MY.UAНовости
Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума
Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума

Финансовый мониторинг ПЭП: что это такое и почему вокруг него столько шума

Внедрение европейского механизма контроля в Украине превратилось в фарс

По требованию Евросоюза и МВФ Верховная Рада приняла законопроект №9269 о финансовом мониторинге политически значимых лиц ( далее – ПЭП, от англ. Politically exposed persons, PEP ). Теперь бывшие и действующие депутаты, чиновники и госслужащие будут сталкиваться с усиленным финансовым контролем со стороны банковских учреждений на протяжении всей жизни.

В обществе, и особенно среди получивших статус ПЭП, новация вызвала бурную реакцию, ведь, как это часто бывает, в ходе интеграции в украинскую систему европейские механизмы претерпевают существенные изменения и превращаются в фарс с элементами нарушения прав человека. Так случилось и в этот раз.

"Телеграф" выяснял, что не так с новым "антикоррупционным" законом и какие последствия будет иметь его внедрение.

Кто такие ПЭПы и что им "угрожает"

Принятие закона о финансовом мониторинге ПЭП было одним из ключевых условий начала переговоров относительно членства Украины в ЕС и пересмотра программы расширенного финансирования и сотрудничества Украины с МВФ.

Документ во втором чтении поддержали 276 нардепов, чем "ограничили самих себя в тех или иных финансовых операциях и обременили дополнительным финмониторингом фактически пожизненно", заявил глава налогового комитета ВР Даниил Гетманцев.

Согласно украинскому законодательству, политически значимыми лицами считаются:

  • президент, премьер-министр, члены Кабмина и их заместители;
  • руководитель постоянно действующего вспомогательного органа, созданного президентом Украины, заместители этого руководителя;
  • руководитель и заместители руководителя Госуправления делами;
  • руководители аппаратов (секретариатов) государственных органов, не являющихся государственными служащими, должности которых относятся к категории "А";
  • секретарь и заместители секретаря СНБО;
  • народные депутаты;
  • глава и члены правления Нацбанка, члены Совета НБУ;
  • председатели и судьи КС, ВС, высших специализированных судов;
  • члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей, члены Квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;
  • генеральный прокурор и его заместители;
  • глава СБУ и его заместители;
  • директора НАБУ, ДБР и БЭБ и их заместители;
  • председатель и члены Национального совета Украины по телевидению и радиовещанию, председатель и члены Антимонопольного комитета Украины, председатель Национального агентства по предотвращению коррупции и его заместители, председатель и члены Счетной палаты, председатель и члены ЦИК, председатели и члены других государственных коллегиальных органов;
  • чрезвычайные и полномочные послы;
  • начальник Генштаба – главнокомандующий ВСУ, командующие Сухопутными войсками ВСУ, Воздушными силами ВСУ, Военно-Морскими силами;
  • государственные служащие, должности которых в категории "А": государственный секретарь Кабмина и его заместители, государственные секретари министерств; руководители центральных органов исполнительной власти, не являющиеся членами Кабмина, и их заместители;
  • руководители государственной службы в других государственных органах, юрисдикция которых распространяется на всю территорию Украины;
  • руководители органов прокуратуры, руководители областных территориальных органов СБУ, председатели и судьи апелляционных судов;
  • руководители административных, управленческих или надзорных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная доля в уставном капитале которых превышает 50%;
  • члены руководящих органов политических партий.
  • члены семьи государственных деятелей и их ближайших родственников.

После вступления нового закона о ПЭП в силу все граждане, которые подпадают или за время своей профессиональной деятельности в прошлом подпадали под этот перечень, будут внесены банками в категорию клиентов, которые по умолчанию относят к высокорисковым.

Когда государственный деятель, член его семьи или связанное с ним лицо решит открыть счет в банке или зарегистрировать новое имущество, работник учреждения должен будет проверить источник происхождения его средств, а также получить разрешение руководства на установление деловых отношений с таким клиентом.

Мониторинговые мероприятия по ПЭПам являются обязанностью не только банков, но и других субъектов первичного финансового мониторинга: страховщиков, платежных организаций, почтовых операторов, аудиторов, бухгалтеров и т.д.

