MY.UAНовости
ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»
ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

Двое мужчин, 44 и 46 лет, вместо того чтобы защищать родную страну если не своими силами, то хотя бы донатом, за государственные деньги организовали «стартап» и положили себе в карманы сотни миллионов гривен.

Просто представьте, что суд накладывает арест на квартиру умершего владельца, и пока этот арест длится, риелтор, который раньше с этим владельцем сотрудничал, продолжает эту арестованную квартиру сдавать в аренду, а денежки класть себе в карман.

На голову не налазит, не так ли? Тем не менее аналогичная история произошла с гособлигациями умершего российского «Сбербанка» в Украине.

Согласно акту банка на конец дня 25.02.2022 года высоколиквидных активов в нем было 26,9 млрд грн (см. документ 1). Среди них 10,7 млрд грн — облигации внутреннего государственного займа и депозитные сертификаты Национального банка Украины. Депозитных сертификатов из них было около 1,5 млрд грн, их НБУ погасил и они «перетекли» в наличные. А где же остальные?

В ответе Фонда гарантирования вкладов физических лиц на запрос ZN.UA, а что же фонд получил, приняв российский «Сбер», ОВГЗ вообще не упоминались (см. документ 2). После всех финансовых пертурбаций на 2 мая на накопительном счете банка в НБУ было уже 16 млрд грн, то есть упомянутые ОВГЗ на 9 млрд грн с погашением в феврале-марте 2022 года загадочно с балансов исчезли. Это наша «квартира» умершего банка.

Похоже, все это время указанные ценные бумаги находились у компании ICU под арестом, но арест никоим образом не запрещал оперировать средствами, полученными от погашения этих бумаг, зарабатывать проценты и щедро премировать управляющих директоров компании — Макара Пасенюка и Константина Стеценко. Вот они — наши «риелторы»!

О компании ICU вы точно слышали. Созданная Валерией Гонтаревой и Макаром Пасенюком, она довольно быстро превратилась в так называемого эксклюзивного финансового посредника для элит (прежде всего из окружения на тот момент президента Петра Порошенко) и мощного игрока на рынке гособлигаций. Карманный банк ICU — «Авангард», благодаря ловкому собственнику и нахождению Гонтаревой на должности главы НБУ, с 2015 года чувствует себя более чем уверенно. Конечные бенефициары банка — те же Пасенюк и Стеценко.

Согласно закону, 9 млрд грн, вложенных «Сбербанком» в ОВГЗ, должны были бы вернуться государству на спецсчет в НБУ. Но что-то пошло не так. Решением столичной прокуратуры на запрос Нацполиции Подольского района (?!) они оказались не на спецсчете, а под арестом. То есть все активы «Сбера» к государству ушли, а ОВГЗ — нет. Поскольку именно ICU обслуживала финансовые операции «Сбербанка», то благодаря аресту ОВГЗ остались на счетах в ICU.

ОВГЗ, как известно, это заем государству, и государство в лице Министерства финансов этот заем исправно вернуло, несмотря на какие-либо аресты. Минфин не имел права не перечислять средства по этим ОВГЗ, а держатели из-за ареста не имели права вернуть государству ценные бумаги и покорно принимали оплаты. Их они также не возвращали, потому что арест. По данным НБУ, средства, вытянутые из Минфина (которые, как и все имущество «Сбера», вообще-то принадлежат государству), ICU пускает в оборот. Вот наша «сдача в аренду».

Ну, действительно, что здесь такого — деньги должны работать. При этом похоже, что деньги, уже мигрировавшие на счет ICU в банке «Авангард», вкладываются в депозитные сертификаты Нацбанка — любимый инструмент наших банкиров. Вот такие «быстрые деньги», ведь доходность по депсертификатам на тот момент была 23% годовых. По данным источника в НБУ, заработок на «аренде чужой квартиры» уже перевалил за 850 млн грн. Если бы на этих ОВГЗ зарабатывала не частная компания, а государство, то могло бы купить минимум 3,5 тысячи «мавиков-3», например.

Вишенка на торте — частично полученный от этих вложений доход в 2022 году, уже по официальной формулировке Нацбанка, с которой мы имели возможность ознакомиться, «Авангард» направил на выплату вознаграждения конечным бенефициарным собственникам — Стеценко и Пасенюку. Ни много ни мало — 580 млн грн на двоих. Положили денежки себе в карманы.

Конечно, все это было бы невозможно, если бы не прокурорский арест, который фактически подарил ICU деньги, пущенные в оборот.

