MY.UAНовости
Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума
Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума

Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума

Внедрение европейского механизма контроля в Украине превратилось в фарс

По требованию Евросоюза и МВФ Верховная Рада приняла законопроект №9269 о финансовом мониторинге политически значимых лиц ( далее – ПЭП, от англ. Politically exposed persons, PEP ). Теперь бывшие и действующие депутаты, чиновники и госслужащие будут сталкиваться с усиленным финансовым контролем со стороны банковских учреждений на протяжении всей жизни.

В обществе, и особенно среди получивших статус ПЭП, новация вызвала бурную реакцию, ведь, как это часто бывает, в ходе интеграции в украинскую систему европейские механизмы претерпевают существенные изменения и превращаются в фарс с элементами нарушения прав человека. Так случилось и в этот раз.

"Телеграф" выяснял, что не так с новым "антикоррупционным" законом и какие последствия будет иметь его внедрение.

Кто такие ПЭПы и что им "угрожает"

Принятие закона о финансовом мониторинге ПЭП было одним из ключевых условий начала переговоров относительно членства Украины в ЕС и пересмотра программы расширенного финансирования и сотрудничества Украины с МВФ.

Документ во втором чтении поддержали 276 нардепов, чем "ограничили самих себя в тех или иных финансовых операциях и обременили дополнительным финмониторингом фактически пожизненно", заявил глава налогового комитета ВР Даниил Гетманцев.

Согласно украинскому законодательству, политически значимыми лицами считаются:

  • президент, премьер-министр, члены Кабмина и их заместители;
  • руководитель постоянно действующего вспомогательного органа, созданного президентом Украины, заместители этого руководителя;
  • руководитель и заместители руководителя Госуправления делами;
  • руководители аппаратов (секретариатов) государственных органов, не являющихся государственными служащими, должности которых относятся к категории "А";
  • секретарь и заместители секретаря СНБО;
  • народные депутаты;
  • глава и члены правления Нацбанка, члены Совета НБУ;
  • председатели и судьи КС, ВС, высших специализированных судов;
  • члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей, члены Квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;
  • генеральный прокурор и его заместители;
  • глава СБУ и его заместители;
  • директора НАБУ, ДБР и БЭБ и их заместители;
  • председатель и члены Национального совета Украины по телевидению и радиовещанию, председатель и члены Антимонопольного комитета Украины, председатель Национального агентства по предотвращению коррупции и его заместители, председатель и члены Счетной палаты, председатель и члены ЦИК, председатели и члены других государственных коллегиальных органов;
  • чрезвычайные и полномочные послы;
  • начальник Генштаба – главнокомандующий ВСУ, командующие Сухопутными войсками ВСУ, Воздушными силами ВСУ, Военно-Морскими силами;
  • государственные служащие, должности которых в категории "А": государственный секретарь Кабмина и его заместители, государственные секретари министерств; руководители центральных органов исполнительной власти, не являющиеся членами Кабмина, и их заместители;
  • руководители государственной службы в других государственных органах, юрисдикция которых распространяется на всю территорию Украины;
  • руководители органов прокуратуры, руководители областных территориальных органов СБУ, председатели и судьи апелляционных судов;
  • руководители административных, управленческих или надзорных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная доля в уставном капитале которых превышает 50%;
  • члены руководящих органов политических партий.
  • члены семьи государственных деятелей и их ближайших родственников.

После вступления нового закона о ПЭП в силу все граждане, которые подпадают или за время своей профессиональной деятельности в прошлом подпадали под этот перечень, будут внесены банками в категорию клиентов, которые по умолчанию относят к высокорисковым.

Когда государственный деятель, член его семьи или связанное с ним лицо решит открыть счет в банке или зарегистрировать новое имущество, работник учреждения должен будет проверить источник происхождения его средств, а также получить разрешение руководства на установление деловых отношений с таким клиентом.

Мониторинговые мероприятия по ПЭПам являются обязанностью не только банков, но и других субъектов первичного финансового мониторинга: страховщиков, платежных организаций, почтовых операторов, аудиторов, бухгалтеров и т.д.

