MY.UAНовини
Нацбанк був у долі? Хто допомагав ігорному бізнесу ухилятися від сплати податків
Нацбанк був у долі? Хто допомагав ігорному бізнесу ухилятися від сплати податків

Нацбанк був у долі? Хто допомагав ігорному бізнесу ухилятися від сплати податків

Про це повідомляє портал Українці.

На початку березня 2023 року тимчасова слідча комісія Верховної Ради вийшла на публіку із гучною заявою: легалізований в Україні гральний ринок масово ухилявся від сплати податків, перебуваючи у змові з низкою банків. Через це до держбюджету надходило лише 1,2% від загального обороту ринку азартних ігор, який оцінили у 180 млрд грн на рік. При цьому, 95% усіх операторів грального бізнесу, за даними СБУ, не сплачували податки взагалі.

Однією з основних схем, завдяки яким гравцям вдавалося уникати оподаткування, був міскодинг. Як відомо, всі банківські транзакції мають свій чотиризначний код MCC (Merchant Category Code), який дозволяє зрозуміти, за який товар чи послугу здійснено платіж. Міскодинг - маніпуляція з цим кодуванням, коли замість чотиризначного коду платежу 7995, що відноситься до азартних ігор, вказувався будь-який інший. Таким чином, ставки на спорт або платежі в онлайн-казино у банках проходили як плата за відеоігри, купівля квітів тощо. Або ж, з іншого боку, банк, отримавши гроші від грального бізнесу на виплату виграшу гравцю, відправляє його під кодом також зовсім іншої галузі або навіть проводячи його як звичайний переказ із картки на картку.

Завдяки цьому, а також мовчазному сприянню банків, гральний бізнес приховував свою діяльність та свої реальні обороти від податкової. А вони могли сягати 10 млрд грн на місяць, стверджують у НБУ.

У схемі брали участь одразу дев'ять банків, шість із яких робили це системно, обслуговуючи таким чином більшу частину незаконної гральної діяльності в Україні. Звичайно ж, не безкоштовно. Наприклад, за даними слідства, лише IBOX BANK, один із основних учасників схеми, міг отримувати понад 2,5 млрд грн на рік незаконного прибутку за допомогу «гравцям» в ухиленні від сплати податків.

Він же був першим «збитим» держструктурами: на початку березня Національний банк відкликав його ліцензію за «чисельні порушення правил фінансового моніторингу», вивівши його з ринку. У цей же час СБУ та Бюро економічної безпеки відкрили одразу 45 кримінальних проваджень за даними фактами.

Слідом за "Айбокс банком" ліцензії втратив і банк "Форвард", який також фігурував у справі про міскодінг на користь операторів грального бізнесу. Крім них, у схемі брали участь державний «Укргазбанк», Sense bank (російський «Альфа-банк»), «Оксі банк», Сom In Bank та банк «Конкорд». Останній, який також обслуговував чверть грального ринку, втратив ліцензію Національного банку на початку серпня цього року. "Сенс банк" був націоналізований у липні цього року. Інші поки отримали лише багатомільйонні штрафи. В одному із кримінальних проваджень також фігурують банк «ПУМБ» та «Універсал Банк», проте публічно про них ніхто не заявляв.

У результаті в Бюро економічної безпеки відрапортували про те, що після ліквідації даних схем у рази збільшилися надходження до бюджету від ринку азартних ігор: лише за перші півроку 2023 року «гравці» сплатили понад 2,2 млрд грн податків при тому, що за весь 2022 рік рік ця сума становила лише 550 млн грн.

Суми грошей, прихованих від держави, є колосальними. І, враховуючи обсяги та масштаби даних схем, яким вдавалося довгий час залишатися непоміченими, стало зрозуміло, що ігровий міскодинг не міг стати реальністю без даху в особі Національного банку України, який просто спостерігав за тим, що відбувається і не втручався.

