MY.UAНовости
Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов
Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Об этом сообщает портал Украинцы.

В начале марта 2023 года временная следственная комиссия Верховной Рады вышла на публику с громким заявлением: легализованный в Украине игорный рынок массово уклонялся от уплаты налогов, находясь в сговоре с рядом банков. Из-за этого в госбюджет поступало всего 1,2% от общего оборота рынка азартных игр, который оценили в 180 млрд грн в год. При этом 95% всех операторов игорного бизнеса, по данным СБУ, не платили налоги вообще.

Одной из основных схем, благодаря которым «игрокам» удавалось избегать налогообложения, был мискодинг. Как известно, все банковские транзакции имеют свой четырехзначный код MCC (Merchant Category Code), который позволяет понять, за какой товар или услугу совершен платеж. Мискодинг — манипуляция с данным кодированием, когда вместо четырехзначного кода платежа 7995, относящегося к азартным играм, указывался любой другой. Таким образом, ставки на спорт или платежи в онлайн-казино в банках проходили как плата за видеоигры, покупка цветов и так далее. Или же, с другой стороны, банк, получив деньги от игорного бизнеса на выплату выигрыша игроку, отправляет его под кодом также совершенно другой отрасли или даже проводя его как обычный перевод с карты на карту.

Благодаря этому, а также молчаливому содействию банков, игорный бизнес скрывал свою деятельность и свои реальные обороты от налоговой. А они могли достигать 10 млрд грн в месяц, утверждают в НБУ.

В схеме принимали участие сразу девять банков, шесть из которых делали это системно, обслуживая таким образом большую часть незаконной игорной деятельности в Украине. Конечно же, не безвозмездно. К примеру, по данным следствия, только IBOX BANK, один из основных участников схемы, мог получать более 2,5 млрд грн в год незаконной прибыли за помощь «игрокам» в уклонении от уплаты налогов.

Он же был первым «сбит» госструктурами: в начале марта Национальный банк отозвал его лицензию за «многочисленные нарушения правил финансового мониторинга», выведя его с рынка. В это же время СБУ и Бюро экономической безопасности открыли сразу 45 уголовных производств по данным фактам.

Вслед за «Айбокс банком» лицензии лишился и банк «Форвард», также фигурировавший в деле о мискодинге в пользу операторов игорного бизнеса. Помимо них в схеме принимали участие государственный «Укргазбанк», Sense bank (российский «Альфа-банк»), «Окси банк», Сom In Bank и банк «Конкорд». Последний, также обслуживавший четверть игорного рынка, лишился лицензии Национального банка в начале августа этого года. «Сенс банк» был национализирован в июле этого года. Остальные же пока получили только многомиллионные штрафы. В одном из уголовных производств также фигурируют банк «ПУМБ» и «Универсал Банк», однако публично о них никто не заявлял.

В итоге в Бюро экономической безопасности отрапортовали о том, что после ликвидации данных схем в разы увеличились поступления в бюджет от рынка азартных игр: только за первые полгода 2023 года «игроки» уплатили более 2,2 млрд грн налогов при том, что за весь 2022 год эта сумма составляла всего 550 млн грн.

Суммы денег, скрытых от государства, колоссальные. И, учитывая объемы и масштабы данных схем, которым удавалось долгое время оставаться незамеченными, стало понятно, что игровой мискодинг не мог стать реальностью без «крыши» в лице Национального банка Украины, который просто наблюдал за тем, что происходит и… не вмешивался.

О том, что в сговоре игорного бизнеса с банками состояли и сотрудники НБУ, заявил народный депутат Алексей Жмеренецкий, член временной следственной комиссии Верховной Рады.

«До сентября 2022 года никто из органов власти типа „не знал“ о существовании этих схем. Нацбанк „не замечал“, что по счетам гоняют схемные транзакции, пока полностью не изменили кадровый состав соответствующего департамента. Государственный финансовый мониторинг также не замечал этих транзакций, потому что, оказывается, именно банки и финансовые компании (т. е. в нашем случае преступники) должны им о таком сообщать, как первичные финмониторинговые субъекты… Все об этом знают и обещают в ближайшее время остановить, когда разберутся как… Среди подозреваемых — сотрудники Нацбанка, банков и финтех компаний, предоставлявших программное обеспечение для махинаций», — написал в марте 2023 года Жмеренецкий.