Принадлежность лица к числу ПЭПов будут проверяться через реестр НАПК, бесплатный реестр pep.org.ua, коммерческие ресурсы, а также международные коммерческие базы, например, World Check.

Нарушение требований относительно надлежащей проверки и выявления PEP предусматривает наложение штрафа до 12 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (до 204 тыс. грн.).

Реакция ПЭПов на новый статус

Несмотря на то, что как минимум 276 народных депутатов добровольно согласились на пожизненный мониторинг своего состояния и финансовых операций, сотни других граждан (в том числе – достаточно известных в разных отраслях людей), вдруг получивших статус ПЭП, не обрадовались такой социальной "нагрузке".

В частности, известный украинский журналист и публицист Вахтанг Кипиани заявил, что не имеет никакого отношения к ПЭПам, однако из-за несовершенства украинских законов теперь будет вынужден доказывать это в суде и иметь проблемы с банками.

В похожей ситуации оказался и эксперт в области конституционного права, экс-замглавы ЦИК Андрей Магера. По его словам, государство уже второй раз накладывает на него ограничение в виде финмониторинга (впервые это произошло также уже после увольнения с публичной службы), что выглядит достаточно иронично, с учетом персональных санкций, введенных против юриста на территории рф.

"В документах ЕС нет требования по внедрению в Украине пожизненного статуса ПЭПа. Более того, такого требования нет ни в одном европейском государстве. Да, есть определенные статусы со сроком годности, например, 12 месяцев в Польше или же — максимальный срок — 5 лет в Канаде. Пожизненного нет нигде. Возникает вопрос: почему представители правительства во время переговоров об интеграции Украины в ЕС взяли на себя такие обязательства и выразили инициативу по внедрению его у нас? Этот закон не является конституционным и не отвечает международным стандартам прав человека. Почему гражданин, который 1994 три месяца отработал на госслужбе в каком-то органе, должен теперь до конца жизни сталкиваться с проверками?", – говорит юрист в комментарии "Телеграфу".

Еще один принципиальный вопрос – это обратное действие закона, ведь статус ПЭП присваивается и тем, кто находился на госслужбе и уволился с нее до принятия нормы. По общепризнанному принципу права, законы и другие нормативно правовые акты не имеют обратного действия во времени. Этот принцип закреплен в части первой 58 Конституции Украины.

Если с наложенными в результате проверки ПЭПа банком ограничениями спорить в суде можно, то обжаловать сам закон будет крайне сложно, говорит юрист. Напрямую обращаться в Конституционный суд может очень ограниченный перечень субъектов, тогда как рядовым гражданам для этого нужно пройти все звенья судов общей юрисдикции. Впрочем, остается возможность обращения в Европейский суд по правам человека, ведь, по словам Андрея Магеры, нововведение имеет признаки дискриминации.

"Это популизм чистой воды. Если кто-то действительно хочет бороться с коррупцией, нужно начать с элементарного. Ввести общее декларирование доходов всех совершеннолетних граждан Украины, чтобы все подавали декларации о доходах и имущественном состоянии. И тогда не возникнет необходимости у топ-чиновников записывать свое имущество на водителей, секретарей и дальних родственников.Все будут "просвечены", — говорит юрист.

Контраргументы финансистов и чиновников

С упреками в неконституционности и уникальности нового закона не соглашается председатель комитета Верховной Рады Даниил Гетманцев. По словам чиновника, принцип "once pep-forever pep " используется в США, ЕС, Канаде и большинстве цивилизованных стран мира.

В вопросе срочности говорится об ограниченном времени повышенного риска для таких лиц, говорит нардеп. В Украине этот срок ограничен 12 месяцами. В течение этого времени к клиенту будут применяться повышенные меры финансового мониторинга. После 12 месяцев, по усмотрению банка, ПЭП может перевести на средний или низкий уровень рисков, тогда как пожизненность статуса ПЭП является нормой 24-й директивы ЕС.

Кроме того, Даниил Гетманцев уверяет: новация не подпадает под требование необратимости действия закона по времени.

