MY.UAНовини
Нацбанк був у долі? Хто допомагав ігорному бізнесу ухилятися від сплати податків
Нацбанк був у долі? Хто допомагав ігорному бізнесу ухилятися від сплати податків

Нацбанк був у долі? Хто допомагав ігорному бізнесу ухилятися від сплати податків

Про це повідомляє портал Українці.

На початку березня 2023 року тимчасова слідча комісія Верховної Ради вийшла на публіку із гучною заявою: легалізований в Україні гральний ринок масово ухилявся від сплати податків, перебуваючи у змові з низкою банків. Через це до держбюджету надходило лише 1,2% від загального обороту ринку азартних ігор, який оцінили у 180 млрд грн на рік. При цьому, 95% усіх операторів грального бізнесу, за даними СБУ, не сплачували податки взагалі.

Однією з основних схем, завдяки яким гравцям вдавалося уникати оподаткування, був міскодинг. Як відомо, всі банківські транзакції мають свій чотиризначний код MCC (Merchant Category Code), який дозволяє зрозуміти, за який товар чи послугу здійснено платіж. Міскодинг - маніпуляція з цим кодуванням, коли замість чотиризначного коду платежу 7995, що відноситься до азартних ігор, вказувався будь-який інший. Таким чином, ставки на спорт або платежі в онлайн-казино у банках проходили як плата за відеоігри, купівля квітів тощо. Або ж, з іншого боку, банк, отримавши гроші від грального бізнесу на виплату виграшу гравцю, відправляє його під кодом також зовсім іншої галузі або навіть проводячи його як звичайний переказ із картки на картку.

Завдяки цьому, а також мовчазному сприянню банків, гральний бізнес приховував свою діяльність та свої реальні обороти від податкової. А вони могли сягати 10 млрд грн на місяць, стверджують у НБУ.

У схемі брали участь одразу дев'ять банків, шість із яких робили це системно, обслуговуючи таким чином більшу частину незаконної гральної діяльності в Україні. Звичайно ж, не безкоштовно. Наприклад, за даними слідства, лише IBOX BANK, один із основних учасників схеми, міг отримувати понад 2,5 млрд грн на рік незаконного прибутку за допомогу «гравцям» в ухиленні від сплати податків.

Він же був першим «збитим» держструктурами: на початку березня Національний банк відкликав його ліцензію за «чисельні порушення правил фінансового моніторингу», вивівши його з ринку. У цей же час СБУ та Бюро економічної безпеки відкрили одразу 45 кримінальних проваджень за даними фактами.

Слідом за "Айбокс банком" ліцензії втратив і банк "Форвард", який також фігурував у справі про міскодінг на користь операторів грального бізнесу. Крім них, у схемі брали участь державний «Укргазбанк», Sense bank (російський «Альфа-банк»), «Оксі банк», Сom In Bank та банк «Конкорд». Останній, який також обслуговував чверть грального ринку, втратив ліцензію Національного банку на початку серпня цього року. "Сенс банк" був націоналізований у липні цього року. Інші поки отримали лише багатомільйонні штрафи. В одному із кримінальних проваджень також фігурують банк «ПУМБ» та «Універсал Банк», проте публічно про них ніхто не заявляв.

У результаті в Бюро економічної безпеки відрапортували про те, що після ліквідації даних схем у рази збільшилися надходження до бюджету від ринку азартних ігор: лише за перші півроку 2023 року «гравці» сплатили понад 2,2 млрд грн податків при тому, що за весь 2022 рік рік ця сума становила лише 550 млн грн.

Суми грошей, прихованих від держави, є колосальними. І, враховуючи обсяги та масштаби даних схем, яким вдавалося довгий час залишатися непоміченими, стало зрозуміло, що ігровий міскодинг не міг стати реальністю без даху в особі Національного банку України, який просто спостерігав за тим, що відбувається і не втручався.

