MY.UAНовости
Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов
Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Об этом сообщает портал Украинцы .

В начале марта 2023 года временная следственная комиссия Верховной Рады вышла на публику с громким заявлением: легализованный в Украине игорный рынок массово уклонялся от уплаты налогов, находясь в сговоре с рядом банков. Поэтому в госбюджет поступало лишь 1,2% от общего оборота рынка азартных игр, который оценили в 180 млрд грн в год. При этом 95% всех операторов игорного бизнеса, по данным СБУ, не платили налоги вообще.

Одной из основных схем, благодаря которым игрокам удавалось избегать налогообложения, был мискодинг. Как известно, все банковские транзакции имеют свой четырехзначный код MCC (Merchant Category Code), позволяющий понять, за какой товар или услугу произведен платеж. Мискодинг – манипуляция с этим кодированием, когда вместо четырехзначного кода платежа 7995, относящегося к азартным играм, указывался любой другой. Таким образом, ставки на спорт или платежи онлайн-казино в банках проходили как плата за видеоигры, покупка цветов и т.д. Или же, с другой стороны, банк, получив деньги от игорного бизнеса на выплату выигрыша игроку, отправляет его под кодом также совсем другой отрасли или даже проводя его как обычный перевод с карты на карту.

Благодаря этому, а также молчаливому содействию банков, игорный бизнес скрывал свою деятельность и реальные обороты от налоговой. А они могли достигать 10 млрд. грн. в месяц, утверждают в НБУ.

В схеме участвовали сразу девять банков, шесть из которых делали это системно, обслуживая таким образом большую часть незаконной игровой деятельности в Украине. Конечно, не бесплатно. Например, по данным следствия, только IBOX BANK, один из основных участников схемы, мог получать более 2,5 млрд грн в год незаконной прибыли за помощь игрокам в уклонении от уплаты налогов.

Он же был первым «сбитым» госструктурами: в начале марта Национальный банк отозвал его лицензию за «многочисленные нарушения правил финансового мониторинга», выведя его с рынка. В это же время СБУ и Бюро экономической безопасности открыли сразу 45 уголовных производств по данным фактам.

Вслед за "Айбокс банком" лицензии потерял и банк "Форвард", также фигурировавший по делу о мискодинге в пользу операторов игорного бизнеса. Кроме них, в схеме принимали участие государственный Укргазбанк, Sense bank (российский Альфа-банк), Окси банк, Сom In Bank и банк Конкорд. Последний, также обслуживавший четверть игорного рынка, потерял лицензию Национального банка в начале августа этого года. "Смысл банк" был национализирован в июле этого года. Остальные пока получили лишь многомиллионные штрафы. В одном из уголовных производств также фигурируют банк «ПУМБ» и «Универсал Банк», однако публично о них никто не заявлял.

В результате в Бюро экономической безопасности отрапортовали о том, что после ликвидации данных схем в разы увеличились поступления в бюджет от рынка азартных игр: только за первые полгода 2023 года игроки уплатили более 2,2 млрд грн налогов при том, что за весь 2022 год год год эта сумма составила всего 550 млн грн.

Суммы денег, скрытых от государства, колоссальны. И, учитывая объемы и масштабы данных схем, которым удавалось долгое время оставаться незамеченными, стало ясно, что игровой мискодинг не мог стать реальностью без крыши в лице Национального банка Украины, который просто наблюдал за происходящим и не вмешивался.

О том, что в сговоре игорного бизнеса с банками заключались и сотрудники НБУ, заявил народный депутат Алексей Жмеренецкий, член временной следственной комиссии Верховной Рады.

«До сентября 2022 года никто из органов власти типа «не знал» о существовании этих схем. Нацбанк "не замечал", что по счетам гоняют схемные транзакции, пока полностью не изменили кадровый состав соответствующего департамента. Государственный финансовый мониторинг также не замечал этих транзакций, потому что, оказывается, именно банки и финансовые компании (т.е. в нашем случае преступники) должны им об этом сообщать, как первичные субъекты финмониторинга... Все об этом знают и обещают в ближайшее время остановить , когда разберутся… Среди подозреваемых – сотрудники Нацбанка, банков и финтех компаний, которые предоставляли программное обеспечение для махинаций», – написал в марте 2023 года Жмеренецкий.

