €20 млн
Gazeta UA
2025-07-09T08:06:49Z
Промоутер Ф'юрі розкрив деталі домовленостей щодо трилогії із Усиком: чи досягнуто угоди
24tv
2025-07-09T08:06:22Z
Верес підписав Стеня та Пушкуцу
Football.ua
2025-07-09T07:55:30Z