MY.UAНовости
Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов
Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Об этом сообщает портал Украинцы .

В начале марта 2023 года временная следственная комиссия Верховной Рады вышла на публику с громким заявлением: легализованный в Украине игорный рынок массово уклонялся от уплаты налогов, находясь в сговоре с рядом банков. Поэтому в госбюджет поступало лишь 1,2% от общего оборота рынка азартных игр, который оценили в 180 млрд грн в год. При этом 95% всех операторов игорного бизнеса, по данным СБУ, не платили налоги вообще.

Одной из основных схем, благодаря которым игрокам удавалось избегать налогообложения, был мискодинг. Как известно, все банковские транзакции имеют свой четырехзначный код MCC (Merchant Category Code), позволяющий понять, за какой товар или услугу произведен платеж. Мискодинг – манипуляция с этим кодированием, когда вместо четырехзначного кода платежа 7995, относящегося к азартным играм, указывался любой другой. Таким образом, ставки на спорт или платежи онлайн-казино в банках проходили как плата за видеоигры, покупка цветов и т.д. Или же, с другой стороны, банк, получив деньги от игорного бизнеса на выплату выигрыша игроку, отправляет его под кодом также совсем другой отрасли или даже проводя его как обычный перевод с карты на карту.

Благодаря этому, а также молчаливому содействию банков, игорный бизнес скрывал свою деятельность и реальные обороты от налоговой. А они могли достигать 10 млрд. грн. в месяц, утверждают в НБУ.

В схеме участвовали сразу девять банков, шесть из которых делали это системно, обслуживая таким образом большую часть незаконной игровой деятельности в Украине. Конечно, не бесплатно. Например, по данным следствия, только IBOX BANK, один из основных участников схемы, мог получать более 2,5 млрд грн в год незаконной прибыли за помощь игрокам в уклонении от уплаты налогов.

Он же был первым «сбитым» госструктурами: в начале марта Национальный банк отозвал его лицензию за «многочисленные нарушения правил финансового мониторинга», выведя его с рынка. В это же время СБУ и Бюро экономической безопасности открыли сразу 45 уголовных производств по данным фактам.

Вслед за "Айбокс банком" лицензии потерял и банк "Форвард", также фигурировавший по делу о мискодинге в пользу операторов игорного бизнеса. Кроме них, в схеме принимали участие государственный Укргазбанк, Sense bank (российский Альфа-банк), Окси банк, Сom In Bank и банк Конкорд. Последний, также обслуживавший четверть игорного рынка, потерял лицензию Национального банка в начале августа этого года. "Смысл банк" был национализирован в июле этого года. Остальные пока получили лишь многомиллионные штрафы. В одном из уголовных производств также фигурируют банк «ПУМБ» и «Универсал Банк», однако публично о них никто не заявлял.

В результате в Бюро экономической безопасности отрапортовали о том, что после ликвидации данных схем в разы увеличились поступления в бюджет от рынка азартных игр: только за первые полгода 2023 года игроки уплатили более 2,2 млрд грн налогов при том, что за весь 2022 год год год эта сумма составила всего 550 млн грн.

Суммы денег, скрытых от государства, колоссальны. И, учитывая объемы и масштабы данных схем, которым удавалось долгое время оставаться незамеченными, стало ясно, что игровой мискодинг не мог стать реальностью без крыши в лице Национального банка Украины, который просто наблюдал за происходящим и не вмешивался.

О том, что в сговоре игорного бизнеса с банками заключались и сотрудники НБУ, заявил народный депутат Алексей Жмеренецкий, член временной следственной комиссии Верховной Рады.

«До сентября 2022 года никто из органов власти типа «не знал» о существовании этих схем. Нацбанк "не замечал", что по счетам гоняют схемные транзакции, пока полностью не изменили кадровый состав соответствующего департамента. Государственный финансовый мониторинг также не замечал этих транзакций, потому что, оказывается, именно банки и финансовые компании (т.е. в нашем случае преступники) должны им об этом сообщать, как первичные субъекты финмониторинга... Все об этом знают и обещают в ближайшее время остановить , когда разберутся… Среди подозреваемых – сотрудники Нацбанка, банков и финтех компаний, которые предоставляли программное обеспечение для махинаций», – написал в марте 2023 года Жмеренецкий.

