MY.UAНовости
Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов
Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Нацбанк был в судьбе? Кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Об этом сообщает портал Украинцы.

В начале марта 2023 года временная следственная комиссия Верховной Рады вышла на публику с громким заявлением: легализованный в Украине игорный рынок массово уклонялся от уплаты налогов, находясь в сговоре с рядом банков. Из-за этого в госбюджет поступало всего 1,2% от общего оборота рынка азартных игр, который оценили в 180 млрд грн в год. При этом 95% всех операторов игорного бизнеса, по данным СБУ, не платили налоги вообще.

Одной из основных схем, благодаря которым «игрокам» удавалось избегать налогообложения, был мискодинг. Как известно, все банковские транзакции имеют свой четырехзначный код MCC (Merchant Category Code), который позволяет понять, за какой товар или услугу совершен платеж. Мискодинг — манипуляция с данным кодированием, когда вместо четырехзначного кода платежа 7995, относящегося к азартным играм, указывался любой другой. Таким образом, ставки на спорт или платежи в онлайн-казино в банках проходили как плата за видеоигры, покупка цветов и так далее. Или же, с другой стороны, банк, получив деньги от игорного бизнеса на выплату выигрыша игроку, отправляет его под кодом также совершенно другой отрасли или даже проводя его как обычный перевод с карты на карту.

Благодаря этому, а также молчаливому содействию банков, игорный бизнес скрывал свою деятельность и свои реальные обороты от налоговой. А они могли достигать 10 млрд грн в месяц, утверждают в НБУ.

В схеме принимали участие сразу девять банков, шесть из которых делали это системно, обслуживая таким образом большую часть незаконной игорной деятельности в Украине. Конечно же, не безвозмездно. К примеру, по данным следствия, только IBOX BANK, один из основных участников схемы, мог получать более 2,5 млрд грн в год незаконной прибыли за помощь «игрокам» в уклонении от уплаты налогов.

Он же был первым «сбит» госструктурами: в начале марта Национальный банк отозвал его лицензию за «многочисленные нарушения правил финансового мониторинга», выведя его с рынка. В это же время СБУ и Бюро экономической безопасности открыли сразу 45 уголовных производств по данным фактам.

Вслед за «Айбокс банком» лицензии лишился и банк «Форвард», также фигурировавший в деле о мискодинге в пользу операторов игорного бизнеса. Помимо них в схеме принимали участие государственный «Укргазбанк», Sense bank (российский «Альфа-банк»), «Окси банк», Сom In Bank и банк «Конкорд». Последний, также обслуживавший четверть игорного рынка, лишился лицензии Национального банка в начале августа этого года. «Сенс банк» был национализирован в июле этого года. Остальные же пока получили только многомиллионные штрафы. В одном из уголовных производств также фигурируют банк «ПУМБ» и «Универсал Банк», однако публично о них никто не заявлял.

В итоге в Бюро экономической безопасности отрапортовали о том, что после ликвидации данных схем в разы увеличились поступления в бюджет от рынка азартных игр: только за первые полгода 2023 года «игроки» уплатили более 2,2 млрд грн налогов при том, что за весь 2022 год эта сумма составляла всего 550 млн грн.

Суммы денег, скрытых от государства, колоссальные. И, учитывая объемы и масштабы данных схем, которым удавалось долгое время оставаться незамеченными, стало понятно, что игровой мискодинг не мог стать реальностью без «крыши» в лице Национального банка Украины, который просто наблюдал за тем, что происходит и… не вмешивался.

О том, что в сговоре игорного бизнеса с банками состояли и сотрудники НБУ, заявил народный депутат Алексей Жмеренецкий, член временной следственной комиссии Верховной Рады.

«До сентября 2022 года никто из органов власти типа „не знал“ о существовании этих схем. Нацбанк „не замечал“, что по счетам гоняют схемные транзакции, пока полностью не изменили кадровый состав соответствующего департамента. Государственный финансовый мониторинг также не замечал этих транзакций, потому что, оказывается, именно банки и финансовые компании (т. е. в нашем случае преступники) должны им о таком сообщать, как первичные финмониторинговые субъекты… Все об этом знают и обещают в ближайшее время остановить, когда разберутся как… Среди подозреваемых — сотрудники Нацбанка, банков и финтех компаний, предоставлявших программное обеспечение для махинаций», — написал в марте 2023 года Жмеренецкий.

