MY.UAНовости
Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума
Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума

Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума

Внедрение европейского механизма контроля в Украине превратилось в фарс

По требованию Евросоюза и МВФ Верховная Рада приняла законопроект №9269 о финансовом мониторинге политически значимых лиц ( далее – ПЭП, от англ. Politically exposed persons, PEP ). Теперь бывшие и действующие депутаты, чиновники и госслужащие будут сталкиваться с усиленным финансовым контролем со стороны банковских учреждений на протяжении всей жизни.

В обществе, и особенно среди получивших статус ПЭП, новация вызвала бурную реакцию, ведь, как это часто бывает, в ходе интеграции в украинскую систему европейские механизмы претерпевают существенные изменения и превращаются в фарс с элементами нарушения прав человека. Так случилось и в этот раз.

"Телеграф" выяснял, что не так с новым "антикоррупционным" законом и какие последствия будет иметь его внедрение.

Кто такие ПЭПы и что им "угрожает"

Принятие закона о финансовом мониторинге ПЭП было одним из ключевых условий начала переговоров относительно членства Украины в ЕС и пересмотра программы расширенного финансирования и сотрудничества Украины с МВФ.

Документ во втором чтении поддержали 276 нардепов, чем "ограничили самих себя в тех или иных финансовых операциях и обременили дополнительным финмониторингом фактически пожизненно", заявил глава налогового комитета ВР Даниил Гетманцев.

Согласно украинскому законодательству, политически значимыми лицами считаются:

  • президент, премьер-министр, члены Кабмина и их заместители;
  • руководитель постоянно действующего вспомогательного органа, созданного президентом Украины, заместители этого руководителя;
  • руководитель и заместители руководителя Госуправления делами;
  • руководители аппаратов (секретариатов) государственных органов, не являющихся государственными служащими, должности которых относятся к категории "А";
  • секретарь и заместители секретаря СНБО;
  • народные депутаты;
  • глава и члены правления Нацбанка, члены Совета НБУ;
  • председатели и судьи КС, ВС, высших специализированных судов;
  • члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей, члены Квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;
  • генеральный прокурор и его заместители;
  • глава СБУ и его заместители;
  • директора НАБУ, ДБР и БЭБ и их заместители;
  • председатель и члены Национального совета Украины по телевидению и радиовещанию, председатель и члены Антимонопольного комитета Украины, председатель Национального агентства по предотвращению коррупции и его заместители, председатель и члены Счетной палаты, председатель и члены ЦИК, председатели и члены других государственных коллегиальных органов;
  • чрезвычайные и полномочные послы;
  • начальник Генштаба – главнокомандующий ВСУ, командующие Сухопутными войсками ВСУ, Воздушными силами ВСУ, Военно-Морскими силами;
  • государственные служащие, должности которых в категории "А": государственный секретарь Кабмина и его заместители, государственные секретари министерств; руководители центральных органов исполнительной власти, не являющиеся членами Кабмина, и их заместители;
  • руководители государственной службы в других государственных органах, юрисдикция которых распространяется на всю территорию Украины;
  • руководители органов прокуратуры, руководители областных территориальных органов СБУ, председатели и судьи апелляционных судов;
  • руководители административных, управленческих или надзорных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная доля в уставном капитале которых превышает 50%;
  • члены руководящих органов политических партий.
  • члены семьи государственных деятелей и их ближайших родственников.

После вступления нового закона о ПЭП в силу все граждане, которые подпадают или за время своей профессиональной деятельности в прошлом подпадали под этот перечень, будут внесены банками в категорию клиентов, которые по умолчанию относят к высокорисковым.

Когда государственный деятель, член его семьи или связанное с ним лицо решит открыть счет в банке или зарегистрировать новое имущество, работник учреждения должен будет проверить источник происхождения его средств, а также получить разрешение руководства на установление деловых отношений с таким клиентом.

Мониторинговые мероприятия по ПЭПам являются обязанностью не только банков, но и других субъектов первичного финансового мониторинга: страховщиков, платежных организаций, почтовых операторов, аудиторов, бухгалтеров и т.д.

