MY.UAНовости
Ограничения по карточным переводам: кого коснется, когда начнут действовать и зачем это делают
Ограничения по карточным переводам: кого коснется, когда начнут действовать и зачем это делают

Ограничения по карточным переводам: кого коснется, когда начнут действовать и зачем это делают

Нацбанк Украины в скором времени (речь идет приблизительно о месяце) планирует ввести ограничения по карточным переводам между физическими лицами. Коротко про отвечает на самые частые вопросы касательно таких ограничений.

Что предлагается?

На рассмотрении (в течение месяца) в НБУ сейчас рабочий вариант проекта, как ограничить украинцев 30 исходящими переводами в месяц и общей суммой в 100 000 грн. Входящих переводов это не коснется. Лимиты будут распространяться только на переводы физических лиц.

На переводы денег по реквизитам (например, IBAN) или с помощью разных платежных систем эти ограничения не распространяются. Смысл всех ограничений – минимизировать хождение денег между анонимными картами, которыми могут пользоваться разного рода мошенники.

То есть оплата в магазине или в такси сюда не попадает?

Нет, ограничения введены только для р2р-переводов (технология перевода денежных средств онлайн от одного человека к другому), то есть с карты одного физлица на карту другого физлица. В такси и супермаркетах (легальных, зарегистрированных как ФЛП или юридическое лицо) оплата идет от физлица на счет юрлица. И под ограничения, соответственно, не подпадает.

Волонтерских сборов это не коснется?

Это не должно повлиять на платежи и другие операции с банковскими картами, в том числе и на волонтерские сборы. Потому входящие переводы не ограничиваются ничем.

Однако, когда волонтерская «банка» открыта физлицом, а не фондом или благотворительной организацией-юридическим лицом, как это обычно делается, и если волонтеры собрали больше 100 тыс. грн на закупку чего-то необходимого для ВСУ, то им придется поломать голову, как перечислить деньги за приобретение или дождаться разъяснений от НБУ.

Как вариант: воспользоваться платежом по реквизитам или разнообразными платежными системами.

Как люди смогут донатить?

Алгоритм этой процедуры пока еще не прописан. На сегодняшний день можно только предположить, что «банка» находится на счету юридического лица, то проблем никак нет – переводите ваши пожертвования сколько угодно. Если же обладатель счета – физлицо, то ограничения в 30 переводов действуют, как и в других случаях. Впрочем, из этой ситуации как-то обещают найти выход.

Можно ли увеличить лимиты?

Да, при наличии весомых оснований и подтверждений эти лимиты могут, в виде исключения, быть увеличены. Можно предположить, что лимит может быть подкорректирован, если необходимо оплатить медицинскую операцию или обучение в вузе. В любом случае, решение принимается каждым банком при наличии подтверждающих необходимость увеличения лимита документов.

Насколько сильно эти ограничения ударят по обычным украинцам?

Замглавы НБУ Дмитрий Олейник считает, что «95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. При этом проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются картами физических лиц для, например, неуплаты налогов или преступной деятельности, станет сложнее и дороже».

Зачем вообще вводить эти ограничения?

Количество операций по банковским картам с осени прошлого года Нацбанк назвал аномальным: если в январе 2023 года физлица перевели друг другу 210 млрд грн, то в декабре – уже 247 млрд грн. Эти объемы транзакций превысили объемы покупок и получения налички с помощью платежных карт. Банк видит в этом усиление мошеннической деятельности.

Как говорят в регуляторе, речь идет о тех, кто покупает у граждан их личные данные и открывает на них банковские карты. Через такие карты проходят тысячи транзакций, причем практически все – на сумму меньше 400 000 грн, чтобы избежать финансового мониторинга, начинающегося с этой суммы. Такие схемы используются для вывода денег за границу, уклонения от уплаты налогов, во время торговли запрещенными веществами и т.д.

Еще раз – речь идет о миллиардах неучтенных гривен.

Были ли уже такие правила в Украине раньше?

Были и не единожды. Например, пару лет назад появился лимит на анонимный (через терминал) перевод денег – 5000 грн. Карточные переводы в разных банках и так имеют свои лимиты на разовую сумму перевода, на количество переводов за сутки или месяц, на общую сумму переводов в сутки/месяц. В среднем украинские банки разрешают перевести за один раз 25 000 грн, за сутки – 110 000 грн, в месяц – чуть больше 200 000 грн. Ограничение по количеству переводов – 100 в месяц. Но в каждом банке сейчас – свои лимиты и условия.

Есть ли такие лимиты в других странах?

В основном, в мире установлены лимиты на международные переводы, а также широко используется финансовый мониторинг переводов (тот самый, который в Украине начинается от 400 тысяч гривен).

В Польше банки должны оповещать контролеров о переводах более 15 000 евро, причем не имеет значения, одна это операция или несколько связанных переводов свыше 1000 евро на такую сумму. Некоторые банки начинают отслеживать уже 10 000 евро. Но в целом – каждое финансовое учреждение страны вправе устанавливать свои лимиты, а это может быть и 500 евро, и 100.

Максимальная сумма банковского перевода во Франции зависит от банка. Например, в банке Boursorama нет ограничений для переводов с карты на карту, а в BNP Paribas есть - 6000 евро. В Hello Bank максимальная сумма перевода - 15 000 евро, а в Société Générale - 4000 евро.

В Германии банки вольны также самостоятельно устанавливать «потолки» для переводов. Но там обслуживание каждого банковского счета стоит немалых денег – до 150 евро в год. За управление счетом, за каждые банковские операции, вообще за все услуги финучреждение берет взносы. И открывать там счета на имена людей, выкладывая за это круглую сумму, мошенникам уже невыгодно.