Знал ли и участвовал ли лично в укрывательстве незаконных схем игорного бизнеса в банках бывший глава Национального банка Украины Кирилл Шевченко, неизвестно. Однако Верховная Рада уволила его 6 октября 2022 года — аккурат спустя месяц после того, как властям стало известно о теневых миллиардных потоках игорных денег в банках. Более того, единственный среди государственных банков, участвовавших в схеме мискодинга, «Укргазбанк» — вотчина Шевченко, где он был главой правления и откуда он перешел в НБУ, забрав с собой множество своих коллег в Нацбанк.

В апреле 2023 года также была уволена Наталья Дегтярева, многолетняя глава Департамента банковского надзора НБУ, которая и обязана была принять меры к банкам, «гоняющим» игорные деньги, но не делала этого. Как рассказывал изданию UBR их собеседник в НБУ, до увольнения Дегтяреву вызывали на допросы — вполне вероятно, что именно по делам о мискодинге.

Наталья Дегтярева занимала должность главной по надзору за банками в НБУ с 10 мая 2016 года, когда ее предшественница Катерина Рожкова ушла на повышение в заместители главы Нацбанка. До НБУ Дегтярева работала в должности руководителя департамента внутреннего аудита в «Проминвестбанке», который в то время пребывал под управлением российского «Внешэкономбанка» и в 2016 году попал под санкции СНБО. Стоит только догадываться, за какие достижения и благодаря каким связям Наталья Дегтярева, до этого ни дня не работавшая в Нацбанке, получила там сразу должность главы Департамента банковского надзора.

Дегтярева усидела в своем кресле при трех главах НБУ почти 9 лет. И за это время прославилась тем, что регулярно пропускала множество нарушений банков. Не всех, конечно, а только избранных, за что ее называли «крышей» нескольких украинских банков, среди которых был и российский «Альфа-банк», переименованный в прошлом году в банк «Сенс», один из участников схемы по мискодингу. Весь прошлый год правоохранители, депутаты и Нацбанк водили вокруг него хороводы, никак не находя решение, что делать с банком, владельцами которого являются друзья путина Петр Авен и Михаил Фридман.

«Значительную роль в том, что российский „Альфа-банк“ до сих пор работает в Украине, играет глава департамента банковского надзора НБУ Наталья Дегтярева», — заявлял в начале 2023 года экономист Борис Кушнирук, который привел в пример то, как за одно и то же нарушение НБУ наказывает другие банки, а «Альфа-банк» — нет.

Пока Кирилл Шевченко был главой Нацбанка, Наталья Дегтярева не видела никаких нарушений в работе его родного «Укргазбанка». После увольнения Шевченко из НБУ, в «Укргазбанке» была проведена проверка, выявившая более 2 тысяч нарушений. «Этот показатель свидетельствует о неудовлетворительной работе надзора (Натальи Дегтяревой. — Ред.)», — подчеркнул журналист Сергей Лямец.

В упор целых 10 месяцев 2022 года не видел Департамент банковского надзора НБУ и «прокачку» денег российского букмекера 1xBet компанией RoyalPay, на которую только в конце года обратил внимание СНБО и наложил на нее санкции.

«Наталья Дегтярева 10 кровавых месяцев почему-то „не замечает“ игорно-военных оккупантов под носом. Только в конце года документы попадают в СНБО и 12 января Зеленский подписывает указ о санкциях против RoyalPay, являющегося юридическим лицом 1xBet», — заявлял правозащитник и волонтер Александр Аронец.

Не видела и многозначительно молчала многие месяцы Наталья Дегтярева и по поводу массового «игрового» мискодинга. Ни в «подопечных» «Альфа-банке» и «Укргазбанке», ни во всех остальных. Пока его не увидели в БЭБ и СБУ.

По данным Бюро экономической безопасности, «Айбокс банк», банк «Конкорд», «Коминбанк» совершили операций по мискодингу на сотни миллиардов гривен.

Можно ли было не заметить за полтора года Департаменту банковского надзора НБУ тот факт, что вдруг во время войны украинцы стали массово покупать компьютерные игры на десятки и сотни миллиардов гривен? Вряд ли. Но Наталья Дегтярева не заметила.

В апреле 2023 года новый глава Национального банка Андрей Пышный уволил ее после долгих сопротивлений и перевел ее на номинальную должность советника главы Офиса Правления Национального банка и институциональных отношений.