"Это определение в законе определенного статуса, который является предпосылкой для повышенного финансового мониторинга. Никаких новых обязанностей не возлагается, никакой ответственности, никаких дополнительных обременений. Просто гражданин становится субъектом этих отношений. И в фактах банковского мониторинга к нему может быть применен повышенный финансовый контроль. Закон действует просто для соответствующей категории лиц, а не с целью привлечения их к чему-либо", – говорит чиновник в комментарии "Телеграфу".

На шквал критики со стороны общества и некоторых коллег в своем Telegram-канале ответил и нардеп Ярослав Железняк.

Интересно, что эксперты в области финансов также восприняли новшество достаточно тепло. По словам исполнительного директора финансовой компании Activitis Ирины Поповой, подход пожизненного статуса соответствует международной практике и рекомендациям международной группы по противодействию отмыванию грязных денег (ФАТФ), основываясь на позиции того, что бывший ПЭП, даже если формально перестает выполнять функции государственного деятеля, может продолжать существенно оказывать влияние на органы власти и руководящих лиц государства.

"Перечень ПЭП действительно велик, но, как правило, это не высокорисковый клиент для учреждения. Нацбанк в сентябре 2023 года нормировал отдельные вопросы применения особого, даже деликатного, риск-ориентированного подхода к лицам, которые являются ПЭП и являются клиентами небанковских финансовых учреждений. Для банков аналогичные правила действуют еще с июня 2023 года", – объясняет эксперт в комментарии "Телеграфу".

Согласно этим правилам, учреждения:

▪️ могут не устанавливать источники состояния ПЭП, если объем финансовых операций, осуществляемых ПЭП через учреждение, не будет превышать 400 тысяч гривен (эквивалент) в месяц;

▪️ должны устанавливать клиентам, являющимся ПЭП, обоснованный уровень риска и не отказывать таким клиентам, если нет оснований;

▪️ быть готовыми понести ответственность за ненадлежащее применение к клиентам ПЭП риск-ориентированного подхода, даже за установление им необоснованного уровня риска и/или принятие по ним непропорциональных мер.

Поэтому, исходя из указанных требований регулятора учреждение не готово будет идти на злоупотребление в работе с ПЭП в ключе необоснованных требований по предоставлению финансовых услуг, говорит Ирина Попова.