Знал ли и участвовал ли лично в сокрытии незаконных схем игорного бизнеса в банках бывший глава Национального банка Украины Кирилл Шевченко, неизвестно. Однако Верховная Рада уволила его 6 октября 2022 — как раз через месяц после того, как властям стало известно о теневых миллиардных потоках игральных денег в банках. Более того, единственный среди государственных банков, принимавших участие в схеме мискодинга, «Укргазбанк» — вотчина Шевченко, где он был председателем правления и откуда он перешел в НБУ, забрав с собой многих коллег в Нацбанк.

В апреле 2023 года также была уволена Наталья Дегтярева, многолетняя глава Департамента банковского надзора НБУ, которая и обязана была принять меры к банкам, которые «гоняют» игральные деньги, но не делала этого. Как рассказывал изданию UBR их собеседник в НБУ, до увольнения Дегтяреву вызвали на допросы — по всей вероятности, именно по делам о мискодинге.

Наталья Дегтярева занимала должность главной по надзору за банками в НБУ с 10 мая 2016 года, когда ее предшественница Екатерина Рожкова пошла на повышение к заместителям главы Нацбанка. В НБУ Дегтярева работала в должности руководителя департамента внутреннего аудита в «Проминвестбанке», который в то время находился под управлением российского Внешэкономбанка и в 2016 году попал под санкции СНБО. Стоит только догадываться, за какие достижения и благодаря каким связям до сих пор не работавшая в Нацбанке Наталья Дегтярева получила там сразу должность главы Департамента банковского надзора.

Дегтярева сидела в своем кресле за три главы НБУ почти 9 лет. И за это время прославилась тем, что регулярно пропускала множество нарушений банков. Не всех, конечно, только избранных, за что ее называли «крышей» нескольких украинских банков, среди которых был и российский «Альфа-банк», переименованный в прошлом году в банк «Смысл», один из участников схемы по мискодингу. Весь прошлый год правоохранители, депутаты и Нацбанк водили вокруг него хороводы, никак не находя решения, что делать с банком, владельцами которого являются друзья Путина Петр Авен и Михаил Фридман.

«Значительную роль в том, что российский „Альфа-банк“ до сих пор работает в Украине, играет глава департамента банковского надзора НБУ Наталья Дегтярева», — заявлял в начале 2023 года экономист Борис Кушнирук, приведший пример того, как за одно и то же нарушение НБУ наказывает другие банки, а Альфа-банк – нет.

Пока Кирилл Шевченко был главой Нацбанка, Наталья Дегтярева не видела никаких нарушений в работе его родного Укргазбанка. После увольнения Шевченко из НБУ, в «Укргазбанке» была проведена проверка, которая выявила более 2 тысяч нарушений. «Этот показатель свидетельствует о неудовлетворительной работе надзора (Наталья Дегтярева. — Ред.)», — подчеркнул журналист Сергей Лямец.

Вплоть до целых 10 месяцев 2022 года не видел Департамент банковского надзора НБУ и «прокачку» денег российского букмекера 1xBet компанией RoyalPay, на которую только в конце года обратил внимание СНБО и наложил на нее санкции.

«Наталья Дегтярева 10 кровавых месяцев почему-то „не замечает“ игорно-военных оккупантов под носом. Только в конце года документы попадают в СНБО и 12 января Зеленский подписывает указ о санкциях против RoyalPay, являющегося юридическим лицом 1xBet», - заявлял правозащитник и волонтер Александр Аронец.

Не видела и многозначительно молчала многие месяцы Наталья Дегтярева и по поводу массового «игрового» мискодинга. Ни у подопечных Альфа-банка и Укргазбанка, ни у всех остальных. Пока его не увидели в БЭБ и СБУ.

По данным Бюро экономической безопасности, "Айбокс банк", банк "Конкорд", "Коминбанк" совершили операций по мискодингу на сотни миллиардов гривен.

Можно ли было не заметить за полтора года Департамента банковского надзора НБУ тот факт, что во время войны украинцы начали массово покупать компьютерные игры на десятки и сотни миллиардов гривен? Вряд ли. Но Наталья Дегтярева не заметила.

В апреле 2023 года новый глава Национального банка Андрей Пышный уволил ее после долгих сопротивлений и перевел ее на номинальную должность советника председателя Офиса Правления Национального банка и институциональных отношений.