Знал ли и участвовал ли лично в сокрытии незаконных схем игорного бизнеса в банках бывший глава Национального банка Украины Кирилл Шевченко, неизвестно. Однако Верховная Рада уволила его 6 октября 2022 — как раз через месяц после того, как властям стало известно о теневых миллиардных потоках игральных денег в банках. Более того, единственный среди государственных банков, принимавших участие в схеме мискодинга, «Укргазбанк» — вотчина Шевченко, где он был председателем правления и откуда он перешел в НБУ, забрав с собой многих коллег в Нацбанк.

В апреле 2023 года также была уволена Наталья Дегтярева, многолетняя глава Департамента банковского надзора НБУ, которая и обязана была принять меры к банкам, которые «гоняют» игральные деньги, но не делала этого. Как рассказывал изданию UBR их собеседник в НБУ, до увольнения Дегтяреву вызвали на допросы — по всей вероятности, именно по делам о мискодинге.

Наталья Дегтярева занимала должность главной по надзору за банками в НБУ с 10 мая 2016 года, когда ее предшественница Екатерина Рожкова пошла на повышение к заместителям главы Нацбанка. В НБУ Дегтярева работала в должности руководителя департамента внутреннего аудита в «Проминвестбанке», который в то время находился под управлением российского Внешэкономбанка и в 2016 году попал под санкции СНБО. Стоит только догадываться, за какие достижения и благодаря каким связям до сих пор не работавшая в Нацбанке Наталья Дегтярева получила там сразу должность главы Департамента банковского надзора.

Дегтярева сидела в своем кресле за три главы НБУ почти 9 лет. И за это время прославилась тем, что регулярно пропускала множество нарушений банков. Не всех, конечно, только избранных, за что ее называли «крышей» нескольких украинских банков, среди которых был и российский «Альфа-банк», переименованный в прошлом году в банк «Смысл», один из участников схемы по мискодингу. Весь прошлый год правоохранители, депутаты и Нацбанк водили вокруг него хороводы, никак не находя решения, что делать с банком, владельцами которого являются друзья Путина Петр Авен и Михаил Фридман.

«Значительную роль в том, что российский „Альфа-банк“ до сих пор работает в Украине, играет глава департамента банковского надзора НБУ Наталья Дегтярева», — заявлял в начале 2023 года экономист Борис Кушнирук, приведший пример того, как за одно и то же нарушение НБУ наказывает другие банки, а Альфа-банк – нет.

Пока Кирилл Шевченко был главой Нацбанка, Наталья Дегтярева не видела никаких нарушений в работе его родного Укргазбанка. После увольнения Шевченко из НБУ, в «Укргазбанке» была проведена проверка, которая выявила более 2 тысяч нарушений. «Этот показатель свидетельствует о неудовлетворительной работе надзора (Наталья Дегтярева. — Ред.)», — подчеркнул журналист Сергей Лямец.

Вплоть до целых 10 месяцев 2022 года не видел Департамент банковского надзора НБУ и «прокачку» денег российского букмекера 1xBet компанией RoyalPay, на которую только в конце года обратил внимание СНБО и наложил на нее санкции.

«Наталья Дегтярева 10 кровавых месяцев почему-то „не замечает“ игорно-военных оккупантов под носом. Только в конце года документы попадают в СНБО и 12 января Зеленский подписывает указ о санкциях против RoyalPay, являющегося юридическим лицом 1xBet», - заявлял правозащитник и волонтер Александр Аронец.

Не видела и многозначительно молчала многие месяцы Наталья Дегтярева и по поводу массового «игрового» мискодинга. Ни у подопечных Альфа-банка и Укргазбанка, ни у всех остальных. Пока его не увидели в БЭБ и СБУ.

По данным Бюро экономической безопасности, "Айбокс банк", банк "Конкорд", "Коминбанк" совершили операций по мискодингу на сотни миллиардов гривен.

Можно ли было не заметить за полтора года Департамента банковского надзора НБУ тот факт, что во время войны украинцы начали массово покупать компьютерные игры на десятки и сотни миллиардов гривен? Вряд ли. Но Наталья Дегтярева не заметила.

В апреле 2023 года новый глава Национального банка Андрей Пышный уволил ее после долгих сопротивлений и перевел ее на номинальную должность советника председателя Офиса Правления Национального банка и институциональных отношений.

