MY.UAНовини
Наталія Дегтярьова та Тетяна Бутковська: хто допомагав гральному бізнесу ухилятися від сплати податків
Наталія Дегтярьова та Тетяна Бутковська: хто допомагав гральному бізнесу ухилятися від сплати податків

Наталія Дегтярьова та Тетяна Бутковська: хто допомагав гральному бізнесу ухилятися від сплати податків

Про це повідомляє портал Українці.

На початку березня 2023 року тимчасова слідча комісія Верховної Ради вийшла на публіку із гучною заявою: легалізований в Україні гральний ринок масово ухилявся від сплати податків, перебуваючи у змові з низкою банків. Через це до держбюджету надходило лише 1,2% від загального обороту ринку азартних ігор, який оцінили у 180 млрд грн на рік. При цьому, 95% усіх операторів грального бізнесу, за даними СБУ, не сплачували податки взагалі.

Однією з основних схем, завдяки яким гравцям вдавалося уникати оподаткування, був міскодинг. Як відомо, всі банківські транзакції мають свій чотиризначний код MCC (Merchant Category Code), який дозволяє зрозуміти, за який товар чи послугу здійснено платіж. Міскодинг - маніпуляція з цим кодуванням, коли замість чотиризначного коду платежу 7995, що відноситься до азартних ігор, вказувався будь-який інший. Таким чином, ставки на спорт або платежі в онлайн-казино у банках проходили як плата за відеоігри, купівля квітів тощо. Або ж, з іншого боку, банк, отримавши гроші від грального бізнесу на виплату виграшу гравцю, відправляє його під кодом також зовсім іншої галузі або навіть проводячи його як звичайний переказ із картки на картку.

Завдяки цьому, а також мовчазному сприянню банків, гральний бізнес приховував свою діяльність та свої реальні обороти від податкової. А вони могли сягати 10 млрд грн на місяць, стверджують у НБУ.

У схемі брали участь одразу дев'ять банків, шість із яких робили це системно, обслуговуючи таким чином більшу частину незаконної гральної діяльності в Україні. Звичайно ж, не безкоштовно. Наприклад, за даними слідства, лише IBOX BANK, один із основних учасників схеми, міг отримувати понад 2,5 млрд грн на рік незаконного прибутку за допомогу «гравцям» в ухиленні від сплати податків.

Він же був першим «збитим» держструктурами: на початку березня Національний банк відкликав його ліцензію за «чисельні порушення правил фінансового моніторингу», вивівши його з ринку. У цей же час СБУ та Бюро економічної безпеки відкрили одразу 45 кримінальних проваджень за даними фактами.

Слідом за "Айбокс банком" ліцензії втратив і банк "Форвард", який також фігурував у справі про міскодінг на користь операторів грального бізнесу. Крім них, у схемі брали участь державний «Укргазбанк», Sense bank (російський «Альфа-банк»), «Оксі банк», Сom In Bank та банк «Конкорд». Останній, який також обслуговував чверть грального ринку, втратив ліцензію Національного банку на початку серпня цього року. "Сенс банк" був націоналізований у липні цього року. Інші поки отримали лише багатомільйонні штрафи. В одному із кримінальних проваджень також фігурують банк «ПУМБ» та «Універсал Банк», проте публічно про них ніхто не заявляв.

У результаті в Бюро економічної безпеки відрапортували про те, що після ліквідації даних схем у рази збільшилися надходження до бюджету від ринку азартних ігор: лише за перші півроку 2023 року «гравці» сплатили понад 2,2 млрд грн податків при тому, що за весь 2022 рік рік ця сума становила лише 550 млн грн.

Суми грошей, прихованих від держави, є колосальними. І, враховуючи обсяги та масштаби даних схем, яким вдавалося довгий час залишатися непоміченими, стало зрозуміло, що ігровий міскодинг не міг стати реальністю без даху в особі Національного банку України, який просто спостерігав за тим, що відбувається і не втручався.

Про те, що у змові грального бізнесу з банками полягали і співробітники НБУ, заявив народний депутат Олексій Жмеренецький, член тимчасової слідчої комісії Верховної Ради.

«До вересня 2022 року ніхто з органів влади на кшталт „не знав“ про існування цих схем. Нацбанк „не помічав“, що за рахунками ганяють схемні транзакції, доки повністю не змінили кадровий склад відповідного департаменту. Державний фінансовий моніторинг також не помічав цих транзакцій, тому що, виявляється, саме банки та фінансові компанії (тобто в нашому випадку злочинці) повинні їм про таке повідомляти, як первинні суб'єкти фінмоніторингу... Усі про це знають і обіцяють найближчим часом зупинити , коли розберуться як… Серед підозрюваних – співробітники Нацбанку, банків та фінтех компаній, які надавали програмне забезпечення для махінацій», – написав у березні 2023 року Жмеренецький.

