"Огромные запасы кэша". Аккордбанку доплатили 600 тыс. грн, чтобы он забрал 70 млн грн налички Айбокса, – источник в НБУ

Новый ликвидатор Айбокс Банка Виталий Паламарчук, назначенный Фондом гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) в конце апреля вместо внезапно уволившегося "первого" ликвидатора Андрея Федорченко, продал все запасы налички банка Аккордбанку, который принадлежит Данилу Волынцу, супругу посла Украины в США Оксаны Маркаровой, с доплатой в 600 тыс. грн. Об этом UBR.ua стало известно от источника в НБУ.

Айбокс Банк был готов оплатить максимальный штраф 132 млн грн, но Пышный приказал его ликвидировать, – источник в НБУ

По его словам, в хранилищах Айбокс Банка были складированы огромные запасы наличных гривневых и валютных средств.

"Айбокс всегда славился тем, что у него много налички. Это его ниша была – транзакции по операциям с наличкой через терминалы. Но после решения правления НБУ о его ликвидации с ней ничего нельзя было поделать. Она три месяца лежала в хранилищах "бесхозной", – рассказал источник.

Он объяснил, что всему виной огрехи в нормативной базе, которую чиновники Национального банка не предусмотрели на такие случаи.

"Кормушка для своих". Новый ликвидатор массово уволил всех сотрудников Айбокс Банка, – источник

"НБУ отключает корсчета неплатежеспособным и ликвидируемым банкам. А что делать с наличкой – не написано. Ведь нормативка была написана исходя из того, что банк – банкрот. А что делать, если у него денег "куры не клюют"? На такие случаи ничего не написано", – отметил собеседник.

Он рассказал, что новая администрация банка от ФГВФЛ не раз обращалась к НБУ с просьбой, чтобы тот дал возможность как-то "обезналичить" наличку в десятки миллионов гривен, но неизменно получала отказ. Это подтвердили UBR.ua и в самом банке.

"Нам говорили: идите и продавайте наличку на рынке, где хотите и как хотите. Никто пальцем не пошевелил, чтобы решить эту проблему", – подтвердил источник в Айбокс Банке.

ФГВФЛ косвенно подтвердил просьбу о передаче Минобороны главного офиса Айбокс Банка в бесплатное пользование

Речь идет о том, что банки торгуют между собою наличкой и безналом. Так, многим банкам требуется наличная гривна, которую они "обменивают" на безналичную гривну, но это всегда делается с комиссией. Она может варьироваться от 0,2% до 0,5% от суммы, комиссию уплачивают именно банки, приобретающие на рынке наличность.

Однако в результате бездействия чиновников Нацбанка новая администрация Айбокс Банка оказалась в сложной ситуации: скопились значительные запасы наличности, которую банк не мог положить на "безналичный" счет. В итоге ее пришлось продавать не за комиссию, а, наоборот, со значительным дисконтом, т.е. в убыток.

"Они ее продали за 600 тыс. грн. То есть не за комиссию, а, наоборот, с доплатой, это значит в "обратную сторону", продали со скидкой. Сколько там точно было, надо спрашивать у ликвидатора и Аккорда. Но никак не меньше 70 млн грн. Для такого небольшого банка как Айбокс столько наличности – огромные запасы", – сказал источник в НБУ.

ФГВФЛ опроверг, что цена продажи главного офиса банка "Сич" оказалась вдвое ниже рыночной

В то же время источник отметил другие "нюансы", акцентировав, что в сделке проявился банк Маркаровой, который раньше уже не раз фигурировал в разных сомнительных историях.

"Почему отдали именно Аккорду – это отдельный вопрос. У Маркаровой вообще слава по таким вещам: то она инкассаторскую службу Укргазбанка забирает бесплатно, то теперь наличку с доплатой. Продажа налички в обмен на безнал 1:1 – это само по себе очень выгодно, а еще с доплатой – шикарные условия. Думаю, что на таких условиях с удовольствием забрал бы наличку и Приватбанк, и Ощадбанк, и кто угодно. Но тут отдали банку Маркаровой. Зачем небольшому Аккорду столько налички? Он все равно ее перепродаст на рынке, но уже со своей маржой, с комиссией, и ее купят. Почему тогда ее не продать крупным банкам на более выгодных условиях? Выглядит, скажем так, странно", – отметил источник в НБУ.

В то же время источники на рынке утверждают, что на самом деле Национальный банк манипулирует и был обязан забрать наличку Айбокс Банка на корсчет. То есть фактически своим бездействием создал условия для коррупционной сделки.

Объявлена охота на айбоксы. Нацбанк обеспокоен успешным возобновлением работы терминалов iBox и разыскивает их владельцев, – циркуляр

"Если очень нужно, то НБУ перекладывает наличку ликвидируемого банка в безнал. А то, что в этом случае отказались – значит, дело нечисто. Это очевидная коррупция. Как правило, часть денег из таких "доплат" возвращается назад "откатом". Но внешне все чисто, вывезти наличку нельзя, ничего не поделать, приходится продавать с доплатой. Беда-бидося", – рассказал нам один из банкиров.

Напомним, ранее банк супруга Маркаровой присоединился к "дележке" наследства Айбокс Банка.