Однако Дегтярева не единственная, кто могла «покрывать» банки в их пособии «игрокам». Собеседники в Нацбанке не исключают, что к этому могла быть причастна Татьяна Бутковская, заместитель директора Департамента финансового мониторинга Нацбанка. Но она продолжает занимать свой пост. Пока все еще неясно, являются ли руководители ключевых департаментов Нацбанка фигурантами 45 уголовных производств, открытых СБУ и БЭБ по факту многомиллиардного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Кабмін погодив законопроєкт, який змінює правила відстрочки для студентів і педагогів
24tv
2025-04-04T15:31:44Z
Контракт 18-24 набирає обертів: як готують новобранців
GlavRed
2025-04-04T15:27:54Z
Російський дрон уразив машину, в якій їхали журналіст «Українського свідка», пресофіцер та військові
Детектор М
2025-04-04T15:22:50Z
Як забезпечити такі ЗСУ, які відібʼють будь-яку загрозу: в ОП відповіли
TSN
2025-04-04T15:20:14Z
З ТЦК чоловіка привезли на полігон, але там його відмовилися прийняти: що він зробив
TSN
2025-04-04T15:20:14Z
60-річний мер надіслав відео своєї мастурбації не туди, куди планував: подробиці курйозу
TSN
2025-04-04T15:20:07Z
РФ накопичує нові сили на Харківщині: в Третій штурмовій розкрили плани ворога
TSN
2025-04-04T15:19:49Z
У НАТО заявили про вирішення проблеми з поповненням ЗСУ новобранцями
TSN
2025-04-04T15:19:32Z
Україна отримає додаткові винищувачі F-16 — генерал Крістофер Каволі
TSN
2025-04-04T15:19:18Z
Гідна оплата та повний соцпакет: у Києві пропонують цікаву вакансію для пенсіонерів
Telegraf
2025-04-04T15:37:25Z
Перерахунок пенсії в Києві у квітні 2025 року: хто отримає більші виплати
Политека
2025-04-04T15:31:09Z
У метро Києва тимчасово недоступна безконтактна оплата проїзду на турнікетах
24tv
2025-04-04T15:30:15Z
На Печерську через скандальний довгобуд утворилось провалля, є загроза катастрофи: що кажуть в КМДА
Telegraf
2025-04-04T15:30:03Z
У Києві продовжує роботу центр підтримки людей з ігровою залежністю Простір життя. Life Space і телефонна лінія для всіх регіонів
Telegraf
2025-04-04T15:24:17Z
Сніг та заморозки: у Києві та області різко зміниться погода
TSN
2025-04-04T15:21:18Z
Які українські міста під загрозою: військовий експерт розповів, де Росія може піти у наступ
TSN
2025-04-04T15:20:44Z
Росіяни вдарили дроном по Харкову: що відомо про наслідки
TSN
2025-04-04T15:20:07Z
Ворог атакує Харків — є загиблий і багато поранених
TSN
2025-04-04T15:19:24Z
У 30 містах Словаччини збираються акції проти "російського" закону щодо громадських організацій
Европейская правда
2025-04-04T15:37:11Z
Президент Вірменії підписав закон про рух країни в ЄС
Европейская правда
2025-04-04T15:35:32Z
Глава МЗС Британії викрив цинічну тактику Кремля
Antikor
2025-04-04T15:34:50Z
Туск анонсував інформкампанію в семи країнах для протидії нелегальній міграції
Лига
2025-04-04T15:34:24Z
Сибіга підтвердив, що українська делегація скоро відправиться в США
Antikor
2025-04-04T15:34:18Z
У США вже зрозуміли, що РФ не прагне миру - Єрмак
GlavRed
2025-04-04T15:27:51Z
Відповіли Трампу на різку заяву: у Росії розкритикували підхід США до завершення війни
24tv
2025-04-04T15:27:48Z
РФ може піти в новий наступ: у Трампа зробили важливу заяву
GlavRed
2025-04-04T15:27:25Z
Фізик пояснив, що потрібно Україні для створення власної ядерної зброї
FaceNews
2025-04-04T15:27:22Z
Хижак: Пустки – культова франшиза повертається
1News
2025-04-04T15:27:40Z
Ще у 2022 році: Олег Винник вийшов на зв'язок і приголомшив своїм рішенням
GlavRed
2025-04-04T15:27:35Z
"Це вже соромно": Анастасія Цимбалару вразила своїм зізнанням
GlavRed
2025-04-04T15:27:09Z
