MY.UAНовости
Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов
Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Наталья Дегтярева и Татьяна Бутковская: кто помогал игорному бизнесу уклоняться от уплаты налогов

Об этом сообщает портал Украинцы .

В начале марта 2023 года временная следственная комиссия Верховной Рады вышла на публику с громким заявлением: легализованный в Украине игорный рынок массово уклонялся от уплаты налогов, находясь в сговоре с рядом банков. Поэтому в госбюджет поступало лишь 1,2% от общего оборота рынка азартных игр, который оценили в 180 млрд грн в год. При этом 95% всех операторов игорного бизнеса, по данным СБУ, не платили налоги вообще.

Одной из основных схем, благодаря которым игрокам удавалось избегать налогообложения, был мискодинг. Как известно, все банковские транзакции имеют свой четырехзначный код MCC (Merchant Category Code), позволяющий понять, за какой товар или услугу произведен платеж. Мискодинг – манипуляция с этим кодированием, когда вместо четырехзначного кода платежа 7995, относящегося к азартным играм, указывался любой другой. Таким образом, ставки на спорт или платежи онлайн-казино в банках проходили как плата за видеоигры, покупка цветов и т.д. Или же, с другой стороны, банк, получив деньги от игорного бизнеса на выплату выигрыша игроку, отправляет его под кодом также совсем другой отрасли или даже проводя его как обычный перевод с карты на карту.

Благодаря этому, а также молчаливому содействию банков, игорный бизнес скрывал свою деятельность и реальные обороты от налоговой. А они могли достигать 10 млрд. грн. в месяц, утверждают в НБУ.

В схеме участвовали сразу девять банков, шесть из которых делали это системно, обслуживая таким образом большую часть незаконной игровой деятельности в Украине. Конечно, не бесплатно. Например, по данным следствия, только IBOX BANK, один из основных участников схемы, мог получать более 2,5 млрд грн в год незаконной прибыли за помощь игрокам в уклонении от уплаты налогов.

Он же был первым «сбитым» госструктурами: в начале марта Национальный банк отозвал его лицензию за «многочисленные нарушения правил финансового мониторинга», выведя его с рынка. В это же время СБУ и Бюро экономической безопасности открыли сразу 45 уголовных производств по данным фактам.

Вслед за "Айбокс банком" лицензии потерял и банк "Форвард", также фигурировавший по делу о мискодинге в пользу операторов игорного бизнеса. Кроме них, в схеме принимали участие государственный Укргазбанк, Sense bank (российский Альфа-банк), Окси банк, Сom In Bank и банк Конкорд. Последний, также обслуживавший четверть игорного рынка, потерял лицензию Национального банка в начале августа этого года. "Смысл банк" был национализирован в июле этого года. Остальные пока получили лишь многомиллионные штрафы. В одном из уголовных производств также фигурируют банк «ПУМБ» и «Универсал Банк», однако публично о них никто не заявлял.

В результате в Бюро экономической безопасности отрапортовали о том, что после ликвидации данных схем в разы увеличились поступления в бюджет от рынка азартных игр: только за первые полгода 2023 года игроки уплатили более 2,2 млрд грн налогов при том, что за весь 2022 год год год эта сумма составила всего 550 млн грн.

Суммы денег, скрытых от государства, колоссальны. И, учитывая объемы и масштабы данных схем, которым удавалось долгое время оставаться незамеченными, стало ясно, что игровой мискодинг не мог стать реальностью без крыши в лице Национального банка Украины, который просто наблюдал за происходящим и не вмешивался.

О том, что в сговоре игорного бизнеса с банками заключались и сотрудники НБУ, заявил народный депутат Алексей Жмеренецкий, член временной следственной комиссии Верховной Рады.

«До сентября 2022 года никто из органов власти типа «не знал» о существовании этих схем. Нацбанк "не замечал", что по счетам гоняют схемные транзакции, пока полностью не изменили кадровый состав соответствующего департамента. Государственный финансовый мониторинг также не замечал этих транзакций, потому что, оказывается, именно банки и финансовые компании (т.е. в нашем случае преступники) должны им об этом сообщать, как первичные субъекты финмониторинга... Все об этом знают и обещают в ближайшее время остановить , когда разберутся… Среди подозреваемых – сотрудники Нацбанка, банков и финтех компаний, которые предоставляли программное обеспечение для махинаций», – написал в марте 2023 года Жмеренецкий.

