MY.UAНовости
Карты украинцев блокируют без предупреждения из-за одного перевода: из-за чего возникают проблемы и что делать
Карты украинцев блокируют без предупреждения из-за одного перевода: из-за чего возникают проблемы и что делать

Карты украинцев блокируют без предупреждения из-за одного перевода: из-за чего возникают проблемы и что делать

В Украине в рамках финансового мониторинга счет могут заблокировать не только из-за перевода подозрительных сумм, но и в результате мошеннической схемы. Преступники, которые отмывают деньги с помощью криптовалют, на специализированных площадках покупают "монеты". Однако плату они присылают не со своего счета, а с карты жертвы. В результате участниками схемы становятся и невинные украинцы, которые всего лишь хотели продать криптовалюту. 

В результате, после обращения в полицию и банк, блокируют и счет того, кто просто хотел купить криптовалюту. О том, как работает схема и что нужно знать, читайте в материале OBOZ.UA.

Счета украинцев блокируют: как наказывают за криптовалюту

Мошенники крадут деньги украинцев и сразу же покупают криптовалюту. Действует налаженная схема: с карты жертвы деньги переводят сразу на счет того украинца, который продает криптовалюту. Он, ничего не подозревая, продает, например, часть своего биткоина. Получает на карту гривню. Однако позже его счет блокирует банк.

"Я продал криптовалюту на 10 тис. грн. Я не успел потратить деньги, а мой счет заблокировали якобы за мошеннические действия. Я обратился в ПриватБанк, а мне теперь говорят, что нужно либо решение суда, либо чтобы я вернул деньги жертве", – пожаловался один из украинцев. Таких историй – сотни. Банки при этом руководствуются действующими правилами.

ПриватБанк, как и любое другое финансовое учреждение, реагирует на жалобы о том, что с помощью карты их банка совершаются мошеннические переводы. Если при проверке оказывается, что действительно жертва схемы переводил на счет в банке деньги, такой счет заморозят. Зная это, мошенники пользуются чужими счетами, собственники которых думают, что они принимают участие не в отмывании средств, полученных преступным путем, а всего лишь продают свою криптовалюту.

В "Привате" поясняют: никаких особых требований нет и новые правила не вводили. Однако закон обязывает проводить финансовый мониторинг, реагировать на подозрения в нарушении законов.

"В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного демократического мира", – рассказывает Роман Корнилюк, д.э.н., финансовый аналитик YouControl.

Андрей Дубас, президент Ассоциации украинских банков, в разговоре с OBOZ.UA добавляет: обойти финансовый мониторинг банков не удастся. Важно соблюдать "финансовую гигиену". Переводить и получать деньги со счетов физлиц без документального объяснения такой операции – сомнительная идея. Особенно, если речь идет о значительной сумме.

В качестве примера Дубас рассказывает о ситуации, когда у вас одолжили крупную сумму денег наличкой, а возвращать будут ежемесячно на карту. Чтобы на случай, если банк попросит объяснить операцию, у вас было подтверждение, оформите долг и условия его возвращения письменно.  "Советы для украинцев – следить за финансовой гигиеной...Все финансовые транзакции мониторятся. Всегда банк может задавать вопросы", – рассказывает эксперт.

Как правильно пользоваться картой и не потерять доступ к счету 

Финансовый мониторинг в первую очередь касается несвойственных операций, больших сумм, операциям с наличкой и т.д. Однако, заблокировать карту могут и в ряде других случаев. Например, если вы получили сообщение от банка с просьбой обновить свои анкетные данные и не ответили на него, банк имеет право расторгнуть с вами договор. 

Финансовый мониторинг будет ужесточаться. В Стратегии доходов, которую уже утвердил Кабмин, предполагается, что вскоре банки будут отправлять информацию о состоянии счета своих клиентов. То есть налоговики смогут увидеть, сколько средств на свою карту получает украинец и проверить, соответствуют ли эта сумма официальному доходу. 

Сейчас банки отправляют в налоговую только информацию об открытии счета. Однако, по требованию правоохранители, контролирующие органы также могут получить информацию и о суммах. Со временем все переводы станут доступными для налоговиков. Финансовый мониторинг будет совершенствоваться, а требования к отчетам – расти. 

Если же вы хотите купить или продать криптовалюту, пользуйтесь услугами только проверенных известных бирж, которые следят за тем, чтобы их площадку не использовали мошенники. 