Чи знав і чи брав участь особисто у приховуванні незаконних схем грального бізнесу в банках колишній голова Національного банку України Кирило Шевченко, невідомо. Однак Верховна Рада звільнила його 6 жовтня 2022 року — якраз через місяць після того, як владі стало відомо про тіньові мільярдні потоки гральних грошей у банках. Більше того, єдиний серед державних банків, які брали участь у схемі міскодингу, «Укргазбанк» — вотчина Шевченка, де він був головою правління і звідки він перейшов до НБУ, забравши з собою багато своїх колег до Нацбанку.

У квітні 2023 року також було звільнено Наталю Дегтярьову, багаторічну голову Департаменту банківського нагляду НБУ, яка й зобов'язана була вжити заходів до банків, які «ганяють» гральні гроші, але не робила цього. Як розповідав виданню UBR їхній співрозмовник у НБУ, до звільнення Дегтярьову викликали на допити — цілком імовірно, що саме у справах про міскодінг.

Наталія Дегтярьова обіймала посаду головної з нагляду за банками в НБУ з 10 травня 2016 року, коли її попередниця Катерина Рожкова пішла на підвищення до заступників голови Нацбанку. До НБУ Дегтярьова працювала на посаді керівника департаменту внутрішнього аудиту в «Промінвестбанку», який на той час перебував під управлінням російського «Зовнішекономбанку» та у 2016 році потрапив під санкції РНБО. Варто тільки здогадуватися, за які досягнення і завдяки яким зв'язкам Наталія Дегтярьова, яка до цього дня не працювала в Нацбанку, отримала там одразу посаду голови Департаменту банківського нагляду.

Дегтярьова сиділа у своєму кріслі за трьох глав НБУ майже 9 років. І за цей час уславилася тим, що регулярно пропускала безліч порушень банків. Не всіх, звісно, ​​а лише обраних, за що її називали «дахом» кількох українських банків, серед яких був і російський «Альфа-банк», перейменований минулого року на банк «Сенс», один із учасників схеми з міскодингу. Весь минулий рік правоохоронці, депутати та Нацбанк водили навколо нього хороводи, ніяк не знаходячи рішення, що робити з банком, власниками якого є друзі путіна Петро Авен та Михайло Фрідман.

«Значну роль у тому, що російський „Альфа-банк“ досі працює в Україні, грає голова департаменту банківського нагляду НБУ Наталія Дегтярьова», — заявляв на початку 2023 року економіст Борис Кушнірук, який навів приклад того, як за одне і те саме порушення НБУ карає інші банки, а Альфа-банк — ні.

Поки Кирило Шевченко був головою Нацбанку, Наталія Дегтярьова не бачила жодних порушень у роботі його рідного Укргазбанку. Після звільнення Шевченка з НБУ, в «Укргазбанку» було проведено перевірку, яка виявила понад 2 тисячі порушень. «Цей показник свідчить про незадовільну роботу нагляду (Наталії Дегтярьової. — Ред.)», — наголосив журналіст Сергій Лямець.

Впритул цілих 10 місяців 2022 року не бачив Департамент банківського нагляду НБУ та «прокачування» грошей російського букмекера 1xBet компанією RoyalPay, на яку лише наприкінці року звернув увагу РНБО та наклав на неї санкції.

«Наталя Дегтярьова 10 кривавих місяців чомусь „не помічає“ грально-військових окупантів під носом. Тільки наприкінці року документи потрапляють до РНБО і 12 січня Зеленський підписує указ про санкції проти RoyalPay, який є юридичною особою 1xBet», - заявляв правозахисник та волонтер Олександр Аронець.

Не бачила і багатозначно мовчала багато місяців Наталія Дегтярьова і щодо масового «ігрового» міскодингу. Ні в «підопічних» «Альфа-банку» та «Укргазбанку», ні в усіх інших. Поки що його не побачили в БЕБ та СБУ.

За даними Бюро економічної безпеки, "Айбокс банк", банк "Конкорд", "Комінбанк" здійснили операцій з міскодингу на сотні мільярдів гривень.

Чи можна було не помітити за півтора року Департаменту банківського нагляду НБУ той факт, що раптом під час війни українці почали масово купувати комп'ютерні ігри на десятки та сотні мільярдів гривень? Навряд чи. Але Наталія Дегтярьова не помітила.