Однако Дегтярева — не единственная, кто могла «покрывать» банки в их пособничестве «игрокам». Собеседники в Нацбанке не исключают, что к этому могла быть причастна Татьяна Бутковская, заместитель директора Департамента финансового мониторинга Нацбанка. Но она продолжает занимать свой пост. Сейчас все еще неясно, являются ли руководители ключевых департаментов Нацбанка фигурантами 45 уголовных производств, открытых СБУ и БЭБ по факту многомиллиардного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Во Львове прошла премьера спектакля "Я вижу, вас интересует тьма": билеты разобрали за несколько часов
Фокус
2025-09-21T21:00:50Z
Случайное фото стало искусством: японский кадр превратили в картину и гравюру
Фокус
2025-09-21T17:00:46Z
"Денег не дает - пусть поет!": дочь Оли Поляковой Маша шокировала способ получить баксов
Знай
2025-09-21T15:51:05Z
Дмитрий Волканов рассекретил, сколько находится в отношениях с возлюбленной-красавицей и планирует ли свадьбу
TSN
2025-09-21T15:36:31Z
Наталья Могилевская рассекретила особенности дочерей и каких принципов в воспитании придерживается
TSN
2025-09-21T15:36:25Z
Когда выйдет 3 сезон аниме "Дандадан": что известно о дате релиза
Comments UA
2025-09-21T15:00:06Z
Согреют в любую погоду и сделают стильным ваш образ: Андре Тан назвал самые модные модели свитеров осени-2025
Знай
2025-09-21T13:51:36Z
Владимир Дантес разбил лоб прямо на сцене во время выступления с Дмитрием Монатиком
TSN
2025-09-21T13:27:44Z
Звезды на концерте MONATIK в Киеве: Кошевой с дочерьми, Ефросинина с сыном
TSN
2025-09-21T13:06:52Z
Как сэкономить на оплате газа: в "Нафтогазе" назвали два варианта
Знай
2025-09-22T03:06:59Z
Курс валют в Украине: доллар дешевеет, евро дорожает – чем отдать предпочтение
TSN
2025-09-22T03:06:35Z
ЕС изымает из обращения банкноты определенного номинала: что делать со сбережениями
Знай
2025-09-22T02:12:17Z
Каждый шестой танкер в мире работает на Россию в обход санкций - NYT
Gazeta UA
2025-09-21T20:51:15Z
Гетманцев: половина украинской экономики находится в тени
ZN UA
2025-09-21T20:09:42Z
Цены ушли в крутое пике: важный продукт стал гораздо доступнее
Знай
2025-09-21T19:12:44Z
Путин остался без доходов: РФ вынуждена сократить поставки нефти из-за атак ВСУ
Новости Украины
2025-09-21T18:39:36Z
Пенсию можно увеличить одной справкой: что нужно подать в ПФУ
Знай
2025-09-21T18:06:42Z
Сократят немаленькую сумму: части пенсионеров могут снизить пенсии – кому это грозит
Знай
2025-09-21T17:36:59Z
США перешли грань: Моди обратился со срочным призывом к индийцам
Comments UA
2025-09-22T03:54:28Z
Признание Палестины: Китай готовится возглавить новый фронт против США
GlavRed
2025-09-22T03:27:58Z
Ким Чен Ын заявил об условии для диалога с США
Корреспондент
2025-09-22T03:06:12Z
Россия нанесла удары по Запорожью КАБами: в городе бушуют пожары
TSN
2025-09-22T02:48:54Z
Бухгалтер стреляла в президента
Gazeta UA
2025-09-22T02:42:28Z
Израиль может оказаться под санкциями большинства мира: эксперт о признании Палестины
TSN
2025-09-22T02:33:11Z
У Киева появился мощный козырь на переговорах: Зеленский назвал способ заставить Путина пойти на диалог
Хвиля
2025-09-22T02:30:38Z
В Госдепе США заявили о разрушении дипломатии и мегаконтроле - Politico
Корреспондент
2025-09-22T02:21:00Z
ХАМАС казнил трех жителей Газы перед толпой
ZN UA
2025-09-22T01:09:35Z
Действительно ли враг целился в Борисполь: последствия атаки РФ на Киевщину
Comments UA
2025-09-22T03:45:21Z
РФ ударила по Запорожью и Киевской области: есть погибшая и раненый, возникли пожары
Лига