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
На конференції з відновлення України у Римі підпишуть низку інвестиційних договорів - Стефанішина
УкраинФорм
2025-07-07T22:18:24Z
Акції Tesla пішли вниз: ринок не витримав нової витівки Маска
Gazeta UA
2025-07-07T22:06:54Z
Україна наростила виробництво дронів на 900% за рік
InternetUA
2025-07-07T22:03:23Z
Нацбанк випустив пам'ятну монету, присвячену українському дрону Vampire
УкраинФорм
2025-07-07T21:45:46Z
Земельний бум в Україні: ціни за гектар різко зросли
Хвиля
2025-07-07T20:12:38Z
В Україні впали ціни на "борщовий набір": що вже стало доступніше
Хвиля
2025-07-07T19:45:26Z
Подорожчання продуктів у Сумах: що найбільшо зросло у вартості
Политека
2025-07-07T19:30:34Z
Ціни на вершкове масло у світі зросли до рекордних значень
24tv
2025-07-07T19:03:53Z
Tesla подешевшала на $80 млрд після заяви Маска про створення партії
InternetUA
2025-07-07T19:01:52Z
У спортзал йти не треба: учені розказали, чоловіків з якою зовнішністю хочуть жінки
Фокус
2025-07-03T10:12:24Z
МОЗ забороняє госпіталізацію дітей до психіатричних лікарень з 1 липня
24tv
2025-06-29T12:09:08Z
Миттєво зникне свербіж: як швидко подолати наслідки укусу комарів і мошок
Gazeta UA
2025-07-07T19:27:55Z
У Південній Кореї розробили першу у світі рекомбінантну вакцину проти сибірки
УкраинФорм
2025-07-07T17:57:21Z
Чи можна накопичити вітаміни за літо
24tv
2025-07-07T17:12:18Z
Україна проведе фармацевтичний воркшоп на конференції з відновлення в Римі
УкраинФорм
2025-07-07T16:48:22Z
Один з найкращих делікатесів сезону: як приготувати смачні лисички в сметані
24tv
2025-07-07T16:45:33Z
Як перевірити ягоди й фрукти на нітрати - тривожні ознаки, про які варто знати
GlavRed
2025-07-07T16:27:27Z
Безпечної дози не існує: продукти з магазину, які варто обмежити задля здоров’я
24tv
2025-07-07T16:21:50Z
Медведєв різко відреагував на митні погрози Трампа проти країн, що підтримують політику БРІКС
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T22:18:56Z
Хусити обстріляли грецький танкер у Червоному морі, є загиблі
Европейская правда
2025-07-07T22:12:03Z
Трамп відправив листи про введення 25% мит союзникам США
Хвиля
2025-07-07T22:06:03Z
ЄС цього тижня може дійти згоди щодо 18-го пакету санкцій проти Росії - Стефанішина
УкраинФорм
2025-07-07T21:51:35Z
"Путін опинився у пастці": Бабченко розповів про стратегічну помилку Кремля
Telegraf
2025-07-07T21:51:13Z
Кабмін пропонує повторно подати кандидатури на посаду директора БЕБ
УкраинФорм
2025-07-07T21:45:20Z
Швейцарія виділить 5 мільярдів франків на відбудову України - Зеленський
УкраинФорм
2025-07-07T21:30:55Z
Усі переговорні кластери щодо вступу України в ЄС мають бути відкриті до кінця року - Стефанішина
УкраинФорм
2025-07-07T21:18:11Z
Президенти Польщі та Чехії запевнили у подальшій підтримці України
УкраинФорм
2025-07-07T21:03:55Z
Росіяни просунулися у Торецьку та на Запоріжжі: оновлення карти DeepState
24tv
2025-07-07T21:57:36Z
Бої не вщухають: ворог намагається прорвати оборону - Генштаб
Gazeta UA
2025-07-07T21:36:03Z
На фронті - 137 зіткнень, ЗСУ знешкодили понад 200 окупантів на Покровському напрямку
УкраинФорм
2025-07-07T21:18:44Z
Удари по ТЦК не зупинять мобілізацію: ЗСУ врахували "гіркий досвід"
Gazeta UA
2025-07-07T21:12:34Z
Хронологія війни — день 1231: росіяни посилюють тиск на фронті і націлилися на ще одне місто
Telegraf
2025-07-07T21:00:09Z
Лінія фронту станом на 7 липня. Зведення Генштабу
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T20:54:35Z