ОВГЗ «Сбера» были арестованы по ходатайству прокурора Подольской окружной прокуратуры столицы в рамках уголовного производства №42022102070000059, открытого 14 марта 2022 года (см. документ 3).

Арест предусматривает запрет распоряжения и пользования ценными бумагами на основании первой и третьей частей статьи 170 Уголовного процессуального кодекса Украины. То есть речь идет о временном ограничении с целью обеспечения возможной конфискации. Мотивация согласно данным дела: «Существование риска в принятии решений руководством (банка. — Ю.С.) в ущерб государственной безопасности Украины».

О каком риске идет речь, если уже 25 февраля в банк зашел Фонд гарантирования вкладов физических лиц, начав его ликвидацию и фактически взяв в свои руки все операционные процессы в банке?

Почему следственный судья, как, кстати, и прокурор, в своем ходатайстве вообще не учли, что на момент наложения ареста собственник имущества уже изменился? Законодательство четко говорит, что со дня процедуры ликвидации банка прекращаются все полномочия его органов управления, а руководители банка увольняются с работы. С начала процедуры ликвидации банка все предыдущие собственники становятся бывшими. Они без каких-либо арестов ограничены в осуществлении собственных корпоративных прав и на 14 марта уже не имели никакого отношения к деятельности, контролю и управлению «Сбербанком». Да и вообще, по какой искаженной логике арестованные ценные бумаги на счетах частной компании находятся в большей безопасности, чем на счете в Национальном банке Украины?

Дело, в котором арестованы ОВГЗ «Сбера», открыто следователем Подольской прокуратуры по части 5 статьи 191 и части 2 статьи 110-2 Уголовного кодекса Украины. То есть речь идет о присвоении и растрате имущества путем злоупотребления служебным положением и о финансировании действий, совершенных с целью свержения конституционного строя или захвата государственной власти в Украине. Каким боком к этому букету Нацполиция и столичная прокуратура? Какая-то подозрительная подследственность. Хорошо, предположим, что у Национального антикоррупционного бюро Украины и СБУ свободных рук нет. Но зачем был нужен арест, если на тот момент в банке уже хозяйничал Фонд гарантирования вкладов? Причем арест не всех активов, а именно ОВГЗ? Какая-то подозрительная избирательность.

Конечно, подобные вопросы возникли и у Фонда гарантирования. Он их решил задавать в Киевском апелляционном суде. Но спор проиграл — определение суда (см. документ 4) от 27 декабря 2022 года, окончательное и без права на кассационное обжалование, зацементировало прокурорский арест на ОВГЗ, пока продолжается следствие.

Чем руководствовались судьи? Почему не усомнились в действиях ни прокуратуры, ни следственного судьи? О, ответ может стать очевидным после осознания, что фактически бесплатное использование компанией ICU девяти миллиардов гривен чужих денег для собственного заработка зависит от того, сколько продолжается наложенный на них арест. Размеры выгоды позволяют делиться?

Сейчас на всю эту историю отреагировал только Национальный банк. По существующей в ZN.UA информации, которую подтверждает источник в НБУ, регулятор отследил происхождение 580 млн грн годовых премий Пасенюка и Стеценко. Не прошло мимо регулятора и то, что решение о премировании принималось акционером банка «Авангард» — WESTAL HOLDINGS LTD, которая на 100% принадлежит ICU Holdings Limited, собственники которой — те же Пасенюк и Стеценко. То, что в НБУ сдержанно называют «конфликтом интересов» и «несоблюдением законодательства и внутренних положений банка по политике вознаграждения», на простом языке называется — сами себе выдали премии.

Отреагировал банковский регулятор, по нашей информации, в рамках, так сказать, своего инструментария — признал несоответствие Пасенюка и Стеценко «квалификационным требованиям к профессиональной пригодности». А в банке «Авангард», соответственно, еще в мае потребовал найти замену им обоим в наблюдательном совете банка в течение трех месяцев.

Потеря деловой репутации и мест в наблюдательном совете в обмен на 580 млн грн — не такое уж и плохое соглашение. Особенно в Украине, где институт деловой репутации — мифическое понятие. Тем более что и арест со всеми его преимуществами, и контроль над банком и ICU Пасенюк и Стеценко, похоже, сохранят. Даже больше, по информации ZN.UA из банковских кругов, даже нынешнее, довольно мягкое, наказание Нацбанка они будут оспаривать в судах. Почитайте решение, которое Фонд гарантирования вкладов получил в апелляции, и поймете, что у них есть еще и все шансы выиграть.

