MY.UAНовости
Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов
Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Об этом сообщает портал Украинцы.

В начале марта 2023 года временная следственная комиссия Верховной Рады вышла на публику с громким заявлением: легализованный в Украине игорный рынок массово уклонялся от уплаты налогов, находясь в сговоре с рядом банков. Из-за этого в госбюджет поступало всего 1,2% от общего оборота рынка азартных игр, который оценили в 180 млрд грн в год. При этом 95% всех операторов игорного бизнеса, по данным СБУ, не платили налоги вообще.

Одной из основных схем, благодаря которым «игрокам» удавалось избегать налогообложения, был мискодинг. Как известно, все банковские транзакции имеют свой четырехзначный код MCC (Merchant Category Code), который позволяет понять, за какой товар или услугу совершен платеж. Мискодинг — манипуляция с данным кодированием, когда вместо четырехзначного кода платежа 7995, относящегося к азартным играм, указывался любой другой. Таким образом, ставки на спорт или платежи в онлайн-казино в банках проходили как плата за видеоигры, покупка цветов и так далее. Или же, с другой стороны, банк, получив деньги от игорного бизнеса на выплату выигрыша игроку, отправляет его под кодом также совершенно другой отрасли или даже проводя его как обычный перевод с карты на карту.

Благодаря этому, а также молчаливому содействию банков, игорный бизнес скрывал свою деятельность и свои реальные обороты от налоговой. А они могли достигать 10 млрд грн в месяц, утверждают в НБУ.

В схеме принимали участие сразу девять банков, шесть из которых делали это системно, обслуживая таким образом большую часть незаконной игорной деятельности в Украине. Конечно же, не безвозмездно. К примеру, по данным следствия, только IBOX BANK, один из основных участников схемы, мог получать более 2,5 млрд грн в год незаконной прибыли за помощь «игрокам» в уклонении от уплаты налогов.

Он же был первым «сбит» госструктурами: в начале марта Национальный банк отозвал его лицензию за «многочисленные нарушения правил финансового мониторинга», выведя его с рынка. В это же время СБУ и Бюро экономической безопасности открыли сразу 45 уголовных производств по данным фактам.

Вслед за «Айбокс банком» лицензии лишился и банк «Форвард», также фигурировавший в деле о мискодинге в пользу операторов игорного бизнеса. Помимо них в схеме принимали участие государственный «Укргазбанк», Sense bank (российский «Альфа-банк»), «Окси банк», Сom In Bank и банк «Конкорд». Последний, также обслуживавший четверть игорного рынка, лишился лицензии Национального банка в начале августа этого года. «Сенс банк» был национализирован в июле этого года. Остальные же пока получили только многомиллионные штрафы. В одном из уголовных производств также фигурируют банк «ПУМБ» и «Универсал Банк», однако публично о них никто не заявлял.

В итоге в Бюро экономической безопасности отрапортовали о том, что после ликвидации данных схем в разы увеличились поступления в бюджет от рынка азартных игр: только за первые полгода 2023 года «игроки» уплатили более 2,2 млрд грн налогов при том, что за весь 2022 год эта сумма составляла всего 550 млн грн.

Суммы денег, скрытых от государства, колоссальные. И, учитывая объемы и масштабы данных схем, которым удавалось долгое время оставаться незамеченными, стало понятно, что игровой мискодинг не мог стать реальностью без «крыши» в лице Национального банка Украины, который просто наблюдал за тем, что происходит и… не вмешивался.

О том, что в сговоре игорного бизнеса с банками состояли и сотрудники НБУ, заявил народный депутат Алексей Жмеренецкий, член временной следственной комиссии Верховной Рады.

«До сентября 2022 года никто из органов власти типа „не знал“ о существовании этих схем. Нацбанк „не замечал“, что по счетам гоняют схемные транзакции, пока полностью не изменили кадровый состав соответствующего департамента. Государственный финансовый мониторинг также не замечал этих транзакций, потому что, оказывается, именно банки и финансовые компании (т. е. в нашем случае преступники) должны им о таком сообщать, как первичные финмониторинговые субъекты… Все об этом знают и обещают в ближайшее время остановить, когда разберутся как… Среди подозреваемых — сотрудники Нацбанка, банков и финтех компаний, предоставлявших программное обеспечение для махинаций», — написал в марте 2023 года Жмеренецкий.