Знал ли и участвовал ли лично в укрывательстве незаконных схем игорного бизнеса в банках бывший глава Национального банка Украины Кирилл Шевченко, неизвестно. Однако Верховная Рада уволила его 6 октября 2022 года — аккурат спустя месяц после того, как властям стало известно о теневых миллиардных потоках игорных денег в банках. Более того, единственный среди государственных банков, участвовавших в схеме мискодинга, «Укргазбанк» — вотчина Шевченко, где он был главой правления и откуда он перешел в НБУ, забрав с собой множество своих коллег в Нацбанк.

В апреле 2023 года также была уволена Наталья Дегтярева, многолетняя глава Департамента банковского надзора НБУ, которая и обязана была принять меры к банкам, «гоняющим» игорные деньги, но не делала этого. Как рассказывал изданию UBR их собеседник в НБУ, до увольнения Дегтяреву вызывали на допросы — вполне вероятно, что именно по делам о мискодинге.

Наталья Дегтярева занимала должность главной по надзору за банками в НБУ с 10 мая 2016 года, когда ее предшественница Катерина Рожкова ушла на повышение в заместители главы Нацбанка. До НБУ Дегтярева работала в должности руководителя департамента внутреннего аудита в «Проминвестбанке», который в то время пребывал под управлением российского «Внешэкономбанка» и в 2016 году попал под санкции СНБО. Стоит только догадываться, за какие достижения и благодаря каким связям Наталья Дегтярева, до этого ни дня не работавшая в Нацбанке, получила там сразу должность главы Департамента банковского надзора.

Дегтярева усидела в своем кресле при трех главах НБУ почти 9 лет. И за это время прославилась тем, что регулярно пропускала множество нарушений банков. Не всех, конечно, а только избранных, за что ее называли «крышей» нескольких украинских банков, среди которых был и российский «Альфа-банк», переименованный в прошлом году в банк «Сенс», один из участников схемы по мискодингу. Весь прошлый год правоохранители, депутаты и Нацбанк водили вокруг него хороводы, никак не находя решение, что делать с банком, владельцами которого являются друзья путина Петр Авен и Михаил Фридман.

«Значительную роль в том, что российский „Альфа-банк“ до сих пор работает в Украине, играет глава департамента банковского надзора НБУ Наталья Дегтярева», — заявлял в начале 2023 года экономист Борис Кушнирук, который привел в пример то, как за одно и то же нарушение НБУ наказывает другие банки, а «Альфа-банк» — нет.

Пока Кирилл Шевченко был главой Нацбанка, Наталья Дегтярева не видела никаких нарушений в работе его родного «Укргазбанка». После увольнения Шевченко из НБУ, в «Укргазбанке» была проведена проверка, выявившая более 2 тысяч нарушений. «Этот показатель свидетельствует о неудовлетворительной работе надзора (Натальи Дегтяревой. — Ред.)», — подчеркнул журналист Сергей Лямец.

В упор целых 10 месяцев 2022 года не видел Департамент банковского надзора НБУ и «прокачку» денег российского букмекера 1xBet компанией RoyalPay, на которую только в конце года обратил внимание СНБО и наложил на нее санкции.

«Наталья Дегтярева 10 кровавых месяцев почему-то „не замечает“ игорно-военных оккупантов под носом. Только в конце года документы попадают в СНБО и 12 января Зеленский подписывает указ о санкциях против RoyalPay, являющегося юридическим лицом 1xBet», — заявлял правозащитник и волонтер Александр Аронец.

Не видела и многозначительно молчала многие месяцы Наталья Дегтярева и по поводу массового «игрового» мискодинга. Ни в «подопечных» «Альфа-банке» и «Укргазбанке», ни во всех остальных. Пока его не увидели в БЭБ и СБУ.

По данным Бюро экономической безопасности, «Айбокс банк», банк «Конкорд», «Коминбанк» совершили операций по мискодингу на сотни миллиардов гривен.

Можно ли было не заметить за полтора года Департаменту банковского надзора НБУ тот факт, что вдруг во время войны украинцы стали массово покупать компьютерные игры на десятки и сотни миллиардов гривен? Вряд ли. Но Наталья Дегтярева не заметила.

В апреле 2023 года новый глава Национального банка Андрей Пышный уволил ее после долгих сопротивлений и перевел ее на номинальную должность советника главы Офиса Правления Национального банка и институциональных отношений.