У квітні 2023 року новий голова Національного банку Андрій Пишний звільнив її після довгих опорів та перевів її на номінальну посаду радника голови Офісу Правління Національного банку та інституційних відносин.

Однак Дегтярьова — не єдина, хто могла «покривати» банки в їхньому посібнику «гравцям». Співрозмовники в Нацбанку не відкидають, що до цього могла бути причетна Тетяна Бутковська, заступник директора Департаменту фінансового моніторингу Нацбанку. Але вона продовжує обіймати свою посаду. Наразі все ще неясно, чи керівники ключових департаментів Нацбанку є фігурантами 45 кримінальних проваджень, відкритих СБУ та БЕБ за фактом багатомільярдного ухилення грального бізнесу від сплати податків.

Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Згадувані персони
Під Одесою можна дешево відпочити біля моря, але умови спартанські
Telegraf
2025-08-01T16:36:24Z
Ви зрозумієте, що таке "надсмачно": готуємо мітітєі – українську бесарабску страву
24tv
2025-08-01T16:30:40Z
Міль зникне раз і назавжди: один натуральний засіб легко відлякає комах
GlavRed
2025-08-01T16:27:51Z
Легендарний салат з баклажанів та помідорів: готується за 15 хвилин, а смак просто неперевершений
Telegraf
2025-08-01T16:12:48Z
Рідкісні сині краби оселяються в Чорному морі: чи можна їх їсти
Telegraf
2025-08-01T16:09:29Z
Що садити в липні: 6 рослин, які встигнуть порадувати навіть у спеку
24tv
2025-08-01T15:39:56Z
Експертка з мандрів розкрила секрети зручних авіаперельотів: що варто взяти з собою
Фокус
2025-08-01T15:30:33Z
Секретна кнопка, про яку мало хто знає: як швидко почистити пральну машинку
24tv
2025-08-01T15:27:48Z
Завітайте у цей маловідомий парк Львова, де зігнуті дерева творять магію для ваших фото
24tv
2025-08-01T15:27:08Z
До побачення, НАБУ? Що насправді криється за масштабною спецоперацією СБУ
ГЛАВКОМ NET
2025-07-21T19:09:39Z
Головне – досягти своїх цілей: у Путіна зробили нову цинічну заяву про війну в Україні
24tv
2025-07-20T09:30:42Z
Трамп розкрив кількість втрат Путіна на полі бою
ГЛАВКОМ NET
2025-08-01T16:51:43Z
Сибіга: Мета України завершити війну з Росією цього року
Лига
2025-08-01T16:51:38Z
Сікорський: працюємо над 48-м і 49-м пакетами військової допомоги для України
Европейская правда
2025-08-01T16:42:31Z
Україна, Молдова та Румунія сформують кіберальянс
УкраинФорм
2025-08-01T16:42:23Z
Київ і Лондон координують дії для завершення війни
360ua.news
2025-08-01T16:36:25Z
У стилі королівської родини: Трамп збудує розкішний бальний зал у Білому домі
24tv
2025-08-01T16:36:04Z
Директор НАБУ сказав, які є зміни у новому законі і що вони означають
24tv
2025-08-01T16:33:42Z
149 картин Медведчука передадуть Національному художньому музею: деталі
ГЛАВКОМ NET
2025-08-01T16:51:41Z
Український режисер виграв справу проти HBO щодо його відео у серіалі «Чорнобиль»
УкраинФорм
2025-08-01T16:27:34Z
"Це була штучно розпалена ворожнеча": Ольга Горбачова розповіла про конфлікт з Білик
24tv
2025-08-01T16:09:58Z
Затягують з першої серії: 9 серіалів від Netflix, які можна подивитися за вихідні
24tv
2025-08-01T15:48:06Z
"Месники" з'їли всі гроші? Marvel шукає невідомих акторів для нових "Людей Ікс", щоб зекономити
ITC
2025-08-01T15:43:18Z
Стрижки, які захоче приміряти кожна дівчина: дивовижні варіанти
24tv
2025-08-01T15:33:22Z
Зірка українських серіалів перейшов на бік окупантів - перші деталі
GlavRed
2025-08-01T15:27:36Z
"Як Кіркоров": Валерій Меладзе прийняв приголомшливе рішення
GlavRed
2025-08-01T15:27:34Z
У Греції вийшла друком антологія української поезії
УкраинФорм
2025-08-01T15:18:30Z
