Украинец отправил родителям деньги, карту после этого заблокировали: из-за какого перевода возникнут проблемы

В Украине клиенту ПриватБанка заблокировали счет после того, как сын перевел ему 55 тыс. грн. Деньги пришли на пенсионный счет, а банк считает, что это подозрительный перевод.

Жалобу на банк на специализированном форуме "Минфин" написал сын клиента банка. По его словам, договор с его отцом был расторгнут без предупреждения. В отделение банка пришла его мать вместе с отцом, но сотрудник банка захотел общаться только с владельцем счета.

"В хамском порядке ответили, что они будут общаться только с держателем карты (отцом), а вы (мать) отойдите в сторону и не мешайте. Мать говорит, что отец не чувствует, в ответ ответили, чтобы отец принес справку о том, что он является дееспособным, и тогда вы сможете подсказывать", – написал посетитель форума.

В ответ на жалобу в форуме сотрудники банка попросили предоставить контакт отца – они должны общаться с ним. "Мы пригласили у вас в личных сообщениях контакты отца, чтобы поподробнее рассмотреть ситуацию", - написали в пресс-службе банка.

Как блокируют счета

Иногда для блокировки достаточно обменять криптовалюту и получить средства со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Также заблокировать могут любую "нетипичную" операцию: на крупную сумму с наличными. Под особым вниманием находятся и все публично значимые лица. Поэтому если вы, например, народный депутат, просить у вас объяснить, кто перевел вам средства, банк будет значительно чаще.

Банки за нарушение финансового мониторинга штрафуют, потому они не просто могут проверить транзакции, а обязаны это делать. В последнее время штрафов становится все больше, рассказывает Роман Корнилюк, д.э.н., финансовый аналитик YouControl.

"Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного демократического мира", – отмечает Корнилюк.

Надежда Чаленко, руководитель юридического департамента YouControl рассказывает: заблокировать карточку могут даже за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т. п.) или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.

Особое внимание следует уделять следующим случаям:

• снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
• большие онлайн-покупки, особенно ночью;
• получение большой суммы на карточку и ее вывод наличными;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
• транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.

Как сообщал OBOZ.UA, в то же время Днепровский суд Киева 29 сентября 2023 года принял решение обязать ПриватБанк вернуть клиенту 10,1 тыс. грн. В иске клиент банка заявил, что нигде не подписывал условия использования кредитного лимита, поэтому считает, что ставка 3,5% незаконная.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!