"Такой резонанс вокруг изменений закона в основном создали эмоции и их отголоски, связанные с неудачным личным или взятым из публичного источника, часто гиперболизированным, опытом обслуживания в учреждении. Вопрос пожизненного статуса ПЭП не нов. Вопрос обратного действия во времени нормы закона, безусловно, должен стать предметом исследования Конституционного суда. При этом следует отметить, что на практике основная часть ПЭП уже проходила все необходимые дополнительные процедуры надлежащей проверки в учреждении и предоставляла, в случае необходимости, документы", – отмечает эксперт.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Полуобнаженная Тринчер кардинально изменила внешность и нарвалась на шутку от Никитюк
TSN
2025-09-30T13:21:59Z
Звезду "Форсажа" разыскивает полиция: в чем обвиняют 46-летнего актера
TSN
2025-09-30T13:09:40Z
Светлана Билоножко раскрыла, как породнилась с Лободой и свое отношение к ней во время войны
TSN
2025-09-30T12:36:26Z
Леонардо Ди Каприо должен был получить сценический псевдоним: как могли звать актера
Comments UA
2025-09-30T12:15:25Z
Фуллер из фильма "Один дома", оскароносный Киран Калкин, в третий раз станет отцом
Фокус
2025-09-30T11:51:53Z
Наталья Могилевская с дочкой насладилась массажем и рассекретила свои "места силы"
TSN
2025-09-30T11:21:43Z
Николь Кидман разводится с Китом Урбаном после 19 лет брака
Комсомольская правда
2025-09-30T10:39:54Z
Новая участница Kalush Orchestra удивила своими гонорарами за выступления на концертах
TSN
2025-09-30T09:48:08Z
Отмахивалась и хамила: 70-летняя Долина чуть не упала на похоронах Кеосаяна
Фокус
2025-09-30T09:12:47Z
На Чернігівщині вартість гектара с/г землі становить 2 тис доларів
AgroNews
2025-09-30T13:21:56Z
Не Венгрия и Словакия: 3 страны ЕС потратили на газ РФ больше, чем на помощь Украине
Comments UA
2025-09-30T13:15:58Z
Китай не спасет Кремль: "Газпром" терпит сильные убытки из-за низких цен на газ, — Bloomberg
Фокус
2025-09-30T13:12:44Z
Крупнейший производитель чипов в России стал лидером по сумме убытков
Корреспондент
2025-09-30T12:57:40Z
Венгрия и Словакия останутся без российского газа: Болгария обещает остановить транзит
ZN UA
2025-09-30T12:51:55Z
В России пообещали сделать летающие такси до конца правления Путина
Comments UA
2025-09-30T12:51:01Z
В одной из областей после ударов РФ поезда курсируют не по расписанию
ZN UA
2025-09-30T12:48:52Z
Нацбанк с 1 октября изымает из обращения монеты номиналом 10 копеек
Корреспондент
2025-09-30T12:48:12Z
Українські аграрії засіяли понад 2,5 млн га озимини
AgroNews
2025-09-30T12:12:11Z
Миллиарды и лакмус Фемиды: апелляция по делу Шевцовой как тест на системную зрелость
Новости Украины
2025-09-30T14:00:12Z
Трамп публикует и удаляет видео с искусственным интеллектом, подпитывающим очень странную теорию заговора
Comments UA
2025-09-30T13:51:16Z
Келлог объяснил свои слова относительно поставок Tomahawk Украине
ZN UA
2025-09-30T13:48:14Z
ДРГ в Польше: как Кремль придумывает фейки, чтобы напугать НАТО
Фокус
2025-09-30T13:45:43Z
Экс-главу разведки Боснии и Герцеговины судят за якобы подделку диплома
Европейская правда
2025-09-30T13:42:46Z
Украина завершила процесс скрининга - Еврокомиссия
Корреспондент
2025-09-30T13:42:33Z
Пашинский запустил политический проект Залужного, – политолог
BigMir
2025-09-30T13:39:30Z
Как закончится война: Кулеба назвал два возможных сценария
TSN
2025-09-30T13:33:26Z
Украина могла избежать войны с Россией: экс-генсек НАТО рассказал о судьбоносном решении
Comments UA
2025-09-30T13:21:21Z
Полная катастрофа: известный курорт Ибица разрушает масштабный ураган
Фокус
2025-09-30T14:00:29Z
В Турции рыбаки выловили украинский морской дрон Magura
Comments UA
2025-09-30T13:39:46Z
