MY.UAНовости
ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»
ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

ICU и банк «Авангард» «присвоили» и пустили в оборот деньги умершего «Сбербанка России»

image

Двое мужчин, 44 и 46 лет, вместо того чтобы защищать родную страну если не своими силами, то хотя бы донатом, за государственные деньги организовали «стартап» и положили себе в карманы сотни миллионов гривен.

Просто представьте, что суд накладывает арест на квартиру умершего владельца, и пока этот арест длится, риелтор, который раньше с этим владельцем сотрудничал, продолжает эту арестованную квартиру сдавать в аренду, а денежки класть себе в карман.

На голову не налазит, не так ли? Тем не менее аналогичная история произошла с гособлигациями умершего российского «Сбербанка» в Украине.

Согласно акту банка на конец дня 25.02.2022 года высоколиквидных активов в нем было 26,9 млрд грн (см. документ 1). Среди них 10,7 млрд грн — облигации внутреннего государственного займа и депозитные сертификаты Национального банка Украины. Депозитных сертификатов из них было около 1,5 млрд грн, их НБУ погасил и они «перетекли» в наличные. А где же остальные?

В ответе Фонда гарантирования вкладов физических лиц на запрос ZN.UA, а что же фонд получил, приняв российский «Сбер», ОВГЗ вообще не упоминались (см. документ 2). После всех финансовых пертурбаций на 2 мая на накопительном счете банка в НБУ было уже 16 млрд грн, то есть упомянутые ОВГЗ на 9 млрд грн с погашением в феврале-марте 2022 года загадочно с балансов исчезли. Это наша «квартира» умершего банка.

Похоже, все это время указанные ценные бумаги находились у компании ICU под арестом, но арест никоим образом не запрещал оперировать средствами, полученными от погашения этих бумаг, зарабатывать проценты и щедро премировать управляющих директоров компании — Макара Пасенюка и Константина Стеценко. Вот они — наши «риелторы»!

О компании ICU вы точно слышали. Созданная Валерией Гонтаревой и Макаром Пасенюком, она довольно быстро превратилась в так называемого эксклюзивного финансового посредника для элит (прежде всего из окружения на тот момент президента Петра Порошенко) и мощного игрока на рынке гособлигаций. Карманный банк ICU — «Авангард», благодаря ловкому собственнику и нахождению Гонтаревой на должности главы НБУ, с 2015 года чувствует себя более чем уверенно. Конечные бенефициары банка — те же Пасенюк и Стеценко.

Согласно закону, 9 млрд грн, вложенных «Сбербанком» в ОВГЗ, должны были бы вернуться государству на спецсчет в НБУ. Но что-то пошло не так. Решением столичной прокуратуры на запрос Нацполиции Подольского района (?!) они оказались не на спецсчете, а под арестом. То есть все активы «Сбера» к государству ушли, а ОВГЗ — нет. Поскольку именно ICU обслуживала финансовые операции «Сбербанка», то благодаря аресту ОВГЗ остались на счетах в ICU.

ОВГЗ, как известно, это заем государству, и государство в лице Министерства финансов этот заем исправно вернуло, несмотря на какие-либо аресты. Минфин не имел права не перечислять средства по этим ОВГЗ, а держатели из-за ареста не имели права вернуть государству ценные бумаги и покорно принимали оплаты. Их они также не возвращали, потому что арест. По данным НБУ, средства, вытянутые из Минфина (которые, как и все имущество «Сбера», вообще-то принадлежат государству), ICU пускает в оборот. Вот наша «сдача в аренду».

Ну, действительно, что здесь такого — деньги должны работать. При этом похоже, что деньги, уже мигрировавшие на счет ICU в банке «Авангард», вкладываются в депозитные сертификаты Нацбанка — любимый инструмент наших банкиров. Вот такие «быстрые деньги», ведь доходность по депсертификатам на тот момент была 23% годовых. По данным источника в НБУ, заработок на «аренде чужой квартиры» уже перевалил за 850 млн грн. Если бы на этих ОВГЗ зарабатывала не частная компания, а государство, то могло бы купить минимум 3,5 тысячи «мавиков-3», например.

Вишенка на торте — частично полученный от этих вложений доход в 2022 году, уже по официальной формулировке Нацбанка, с которой мы имели возможность ознакомиться, «Авангард» направил на выплату вознаграждения конечным бенефициарным собственникам — Стеценко и Пасенюку. Ни много ни мало — 580 млн грн на двоих. Положили денежки себе в карманы.

Конечно, все это было бы невозможно, если бы не прокурорский арест, который фактически подарил ICU деньги, пущенные в оборот.

ОВГЗ «Сбера» были арестованы по ходатайству прокурора Подольской окружной прокуратуры столицы в рамках уголовного производства №42022102070000059, открытого 14 марта 2022 года (см. документ 3).