Знал ли и участвовал ли лично в сокрытии незаконных схем игорного бизнеса в банках бывший глава Национального банка Украины Кирилл Шевченко, неизвестно. Однако Верховная Рада уволила его 6 октября 2022 — как раз через месяц после того, как властям стало известно о теневых миллиардных потоках игральных денег в банках. Более того, единственный среди государственных банков, принимавших участие в схеме мискодинга, «Укргазбанк» — вотчина Шевченко, где он был председателем правления и откуда он перешел в НБУ, забрав с собой многих коллег в Нацбанк.

В апреле 2023 года также была уволена Наталья Дегтярева, многолетняя глава Департамента банковского надзора НБУ, которая и обязана была принять меры к банкам, которые «гоняют» игральные деньги, но не делала этого. Как рассказывал изданию UBR их собеседник в НБУ, до увольнения Дегтяреву вызвали на допросы — по всей вероятности, именно по делам о мискодинге.

Наталья Дегтярева занимала должность главной по надзору за банками в НБУ с 10 мая 2016 года, когда ее предшественница Екатерина Рожкова пошла на повышение к заместителям главы Нацбанка. В НБУ Дегтярева работала в должности руководителя департамента внутреннего аудита в «Проминвестбанке», который в то время находился под управлением российского Внешэкономбанка и в 2016 году попал под санкции СНБО. Стоит только догадываться, за какие достижения и благодаря каким связям до сих пор не работавшая в Нацбанке Наталья Дегтярева получила там сразу должность главы Департамента банковского надзора.

Дегтярева сидела в своем кресле за три главы НБУ почти 9 лет. И за это время прославилась тем, что регулярно пропускала множество нарушений банков. Не всех, конечно, только избранных, за что ее называли «крышей» нескольких украинских банков, среди которых был и российский «Альфа-банк», переименованный в прошлом году в банк «Смысл», один из участников схемы по мискодингу. Весь прошлый год правоохранители, депутаты и Нацбанк водили вокруг него хороводы, никак не находя решения, что делать с банком, владельцами которого являются друзья Путина Петр Авен и Михаил Фридман.

«Значительную роль в том, что российский „Альфа-банк“ до сих пор работает в Украине, играет глава департамента банковского надзора НБУ Наталья Дегтярева», — заявлял в начале 2023 года экономист Борис Кушнирук, приведший пример того, как за одно и то же нарушение НБУ наказывает другие банки, а Альфа-банк – нет.

Пока Кирилл Шевченко был главой Нацбанка, Наталья Дегтярева не видела никаких нарушений в работе его родного Укргазбанка. После увольнения Шевченко из НБУ, в «Укргазбанке» была проведена проверка, которая выявила более 2 тысяч нарушений. «Этот показатель свидетельствует о неудовлетворительной работе надзора (Наталья Дегтярева. — Ред.)», — подчеркнул журналист Сергей Лямец.

Вплоть до целых 10 месяцев 2022 года не видел Департамент банковского надзора НБУ и «прокачку» денег российского букмекера 1xBet компанией RoyalPay, на которую только в конце года обратил внимание СНБО и наложил на нее санкции.

«Наталья Дегтярева 10 кровавых месяцев почему-то „не замечает“ игорно-военных оккупантов под носом. Только в конце года документы попадают в СНБО и 12 января Зеленский подписывает указ о санкциях против RoyalPay, являющегося юридическим лицом 1xBet», - заявлял правозащитник и волонтер Александр Аронец.

Не видела и многозначительно молчала многие месяцы Наталья Дегтярева и по поводу массового «игрового» мискодинга. Ни у подопечных Альфа-банка и Укргазбанка, ни у всех остальных. Пока его не увидели в БЭБ и СБУ.

По данным Бюро экономической безопасности, "Айбокс банк", банк "Конкорд", "Коминбанк" совершили операций по мискодингу на сотни миллиардов гривен.

Можно ли было не заметить за полтора года Департамента банковского надзора НБУ тот факт, что во время войны украинцы начали массово покупать компьютерные игры на десятки и сотни миллиардов гривен? Вряд ли. Но Наталья Дегтярева не заметила.

В апреле 2023 года новый глава Национального банка Андрей Пышный уволил ее после долгих сопротивлений и перевел ее на номинальную должность советника председателя Офиса Правления Национального банка и институциональных отношений.

