MY.UAНовости
ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»
ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

Двое мужчин, 44 и 46 лет, вместо того чтобы защищать родную страну если не своими силами, то хотя бы донатом, за государственные деньги организовали «стартап» и положили себе в карманы сотни миллионов гривен.

Просто представьте, что суд накладывает арест на квартиру умершего владельца, и пока этот арест длится, риелтор, который раньше с этим владельцем сотрудничал, продолжает эту арестованную квартиру сдавать в аренду, а денежки класть себе в карман.

На голову не налазит, не так ли? Тем не менее аналогичная история произошла с гособлигациями умершего российского «Сбербанка» в Украине.

Согласно акту банка на конец дня 25.02.2022 года высоколиквидных активов в нем было 26,9 млрд грн (см. документ 1). Среди них 10,7 млрд грн — облигации внутреннего государственного займа и депозитные сертификаты Национального банка Украины. Депозитных сертификатов из них было около 1,5 млрд грн, их НБУ погасил и они «перетекли» в наличные. А где же остальные?

В ответе Фонда гарантирования вкладов физических лиц на запрос ZN.UA, а что же фонд получил, приняв российский «Сбер», ОВГЗ вообще не упоминались (см. документ 2). После всех финансовых пертурбаций на 2 мая на накопительном счете банка в НБУ было уже 16 млрд грн, то есть упомянутые ОВГЗ на 9 млрд грн с погашением в феврале-марте 2022 года загадочно с балансов исчезли. Это наша «квартира» умершего банка.

Похоже, все это время указанные ценные бумаги находились у компании ICU под арестом, но арест никоим образом не запрещал оперировать средствами, полученными от погашения этих бумаг, зарабатывать проценты и щедро премировать управляющих директоров компании — Макара Пасенюка и Константина Стеценко. Вот они — наши «риелторы»!

О компании ICU вы точно слышали. Созданная Валерией Гонтаревой и Макаром Пасенюком, она довольно быстро превратилась в так называемого эксклюзивного финансового посредника для элит (прежде всего из окружения на тот момент президента Петра Порошенко) и мощного игрока на рынке гособлигаций. Карманный банк ICU — «Авангард», благодаря ловкому собственнику и нахождению Гонтаревой на должности главы НБУ, с 2015 года чувствует себя более чем уверенно. Конечные бенефициары банка — те же Пасенюк и Стеценко.

Согласно закону, 9 млрд грн, вложенных «Сбербанком» в ОВГЗ, должны были бы вернуться государству на спецсчет в НБУ. Но что-то пошло не так. Решением столичной прокуратуры на запрос Нацполиции Подольского района (?!) они оказались не на спецсчете, а под арестом. То есть все активы «Сбера» к государству ушли, а ОВГЗ — нет. Поскольку именно ICU обслуживала финансовые операции «Сбербанка», то благодаря аресту ОВГЗ остались на счетах в ICU.

ОВГЗ, как известно, это заем государству, и государство в лице Министерства финансов этот заем исправно вернуло, несмотря на какие-либо аресты. Минфин не имел права не перечислять средства по этим ОВГЗ, а держатели из-за ареста не имели права вернуть государству ценные бумаги и покорно принимали оплаты. Их они также не возвращали, потому что арест. По данным НБУ, средства, вытянутые из Минфина (которые, как и все имущество «Сбера», вообще-то принадлежат государству), ICU пускает в оборот. Вот наша «сдача в аренду».

Ну, действительно, что здесь такого — деньги должны работать. При этом похоже, что деньги, уже мигрировавшие на счет ICU в банке «Авангард», вкладываются в депозитные сертификаты Нацбанка — любимый инструмент наших банкиров. Вот такие «быстрые деньги», ведь доходность по депсертификатам на тот момент была 23% годовых. По данным источника в НБУ, заработок на «аренде чужой квартиры» уже перевалил за 850 млн грн. Если бы на этих ОВГЗ зарабатывала не частная компания, а государство, то могло бы купить минимум 3,5 тысячи «мавиков-3», например.

Вишенка на торте — частично полученный от этих вложений доход в 2022 году, уже по официальной формулировке Нацбанка, с которой мы имели возможность ознакомиться, «Авангард» направил на выплату вознаграждения конечным бенефициарным собственникам — Стеценко и Пасенюку. Ни много ни мало — 580 млн грн на двоих. Положили денежки себе в карманы.

Конечно, все это было бы невозможно, если бы не прокурорский арест, который фактически подарил ICU деньги, пущенные в оборот.