Принадлежность лица к числу ПЭПов будут проверяться через реестр НАПК, бесплатный реестр pep.org.ua, коммерческие ресурсы, а также международные коммерческие базы, например, World Check.

Нарушение требований относительно надлежащей проверки и выявления PEP предусматривает наложение штрафа до 12 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (до 204 тыс. грн.).

Реакция ПЭПов на новый статус

Несмотря на то, что как минимум 276 народных депутатов добровольно согласились на пожизненный мониторинг своего состояния и финансовых операций, сотни других граждан (в том числе – достаточно известных в разных отраслях людей), вдруг получивших статус ПЭП, не обрадовались такой социальной "нагрузке".

В частности, известный украинский журналист и публицист Вахтанг Кипиани заявил, что не имеет никакого отношения к ПЭПам, однако из-за несовершенства украинских законов теперь будет вынужден доказывать это в суде и иметь проблемы с банками.

В похожей ситуации оказался и эксперт в области конституционного права, экс-замглавы ЦИК Андрей Магера. По его словам, государство уже второй раз накладывает на него ограничение в виде финмониторинга (впервые это произошло также уже после увольнения с публичной службы), что выглядит достаточно иронично, с учетом персональных санкций, введенных против юриста на территории рф.

"В документах ЕС нет требования по внедрению в Украине пожизненного статуса ПЭПа. Более того, такого требования нет ни в одном европейском государстве. Да, есть определенные статусы со сроком годности, например, 12 месяцев в Польше или же — максимальный срок — 5 лет в Канаде. Пожизненного нет нигде. Возникает вопрос: почему представители правительства во время переговоров об интеграции Украины в ЕС взяли на себя такие обязательства и выразили инициативу по внедрению его у нас? Этот закон не является конституционным и не отвечает международным стандартам прав человека. Почему гражданин, который 1994 три месяца отработал на госслужбе в каком-то органе, должен теперь до конца жизни сталкиваться с проверками?", – говорит юрист в комментарии "Телеграфу".

Еще один принципиальный вопрос – это обратное действие закона, ведь статус ПЭП присваивается и тем, кто находился на госслужбе и уволился с нее до принятия нормы. По общепризнанному принципу права, законы и другие нормативно правовые акты не имеют обратного действия во времени. Этот принцип закреплен в части первой 58 Конституции Украины.

Если с наложенными в результате проверки ПЭПа банком ограничениями спорить в суде можно, то обжаловать сам закон будет крайне сложно, говорит юрист. Напрямую обращаться в Конституционный суд может очень ограниченный перечень субъектов, тогда как рядовым гражданам для этого нужно пройти все звенья судов общей юрисдикции. Впрочем, остается возможность обращения в Европейский суд по правам человека, ведь, по словам Андрея Магеры, нововведение имеет признаки дискриминации.

"Это популизм чистой воды. Если кто-то действительно хочет бороться с коррупцией, нужно начать с элементарного. Ввести общее декларирование доходов всех совершеннолетних граждан Украины, чтобы все подавали декларации о доходах и имущественном состоянии. И тогда не возникнет необходимости у топ-чиновников записывать свое имущество на водителей, секретарей и дальних родственников.Все будут "просвечены", — говорит юрист.

Контраргументы финансистов и чиновников

С упреками в неконституционности и уникальности нового закона не соглашается председатель комитета Верховной Рады Даниил Гетманцев. По словам чиновника, принцип "once pep-forever pep " используется в США, ЕС, Канаде и большинстве цивилизованных стран мира.

В вопросе срочности говорится об ограниченном времени повышенного риска для таких лиц, говорит нардеп. В Украине этот срок ограничен 12 месяцами. В течение этого времени к клиенту будут применяться повышенные меры финансового мониторинга. После 12 месяцев, по усмотрению банка, ПЭП может перевести на средний или низкий уровень рисков, тогда как пожизненность статуса ПЭП является нормой 24-й директивы ЕС.

Кроме того, Даниил Гетманцев уверяет: новация не подпадает под требование необратимости действия закона по времени.