Про те, що у змові грального бізнесу з банками полягали і співробітники НБУ, заявив народний депутат Олексій Жмеренецький, член тимчасової слідчої комісії Верховної Ради.

«До вересня 2022 року ніхто з органів влади на кшталт „не знав“ про існування цих схем. Нацбанк „не помічав“, що за рахунками ганяють схемні транзакції, доки повністю не змінили кадровий склад відповідного департаменту. Державний фінансовий моніторинг також не помічав цих транзакцій, тому що, виявляється, саме банки та фінансові компанії (тобто в нашому випадку злочинці) повинні їм про таке повідомляти, як первинні суб'єкти фінмоніторингу... Усі про це знають і обіцяють найближчим часом зупинити , коли розберуться як… Серед підозрюваних – співробітники Нацбанку, банків та фінтех компаній, які надавали програмне забезпечення для махінацій», – написав у березні 2023 року Жмеренецький.

Чи знав і чи брав участь особисто у приховуванні незаконних схем грального бізнесу у банках колишній голова Національного банку України Кирило Шевченко, невідомо. Однак Верховна Рада звільнила його 6 жовтня 2022 року — якраз через місяць після того, як владі стало відомо про тіньові мільярдні потоки гральних грошей у банках. Більше того, єдиний серед державних банків, які брали участь у схемі міскодингу, «Укргазбанк» — вотчина Шевченка, де він був головою правління і звідки він перейшов до НБУ, забравши з собою багато своїх колег до Нацбанку.

У квітні 2023 року також було звільнено Наталю Дегтярьову, багаторічну голову Департаменту банківського нагляду НБУ, яка й зобов'язана була вжити заходів до банків, які «ганяють» гральні гроші, але не робила цього. Як розповідав виданню UBR їхній співрозмовник у НБУ, до звільнення Дегтярьову викликали на допити — цілком імовірно, що саме у справах міскодингу.

Наталія Дегтярьова обіймала посаду головної з нагляду за банками в НБУ з 10 травня 2016 року, коли її попередниця Катерина Рожкова пішла на підвищення до заступників голови Нацбанку. До НБУ Дегтярьова працювала на посаді керівника департаменту внутрішнього аудиту в «Промінвестбанку», який на той час перебував під управлінням російського «Зовнішекономбанку» та у 2016 році потрапив під санкції РНБО. Варто тільки здогадуватися, за які досягнення і завдяки яким зв'язкам Наталія Дегтярьова, яка до цього дня не працювала в Нацбанку, отримала там одразу посаду голови Департаменту банківського нагляду.

Дегтярьова сиділа у своєму кріслі за трьох глав НБУ майже 9 років. І за цей час уславилася тим, що регулярно пропускала безліч порушень банків. Не всіх, звісно, ​​а лише обраних, за що її називали «дахом» кількох українських банків, серед яких був і російський «Альфа-банк», перейменований минулого року на банк «Сенс», один із учасників схеми з міскодингу. Весь минулий рік правоохоронці, депутати та Нацбанк водили навколо нього хороводи, ніяк не знаходячи рішення, що робити з банком, власниками якого є друзі путіна Петро Авен та Михайло Фрідман.

«Значну роль у тому, що російський „Альфа-банк“ досі працює в Україні, грає голова департаменту банківського нагляду НБУ Наталія Дегтярьова», — заявляв на початку 2023 року економіст Борис Кушнірук, який навів приклад того, як за одне і те саме порушення НБУ карає інші банки, а Альфа-банк — ні.

Поки Кирило Шевченко був головою Нацбанку, Наталія Дегтярьова не бачила жодних порушень у роботі його рідного Укргазбанку. Після звільнення Шевченка з НБУ, в «Укргазбанку» було проведено перевірку, яка виявила понад 2 тисячі порушень. «Цей показник свідчить про незадовільну роботу нагляду (Наталії Дегтярьової. — Ред.)», — наголосив журналіст Сергій Лямець.