Однако Дегтярева не единственная, кто могла «покрывать» банки в их пособии «игрокам». Собеседники в Нацбанке не исключают, что к этому могла быть причастна Татьяна Бутковская, заместитель директора Департамента финансового мониторинга Нацбанка. Но она продолжает занимать свой пост. Пока все еще неясно, являются ли руководители ключевых департаментов Нацбанка фигурантами 45 уголовных производств, открытых СБУ и БЭБ по факту многомиллиардного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
ЗМІ: Глави МЗС п’яти країн Євросоюзу та України зберуться у Варшаві
Европейская правда
2024-11-14T18:04:37Z
Ситуація у Курській області стабілізована, військові КНДР поки не брали участі в штурмах - ЦПД
УкраинФорм
2024-11-14T18:03:29Z
Чому Путін дав наказ терміново звільняти Курщину: зведення від Світана
24tv
2024-11-14T18:03:23Z
Родина «слуги народу», яка постачала армії куртки втридорога, скупила майно в Дубаї на мільйон доларів
FaceNews
2024-11-14T18:03:19Z
РФ перейшла до нової тактики: ворог планує удари по АЕС і дамбах - Снєгирьов
GlavRed
2024-11-14T18:00:13Z
"Це не буде угода про мир": у Зеленського розкрили подробиці переговорів із РФ
GlavRed
2024-11-14T18:00:02Z
Уже на фінальній стадії, – посол про запуск ізраїльської системи раннього оповіщення в Україні
24tv
2024-11-14T17:51:26Z
В Угорщині заявили, що агентство з оборонних закупівель зазнало хакерської атаки
Европейская правда
2024-11-14T17:49:40Z
НАБУ просить Інтерпол виставити на народного депутата Одарченка «червону картку»
УкраинФорм
2024-11-14T17:37:55Z
Учасники гурту "Курган і Agregat" зустрілися з Будановим: "Корифеї слобожанського хіп-хопу"
24tv
2024-11-14T17:39:59Z
Наталія Могилевська підкорила Мережу кліпом на емоційну пісню про кохання: "У саме серце"
TSN
2024-11-14T16:55:46Z
Анна Саліванчук шокувала, як втратила зір і перенесла операцію на шиї: "Могла лишитися інвалідом"
TSN
2024-11-14T16:54:38Z
Невпізнанний Олексій Суханов приголомшив, який вигляд мав 30 років тому: "На себе не схожий"
TSN
2024-11-14T16:54:30Z
У Москві через «порушення пожежної безпеки» закрився музей історії ГУЛАГу
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T16:45:08Z
З ефективним вирізом у формі серця: Ріта Ора засяяла в сукні від українського бренду FROLOV
24tv
2024-11-14T16:33:50Z
Від війни врятували понад 500 тисяч культурних цінностей із 55 музеїв України
УкраинФорм
2024-11-14T16:22:05Z
"Хочу старіти красиво": Єва Лонгорія проходить оздоровчу програму
Фокус
2024-11-14T16:15:39Z
Приквел "Гри престолів" та дебют Lisa з BLACKPINK – найочікуваніші прем'єри 2025 року
Знай
2024-11-14T16:07:09Z
Результат на мільйон: для чого француженки кидають пральний порошок в унітаз
GlavRed
2024-11-03T18:27:51Z
ВООЗ б'є на сполох: у світі понад 800 мільйонів людей хворіють на діабет
24tv
2024-11-14T17:33:49Z
Карамельно-яблучний тірамісу: ідеальний десерт на холодну пору
TSN
2024-11-14T16:54:35Z
Вчені назвали продукт, який може стати причиною інфаркту, особливо у жінок
TSN
2024-11-14T16:54:00Z
Які горіхи споживати, щоб покращити роботу кишківника
24tv
2024-11-14T16:24:59Z
На Прикарпатті лікарні тримають на депозитних рахунках понад ₴160 мільйонів - Ляшко
УкраинФорм
2024-11-14T16:03:06Z
До 2050 року від раку помиратиме у два рази більше людей, ніж зараз: у чому причина
24tv
2024-11-14T15:54:49Z
Зігріє холодними днями: простий рецепт безалкогольного глінтвейну
24tv
2024-11-14T15:21:14Z
Ляшко каже, що реабілітаційні відділення у лікарнях Прикарпаття завантажені недостатньо
УкраинФорм
2024-11-14T15:16:29Z
ЄС уперше профінансував спільну закупівлю зброї державами-членами, зокрема для України
Европейская правда
2024-11-14T18:02:04Z
Вартісний подарунок: жінка дізналась про справжню ціну книги, що отримала від матері
