НБУ готовит новые ограничения на вывод средств за пределы Украины через онлайн-банкинг: какие лимиты установят физлицам

Национальный банк Украины (НБУ) планирует ограничить карточные переводы и ввести предельные лимиты перевода денег с карты на карту между физическими лицами (так называемые операции P2P, person-to-person), пишет LIGA.net со ссылкой на информацию НБУ. Новация заключается в том, что теперь можно провести только 30 операций в месяц при размере исходящих переводов в 100 000 грн для одного счета.

Это – реакция НБУ на апрельское решение Совета национальной безопасности и обороны по противодействию нелегальному игорному бизнесу. Сообщается, что Нацбанк намерен ввести его в течение месяца.

"Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", – отметил на встрече со СМИ заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.

Ограничивать входящие транзакции не планируется, чтобы не усложнять деятельность законопослушным гражданам (например, волонтерам). В определенных условиях НБУ может увеличить лимиты как исключение.

По данным Нацбанка, объемы подобных теневых переводов могут составить миллиарды грн. При этом используются карточки физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные. Потом через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривень могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривень в день.

С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P-переводов по системе, а также рост количества карточек, по которым осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов. В частности, один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ об обнаруженных людях, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам/мошенникам доступ к своим банковским реквизитам. Такой деятельностью занималось более 10 000 человек только за октябрь-декабрь 2023 года. Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период.

Ранее мы писали о том, что Печерский районный суд Киева наложил арест на счета известных онлайн-казино Pin-Up и Vbet. Кроме того, правоохранительные органы направили рекомендации, которые стали основанием для блокирования более 2500 вебсайтов, которые обеспечивали деятельность проведения азартных игр и размещали ресурсы онлайн казино без соответствующей лицензии.