Знал ли и участвовал ли лично в укрывательстве незаконных схем игорного бизнеса в банках бывший глава Национального банка Украины Кирилл Шевченко, неизвестно. Однако Верховная Рада уволила его 6 октября 2022 года — аккурат спустя месяц после того, как властям стало известно о теневых миллиардных потоках игорных денег в банках. Более того, единственный среди государственных банков, участвовавших в схеме мискодинга, «Укргазбанк» — вотчина Шевченко, где он был главой правления и откуда он перешел в НБУ, забрав с собой множество своих коллег в Нацбанк.

В апреле 2023 года также была уволена Наталья Дегтярева, многолетняя глава Департамента банковского надзора НБУ, которая и обязана была принять меры к банкам, «гоняющим» игорные деньги, но не делала этого. Как рассказывал изданию UBR их собеседник в НБУ, до увольнения Дегтяреву вызывали на допросы — вполне вероятно, что именно по делам о мискодинге.

Наталья Дегтярева занимала должность главной по надзору за банками в НБУ с 10 мая 2016 года, когда ее предшественница Катерина Рожкова ушла на повышение в заместители главы Нацбанка. До НБУ Дегтярева работала в должности руководителя департамента внутреннего аудита в «Проминвестбанке», который в то время пребывал под управлением российского «Внешэкономбанка» и в 2016 году попал под санкции СНБО. Стоит только догадываться, за какие достижения и благодаря каким связям Наталья Дегтярева, до этого ни дня не работавшая в Нацбанке, получила там сразу должность главы Департамента банковского надзора.

Дегтярева усидела в своем кресле при трех главах НБУ почти 9 лет. И за это время прославилась тем, что регулярно пропускала множество нарушений банков. Не всех, конечно, а только избранных, за что ее называли «крышей» нескольких украинских банков, среди которых был и российский «Альфа-банк», переименованный в прошлом году в банк «Сенс», один из участников схемы по мискодингу. Весь прошлый год правоохранители, депутаты и Нацбанк водили вокруг него хороводы, никак не находя решение, что делать с банком, владельцами которого являются друзья путина Петр Авен и Михаил Фридман.

«Значительную роль в том, что российский „Альфа-банк“ до сих пор работает в Украине, играет глава департамента банковского надзора НБУ Наталья Дегтярева», — заявлял в начале 2023 года экономист Борис Кушнирук, который привел в пример то, как за одно и то же нарушение НБУ наказывает другие банки, а «Альфа-банк» — нет.

Пока Кирилл Шевченко был главой Нацбанка, Наталья Дегтярева не видела никаких нарушений в работе его родного «Укргазбанка». После увольнения Шевченко из НБУ, в «Укргазбанке» была проведена проверка, выявившая более 2 тысяч нарушений. «Этот показатель свидетельствует о неудовлетворительной работе надзора (Натальи Дегтяревой. — Ред.)», — подчеркнул журналист Сергей Лямец.

В упор целых 10 месяцев 2022 года не видел Департамент банковского надзора НБУ и «прокачку» денег российского букмекера 1xBet компанией RoyalPay, на которую только в конце года обратил внимание СНБО и наложил на нее санкции.

«Наталья Дегтярева 10 кровавых месяцев почему-то „не замечает“ игорно-военных оккупантов под носом. Только в конце года документы попадают в СНБО и 12 января Зеленский подписывает указ о санкциях против RoyalPay, являющегося юридическим лицом 1xBet», — заявлял правозащитник и волонтер Александр Аронец.

Не видела и многозначительно молчала многие месяцы Наталья Дегтярева и по поводу массового «игрового» мискодинга. Ни в «подопечных» «Альфа-банке» и «Укргазбанке», ни во всех остальных. Пока его не увидели в БЭБ и СБУ.

По данным Бюро экономической безопасности, «Айбокс банк», банк «Конкорд», «Коминбанк» совершили операций по мискодингу на сотни миллиардов гривен.

Можно ли было не заметить за полтора года Департаменту банковского надзора НБУ тот факт, что вдруг во время войны украинцы стали массово покупать компьютерные игры на десятки и сотни миллиардов гривен? Вряд ли. Но Наталья Дегтярева не заметила.

В апреле 2023 года новый глава Национального банка Андрей Пышный уволил ее после долгих сопротивлений и перевел ее на номинальную должность советника главы Офиса Правления Национального банка и институциональных отношений.