Про те, що у змові грального бізнесу з банками полягали і співробітники НБУ, заявив народний депутат Олексій Жмеренецький, член тимчасової слідчої комісії Верховної Ради.

«До вересня 2022 року ніхто з органів влади на кшталт „не знав“ про існування цих схем. Нацбанк „не помічав“, що за рахунками ганяють схемні транзакції, доки повністю не змінили кадровий склад відповідного департаменту. Державний фінансовий моніторинг також не помічав цих транзакцій, тому що, виявляється, саме банки та фінансові компанії (тобто в нашому випадку злочинці) повинні їм про таке повідомляти, як первинні суб'єкти фінмоніторингу... Усі про це знають і обіцяють найближчим часом зупинити , коли розберуться як… Серед підозрюваних – співробітники Нацбанку, банків та фінтех компаній, які надавали програмне забезпечення для махінацій», – написав у березні 2023 року Жмеренецький.

Чи знав і чи брав участь особисто у приховуванні незаконних схем грального бізнесу у банках колишній голова Національного банку України Кирило Шевченко, невідомо. Однак Верховна Рада звільнила його 6 жовтня 2022 року — якраз через місяць після того, як владі стало відомо про тіньові мільярдні потоки гральних грошей у банках. Більше того, єдиний серед державних банків, які брали участь у схемі міскодингу, «Укргазбанк» — вотчина Шевченка, де він був головою правління і звідки він перейшов до НБУ, забравши з собою багато своїх колег до Нацбанку.

У квітні 2023 року також було звільнено Наталю Дегтярьову, багаторічну голову Департаменту банківського нагляду НБУ, яка й зобов'язана була вжити заходів до банків, які «ганяють» гральні гроші, але не робила цього. Як розповідав виданню UBR їхній співрозмовник у НБУ, до звільнення Дегтярьову викликали на допити — цілком імовірно, що саме у справах міскодингу.

Наталія Дегтярьова обіймала посаду головної з нагляду за банками в НБУ з 10 травня 2016 року, коли її попередниця Катерина Рожкова пішла на підвищення до заступників голови Нацбанку. До НБУ Дегтярьова працювала на посаді керівника департаменту внутрішнього аудиту в «Промінвестбанку», який на той час перебував під управлінням російського «Зовнішекономбанку» та у 2016 році потрапив під санкції РНБО. Варто тільки здогадуватися, за які досягнення і завдяки яким зв'язкам Наталія Дегтярьова, яка до цього дня не працювала в Нацбанку, отримала там одразу посаду голови Департаменту банківського нагляду.

Дегтярьова сиділа у своєму кріслі за трьох глав НБУ майже 9 років. І за цей час уславилася тим, що регулярно пропускала безліч порушень банків. Не всіх, звісно, ​​а лише обраних, за що її називали «дахом» кількох українських банків, серед яких був і російський «Альфа-банк», перейменований минулого року на банк «Сенс», один із учасників схеми з міскодингу. Весь минулий рік правоохоронці, депутати та Нацбанк водили навколо нього хороводи, ніяк не знаходячи рішення, що робити з банком, власниками якого є друзі путіна Петро Авен та Михайло Фрідман.

«Значну роль у тому, що російський „Альфа-банк“ досі працює в Україні, грає голова департаменту банківського нагляду НБУ Наталія Дегтярьова», — заявляв на початку 2023 року економіст Борис Кушнірук, який навів приклад того, як за одне і те саме порушення НБУ карає інші банки, а Альфа-банк — ні.

Поки Кирило Шевченко був головою Нацбанку, Наталія Дегтярьова не бачила жодних порушень у роботі його рідного Укргазбанку. Після звільнення Шевченка з НБУ, в «Укргазбанку» було проведено перевірку, яка виявила понад 2 тисячі порушень. «Цей показник свідчить про незадовільну роботу нагляду (Наталії Дегтярьової. — Ред.)», — наголосив журналіст Сергій Лямець.

