Чому потрібне обмеження переказів по карткам до 100 тисяч: пояснення нардепа

Через p2p працює нелегальний гральний бізнес, продають контрафактні цигарки, ухиляються від податків та торгують наркотиками.

Якщо держава хоче реально закрити нелегальний ігорний бізнес, тому треба зачиняти фінансові шлюзи можливостей. Головним з них є т.зв. "дроп", тобто використовування приватних карток громадян для шахрайських переказів, коли з картки на картку проходить за місяць мільйони гривень. Про це написав нардеп від "Голосу" Ярослав Залізняк.

Він зазначив, що існує ціла екосистема карток, які дуже швидко і формально в рамках лімітів перекидають кошти між собою. Блокування окремих карток не дає значного результату, тому обранець повністю підтримує ініціативу НБУ щодо встановлення обмежень по p2p (person-to-person).

До того ж, обмеження лімітів застосовуватиметься лише на один рахунок, і тільки на "вихід". Приймати ж кошти можна, як і раніше, без обмежень, — заспокоїв парламентарій.

Також нардеп навів декілька прикладів "дропів". Скажімо, 52-річний найманий працівник підприємства з смт. на Вінниччині дистанційно зареєструвалась в 4 банках, позначивши доход до 20 тис грн в місяць. Через 2 тижні жінка почала отримувати понад 17 транзакцій на день від різних отримувачів та переказувати до інших банків. Щоденний обсяг транзакцій по картці сягнув 160 тис грн. Тобто, пояснив Залізняк, у цьому випадку прогоняли приблизно 5 млн грн на місяць.

Або ж 19-річний студент з Одеси, користуючись дистанційним онбордингом, відкрив з інтервалом в тиждень рахунки у 2 банках. За місяць загальний обсяг транзакцій склав по 300 тис грн в обох банках.

20-річний безробітний з села на Миколаївщині, який задекларував дохід до 8 тис грн, відкрив рахунок в одному з банків України. У цього чоловіка за 453 трансакції сума переказів склала 1,8 млн грн на місяць.

67-річна пенсіонерка з Харкова відкрила одразу 9 різних депозитних рахунків для накопичення коштів. За ніч було зібрано понад 2,1 млн грн., які були виведені за кілька годин. Клієнтка була переконана, що збирає кошти на потреби ЗСУ, — зазначив нардеп.

Також Ярослав Залізняк намалював загальну типову поведінку "підозрілого" клієнта. Це або новий "користувач" в банку, або ж у нього не було транзакцій тривалий час, після чого одразу починається аномальна активність по картці, де обороти можуть сягати понад 100 тис. грн за декілька днів. Як правило, понад 97% обороту складають перекази, майже завжди відсутні звичайні операції купівлі товарів робіт та послуг або отримання готівки. Також у цих операцій переказів майже немає, або рідко зустрічаються спільні критерії чи показники, різні чеки, різні отримувачі, різні відправники. Кількість операцій переказів може досягати сотень за годину.

Ярослав Залізняк зазначив, що таким чином працює не тільки гральний бізнес, але й реалізують контрафактні цигарки через ТГ-канали, ухиляються від податків в галузі E-Commerce і навіть відбувається обіг наркотичних засобів.

Також він висловив радість, що Нацбанк готовий робити такі сміливі кроки.

"Коли у нас розрив військових видатків 400-500 млрд грн, то залишати таку лазівку це просто злочин", — написав Ярослав Залізняк.

Нагадаємо, раніше ми писали, що українцям можуть заблокувати картку через підозрілі транзакції. Особливо прискіпливими будуть до великих онлайн-покупок, зняття значних сум, операцій з криптовалютою і значних грошових переказів.