Фокус
2024-11-14T17:57:20Z
Хорватія купить "Байрактари"
Европейская правда
2024-11-14T17:52:46Z
Сповіщення від ЗСУ про повітряні загрози з'являться ще в одному месенджері
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T17:45:45Z
Адвент-календар із кристалами від Swarovski вже у продажу: його ціна може шокувати
Фокус
2024-11-14T17:42:48Z
Повітряні сили запускають офіційний канал у Viber
УкраинФорм
2024-11-14T17:37:50Z
На аукціоні за $4,8 млн продали намисто з діамантів, повʼязане зі скандалом з Марією-Антуанеттою
Фокус
2024-11-14T17:30:42Z
Євросоюз проведе у Німеччині навчання сил швидкого розгортання
Петр и Мазепа
2024-11-14T17:26:54Z
У Міноборони підтвердили мобілізацію людей з ВІЛ та туберкульозом
Украина Криминальная
2024-11-14T17:25:25Z
Анонсовано велике постачання двигунів Paccar для автобусів Solaris
AutoCentre
2024-11-14T18:04:42Z
НБУ попередив про різке здорожчання пального наприкінці 2024 року
Хвиля
2024-11-14T18:03:22Z
Єврокомісія погодила виділення Україні €4,1 мільярда
УкраинФорм
2024-11-14T18:03:01Z
Укрзалізниця змінила маршрут поїзда на одному з найпопулярніших напрямків: новий графік
Хвиля
2024-11-14T17:45:22Z
Схема реальна: як Україна вже зараз може отримувати гроші Росії для відновлення
24tv
2024-11-14T17:39:05Z
ЄС оштрафував Meta на 797 млн євро за зловживання
Европейская правда
2024-11-14T17:33:32Z
Стихійні бунти і падіння економіки: чим обернеться криза ринку нерухомості РФ
GlavRed
2024-11-14T17:25:57Z
У Вінниці заснували п’ятий індустріальний парк
УкраинФорм
2024-11-14T17:13:45Z
Держбюджет-2025: реверсні дотації в бюджетах прифронтових громад збережуть
AgroPortal
2024-11-14T17:00:10Z
Свята без неї – не свята: рецепт легендарної грибної мачанки для вареників та голубців
24tv
2024-11-14T18:03:53Z
Мистецька столиця Італії знайшла нові методи позбавитись від туристів
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T18:00:14Z
Американцям пропонують круїз на 4 роки до Антарктиди під час правління Трампа
Знай
2024-11-14T17:51:29Z
Гороскоп Таро на 15 листопада для всіх знаків Зодіаку: прислухайтеся до підказок Всесвіту
Политека
2024-11-14T17:36:24Z
Потренуйте свій рівень інтелекту та спостережливості: знайдіть три відмінності за 15 секунд
TSN
2024-11-14T17:36:12Z
Експерти розповіли, що можна садити на городі в листопаді
AgroNews
2024-11-14T17:26:13Z
Навіщо люди кладуть цибулю в своїй спальні: від якої проблеми це допоможе — відповідь вас здивує
TSN
2024-11-14T17:21:53Z
Як відчистити ванну від жовтизни, нальоту й іржі: навіть стара сантехніка сяятиме, як нова
TSN
2024-11-14T16:55:55Z
Як приготувати чипси в домашніх умовах: 3 рецепти, які не залишать байдужими нікого
TSN
2024-11-14T16:55:15Z
Вболівальники Славії відтворили на стадіоні сцену з "Гаррі Поттера": чарівне відео
24tv
2024-11-14T18:03:34Z
Гімнасти не повинні бігати по шоу: Захарова відповіла Верняєву на звинувачення у корупції
24tv
2024-11-14T17:48:45Z
"Більше не можу мовчати": Верняєв звинуватив Федерацію гімнастики у корупції, Захарова відповіла
FaceNews
2024-11-14T17:42:08Z
Щоб не вкусив Тайсон: Пол захистив вухо сережкою, оздобленою діамантами
24tv
2024-11-14T17:27:36Z
Ліга націй: Австрія не зазнала проблем проти Казахстану
Football.ua
2024-11-14T17:16:50Z
Мама Узелкова розповіла, чому на похороні боксера не було його ексдружини
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T17:10:37Z
"Яскрава індивідуальність": в Іспанії закликали Реал звернути увагу на зірку збірної України
24tv
2024-11-14T17:10:34Z
Сачко достроково завершив виступ на турнірі ATP серії Challenger у Ліоні
УкраинФорм
2024-11-14T17:08:25Z
Оскар Де Ла Хойя назвав умову для перемоги Майка Тайсона
360ua.news
2024-11-14T17:00:55Z
