MY.UAНовости
Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов
Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Об этом сообщает портал Украинцы .

В начале марта 2023 года временная следственная комиссия Верховной Рады вышла на публику с громким заявлением: легализованный в Украине игорный рынок массово уклонялся от уплаты налогов, находясь в сговоре с рядом банков. Поэтому в госбюджет поступало лишь 1,2% от общего оборота рынка азартных игр, который оценили в 180 млрд грн в год. При этом 95% всех операторов игорного бизнеса, по данным СБУ, не платили налоги вообще.

Одной из основных схем, благодаря которым игрокам удавалось избегать налогообложения, был мискодинг. Как известно, все банковские транзакции имеют свой четырехзначный код MCC (Merchant Category Code), позволяющий понять, за какой товар или услугу произведен платеж. Мискодинг – манипуляция с этим кодированием, когда вместо четырехзначного кода платежа 7995, относящегося к азартным играм, указывался любой другой. Таким образом, ставки на спорт или платежи онлайн-казино в банках проходили как плата за видеоигры, покупка цветов и т.д. Или же, с другой стороны, банк, получив деньги от игорного бизнеса на выплату выигрыша игроку, отправляет его под кодом также совсем другой отрасли или даже проводя его как обычный перевод с карты на карту.

Благодаря этому, а также молчаливому содействию банков, игорный бизнес скрывал свою деятельность и реальные обороты от налоговой. А они могли достигать 10 млрд. грн. в месяц, утверждают в НБУ.

В схеме участвовали сразу девять банков, шесть из которых делали это системно, обслуживая таким образом большую часть незаконной игровой деятельности в Украине. Конечно, не бесплатно. Например, по данным следствия, только IBOX BANK, один из основных участников схемы, мог получать более 2,5 млрд грн в год незаконной прибыли за помощь игрокам в уклонении от уплаты налогов.

Он же был первым «сбитым» госструктурами: в начале марта Национальный банк отозвал его лицензию за «многочисленные нарушения правил финансового мониторинга», выведя его с рынка. В это же время СБУ и Бюро экономической безопасности открыли сразу 45 уголовных производств по данным фактам.

Вслед за "Айбокс банком" лицензии потерял и банк "Форвард", также фигурировавший по делу о мискодинге в пользу операторов игорного бизнеса. Кроме них, в схеме принимали участие государственный Укргазбанк, Sense bank (российский Альфа-банк), Окси банк, Сom In Bank и банк Конкорд. Последний, также обслуживавший четверть игорного рынка, потерял лицензию Национального банка в начале августа этого года. "Смысл банк" был национализирован в июле этого года. Остальные пока получили лишь многомиллионные штрафы. В одном из уголовных производств также фигурируют банк «ПУМБ» и «Универсал Банк», однако публично о них никто не заявлял.

В результате в Бюро экономической безопасности отрапортовали о том, что после ликвидации данных схем в разы увеличились поступления в бюджет от рынка азартных игр: только за первые полгода 2023 года игроки уплатили более 2,2 млрд грн налогов при том, что за весь 2022 год год год эта сумма составила всего 550 млн грн.

Суммы денег, скрытых от государства, колоссальны. И, учитывая объемы и масштабы данных схем, которым удавалось долгое время оставаться незамеченными, стало ясно, что игровой мискодинг не мог стать реальностью без крыши в лице Национального банка Украины, который просто наблюдал за происходящим и не вмешивался.

О том, что в сговоре игорного бизнеса с банками заключались и сотрудники НБУ, заявил народный депутат Алексей Жмеренецкий, член временной следственной комиссии Верховной Рады.

«До сентября 2022 года никто из органов власти типа «не знал» о существовании этих схем. Нацбанк "не замечал", что по счетам гоняют схемные транзакции, пока полностью не изменили кадровый состав соответствующего департамента. Государственный финансовый мониторинг также не замечал этих транзакций, потому что, оказывается, именно банки и финансовые компании (т.е. в нашем случае преступники) должны им об этом сообщать, как первичные субъекты финмониторинга... Все об этом знают и обещают в ближайшее время остановить , когда разберутся… Среди подозреваемых – сотрудники Нацбанка, банков и финтех компаний, которые предоставляли программное обеспечение для махинаций», – написал в марте 2023 года Жмеренецкий.

