Клієнти "Моно" втратили 65 млн грн – віддали їх шахраям. Як працює схема

Нова схема шахрайства в Україні – пропозиція онлайн-заробітку за примітивну роботу в мережі – приносить аферистам величезні гроші. У листопаді лише клієнти Monobank віддали аферистам 65 млн грн. За даними самого банку, ошуканими виявилося близько 3000 клієнтів.

Про це повідомив співзасновник "Моно" Олег Гороховський. Наголосивши: кількість ошуканих українців – і, відповідно, нажива аферистів – могла б бути ще більшою, проте понад 70% таких випадків вдалося запобігти.

"Цю схему у нас (в зверненнях у підтримку) закодовано "заробіток в інтернеті" і лише за зверненнями на підтримку за підсумками листопада біля 3000 клієнтів втратили 65 мільйонів гривень. І це тільки у нас, хоча нам вдається виявляти та запобігати понад 70% таких спроб, але це непросто", – йдеться у повідомленні.

Що роблять шахраї

Про нову шахрайську схему в Україні заговорили наприкінці осені. Відомо, що у телефонних месенджерах (Viber, Telegram, WhatsApp тощо) людям пропонують онлайн-заробіток за примітивну роботу в мережі. Насправді ж шахраї спочатку втираються в довіру до жертв, а потім виманюють великі суми.

Зазвичай шахраї пишуть із невідомих номерів із підозрілими кодами (+1, +2 тощо). Розмову починають із фраз на кшталт "Привіт! Як справи?", а потім пропонують роботу.

Як розповів користувач TikTok під псевдонімом Vitrusss, який випробував на собі роботу схеми, після вітання шахраї представилися компанією (у його випадку Amazon, але назва може бути будь-якою), яка співпрацює з блогерами. Ціль – нібито підняти популярність клієнтів-блогерів, через що компанії потрібні лайки, за які вони готові платити. Причому чимало – по 30 грн за один лайк.

"Просять поставити лайк, і навіть до кінця дивитися не потрібно. Зробити після цього знімок екрану і відправити їм, після чого я отримаю свою першу винагороду в 100 грн (10 грн нібито бонус. – Ред.)", – розповів хлопець.

Блогер виконав завдання. Після отримання скріншотів розмову з ним перевели з WhatsApp до Telegram. "Дають спеціальний код, який потрібно ввести за посиланням, де знаходиться менеджер, який і повинен виплатити нам кошти. Приходжу в канал до цього менеджера, користуючись лівим акаунтом. Мені кажуть, що я вже майже співробітник, але потрібно заповнити анкету", – зазначає блогер.

Запитання в анкеті стандартні: ім'я, вік, професія. Але також потрібно вказати назву свого банку та номер картки, на яку надсилатимуть гроші. Блогер не став вказувати власні дані і навіть попередив "роботодавців", що користуватиметься "картою брата", щоб їх не збентежила різниця в іменах.

"І цей номер пройшов. Отримую посилання на ще один канал, де щодня отримуватиму нові завдання, виконуватиму їх і збиратиму кошти. Це звичайна накручена група із заготовленими знімками екранів від людей, які нібито вже отримали гроші. Кожен день у певний період часу мені потрібно буде ставити лайки, після публікації завдання на каналі є всього 30 хвилин на реакцію, інакше "все згорить", – розповів блогер.

На цьому етапі він вирішив уточнити, де його 100 грн за вступне завдання. Його попросили почекати, після чого гроші справді прийшли на рахунок.

"Начебто все ок. Але ні. Так вони діятимуть ще кілька разів. Ви спочатку отримаєте певні кошти. Особисто я не продовжував. Просто вивів 100 грн на свій рахунок і далі ніяк не комунікував. Але, зі слів людей, які повелися, знаю, що далі починається сама афера. Через деякий час завдання ускладнюються і з'являються змішані завдання. Приміром, поставити два лайки і окремо виконати "завдання від спонсора": закинути на спеціальний рахунок свої власні 300 грн і отримати 390 грн. Дають посилання на ще одного адміністратора, той каже зареєструватися на спеціальному сайті торгової біржі, ви реєструєтеся, переказуєте гроші, і на фейковому сайті з'являються 390 грн, які потім вам виплачують і зверху додають ще 100 грн за виконання завдання. Це триває деякий час, суми зростають, і на цей сайт біржі можна закинути вже щонайменше 1000 грн. І ваш заробіток вже становить меншу суму, ніж ви можете закинути", – пояснив блогер.

В результаті жертва вважає, що система працює без обману, і погоджується на нові умови. Після переказу 1000 грн аферисти можуть попросити переказати ще, наприклад, 200 грн. У такий спосіб шахраї перевіряють готовність жертви "вкладати" свої гроші.

"Згодом ви вже повинні скинути 5-10 тис. грн... Поки в якийсь момент вони просто не зникнуть – і ваші гроші, і менеджери з адміністраторами, попередньо заблокувавши вас у всіх соціальних мережах, де ви спілкувалися", – попередив блогер.

Аферисти розсилають сотні тисяч повідомлень щодня

Зі свого боку, Гороховський зазначив: розмах аферистів значний. За його словами, по всій Україні "тисячі людей отримують сотні тисяч подібних повідомлень щодня".

"Це обман і наприкінці цього листування ви втратите гроші. Відразу чи за тиждень. Вам будуть давати якісь тупі завдання (лайкати застосунки, писати відгуки, коментарі тощо) ви отримаєте трохи грошей (зовсім небагато), щоб ви подумали, що все чесно. Дадуть трохи і наприкінці попросять за свої гроші купити щось дороге та пропадуть", – попередив він українців.

Як уберегтися

Насправді, не потрапити на гачок шахраїв досить просто. Насамперед, не вірити сліпо всьому, що пишуть невідомі з невідомих номерів – тим паче, якщо повідомлення надходять з номерів неукраїнських операторів.

Крім того, не слід сподіватися швидко отримати багато грошей, не докладаючи до цього особливих зусиль. Особливо, якщо "роботодавці" просять попередньо скинути їм певну суму.

"Будьте хоч трохи обережні. Та розумні", – закликав Гороховський.

Як повідомляв OBOZ.UA, фейкові роботодавці "обробляють" не лише українців, а й претендентів по всьому світу. Найактивніше аферисти користуються месенджером WhatsApp, де розшукують жертв та запрошують їх "на роботу".