Однако Дегтярева — не единственная, кто могла «покрывать» банки в их пособничестве «игрокам». Собеседники в Нацбанке не исключают, что к этому могла быть причастна Татьяна Бутковская, заместитель директора Департамента финансового мониторинга Нацбанка. Но она продолжает занимать свой пост. Сейчас все еще неясно, являются ли руководители ключевых департаментов Нацбанка фигурантами 45 уголовных производств, открытых СБУ и БЭБ по факту многомиллиардного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Гайтана сообщила о смерти отца, который находился в критическом состоянии
TSN
2025-09-22T05:36:38Z
Иво Бобул выступил против перевода песен Верки Сердючки на украинский: "Он мудрый парень"
Знай
2025-09-22T04:51:50Z
Во Львове прошла премьера спектакля "Я вижу, вас интересует тьма": билеты разобрали за несколько часов
Фокус
2025-09-21T21:00:50Z
Случайное фото стало искусством: японский кадр превратили в картину и гравюру
Фокус
2025-09-21T17:00:46Z
"Денег не дает - пусть поет!": дочь Оли Поляковой Маша шокировала способ получить баксов
Знай
2025-09-21T15:51:05Z
Дмитрий Волканов рассекретил, сколько находится в отношениях с возлюбленной-красавицей и планирует ли свадьбу
TSN
2025-09-21T15:36:31Z
Наталья Могилевская рассекретила особенности дочерей и каких принципов в воспитании придерживается
TSN
2025-09-21T15:36:25Z
Когда выйдет 3 сезон аниме "Дандадан": что известно о дате релиза
Comments UA
2025-09-21T15:00:06Z
Согреют в любую погоду и сделают стильным ваш образ: Андре Тан назвал самые модные модели свитеров осени-2025
Знай
2025-09-21T13:51:36Z
Названа поразительная причина, почему Украина не обойдется без экспорта оружия
Comments UA
2025-09-22T05:45:04Z
Курс валют в Украине 22 сентября 2025: сколько стоит доллар и евро
VGorode
2025-09-22T05:39:59Z
Урожай-2025 — рекорды на севере, катастрофа на юге
ZN UA
2025-09-22T05:33:18Z
Повышение тарифов на коммуналку с 1 октября в Днепропетровской области: ценовой удар ждет часть украинцев
Политека
2025-09-22T05:30:31Z
В аэропортах Брюсселя, Берлина и Лондона до сих пор преодолевают последствия кибератаки
Европейская правда
2025-09-22T04:42:49Z
Дефицит продуктов в Винницкой области: производители бьют тревогу
Политека
2025-09-22T04:30:21Z
Курс евро рванул вниз после выходных, что с долларом
Gazeta UA
2025-09-22T04:21:44Z
Жители ряда областей получат дополнительные выплаты: кому дадут и сколько
Знай
2025-09-22T04:06:45Z
Как сэкономить на оплате газа: в "Нафтогазе" назвали два варианта
Знай
2025-09-22T03:06:59Z
Путин готовит стратегический резерв: в ISW рассказали, с чем ВС РФ могут начать новую войну
Фокус
2025-09-22T05:48:55Z
Путин приказал изменить тактику войны в Украине: на Западе предупредили о новой опасности
Comments UA
2025-09-22T05:42:22Z
"Я прощаю его". Как прошло прощание с убитым Чарли Кирком в США и что сказал Трамп
Telegraf
2025-09-22T05:39:52Z
Президент Турции критикует ООН: Эрдоган напал на эти 5 стран
Comments UA
2025-09-22T05:36:43Z
Могут ли удары по НПЗ привести к развалу РФ: в каком году наступит крах российской экономики
Comments UA
2025-09-22T05:36:40Z
Германия поможет Украине разработать системы для уничтожения заводов БПЛА в России: интервью с руководителем оборонного комитета Бундестага
TSN
2025-09-22T05:36:30Z
Историк назвал ключ к краху России: может повторить судьбу СССР
Comments UA
2025-09-22T05:27:32Z
Ким Чен Ын заявил об условии для диалога с США
Корреспондент
2025-09-22T05:15:24Z
Не будет нужды в героическом лидере? В США поделились прогнозом о выборах в Украине
Telegraf
2025-09-22T05:03:26Z
Россия атаковала Борисполь: горят жилые дома
Корреспондент