Впритул цілих 10 місяців 2022 року не бачив Департамент банківського нагляду НБУ та «прокачування» грошей російського букмекера 1xBet компанією RoyalPay, на яку лише наприкінці року звернув увагу РНБО та наклав на неї санкції.

«Наталя Дегтярьова 10 кривавих місяців чомусь „не помічає“ грально-військових окупантів під носом. Тільки наприкінці року документи потрапляють до РНБО і 12 січня Зеленський підписує указ про санкції проти RoyalPay, який є юридичною особою 1xBet», - заявляв правозахисник та волонтер Олександр Аронець.

Не бачила і багатозначно мовчала багато місяців Наталія Дегтярьова і щодо масового «ігрового» міскодингу. Ні в «підопічних» «Альфа-банку» та «Укргазбанку», ні в усіх інших. Поки що його не побачили в БЕБ та СБУ.

За даними Бюро економічної безпеки, "Айбокс банк", банк "Конкорд", "Комінбанк" здійснили операцій з міскодингу на сотні мільярдів гривень.

Чи можна було не помітити за півтора року Департаменту банківського нагляду НБУ той факт, що раптом під час війни українці почали масово купувати комп'ютерні ігри на десятки та сотні мільярдів гривень? Навряд чи. Але Наталія Дегтярьова не помітила.

У квітні 2023 року новий голова Національного банку Андрій Пишний звільнив її після довгих опорів та перевів її на номінальну посаду радника голови Офісу Правління Національного банку та інституційних відносин.

Однак Дегтярьова — не єдина, хто могла «покривати» банки в їхньому посібнику «гравцям». Співрозмовники в Нацбанку не відкидають, що до цього могла бути причетна Тетяна Бутковська, заступник директора Департаменту фінансового моніторингу Нацбанку. Але вона продовжує обіймати свою посаду. Наразі все ще неясно, чи керівники ключових департаментів Нацбанку є фігурантами 45 кримінальних проваджень, відкритих СБУ та БЕБ за фактом багатомільярдного ухилення грального бізнесу від сплати податків.

Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Згадувані персони
США вперше випробували новітню ракетну систему GMARS
iPress
2025-08-05T18:15:58Z
Фінляндія поки не братиме участі в оплаті американської зброї Україні через НАТО
Европейская правда
2025-08-05T18:15:42Z
Росія хоче сформувати 10 нових дивізій до кінця року – Сирський
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T18:12:45Z
Мобілізація в Україні: повістки вручатимуть по-новому, жінок братимуть на облік і зобов’яжуть пройти ВЛК
TSN
2025-08-05T18:03:08Z
Опублікували рейтинг 50 україномовних інформаційних ютуб-каналів за липень 2025 року
Детектор М
2025-08-05T18:03:02Z
Після страшної трагедії: операторка БпЛА розповіла, як приєдналася до війська
24tv
2025-08-05T17:57:07Z
"Соромно проситися в туалет": головні ознаки того, що першачку ще рано до школи
Знай
2025-08-05T17:51:54Z
«Уражено десятки об'єктів». Головком відзвітував про липневі удари по РФ
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T17:51:30Z
Не знали, де свої, а де чужі, без офіцерів: екскомбриг 53 ОМБр про шокувальні причини втрати Соледара
TSN
2025-08-05T17:48:07Z
Буданов порадив, які фільми про розвідку можна подивитися
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T17:54:05Z
На кінофестивалі в Ужгороді покажуть стрічки із шести країн Центрально-Східної Європи
УкраинФорм
2025-08-05T17:51:39Z
Дуже важкий період, – Гвоздьова зізналася, чи справді розлучилася з чоловіком і назвала причину
24tv
2025-08-05T17:39:49Z
«Ну там війна, а я тут». Онук легендарного Ступки розказав, як виживає в Америці
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T17:03:29Z
Олександр Пономарьов вперше розповів про нові стосунки
Gazeta UA
2025-08-05T16:57:56Z
В елегантній вишиванці: Олена Зеленська виступила на відомій виставці в Японії
24tv
2025-08-05T16:54:01Z
Похована разом з родиною: у мережі сперечаються через скромну могилу Руслани Писанко
Фокус
2025-08-05T16:21:01Z
Леді Гага запише пісню для серіалу «Венздей»: коли вийде кліп
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T16:06:41Z
Довелося обирати, – Шелудяк вперше розповів, чому пішов з "Хто зверху?"
24tv
2025-08-05T15:54:44Z
Розмова Зеленського з Трампом, нова допомога для України. Головне за 5 серпня
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T18:15:59Z
Три країни Північної Європи стали першими у фінансуванні зброї для захисту України
iPress
2025-08-05T18:15:58Z
П’ятеро українців, які застрягли на кордоні Грузії з Росією, оголосили голодування - ЗМІ
УкраинФорм
2025-08-05T18:15:44Z
"Це не те, з чим можна жартувати": у Німеччині розкритикували ядерні заяви Трампа і Медведєва
24tv
2025-08-05T18:15:38Z
Зеленський провів телефонну розмову з Трампом
24tv
2025-08-05T18:15:23Z
Трамп назвав умову для зустрічі із Сі Цзіньпіном
iPress
2025-08-05T18:15:20Z
Коаліція з 38 країн закликала росію повернути українських дітей
iPress
2025-08-05T18:15:15Z
"Повітряне перемир’я" без закінчення війни: у ЗМІ розповіли, як Кремль хоче задобрити Трампа
24tv
2025-08-05T18:15:03Z
Разговор Зеленского с Трампом, приговор лидеру Гагаузии, 500 млн на оружие для ВСУ: новости дня
Европейская правда
2025-08-05T18:13:35Z
Як зробити авіапереліт з дитиною максимально комфортним: є дещо, чого ви точно не знали
24tv
2025-08-05T18:09:21Z
Вже завтра – Яблучний Спас 2025: що категорично не можна робити в цей час
24tv
2025-08-05T18:03:51Z
Чому покійника категорично не можна залишати одного в будинку
24tv
2025-08-05T16:42:03Z
Такий же білосніжний пісок і бірюзове море: 5 локацій у Європі, які гідно замінять Мальдіви