Принадлежность лица к числу ПЭПов будут проверяться через реестр НАПК, бесплатный реестр pep.org.ua, коммерческие ресурсы, а также международные коммерческие базы, например, World Check.

Нарушение требований относительно надлежащей проверки и выявления PEP предусматривает наложение штрафа до 12 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (до 204 тыс. грн.).

Реакция ПЭПов на новый статус

Несмотря на то, что как минимум 276 народных депутатов добровольно согласились на пожизненный мониторинг своего состояния и финансовых операций, сотни других граждан (в том числе – достаточно известных в разных отраслях людей), вдруг получивших статус ПЭП, не обрадовались такой социальной "нагрузке".

В частности, известный украинский журналист и публицист Вахтанг Кипиани заявил, что не имеет никакого отношения к ПЭПам, однако из-за несовершенства украинских законов теперь будет вынужден доказывать это в суде и иметь проблемы с банками.

В похожей ситуации оказался и эксперт в области конституционного права, экс-замглавы ЦИК Андрей Магера. По его словам, государство уже второй раз накладывает на него ограничение в виде финмониторинга (впервые это произошло также уже после увольнения с публичной службы), что выглядит достаточно иронично, с учетом персональных санкций, введенных против юриста на территории рф.

"В документах ЕС нет требования по внедрению в Украине пожизненного статуса ПЭПа. Более того, такого требования нет ни в одном европейском государстве. Да, есть определенные статусы со сроком годности, например, 12 месяцев в Польше или же — максимальный срок — 5 лет в Канаде. Пожизненного нет нигде. Возникает вопрос: почему представители правительства во время переговоров об интеграции Украины в ЕС взяли на себя такие обязательства и выразили инициативу по внедрению его у нас? Этот закон не является конституционным и не отвечает международным стандартам прав человека. Почему гражданин, который 1994 три месяца отработал на госслужбе в каком-то органе, должен теперь до конца жизни сталкиваться с проверками?", – говорит юрист в комментарии "Телеграфу".

Еще один принципиальный вопрос – это обратное действие закона, ведь статус ПЭП присваивается и тем, кто находился на госслужбе и уволился с нее до принятия нормы. По общепризнанному принципу права, законы и другие нормативно правовые акты не имеют обратного действия во времени. Этот принцип закреплен в части первой 58 Конституции Украины.

Если с наложенными в результате проверки ПЭПа банком ограничениями спорить в суде можно, то обжаловать сам закон будет крайне сложно, говорит юрист. Напрямую обращаться в Конституционный суд может очень ограниченный перечень субъектов, тогда как рядовым гражданам для этого нужно пройти все звенья судов общей юрисдикции. Впрочем, остается возможность обращения в Европейский суд по правам человека, ведь, по словам Андрея Магеры, нововведение имеет признаки дискриминации.

"Это популизм чистой воды. Если кто-то действительно хочет бороться с коррупцией, нужно начать с элементарного. Ввести общее декларирование доходов всех совершеннолетних граждан Украины, чтобы все подавали декларации о доходах и имущественном состоянии. И тогда не возникнет необходимости у топ-чиновников записывать свое имущество на водителей, секретарей и дальних родственников.Все будут "просвечены", — говорит юрист.

Контраргументы финансистов и чиновников

С упреками в неконституционности и уникальности нового закона не соглашается председатель комитета Верховной Рады Даниил Гетманцев. По словам чиновника, принцип "once pep-forever pep " используется в США, ЕС, Канаде и большинстве цивилизованных стран мира.

В вопросе срочности говорится об ограниченном времени повышенного риска для таких лиц, говорит нардеп. В Украине этот срок ограничен 12 месяцами. В течение этого времени к клиенту будут применяться повышенные меры финансового мониторинга. После 12 месяцев, по усмотрению банка, ПЭП может перевести на средний или низкий уровень рисков, тогда как пожизненность статуса ПЭП является нормой 24-й директивы ЕС.

Кроме того, Даниил Гетманцев уверяет: новация не подпадает под требование необратимости действия закона по времени.

