Чому бізнесу в умовах війни радять вчасно перевіряти контрагентів

Справжнім викликом для бізнесу в усьому світі стали санкції, адже забезпечення комплаєнсу в умовах розгалужених обмежень є непростим завданням. Саме із цією метою все більше компаній впроваджують механізм санкційного скринінгу. Більш докладно про останній розповіли Mind радниця ETERNA LAW Маргарита Татарова, юристи Роман Рубаник і Дмитро Максимов, пише agronews.ua.

Санкційний скринінг – це процедура перевірки в режимі реального часу (real-time processing), що передує встановленню бізнес-відносин із клієнтом і проведенню будь-яких фінансових операцій. Мета скринінгу полягає у виявленні індикаторів пов’язаності з особами, групами та організаціями, що зазначені в міжнародних та національних санкційних списках.

Санкційний скринінг має багато форм і сфер застосування, однак зазвичай він направлений на потенційних та чинних контрагентів компанії, їх учасників, бенефіціарів і посадових осіб.

Рівень відповідальності особи в разі порушення санкційного режиму може бути критичним. Залежно від порушення відповідальність може передбачати як штрафні санкції, так і конфіскацію корпоративних прав або навіть ув’язнення.

Порушення санкцій американського регулятора OFAC (Office of Foreign Assets Control), які вважаються одними з найвпливовіших у світі, може мати наслідком застосування штрафу в розмірі до $1 млн або в розмірі, що не перевищує подвійну суму трансакції, вчиненої на момент порушення санкцій, або ж позбавлення волі на строк до 20 років. При цьому санкції OFAC є екстериторіальними і можуть поширюватися на необмежене коло резидентів інших країн.

Окрім того, однією з класифікацій санкцій є їхній поділ на первинні (особа прямо вказана в санкційному списку) та вторинні (санкції застосовано щодо особи через факт її співпраці з особою, на яку накладено первинні санкції).

Як санкції працюють в Україні

Рішення про застосування, скасування та внесення змін до санкцій ухвалює Рада національної безпеки та оборони України та вводить в дію указ Президента України.

При прийнятті рішення щодо застосування персональних санкцій щодо тієї чи іншої особи український регулятор керується такими основними критеріями:

• наявність загрози національним інтересам і національній безпеці України;
• наявність зв’язку з державою-агресором.

Другий із зазначених критеріїв можна дослідити через постанову Кабінету Міністрів України №187 від 3 березня 2022 року, де описано які особи можуть вважатися пов’язаними з державою-агресором. Перший критерій є більш узагальненим і може охоплювати ширше коло осіб, оскільки загроза може бути як наявною, так і потенційною.

Важливість скринінгу учасників компанії можна продемонструвати на прикладі нещодавнього кейсу відомого виробника мінеральних вод в Україні: через накладення санкцій на мажоритарного акціонера робота компанії фактично була заблокована.

Варто наголосити, що накладення санкцій навіть на міноритарних акціонерів може завдати вкрай болючого удару по компанії. Йдеться не лише про репутаційні ризики, а й про практичні проблеми, як-от ускладнення проходження комплаєнс-процедур банків, проведення фінансових операцій, укладання нових контрактів тощо.

Форми впровадження санкційного скринінгу

Як і передбачалось, ідеальної форми імплементації санкційного скринінгу не існує. Усе залежить від індивідуальних потреб компанії, її структури тощо.

Часто бізнес використовує таку модель забезпечення санкційного комплаєнсу:

• ухвалення локального акту. Це може бути окрема політика, що стосується виключно питання санкцій, або ж загальна комплаєнс-політика, що охоплює також інші ризики, крім санкційних;
• надання комплаєнс-функцій відповідній посадовій особі або створення самостійного структурного комплаєнс-підрозділу для безперервного моніторингу;
• застосування автоматизованих систем виявлення комплаєнс-ризиків, тобто перевірка контрагентів і клієнтів із використанням спеціалізованих баз даних (LexisNexis, Refinitiv World Check, Factiva тощо). Застосування подібних систем дозволяє перевіряти актуальні відомості, а також профілі компаній, морських та повітряних суден, що належать тим чи іншим особам, включеним до санкційних списків;
• включення санкційних застережень у договори. Наприклад, можна передбачити право компанії в односторонньому порядку розірвати договір у разі виявлення зв’язку контрагента з підсанкційними особами тощо.

Висновок, чи потрібен санкційний скринінг тому чи іншому бізнесу, кожен зробить сам. Але потім не кажіть, що ми вас не попереджали.