 

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Россияне бешенеют от злости: Пугачева вернулась с новыми с песнями о войне
Comments UA
2025-03-31T20:48:28Z
"Время больше не работало", - женщина, которая была мертвой 24 минуты, рассказала об ощущениях
Новости Украины
2025-03-31T21:03:37Z
Украинскую модель нашли искалеченной в Дубае: появились новые подробности о ее состоянии
Comments UA
2025-03-31T20:42:25Z
Церковный праздник 1 апреля: что нельзя делать, чтобы не получить проблемы
Telegraf
2025-03-31T21:21:45Z
Вербное воскресенье: что обязательно нужно принести в церковь и какую молитву произнести
Gazeta UA
2025-04-04T07:21:35Z
Новейшая "Богдана-Б" до конца года будет модернизирована: что поменяют в гаубице
Фокус
2025-04-04T07:21:28Z
Самый массовый призыв срочников от диктатора Путина: реакция Украины
Comments UA
2025-04-01T14:54:54Z
Курская операция: полковник подвел промежуточные итоги
TSN
2025-04-01T14:13:37Z
Бои в Курской области: генерал ВСУ рассказал о тактике и угрозах со стороны РФ
TSN
2025-04-01T10:13:34Z
Оккупанты шокированы: командование РФ запретило эвакуацию раненых
Comments UA
2025-04-02T20:45:01Z
Замучили известного композитора и поэта
Gazeta UA
2025-04-01T02:39:18Z
Россияне ударили по Харькову дронами: среди пострадавших есть дети
Корреспондент
2025-04-03T19:57:48Z
ВС РФ расширяют плацдарм в Лимане: в ISW выяснили, что задумали россияне
Фокус
2025-04-02T07:36:58Z
Подработка для пенсионеров: выбирайте удобную смену и работайте в центре Киева
Telegraf
2025-04-04T07:57:40Z
Харьков под прицелом: россияне сменили тактику ударов
Хвиля
2025-04-04T07:42:49Z
Украинские военные уничтожают элитные подразделения рф в Часовом Яру. ВИДЕО
Новости Украины
2025-04-02T06:39:47Z
В Чернобыльском заповеднике появился «незваный гость», вытесняющий местные виды
Комсомольская правда
2025-04-02T05:01:30Z
В ближайшее время есть шансы заставить Россию прекратить огонь – Зеленский
Comments UA
2025-04-03T15:24:35Z
Может остановить Россию за 24 часа: Жданов удивил, как можно закончить войну в Украине
TSN
2025-04-01T16:13:50Z
"Мы ее ждали": российские спецслужбы сделали заявление о Пугачевой
GlavRed
2025-04-01T15:00:54Z
Почему время в войне сейчас работает против Украины: какой важный рычаг потеряли ВСУ
Comments UA
2025-04-02T06:36:35Z
Зеленский назвал условия, при которых мир наступит в 2025 году
Gazeta UA
2025-04-02T06:06:13Z
В НАТО оценили потери России в более чем 900 тысяч
Корреспондент
2025-04-04T08:00:59Z
Оружие заканчивается, стратегии нет: Путин готовит новое наступление, к которому Украина не готова
Comments UA
2025-04-04T08:00:48Z
Трамп связал свою каденцию не с Израилем или Китаем, а именно с Украиной: мнение эксперта
Политека
2025-04-02T20:19:19Z
НАБУ грубо нарушает законы: провело обыск без определения суда и поставило «прослушку» - заявление Ассоциации адвокатов
Новости Украины
2025-04-01T15:15:57Z
В США ответили, какая вероятность, что в ближайшие три недели наступит прекращение огня
Comments UA
2025-04-01T08:27:15Z
Бывший участник команды Данилко назвал сумму, которую ему платил артист/Финалист "Х-фактора" работал у артиста на бэк-вокале
Апостроф
2025-04-03T15:33:34Z
Спикер ВМС ВСУ увидел "карательную дискотеку"/ Сеть взорвалась комментариями от современного российского эстрадного "творчества"
Апостроф
2025-04-01T16:39:08Z
Жила в России 20 лет, но приезжала в Украину к дочери: как выглядит мама Поляковой и что о ней известно
Telegraf
2025-04-01T17:03:53Z