Знал ли и участвовал ли лично в сокрытии незаконных схем игорного бизнеса в банках бывший глава Национального банка Украины Кирилл Шевченко, неизвестно. Однако Верховная Рада уволила его 6 октября 2022 — как раз через месяц после того, как властям стало известно о теневых миллиардных потоках игральных денег в банках. Более того, единственный среди государственных банков, принимавших участие в схеме мискодинга, «Укргазбанк» — вотчина Шевченко, где он был председателем правления и откуда он перешел в НБУ, забрав с собой многих коллег в Нацбанк.

В апреле 2023 года также была уволена Наталья Дегтярева, многолетняя глава Департамента банковского надзора НБУ, которая и обязана была принять меры к банкам, которые «гоняют» игральные деньги, но не делала этого. Как рассказывал изданию UBR их собеседник в НБУ, до увольнения Дегтяреву вызвали на допросы — по всей вероятности, именно по делам о мискодинге.

Наталья Дегтярева занимала должность главной по надзору за банками в НБУ с 10 мая 2016 года, когда ее предшественница Екатерина Рожкова пошла на повышение к заместителям главы Нацбанка. В НБУ Дегтярева работала в должности руководителя департамента внутреннего аудита в «Проминвестбанке», который в то время находился под управлением российского Внешэкономбанка и в 2016 году попал под санкции СНБО. Стоит только догадываться, за какие достижения и благодаря каким связям до сих пор не работавшая в Нацбанке Наталья Дегтярева получила там сразу должность главы Департамента банковского надзора.

Дегтярева сидела в своем кресле за три главы НБУ почти 9 лет. И за это время прославилась тем, что регулярно пропускала множество нарушений банков. Не всех, конечно, только избранных, за что ее называли «крышей» нескольких украинских банков, среди которых был и российский «Альфа-банк», переименованный в прошлом году в банк «Смысл», один из участников схемы по мискодингу. Весь прошлый год правоохранители, депутаты и Нацбанк водили вокруг него хороводы, никак не находя решения, что делать с банком, владельцами которого являются друзья Путина Петр Авен и Михаил Фридман.

«Значительную роль в том, что российский „Альфа-банк“ до сих пор работает в Украине, играет глава департамента банковского надзора НБУ Наталья Дегтярева», — заявлял в начале 2023 года экономист Борис Кушнирук, приведший пример того, как за одно и то же нарушение НБУ наказывает другие банки, а Альфа-банк – нет.

Пока Кирилл Шевченко был главой Нацбанка, Наталья Дегтярева не видела никаких нарушений в работе его родного Укргазбанка. После увольнения Шевченко из НБУ, в «Укргазбанке» была проведена проверка, которая выявила более 2 тысяч нарушений. «Этот показатель свидетельствует о неудовлетворительной работе надзора (Наталья Дегтярева. — Ред.)», — подчеркнул журналист Сергей Лямец.

Вплоть до целых 10 месяцев 2022 года не видел Департамент банковского надзора НБУ и «прокачку» денег российского букмекера 1xBet компанией RoyalPay, на которую только в конце года обратил внимание СНБО и наложил на нее санкции.

«Наталья Дегтярева 10 кровавых месяцев почему-то „не замечает“ игорно-военных оккупантов под носом. Только в конце года документы попадают в СНБО и 12 января Зеленский подписывает указ о санкциях против RoyalPay, являющегося юридическим лицом 1xBet», - заявлял правозащитник и волонтер Александр Аронец.

Не видела и многозначительно молчала многие месяцы Наталья Дегтярева и по поводу массового «игрового» мискодинга. Ни у подопечных Альфа-банка и Укргазбанка, ни у всех остальных. Пока его не увидели в БЭБ и СБУ.

По данным Бюро экономической безопасности, "Айбокс банк", банк "Конкорд", "Коминбанк" совершили операций по мискодингу на сотни миллиардов гривен.

Можно ли было не заметить за полтора года Департамента банковского надзора НБУ тот факт, что во время войны украинцы начали массово покупать компьютерные игры на десятки и сотни миллиардов гривен? Вряд ли. Но Наталья Дегтярева не заметила.

В апреле 2023 года новый глава Национального банка Андрей Пышный уволил ее после долгих сопротивлений и перевел ее на номинальную должность советника председателя Офиса Правления Национального банка и институциональных отношений.