Арест предусматривает запрет распоряжения и пользования ценными бумагами на основании первой и третьей частей статьи 170 Уголовного процессуального кодекса Украины. То есть речь идет о временном ограничении с целью обеспечения возможной конфискации. Мотивация согласно данным дела: «Существование риска в принятии решений руководством (банка. — Ю.С.) в ущерб государственной безопасности Украины».

О каком риске идет речь, если уже 25 февраля в банк зашел Фонд гарантирования вкладов физических лиц, начав его ликвидацию и фактически взяв в свои руки все операционные процессы в банке?

Почему следственный судья, как, кстати, и прокурор, в своем ходатайстве вообще не учли, что на момент наложения ареста собственник имущества уже изменился? Законодательство четко говорит, что со дня процедуры ликвидации банка прекращаются все полномочия его органов управления, а руководители банка увольняются с работы. С начала процедуры ликвидации банка все предыдущие собственники становятся бывшими. Они без каких-либо арестов ограничены в осуществлении собственных корпоративных прав и на 14 марта уже не имели никакого отношения к деятельности, контролю и управлению «Сбербанком». Да и вообще, по какой искаженной логике арестованные ценные бумаги на счетах частной компании находятся в большей безопасности, чем на счете в Национальном банке Украины?

Дело, в котором арестованы ОВГЗ «Сбера», открыто следователем Подольской прокуратуры по части 5 статьи 191 и части 2 статьи 110-2 Уголовного кодекса Украины. То есть речь идет о присвоении и растрате имущества путем злоупотребления служебным положением и о финансировании действий, совершенных с целью свержения конституционного строя или захвата государственной власти в Украине. Каким боком к этому букету Нацполиция и столичная прокуратура? Какая-то подозрительная подследственность. Хорошо, предположим, что у Национального антикоррупционного бюро Украины и СБУ свободных рук нет. Но зачем был нужен арест, если на тот момент в банке уже хозяйничал Фонд гарантирования вкладов? Причем арест не всех активов, а именно ОВГЗ? Какая-то подозрительная избирательность.

Конечно, подобные вопросы возникли и у Фонда гарантирования. Он их решил задавать в Киевском апелляционном суде. Но спор проиграл — определение суда (см. документ 4) от 27 декабря 2022 года, окончательное и без права на кассационное обжалование, зацементировало прокурорский арест на ОВГЗ, пока продолжается следствие.

Чем руководствовались судьи? Почему не усомнились в действиях ни прокуратуры, ни следственного судьи? О, ответ может стать очевидным после осознания, что фактически бесплатное использование компанией ICU девяти миллиардов гривен чужих денег для собственного заработка зависит от того, сколько продолжается наложенный на них арест. Размеры выгоды позволяют делиться?

Сейчас на всю эту историю отреагировал только Национальный банк. По существующей в ZN.UA информации, которую подтверждает источник в НБУ, регулятор отследил происхождение 580 млн грн годовых премий Пасенюка и Стеценко. Не прошло мимо регулятора и то, что решение о премировании принималось акционером банка «Авангард» — WESTAL HOLDINGS LTD, которая на 100% принадлежит ICU Holdings Limited, собственники которой — те же Пасенюк и Стеценко. То, что в НБУ сдержанно называют «конфликтом интересов» и «несоблюдением законодательства и внутренних положений банка по политике вознаграждения», на простом языке называется — сами себе выдали премии.

Отреагировал банковский регулятор, по нашей информации, в рамках, так сказать, своего инструментария — признал несоответствие Пасенюка и Стеценко «квалификационным требованиям к профессиональной пригодности». А в банке «Авангард», соответственно, еще в мае потребовал найти замену им обоим в наблюдательном совете банка в течение трех месяцев.

Потеря деловой репутации и мест в наблюдательном совете в обмен на 580 млн грн — не такое уж и плохое соглашение. Особенно в Украине, где институт деловой репутации — мифическое понятие. Тем более что и арест со всеми его преимуществами, и контроль над банком и ICU Пасенюк и Стеценко, похоже, сохранят. Даже больше, по информации ZN.UA из банковских кругов, даже нынешнее, довольно мягкое, наказание Нацбанка они будут оспаривать в судах. Почитайте решение, которое Фонд гарантирования вкладов получил в апелляции, и поймете, что у них есть еще и все шансы выиграть.