"Не їсть і не спить": дружина Джастіна Бібера закликала молитися за його здоров'я
GlavRed
2025-04-04T15:27:07Z
Дженніфер Лопес вперше за довгий час вийшла в люди з підрослою донькою
Gazeta UA
2025-04-04T15:21:19Z
Дмитро Волканов розсекретив свої стосунки та прокоментував чутки про роман з Данилком
TSN
2025-04-04T15:21:07Z
Дмитро Волканов розсекретив, яку зарплату йому платив Данилко і як "витягнув його зі смітника"
TSN
2025-04-04T15:20:24Z
Катерина Осадча здивувала, яку операцію їй нав'язували під час роботи в моделінгу
TSN
2025-04-04T15:16:35Z
Відома українська акторка шокувала втратою зв'язку із сестрою в Маріуполі: "Не знаю, що з нею"
TSN
2025-04-04T15:16:28Z
Ван де Вен — найшвидший гравець АПЛ цього сезону
Football.ua
2025-04-04T15:35:29Z
Андрія Шевченка не обрали до виконкому УЄФА. За його словами, через "політичні чинники"
Лига
2025-04-04T15:31:08Z
Відразу п'ятеро французьких тенісистів погоріли на договірних матчах
ГЛАВКОМ NET
2025-04-04T15:30:43Z
ISU довічно дискваліфікував суддю, який намагався вплинути на оцінки української пари
24tv
2025-04-04T15:21:36Z
Українська арбітриня працюватиме на поєдинках фінальної частини жіночого Євро-2025
ГЛАВКОМ NET
2025-04-04T15:18:32Z
Боксер перекинув стіл після погроз суперника на пресконференції у Манчестері: скандальне відео
24tv
2025-04-04T15:18:21Z
Фоден: Не можна вічно залишатися на вершині
Football.ua
2025-04-04T15:13:21Z
Суспільний мовник Фінляндії не транслюватиме матч збірної країни з футболу, у якому вона зіграє з Білоруссю
Детектор М
2025-04-04T15:10:05Z
Шевченко: Через політичні аспекти Україну та мене особисто не хочуть бачити в керівному органі УЄФА
Football.ua
2025-04-04T15:09:13Z
Податкова контролюватиме перекази українців: кому приготуватись до штрафів та санкцій
Знай
2025-04-04T15:37:16Z
Коли садити картоплю за місячним календарем: точні дати на квітень 2025 року
Хвиля
2025-04-04T15:37:16Z
Компенсацію на українську агротехніку тепер можуть отримати лише зареєстровані у Державному аграрному реєстрі
AIN
2025-04-04T15:35:09Z
Верховний Суд підтвердив законність процедури bail-in ПриватБанку та відхилив позов родини Суркісів
Antikor
2025-04-04T15:34:12Z
Який стаж треба для виходу на пенсію у 2025 році
24tv
2025-04-04T15:33:49Z
ОТП БАНК дарує можливість отримати мільйон на авто — стартувала акція "Лям на тачку"
Фокус
2025-04-04T15:30:01Z
Кидає виклик Китаю: у Європі встановили гігантську вітряну турбіну на 21,5 МВт
Фокус
2025-04-04T15:28:08Z
Ціна летить у прірву: в Україні стрімко дешевшає популярний овоч
GlavRed
2025-04-04T15:27:21Z
На весну немає надії? Чому в Україні картопля, помідори та огірки залишаються дорогими
Знай
2025-04-04T15:21:56Z
Турист з українським корінням залишив кока-колу для найізольованішого племені: його заарештували
TSN
2025-04-04T15:21:41Z
Як виростити соковиту редиску без теплиці за три тижні: детальна інструкція
TSN
2025-04-04T15:21:38Z
Кулінари назвали три помилки під час приготування котлет, які роблять 80% господинь
TSN
2025-04-04T15:20:33Z
Посадіть цю рослину на грядках з полуницею і ви здивуєтеся результату: ягоди будуть більшими і смачнішими
Telegraf
2025-04-04T15:19:09Z
День ангела 4 квітня: кого та як вітати з іменинами
TSN
2025-04-04T15:17:26Z
Астрологи назвали жінок за знаком зодіаку, які ніколи не програють
TSN
2025-04-04T15:16:17Z
Сім фатальних помилок, які перетворюють плов на звичайнісіньку кашу
TSN
2025-04-04T15:16:11Z
Мальовничий італійський регіон заплатить 100 000 євро за переїзд туди: які умови
TSN
2025-04-04T15:15:25Z
Додайте дві столові ложки одного продукту у воду для миття підлоги — зміни помітить вся родина: сяятиме чистотою