Однако Дегтярева — не единственная, кто могла «покрывать» банки в их пособничестве «игрокам». Собеседники в Нацбанке не исключают, что к этому могла быть причастна Татьяна Бутковская, заместитель директора Департамента финансового мониторинга Нацбанка. Но она продолжает занимать свой пост. Сейчас все еще неясно, являются ли руководители ключевых департаментов Нацбанка фигурантами 45 уголовных производств, открытых СБУ и БЭБ по факту многомиллиардного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Сергій Притула вивів сім'ю у світ: син - копія, принцеси та чарівна дружина
GlavRed
2025-10-19T20:21:27Z
"Сміття": ексобраниця Терена публічно "проїхалась" по новому фільму, в якому він зіграв
Фокус
2025-10-19T19:15:30Z
Не лише команда фільму "20 днів у Маріуполі": українці, які отримали Оскар
24tv
2025-10-19T19:06:44Z
Установив кілька рекордів: який український фільм є найдорожчим
24tv
2025-10-19T17:42:23Z
Помер басист і один із засновників Limp Bizkit
iPress
2025-10-19T17:12:12Z
Англомовний сингл від Полякової, атмосферний кліп від MONATIK і KOLA: музичні новинки тижня
24tv
2025-10-19T16:36:41Z
Серіал «Загальна лікарня» став переможцем денної премії «Еммі» 2025 року
Детектор М
2025-10-19T15:36:36Z
Після оголошення про роман: Lida Lee похвалилася ніжними поцілунками
GlavRed
2025-10-19T15:27:21Z
Український документальний фільм увійшов до шортлиста престижної кінопремії Європи
24tv
2025-10-19T15:09:44Z
Працюючим пенсіонерам оновлять виплати: ПФУ пояснив порядок перерахунку
Знай
2025-10-19T20:12:50Z
Ця копійка виводиться з обігу: НБУ вирішив внести зміни
24tv
2025-10-19T19:33:28Z
Рідкісні та дорогоцінні монети євро: за які дають сотні доларів, а інколи – й тисячі
24tv
2025-10-19T18:27:40Z
Укренерго попередило про відключення світла: хто залишиться без електрики
Хвиля
2025-10-19T17:57:07Z
Клієнтам ПриватБанку доведеться платити за доставку карток
360ua.news
2025-10-19T17:48:07Z
Долар по 50 гривень: МВФ спрогнозував курс валют в Україні до 2030 року
Хвиля
2025-10-19T17:45:32Z
Відключення газу: в яких регіонах можуть запровадити обмеження
Знай
2025-10-19T17:36:14Z
Target та Walmart роблять ставки на колекційні картки: чому товари стали хітом року
24tv
2025-10-19T17:30:19Z
Цінний продукт в Україні зникає з полиць - дефіцит провокує ріст цін
GlavRed
2025-10-19T17:27:49Z
Прем'єр Польщі про територіальні поступки: ніхто не повинен тиснути на Зеленського
ГЛАВКОМ NET
2025-10-19T20:21:38Z
Проросійська румунська євродепутатка заявила, що "переламає ноги" Зеленському
Лига
2025-10-19T20:18:55Z
Путін "вбиває кількох зайців": експерт відповів, чому для зустрічі з Трампом обрали Будапешт
24tv
2025-10-19T20:12:52Z
У Ємені хусити взяли в полон 20 співробітників ООН
УкраинФорм
2025-10-19T20:12:43Z
FT: Трамп закликав Зеленського прийняти умови РФ, інакше Путін пригрозив "знищити" Україну
Лига
2025-10-19T20:09:24Z
Трамп змушував Зеленського здати Донбас: Туск різко відреагував
24tv
2025-10-19T20:06:28Z
Знову прогнувся під Путіна: у США рознесли Трампа за поступки Кремлю
24tv
2025-10-19T20:00:30Z
Коли Росія вторгнеться в Європу: західний аналітик назвав рік і сценарій дій ворога
TSN
2025-10-19T19:51:53Z
Зеленський про забаганки Путіна : нічого не подаруємо агресору
Украина Криминальная
2025-10-19T19:51:36Z
ГСЧС дважды за сутки спасли людей из воды
Новости Украины
2025-10-19T20:24:21Z
Удар по шахті на Дніпропетровщині: евакуацію майже двох сотень шахтарів завершено
Фокус
2025-10-19T20:21:44Z
Суд визнав фотографа Євгена Нікіфорова невинуватим у вбивстві через необережність