24tv
2025-08-05T16:36:20Z
Королівська кухня в пошуках фахівця: які вимоги і що доведеться готувати
Фокус
2025-08-05T16:36:20Z
Рідні будуть просити добавки: рецепт неймовірних рулетиків з баклажанів
GlavRed
2025-08-05T16:27:34Z
Чому заїдають розсувні дзеркальні двері шафи: як це виправити
24tv
2025-08-05T15:54:27Z
Незвичайний ребус: знайдіть 3 відмінності на картинці із собакою за 23 секунди
GlavRed
2025-08-05T15:27:51Z
Занедбана велич: цей палац в Оброшиному міг би стати хітом для туристів, але досі у руїнах
24tv
2025-08-05T15:27:39Z
На ракетному складі в Ірані пролунав потужний вибух
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T18:15:35Z
У Тайвані заарештували трьох осіб за підозрою у витоку секретів TSMC
InternetUA
2025-08-05T18:01:41Z
Чоловіка, який стріляв у ветерана війни в Індустріальному районі Харкова, взяли під варту
Мій Харків
2025-08-05T18:01:20Z
У Батайську під Ростовом пролунав сильний вибух: у мережі пишуть про невдалий пуск С-300
24tv
2025-08-05T17:54:58Z
Жінка переказала шахраю 225 тисяч гривень, думаючи, що рятує свої заощадження
InternetUA
2025-08-05T17:31:24Z
Росіяни вдарили КАБами по Куп’янську - під завалами можуть бути люди
УкраинФорм
2025-08-05T17:15:34Z
Із мікрорайону Корабел у Херсоні евакуювали 754 людей
УкраинФорм
2025-08-05T17:12:57Z
У Києві підозрюваний у скоєнні злочину підірвав квартиру, поранивши поліцейського
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T16:51:17Z
Винуватця ДТП на Житомирщині, у якій загинув неповнолітній, засуджено до 12 років позбавлення волі
Украина Криминальная
2025-08-05T16:33:58Z
В Україні зникла рання діагностика раку: чим це загрожує пацієнтам
TSN
2025-08-05T18:03:41Z
Яка «здорова» їжа насправді робить вас старими — перелік продуктів
TSN
2025-08-05T17:36:33Z
4 знаки зодіаку, які постійно страждають
24tv
2025-08-05T17:27:54Z
Яке харчування допомагає скинути жир у талії: 11 диво-продуктів
GlavRed
2025-08-05T17:27:02Z
Небезпечний вірус шириться Європою: медики б'ють на сполох
Знай
2025-08-05T17:21:56Z
Понад 7 тис. випадків. Китай вводить карантин через спалах вірусу
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T17:15:21Z
Вчені б'ють на сполох: лідокаїн – найпопулярніший анестетик провокує дедалі більше смертей
24tv
2025-08-05T16:09:11Z
Кишкові інфекції влітку: як захиститися та не потрапити до лікарні
TSN
2025-08-05T15:21:44Z
Кладовища майбутньої війни. Румунія, Болгарія
Петр и Мазепа
2025-08-05T15:00:35Z
Зниження цін на нафту та газ ще на $10 зупинить путіна – Трамп
iPress
2025-08-05T18:15:35Z
Китай на третину скоротив імпорт нафти з Ірану: що сталося
24tv
2025-08-05T18:03:13Z
Доходи Росії від нафти впали на третину - Bloomberg
УкраинФорм
2025-08-05T17:54:55Z
Австралія запускає найбільший у світі акумулятор, масштаби якого вражають
24tv
2025-08-05T17:27:33Z
Відтепер без закусок: авіакомпанія ввела нові правила через загрозу турбулентності
24tv
2025-08-05T17:27:03Z
Гринчук обговорила із тимчасовою повіреною у справах США в Україні посилення енергетичної безпеки
УкраинФорм
2025-08-05T17:12:59Z
Чому ЄС не використовує заморожені російські активи: економіст з Британії назвав 3 причини
24tv
2025-08-05T17:12:08Z
Візьмуть в оренду разом із пілотами: у Росії літатимуть на літаках з Ефіопії
Фокус
2025-08-05T17:06:35Z
Гвінея націоналізувала видобуток сировини для алюмінію: у кого забрали права
24tv
2025-08-05T17:03:48Z
Мер Івано-Франківська вилаявся матом на активіста через питання ОСББ
Фокус
2025-08-05T18:12:45Z
На Покровському напрямку ворог зосередив 100 тисяч військових, на Новопавлівському – понад 60 тисяч