2025-09-22T03:39:47Z
Удар России по Киевщине: ОВА показала последствия
Корреспондент
2025-09-22T03:39:44Z
Пожар в Киевской области в результате попадания вражеского БПЛА: подробности
Новости Украины
2025-09-22T03:36:06Z
Россия атаковала Борисполь: горят жилые дома
Корреспондент
2025-09-22T03:09:21Z
В Запорожской области несколько новых серий взрывов: город в огне. ВИДЕО
Новости Украины
2025-09-22T03:09:16Z
Гонконг готовится надолго закрыть аэропорт из-за супертайфуна
Корреспондент
2025-09-22T02:33:14Z
Россия атаковала Сумы БпЛА: один человек пострадал
TSN
2025-09-22T02:06:34Z
Мощный взрыв под Львовом: полиция разбирается с инцидентом
Корреспондент
2025-09-21T21:18:46Z
Двойные штрафы от ТЦК: уклонистам придется отдать последнюю рубашку
Знай
2025-09-22T03:36:23Z
РФ пошла на новую провокацию: почему в этот раз по тревоге подняли истребители НАТО
Comments UA
2025-09-22T03:33:34Z
Военнообязанным объяснили, когда точно не отправят на фронт после мобилизации
Хвиля
2025-09-22T03:30:27Z
Церковный календарь 22 сентября: что может сулить вам богатство
Comments UA
2025-09-22T03:21:56Z
Слова вместо баллов: как оценочные суждения влияют на школьников
Знай
2025-09-22T03:21:12Z
Что приготовить сегодня, чтобы укрепить здоровье: приметы дня
Gazeta UA
2025-09-22T03:03:14Z
ВНО для четвероклассников: как изменят экзамены для школьников в Украине
Хвиля
2025-09-22T03:00:09Z
Пособие по безработице: какой размер выплат
ZN UA
2025-09-22T02:24:35Z
Почему нельзя есть рыбу 22 сентября и какие корни нужно собрать после заката: приметы и запреты на Иону
Знай
2025-09-22T01:57:10Z
Медсправка в бассейн? Это пережиток СССР, а не закон, заявляет Минздрав
Новости Украины
2025-09-21T20:33:06Z
Погибнут миллионы людей: Европе грозит массовая смертность - ученые забили тревогу
Знай
2025-09-21T20:30:17Z
Займет всего 20 секунд: простой метод, который снимает усталость глаз от экрана гаджета
Знай
2025-09-21T12:51:19Z
Как заморозить грибы, чтобы сохранить их вкус и аромат
Знай
2025-09-21T11:51:08Z
5 тревожных признаков того, что ваш любимец страдает от боли: советы ветеринара
Знай
2025-09-21T03:51:39Z
Детей охватил опасный тренд: что значит "улыбка Джокера"
Знай
2025-09-21T03:36:41Z
Почему не стоит ложиться спать во время заката: значение старинной приметы и объяснение врачей
Gazeta UA
2025-09-20T21:42:29Z
Симптомы как при аллергии: украинцев предупреждают о новом неизвестном вирусе
Знай
2025-09-20T14:51:29Z
С Днем хирурга! Яркие поздравления в открытках и картинках с профессиональным праздником
Telegraf
2025-09-20T13:36:40Z
Награду Гран-при Азербайджана получил Макс Ферстаппен
Корреспондент
2025-09-21T17:00:21Z
Водителям напомнили про 10 "железных" законов: это важнее любых правил
Хвиля
2025-09-20T03:30:01Z
Kia выводит K4 на европейский рынок
Корреспондент
2025-09-19T20:57:07Z
Hyundai готовит расширение линейки моделей N
Корреспондент
2025-09-19T17:45:20Z
Mercedes, Lexus и BMW: сотни дорогих авто четыре дня стояли затопленными на паркинге
Фокус
2025-09-19T15:27:30Z
Зеленый, как Халк: Brabus представил сверхмощный "Гелендваген"
Фокус
2025-09-19T14:21:45Z
Xiaomi отзывает 116,8 тыс. электромобилей SU7
Корреспондент
2025-09-19T12:39:28Z
Заброшенный раритет: в Киеве обнаружили спортивный седан с двигателем Ferrari
Фокус
2025-09-19T10:51:09Z
Революционные изменения: тест-драйв нового кроссовера Opel Grandland
Фокус
2025-09-19T09:51:19Z
Россия атаковала объекты инфраструктуры Запорожья 5 авиабомбами, есть погибшие
Комсомольская правда
2025-09-22T03:51:54Z
Денег нет: Москва сокращает расходы на оккупированные территории Украины