"Подарки для большой семьи": на Львовщине разоблачили попытку ввоза iPhone на 1,5 млн грн
TSN
2025-09-30T13:36:58Z
Мошенники обманом выманили 1 млн грн у освобожденных из плена военных: видео и детали
Лига
2025-09-30T13:33:17Z
Суд может закрыть дело совладелицы "Айбокс-банка" Шевцовой о возможном отмывании средств для онлайн-казино
Comments UA
2025-09-30T13:30:06Z
В Винницкой области мужчина бросил гранату в людей
Новости Украины
2025-09-30T13:27:00Z
В Полтаве судили мужчину за раскрытие местонахождения групп оповещения ТЦК
Новости Украины
2025-09-30T13:06:04Z
Тайфун обрушился на Вьетнам: 19 погибших
Корреспондент
2025-09-30T12:27:28Z
В центре Конотопа пуля ПВО ранила мужчину
Лига
2025-09-30T11:42:29Z
Новые истребители для ВСУ: чем шведские JAS Gripen 39 эффективнее F-16 и Mirage
Комсомольская правда
2025-09-30T13:57:13Z
Следят за подлодками РФ: США перебросили в Норвегию военные самолеты P-8 Poseidon
Фокус
2025-09-30T13:54:08Z
У школьников теперь есть собственная валюта и мотивация для обучения: какой проект запустили в Украине
Comments UA
2025-09-30T13:21:23Z
Украинский боевой дрон обнаружили в Турции: подробности
TSN
2025-09-30T13:21:20Z
Скандал в КГГА: руководитель аппарата подделывал документы для зарубежных поездок во время военного положения
Новости Украины
2025-09-30T13:18:11Z
В России запустят крупнейший в Европе крематорий
Корреспондент
2025-09-30T13:15:54Z
Бойцы ВСУ придумали решение против оптоволоконных дронов: как это работает
Фокус
2025-09-30T13:12:33Z
Может ли рекрутинг заменить ТЦК: военный объяснил, почему не обойтись без военкомов
Знай
2025-09-30T13:12:28Z
Запад рассматривает возможность сбивать дроны и ракеты над частью Украины: какие области прикроют
TSN
2025-09-30T13:09:44Z
Какие продукты становятся токсичными после повторного нагрева
UAToday
2025-09-30T14:03:56Z
Как в домашних условиях усилить иммунитет и защититься от болезней: советы врача-иммунолога
Знай
2025-09-30T13:51:27Z
Польза квашеных яблок, кому они могут навредить: правда ли, что моченые яблоки полезнее свежих
TSN
2025-09-30T13:09:34Z
Бывший пациент открыл "дом сострадания": бесплатно приютил родственников пациентов возле больницы
Фокус
2025-09-30T13:00:55Z
Не пропустите: сегодня последний день, чтобы обрезать гортензию по старинному способу — и бутоны обильно прорастут весной
TSN
2025-09-30T12:36:45Z
Какие продукты и напитки способствуют выпадению волос: исследователи объяснили
UAToday
2025-09-30T12:03:49Z
Стало известно, сколько людей погибло в Газе от голода и недоедания — The Guardian
ZN UA
2025-09-30T10:42:53Z
Когда наши кошки становятся старыми, какие признаки об этом свидетельствуют
TSN
2025-09-30T10:09:42Z
Кардиологи назвали лучший перекус, который нормализует артериальное давление
UAToday
2025-09-30T09:00:07Z
Запрещены в Украине: за какие автомобили из США придется постоянно платить штраф
UAToday
2025-09-30T09:30:50Z
Три ловушки на дороге: кто из водителей уступит при развороте и как проехать под знак STOP
Хвиля
2025-09-30T04:45:06Z
Автосалоны под колпаком: новые правила продаж машин, которые заставят дилеров играть по честным правилам
Знай
2025-09-30T03:21:28Z
Масштабная отзывная кампания BMW затронула владельцев Toyota Supra
Корреспондент
2025-09-29T17:45:10Z
Китай вводит экспортные лицензии на электромобили
Корреспондент
2025-09-29T17:09:43Z
Неправильные шины могут стоить вам потери прав: детали
Comments UA
2025-09-29T13:33:37Z
Водителям назвали 6 ошибок при замене масла, которые медленно "убивают" двигатель авто
Хвиля
2025-09-29T10:36:53Z
В Украине переписали правила продажи автомобилей: какие изменения ввели в правительстве
UAToday
2025-09-28T18:42:09Z
Спрятал аптечку в багажник – готовьтесь к штрафу: украинцев с авто предупреждают
Знай
