Карткові перекази під питанням: чи торкнуться нові обмеження більшості українців

Під час конференції "Фінанси для бізнесу під час війни" заступниця голови Національного банку України Катерина Рожкова розповіла, що в Нацбанку працюють над обмеженнями щодо карткових переказів. І стосуватимуться вони бізнесу та фізичних осіб.

Обмеження для "бізнесменів" у тіні

Для 24 Каналу банкірка Анна Довгальська прокоментувала можливі обмеження щодо карткових переказів. Вона пояснює, що ідея стосовно лімітування переказів коштів між фізособами важлива.

Довгальська наводить приклад – це оплата послуг чи купівля товарів через механізм P2P, який не передбачає платежів, пов’язаних з комерційною діяльністю.

Банкірка додає, що можливе впровадження обмежень сприятиме тому, аби так звані "бізнесмени" не змогли уникати сплати податків.

Якими можуть бути ліміти

Анна Довгальська нагадала, що в банківській сфері наразі вже діють обмеження. Вони обумовлені вимогами законодавства з фінмоніторингу:

• перекази на загальну суму понад 400 тисяч гривень вимагають від банків більш ретельного вивчення походження переказуваних коштів,
• зазвичай банківські ліміти передбачають переказ коштів в розмірі до 30 тисяч гривень за одну транзакцію, а загальний обсяг переказів одного клієнта – до 400 тисяч гривень.

Є також вимога про супровід переказів інформацією про відправника та отримувача, відстеження так званого "подрібнення" платежів між відправником і отримувачем. Банки керуються також внутрішніми правилами: аналізують частоту, кількість, оборот, вид операцій, місце здійснення операцій та інше,
– додає банкірка.

Водночас Довгальська зауважує, що говорити про те, якими можуть бути нові обмеження поки зарано. Все ж ідея ще не набула ознак конкретики та не оформлена, наприклад, в законопроєкт.

Але варто зазначити, що обмеження можуть торкнутися:

1. частоти переказів,
2. суми переказу за одну транзакцію,
3. максимального обсягу платежів на місяць,
4. максимальної загальної суми переказів на місяць.