Впритул цілих 10 місяців 2022 року не бачив Департамент банківського нагляду НБУ та «прокачування» грошей російського букмекера 1xBet компанією RoyalPay, на яку лише наприкінці року звернув увагу РНБО та наклав на неї санкції.

«Наталя Дегтярьова 10 кривавих місяців чомусь „не помічає“ грально-військових окупантів під носом. Тільки наприкінці року документи потрапляють до РНБО і 12 січня Зеленський підписує указ про санкції проти RoyalPay, який є юридичною особою 1xBet», - заявляв правозахисник та волонтер Олександр Аронець.

Не бачила і багатозначно мовчала багато місяців Наталія Дегтярьова і щодо масового «ігрового» міскодингу. Ні в «підопічних» «Альфа-банку» та «Укргазбанку», ні в усіх інших. Поки що його не побачили в БЕБ та СБУ.

За даними Бюро економічної безпеки, "Айбокс банк", банк "Конкорд", "Комінбанк" здійснили операцій з міскодингу на сотні мільярдів гривень.

Чи можна було не помітити за півтора року Департаменту банківського нагляду НБУ той факт, що раптом під час війни українці почали масово купувати комп'ютерні ігри на десятки та сотні мільярдів гривень? Навряд чи. Але Наталія Дегтярьова не помітила.

У квітні 2023 року новий голова Національного банку Андрій Пишний звільнив її після довгих опорів та перевів її на номінальну посаду радника голови Офісу Правління Національного банку та інституційних відносин.

Однак Дегтярьова — не єдина, хто могла «покривати» банки в їхньому посібнику «гравцям». Співрозмовники в Нацбанку не відкидають, що до цього могла бути причетна Тетяна Бутковська, заступник директора Департаменту фінансового моніторингу Нацбанку. Але вона продовжує обіймати свою посаду. Наразі все ще неясно, чи керівники ключових департаментів Нацбанку є фігурантами 45 кримінальних проваджень, відкритих СБУ та БЕБ за фактом багатомільярдного ухилення грального бізнесу від сплати податків.

Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Згадувані персони
Трамп вірить у цю дурницю: що єдине може змусити його змінити тарифну політику
24tv
2025-04-10T12:09:01Z
"Ми не є банановою республікою": Берлінська розповіла, якою має бути угода України із США
Фокус
2025-04-10T12:06:18Z
Україна та ЄС продовжили угоду про «транспортний безвіз»
ГЛАВКОМ NET
2025-04-10T12:06:05Z
Техноінвестори з Кремнієвої долини пропонують Трампу створити з Гренландії "місто свободи", - Reuters
Antikor
2025-04-10T12:00:17Z
ЄС відклав контрзаходи проти американських тарифів
ГЛАВКОМ NET
2025-04-10T11:57:18Z
Bloomberg: "Коаліція охочих" ризикує призупинитися через позицію США
Лига
2025-04-10T11:54:45Z
Паліса: Обмеження на чисельність ЗСУ – "червона лінія" у переговорах і США знають це
Лига
2025-04-10T11:54:39Z
Ексглава МЗС Польщі критикує уряд за завчасну відмову від участі у "миротворчій" місії в Україні
Европейская правда
2025-04-10T11:54:11Z
ЗМІ дізнались, хто переконав Трампа призупинити дію тарифів
Европейская правда
2025-04-10T11:54:01Z
Голова Київської військової адміністрації Тимур Ткаченко звільнив першого заступника голови КМДА Миколу Поворозника за корупцію
Политека
2025-04-10T12:06:21Z
"Тіла цивільних вже повсюди": фотографи Ліберови показали, як виглядає Покровськ сьогодні
24tv
2025-04-10T12:06:05Z
Відключення газу в Харківській області 11 квітня: обмеження торкнуться кількох районів
Политека
2025-04-10T12:01:39Z
Кіт Степан і пес Едік шукають дім - у "Київ Цифровий" запустили розділ адопції безпритульних тварин
Комсомольская правда
2025-04-10T12:01:35Z
Заморозки для квітня є нормою, але цьогорічні більш згубні для садів і озимих
AgroPortal
2025-04-10T12:00:49Z
Клірика УПЦ МП з Донеччини затримали через підготовку російського удару по позиціях ЗСУ
ZN UA
2025-04-10T11:54:37Z
СБУ затримала ще одного коригувальника, який наводив російські удари на Херсон
Украина Криминальная
2025-04-10T11:45:38Z
Мокрий сніг і сильні заморозки уночі: яка погода буде 11 квітня
24tv
2025-04-10T11:30:39Z
Сьогодні прем’єра на цифрових майданчиках кліпу Софії Єгорової «Моє місто».
FM-TV
2025-04-10T11:30:35Z
Ці квіти потрібно посадити до Великодня: встигніть це зробити
24tv
2025-04-10T12:09:14Z
Як отримати дозвіл на травматичний пістолет в Україні 2025 — відповідь юриста
Факти ICTV
2025-04-10T12:06:44Z
Росіяни вигадали "супер-вертоліт" ЗСУ, щоб приховати помилку свого ППО, — Defence Express
Фокус
2025-04-10T12:06:14Z
Прибульці в полоні, Кремль посеред руїн. Третя штурмова показала нове відео в стилі фільмів-катастроф
Фокус
2025-04-10T12:00:52Z
Чи допустиме ім'я Ліза в українській мові та як звертатися до дівчини
24tv
2025-04-10T11:57:35Z
Нацрада внесла зміни в реєстр і радіо «Чемпіон» отримало частоту в Дніпрі
Детектор М
2025-04-10T11:55:00Z
Українці можуть отримувати надбавки до пенсій: кому і скільки заплатять
Фокус
2025-04-10T11:54:20Z
Унікальний "франкенштейн": уперше в історії винищувач F-35 зібрали з двох розбитих літаків
Фокус
2025-04-10T11:51:29Z
Більше ніж один: скільки днів святкують Великдень в Україні
24tv
2025-04-10T11:51:22Z
Вийшла заміж за росіянина, стала екстрасенсом і співає по-іншому: куди пропала Надія Мейхер
Telegraf
2025-04-10T12:06:07Z
Наречена Стейтема в купальнику знялась з британським тенісистом на яхті
Gazeta UA
2025-04-10T12:03:51Z
Ед Ширан пояснив, навіщо потрібно давати дітям подвійне прізвище
Фокус
2025-04-10T12:00:00Z
Джастін Бібер накинувся на папараці: що він зробив
GlavRed
2025-04-10T11:57:22Z