Повернувся, щоб попрощатись: після звільнення з полону помер Валерій Зеленський
GlavRed
2025-07-07T20:51:57Z
Росіяни за ними спеціально полюють: як рятувальники та комунальники забезпечують життя в Херсоні
24tv
2025-07-07T20:45:57Z
NYT назвав місто, через втрату якого фронт на сході може обвалитися
TSN
2025-07-07T20:06:15Z
Війна, день 1230. Уражено завод з виробництва боєприпасів у Московській області
Football.ua
2025-07-07T22:03:00Z
В Італії зникла українська студентка, яка проходила стажування на одному з курортів
Украина Криминальная
2025-07-07T21:57:11Z
Можете втратити удачу: що заборонено робити 8 липня
Telegraf
2025-07-07T21:21:34Z
День ангела 8 липня: кого та як вітати з іменинами
TSN
2025-07-07T21:18:22Z
Якщо є вільний час, я їду і роблю собі манікюр, – "Анаконда" про стереотипи щодо армійців
24tv
2025-07-07T21:12:11Z
Розкриті технічні характеристики індонезійського бойового фрегата KRI Brawijaya класу PPA
InternetUA
2025-07-07T21:03:31Z
Білий дім озвучив причину призупинки військової допомоги Україні
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T20:33:27Z
У "Дії" з’явився сервіс не для всіх: кому доступна послуга і як її використовувати
GlavRed
2025-07-07T20:27:47Z
Потрібно більше батарей: Ігнат пояснив, чому Patriot не може перехопити усі російські ракети
Telegraf
2025-07-07T20:09:38Z
Оцінять навіть гурмани: маринуємо огірочки з гірчицею – ідеальна закуска
24tv
2025-07-07T20:42:32Z
Забудьте про Рим: три недооцінені міста Італії, які варто відвідати цього року
24tv
2025-07-07T20:27:01Z
Забудьте про банальності: яскраві та прикольні привітання для Яни з днем народження
Telegraf
2025-07-07T20:24:25Z
Ось як прати льон, аби він не сідав і не псувався: важлива інструкція
24tv
2025-07-07T20:03:15Z
Яке питання варто ставити на співбесіді, щоб зрозуміти чи підійде вам ця робота
24tv
2025-07-07T19:36:08Z
Маловідомий курорт з мінеральними водами: ще одна чудова локація на Закарпатті
24tv
2025-07-07T19:18:56Z
Чарівні гості літа: як привабити світлячків у свій сад і зберегти їхню магію
24tv
2025-07-07T18:57:46Z
Ангели у плоті: названо 3 знаки зодіаку з золотим серцем і прекрасною душею
GlavRed
2025-07-07T18:27:37Z
Липень – не для роботи: кому зірки наполегливо рекомендують піти у відпустку
24tv
2025-07-07T18:21:26Z
Нова загроза: у Херсоні бійця ЗСУ хотіли підірвати за допомогою посилки
Фокус
2025-07-07T21:18:30Z
Найгучніше «грибне» вбивство: засуджено жінку, яка отруїла сім’ю колишнього чоловіка
Украина Криминальная
2025-07-07T21:09:24Z
Кібертрак під час перегонів з Lamborghini врізався щонайменше у дев’ять авто
Топ Жир
2025-07-07T20:33:07Z
Повалені дерева та зірвані покрівлі: Рівненщиною пронісся буревій – відео наслідків
24tv
2025-07-07T20:06:37Z
Наслідки негоди на Заході: тисячі абонентів залишились без світла, повалено десятки дерев
24tv
2025-07-07T20:00:50Z
Перші хвилини після вибуху: поліція опублікувала відео порятунку людей біля Житомира
24tv
2025-07-07T19:48:28Z
У Харкові кількість постраждалих через ранкові атаки дронів зросла до 82, одна людина загинула
УкраинФорм
2025-07-07T19:33:24Z
В Одесі на пляж викинуло уламки дрона: реакція відпочивальників потрапила на відео
Фокус
2025-07-07T18:57:10Z
У Рівному судитимуть матір, яка залишила немовля на балконі на дві доби, а потім винесла на смітник
УкраинФорм
2025-07-07T18:39:44Z
Спроба номер три: 50-річна Мел Бі зі Spice Girls вийшла заміж
GlavRed
2025-07-07T21:54:34Z
Гаррі Поттер повертається: фотопорівняння всіх нових акторів з зірками оригінальних фільмів
24tv
2025-07-07T21:00:38Z
У тіктоці завірусилась пісня про Карпати: у чому її особливість