Чи будуть сильні снігопади найближчими днями
24tv
2024-11-14T18:03:36Z
Підземний паркінг на Старокиївській горі — КМДА відповіла на критику Мінкульту
Комсомольская правда
2024-11-14T18:00:19Z
У Вовчанську бої тривають по всьому місту та прилеглих територіях - військові
УкраинФорм
2024-11-14T17:51:51Z
Температура зросте на кілька градусів: як за копійки зробити квартиру теплішою
24tv
2024-11-14T17:48:44Z
Всю Україну засипатиме снігом: синоптик назвала дату раптового потепління
GlavRed
2024-11-14T17:39:38Z
Посадовець податкової Житомирщини вдавав із себе "добровольця" та "заробив" 700 тисяч гривень
24tv
2024-11-14T17:27:10Z
Погода в Одесі 15 листопада: яким буде цей день, прогноз синоптиків
Политека
2024-11-14T17:26:17Z
"Не мʼясні штурми": у ЗСУ попередили про нову стратегію армії РФ - що відомо
GlavRed
2024-11-14T17:25:47Z
«Нескладна робота, збивати Шахеди мають цивільні": Дикий ошелешив заявою
GlavRed
2024-11-14T17:25:14Z
Названо найпопулярніші смартфони в Європі: до рейтингу потрапили бренди, яких не очікували
InternetUA
2024-11-14T18:02:12Z
Apple анонсувала Final Cut Pro 11 з функціями штучного інтелекту та підтримкою просторового відео
ITC
2024-11-14T17:52:21Z
Соціальна мережа Bluesky перетнула позначку у 15 мільйонів користувачів
Детектор М
2024-11-14T17:40:00Z
Тривожні наслідки клімату загрожують ключовим морським видам
Portaltele
2024-11-14T17:37:54Z
Чому Плутон не вважають планетою?
Portaltele
2024-11-14T17:37:07Z
Земля-сніжок: у минулому крижані щити існували навіть на екваторі
ZN UA
2024-11-14T17:36:05Z
Українські полярники показали пінгвіна, що краде камінці: чому він так робить
24tv
2024-11-14T17:33:23Z
Названо 10 найгірших паролів 2024 року
InternetUA
2024-11-14T17:02:50Z
Корал-гігант знайдено в Тихому океані: вчені шоковані його розміром та віком
TSN
2024-11-14T16:54:24Z
Шахраї видурили у 53-річного чоловіка майже 99 тисяч гривень
InternetUA
2024-11-14T17:40:27Z
Стали відомі нові подробиці про стан працівника столичного ТЦК, який намагався застрелитися
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T17:33:39Z
Чому вікна літака круглі, а не квадратні: пілот назвав жахливу причину
GlavRed
2024-11-14T17:25:53Z
На Одещині чоловік вбив, а тоді спалив тіло односельчанина
TSN
2024-11-14T17:21:39Z
На Львівщині під час руху загорівся міжміський автобус: відео
TSN
2024-11-14T16:54:33Z
У Європі розслідували масштабне податкове шахрайство: поліція вилучила 520 млн євро
Европейская правда
2024-11-14T16:34:53Z
Моторошна ДТП на Хмельниччині: загинуло молоде подружжя
TSN
2024-11-14T16:13:38Z
Поліцейські затримали крадія, який розраховувався за покупки чужим картками
InternetUA
2024-11-14T16:12:34Z
На Львівщині судитимуть зловмисника, обвинуваченого у незаконному продажі зброї та боєприпасів
Украина Криминальная
2024-11-14T15:58:27Z
Фахівці розповіли, чи потрібно утеплювати двигун автомобіля на зиму
TSN
2024-11-14T16:54:02Z
Chery показала ефектний концепт Fulwin Hunting Wild
AutoCentre
2024-11-14T16:19:41Z
Mercedes-Benz представив один з найдорожчих у світі авто
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T15:15:38Z
HWA розповіла подробиці про рестомод Evo
AutoCentre
2024-11-14T15:04:53Z
Японія, зустрічай! Українці готуються до гоночного марафону «8 годин Фуджи»
AutoCentre
2024-11-14T15:04:13Z
Суперкар BYD Yangwang U9 підкорив легендарний Нюрбургрінг
AutoCentre
2024-11-14T13:04:32Z
Cadillac Vistiq 2025: розкішний електричний кросовер з автономністю 483 км, потужність 615 к.с. та ціною від $78,8 тис
ITC
2024-11-14T12:34:00Z
GAC представив флагманський електрокрос Hyptec HL
AutoCentre
2024-11-14T12:13:00Z
Volkswagen представив заводський тюнінг-комплект для ID.Buzz Cargo
AutoCentre
2024-11-14T11:16:54Z