Клиенты "Моно" потеряли 65 млн грн – отдали их мошенникам. Как работает схема

Новая схема мошенничества в Украине – предложение онлайн-заработка за примитивную работу в сети – приносит аферистам громадные деньги. В ноябре одни лишь клиенты Monobank отдали аферистам 65 млн грн. По данным самого банка, обманутыми оказались около 3 000 клиентов.

Об этом сообщил сооснователь "Моно" Олег Гороховский. Подчеркнув: количество обманутых украинцев – и, соответственно, нажива аферистов – могла бы быть еще больше, однако более 70% таких случаев удалось предотвратить.

"Эта схема у нас (в обращениях в поддержку) закодирована как "заработок в интернете" и только по обращениям в поддержку по итогам ноября около 3000 клиентов потеряли 65 млн грн. И это только у нас, хотя нам удается выявлять и предотвращать более 70% таких попыток, но это непросто", – говорится в сообщении.

Что делают мошенники

О новой мошеннической схеме в Украине заговорили в конце осени. Известно, что в телефонных мессенджерах (Viber, Telegram, WhatsApp и т.д.) людям предлагают онлайн-заработок за примитивную работу в сети. На самом же деле мошенники сначала втираются в доверие к жертвам, а после выманивают крупные суммы.

Обычно мошенники пишут с неизвестных номеров с подозрительными кодами (+1, +2 и т.п.). Беседу начинают с фраз по типу "Привет! Как дела?", а после предлагают работу.

Как рассказал пользователь TikTok под псевдонимом Vitrusss, опробовавший на себе работу схемы, после приветствия мошенники представились компанией (в его случае Amazon, но название может быть любым), которая сотрудничает с блогерами. Цель – якобы поднять популярность клиентов-блогеров, из-за чего компании нужны лайки, за которые они готовы платить. Причем немало – по 30 грн за всего один лайк.

"Просят поставить лайк, и даже до конца смотреть не нужно. Сделать после этого снимок экрана и отправить им, после чего я получу свое первое вознаграждение в 100 грн (10 грн якобы бонус. – Ред.)", – рассказал парень.

Блогер выполнил задачу. После получения скриншотов разговор с ним перевели из WhatsApp в Telegram. "Дают специальный код, который нужно ввести по ссылке, где находится менеджер, который и должен выплатить нам средства. Прихожу в канал к этому менеджеру, пользуясь левым аккаунтом. Мне говорят, что я уже почти сотрудник, но нужно заполнить анкету", – отмечает блогер.

Вопросы в анкете стандартные: имя, возраст, профессия. Но также нужно указать название своего банка и номер карты, на которую будут присылать деньги. Блогер не стал указывать собственные данные и даже предупредил "работодателей", что будет пользоваться "картой брата", чтобы их не смутила разница в именах.

"И этот номер прошел. Получаю ссылку на еще один канал, где каждый день буду получать новые задания, выполнять их и копить средства. Это обычная накрученная группа с заготовленным снимками экранов от людей, которые якобы уже получили деньги. Каждый день в определенный период времени мне нужно будет ставить лайки. После публикации задания на канале есть всего 30 минут на реакцию, иначе "все сгорит", – рассказал блогер.

На этом этапе он решил уточнить, где же его 100 грн за вступительное задание. Его попросили подождать, после чего деньги действительно пришли на счет.

"Вроде бы все ок. Но нет. Таким образом они будут действовать еще несколько раз. Вы сначала получите определенные средства. Лично я не продолжал. Просто вывел 100 грн на свой счет и дальше никак не коммуницировал. Но со слов людей, которые повелись, знаю, что дальше начинается сама афера. Через некоторое время задания усложняются и появляются т.н. смешанные задания. К примеру, поставить два лайка и отдельно выполнить "задание от спонсора": закинуть на специальный счет свои собственные 300 грн и получить 390 грн. Дают ссылку на еще одного администратора, тот говорит зарегистрироваться на специальном сайте торговой биржи, вы регистрируетесь, переводите деньги, и на фейковом сайте появляются 390 грн, которые потом вам выплачивают и сверху добавляют еще 100 грн за выполнение задания. Это продолжается некоторое время, суммы растут, и на этот сайт биржи можно закинуть уже минимум 1000 грн. И ваш заработок уже составляет меньшую сумму, чем вы можете закинуть", – объяснил блогер.

В результате жертва думает, что система работает без обмана и соглашается на новые условия. После перевода 1000 грн аферисты могут попросить перевести еще, например, 200 грн. Таким образом мошенники проверяют готовность жертвы "вкладывать" свои деньги.

"Со временем вы уже должны скинуть 5-10 тыс. грн... Пока в какой-то момент они просто не пропадут – и ваши деньги, и менеджеры с администраторами, предварительно заблокировав вас во всех соцсетях, где вы общались", – предупредил блогер.

Аферисты рассылают сотни тысяч сообщений каждый день

В свою очередь Гороховский отметил: размах аферистов внушительный. По его словам, по всей Украине "тысячи людей получают сотни тысяч подобных сообщений ежедневно".

"Это обман и в конце этой переписки вы потеряете деньги. Сразу или через неделю. Вам будут давать какие-то тупые задания (лайкать приложения, писать отзывы, комментарии и т.п.) вы получите немного денег (совершенно немного), чтобы вы подумали, что все честно. Дадут немного и попросят за свои деньги купить что-то дорогое и пропадут", – предупредил он украинцев.

Как уберечься

На самом деле, не попасть на крючок мошенников достаточно просто. Прежде всего, не верить слепо всему, что пишут неизвестные с неизвестных номеров – тем более, если сообщения приходят с номеров неукраинских операторов.

А кроме того, не следует надеяться быстро получить много денег, не прикладывая к этому особых усилий. Особенно, если "работодатели" просят предварительно сбросить им определенную сумму.

"Будьте хоть немного осторожны. И умны", – призвал Гороховский.

Как сообщал OBOZ.UA, фейковые работодатели "обрабатывают" не только украинцев, но и соискателей по всему миру. Активнее всего аферисты пользуются мессенджером WhatsApp, где разыскивают жертв и приглашают их "на работу".

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и Viber. Не ведитесь на фейки!