ОВГЗ «Сбера» были арестованы по ходатайству прокурора Подольской окружной прокуратуры столицы в рамках уголовного производства №42022102070000059, открытого 14 марта 2022 года (см. документ 3).

Арест предусматривает запрет распоряжения и пользования ценными бумагами на основании первой и третьей частей статьи 170 Уголовного процессуального кодекса Украины. То есть речь идет о временном ограничении с целью обеспечения возможной конфискации. Мотивация согласно данным дела: «Существование риска в принятии решений руководством (банка. — Ю.С.) в ущерб государственной безопасности Украины».

О каком риске идет речь, если уже 25 февраля в банк зашел Фонд гарантирования вкладов физических лиц, начав его ликвидацию и фактически взяв в свои руки все операционные процессы в банке?

Почему следственный судья, как, кстати, и прокурор, в своем ходатайстве вообще не учли, что на момент наложения ареста собственник имущества уже изменился? Законодательство четко говорит, что со дня процедуры ликвидации банка прекращаются все полномочия его органов управления, а руководители банка увольняются с работы. С начала процедуры ликвидации банка все предыдущие собственники становятся бывшими. Они без каких-либо арестов ограничены в осуществлении собственных корпоративных прав и на 14 марта уже не имели никакого отношения к деятельности, контролю и управлению «Сбербанком». Да и вообще, по какой искаженной логике арестованные ценные бумаги на счетах частной компании находятся в большей безопасности, чем на счете в Национальном банке Украины?

Дело, в котором арестованы ОВГЗ «Сбера», открыто следователем Подольской прокуратуры по части 5 статьи 191 и части 2 статьи 110-2 Уголовного кодекса Украины. То есть речь идет о присвоении и растрате имущества путем злоупотребления служебным положением и о финансировании действий, совершенных с целью свержения конституционного строя или захвата государственной власти в Украине. Каким боком к этому букету Нацполиция и столичная прокуратура? Какая-то подозрительная подследственность. Хорошо, предположим, что у Национального антикоррупционного бюро Украины и СБУ свободных рук нет. Но зачем был нужен арест, если на тот момент в банке уже хозяйничал Фонд гарантирования вкладов? Причем арест не всех активов, а именно ОВГЗ? Какая-то подозрительная избирательность.

Конечно, подобные вопросы возникли и у Фонда гарантирования. Он их решил задавать в Киевском апелляционном суде. Но спор проиграл — определение суда (см. документ 4) от 27 декабря 2022 года, окончательное и без права на кассационное обжалование, зацементировало прокурорский арест на ОВГЗ, пока продолжается следствие.

Чем руководствовались судьи? Почему не усомнились в действиях ни прокуратуры, ни следственного судьи? О, ответ может стать очевидным после осознания, что фактически бесплатное использование компанией ICU девяти миллиардов гривен чужих денег для собственного заработка зависит от того, сколько продолжается наложенный на них арест. Размеры выгоды позволяют делиться?

Сейчас на всю эту историю отреагировал только Национальный банк. По существующей в ZN.UA информации, которую подтверждает источник в НБУ, регулятор отследил происхождение 580 млн грн годовых премий Пасенюка и Стеценко. Не прошло мимо регулятора и то, что решение о премировании принималось акционером банка «Авангард» — WESTAL HOLDINGS LTD, которая на 100% принадлежит ICU Holdings Limited, собственники которой — те же Пасенюк и Стеценко. То, что в НБУ сдержанно называют «конфликтом интересов» и «несоблюдением законодательства и внутренних положений банка по политике вознаграждения», на простом языке называется — сами себе выдали премии.

Отреагировал банковский регулятор, по нашей информации, в рамках, так сказать, своего инструментария — признал несоответствие Пасенюка и Стеценко «квалификационным требованиям к профессиональной пригодности». А в банке «Авангард», соответственно, еще в мае потребовал найти замену им обоим в наблюдательном совете банка в течение трех месяцев.

Потеря деловой репутации и мест в наблюдательном совете в обмен на 580 млн грн — не такое уж и плохое соглашение. Особенно в Украине, где институт деловой репутации — мифическое понятие. Тем более что и арест со всеми его преимуществами, и контроль над банком и ICU Пасенюк и Стеценко, похоже, сохранят. Даже больше, по информации ZN.UA из банковских кругов, даже нынешнее, довольно мягкое, наказание Нацбанка они будут оспаривать в судах. Почитайте решение, которое Фонд гарантирования вкладов получил в апелляции, и поймете, что у них есть еще и все шансы выиграть.