Знаменитий Віллем Дефо заспівав українську народну пісню у новому фільмі: що це за стрічка
24tv
2025-04-10T11:51:42Z
Команда фільму Minecraft мала в грі приватний сервер, а один з акторів збудував собі маєток
24tv
2025-04-10T11:42:37Z
Дизайнерка створила кухонний острів із "таємницею" всередині: його практичність вражає
24tv
2025-04-10T11:30:23Z
Як створити фігурку в стилі action-figure за допомогою СhatGPT: покрокова інструкція
Факти ICTV
2025-04-10T11:28:57Z
Антоніо Лукічу запропонували зняти 4 частину "Скаженого весілля": що відповів режисер
24tv
2025-04-10T11:28:13Z
На Буковині 27-річну дівчину до смерті забив її 18-річний хлопець, – ЗМІ
24tv
2025-04-10T12:09:38Z
Засуджено волинянина, який стріляв у рідних і поліцейських
Украина Криминальная
2025-04-10T12:09:28Z
96 загиблих, вибухівка у крилі та російський слід: як виглядало місце авіакатастрофи під Смоленськом
Telegraf
2025-04-10T12:00:25Z
До 15 років ув’язнення засуджено покидька, який у столиці зґвалтував та вбив знайому
Украина Криминальная
2025-04-10T11:55:06Z
Семеро людей постраждали внаслідок автозіткнення та пожежі на Львівщині
Украина Криминальная
2025-04-10T11:54:07Z
На Львівщині витягнули з криниці чоловіка, який поліз туди за котом
Комсомольская правда
2025-04-10T11:46:22Z
Чоловік відмовився від "бойової" повістки в ТЦК: чим це закінчилося
Telegraf
2025-04-10T11:30:20Z
На Волині 10 років ов’язнення за умисне вбивство отримав уродженець міста Баку
Украина Криминальная
2025-04-10T11:28:48Z
Одягли нашийник на чоловіка і змушували бігти за авто: в Одесі викрили групу зловмисників
24tv
2025-04-10T11:18:21Z
Мільйон відсотків за мікрокредит: хто та скільки заробляє на збіднілих українцях
Telegraf
2025-04-10T12:06:31Z
Податкова посилить контроль продажів на інтернет-платформах: Мінфін підготував законопроєкт
Фокус
2025-04-10T12:06:20Z
Світова організація торгівлі спрогнозувала наслідки митної війни між США та Китаєм
iPress
2025-04-10T12:03:57Z
Розробник ChatGPT подав до суду на Маска
ГЛАВКОМ NET
2025-04-10T12:03:52Z
Скільки коштує куб газу в Україні у 2025 році у різних газопостачальних компаній
Факти ICTV
2025-04-10T12:00:44Z
В Україні змінилися ціни на бензин, дизель та автогаз: яка ситуація на АЗС
GlavRed
2025-04-10T11:51:05Z
Деякі українці можуть отримати знижки на комуналку: хто має пільги
Фокус
2025-04-10T11:36:55Z
ДПС відзвітувала про успіхи у зменшенні числа заблокованих податкових накладних
AgroPortal
2025-04-10T11:30:43Z
Фондові ринки Європи відреагували на "митні паузи" Трампа та Євросоюзу
ZN UA
2025-04-10T11:28:06Z
Весняний зелений борщ: як зварити ароматну страву за подільським рецептом
Gazeta UA
2025-04-10T12:06:35Z
Як отримати два врожаї картоплі за сезон: потрібно знати усім городникам
24tv
2025-04-10T11:30:36Z
Це ваш шанс заробити влітку на курорті: на Одещині є вакансія з гарною оплатою
Telegraf
2025-04-10T11:24:35Z
Постукування пальцями в такт допомагає в розумінні мови в галасливій обстановці — дослідження
Факти ICTV
2025-04-10T10:33:55Z
Кожен, хто скуштує, позаздрить: пишні оладки всього за 15 хвилин
24tv
2025-04-10T09:45:58Z
Що потрібно зробити з цибулею, щоб не було стрілок: поради досвідчених городників
GlavRed
2025-04-10T09:27:47Z
5 рослин, які обов'язково слід обрізати у квітні
24tv
2025-04-10T09:27:30Z
Вапняний наліт в унітазі миттю зникне, якщо використати 2 натуральні інгредієнти
GlavRed
2025-04-10T09:27:21Z
Білого чи коричневого: якого кольору яйця фарбувати на Великдень і в чому різниця
GlavRed
2025-04-10T09:27:05Z
У The Ring показали, як би виглядала іграшкова фігурка Усика