Може спричинити неконтрольовану кровотечу: в Іспанії та Греції спалах серйозної інфекції
24tv
2025-08-01T15:33:10Z
Neuralink проведе клінічні дослідження своїх мозкових чипів у Британії
УкраинФорм
2025-08-01T15:21:55Z
"Охматдит" отримав нове хірургічне обладнання від Фонду Андрія Матюхи та Good Donations
Telegraf
2025-08-01T15:15:51Z
Ви робили це неправильно: як часто треба прати постільну білизну
24tv
2025-08-01T14:48:54Z
Вчені розповіли, як світло може спровокувати розвиток діабету і до чого тут смартфони
TSN
2025-08-01T14:36:05Z
Наскільки ефективний вентилятор при сильній спеці
24tv
2025-08-01T14:27:57Z
Названо неочікувану користь винограду
Знай
2025-08-01T13:51:04Z
Хвороба Лайма: як розпізнати вилікувати небезпечну інфекцію після укусу кліща
24tv
2025-08-01T13:42:01Z
У Салтівському районі зафіксовано випадок сказу
Мій Харків
2025-08-01T13:16:39Z
Унаслідок атаки на Київ постраждав медичний коледж у Солом'янському районі
24tv
2025-08-01T16:48:36Z
У Європі виявили небезпечну інфекцію, що викликає неконтрольовану кровотечу
TSN
2025-08-01T16:45:02Z
У Німеччині на залізниці виявили ще одну пошкоджену ділянку
УкраинФорм
2025-08-01T16:36:25Z
"Надихала студентів любов'ю до фаху": у ДТП у Словенії загинула лікарка Анастасія Загоренко
24tv
2025-08-01T16:36:05Z
"У неї немає нікого": батьки дівчини, яка випала з 9 поверху в Києві, загинули
GlavRed
2025-08-01T16:27:16Z
Удар по будинку у Києві: знайдено двигун російської ракети
TSN
2025-08-01T16:24:30Z
У готелі Кишинева виявили мертвого громадянина України
УкраинФорм
2025-08-01T16:12:50Z
У Києві під завалами знайшли кошеня, яке втратило маму: відео
TSN
2025-08-01T16:06:25Z
На Вінниччині сталася залізнична аварія: що відомо про наслідки
TSN
2025-08-01T16:06:00Z
Маркетплейс для армії: Міноборони спрощує закупівлю дронів
Хвиля
2025-08-01T16:51:05Z
Росія озброїла "Шахедами" бригаду ГРОМ "Каскад" на фронті: якою може бути загроза через це
24tv
2025-08-01T16:33:05Z
Свириденко подала до Ради законопроєкт про відстрочку для молоді, що відслужила за контрактом
24tv
2025-08-01T16:33:01Z
Нові відстрочки, мобільні блокпости та мобілізація 60+: що чекає на українців у серпні
Знай
2025-08-01T16:30:29Z
Гламурне життя та самоскид: ким працює дівчина, яка подорожує та заробляє $10 тисяч щомісяця
Фокус
2025-08-01T16:30:06Z
Знахідка жінки під час прибирання сміття породила моторошну теорію в мережі
Фокус
2025-08-01T16:30:05Z
Чому люди завішують дзеркала в домі, коли хтось помер
24tv
2025-08-01T16:30:04Z
Звільнятимуть за новими правилами: в Україні "перекроять" трудовий кодекс
Знай
2025-08-01T16:12:31Z
Росія атакувала енергетичну інфраструктуру Сумщини: що відомо про наслідки
TSN
2025-08-01T16:06:51Z
У Counter-Strike 2 вийшло велике оновлення
Знай
2025-08-01T16:51:38Z
Цей популярний менеджер паролів скоро закриється: як не втратити доступ
InternetUA
2025-08-01T16:48:00Z
Meta намагається заощадити гроші? Instagram змінив вимоги до прямих трансляцій
ГЛАВКОМ NET
2025-08-01T16:39:22Z
Учені спростовують "найсильніші докази" позаземного життя на планеті K2-18b
24tv
2025-08-01T16:33:36Z
Google показав смерть інтернету: чому новий ШІ-режим пошукової системи означає загибель для багатьох сайтів
Фокус
2025-08-01T16:21:16Z
"Відмінник": у Китаї до університету вперше вступив робот-гуманоїд
InternetUA
2025-08-01T16:16:08Z
На платформі «Дія.Освіта» з’явився гайд з медіаграмотності
Детектор М
2025-08-01T16:12:25Z
Як очистити воду з-під крана: прості та ефективні способи
24tv
2025-08-01T16:03:44Z
Samsung чи LG: експерти порівняли топові телевізори і сказали, який краще
Фокус
2025-08-01T16:00:34Z