Дважды победил в "Голосі", женился на старшей девушке из соседнего села: интересные факты из жизни Романа Сасанчина/После участия в шоу парень стал народным любимцем
Апостроф
2025-04-01T14:39:18Z
"Она убежала" - Канье Вест сообщил о расставании с Бьянкой Сенсори
Gazeta UA
2025-04-04T07:39:15Z
Мишель Уильямс стала мамой в четвертый раз
Корреспондент
2025-04-04T07:36:29Z
Популярный американский актер потерял штаны во время шоу
GlavRed
2025-04-01T20:30:58Z
Процедура под наркозом: Гвоздева объяснила, что делала в больнице
Факти ICTV
2025-04-01T10:13:15Z
Группа Ziferblat приехала на "Евровидение-2025": каковы шансы Украины на победу/Украинцы выступят в первом полуфинале
Апостроф
2025-04-04T07:30:11Z
В УЕФА почтили память российского футболиста, который добровольно пошел убивать украинцев
Telegraf
2025-04-03T15:12:02Z
Боксер по провищу "Успех" умер во время боя
Telegraf
2025-04-01T09:54:16Z
Бывший футболист "Динамо" неожиданно поддержал Россию
ZN UA
2025-03-31T22:57:52Z
Кубок Украины: где и когда смотреть четвертьфиналы "Динамо" и "Шахтера"
Telegraf
2025-04-01T14:21:18Z
ВСУ ликвидировали российского спортсмена с нарушением интеллекта
ZN UA
2025-04-04T07:46:30Z
Топ-клуб АПЛ может подписать бразильского игрока
Корреспондент
2025-04-04T07:33:13Z
Озвучена реакция УАФ на информацию о натурализации легионера Шахтера
Корреспондент
2025-04-01T11:24:20Z
Легенда Манчестер Юнайтед оправдал неудачные матчи Ливерпуля
Корреспондент
2025-04-04T07:03:51Z
Моуринью оказался под угрозой дисквалификации
Корреспондент
2025-04-04T06:36:01Z
ПриватБанк объявил новую волну выплаты госпомощи в 1,5 тыс. грн: какие условия
Апостроф
2025-04-01T14:45:39Z
Пенсионеры могут не дождаться пересчета: как заставить ПФУ вовремя заплатить деньги
Знай
2025-04-01T14:30:57Z
Когда появятся гривны с новыми портреты на банкнотах: в НБУ сделали заявление
Comments UA
2025-04-02T10:27:20Z
В Госспецсвязи сделали заявление по поводу кибератаки на УЗ
Корреспондент
2025-04-01T14:30:33Z
Госэкоинспекция поддерживает развитие биоэтанола для экологически чистого транспорта
Знай
2025-04-04T07:52:27Z
Маск потерял миллиарды долларов из-за пошлин Трампа
Апостроф
2025-04-04T07:51:51Z
«Лекарства подешевеют на 5-52%»: журналистка рассказала, что еще изменится в апреле
Знай
2025-04-02T06:21:36Z
С 1 апреля НБУ отменил лимит на карточные переводы между физическими лицами, но есть нюанс
VGorode
2025-04-02T00:18:10Z
Запрещенный в Индии танкер с российской нефтью нашел выход из ситуации
Апостроф
2025-04-04T07:15:27Z
Этот дешевый раствор отбелит ваш тюль: от жира и пыли не останется ни следа
Telegraf
2025-04-03T19:06:34Z
Чем помыть краны, чтобы сверкали, как новые: эффективные методы, о которых мало кто знает
TSN
2025-04-01T12:13:34Z
Избегайте тем о политике и религии: аргентинка раскрыла особый секрет долголетия
Gazeta UA
2025-04-01T12:03:30Z
Как выбрать хороший растворимый кофе: украинцам дали лайфхаки
Апостроф
2025-04-01T18:27:38Z
Почему профессиональные повара выбирают газовые варочные поверхности?
VGorode
2025-04-04T07:48:18Z
Прекратите выливать воду после варки яиц – есть гениальный способ ее использовать
Апостроф
2025-04-04T06:57:59Z
Как ухаживать за седыми волосами: прически для женщин старше 40 лет
GlavRed
2025-04-01T16:30:42Z
Последний шанс спасти свою сладкую жизнь: рецепт тех самых легендарных пряников с глазурью
Знай
2025-04-01T06:51:33Z
Как приготовить яичницу в панировочных сухарях: попробуйте интересный вариант завтрака
Gazeta UA
2025-04-04T06:39:51Z
В Киеве нетрезвый мужчина стрелял в больнице
Gazeta UA
2025-03-31T19:57:45Z