"Это определение в законе определенного статуса, который является предпосылкой для повышенного финансового мониторинга. Никаких новых обязанностей не возлагается, никакой ответственности, никаких дополнительных обременений. Просто гражданин становится субъектом этих отношений. И в фактах банковского мониторинга к нему может быть применен повышенный финансовый контроль. Закон действует просто для соответствующей категории лиц, а не с целью привлечения их к чему-либо", – говорит чиновник в комментарии "Телеграфу".

На шквал критики со стороны общества и некоторых коллег в своем Telegram-канале ответил и нардеп Ярослав Железняк.

Интересно, что эксперты в области финансов также восприняли новшество достаточно тепло. По словам исполнительного директора финансовой компании Activitis Ирины Поповой, подход пожизненного статуса соответствует международной практике и рекомендациям международной группы по противодействию отмыванию грязных денег (ФАТФ), основываясь на позиции того, что бывший ПЭП, даже если формально перестает выполнять функции государственного деятеля, может продолжать существенно оказывать влияние на органы власти и руководящих лиц государства.

"Перечень ПЭП действительно велик, но, как правило, это не высокорисковый клиент для учреждения. Нацбанк в сентябре 2023 года нормировал отдельные вопросы применения особого, даже деликатного, риск-ориентированного подхода к лицам, которые являются ПЭП и являются клиентами небанковских финансовых учреждений. Для банков аналогичные правила действуют еще с июня 2023 года", – объясняет эксперт в комментарии "Телеграфу".

Согласно этим правилам, учреждения:

▪️ могут не устанавливать источники состояния ПЭП, если объем финансовых операций, осуществляемых ПЭП через учреждение, не будет превышать 400 тысяч гривен (эквивалент) в месяц;

▪️ должны устанавливать клиентам, являющимся ПЭП, обоснованный уровень риска и не отказывать таким клиентам, если нет оснований;

▪️ быть готовыми понести ответственность за ненадлежащее применение к клиентам ПЭП риск-ориентированного подхода, даже за установление им необоснованного уровня риска и/или принятие по ним непропорциональных мер.

Поэтому, исходя из указанных требований регулятора учреждение не готово будет идти на злоупотребление в работе с ПЭП в ключе необоснованных требований по предоставлению финансовых услуг, говорит Ирина Попова.