24tv
2025-04-10T11:51:50Z
Збірна Бразилії домовилася з Жезушем — UOL
Football.ua
2025-04-10T11:51:29Z
Рафінья повторив рекорд Мессі в Лізі чемпіонів
360ua.news
2025-04-10T11:36:19Z
Федерація настільного тенісу України підтримала ініціативу доброчесності у спорті
24tv
2025-04-10T11:18:34Z
"Надважка вага зараз у вогні": промоутер розповів, кого хотів би побачити у суперниках Дюбуа
24tv
2025-04-10T11:09:23Z
Погба – про дискваліфікацію: Я брав м'яч і грав сам з собою на вулиці
Football.ua
2025-04-10T11:04:57Z
Помер відомий футбольний тренер і функціонер Олександр Косевич
24tv
2025-04-10T11:03:58Z
Фенербахче зацікавлений у послугах Мюллера
Football.ua
2025-04-10T10:55:09Z
Ліга Європи та Ліга конференцій: розклад перших матчів 1/4 фіналу
ZN UA
2025-04-10T10:51:26Z
Epic Games скасувала відразу два турніри по Fortnite
24tv
2025-04-10T12:09:59Z
The Outer Worlds 2 — 11 хвилин геймплею з новою напарницею та сканером
ITC
2025-04-10T12:07:42Z
Подвійна гра ProfiGips: як польська компанія опинилася в епіцентрі скандалу
Antikor
2025-04-10T12:06:34Z
Три маловідомі фішки WhatsApp, які полегшать ваше спілкування
InternetUA
2025-04-10T12:01:35Z
Microsoft показала нові 3D-іконки для Office — користувачі схвалюють
ITC
2025-04-10T12:01:24Z
Чим відрізняються 2 матері з дітьми: лише найуважніший розгадає загадку за 15 секунд
GlavRed
2025-04-10T11:36:35Z
Нападають на тварин і засмічують ґрунт: домашні собаки псують екологію, — учені
Фокус
2025-04-10T11:36:15Z
Унікальне місце: археологи розкопали візантійський монастир посеред ізраїльської пустелі
Фокус
2025-04-10T11:36:10Z
Посварилися за емодзі, розійшлися через телевізор: популярні причини розриву стосунків вражають
24tv
2025-04-10T11:27:51Z
Які препарати не варто приймати під час польоту: лікар попередив про небезпеку
24tv
2025-04-10T12:09:40Z
Від початку року в Україні проведено 134 пересадки органів, з них 69% – від посмертного донора
Факти ICTV
2025-04-10T12:03:49Z
Чи справді печиво "Марія" шкідливе: детально розбираємо склад
24tv
2025-04-10T11:06:54Z
Угорщина розслідує спалах ящуру, не відкидає штучне походження вірусу
Европейская правда
2025-04-10T10:15:09Z
Вчені розгадують таємницю раку, яка існує десятиліттями
Portaltele
2025-04-10T10:00:54Z
Препарат для схуднення знизив ризики захворювань серця
Portaltele
2025-04-10T10:00:09Z
Учені розробили “розумну бомбу”, яка знищує пухлини молочної залози
Факти ICTV
2025-04-10T09:57:25Z
Людство ризикує залишитися без захисту від грибкових інфекцій — ВООЗ
Факти ICTV
2025-04-10T08:31:36Z
45% жінок з ендометріозом відчули полегшення після відмови від 4 продуктів
24tv
2025-04-10T08:06:06Z
Америка не отримає нову модель, яка конкурує з Model Y від Mazda
Топ Жир
2025-04-10T12:00:03Z
Недорогого конкурента Tesla Model Y від Mazda розсекретили до презентації
Фокус
2025-04-10T11:21:37Z
З меншим двигуном: електричний кросовер Volvo EX90 отримав доступну версію
AutoGeek
2025-04-10T11:21:28Z
Найекстравагантніша нова модель з Маранелло — це не Ferrari, а SUV за такою ж ціною
Топ Жир
2025-04-10T11:15:08Z
Бронеавтомобіль «Джура-Евак» допустили до використання у ЗСУ
AutoCentre
2025-04-10T11:13:22Z
Під чужими брендами: виробник iPhone випускатиме електромобілі у США
AutoGeek
2025-04-10T10:42:37Z
Новий Cadillac Escalade за $130 000 перетворили на елітний ресторан на колесах
Фокус
2025-04-10T10:30:09Z
Frontline Cars відродила класичну модель MGA 1958
AutoCentre
2025-04-10T10:10:24Z
Nissan замислився над випуском компактного електричного пікапа
AutoCentre
2025-04-10T10:10:22Z