TSN
2025-09-22T03:48:27Z
Аномальная динамика: о чем говорят новые данные о потерях РФ в войне
Comments UA
2025-09-22T03:42:06Z
РФ урезает бюджет оккупированным территориям - ЦНС
Корреспондент
2025-09-22T03:27:35Z
Синоптики порадовали прогнозом на понедельник
Gazeta UA
2025-09-22T03:27:35Z
Российские дроны атаковали Сумы: повреждены школа и предприятия, есть жертвы
Gazeta UA
2025-09-22T02:54:48Z
БПЛА атаковали подстанцию в Краснодарском крае
Корреспондент
2025-09-22T02:36:23Z
В Киеве и ряде областей воздушная тревога: работает ПВО
TSN
2025-09-21T23:06:36Z
Россия атакует Украину БпЛА: направление движения целей
TSN
2025-09-21T21:33:44Z
Оттолкнете изобилие и благополучие на весь год: строгие запреты в День осеннего равноденствия 2025
Telegraf
2025-09-22T03:09:10Z
Гороскоп на неделю 22-28 сентября для всех знаков Зодиака: решения Весов, хлопоты Козерогов и свадьба Овнов
Знай
2025-09-22T01:30:51Z
День ангела 22 сентября: кого и как поздравлять с именинами
TSN
2025-09-21T21:18:27Z
Топ-2 сорта груш, которые советуют садоводы: вкусные, долго хранящиеся, неприхотливые
Знай
2025-09-21T20:51:05Z
Макароны с фаршем и овощами: рецепт итальянского ужина за 20 минут
Telegraf
2025-09-21T19:12:06Z
Осеннее равноденствие 2025: главные запреты и советы на день баланса и гармонии
Telegraf
2025-09-21T18:18:22Z
Баклажаны на зиму без банок: три простых способа сохранить вкус овощей
Telegraf
2025-09-21T17:33:52Z
Наводнение, пустые пляжи и нашествие медуз. Бердянск в оккупации проживает не лучшие времена
Telegraf
2025-09-21T17:15:11Z
Яблоки в сгущенке: нежный зимний десерт, который тает во рту - делайте уже сейчас
Знай
2025-09-21T16:51:47Z
Человечество переживает "большой эволюционный переход": ученые сделали неутешительный прогноз
Знай
2025-09-22T03:51:00Z
Смогут ли ИИ и роботы заменить всех работников: где не получится обойтись без человека
Знай
2025-09-22T02:51:22Z
Новая игра — старые переживания: Как Death Stranding 2: On The Beach продолжает идеи Metal Gear Solid
GameMag
2025-09-21T19:42:41Z
СМИ раскрыли характеристики дронов Toloka
Корреспондент
2025-09-21T19:06:37Z
Три знака Зодиака, которые имеют уникальную черту: у них есть талант к игре на успех
Знай
2025-09-21T18:51:38Z
Тайны морской "Толоки": что умеют новые подводные дроны украинской разработки
TSN
2025-09-21T18:18:33Z
Следующая God of War может перенести игроков в Древний Египет
GameMag
2025-09-21T18:04:42Z
Дизайн Toyota Land Cruiser 2025 року захоплює, проте дизельний двигун може розчарувати: огляд моделі
Топ Жир
2025-09-21T17:21:23Z
Как в сериале "Черное зеркало": что стали делать холодильники Samsung
Comments UA
2025-09-21T16:42:58Z
Наставник Эпицентра: Худшее в травме Супряги не подтвердилось
Корреспондент
2025-09-21T21:33:40Z
Магучих по итогам сезона говорит о неприемлемости своих результатов
Корреспондент
2025-09-21T20:51:52Z
Единственная бронза Магучих на ЧМ-2025 не спасла Украину от антирекорда
Корреспондент
2025-09-21T20:09:51Z
Выигравшие у Украины итальянки стали победительницами Кубка Билли Джин Кинг
Корреспондент
2025-09-21T19:24:15Z
Украина впервые не попала на Олимпиаду в танцах на льду
Gazeta UA
2025-09-21T19:18:33Z
Олицетворение наследия футбольных звезд решил завершить карьеру
Корреспондент
2025-09-21T19:12:46Z
Ожидаемая непогода стала причиной переноса матча во Франции
Корреспондент
2025-09-21T18:42:12Z
Супряга в ударе и под ударом: первый гол с 2020 года и, видимо, перелом
Корреспондент
2025-09-21T18:06:20Z
Рух остается позади всех после поражения ЛНЗ
Корреспондент
2025-09-21T17:39:04Z