Однако Дегтярева не единственная, кто могла «покрывать» банки в их пособии «игрокам». Собеседники в Нацбанке не исключают, что к этому могла быть причастна Татьяна Бутковская, заместитель директора Департамента финансового мониторинга Нацбанка. Но она продолжает занимать свой пост. Пока все еще неясно, являются ли руководители ключевых департаментов Нацбанка фигурантами 45 уголовных производств, открытых СБУ и БЭБ по факту многомиллиардного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Росія вночі атакувала дронами Київ, Миколаїв та Дніпро: перші наслідки ворожих ударів
Комсомольская правда
2024-11-26T06:57:44Z
З Купʼянського і Борівського напрямків евакуювали ще 51 людину
УкраинФорм
2024-11-26T06:54:42Z
У ЗСУ розповіли, як і для чого росіяни намагаються окупувати Білогорівку
ZN UA
2024-11-26T06:52:05Z
Бійці ССО здійснили наліт на позиції противника на Курщині: військові показали відео
24tv
2024-11-26T06:51:51Z
Київ відчує найбільші морози: прогноз погоди в Україні на останній тиждень осені
Фокус
2024-11-26T06:51:19Z
Російські війська минулої доби вбили одного жителя Донеччини
УкраинФорм
2024-11-26T06:39:26Z
На Тернопільщині через атаку "Шахедами" вводяться мережеві обмеження
24tv
2024-11-26T06:39:15Z
На фронті - 191 бій за добу, понад пів сотні атак відбили на Покровському напрямку
УкраинФорм
2024-11-26T06:36:44Z
Ворог за добу атакував Запорізьку область 285 разів, поранений чоловік
УкраинФорм
2024-11-26T06:28:49Z
В уряді Молдови розповіли про перемовини міністра з "Газпромом" у Росії
Европейская правда
2024-11-26T07:01:47Z
Що з майном дев’яти підсанкційних і конфіскованих державою каналів
Детектор М
2024-11-26T07:01:14Z
Парламентська асамблея НАТО закликала якнайшвидше прийняти Україну до Альянсу
УкраинФорм
2024-11-26T06:57:40Z
ЄС потужно вдарить санкціями по танкерах Росії – Bloomberg
ГЛАВКОМ NET
2024-11-26T06:43:29Z
Усвідомлюють воєнну загрозу: Німеччина складає список бункерів на випадок війни з Росією
24tv
2024-11-26T06:42:37Z
Помічник Трампа вимагав гроші у кандидатів на посади в новому кабінеті - ЗМІ
УкраинФорм
2024-11-26T06:39:02Z
Закликав убивати українців і наводив удари по Харківщині: агент РФ отримав 15 років
InternetUA
2024-11-26T06:28:30Z
Трамп приборкує наркотрафік: на Мексику та Канаду чекатимуть нові мита
ГЛАВКОМ NET
2024-11-26T06:27:32Z
Суд закрив справу проти Трампа щодо втручання у вибори
ГЛАВКОМ NET
2024-11-26T06:21:33Z
Оголосили переможців конкурсу воєнної літератури «4.5.0.»
Детектор М
2024-11-26T06:51:05Z
Дружина Віталія Козловського замилувала новим відео з 9-місячним сином: "Попереду ціле життя"
24tv
2024-11-26T06:48:26Z
"Мені так боляче": дружина Павліка попрощалася з фанатами і не виходить на зв'язок
GlavRed
2024-11-26T06:42:12Z
Де зараз Анастасія Приходько, яка вдруге обвінчалася з чоловіком
24tv
2024-11-26T05:03:01Z
Україна взяла участь у найбільшій книжковій виставці Австрії
УкраинФорм
2024-11-26T04:27:11Z
Один актор — 23 персонажі: Лаврін зі "Спіймати Кайдаша" озвучив Stalker 2
Фокус
2024-11-25T22:15:29Z
Популярна пісня Ельзи з "Крижаного серця" знову підкорює мережу
24tv
2024-11-25T22:03:12Z
Вартий очікування: все, що відомо про приквел хітового мультфільму "Думками навиворіт"
24tv
2024-11-25T21:39:21Z
"Найбожевільніший вчинок": Джамала розповіла, на що зважилася під час війни
GlavRed
2024-11-25T21:27:44Z
Нове відкриття виявило, що серйозна інфекція COVID може зменшити пухлини
Portaltele
2024-11-26T06:55:38Z
Чи варто приймати гарячий душ, який, кажуть, шкідливий для шкіри та волосся
24tv
2024-11-26T04:33:01Z