 

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Європейці змінюють стратегію військової допомоги Україні – WP
Факти ICTV
2025-04-20T21:57:59Z
Суспільне та Prometheus створили навчальний курс із журналістики
Детектор М
2025-04-28T15:01:30Z
Для тих, хто хоче зекономити на оренді: у Запоріжжі за безцінь здають однокімнатну квартиру
Telegraf
2025-04-28T14:51:35Z
Новий завод з виробництва боєприпасів у Латвії має запрацювати наступного року
InternetUA
2025-04-28T14:49:16Z
Українські дрони на фронті: понад 95% БПЛА створені в Україні
InternetUA
2025-04-28T14:43:50Z
Як захистити свої права, якщо у вас шумні сусіди: пояснює омбудсмен
Украина Криминальная
2025-04-28T14:42:35Z
Як війна в Україні змусила Європу значно збільшити витрати на оборону
360ua.news
2025-04-28T14:33:47Z
Пенсіонерам дали обмаль часу: банки будуть безжальними
Знай
2025-04-28T14:31:57Z
Прийдуть невдачі: що в жодному разі не можна робити 29 квітня
GlavRed
2025-04-28T14:28:51Z
Китайські науковці випробували неядерну водневу бомбу
ГЛАВКОМ NET
2025-04-20T19:57:49Z
Участь військ КНДР у війні проти України є окремим актом агресії — Мамедов
ZN UA
2025-04-28T15:03:20Z
Король Данії сьогодні прибуде до Гренландії, щоб продемонструвати єдність з островом — Reuters
ZN UA
2025-04-28T15:01:53Z
Сагайдачний у пантеоні
Петр и Мазепа
2025-04-28T15:01:24Z
Я тихо йшла, йшла, йшла — пиріжок знайшла. Олексій Гончаренко дійшов до ютуб-каналу Наташі Влащенко
Детектор М
2025-04-28T15:01:18Z
Єврокомісія: залучення Північної Кореї до війни в Україні – прояв відчаю з боку Росії
Европейская правда
2025-04-28T14:51:16Z
Президент Євроради заявив, що у європейському блекауті "немає ознак кібератаки"
Европейская правда
2025-04-28T14:49:02Z
МЗС України різко відповіло на «перемир’я» Путіна: Вогонь можна зупинити зараз, а не чекати параду
Vlasti
2025-04-28T14:48:12Z
ЗМІ: Британія та ЄС готують "нове стратегічне партнерство" з підтримкою України та вільної торгівлі
Европейская правда
2025-04-28T14:43:43Z
Долар знову дорожчає, а євро втрачає: актуальний курс валют від НБУ
24tv
2025-04-28T15:00:34Z
Україна запропонувала Європі допомогу з блекаутами
Лига
2025-04-28T15:00:22Z
Ціни на пивоварний ячмінь сягнули сезонного максимуму
AgroPortal
2025-04-28T15:00:11Z
Польща допоможе Україні подолати газовий дефіцит
ГЛАВКОМ NET
2025-04-28T14:51:41Z
"Квартира-примара": як працюють шахраї на ринку оренди житла та як захистити себе
Лига
2025-04-28T14:42:26Z
Коли в Іспанії повернуть світло після блекауту: Україна вже запропонувала допомогу
Telegraf
2025-04-28T14:31:43Z
Елеваторний комплекс на Житомирщині розширюють до 10 тис. т
AgroPortal
2025-04-28T14:30:39Z
Ситуація з покриттям платіжного балансу України може стати критичною у 2027 році – експертка
ZN UA
2025-04-28T14:28:36Z
Україна допоможе Європі боротися з блекаутом
ГЛАВКОМ NET
2025-04-28T14:24:33Z
ТОП-30 пісень, які допоможуть «підкотити» до дівчини
Мій Харків
2025-04-28T15:04:22Z
PUMA X SAYSKY: унікальна колаборація, що сколихнула бігове ком'юніті
Корреспондент
2025-04-28T15:00:42Z
Перший кадр залаштунків «Месники: Судний день» — Доктор Дум на місці, знімання офіційно почались
ITC
2025-04-28T14:52:49Z
Тіна Кароль: «Я стала вдовою в 28, а у 40 готова зазирнути в очі іншого чоловіка»
Вива
2025-04-28T14:51:08Z
Третя «Книжкова країна» зібрала понад 72 500 відвідувачів і побила рекорд за кількістю проданих книг
Детектор М
2025-04-28T14:48:39Z
«Це огидне лайно»: Педро Паскаль з The Last Of Us закликав бойкотувати серіал про Гаррі Поттера