"Такой резонанс вокруг изменений закона в основном создали эмоции и их отголоски, связанные с неудачным личным или взятым из публичного источника, часто гиперболизированным, опытом обслуживания в учреждении. Вопрос пожизненного статуса ПЭП не нов. Вопрос обратного действия во времени нормы закона, безусловно, должен стать предметом исследования Конституционного суда. При этом следует отметить, что на практике основная часть ПЭП уже проходила все необходимые дополнительные процедуры надлежащей проверки в учреждении и предоставляла, в случае необходимости, документы", – отмечает эксперт.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Россияне бешенеют от злости: Пугачева вернулась с новыми с песнями о войне
Comments UA
2025-03-31T20:48:28Z
Украинскую модель нашли искалеченной в Дубае: появились новые подробности о ее состоянии
Comments UA
2025-03-31T20:42:25Z
Маск: Европе грозит волна терактов
Корреспондент
2025-04-05T20:39:38Z
"Время больше не работало", - женщина, которая была мертвой 24 минуты, рассказала об ощущениях
Новости Украины
2025-03-31T21:03:37Z
Россия запустила по Украине ракеты и подняла бомбардировщики
Корреспондент
2025-04-05T23:57:24Z
Мониторинговые каналы сообщили о вылетах вражеских Ту-95мс: когда ждать ракеты
TSN
2025-04-05T23:39:00Z
Самый массовый призыв срочников от диктатора Путина: реакция Украины
Comments UA
2025-04-01T14:54:54Z
Дети, погибшие от российского удара по Кривому Рогу 4 апреля: опубликованы подробности
Апостроф
2025-04-05T16:57:55Z
Церковный праздник 1 апреля: что нельзя делать, чтобы не получить проблемы
Telegraf
2025-03-31T21:21:45Z
Замучили известного композитора и поэта
Gazeta UA
2025-04-01T02:39:18Z
Передавал врагу координаты ВСУ: суд наказал военного-предателя
Новости Украины
2025-04-05T09:18:45Z
Гороскоп на воскресенье 6 апреля 2025 года
UAToday
2025-04-05T15:30:24Z
Оккупанты шокированы: командование РФ запретило эвакуацию раненых
Comments UA
2025-04-02T20:45:01Z
В Киевской области зафиксированы вражеские дроны: работает ПВО
TSN
2025-04-05T23:39:23Z
Из-за угрозы ударов ВСУ по штабам: оккупантам полностью запретили мобильную связь на Херсонщине
Апостроф
2025-04-05T22:30:32Z
Командиры врут, солдаты страдают: военная омбудсмен бьет тревогу
Знай
2025-04-05T19:12:10Z
В Чернобыльском заповеднике появился «незваный гость», вытесняющий местные виды
Комсомольская правда
2025-04-02T05:01:30Z
Трогать нельзя! В Запорожье заметили редкого жука, но он очень ядовитый
Telegraf
2025-04-04T15:13:16Z
Трамп хотел "соскочить" с переговоров, но оказался в ловушке: эксперт
TSN
2025-04-05T22:30:33Z
Может остановить Россию за 24 часа: Жданов удивил, как можно закончить войну в Украине
TSN
2025-04-01T16:13:50Z
"Мы ее ждали": российские спецслужбы сделали заявление о Пугачевой
GlavRed
2025-04-01T15:00:54Z
Зеленский назвал условия, при которых мир наступит в 2025 году
Gazeta UA
2025-04-02T06:06:13Z
Две европейские страны призывают избегать импульсивных решений в ответ на пошлины Трампа
ZN UA
2025-04-05T23:51:32Z
Россия распространила дипфейк об "окружении" ВСУ на Курщине
Корреспондент
2025-04-05T23:21:57Z
Из оккупации, России и Беларуси удалось вернуть 45 украинцев
Лига
2025-04-05T20:31:50Z
Что вновь пошло не так: в чем США обвинили Зеленского
Comments UA
2025-04-05T13:03:58Z
Кривой Рог. РФ лжет о "встрече военных" в ресторане – там был форум и день рождения
Лига
2025-04-05T14:31:33Z
Бывший участник команды Данилко назвал сумму, которую ему платил артист/Финалист "Х-фактора" работал у артиста на бэк-вокале
Апостроф
2025-04-03T15:33:34Z
Жила в России 20 лет, но приезжала в Украину к дочери: как выглядит мама Поляковой и что о ней известно
Telegraf
2025-04-01T17:03:53Z