"Это определение в законе определенного статуса, который является предпосылкой для повышенного финансового мониторинга. Никаких новых обязанностей не возлагается, никакой ответственности, никаких дополнительных обременений. Просто гражданин становится субъектом этих отношений. И в фактах банковского мониторинга к нему может быть применен повышенный финансовый контроль. Закон действует просто для соответствующей категории лиц, а не с целью привлечения их к чему-либо", – говорит чиновник в комментарии "Телеграфу".

На шквал критики со стороны общества и некоторых коллег в своем Telegram-канале ответил и нардеп Ярослав Железняк.

Интересно, что эксперты в области финансов также восприняли новшество достаточно тепло. По словам исполнительного директора финансовой компании Activitis Ирины Поповой, подход пожизненного статуса соответствует международной практике и рекомендациям международной группы по противодействию отмыванию грязных денег (ФАТФ), основываясь на позиции того, что бывший ПЭП, даже если формально перестает выполнять функции государственного деятеля, может продолжать существенно оказывать влияние на органы власти и руководящих лиц государства.

"Перечень ПЭП действительно велик, но, как правило, это не высокорисковый клиент для учреждения. Нацбанк в сентябре 2023 года нормировал отдельные вопросы применения особого, даже деликатного, риск-ориентированного подхода к лицам, которые являются ПЭП и являются клиентами небанковских финансовых учреждений. Для банков аналогичные правила действуют еще с июня 2023 года", – объясняет эксперт в комментарии "Телеграфу".

Согласно этим правилам, учреждения:

▪️ могут не устанавливать источники состояния ПЭП, если объем финансовых операций, осуществляемых ПЭП через учреждение, не будет превышать 400 тысяч гривен (эквивалент) в месяц;

▪️ должны устанавливать клиентам, являющимся ПЭП, обоснованный уровень риска и не отказывать таким клиентам, если нет оснований;

▪️ быть готовыми понести ответственность за ненадлежащее применение к клиентам ПЭП риск-ориентированного подхода, даже за установление им необоснованного уровня риска и/или принятие по ним непропорциональных мер.

Поэтому, исходя из указанных требований регулятора учреждение не готово будет идти на злоупотребление в работе с ПЭП в ключе необоснованных требований по предоставлению финансовых услуг, говорит Ирина Попова.