Враг нанес массированный удар дронами по Харькову: последствия
Хвиля
2025-04-02T06:42:03Z
Авиаудар по общине в Запорожье: количество пострадавших возросло. ФОТО
Новости Украины
2025-04-01T02:45:10Z
Атака на Харьков: число жертв возросло до пяти
Корреспондент
2025-04-04T07:51:24Z
Кто такой Юрий Федько и правда ли его авто взорвали в Днепре
Апостроф
2025-04-04T07:48:11Z
Взорвали авто жены? Кто такой Юрий Федько, который мог пострадать из-за взрыва в Днепре
Telegraf
2025-04-04T07:24:04Z
Более 240 пассажиров элитного круизного лайнера Queen Mary 2 заразились норовирусом
Comments UA
2025-04-04T06:36:59Z
Россия атаковала дронами Киев, Харьков и еще четыре области: есть погибшие и раненые
BigMir
2025-04-04T06:36:52Z
В Днепре утром произошел взрыв: взорвали авто чиновника
Comments UA
2025-04-04T06:24:22Z
Где хранить покрышки: названо самое худшее, хоть и очень популярное место
Comments UA
2025-04-04T07:24:38Z
Могут ли мобилизовать, если у вас больные легкие
Telegraf
2025-04-03T23:36:31Z
Какие позы для сна дают хорошо выспаться и не провоцируют морщинки
Знай
2025-04-03T18:51:32Z
Украинский производитель лекарств за год увеличил доход на 900 млн грн
Корреспондент
2025-04-03T16:15:18Z
Почему появляются темные круги под глазами: ТОП-10 причин
Comments UA
2025-04-03T16:12:44Z
В США одобрили первый тест, выявляющий у женщин половые инфекции
Факти ICTV
2025-04-03T15:40:46Z
Молодая женщина умирает от рака, потому что думала, что имеет проблемы из-за вегетарианства
Comments UA
2025-04-03T15:24:09Z
Мозг съедает сам себя во время марафонских забегов
ITC
2025-04-03T14:52:05Z
Назван возраст, в котором значительно ухудшается слух
Comments UA
2025-04-03T14:51:09Z
Осторожно, апрель 2025: опасные дни, которые могут перевернуть вашу жизнь
Знай
2025-03-31T19:30:00Z
"Женщину трогают за грудь, мужчину хватают за пах": Metal Gear Solid Delta: Snake Eater получила взрослый возрастной рейтинг
GameMag
2025-03-31T19:46:10Z
Научный прорыв позволит долететь до Альфа Центавра: что сконструировали ученые
Фокус
2025-04-01T11:10:57Z
Загадка решена: огромная черная дыра уничтожает центр Млечного Пути, что происходит
Фокус
2025-04-04T07:45:33Z
Как хакеры атаковали госучреждения и критическую инфраструктуру Украины
Известия Киев
2025-04-04T07:28:19Z
Валентин Широбоков: "ИИ умнеет быстрее, чем мы успеваем внедрять его в бизнес"
Знай
2025-04-04T07:03:50Z
Вещество, покрывающее всю Луну, может обеспечить энергией будущие города: каким образом
Фокус
2025-04-04T06:45:47Z
В Вене нашли массовое захоронение римских воинов возрастом 2000 лет
Корреспондент
2025-04-04T06:45:46Z
Марсоход Perseverance стал невольным свидетелем "каннибализма": кто кого "съел"
Фокус
2025-04-04T06:30:43Z
Sony без лишнего шума отправляет PlayStation 4 на покой
GameMag
2025-04-02T08:27:40Z
Hyundai презентовала туалет на колесах: главное - успеть добежать, а еще можно смотреть в окошко
Знай
2025-04-04T02:51:05Z
Составили рейтинг самых ненадежных авто
Gazeta UA
2025-04-04T01:48:06Z
Škoda представила новый электрический внедорожник
Корреспондент
2025-04-03T19:12:44Z
Hyundai представила обновленный водородный электромобиль
Корреспондент
2025-04-03T17:45:37Z
Вийшло важливе оновлення для серії Galaxy S20
Portaltele
2025-04-03T12:07:39Z
Как новые пошлины Трампа повлияют на рынок авто из США в Украине
Фокус
2025-04-03T10:36:05Z
Продажи автомобилей Tesla упали до трехлетнего минимума
Корреспондент
2025-04-03T10:30:17Z
Всего одно действие может стоить водителям почти 4 тысячи гривен: о чем следует знать
Знай
2025-04-03T02:51:43Z