Детектор М
2025-10-19T20:15:53Z
Гірників з ураженої шахти підняли на поверхню — ДТЕК повідомив деталі
TSN
2025-10-19T19:33:02Z
Штати вдарили по судну з наркотиками, пов'язаному з колумбійськими терористами - Гегсет
УкраинФорм
2025-10-19T19:30:55Z
Під час польоту над США загадковий об’єкт пошкодив літак - пілот отримав поранення: деталі інциденту
InternetUA
2025-10-19T19:18:53Z
Правоохоронці затримали чоловіка, який знімав військовозобов’язаних з розшуку в реєстрі «Оберіг»
InternetUA
2025-10-19T18:27:34Z
Киянин у ТЦК заявив, що не хоче служити, і його відпустили: чим закінчилася історія
ГЛАВКОМ NET
2025-10-19T18:15:41Z
Ford F-150 впав в ущелину річки, але водій дивом вижив
AutoCentre
2025-10-19T18:03:54Z
Чи треба вирубувати дерева, посаджені близько біля паркану
24tv
2025-10-19T20:18:53Z
Філарет заборонив ієрархам ПЦУ відспівувати його — що міститься в духовному заповіті патріарха
TSN
2025-10-19T20:03:41Z
Розкриті технічні характеристики американської системи залпового вогню M-MAV
InternetUA
2025-10-19T20:03:32Z
Як українською сказати "капюшон" - правильний варіант чули одиниці
GlavRed
2025-10-19T19:39:28Z
Яке релігійне свято відзначається 20 жовтня 2025: традиції та молитва
ГЛАВКОМ NET
2025-10-19T19:30:42Z
Безкоштовні продукти для ВПО та пенсіонерів у Дніпропетровській області: де та як оформити підтримку
Политека
2025-10-19T19:30:16Z
Не можна позичати і не тільки: що приховують давні забобони та прикмети про яйця
GlavRed
2025-10-19T19:27:39Z
Наречений зрадив жінці із сусідкою перед весіллям: 8 років потому продовжується розплата
Фокус
2025-10-19T19:27:26Z
Росіяни показали "начинку" свого стелс-винищувача Су-57
24tv
2025-10-19T19:24:19Z
Бульйони можуть бути не такими корисними, як вважається
360ua.news
2025-10-19T19:12:03Z
Часті застуди і втома? Можливо, вам не вистачає вітаміну D
360ua.news
2025-10-19T18:21:43Z
Скільки потрібно варити яйця, щоб жовток був рідким
24tv
2025-10-19T16:15:01Z
Переведення годинників на зимовий час: у групі ризику кожен другий
Знай
2025-10-19T14:30:59Z
У яких продуктах найбільше кальцію — ви здивуєтеся
TSN
2025-10-19T13:03:20Z
Знизять тиск і захистять від інсульту: лікарі назвали чотири найкорисніші заморожені овочі
Знай
2025-10-19T11:51:16Z
ТЦК мобілізували унікального фахівця, чия працювала рятувала життя: "придатним" визнали за хвилини
Хвиля
2025-10-19T11:45:10Z
Знімуть запалення за кілька днів: 8 способів, які допоможуть позбутися болю в горлі
Знай
2025-10-19T09:51:01Z
Коли варто робити операцію на носовій перегородці: поради отоларинголога
Комсомольская правда
2025-10-19T09:03:26Z
Водія затримали за сміх над поліцейським після того, як він поморгав фарами
Топ Жир
2025-10-19T19:42:09Z
За ціну лише фар Bugatti можна придбати цілий Lamborghini
Топ Жир
2025-10-19T16:42:24Z
У Києві відновлять відомий польський мікроавтобус
AutoCentre
2025-10-19T16:34:35Z
На яких обертах двигун авто "самоочищається" - експерти розкрили секрет
GlavRed
2025-10-19T16:27:56Z
Не просто «три ромби»: що насправді криється за філософією логотипа Mitsubishi
GlavRed
2025-10-19T16:27:02Z
У Житомирі засвітився легендарний суперкар Bugatti Veyron вартістю $1,5 мільйона
Фокус
2025-10-19T15:42:12Z
Ось що виходить, коли Джеррі Сайнфелд і RUF створюють Porsche 911
Топ Жир
2025-10-19T15:12:47Z
Концептуальний автобус Unvi C26 отримав приз за інновацію
AutoCentre
2025-10-19T14:06:57Z
Автомобіль MG викликає занепокоєння через інцидент з неконтрольованим рухом електромобіля
Топ Жир
2025-10-19T13:57:57Z