"Такой резонанс вокруг изменений закона в основном создали эмоции и их отголоски, связанные с неудачным личным или взятым из публичного источника, часто гиперболизированным, опытом обслуживания в учреждении. Вопрос пожизненного статуса ПЭП не нов. Вопрос обратного действия во времени нормы закона, безусловно, должен стать предметом исследования Конституционного суда. При этом следует отметить, что на практике основная часть ПЭП уже проходила все необходимые дополнительные процедуры надлежащей проверки в учреждении и предоставляла, в случае необходимости, документы", – отмечает эксперт.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Які трендові кольори волосся для жінок за 40: омолоджують і роблять образ бездоганним
TSN
2024-09-13T17:42:40Z
Тіна Кароль обрана музичною продюсеркою Нацвідбору на "Євробачення-2025"
TSN
2024-09-13T13:15:00Z
Держкіно зреагувало на показ у Сербії пропагандистського фільму Кустуріци про УПЦ МП
УкраинФорм
2024-09-20T21:36:47Z
Одна з найкращих кінцівок в історії Netflix: чому варто подивитися фільм "Його три доньки"
24tv
2024-09-20T20:48:22Z
В екранізації популярного аніме від Netflix одну з головних ролей зіграє росіянка: фани обурені
24tv
2024-09-20T20:12:14Z
Помер учасник команди "Ніколь Кідман" із "Ліги сміху" Юрій Рябченко
Комсомольская правда
2024-09-20T18:57:06Z
З чим носити штани палаццо восени: 5 модних варіантів, які підійдуть всім
24tv
2024-09-20T18:18:24Z
Підтримають у горі й біді: 5 акторських пар, які є найкращими друзями
24tv
2024-09-20T18:06:41Z
Настя Каменських в одному халатику вискочила на проїжджу частину: "Довго чекала..."
Знай
2024-09-20T17:51:19Z
Пояснення стане сюрпризом: як часто потрібно пилососити будинок - точна цифра
GlavRed
2024-09-21T00:36:58Z
Як випрати взуття в пральній машині: правила, які збережуть техніку
GlavRed
2024-09-21T00:27:45Z
5 головних помилок, які допускають жінки при нанесені губної помади
GlavRed
2024-09-20T23:27:26Z
"Розумне" тістечко за 5 хвилин: кулінар дала рецепт неймовірно смачного десерту
Политека
2024-09-20T23:03:17Z
"Для багатіїв свої правила": на Лазуровому узбережжі працює розкішний готель "гаманця Путіна"
TSN
2024-09-20T21:24:14Z
Чим замінити майонез: 5 найкращих варіантів
24tv
2024-09-20T21:18:43Z
"Для нас також важливі прелюдії": чоловіки зробили неочікувані зізнання про секс
24tv
2024-09-20T20:12:05Z
У цю картоплю можна закохатися: готуємо за рецептом Ектора Хіменеса-Браво
24tv
2024-09-20T20:04:53Z
Чи треба обрізати малину восени: важлива відповідь для садівників
24tv
2024-09-20T19:39:04Z
Неймовірна футбольна головоломка: потрібно знайти дивний м'яч за 14 секунд
GlavRed
2024-09-21T02:36:59Z
Севілья не врятувалася від поразки Алавесу
Football.ua
2024-09-20T21:46:28Z
Ніцца розтрощила Сент-Етьєн, здобувши одну з найбільших перемог цього століття в Лізі 1
Football.ua
2024-09-20T21:31:37Z
КДК покарав сина Суркіса за бійку в скандальному матчі між Шахтарем та Динамо
24tv
2024-09-20T21:03:41Z
Верона в меншості поступилася Торіно
Football.ua
2024-09-20T21:02:28Z
Майнц здолав Аугсбург у поєдинку з двома вилученнями
Football.ua
2024-09-20T20:39:32Z
Ольга Харлан знялась для обкладинки Playboy: українці сходять з розуму від неї
24tv
2024-09-20T20:12:09Z
Джошуа та Дюбуа провели зважування та фінальну битву поглядів напередодні мегафайту
24tv
2024-09-20T19:54:44Z
Українка Магучіх увійшла до топ-10 найкращих легкоатлеток Європи-2024
Комсомольская правда
2024-09-20T19:42:46Z
Зеленський проситиме у Байдена про запрошення до НАТО та постійні поставки зброї – Bloomberg
ГЛАВКОМ NET
2024-09-21T02:51:02Z
Росіяни вдарили ракетами по житлому сектору у Кривому Розі: є загиблі
ГЛАВКОМ NET