Однако Дегтярева не единственная, кто могла «покрывать» банки в их пособии «игрокам». Собеседники в Нацбанке не исключают, что к этому могла быть причастна Татьяна Бутковская, заместитель директора Департамента финансового мониторинга Нацбанка. Но она продолжает занимать свой пост. Пока все еще неясно, являются ли руководители ключевых департаментов Нацбанка фигурантами 45 уголовных производств, открытых СБУ и БЭБ по факту многомиллиардного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Гороскоп Таро на завтра, 1 серпня: хороші новини для Раків, рішення для Водоліїв
GlavRed
2025-07-31T18:45:42Z
Вранці чи ввечері: коли найкраще поливати город та якою водою
GlavRed
2025-07-31T18:27:08Z
Де на Закарпатті є маловідоме село-курорт з мінеральними водами
24tv
2025-07-31T18:18:40Z
На яких дровах смажити шашлик: м’ясо вийде нереально смачним
24tv
2025-07-31T18:09:18Z
Тільки не викидайте: ось що зробити з гнилими опавшими яблуками
24tv
2025-07-31T17:24:48Z
Який хліб найкорисніший і найшкідливіший для здоровʼя та вашої фігури
24tv
2025-07-31T17:12:10Z
На смак як улюблена цукерка дитинства: як приготувати яблучне повидло "Дюшес"
24tv
2025-07-31T16:45:47Z
Один запах, який мухи ненавидять: коштує копійки
24tv
2025-07-31T16:39:02Z
"Дубайський шоколад чи матча": в Одесі узбережжя моря вкрило зеленим килимом
24tv
2025-07-31T16:06:13Z
Потрапили у тренди: 10 найпопулярніших пісень, які слухають українці
24tv
2025-07-31T18:36:29Z
"Нехай мене не шукають": куди зник Микола Гнатюк насправді
GlavRed
2025-07-31T18:27:48Z
Юрій Нікітін та Ольга Горбачова розлучаються після дев'яти років шлюбу: що стало причиною
TSN
2025-07-31T18:27:31Z
Філософська казка, що не втрачає актуальності: про що насправді "Маленький принц"
24tv
2025-07-31T17:39:26Z
У Копенгагені покажуть український документальний фільм «Сімейний альбом»
УкраинФорм
2025-07-31T17:30:45Z
"Це нове обличчя": зрадницю Ані Лорак не впізнали шанувальники
GlavRed
2025-07-31T17:27:55Z
Кому потрібно замінити штори у 2025 році: дизайнери перелічили застарілі кольори
24tv
2025-07-31T17:27:20Z
Горбачова заявила, що розлучається з Нікітіним і назвала причину
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T17:15:44Z
"Голий пістолет" з Ліамом Нісоном і Памелою Андерсон отримав високі оцінки
Gazeta UA
2025-07-31T17:09:40Z
Небезпека літа: як діяти при укусі кліща та чого категорично не можна робити
GlavRed
2025-07-31T18:27:41Z
Жоден чай з магазину не зрівняється: ТОП-8 трав, які варто засушити в серпні
GlavRed
2025-07-31T17:27:24Z
Новий орган держконтролю у галузі фармацевтики фінансуватиме держава разом з бізнесом — заступниця міністра
ZN UA
2025-07-31T16:34:36Z
Все про гіперсомнію: коли постійна сонливість та втома стає хворобою
24tv
2025-07-31T14:24:24Z
В Україні за перше півріччя зафіксували майже 1200 випадків кору
УкраинФорм
2025-07-31T12:51:17Z
Як за 5 хвилин освіжити повітря та позбутися комах у своїй оселі: корисний трюк зі спецією
TSN
2025-07-31T12:48:51Z
Крем-сир не купую, готую його в домашніх умовах: знадобиться лише один інгредієнт
TSN
2025-07-31T12:18:22Z
Достатньо вихідних: назвали звичку, яка на 33% зменшує ризик смерті у людей з діабетом
24tv
2025-07-31T11:33:42Z
Пізно ліг — цироз печінки. Вчені пов’язали нерегулярний сон з 172 захворюваннями
ITC
2025-07-31T11:12:21Z
До побачення, НАБУ? Що насправді криється за масштабною спецоперацією СБУ
ГЛАВКОМ NET
2025-07-21T19:09:39Z
Головне – досягти своїх цілей: у Путіна зробили нову цинічну заяву про війну в Україні
24tv
2025-07-20T09:30:42Z
Війна в Україні може припинитись: військовий вказав на неочевидну причину
GlavRed
2025-07-31T18:45:55Z
США запровадили візові санкції проти керівництва палестинських організацій
УкраинФорм