ITC
2025-04-28T14:40:15Z
Нова пісня Дорофєєвої витіснила росіян та очолила український чарт Apple Music
24tv
2025-04-28T14:36:54Z
Український режисер розірвав контракт щодо постановки опери в Ізраїлі через участь росіян
Детектор М
2025-04-28T14:03:27Z
Євробачення змінює правила: EBU встановила обмеження щодо використання прапорів для учасників
24tv
2025-04-28T14:03:17Z
Наркобізнес з мільйонними прибутками: на Чернігівщині затримано п’ятьох учасників міжрегіонального організованого злочинного угруповання
Украина Криминальная
2025-04-28T14:57:10Z
Окупація ЧАЕС: рятувальники розповіли нові шокувальні подробиці про росіян
TSN
2025-04-28T14:51:16Z
$30 тис. за незаконний перетин кордону з Молдовою – затримано одного з організаторів схеми
Украина Криминальная
2025-04-28T14:45:24Z
У Вільнюсі на другу добу ліквідували велику пожежу на сміттєпереробному заводі
Европейская правда
2025-04-28T14:37:56Z
Зіткнення гвинтокрила та літака у небі над Вашингтоном: NYT оприлюднило нові деталі
ГЛАВКОМ NET
2025-04-28T14:36:40Z
На Ізюмщині двоє чоловіків загинули, намагаючись розібрати на металобрухт підбиту САУ
Украина Криминальная
2025-04-28T14:19:32Z
$10 тис. за сприяння в одержанні земельної ділянки в оренду – за хабарництво засуджено депутата міськради на Київщині
Украина Криминальная
2025-04-28T14:12:14Z
У Франції відновили електропостачання після блекауту, який зачепив Іспанію і Португалію
Европейская правда
2025-04-28T14:07:35Z
У Швеції трьох підлітків визнали винними у нападі на офіс ізраїльської компанії
Европейская правда
2025-04-28T14:07:04Z
Їжа без пестицидів — мозок без туману
360ua.news
2025-04-28T15:03:44Z
Виявили "перемикач" хвороби Паркінсона: це може стати революцією в лікуванні захворювання
24tv
2025-04-28T14:24:57Z
Кульбаби на ділянці: як впоратися з жовтим загарбником швидко і надовго
Знай
2025-04-28T13:51:55Z
Розміром з монету: 7-річній дитині імплантували найменше штучне серце у світі
ITC
2025-04-28T13:28:27Z
Чи дійсно вживання сала сповільнює старіння: відповідь фахівця
TSN
2025-04-28T13:10:19Z
Смертоносна їжа: вчені показали продукти, які вкорочують життя
Факти ICTV
2025-04-28T12:36:22Z
Ашвагандха — природна альтернатива лікам чи черговий ризик здоров’ю?
360ua.news
2025-04-28T12:00:09Z
Як позбутися другого підборіддя: найефективніші способи
24tv
2025-04-28T11:21:52Z
Жири і цукор атакують мозок швидше, ніж ви наберете зайву вагу
360ua.news
2025-04-28T11:03:51Z
Подорожчання овочів у Києві: скільки коштують у супермаркетах та на ринках цибуля, морква та буряк
Политека
2025-04-28T15:01:37Z
Відключення газу в Київській області 29 квітня: мешканців попередили про нові обмеження
Политека
2025-04-28T14:46:45Z
З окупованої Херсонщини повернули чотирьох дітей
1News
2025-04-28T14:43:50Z
Росія з ночі атакувала Україну 166 дронами, 40 "шахедів" збили
Лига
2025-04-28T14:42:54Z
Зазіхають на правий берег: про що говорять окупанти на окупованій Херсонщині
24tv
2025-04-28T14:39:58Z
Відключення газу у Дніпрі 29 квітня: перелік адрес тих, кому слід готуватися до обмежень
Политека
2025-04-28T14:31:20Z
«Довженко-Центр» спільно з кінотеатром «Жовтень» проведуть «КиївКінофест» до Дня Києва
Детектор М
2025-04-28T14:22:17Z
На станції «Хрещатик» починається плановий капітальний ремонт ескалатора
ГЛАВКОМ NET
2025-04-28T14:18:51Z
Прогноз погоди в Києві та області на 29 квітня: Україну накриє потужний антициклон
Политека
2025-04-28T14:16:58Z
Класика, яка не втрачає популярності: готуємо салат з крабових паличок
24tv