УкраинФорм
2025-08-05T18:06:58Z
Кельтський гороскоп дерев на 4–10 серпня 2025 року: Ракам — внутрішня гармонія, Левам — сміливість у діях
TSN
2025-08-05T18:03:05Z
Підвищення тарифів на комунальні послуги у Миколаївській області: у кого значно виросли цифри в платіжках
Политека
2025-08-05T18:01:18Z
Найскладніша ситуація на Покровському, Добропільському і Новопавлівському напрямках - Сирський
УкраинФорм
2025-08-05T18:00:15Z
Росія зосередилася на захопленні важливого міста в тилу Мирнограда і Покровська, – DeepState
24tv
2025-08-05T17:45:02Z
Фінансовий гороскоп для всіх знаків Зодіаку на серпень 2025 року
Фокус
2025-08-05T17:42:04Z
Ви точно не бачили монумент з цього ракурсу: "Батьківщина-Мати" в Києві – справжній Трансформер
Telegraf
2025-08-05T17:36:06Z
Гороскоп на 6 серпня: Козерогам - час на самоті, Рибам - зміцнення стосунків
FaceNews
2025-08-05T17:33:49Z
Хлопець зібрав дрон-амфібію, який запускає ракети: в чому його особливість
Фокус
2025-08-05T18:06:01Z
У 2,5 раза швидша за NVIDIA RTX 5090 у трасуванні: Bolt Graphics анонсує відеокарти Zeus
ITC
2025-08-05T17:49:11Z
Втрачений Син Божий: древній переклад Євангелія здивував вчених
Фокус
2025-08-05T17:36:06Z
Що робити зі старим планшетом на Android — 5 корисних ідей
InternetUA
2025-08-05T17:28:34Z
Українці побачать пік зорепаду Персеїд у ніч проти 13 серпня
УкраинФорм
2025-08-05T17:27:21Z
Нова шкідива програма краде паролі та дані кредиток: як не заразити свій гаджет
Фокус
2025-08-05T17:15:03Z
Metal Gear Solid V отримав кооператив: моддери відкрили новий спосіб гри удвох
Фокус
2025-08-05T17:00:27Z
Як поліпшити безпеку Android-смартфона: 9 корисних налаштувань екрана блокування
InternetUA
2025-08-05T16:55:44Z
Знають лише досвідчені водії: які секрети допоможуть прибрати сліди мух з лобового скла
24tv
2025-08-05T16:54:23Z
Розкриті технічні характеристики турецького морського дрона-камікадзе Çaka
InternetUA
2025-08-05T17:55:11Z
У Сан-Франциско камери фіксації швидкості тепер виписують штрафи замість попереджень
Топ Жир
2025-08-05T17:51:33Z
Kia готує конкурента Toyota Prado
Gazeta UA
2025-08-05T17:48:56Z
Українці масово переходять на електрокари: які моделі лідирують у липні
24tv
2025-08-05T17:45:10Z
Як відмити автомобіль до блиску: потрібен засіб з ванної кімнати
24tv
2025-08-05T17:24:31Z
Люди демонтують дахи своїх авто заради цього кемперного тюнінгу для Bronco
Топ Жир
2025-08-05T17:06:41Z
Kia підтвердила розробку позашляховика Tasman, а також анонсувала можливість випуску інших рамних моделей
Топ Жир
2025-08-05T16:36:39Z
Тест Ford Tourneo Courier: універсальний помічник
AutoCentre
2025-08-05T16:27:12Z
MG представила доступного конкурента VW ID.3 за $10 300 із запасом ходу 530 км
Фокус
2025-08-05T16:12:32Z
Трансфер Сона стане рекордним для МЛС — Джейкобс
Football.ua
2025-08-05T18:01:41Z
Удінезе посилився гравцем збірної Грузії
Football.ua
2025-08-05T17:30:36Z
Промоутер Джошуа заговорив про можливий бій із кривдником Майка Тайсона
24tv
2025-08-05T17:09:03Z
Мудрик – у заявці Челсі на АПЛ-2025/26
Football.ua
2025-08-05T17:01:51Z
Після вторгнення приїхала інша дитина, – Дерюгіна про Онофрійчук
24tv
2025-08-05T16:57:55Z
Шаповалова здобула срібло юніорського чемпіонату світу з вітрильного спорту
ГЛАВКОМ NET
2025-08-05T16:36:31Z
Новачок Кривбасу Флорес: УПЛ – справді конкурентна ліга
Football.ua
2025-08-05T16:33:25Z
Переможець Ліги чемпіонів-2003/04 із Порту помер у віці 53 років
Football.ua
2025-08-05T16:01:45Z
Всі стадіони чемпіонату України 2025-2026: майже половина команд УПЛ не гратиме вдома
24tv
2025-08-05T15:39:53Z