 

Источник материала
Упоминаемые персоны
Представлено модульний ноутбук Framework 12 з високою міцністю
InternetUA
У мережі віруситься звук, під який усе "виглядає незаконним": і це не просто так
24tv
NVIDIA RTX 5060 Ti отримає варіанти 16 ГБ і 8 ГБ та споживатиме 180 Вт, — новий витік
ITC
"Ти ж мене підманула" зазвучала казахською: блогер розірвав мережу незвичним виконанням
24tv
Українців попередили про шахрайську схему з QR-кодами: як уберегтися
Хвиля
Швидше і дешевше на 99%: учений знайшов новий спосіб виробництва чипів
InternetUA
В смартфонах Samsung знайшли нову вразливість
InternetUA
Samsung представила SSD 9100 PRO PCIe 5.0 — до 14 800 МБ/с та 8 ТБ від $200
ITC
Новий трейлер The Alters зламав четверту стіну і підкорив глядачів
24tv
Недарма італійці нею пишаються: готуємо ароматну фокачу разом з Ярославським
24tv
Смак так само королівський, як і назва: готуємо улюблений Сметанник, але цього разу – з секретом
24tv
Чим вивести поганий запах з холодильника: допоможуть копійчані засоби
24tv
73-річна домінатрикс назвала єдину частину тіла, до якої вона дозволяє доторкатись
24tv
Місячний календар на березень 2025: коли Повня та Молодик?
ГЛАВКОМ NET
Улюблений смак бекону у новому вигляді: апетитна й ситна намазка, яку хоч на свято подавай
24tv
Кращі рослини для піщаного ґрунту: що вибрати для саду
24tv
Хто має платити на першому побаченні: експертка зі знайомств підсумувала запеклі дебати
24tv
Вони легко можуть позмагатися з чебуреками: готуємо знамениті вінницькі лежні з капустою
24tv
До 15 років вʼязниці загрожує киянину, який вчинив розбійний напад на 79-річну пенсіонерку
Украина Криминальная
В Україні засудили на довічне військового РФ, який у 2022 році розстріляв жителя Чернігівщини
УкраинФорм
На Херсонщині сталась смертельна ДТП за участі працівника ОВА
УкраинФорм
На Закарпатті затримано учасників злочинної схеми, за якою до Угорщини намагалися переправити 16 ухилянтів
Украина Криминальная
У Києві троє підлітків побили 14-річного хлопця та виклали відео в мережу
24tv
Виманили гроші у дружини загиблого бійця: жителям Сумщини оголошено підозру
1News
Поліція Німеччини перевіряє спробу підпалу, повʼязану із заводом Tesla
Европейская правда
Харківські слідчі викрили онлайн-казино
InternetUA
Суд продовжив арешт підозрюваного у вбивстві Ірини Фаріон – на скільки
TSN
Ювентус вилетів від Емполі з Кубка Італії за підсумками серії пенальті
Football.ua
Лунін провів "сухий" матч за "Реал" у Кубку Іспанії
ZN UA
Був просто жах, – Мілевський розповів про атаку "Шахедами" та згадав Ваната
24tv
Вальєхо влітку залишить Реал Мадрид — Романо
Football.ua
Андрій Лунін видав суперматч за Реал в Кубку Іспанії та допоміг йому виграти у першому півфіналі
24tv
Ліверпуль обіграв Ньюкасл та зробив черговий крок до чемпіонства в АПЛ
Football.ua
Ендрік приніс Реалу з Луніним мінімальну перемогу над Реалом Сосьєдад у королівському кубковому дербі
Football.ua
Асист Миколенка врятував Евертон від поразки команді Ярмолюка
Football.ua
Миколенко оформив першу результативну дію в сезоні АПЛ та допоміг Евертону уникнути поразки
24tv
$17000 за ввезені для ЗСУ автомобілі – судитимуть волинянина, який торгував гуманітарною допомогою
Украина Криминальная
Україну атакують ворожі безпілотники: напрямок руху
TSN
Український військовий самотужки захопив у полон шістьох окупантів
ГЛАВКОМ NET
Карта бойових дій в Україні станом на 27 лютого 2025 року
ГЛАВКОМ NET
Річка Оскіл переходить у тил до окупантів: на Харківщині РФ готує новий прорив
GlavRed
У Києві оновлюють правила для громадського транспорту під час тривог: що зміниться
TSN
Очільник КМВА закликав Київ більше вкладати в створення безпеки, зокрема розвиток ОПК
Khreschatyk
Зеленський розповів, що ЗСУ вже майже звикли до Курської області
ГЛАВКОМ NET
На фронті - 98 зіткнень, ЗСУ знешкодили понад 320 окупантів на Покровському напрямку
УкраинФорм
Квіти на 8 березня – феєрія відтінків, форм та ароматів
Espreso
У серіалі про Гаррі Поттера затвердили першого актора - хто зіграє Дамблдора
GlavRed
Переможці Нацвідбору на Євробачення-2025 виявилися зірками реклами 2000-х
GlavRed