Запаси на зиму: які продути треба мати вдома
ZN UA
2024-11-26T03:31:19Z
Як можна використовувати аспірин під час прання: три способи
TSN
2024-11-26T02:39:10Z
Найкращі сніданки на думку дієтологів: десять варіантів
TSN
2024-11-26T01:39:44Z
«Будуємо першу в Україні підземну лікарню для 2000 пацієнтів», — Синєгубов
Мій Харків
2024-11-25T21:30:55Z
8 звичок, які роблять успішні люди щоранку
Знай
2024-11-25T20:51:57Z
Ось 12 найпоширеніших нічних жахів дорослих і що вони означають
24tv
2024-11-25T20:27:06Z
Наскільки шкідливо їсти вночі: результати останнього дослідження
24tv
2024-11-25T20:06:07Z
Магучіх станцювала запальний танець на підтримку Усика: драйвове відео
24tv
2024-11-26T06:57:48Z
Бартулович — про нічию з Поліссям: необовʼязкове вилучення Романа Вантуха змінило малюнок матчу
Football.ua
2024-11-26T06:50:00Z
Українські рапіристки впепрше вибороли «срібло» Кубка світу з фехтування
ГЛАВКОМ NET
2024-11-26T06:09:33Z
Футзал. Україна оголосила заявку на матчі відбору Євро-2026
Football.ua
2024-11-25T22:23:03Z
Вест Гем впевнено обіграв Ньюкасл
Football.ua
2024-11-25T22:01:55Z
Лечче в гостях обіграв Венецію
Football.ua
2024-11-25T21:43:31Z
Полісся — Зоря 1:1 Відео голів та огляд матчу УПЛ
Football.ua
2024-11-25T21:39:10Z
Визначилися номінанти на щорічні премії від ATP
УкраинФорм
2024-11-25T20:57:44Z
Президент Ла Ліги: Іноді Перес втрачає зв'язок з реальністю
Football.ua
2024-11-25T20:52:15Z
ТОВ «Каркас Груп» змінює підхід до питання про будівництво тваринницького комплекса
AgroNews
2024-11-26T07:01:32Z
Топ-5 сортів яблук, які користуються попитом за кордоном
AgroPortal
2024-11-26T07:00:21Z
Курс валют 26 листопада: скільки коштують долар, євро та злотий
Комсомольская правда
2024-11-26T06:51:43Z
Зберігання овочів: експерт назвав головні виклики для українських господарств
ZN UA
2024-11-26T06:50:45Z
Естонія виділила мільйон євро на кліматичні та екологічні проєкти України
УкраинФорм
2024-11-26T06:30:55Z
Росія змушена визнавати найбільші втрати
GlavRed
2024-11-26T06:27:37Z
Відключення світла 26 листопада: в "Укренерго" повідомили про графіки
TSN
2024-11-26T06:21:46Z
Кукурудза з України залишається найпривабливішою для турецьких імпортерів через високу якість
Agravery
2024-11-26T06:21:13Z
Новорічний стіл обійдеться в цілий статок: ціни напередодні свят "зірвуться з ланцюга"
Знай
2024-11-26T06:21:07Z
Виробники ялинкових іграшок: Цього року у тренді – українські традиції
Комсомольская правда
2024-11-26T07:01:49Z
Родина з Шепетівки втратила вже другого сина на війні. Згадаймо Юрія Гриня
ГЛАВКОМ NET
2024-11-26T07:00:30Z
Російська армія вночі та зранку 24 рази вдарила по прикордонню Сумщини
УкраинФорм
2024-11-26T06:59:51Z
Португалія зміцнює бойові можливості піхоти шляхом модернізації бронетранспортерів Pandur II 8×8
InternetUA
2024-11-26T06:59:04Z
Чому люди вірять шахраям в Інтернеті і як їм протистояти, коли емоції беруть гору
Украина Криминальная
2024-11-26T06:57:42Z
КАБів останнім часом стало менше: Баргилевич відповів, скільки всього авіабомб є у росіян
24tv
2024-11-26T06:48:06Z
Анонсовано круглий стіл щодо українського шкільництва у Швейцарії
УкраинФорм
2024-11-26T06:45:43Z
Жінка протягом 30 років потай від чоловіка відкладала "заначку": тепер вона мільйонерка
Фокус
2024-11-26T06:42:44Z
Тисячі солдатів ЗСУ після навчань у Франції вирушили до України
ГЛАВКОМ NET
2024-11-26T06:36:58Z
У Хмельницькому 33-річний злодій обікрав приватний будинок на суму понад ₴430 000
Украина Криминальная
2024-11-26T06:57:09Z
Поліцейські розшукали зловмисника, який пошкодив фасади 17 церков у Тернополі