В результаті російського удару по Сумах пошкоджено пасажирський потяг – фото
Лига
2025-08-01T16:45:24Z
Росіяни обстріляли дронами Краматорськ на Донеччині: є пожежі та постраждалі
24tv
2025-08-01T16:45:20Z
Новий графік руху транспорту в Києві: про які важливі зміни потрібно знати містянам
Политека
2025-08-01T16:30:51Z
Дощі з грозами та +7 градусів: синоптики анонсували негоду у деяких областях
GlavRed
2025-08-01T16:27:46Z
2 серпня рух ділянкою Берестейського проспекту буде частково обмежено
ГЛАВКОМ NET
2025-08-01T16:27:40Z
Температура в Києві перевищила середні показники
Gazeta UA
2025-08-01T16:27:33Z
Бої за Часів Яр: яка ситуація на фронті
GlavRed
2025-08-01T16:27:23Z
У Покровську внаслідок удару російського дрона загинув поліцейський
УкраинФорм
2025-08-01T16:27:03Z
До Києва прибула партія нових автобусів Isuzu Citiport 12
AutoCentre
2025-08-01T16:15:21Z
Гаві: Ми повинні поважати тер Штегена, він легенда Барселони
Football.ua
2025-08-01T16:25:05Z
Бурда – автор першого голу в УПЛ сезону-2025/26
Football.ua
2025-08-01T16:06:51Z
Рома цікавиться Кевіном – ЗМІ
Football.ua
2025-08-01T15:45:56Z
Перша ліга: Лівий Берег і Вікторія стартували з поразок, перемога ЮКСА
Football.ua
2025-08-01T15:40:06Z
Історичний успіх українок на чемпіонаті Європи – пляжні волейболістки вперше у півфіналі
Комсомольская правда
2025-08-01T15:27:33Z
Політика та новий вид спорту: чим займається Жан Беленюк після закінчення кар'єри
24tv
2025-08-01T15:03:58Z
Сандерленд відмовився від Ваната? "Чорні коти" орендують нападника Челсі
Football.ua
2025-08-01T15:03:22Z
Гоффенгайм продовжив контракт зі своїм капітаном Бауманном
Football.ua
2025-08-01T14:46:54Z
Вдарив по сідницям: легенда НБА знявся в ролику українського блогера
24tv
2025-08-01T14:36:56Z
Імпорт газу в Україну за рік виріс у 16 разів
ГЛАВКОМ NET
2025-08-01T16:51:48Z
Відчутне падіння: скільки треба гривень, аби купити 200 євро на початку серпня
24tv
2025-08-01T16:33:19Z
Молдова хоче відкликати ліцензію у «дочки» Газпрому
УкраинФорм
2025-08-01T16:33:01Z
Укрзалізниця запускає додатковий поїзд до Ворохти
УкраинФорм
2025-08-01T16:30:49Z
"Це просто жах": з карт клієнтів Ощадбанку "зникають" гроші
GlavRed
2025-08-01T16:27:19Z
Armani оштрафували за фейкову етику – бренд заплатить 3,5 мільйонів євро
24tv
2025-08-01T16:03:46Z
Водна криза загрожує продовольчій безпеці Великої Британії
AgroPortal
2025-08-01T16:00:48Z
Подорожчання продуктів у Запоріжжі з 1 серпня: що буде з цінами
Политека
2025-08-01T16:00:14Z
Тарифи на комунальні послуги готують до підвищення: коли чекати оновлень
24tv
2025-08-01T15:54:16Z
Рідко ламаються й легко ремонтуються: механіки назвали 5 надійних сімейних автомобілів
Фокус
2025-08-01T16:36:58Z
Ілон Маск дивовижним чином змусив усіх ненавидіти електромобілі
Топ Жир
2025-08-01T16:36:29Z
Електричний Mercedes-AMG GT 2006 року зовні і зсередини: три мотори на понад 1000 кВт
ITC
2025-08-01T16:33:53Z
Дешеві і прослужать 20 років: у виробництво надійдуть інноваційні батареї для електрокарів
Фокус
2025-08-01T16:21:12Z
BMW M3 CS Touring став найшвидшим універсалом на Нюрбургрингу
AutoCentre
2025-08-01T16:15:16Z
Volkswagen представив несподівану електричну вантажівку – зовсім не ту, яку ви чекали
Топ Жир
2025-08-01T15:51:38Z
Екстрім для родини: Kawasaki представила надпотужний всюдихід за ціною Toyota RAV4
Фокус
2025-08-01T15:30:41Z
Chevrolet Corvette ZR1 легко обігнав Mustang, який коштує майже вдвічі дорожче
Топ Жир
2025-08-01T15:06:04Z
Після тестування китайських електромобілів Джим Фарлі готує Ford до революційних змін
Топ Жир
2025-08-01T14:36:30Z