2024-09-21T02:36:40Z
Неподалік Торопця: дрони атакували ще один склад зброї у Тверській області
24tv
2024-09-21T02:33:37Z
Боїться розсердити росіян: є 3 чинники, які впливають на політику Путіна щодо мобілізації
GlavRed
2024-09-21T01:48:27Z
Байден готує пакет допомоги Україні на 375 мільйонів доларів: що туди ввійде
24tv
2024-09-21T01:33:22Z
Постачає снаряди Україні та купує російську нафту: що криється за невизначеністю Індії
24tv
2024-09-21T01:30:04Z
Сікорський пояснив свої слова про "референдум щодо Криму", які обурили Київ
Европейская правда
2024-09-20T23:48:42Z
У двох пунктах пропуску на кордоні з Польщею можливі затримки через ремонтні роботи
УкраинФорм
2024-09-20T23:48:21Z
США підготували сценарій удару по РФ у разі застосування ядерної зброї проти України
ГЛАВКОМ NET
2024-09-20T23:27:21Z
Прикордонники попередили українців про можливі труднощі з перетином польського кордону
ГЛАВКОМ NET
2024-09-13T15:49:31Z
Ціна Курської операції: українські військові розповіли, чи вартий наступ важких зусиль
TSN
2024-09-13T17:42:32Z
День міста Херсон 2024: найщиріші привітання зі святом у картинках і прозі
24tv
2024-09-21T02:33:19Z
Більше не пускатимуть за кордон: яку перепустку потрібно мати 17-річним українцям
Знай
2024-09-21T02:12:47Z
Польща організувала вечірні школи для українських дітей
ГЛАВКОМ NET
2024-09-21T02:09:17Z
Яке взуття не можна одягати 21 вересня і чому заборонено приймати подарунки: прикмети та заборони на Кондрата
Знай
2024-09-21T02:03:44Z
США збільшили військово-морську присутність біля Аляски через дії Росії
ГЛАВКОМ NET
2024-09-21T01:51:00Z
США можуть поставити Україні плануючі авіабомби для винищувачів F-16 – Politico
ZN UA
2024-09-21T01:36:01Z
"Індивідуальний почерк Сирського": ЗСУ застосовують новий спосіб ведення боїв - експерт
GlavRed
2024-09-21T00:36:20Z
Відомо про перших жертв і постраждалих після удару росіян по Кривому Рогу
ZN UA
2024-09-21T02:28:32Z
Удар РФ по Кривому Рогу: мінімум двоє загиблих і троє поранених, в тому числі діти
TSN
2024-09-21T02:06:31Z
У Кривому Розі пролунала серія вибухів - моніторингові канали
TSN
2024-09-21T01:30:43Z
Підземні поштовхи: як діяти після землетрусу
ZN UA
2024-09-21T01:04:34Z
На Миколаївщині у чоловіка вилучили психотропів на суму понад 2 млн. гривень
Украина Криминальная
2024-09-20T23:33:16Z
Ворог знову ударив по Харкову: спалахнула пожежа, є потерпілі діти
TSN
2024-09-20T23:24:54Z
На Тернопільщині зловмисник обіцяв за гроші звільнити від відповідальності за ухилення від мобілізації
Украина Криминальная
2024-09-20T22:45:57Z
З’явилося відео удару російського КАБу по дорозі у центрі Харкова
ZN UA
2024-09-20T21:57:19Z
Спалені села та трагедія для екології: на Полтавщині спалахнули масштабні лісові пожежі
TSN
2024-09-20T21:24:01Z
21 вересня: яке сьогодні свято, традиції та заборони
ГЛАВКОМ NET
2024-09-20T21:06:24Z
Нестабільність на клітинному рівні: вчені дізналися причину появи зморшок на нашому тілі
Фокус
2024-09-20T19:57:28Z
Удар по пансіонату: до атаки Сумську ОВА просили евакуювати пацієнтів, але цього не зробили
24tv
2024-09-20T17:33:39Z
10 науково доведених корисних властивостей зеленого чаю
24tv
2024-09-20T17:27:11Z
Ці 5 цілющих чаїв допомагають проти кашлю: варто пити їх цієї осені
24tv
2024-09-20T17:21:34Z
Як схуднути в животі: міфи та рекомендації лікарів
TSN
2024-09-20T17:18:47Z
Антидепресанти виявились ефективними проти найагресивнішого виду раку
24tv
2024-09-20T17:12:22Z
Нові докази підтверджують теорію про походження Covid-19 з китайського ринку
360ua.news
2024-09-20T17:12:11Z
Слиз у горлі: чому виникає та що робити
24tv
2024-09-20T15:36:31Z
Ворожа атака на Кривий Ріг: серед загиблих - дитина