«Наче фільм-апокаліпсис»: поля навколо Покровська вкриті оптоволокном від FPV-дронів
ZN UA
2025-10-19T20:03:10Z
Досі "зниклий безвісти": мати військовополоненого з РФ приїхала до сина в Україну
Фокус
2025-10-19T20:00:50Z
Початок опалювального сезону 2025 року в Полтаві: коли він буде
Политека
2025-10-19T20:00:24Z
Лінія фронту станом на 19 жовтня 2025. Зведення Генштабу
ГЛАВКОМ NET
2025-10-19T19:54:52Z
Влупить мороз, а потім прийде потепління: в Україні різко змінюватиметься погода
GlavRed
2025-10-19T19:27:34Z
Полоненого окупанта у табір приїхала провідати мама. Жінка неабияк здивувала мережу
ГЛАВКОМ NET
2025-10-19T19:18:13Z
Графіки відключення світла на тиждень з 20 по 26 жовтня в Кіровоградській області: важливе оголошення
Политека
2025-10-19T19:00:12Z
Прогноз погоди на тиждень 20–26 жовтня 2025 року
ГЛАВКОМ NET
2025-10-19T19:00:00Z
Померла 98-річна жінка, яка самотужки вийшла з окупованої частини Очеретиного
Комсомольская правда
2025-10-19T17:48:50Z
Період, який не варто проґавити: коли короп та окунь клюють найкраще
24tv
2025-10-19T19:33:29Z
Щоб зберігся весь смак та аромат: на скількох градусах потрібно сушити гриби
24tv
2025-10-19T18:42:52Z
Капуста не зів'яне і не покриється цвіллю до весни: як правильно зберігати овоч
TSN
2025-10-19T18:03:39Z
5 способів, які зупинять конденсат на вікнах і вологу на стелі: це корисно знати
24tv
2025-10-19T16:36:57Z
Фінансовий гороскоп на тиждень з 20 по 26 жовтня
GlavRed
2025-10-19T16:27:56Z
Як зловити рибу на хліб: завдяки цьому рибалка точно буде вдалою
24tv
2025-10-19T16:18:14Z
Навіщо втирати в підлогу волоські горіхи: результат вразить
24tv
2025-10-19T15:30:18Z
Ось 5 найкрасивіших місць у Карпатах, які варто відвідати восени
24tv
2025-10-19T15:09:23Z
Вони приховують секрет: астролог назвала головну родзинку Близнюків
24tv
2025-10-19T15:03:22Z
Стартап створив "космічну броню" для захисту від орбітального сміття
24tv
2025-10-19T19:30:42Z
Навряд вдасться заробити: яка насправді монетизація у YouTube Shorts
24tv
2025-10-19T19:06:21Z
Названо 5 найпопулярніших смартфонів у 2025 році
InternetUA
2025-10-19T19:03:21Z
Експерти спростували головні міфи про сонячні панелі
InternetUA
2025-10-19T18:06:29Z
У Китаї помер 103-річний Нобелівський лауреат із фізики
InternetUA
2025-10-19T17:00:09Z
Як прискорити Android-смартфон: 5 простих методів
InternetUA
2025-10-19T16:31:52Z
Як розблокувати свій смартфон, якщо забули PIN-код
InternetUA
2025-10-19T15:03:39Z
Знімки навіть на найновіший Samsung Galaxy можуть не вийти: експерт пояснив, чому
Фокус
2025-10-19T15:00:01Z
Ціна – 20 тисяч доларів: магазин продає будинок, який можна встановити за годину
24tv
2025-10-19T14:45:45Z
Перша поразка у кар'єрі: український боксер програв у півфіналі Гран-прі WBC
24tv
2025-10-19T20:06:12Z
Ковач: Для мене гол Кейна — це помилка арбітра
Football.ua
2025-10-19T20:00:09Z
Лупашко: Це не бліда гра, це невпевненість
Football.ua
2025-10-19T19:51:28Z
Усику запропонували битися на голих кулаках: хто стане суперником чемпіона
24tv
2025-10-19T19:42:05Z
Тудор – після поразки від Комо: Фабрегас сказав називати мене "містер Тудор", а я назвав його "тренер Комо"? Я не знаю, він може говорити що завгодно
Football.ua
2025-10-19T19:21:42Z
Ван Дейк: Ми програли через власну недбалість
Football.ua
2025-10-19T19:12:37Z
Райо Вальєкано розбив Леванте
Football.ua
2025-10-19T18:42:56Z
Стежте за новинами: дружина Ф'юрі заінтригувала несподіваним поверненням чоловіка на ринг
24tv
2025-10-19T18:42:53Z
Чемпіон України з хокею не зумів пробитися в наступний етап єврокубка
ZN UA
2025-10-19T18:15:24Z