2025-07-31T18:45:07Z
У липні Росія запустила по Україні понад 6 тисяч дронів - це новий антирекорд
Комсомольская правда
2025-07-31T18:42:52Z
Зеленський спростував фейки щодо Часового Яру
ZN UA
2025-07-31T18:42:52Z
Зеленський закликав блокувати схеми постачання деталей до російських ракет та дронів
Лига
2025-07-31T18:39:55Z
На Тайвань їде делегація США на чолі з впливовим сенатором-республіканцем
Европейская правда
2025-07-31T18:39:47Z
Обраний президент Польщі і Зеленський провели першу розмову
Европейская правда
2025-07-31T18:36:52Z
Серед загиблих у Києві двоє дітей
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T18:45:50Z
На Харківщині ліквідували масштабну пожежу після ракетних ударів 30 липня
УкраинФорм
2025-07-31T18:45:13Z
На Миколаївщині двоє підлітків побили 12-річного хлопця і зняли це на камеру
24tv
2025-07-31T18:36:36Z
По всій Україні оголосили масштабну повітряну тривогу — що летить
TSN
2025-07-31T18:33:23Z
Під руїнами може бути її батько: внаслідок обстрілу Києва загинула патрульна поліцейська
Фокус
2025-07-31T18:15:27Z
Київ: рятувальники деблокували з-під завалів тіло поліцейської Лілії Степанчук
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T17:48:14Z
Фальшиві пестициди на 200 мільйонів: в Україні викрили масштабну схему
360ua.news
2025-07-31T17:45:38Z
Розбір завалів триває: у Києві зростає кількість жертв після удару
Фокус
2025-07-31T17:42:31Z
Пожежа біля новобудов в Одесі: полум'я стрімко підступає до будинків
Telegraf
2025-07-31T17:33:36Z
В ОП вважають, що більше затримок у виплатах рідним загиблих військових не буде
УкраинФорм
2025-07-31T18:42:10Z
Чому не можна копати часник і цибулю, коли в селі померла людина: відповідь священника
GlavRed
2025-07-31T18:27:27Z
Росія у липні випустила по Україні стільки дронів, скільки за майже весь 2024 рік, – OSINT
24tv
2025-07-31T18:24:27Z
Експерт пояснив, чому ЗС РФ не зможуть повністю перейти на реактивні "Шахеди 238"
Фокус
2025-07-31T18:22:40Z
Військові отримають додаткові дні відпустки: подробиці від президента
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T18:21:16Z
Соцвиплати по-новому: яку допомогу на дітей можна отримати
Знай
2025-07-31T18:12:27Z
Безкоштовні продукти для ВПО та пенсіонерів у Полтавській області: кількість наборів обмежена, куди звертатись за допомогою
Политека
2025-07-31T18:00:24Z
Сили оборони показали збиття російського «Іскандера-К», що летів на Київ
УкраинФорм
2025-07-31T17:54:57Z
Як українською «предохраняться»? Мовознавиця назвала рідкісне слово-відповідник
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T17:42:06Z
Літні ціни на бензин, дизель та автогаз: водіям показали, скільки коштує заправитися у Києві
Хвиля
2025-07-31T18:45:57Z
Зеленський про ситуацію в Часовому Яру: українські підрозділи захищають позиції
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T18:45:56Z
На Харківщині затримано агента рф, який коригував російські обстріли по критичній інфраструктурі
InternetUA
2025-07-31T18:42:56Z
Гороскоп на серпень 2025: на Близнюків чекає місяць подарунків і приємних сюрпризів
GlavRed
2025-07-31T18:36:48Z
Суми приєдналися до Дня жалоби за загиблими внаслідок удару РФ по Києву
Комсомольская правда
2025-07-31T18:24:14Z
Бригада стирається під нуль: військові б’ють на сполох через дії командира на Херсонщині
360ua.news
2025-07-31T18:21:36Z
Остання крапля для Донбасу. Росія довела регіон до гуманітарної катастрофи
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T18:15:59Z
У Києві частково обмежуватимуть рух вулицею Остафія Дашкевича
AutoCentre
2025-07-31T18:15:52Z
Не тільки МАФи й поштомати: хто виборов "місце під сонцем" на вулицях Києва
Telegraf
2025-07-31T18:00:04Z
Археологи знайшли на Волині унікальну давньоруську прикрасу — кому вона належала