TSN
2024-09-21T02:48:58Z
Каральні заходи та укріплення Керченського моста: що зараз відбувається у Криму
24tv
2024-09-21T02:48:11Z
Чиєсь терпіння висить на волосинці: гороскоп на 21 вересня
24tv
2024-09-21T02:03:42Z
Обстановка на Курщині змінюється: ЗСУ заганяють підрозділи рф в нову пастку
Политека
2024-09-21T02:00:20Z
Раки можуть щось змінити у своєму житті, а Левам настав час затягнути пояси: гороскоп за картами Таро на 21 вересня 2024 року
TSN
2024-09-21T01:51:30Z
Росія вдарила "Шахедами" по Полтаві: там пролунали вибухи
24tv
2024-09-21T01:42:50Z
Стало відомо, біля яких населених пунктів просунувся ворог - Deep State
TSN
2024-09-21T01:30:37Z
Окупанти поцілили по Харкову трьома авіабомбами, постраждали мирні мешканці: всі подробиці
TSN
2024-09-21T01:30:10Z
Виведення військ з України підтримує вже майже половина росіян
УкраинФорм
2024-09-21T01:24:16Z
Водіям у Польщі розповіли, як оцінка авто впливає на кінцеву вартість страховки
Хвиля
2024-09-21T01:06:50Z
Недорога і ємна. У Бельгії розробили інноваційну твердотільну батарею
InternetUA
2024-09-20T21:04:08Z
Економ-пропозиція: який вигляд має найпростіший Volkswagen Golf 2024
ГЛАВКОМ NET
2024-09-20T18:09:01Z
Їх випустили лише 660: в Україну привезли найшвидший універсал у світі
Фокус
2024-09-20T17:00:03Z
Найпопулярніші дизельні авто серпня 2024: RENAULT Duster, RENAULT Megane, SKODA Octavia та інші
ITC
2024-09-20T16:34:43Z
Maxus eTerron 9: перший електричний пікап з повним приводом у Європі
ITC
2024-09-20T15:22:45Z
Мініатюрний ексклюзив: найдорожчий MG в історії продають за мільйон доларів
Фокус
2024-09-20T14:30:57Z
DAF Trucks презентує ще більш економічні вантажівки
AutoCentre
2024-09-20T14:09:17Z
АМАКО провела демо-показ диско-лапового культиватора ACTROS RO4000R від BEDNAR
AgroNews
2024-09-20T13:40:48Z
За кількістю пасік в Україні лідирує Кіровоградська область
УкраинФорм
2024-09-21T02:45:02Z
Огірки дешевшають: ціни впали за тиждень
ГЛАВКОМ NET
2024-09-21T02:33:20Z
Ціни на автогаз різко зросли: що з бензином та дизелем
Хвиля
2024-09-21T02:06:54Z
«Укрзалізниця» обладнала Wi-Fi у 16 поїздах Інтерсіті та Інтерсіті+
InternetUA
2024-09-21T02:03:38Z
У Китаї топменеджера нафтового гіганта засудили до 14 років за мільйонні хабарі
УкраинФорм
2024-09-21T01:54:16Z
ВАКС конфіскував активи компаній з виробництва полімерів, що належать бізнесменам РФ
УкраинФорм
2024-09-21T01:12:43Z
Китай і Японія домовилися про врегулювання суперечки через скидання води з АЕС у Фукусімі
УкраинФорм
2024-09-20T22:33:41Z
АТ "Антонов" очікує, що валовий дохід компанії у 2024 році досягне рівня 2021 року
ZN UA
2024-09-20T22:21:59Z
Міненерго оголосило конкурс з відбору незалежних членів наглядової ради "Укренерго"
TSN
2024-09-20T21:24:10Z
МВС попереджає про шахрайську схему з листами від «господарських судів»
УкраинФорм
2024-09-21T02:36:46Z
Як пробити унітаз без вантуза: звичайна пляшка врятує в найнеочікуваніший момент
GlavRed
2024-09-21T01:09:43Z
PlayStation 6 вийде у двох різних версіях, одна з яких буде більш доступною
InternetUA
2024-09-21T01:01:37Z
Росіяни купують новий iPhone 16 попри санкції і позицію Apple – Reuters
ГЛАВКОМ NET
2024-09-21T00:36:17Z
Залишилися лічені дні до нової магнітної бурі: вдарить майже з 6-бальною потужністю
GlavRed
2024-09-21T00:27:24Z
Наступний складний телефон Samsung може мати нову назву
InternetUA
2024-09-21T00:01:02Z
Науковці представили революційного робота, що досліджуватиме Марс
ГЛАВКОМ NET
2024-09-20T23:30:38Z
Microsoft випускає застосунок Windows для пристроїв iPhone, Mac і Android
InternetUA
2024-09-20T23:01:14Z
Акули дедалі частіше нападають на людей – вчені
ГЛАВКОМ NET
2024-09-20T22:30:26Z