2025-09-27T19:21:11Z
Армия РФ атакует на 12 направлениях - Генштаб
Корреспондент
2025-09-30T14:00:30Z
Днепр и Харьков под атакой "Шахедов": что известно на данный момент
Фокус
2025-09-30T14:00:10Z
Российские дроны массированно атаковали центр Днепра: есть раненые
ZN UA
2025-09-30T13:57:20Z
Блэкаут в Сумской области: россияне оставили без света Конотоп и Шостку
Фокус
2025-09-30T13:54:16Z
Взрывы в Харькове: что известно о "прилетах"
Comments UA
2025-09-30T13:39:20Z
Россияне пытаются прорвать оборону ВСУ: с начала суток 89 боев
Новости Украины
2025-09-30T13:33:45Z
На Сумщине масштабные отключения из-за обстрелов
Корреспондент
2025-09-30T13:24:10Z
Мобилизованный после боевого задания сбежал из части: его нашли и наказали
TSN
2025-09-30T13:21:28Z
Окружение возле Доброполья: хватит ли у ВСУ сил для уничтожения группировки РФ, — аналитик
Фокус
2025-09-30T13:03:08Z
Гороскоп на 1 октября: активный отдых или спорт помогут восстановить силы и придадут энергии
Новости Украины
2025-09-30T13:48:51Z
Наполнять, чистить и избегать ряда продуктов: как обустроить кормушку птицам зимой
Знай
2025-09-30T12:51:48Z
Пригласить питомца на бокал вина: ученые создали напиток для домашних животных
Фокус
2025-09-30T12:45:42Z
Чтобы пельмени не разваривались: просто бросьте это в кастрюлю во время приготовления
TSN
2025-09-30T11:36:02Z
Одежда после стирки будет вонять, если вовремя не чистить стиральную машину
Comments UA
2025-09-30T11:33:09Z
Не выбрасывайте деньги на ветер: названы дни, в которые нельзя ходить на шопинг в октябре
Знай
2025-09-30T10:51:34Z
Искусство маленьких шагов: как родительство меняет взгляд на мир
Мій Харків
2025-09-30T10:33:07Z
Тунец против лосося: какую консервированную рыбу выбрать
Комсомольская правда
2025-09-30T10:21:49Z
Первые минуты после секса важнее самого процесса: формируют доверие, близость и любовь
Знай
2025-09-30T09:51:02Z
DJI незаметно выпускает новый дрон с тепловизором Mavic 3TA: как он пригодится ВСУ
Фокус
2025-09-30T13:45:59Z
Недорогой телевизор от Xiaomi удивил большим экраном, смарт-функциями и ценой
Фокус
2025-09-30T13:45:55Z
Угольная компания изобрела "гениальный" способ побороть кражи ископаемых
Фокус
2025-09-30T13:42:26Z
На планете нашли уникальное дерево, которое пахнет конфетами и десертами и сахарной ватой
TSN
2025-09-30T13:21:29Z
Американка выиграла турнир Mortal Kombat с пятидневным ребенком на руках
Фокус
2025-09-30T13:15:34Z
Билл Гейтс назвал профессию, которую ИИ не сможет заменить ни при каких обстоятельствах
UAToday
2025-09-30T13:06:59Z
Землю накрыла неожиданная магнитная буря, и она усиливается
ZN UA
2025-09-30T12:57:52Z
Сосед планеты Уран: в Солнечной системе обнаружен новый возможный мир с океаном
Фокус
2025-09-30T12:30:51Z
Мошенники под видом "Новой пошты": как одна SMS может лишить вас всех сбережений
Знай
2025-09-30T12:12:34Z
Мне не нравится вся эта история с тем, что Ямаль "супер-супер" - Флик
Корреспондент
2025-09-30T13:48:55Z
Турки подобрал замену Альваресу на февральский вечер бокса
Корреспондент
2025-09-30T12:36:35Z
Промоутер Джошуа озвучил троих претендентов на бой с британцем
Корреспондент
2025-09-30T11:51:10Z
Лига чемпионов: расписание всех матчей дня 30 сентября
ZN UA
2025-09-30T10:27:24Z
Арсенал сохранил лидера обороны, несмотря на интерес со стороны Реала
Корреспондент
2025-09-30T10:09:06Z
Команда Итаумы выбирает между двумя именами для следующего боя
Корреспондент
2025-09-30T09:33:40Z
В Баварии хотят продлить контракт со звездным нападающим
Корреспондент
2025-09-30T08:57:59Z
Будущий соперник Лопеса попал под критику со стороны американца
Корреспондент
2025-09-30T08:21:51Z
Лига чемпионов: анонс 2-го тура – ​​Забарный против Ямаля, Судаков и Моуриньо против Челси
Корреспондент
2025-09-30T08:06:37Z