2025-04-28T15:00:29Z
Кому зі знаків зодіаку в останні дні квітня снитимуться віщі сни
24tv
2025-04-28T14:36:57Z
Бур'яни у дворі зникнуть, якщо обприскати їх одним простим засобом
GlavRed
2025-04-28T14:28:19Z
Як отримати пишне цвітіння клематісу: експерт розкриває важливі деталі
GlavRed
2025-04-28T14:28:06Z
Штучний інтелект і ваша освіта: 4 прості практичні поради, як полегшити собі процес навчання
24tv
2025-04-28T14:22:57Z
Дуже ефективний засіб: як до блиску помити вікна чаєм
24tv
2025-04-28T14:09:45Z
Як помити вікна ззовні, якщо живете на високому поверсі: простий лайфхак
24tv
2025-04-28T13:45:56Z
Чому не можна обламувати гілля бузку: знають лише найдосвідченіші садівники
Gazeta UA
2025-04-28T13:39:05Z
Гель чи порошок: майстер розповів, що краще для пральної машини
GlavRed
2025-04-28T13:25:34Z
"Це не гра": промоутер Джошуа пригрозив скандальному блогеру
24tv
2025-04-28T14:57:51Z
Депутат Держдуми РФ поскаржився на проблеми з патронами у російських біатлоністів
ГЛАВКОМ NET
2025-04-28T14:57:40Z
Манчестер Юнайтед працює над завершенням трансферу Куньї
Football.ua
2025-04-28T14:55:02Z
Це була політика, – Дюбуа назвав причину, чому програв у першому бою з Усиком
24tv
2025-04-28T14:45:34Z
Усик поделился мнением об анонсе второго боя с Дюбуа
Корреспондент
2025-04-28T14:36:41Z
Конате висловився про своє майбутнє в Ліверпулі
Football.ua
2025-04-28T14:22:18Z
Воротар збірної України з хокею прокоментував історичну перемогу на чеміпонату світу
ГЛАВКОМ NET
2025-04-28T14:21:23Z
Відомо, що сказав Дюбуа після того, як штовхнув Усика на дуелі поглядів
24tv
2025-04-28T14:15:27Z
Лудогорець на чолі з Йовічевичем 14-й раз поспіль став чемпіоном Болгарії
Football.ua
2025-04-28T14:03:14Z
Новий кросовер Mazda продається “як гарячі пиріжки”
AutoCentre
2025-04-28T15:03:55Z
Необхідно втілити у життя цей рестомод BMW M6 з двигуном V12
Топ Жир
2025-04-28T14:45:53Z
Майстри створили незвичний гібрид Ford Mustang і дешевого Hyundai
Фокус
2025-04-28T14:45:32Z
BMW презентувала новий гоночний спорткар M2 Racing
AutoCentre
2025-04-28T14:16:59Z
Цей Б/В Кібервантажівка Продана За $6K Більше, Ніж Нова
Топ Жир
2025-04-28T14:00:49Z
I квартал 2025 року: Виручка Групи — €11,7 млрд завдяки сильним результатам продуктів
AutoCentre
2025-04-28T13:45:47Z
Бразильські тролейбуси отримали автономний хід до 300 км
AutoCentre
2025-04-28T13:40:58Z
Nissan відродить знамениту позашляхову модель у новому форматі
Фокус
2025-04-28T13:21:26Z
Презентація нового Citroen C5 Aircross: оновлена стильна зовнішність, електромобільна опція та великий дисплей
Топ Жир
2025-04-28T13:15:03Z
Стандарту USB 2․0 виповнилося 25 років: технологія, що змінила світ, досі популярна
24tv
2025-04-28T15:06:06Z
Siri в iPhone кардинально зміниться: коли покращать
InternetUA
2025-04-28T15:01:22Z
На єгипетському обеліску в центрі Парижу виявили секретні написи
ZN UA
2025-04-28T14:55:25Z
Надзвичайно рідкісна знахідка: у Чехії виявили золотий скарб початку XX століття
Фокус
2025-04-28T14:51:06Z
Windows 11 без цензури: Microsoft навчила ОС розуміти лайку користувача
ITC
2025-04-28T14:40:18Z
Датується залізним віком: на шотландському острові археологи розкопали підземну камеру
Фокус
2025-04-28T14:36:27Z
Чому оновлення ПЗ "садить" батарею: виробники Android назвали топ 5 причин
Фокус
2025-04-28T14:31:38Z
Найвідоміший фанат Oblivion відтворив своє знакове фото 19 років потому
24tv
2025-04-28T14:30:37Z
Як помити вікна без розводів: чудо-засіб, який не залишає слідів
GlavRed
2025-04-28T14:28:04Z