Politico: Британські банки закривають рахунки компаній, які торгують з Україною

Банки примусово закривають рахунки британських фірм, які торгують з українськими партнерами, через занепокоєння, пов’зані з санкціями проти Росії і відмиванням грошей. І це шкодить більш широким зусиллям з підтримки виснаженої війною економіки України.

У листі до міністра фінансів Великої Британії Ендрю Гріффіта, з яким ознайомилося видання Politico, співголова Британсько-української торгової палати (BUCC) Бейт Томс писав, що британські фірми все частіше «бояться торгувати з Україною з Великої Британії» через ризик втратити доступ до банківських послуг.

У листі, датованому 26 липня і також надісланому міністру бізнесу і торгівлі Великої Британії Нусрату Гані, йдеться про те, що BUCC отримала численні скарги від фірм, чиї банківські рахунки були закриті. Інші підприємці скаржилися, що їхні спроби відкрити рахунки були відхилені через ведення бізнесу в Україні.

«Проведення навіть однієї української транзакції може призвести до закриття рахунку. Британські банки, як правило, відмовляють у відкритті рахунків, якщо передбачається будь-яка торгівля з Україною», - йдеться в листі Томса.

Банки наполягають на тому, що вони повинні дотримуватися своїх законодавчих і регуляторних зобов'язань, в тому числі тих, що стосуються дотримання західних санкцій проти Росії, яка окупувала частину України. Банки стверджують, що транзакції, пов’зані з непідконтрольними урядові українськими регіонами - це складний процес, і можуть виникати затримки під час проходження перевірок. Вони наполягають на тому, що торгівля з Україною не заборонена повністю.

Томс, однак, хоче, щоб в ході нещодавно розпочатого урядом перегляду процесу зняття з банківських рахунків політично значущих осіб (PEP) також було вивчене питання, як британські банки ведуть бізнес-транзакції з Україною.

«Якщо торгівля Великої Британії з Україною буде неможливою для малих і середніх підприємств, постраждають британська і українська економіки, що нашкодить здатності України фінансувати свою оборону і зробить її ще більш залежною від іноземної допомоги», - застерігає він.

У листі Томса зазначається, що «десятиліття тому» Україна була визначена британськими банками як «ризикована юрисдикція для бізнесу їхніх клієнтів», але він наполягає на тому, що «з того часу Україна значно покращила своє верховенство права».

Друга бізнес-група, з якою зв’язалося видання Politico, має назву «Британсько-українська ділова рада». Її співзасновником виступає «Лондонська торгово-промислова палата». Ця організація ще в січні, погодилася з тим, що надмірно обережний підхід британських банків перешкоджає економічним зв'язкам між двома країнами.

«Втручання британських банків має великий вплив на всіх нас, хто робить все можливе, щоб підтримати Україну в цей травматичний для неї період», - сказав Джеймс Уоткінс, секретар «Британсько-української ділової ради» та керівник відділу політики «Лондонської торгово-промислової палати».

Закриття банківських рахунків стало «постійною проблемою для британського малого і середнього бізнесу», - додав він, зауваживши, що це стосується не лише України, а й цілої низки інших ринків.

Стримування відновлення України

Дискусії навколо відновлення зруйнованої економіки України залишається актуальним питанням для уряду Британії. І в червні він виступив співорганізатором Конференції з питань відновлення України для світових лідерів і фінансистів, яка пройшла в центрі Лондона.

Відкриваючи конференцію, прем'єр-міністр Великої Британії Ріші Сунак закликав уряди працювати в тандемі з міжнародними фінансовими установами та бізнес-лідерами, щоб допомогти «прискорити» відновлення України.

«Британський уряд продовжуватиме відігравати свою повну роль», - пообіцяв він, оголосивши про «багаторічне зобов'язання підтримувати економіку України».

Але у відповідь на лист Томса речник Казначейства Великої Британії заявив, що питання фірм, які торгують з Україною, «не входить» в сферу його поточної перевірки щодо рахунків пов’язаних з політикою осіб, адже вона не стосується компаній.

«Ми продовжуємо твердо підтримувати Україну, надаючи значну військову та гуманітарну допомогу», - додав представник британського казначейства.

Том Кітінґ, директор Центру досліджень фінансових злочинів та безпеки Королівського інституту об'єднаних служб (RUSI), сказав, що такі заяви не дуже втішать постраждалий бізнес.

Ризикований бізнес?

Точний масштаб проблеми незрозумілий, оскільки офіційні дані не публікуються, а бізнес часто боїться обговорювати свої банківські труднощі публічно. Обидві бізнес-групи, згадані вище, наводили численні приклади, коли їхніх членів позбавляли рахунків, відмовляли у відкритті рахунків або скасовували чи затримували транзакції через їхню співпрацю з Україною.

Проблеми для британського малого і середнього бізнесу, які торгують з Україною, існували ще до вторгнення Владіміра Путіна в лютому 2022 року, але експортери стверджують, що вони посилилися з початком війни.

Банки розглядаються як перша лінія захисту від відмивання грошей, щоб запобігти потраплянню нечесно отриманих коштів у фінансову систему. Регулятори очікують, що вони відмічатимуть підозрілі транзакції і перевірятимуть законність походження грошей після таких скандалів, як відмивання 200 мільярдів євро через естонську філію Danske Bank у період з 2007 по 2015 рік.

«Торгівля з Україною стала набагато складнішою після початку війни, оскільки банки орієнтуються на західні санкції проти Росії, яка зараз окупувала частину України, а також застосовують закони про боротьбу з відмиванням грошей. Однак Україна не входить до британського списку третіх країн з високим ризиком відмивання грошей, що вимагає від компаній застосовувати посилені заходи належної перевірки клієнтів», - пише Politico.

Багато хто з постраждалих підприємств вважає, що банки просто занадто не схильні до ризику. Воткінс сказав, що розуміє занепокоєння банків, але закликав до «підходу, заснованого на здоровому глузді», коли «ви зменшуєте ризик настільки, наскільки це можливо, визнаючи, що йдеться про дуже складну ситуацію».