SettlePay и компания Бокия, которая находится под руководством Андрея Савченко, “отмыли” свыше 400 млрд гривен

Компания была вынуждена столкнуться с утечкой информации, сообщающей о мошенничестве и банкротстве.

В начале декабря 2023 г. пользователи платежной системы SettlePay Wallet получили письма о неправомерном использовании клиентских средств. Компания признает себя банкротом и сообщает, что задолженные средства были выведены со счетов компании и находятся в распоряжении владельцев сервиса Игоря Бокия и Андрея Савченко.

Никаких дополнительных комментариев по ситуации не последовало. После этого вопросов возникает еще больше. Особенно учитывая, что SettlePay давно ходит по тонкому льду и кроме партнера №1 на Binance является инструментом №1 для нелегальных финансовых операций от игрового и других бизнесов.

SettlePay Wallet: Как Бокий и Савченко используют веб-сайт для финансовых махинаций?

SettlePay.net – вебсайт, находящийся в собственности и под управлением WORLDSEC PAYMENTS LIMITED с регистрацией в Канаде.

Кошелек SettlePay – цифровой кошелек, позволяющий осуществлять транзакции крипто-фиат на банковские карты.

Binance Pay – оплата товаров и услуг по Binance

Эквайринг SettlePay – услуга для бизнеса, позволяющая другим компаниям принимать безналичные электронные платежи за свои товары и услуги

Эквайринг предоставляется банками и лицензированными финучреждениями.

Для бизнеса предлагаются особые условия:

Предоставление услуг проведения онлайн платежей на бездоговорных условиях, без зачисления средств на р/с компании, путем выплаты возмещения наэквайренных средств на крипто-кошельки.

Простыми словами компания предоставляет услуги онлайн платежей, не имея на это лицензий, разрешения, зарегистрированного программного обеспечения.

Основными клиентами являются нелегальные игровые сайты на территории Украины.

В период с 2017 по 2022 год, 4Bill (входит в группу Савченко-Бокия) использовали ряд подставных компаний для прохождения онбординга в украинских банках и получения платежных терминалов для мискодинга на нелегальных казино:

Компания

ЕГРПОУ

ООО «БЕЙПЭЙ»

42585185

ФК Сан-Райз

40514683

ФК НСП

38976787

ООО АДЕМИО

39724744

ООО «БЕСТПЕЙ»

42611838

ООО «ГУРУ-ПЭЙ»

41174594

ООО «ДИДЖИТАЛ ФИНАНС»

43241185

ООО “ЗЕТКАРД”

43008317

ООО «НЕТВОРК ПЕЙМЕНТС»

43379975

ООО «ПРОЛОТО»

43025662

ООО «ФАСТ ПЭЙ ПОИНТ»

43379949

ООО “ФК “СОВРЕМЕННЫЕ РАСЧЕТНЫЕ СИСТЕМЫ”

38909619

ООО “БЕНЕФИТ СИСТЕМС”

36530526

SettlePay помогает нелегальным онлайн-казино зарабатывать незаконные средства

Сервис тесно сотрудничает с теневым бизнесом. В частности, если просмотреть онлайн-казино, не имеющие лицензии КРАИЛ, и осуществляющие свою деятельность незаконно, SettlePay указан как инструмент для ввода и вывода средств.

Ежемесячнный оборот с нелегальных онлайн казино составлял в среднем 7,4 млрд грн. За 5 лет активности приблизительный оборот только с теневого эквайринга составил более 400 млрд грн. Из отмытых средств не было уплачено ни копейки налогов.

На странице кошелька SettlePay демонстрирует своих партнеров. То есть компании, с которыми можно взаимодействовать через Settlepay Wallet. Часть компаний работает в Украине без лицензии, то есть нелегально. В частности, это касается онлай-казино, которые к тому же работают в России. Что вызывает еще больше вопросов к владельцам сервиса.

Савченко и Бокий: отмывание денег на миллиарды и обманутые украинские банки

Савченко и Бокий ввели в заблуждение украинские банки, из-за которых у них забрали лицензии. Они предоставляли подставные сайты и компании для получения услуг интернет-эквайринга, не платя налогов, и благополучно избегая ответственности.

Группа компаний, подконтрольных Савченко и Бокию ООО “Бэйпэй”, ООО “Бестпэй”, ООО “Гуру-Пэй”, ООО “Диджитал Финанс”, ООО “Зеткард”, ООО “Нетворк Пейментс”, ООО “Пролото”, ООО “Фаст Пэй Поинт”, ФК “Сан- Райз”, ООО “Фк “Современные Расчетные Системы”, ООО “Адемио”, регистрировались, как торговые операторы по предоставлению услуг перевода с карты на карту, оплаты платежей, пополнения игр, пополнения счета мобильного номера, оплаты коммунальных платежей.

После этого предоставлялся пакет документов в банк(-и), с сайтом (якобы проведение p2p платежей и эквайринга), проводился онбординг и выдавались платежные терминалы для проведения транзакционных операций.

Поскольку такого рода сайты всегда имеют входящий трафик платежей и исходящий, это было удобно для отмывания средств от нелегальных казино.

В дальнейшем платежные терминалы не использовались по назначению на сайтах, которые были поданы в банк на онбординг, а использовались на нелегальных гемблинговых веб-сайтах.

За схемные сделки Бокия и Савченко также пришлось расплатиться лицензией владельцам Ibox Bank, которых фактически подставили.

Банк предоставлял услуги по процессингу для SettlePay и 4Bill. Савченко и Бокий использовали этот ресурс в своих схемах, чтобы прорабатывать финансовые потоки из казино и Форекс.

Это в значительной степени повлияло на то, что Банк был обвинен в маскировке платежных кодов (мискодинг) с целью прикрытия перечисления в пользу представителей игорного бизнеса или компаний, занимающихся криптовалютами. Хотя ответственность за это должны были понести Савченко-Бокий.

Как результат, 7 марта 2023 года Нацбанк отозвал лицензию в Банке и в тот же день поставил его на ликвидацию без возможности найти новых инвесторов и восстановления.

В то же время, Бокий и Савченко продолжают успешно отмывать деньги.

Возвращаясь к раскаянию – Бокий и Савченко: уголовные дела и рассылка от SettlePay

Возвращаясь к сообщению из рассылки SettlePay. Очевидно, такой месседж не является официальным. Сложно представить о подобной “благородной” и честной активности от махинаторов, которые во время войны продолжают обманывать государство на миллиарды.

Но это первый звонок в адрес схемщиков, который может раздаться гораздо громче, если они не просмотрят свою позицию.

Правоохранительные органы должны проявить интерес к данным персонам и компаниям. Ведь по факту изложенного как минимум есть правонарушения:

Статья 200 (Незаконные действия с документами на перевод, платежными картами и другими средствами доступа к банковским счетам, электронными деньгами, оборудованием для их изготовления)

Статья 212 (уклонение от уплаты налогов, сборов – обязательных платежей)

Статья 220-2 Уголовного кодекса Украины (фальсификация финансовых документов и отчетности финансовой организации, сокрытие неплатежеспособности финансового учреждения или оснований для отзыва (аннулирования) лицензии финансового учреждения).