Хто отримає Оскар за найкращу жіночу роль: все, що відомо про номінанток на премію
24tv
Вілл Сміт пристрасно притулився до латиноамериканської співачки
GlavRed
Український співак захопив своїм ставленням до дружини
GlavRed
Найкращий актор 2025 року: що треба знати про номінантів на Оскар у цій категорії
24tv
Цього точно ніхто не очікував: який вінтажний елемент інтер'єру повернувся в моду
24tv
Запізнилися – вибачте! Театр Франка запроваджує нові правила для глядачів
ГЛАВКОМ NET
Дніпропетровщина передала на фронт автомобілі, дрони та обладнання для парамедиків
УкраинФорм
Зеленський звільнив Гнатова з посади командувача Об'єднаних сил ЗСУ
УкраинФорм
Поліція перевіряє звинувачення в домаганнях львівського професора журналістики Йосипа Лося. Його відсторонили від роботи
Детектор М
Проти ворожих “Шахедів” доводиться застосовувати іншу зброю
TSN
Богдан «Тавр» Кротевич подякував «Азову» та прокоментував плани на майбутнє
ГЛАВКОМ NET
Скільки українських чоловіків втекли до Румунії за три роки – румунська поліція
TSN
Відстрочка від мобілізації: як її отримати, якщо чоловік має не рідних дітей
Политека
Нові проблеми для ВПК Росії: наліт дронів на об'єкти в Туапсе матиме серйозний ефект
24tv
Механізм підготовки підручників суттєво змінять: залучать ШІ
24tv
Чому горять вуха: цікаві причини, які ви раніше могли не знати
24tv
Виразка шлунка: причини, симптоми, ускладнення та лікування
24tv
Вплив диктатури на мозок: нейрохірург розкрив причини фатальних помилок урядовців-тиранів
TSN
Як перестати прокидатись вночі: фахівці зі сну розкрили простий секрет
GlavRed
Топ дорогих продуктів, які можна замінити дешевими аналогами
AgroNews
Українські медики дослідили маловивчений синдром хребетної артерії
УкраинФорм
Фізичні вправи і мозок: всесвітньовідомий нейрохірург Генрі Марш підтвердив наукові факти
TSN
Генрі Марш про людський мозок: чому ми так мало знаємо про нашу найскладнішу систему
TSN
Профілактика раку, підвищення імунітету. Мережа розхвалює диво-напій
ГЛАВКОМ NET
Україна отримає €700 млн на обладнання для розмінування
iPress
Уряди України та США підготували текст угоди про економічну співпрацю - Шмигаль
УкраинФорм
WP: Бізнес-імперія Ілона Маска побудована на $38 мільярдах державного фінансування
Хвиля
Нові правила для підприємців: за що штрафуватимуть ФОПів
TSN
Підвищення пенсій: деяким українцям перерахують виплати з 1 квітня
Хвиля
Можна заробити до 8000 гривень: які копійки мають особливу цінність
Политека
Ціна нафти Brent обвалилася до мінімуму за кілька місяців
24tv
Бронюйте працівників через Дію – що потрібно встигнути до 31 березня
24tv
Ашан, Метро та Варус встановили нові ціни на крупи: скільки коштують гречка, рис та макарони
Хвиля
Як запустити автомобіль з розрядженим акумулятором: дієві лайфхаки
GlavRed
Ілон Маск за один день втратив $22 мільярди
InternetUA
Байк за ціною Lamborghini: презентовано найдорожчий у світі мотоцикл "street fighter"
Знай
Ви навіть не підозрювали, що у бардачку є "секретний" відсік: для чого він
24tv
Сімейство Apine A110 поповнила особлива версія R 70 Special Edition
AutoCentre
Як правильно вибрати авто з пробігом: поради для водіїв
GlavRed
Дорожній знак з трьома автомобілями: що він означає і де його можна побачити
ТСН
Море карбону і 1000 сил: представлено найпотужніший та найшвидший "Гелендваген"
Фокус
Електричний флагман Volvo готується до дебюту
AutoCentre
Комітет захисту журналістів засудив убивство військами РФ журналістки Тетяни Кулик
УкраинФорм
Парламент Румунії ухвалив закон про збиття безпілотників, які порушили кордон
УкраинФорм
Двоє заступників Сирського отримали нові звання
ГЛАВКОМ NET
Кротевич-"Тавр" пояснив, чому залишає "Азов": чи збирається в політику
TSN
США і РФ обговорюють видобуток природних ресурсів в Арктиці - Bloomberg
GlavRed
Україна вже вписала своє ім’я в історію військової справи - полковник генштабу ЗС Австрії
УкраинФорм
Війна, день 1099. Угода про корисні копалини зі США, Кротевич залишив "Азов"
Football.ua
Китай стурбований: чи справді Росія стала для США "ласим шматком"
24tv
Віцепрезидентка Бундестагу: Україні не потрібен «холодний мир»
УкраинФорм