TSN
2025-07-31T18:18:57Z
Як налаштувати монетизацію на YouTube Shorts: нʼюнси, про які ви могли не чути
24tv
2025-07-31T18:03:57Z
Назад у майбутнє: нові AMD Ryzen 9000G будуть не дуже новими
ITC
2025-07-31T17:31:58Z
Марк Цукерберг радіє, що час у Facebook та Instagram зріс завдяки ШІ-сміттю, та хоче принести його у розумні окуляри
ITC
2025-07-31T17:31:46Z
Власники iPhone безтурботніші, ніж користувачі Android, і нехтують безпекою, — дослідження
ITC
2025-07-31T17:31:42Z
Microsoft визначила професії, які найближчим часом замінить ШІ
InternetUA
2025-07-31T17:21:47Z
Через недоліки безпеки і конфіденційності Spotify стало відомо, що слухають політики і знаменитості США
ZN UA
2025-07-31T17:07:24Z
Виконує всі роботи на землі: у Китаї представили трактор Honghu T70 з ШІ-системою
Фокус
2025-07-31T16:36:45Z
На ядерному об'єкті в США знайшли радіоактивне осине гніздо
24tv
2025-07-31T16:36:03Z
Полісся на виїзді знищило Санта-Коломну та пробилося в наступний раунд Ліги конференцій
24tv
2025-07-31T18:39:00Z
Гол Довбика допоміг Ромі обіграти Канн
Football.ua
2025-07-31T18:31:11Z
Два колишні гравці Руху продовжать кар'єру у Першій лізі
Football.ua
2025-07-31T18:06:55Z
Козак зіграє з перших хвилин матчу-відповіді проти Партизана
Football.ua
2025-07-31T18:03:43Z
Кудрівка орендувала хавбека Металіста 1925
Football.ua
2025-07-31T17:57:32Z
«Полісся» розгромило «Санта-Колому» і продовжує відбір у Лізі конференцій УЄФА
УкраинФорм
2025-07-31T17:54:52Z
«Полісся» вийшло в третій раунд кваліфікації Ліги конференцій
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T17:54:40Z
Полісся сповна реваншувалось на полі Санта-Коломи
Football.ua
2025-07-31T17:54:08Z
Удар по Києву: ракета ЗС РФ забрала життя шестирічного спортсмена
Фокус
2025-07-31T17:45:31Z
Дефіцит продуктів у Львівській області: жителям повідомили про зникнення важливого товару
Политека
2025-07-31T18:30:52Z
Акції Ferrari падають: що відбувається з виробником люксових автомобілів
24tv
2025-07-31T18:03:58Z
В Україні значно подешевшала лохина
УкраинФорм
2025-07-31T17:45:48Z
Збільшення бюджету на оборонку: на що підуть гроші
TSN
2025-07-31T17:36:47Z
Таких цін не було навіть минулого року: який продукт дивує своєю вартістю
GlavRed
2025-07-31T17:27:18Z
Ціни на продукти в Європі: де найдорожче і найдешевше
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T17:27:09Z
Казахстан відмовився від співпраці з Москвою для будівництва АЕС
TSN
2025-07-31T17:15:00Z
Ford очікує збитків на $2 мільярди через тарифну політику Трампа
Топ Жир
2025-07-31T17:06:00Z
Багатодітні сім'ї, учасники бойових дій та інші: хто не платить податок за житло
24tv
2025-07-31T17:00:44Z
Найрозкішніший позашляховик світу тепер схожий на невдалу модифікацію з GTA
Топ Жир
2025-07-31T18:36:23Z
Найшвидший спорткар США поступається на Нюрбургрингу Porsche 911, який має вдвічі меншу потужність
Топ Жир
2025-07-31T17:51:03Z
Hyundai показала електрокросовер Elexio: «розумна» підвіска, морозостійкість і потужність до 312 к.с
ITC
2025-07-31T17:31:44Z
Harley-Davidson пропонує мотоцикл за $6000 — найдоступніший варіант для приєднання до бренду
Топ Жир
2025-07-31T16:36:11Z
У продаж надходить дешевший електрифікований суперник Rolls-Royce Cullinan від BYD
Фокус
2025-07-31T16:27:56Z
Неможливо відремонтувати: досвідчений механік назвав вживане авто, яке не варто купувати
Фокус
2025-07-31T15:36:43Z
Mitsubishi Outlander Trail Edition: позашляховик, який виглядає готовим до пригод
Топ Жир
2025-07-31T15:36:36Z
Червоний індикатор зі знаком оклику на панелі приладів: про що попереджає водіїв
GlavRed
2025-07-31T15:27:22Z
Туреччина запускає у продаж у ЄС свій електричний позашляховик
ГЛАВКОМ NET
2025-07-31T15:18:43Z