Спикер ВМС ВСУ увидел "карательную дискотеку"/ Сеть взорвалась комментариями от современного российского эстрадного "творчества"
Апостроф
2025-04-01T16:39:08Z
Актер Ярошенко прокомментировал, почему не вернулся в Украину после выезда за границу с разрешения Минкульта
Комсомольская правда
2025-04-04T16:36:52Z
Телеведущий оконфузился с поздравлением певицы Ирины Билык с юбилеем/Константин Грубич сообщил, что почему-то именинница не взяла трубку
Апостроф
2025-04-05T21:37:15Z
EL Кравчук показал всей Украине свои зрелые прелести: "Очень секси..."
Знай
2025-04-05T20:51:09Z
Дважды победил в "Голосі", женился на старшей девушке из соседнего села: интересные факты из жизни Романа Сасанчина/После участия в шоу парень стал народным любимцем
Апостроф
2025-04-01T14:39:18Z
Процедура под наркозом: Гвоздева объяснила, что делала в больнице
Факти ICTV
2025-04-01T10:13:15Z
Популярный американский актер потерял штаны во время шоу
GlavRed
2025-04-01T20:30:58Z
Триумф Онофрийчук на этапе Кубка мира по художественной гимнастике
Корреспондент
2025-04-05T21:12:36Z
Боксер по провищу "Успех" умер во время боя
Telegraf
2025-04-01T09:54:16Z
В УЕФА почтили память российского футболиста, который добровольно пошел убивать украинцев
Telegraf
2025-04-03T15:12:02Z
Бывший футболист "Динамо" неожиданно поддержал Россию
ZN UA
2025-03-31T22:57:52Z
Барселона зіграла внічию проти Бетіса та лише частково скористалась хибою Реала Мадрид
Football.ua
2025-04-05T21:01:31Z
Шевадзуцкий проиграл олимпийскому чемпиону, нарушив рекорд его побед
Корреспондент
2025-04-05T20:51:42Z
"Динамо" обыграло "Рух" в Кубке Украины благодаря соло голу Пихаленка
Telegraf
2025-04-02T16:57:27Z
Кубок Украины: где и когда смотреть четвертьфиналы "Динамо" и "Шахтера"
Telegraf
2025-04-01T14:21:18Z
Озвучена реакция УАФ на информацию о натурализации легионера Шахтера
Корреспондент
2025-04-01T11:24:20Z
Когда появятся гривны с новыми портреты на банкнотах: в НБУ сделали заявление
Comments UA
2025-04-02T10:27:20Z
ПриватБанк объявил новую волну выплаты госпомощи в 1,5 тыс. грн: какие условия
Апостроф
2025-04-01T14:45:39Z
Пенсионеры могут не дождаться пересчета: как заставить ПФУ вовремя заплатить деньги
Знай
2025-04-01T14:30:57Z
Польша хочет получить свой порт в Одессе для экспорта зерна в Африку
Хвиля
2025-04-04T19:54:03Z
Продажа недвижимости: какие документы должен иметь продавец
ZN UA
2025-04-05T22:22:30Z
Илон Маск надеется на нулевые пошлины между США и ЕС
ZN UA
2025-04-05T21:37:08Z
Маск потерял миллиарды долларов из-за пошлин Трампа
Апостроф
2025-04-04T10:30:26Z
В Госспецсвязи сделали заявление по поводу кибератаки на УЗ
Корреспондент
2025-04-01T14:30:33Z
С 1 апреля НБУ отменил лимит на карточные переводы между физическими лицами, но есть нюанс
VGorode
2025-04-02T00:18:10Z
Этот дешевый раствор отбелит ваш тюль: от жира и пыли не останется ни следа
Telegraf
2025-04-03T19:06:34Z
Чем помыть краны, чтобы сверкали, как новые: эффективные методы, о которых мало кто знает
TSN
2025-04-01T12:13:34Z
Избегайте тем о политике и религии: аргентинка раскрыла особый секрет долголетия
Gazeta UA
2025-04-01T12:03:30Z
Как выбрать хороший растворимый кофе: украинцам дали лайфхаки
Апостроф
2025-04-01T18:27:38Z
Зодиакальная совместимость: какие знаки зодиака лучше всего подходят для успешных отношений
Comments UA
2025-04-05T22:00:38Z
Гороскоп на 6 апреля: вы почувствуете потребность в расслаблении
Новости Украины
2025-04-05T20:15:40Z
Как ухаживать за седыми волосами: прически для женщин старше 40 лет
GlavRed
2025-04-01T16:30:42Z
Последний шанс спасти свою сладкую жизнь: рецепт тех самых легендарных пряников с глазурью
Знай
2025-04-01T06:51:33Z
Бумераскинг: невинная привычка, которая может разрушить ваши отношения
Comments UA
2025-04-05T20:00:57Z