24tv
2025-07-07T21:00:15Z
Рвонула, зціпивши зуби: Максим Галкін показав, чим розлютив Аллу Пугачову
GlavRed
2025-07-07T20:27:40Z
Христина Соловій показала рідного брата, який воює у складі ЗСУ: "Перша відпустка"
TSN
2025-07-07T20:06:11Z
"Вже достатньо": Наталка Денисенко показала, який вигляд має в реальному житті
GlavRed
2025-07-07T19:27:59Z
Вийшов трейлер фільму оскароносного режисера Чернова "2000 метрів до Андріївки"
Комсомольская правда
2025-07-07T19:21:22Z
Помер український митець Володимир Наумець
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T19:03:34Z
Найтрендовіший манікюр літа: ідеї дизайнів з модним омбре
24tv
2025-07-07T18:42:39Z
Понад мільйон пікапів Ram перевіряють через повідомлення про травми
Топ Жир
2025-07-07T22:03:41Z
Доступний електричний пікап від Slate раптово значно подорожчав
Топ Жир
2025-07-07T21:18:56Z
Новий рівень енергії — у Китаї тестують унікальні акумулятори
InternetUA
2025-07-07T20:06:08Z
Фенікс виділив 12 мільйонів доларів на швидкісні камери для боротьби з необережними водіями
Топ Жир
2025-07-07T19:18:33Z
Продажі Dodge, Alfa Romeo та Chrysler різко впали у першому півріччі
Топ Жир
2025-07-07T18:48:56Z
Двигуни Paccar MX-13 від вантажівок DAF встановили на революційне судно
AutoCentre
2025-07-07T17:21:18Z
Нова несправність у мультимедійній системі посилила хвилю відкликань автомобілів Ford
Топ Жир
2025-07-07T16:33:02Z
Новий Chevrolet, похований на 50 років, виглядає неймовірно добре для свого віку
Топ Жир
2025-07-07T16:03:56Z
Від Lamborghini до Rolls-Royce: де в Україні найбільше їздять дорогі автівки
TSN
2025-07-07T15:21:14Z
Збирають дані для шантажу: росіяни створили Телеграм-бот, куди нібито можна скинути координати ТЦК
УкраинФорм
2025-07-07T20:18:53Z
Дослідження показало вбивцю інтимної близькості: ви витрачаєте на нього 2 доби на місяць
24tv
2025-07-07T20:12:34Z
Керівник Ford відверто висловився про вплив штучного інтелекту на робочі місця
Топ Жир
2025-07-07T20:03:42Z
Жорстокі ігри та шалена напруга: 4 трилери, які варто подивитися після "Гри в кальмара"
24tv
2025-07-07T19:54:00Z
Плануєте змінювати смартфон? Три основні моменти, які важливо врахувати перед покупкою
InternetUA
2025-07-07T19:21:12Z
Чому Wi-Fi погано ловить? Топ-5 несподіваних причин
360ua.news
2025-07-07T19:18:50Z
Уявний час перестав бути лише математичною концепцією — нове відкриття фізиків
360ua.news
2025-07-07T18:00:10Z
Чому ваш повербанк "помирає" завчасно: топ-8 шкідливих звичок
InternetUA
2025-07-07T17:58:36Z
Ніхто не вірить: 17-місячна дитина стала зіркою інтернету за один рух
Фокус
2025-07-07T17:27:38Z
"Динамо" і "Шахтар" — в мінусі: стали відомі доходи клубів УПЛ за минулий рік
ZN UA
2025-07-07T22:09:03Z
Дуе погодився перейти до Мілану — Скіра
Football.ua
2025-07-07T21:45:33Z
Легендарний аргентинський футболіст залишив Європу і повернувся в рідний клуб
ZN UA
2025-07-07T21:45:23Z
Мусіала успішно переніс операцію після жахливої травми на КЧС-2025
Football.ua
2025-07-07T21:30:04Z
Аморім наклав вето на "рекордну угоду" щодо зйомок документального серіалу про Манчестер Юнайтед
Football.ua
2025-07-07T21:01:08Z
Аллегрі: Головне завдання Мілана на сезон – вихід до Ліги чемпіонів
Football.ua
2025-07-07T20:57:17Z
Перша ракетка України серед юніорів може змінити громадянство
24tv
2025-07-07T20:51:58Z
Еланга переходить у Ньюкасл за 55 млн фунтів стерлінгів — Романо
Football.ua
2025-07-07T20:21:22Z
Ф'юрі запропонували провести прощальний бій у Москві: екссуперник Усика мріє побоксувати у Росії
24tv
2025-07-07T20:09:57Z