Украина Криминальная
2024-11-26T06:42:34Z
Чоловік ухилявся від служби та виганяв з дому дружину: суд обрав йому покарання
Политека
2024-11-26T06:28:44Z
РФ на Миколаївщині атакувала людей під час роздачі гумдопомоги. Один з поранених помер у лікарні
ZN UA
2024-11-26T06:21:03Z
На Херсонщині минулої доби внаслідок російських ударів одна людина загинула і четверо поранені
УкраинФорм
2024-11-26T06:15:54Z
На блокпостах Одещини працівники ТЦК вимагали гроші за відстрочку від мобілізації - ДБР
УкраинФорм
2024-11-26T05:46:56Z
Росіяни вдарили по Тернополю, місто знеструмлена
Комсомольская правда
2024-11-26T04:55:54Z
Дві будівлі ТЦК та три військові автівки: на Сумщині затримали серійного палія
УкраинФорм
2024-11-26T04:45:52Z
ТЦКшники з Одеси продавали відстрочки: їх спіймали на гарячому
Политека
2024-11-26T04:30:17Z
Найсмачніший шоколадний пиріг у світі: рецепт із грушами, який зробить вас королевою десертів
Знай
2024-11-26T06:51:15Z
Для тих, кому не вдається спекти пишний торт: секрет досконалого бісквіта
24tv
2024-11-26T06:39:35Z
Морози не страшні: як правильно підготувати виноград до зими - ефективні поради
GlavRed
2024-11-26T04:27:44Z
Тепер ви знаєте, що робити з кислими фруктами: готуємо неймовірний джем з апельсинами
24tv
2024-11-26T04:12:59Z
Лише справжній детектив знайде три відмінності: на пошук є лише 23 секунди
GlavRed
2024-11-26T00:27:56Z
Скільки можна зберігати м'ясо в холодильнику та в морозильній камері
TSN
2024-11-25T23:51:32Z
Рецепт квашеної капусти "Пелюстка" від зірки "Мастер Шеф": дуже хрумка та смачна
Политека
2024-11-25T23:30:37Z
Що буде, якщо подивитися в розбите дзеркало
TSN
2024-11-25T22:51:41Z
Робота мрії: в розкішний готель на Закарпатті потрібна доглядальниця за котами
TSN
2024-11-25T22:09:51Z
Nvidia демонструє нову модель ШІ, що може змінювати голоси
InternetUA
2024-11-26T07:01:40Z
Нова навігаційна система використовує сигнали мобільного телефону, щоб керувати літаком у випадку, якщо GPS виходить з ладу
Portaltele
2024-11-26T06:55:45Z
Як прискорити Wi-Fi до максимуму: 3 маленькі хитрощі з домашнім роутером
InternetUA
2024-11-26T06:43:53Z
Чому заряджати смартфон від ноутбука небезпечно для обох пристроїв
InternetUA
2024-11-26T06:22:11Z
Чи потрібно дезінфікувати ваші смартфони
24tv
2024-11-26T06:03:21Z
Шукав потрібне дерево: ведмідь-танцівник став зіркою інтернету
Фокус
2024-11-26T05:12:55Z
Аналог "Шахеда": у чому головна небезпека нового російського дрона для України
Политека
2024-11-26T05:03:50Z
Що не так на зображенні: треба знайти помилку за 4 секунди
GlavRed
2024-11-26T04:27:10Z
Half-Life 3 все ближче: датамайнер знайшов нові дивовижні докази та деталі розробки гри
Знай
2024-11-26T03:51:48Z
Українцям пропонують дизельні кросовери BMW за дуже вигідною ціною
ЗаРулем
2024-11-26T05:09:46Z
Водіям на замітку: як "врятувати" автомобіль від корозії – головні правила
GlavRed
2024-11-25T21:27:58Z
Mercedes-Benz W124 виповнилося 40 років
AutoCentre
2024-11-25T20:16:40Z
Розпочалися випробування першого у світі колісного навантажувача на водні
AutoCentre
2024-11-25T19:22:04Z
Tesla лідирує серед брендів за кількістю смертельних аварій
360ua.news
2024-11-25T18:33:47Z
Cтав відомий найекономічніший електричний фургон 2024 року
AutoCentre
2024-11-25T17:46:28Z
Представлено новий Chevrolet Aveo
Portaltele
2024-11-25T16:52:39Z
Повернення легенди: Toyota відродить культову спортивну модель
Фокус
2024-11-25T16:21:21Z
В Україні виготовили партію автопаливозаправників на шасі MAN TGM 4×4
AutoCentre
2024-11-25T16:15:26Z