TSN
2025-04-04T15:15:09Z
У Києві на Троєщині дворічна дитина тяжко травмувалась у приватному дитсадку
Antikor
2025-04-04T15:27:23Z
На Вінниччині вчитель побив школяра, який ігнорував зауваження
Комсомольская правда
2025-04-04T15:22:39Z
В Буковеле мужчина жестоко избивал коня: что известно об инциденте
TSN
2025-04-04T15:21:56Z
Вибух на столичному ринку "Юність": в поліції назвали причину
TSN
2025-04-04T15:21:17Z
Хтиву пару заскочили за сексом просто на могилі — фото
TSN
2025-04-04T15:20:59Z
У метро Києва пасажир потрапив під потяг: відео
TSN
2025-04-04T15:20:52Z
Секс-рабство під виглядом роботи: в Одесі затримали вербувальника
TSN
2025-04-04T15:20:24Z
На Хмельниччині мобілізований побив працівника ТЦК стільцем: деталі історії
TSN
2025-04-04T15:20:08Z
У Буковелі відреагували на побиття коня: шоковані та обурені
TSN
2025-04-04T15:19:58Z
Від міцних кісток до сну: що реально дає магній
Факти ICTV
2025-04-04T15:35:42Z
В Україні дорожчають ліки поза списком "ТОП-100" від МОЗ: зростання цін сягнуло 10%
24tv
2025-04-04T15:21:52Z
Добровільна смерть: як пройшов останній день чоловіка, який вирішив померти
TSN
2025-04-04T15:21:43Z
В Україні відбудуться зміни у вакцинації: яким буде новий календар щеплень
TSN
2025-04-04T15:19:12Z
Як схуднути без щоденного підрахунку калорій: дослідники знайшли ефективний метод
TSN
2025-04-04T15:16:59Z
Що їсти, щоб не було зморшок: дієтологиня назвала ягоду №1 для здоров’я та еластичності шкіри
TSN
2025-04-04T15:16:41Z
Прибирання до Великодня: що потрібно зробити, помилки, яких потрібно уникати
TSN
2025-04-04T15:16:03Z
Діагностували у 12 років: Наталія Холоденко розповіла про невиліковну хворобу
Факти ICTV
2025-04-04T15:15:27Z
Що робити, якщо навесні жовтіє часник: яке підживлення найкраще для вирішення проблеми
TSN
2025-04-04T15:15:09Z
Microsoft запустила пошуковик Copilot та зробила Copilot для Windows нативним
ITC
2025-04-04T15:22:33Z
Яка земна форма життя здатна вижити на Марсі: відповідь науковців
TSN
2025-04-04T15:20:58Z
Як повернути квитки, які були втрачені після кібератаки: план дій від "Укрзалізниці"
TSN
2025-04-04T15:20:11Z
Заміна Starlink вже в Україні
Украина Криминальная
2025-04-04T15:19:45Z
TikTok загрожує штраф у 500 мільйонів євро
24tv
2025-04-04T15:19:26Z
Миші побували у космосі і допомогли ученим зробити важливе відкриття
TSN
2025-04-04T15:19:08Z
Невеликий "трюк" підвищує ефективність сонячних панелей: що зробили вчені
Фокус
2025-04-04T15:12:25Z
Ubisoft випустила патч для Far Cry 4 з цензурою оголених тіл — через 11 років після релізу
ITC
2025-04-04T14:55:55Z
"Масове складання зброї": як працює фабрика дезінформації і клікбейту у фейсбуці, – ЗМІ
24tv
2025-04-04T14:51:40Z
Кому-то вдалося придбати BMW M850i на $30,000 дешевше після всього 2 тис. миль пробігу
Топ Жир
2025-04-04T15:15:49Z
Kіа оголошує про випуск першого середньорозмірного пікапа для Америки
Топ Жир
2025-04-04T15:00:39Z
Найзнаменитіша дівчина у світі: на честь кого назвали "Мерседес"
Фокус
2025-04-04T15:00:04Z
Можуть пробратися й туди: як захистити свій автомобіль від мишей
24tv
2025-04-04T14:33:08Z
Mercedes оновлює 2026 S-Class із великими змінами для автопілоту
Топ Жир
2025-04-04T14:00:45Z
За $449 000: класичний Ford Bronco перетворили на швидкісний електромобіль
AutoGeek
2025-04-04T13:54:49Z
Нову Toyota Corolla 2026 на 300 сил показали до презентації
Фокус
2025-04-04T13:36:41Z
Найекстремальніший суперкар Ferrari з V6 вже представлено 29 квітня
Топ Жир
2025-04-04T13:15:18Z
Поблизу України: гібридний кросовер Jeep Avenger 4xe надійшов у виробництво
AutoGeek
2025-04-04T13:12:55Z