В Днепре во время теракта погиб товарищ Филатова
Comments UA
2025-04-04T11:15:56Z
В Киеве нетрезвый мужчина стрелял в больнице
Gazeta UA
2025-03-31T19:57:45Z
Враг нанес массированный удар дронами по Харькову: последствия
Хвиля
2025-04-02T06:42:03Z
Авиаудар по общине в Запорожье: количество пострадавших возросло. ФОТО
Новости Украины
2025-04-01T02:45:10Z
Появились фото последствий удара РФ по Николаеву
Корреспондент
2025-04-06T00:06:43Z
Украину охватила масштабная воздушная тревога: названа причина
TSN
2025-04-05T23:39:54Z
Дроны атаковали Николаев: есть пострадавшие
TSN
2025-04-05T23:39:40Z
В Киевской области раздались взрывы, в Украине объявлена ​​масштабная тревога
Корреспондент
2025-04-05T23:22:40Z
В Киевской области раздались взрывы, столичный регион атакуют российские беспилотники
ZN UA
2025-04-05T22:19:50Z
Осторожно, апрель 2025: опасные дни, которые могут перевернуть вашу жизнь
Знай
2025-03-31T19:30:00Z
"Женщину трогают за грудь, мужчину хватают за пах": Metal Gear Solid Delta: Snake Eater получила взрослый возрастной рейтинг
GameMag
2025-03-31T19:46:10Z
Научный прорыв позволит долететь до Альфа Центавра: что сконструировали ученые
Фокус
2025-04-01T11:10:57Z
"Вовсю трудимся": Insomniac Games напомнила о разработке PS5-эксклюзива Marvel's Wolverine
GameMag
2025-04-05T23:07:16Z
В следующей Battlefield может появиться платная подписка
GameMag
2025-04-05T23:07:00Z
Что нужно знать покупателям переизданий игр с первой Switch на Switch 2 — появилось важное уточнение от Nintendo
GameMag
2025-04-05T20:42:03Z
"Планируете купить новую консоль Nintendo?": Sony отреагировала на анонс Switch 2 опросом для владельцев PlayStation 5
GameMag
2025-04-05T19:52:45Z
"Большей помойки не найти": в СНБО Украины распекли соцсеть Маска
Апостроф
2025-04-05T19:06:07Z
Буданов назвал наиболее безопасный мессенджер
Апостроф
2025-04-05T16:06:34Z
Худеть во время сна: какой продукт сжигает калории ночью
Gazeta UA
2025-04-05T21:39:40Z
Почему после обеда хочется сладкого: о чем сигнализирует организм
Comments UA
2025-04-05T21:27:14Z
Это точно поможет от длительных запоев: действенные заговоры от пьянства и алкоголизма
Знай
2025-04-05T19:51:10Z
Нужно ли мыть мандарины? Разбираемся в вопросе раз и навсегда, ответ может удивить
Знай
2025-04-05T13:51:07Z
Можно ли похудеть без тренировок - объяснение звездного тренера
Gazeta UA
2025-04-05T12:30:23Z
Почему надо пить воду при высокой температуре
UAToday
2025-04-05T12:03:42Z
Что будет, если есть по 100 грамм кабачковой икры регулярно: польза продукта и кому запрещено употреблять
Знай
2025-04-05T10:51:39Z
В Украине начал существенно снижаться уровень заболеваемости гриппом и простудой
Известия Киев
2025-04-05T09:31:38Z
Как похудеть без ежедневного подсчета калорий: исследователи нашли эффективный метод
UAToday
2025-04-05T09:00:05Z
Sony без лишнего шума отправляет PlayStation 4 на покой
GameMag
2025-04-02T08:27:40Z
У знаменитого Шумахера родилась внучка
Корреспондент
2025-04-05T20:21:52Z
У Михаэля Шумахера случилось долгожданное радостное событие
GlavRed
2025-04-05T19:33:36Z
Водителей ждут радикальные изменения: строгие проверки только начало, всех "прогонят" через "Оберег"
Знай
2025-04-05T19:30:34Z
Культовый грузовик Chevrolet 1935 года удалось запустить "пинком": ржавчина на скорость не влияет
Знай
2025-04-05T14:51:04Z
Nissan прекращает прием заказов на мексиканские Infiniti в США из-за пошлин
Корреспондент
2025-04-04T17:24:15Z
У монстра теперь два "сердца": легендарную Honda превратили в мощный спорткар
Знай
2025-04-04T12:51:49Z
Продажи автомобилей Tesla в мире резко упали из-за одиозной политики Илона Маска
Известия Киев
2025-04-04T10:30:07Z
Формула-1: где смотреть трансляции гонок в Украине сезона-2025
Факти ICTV
2025-04-04T09:55:54Z