2025-09-22T05:48:30Z
Неизвестные дроны атаковали подстанцию в Краснодарском крае: зафиксировано не менее пяти попаданий
Новости Украины
2025-09-22T05:42:45Z
Число жертв растет, город в огне. Как выглядит Запорожье после российского удара
Telegraf
2025-09-22T05:12:34Z
В Запорожье под завалами разрушенного дома может находиться женщина
Корреспондент
2025-09-22T05:03:58Z
Действительно ли враг целился в Борисполь: последствия атаки РФ на Киевщину
Comments UA
2025-09-22T04:06:23Z
РФ ударила по Запорожью и Киевской области: есть погибшая и раненый, возникли пожары
Лига
2025-09-22T03:39:47Z
Удар России по Киевщине: ОВА показала последствия
Корреспондент
2025-09-22T03:39:44Z
Пожар в Киевской области в результате попадания вражеского БПЛА: подробности
Новости Украины
2025-09-22T03:36:06Z
В Запорожской области несколько новых серий взрывов: город в огне. ВИДЕО
Новости Украины
2025-09-22T03:09:16Z
Мобилизация в Украине: кто точно не попадет на передовую
UAToday
2025-09-22T05:45:44Z
Что приготовить сегодня, чтобы укрепить здоровье: приметы дня
Gazeta UA
2025-09-22T05:45:13Z
Генштаб назвал потери России на 22 сентября
Корреспондент
2025-09-22T05:45:11Z
О чем молятся сегодня: обычаи в народный праздник 21 сентября
UAToday
2025-09-22T05:45:07Z
Навлечете беду: что нельзя делать в народный праздник 22 сентября
UAToday
2025-09-22T05:45:03Z
21 сентября: церковный праздник сегодня, что в этот день принесет достаток и благополучие
UAToday
2025-09-22T05:45:03Z
ТЦК массово объявляют в розыск: 8 категорий мужчин под прицелом
Знай
2025-09-22T05:36:45Z
lifecell, Киевстар и Vodafone подсказали пенсионерам, как снизить расходы на связь
Хвиля
2025-09-22T05:27:36Z
Школы под наблюдением: новый закон сделает каждый класс "непробиваемым", что нужно знать родителям
Знай
2025-09-22T05:21:06Z
Осень без болезней: советы для крепкого иммунитета
UAToday
2025-09-22T05:45:49Z
Почему мерзнут руки и ноги и когда это опасно
UAToday
2025-09-22T05:45:15Z
Бесплатная лазерная коррекция зрения
в Британском офтальмологическом центре
TSN
2025-09-22T05:36:57Z
Медсправка в бассейн? Это пережиток СССР, а не закон, заявляет Минздрав
Новости Украины
2025-09-21T20:33:06Z
Погибнут миллионы людей: Европе грозит массовая смертность - ученые забили тревогу
Знай
2025-09-21T20:30:17Z
Займет всего 20 секунд: простой метод, который снимает усталость глаз от экрана гаджета
Знай
2025-09-21T12:51:19Z
Как заморозить грибы, чтобы сохранить их вкус и аромат
Знай
2025-09-21T11:51:08Z
5 тревожных признаков того, что ваш любимец страдает от боли: советы ветеринара
Знай
2025-09-21T03:51:39Z
Детей охватил опасный тренд: что значит "улыбка Джокера"
Знай
2025-09-21T03:36:41Z
Награду Гран-при Азербайджана получил Макс Ферстаппен
Корреспондент
2025-09-21T17:00:21Z
Водителям напомнили про 10 "железных" законов: это важнее любых правил
Хвиля
2025-09-20T03:30:01Z
Kia выводит K4 на европейский рынок
Корреспондент
2025-09-19T20:57:07Z
Hyundai готовит расширение линейки моделей N
Корреспондент
2025-09-19T17:45:20Z
Mercedes, Lexus и BMW: сотни дорогих авто четыре дня стояли затопленными на паркинге
Фокус
2025-09-19T15:27:30Z
Зеленый, как Халк: Brabus представил сверхмощный "Гелендваген"
Фокус
2025-09-19T14:21:45Z
Xiaomi отзывает 116,8 тыс. электромобилей SU7
Корреспондент
2025-09-19T12:39:28Z
Заброшенный раритет: в Киеве обнаружили спортивный седан с двигателем Ferrari
Фокус
2025-09-19T10:51:09Z
Революционные изменения: тест-драйв нового кроссовера Opel Grandland
Фокус
2025-09-19T09:51:19Z
Лето возвращается: Украину накрыл жаркий антициклон
UAToday
2025-09-22T05:45:13Z
Россия атаковала объекты инфраструктуры Запорожья 5 авиабомбами, есть погибшие
Комсомольская правда
2025-09-22T05:45:03Z
Военные отчитались о ситуации на фронте и показали карты войны
Gazeta UA
2025-09-22T05:30:08Z
Сумы атаковали вражеские БПЛА, ранен мужчина
Новости Украины
2025-09-22T05:21:46Z
Погода погоды на 21 сентября: в Украине будет сухо и тепло
TSN
2025-09-22T05:06:49Z
Еще над одним населенным пунктом появился украинский флаг: откуда убегают оккупанты
Comments UA
2025-09-22T05:06:33Z
Porsche Can Satisfy Fans of Manual Transmissions
Топ Жир
2025-09-22T04:03:16Z
Денег нет: Москва сокращает расходы на оккупированные территории Украины
TSN
2025-09-22T03:48:27Z
Аномальная динамика: о чем говорят новые данные о потерях РФ в войне
Comments UA
2025-09-22T03:42:06Z
Вкусно, дешево и невероятно полезно: стало известно о поразительных свойствах недооцененной рыбы
Comments UA
2025-09-22T05:27:04Z
Оттолкнете изобилие и благополучие на весь год: строгие запреты в День осеннего равноденствия 2025
Telegraf
2025-09-22T03:09:10Z
Гороскоп на неделю 22-28 сентября для всех знаков Зодиака: решения Весов, хлопоты Козерогов и свадьба Овнов
Знай
2025-09-22T01:30:51Z
День ангела 22 сентября: кого и как поздравлять с именинами
TSN
2025-09-21T21:18:27Z
Топ-2 сорта груш, которые советуют садоводы: вкусные, долго хранящиеся, неприхотливые
Знай
2025-09-21T20:51:05Z
Макароны с фаршем и овощами: рецепт итальянского ужина за 20 минут
Telegraf
2025-09-21T19:12:06Z
Осеннее равноденствие 2025: главные запреты и советы на день баланса и гармонии
Telegraf
2025-09-21T18:18:22Z
Баклажаны на зиму без банок: три простых способа сохранить вкус овощей
Telegraf
2025-09-21T17:33:52Z
Наводнение, пустые пляжи и нашествие медуз. Бердянск в оккупации проживает не лучшие времена
Telegraf
2025-09-21T17:15:11Z
У громад планують відібрати ПДФО
AgroNews
2025-09-22T05:06:04Z
Обзор Mini LED монитора MSI MAG 274QPF X30MV: когда IPS уже недостаточно, а OLED не по карману
ITC
2025-09-22T04:24:45Z
"Разве это красиво?": директор школы прокомментировала вид учительницы, сеть разразилась скандалом
Знай
2025-09-22T04:21:10Z
Стало відомо, коли в Україні очікувати можливий сніг
AgroNews
2025-09-22T04:03:49Z
Человечество переживает "большой эволюционный переход": ученые сделали неутешительный прогноз
Знай
2025-09-22T03:51:00Z
Смогут ли ИИ и роботы заменить всех работников: где не получится обойтись без человека
Знай
2025-09-22T02:51:22Z
Новая игра — старые переживания: Как Death Stranding 2: On The Beach продолжает идеи Metal Gear Solid
GameMag
2025-09-21T19:42:41Z
СМИ раскрыли характеристики дронов Toloka
Корреспондент
2025-09-21T19:06:37Z
Три знака Зодиака, которые имеют уникальную черту: у них есть талант к игре на успех
Знай
2025-09-21T18:51:38Z
Допуск к игре Судакова пересмотрели после первоначального отказа
Корреспондент
2025-09-22T05:09:42Z
Главный автор сенсации прошлого сезона АПЛ может сменить клуб
Корреспондент
2025-09-22T04:30:05Z
Барселона заинтересована в трансфере игрока Манчестер Сити
Корреспондент
2025-09-22T04:15:03Z
Реал озвучил условия перехода Винисиуса для саудовских клубов
Корреспондент
2025-09-22T04:09:31Z
Наставник Эпицентра: Худшее в травме Супряги не подтвердилось
Корреспондент
2025-09-21T21:33:40Z
Магучих по итогам сезона говорит о неприемлемости своих результатов
Корреспондент
2025-09-21T20:51:52Z
Единственная бронза Магучих на ЧМ-2025 не спасла Украину от антирекорда
Корреспондент
2025-09-21T20:09:51Z
Выигравшие у Украины итальянки стали победительницами Кубка Билли Джин Кинг
Корреспондент
2025-09-21T19:24:15Z
Украина впервые не попала на Олимпиаду в танцах на льду
Gazeta UA
2025-09-21T19:18:33Z