Теги по теме
НацбанкБанк
Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Фінал Нацвідбору Євробачення-2025: оголошено порядок виступу учасників
24tv
2025-01-23T17:12:55Z
Голлівуд заплющив очі на війну: фільм "Анора" та російський актор претендують на Оскар-2025
24tv
2025-01-23T17:12:02Z
Документальну стрічку «20 днів у Маріуполі» покажуть 25 січня на каналі «1+1 Україна»
Детектор М
2025-01-23T17:07:50Z
Команда The Kyiv Independent презентувала фільм-розслідування «Офіційне пограбування»
Детектор М
2025-01-23T17:01:47Z
Від них перехоплює дух: 3 найкращі фільми про катастрофи, зняті на основі реальних подій
24tv
2025-01-23T16:54:32Z
Оскар-2025: повний список номінантів цьогорічної премії
24tv
2025-01-23T16:51:50Z
Про що співають фіналісти Нацвідбору - окупація, туга за домом та нормальна ненормальність
Комсомольская правда
2025-01-23T16:49:29Z
Натякнула на Винника? Тіна Кароль висловилася про колегу за кордоном
Вива
2025-01-23T16:45:29Z
"Полювання" на холостяків почато: Решетник натякнув, хто стане наступним героєм
GlavRed
2025-01-23T16:30:33Z
Пенсіонерів захлиснули нові хвилі афер: залишитесь без заощаджень - і отямитись не встигнете
Знай
2025-01-23T17:21:48Z
Премія Сирського: у Генштабі прокоментували закиди Безуглої
TSN
2025-01-23T17:18:38Z
Чоловіку залишили "дивну" записку на вікні авто: в мережі кажуть про "недобрий знак"
Фокус
2025-01-23T17:06:46Z
Сирський: Потрібно йти у ЗСУ та виконувати свій конституційний обов’язок
УкраинФорм
2025-01-23T17:00:32Z
Без макіяжу, але зі стильним образом: Кейт показалася після хіміотерапії
GlavRed
2025-01-23T16:54:20Z
Важливо не лише бути багатодітним батьком: як оформити відстрочку, якщо маєш трьох дітей
Telegraf
2025-01-23T16:48:37Z
Цілодобовий аналіз: Сирський відповів, як плануються операції ЗСУ
24tv
2025-01-23T16:39:22Z
Пілоти F-16 ЗСУ використовують рідкісні навички: США не застосовували їх після "Бурі в пустелі", — екс-пілот
Фокус
2025-01-23T16:36:58Z
Сирський заявив про необхідність цензури у воєнний час
TSN
2025-01-23T16:34:07Z
Трамп: справді хочу зустрітись з Путіним і покласти край війні
Европейская правда
2025-01-23T17:22:59Z
Трамп призначив очільником Секретної служби агента, який прикрив його під час замаху
ГЛАВКОМ NET
2025-01-23T17:21:33Z
Мер Ірпеня Макрушин пояснив, чому проти нього відкрили справу напередодні сесії
ГЛАВКОМ NET
2025-01-23T17:21:25Z
Трамп хоче знизити світові ціни на нафту, щоб закінчити війну РФ проти України
УкраинФорм
2025-01-23T17:21:05Z
"Наші зусилля вже почалися": Трамп зробив заяву про завершення війни в Україні
GlavRed
2025-01-23T17:18:38Z
У Росії визнали «Правий сектор» терористичною організацію
УкраинФорм
2025-01-23T17:18:28Z
У Чехії судять українку із сином, які привласнили понад 1 млн крон
Европейская правда
2025-01-23T17:18:13Z
Прогноз закінчення війни в Україні: сценарії від президента Фінляндії
TSN
2025-01-23T17:13:51Z
Трамп "правий", а витрати Європи на оборону є "проблемою" – Рютте
iPress
2025-01-23T17:13:38Z
Названо рослини, які не можна підживлювати попелом
AgroNews
2025-01-23T17:21:02Z
Секрет розкрито: для чого в склад шампуню додають кухонну сіль - діє миттєво
GlavRed
2025-01-23T17:09:44Z
Спатифілум оживе за лічені дні: зробіть це для пишного цвітіння
24tv
2025-01-23T16:48:42Z
Мільйонери були вражені, дізнавшись, що фундамент їхнього розкішного замку гнилий
24tv
2025-01-23T16:39:42Z
Лояльність і довіра: як побудувати ефективну комунікацію з клієнтами
24tv
2025-01-23T16:03:28Z
80% людей роблять помилки у користуванні посудомийною машиною: це треба знати всім
24tv
2025-01-23T15:57:05Z
Коли часу обмаль, а солоденького хочеться: готуємо торт "Наполеон" в стаканчиках
24tv
2025-01-23T15:36:25Z
Ремонт мрії у будинку: з яких реновацій краще почати
24tv
2025-01-23T15:27:37Z
Як зрозуміти, що чоловік вас щиро кохає: він робитиме ці 6 речей
TSN
2025-01-23T15:21:52Z
Сирський назвав найважчий момент в обороні Києва
24tv
2025-01-23T17:21:37Z
У Києві підприємець привласнив 10 млн державних коштів
1News
2025-01-23T17:13:36Z
Ідентифіковано росіянина, який розстріляли полонених бійців на Донеччині
ГЛАВКОМ NET
2025-01-23T17:13:09Z
Загарбники атакували два райони Дніпропетровщини з артилерії та дронами, є пошкодження
УкраинФорм
2025-01-23T17:03:21Z
Скасування мобілізації 50-річних чоловіків: адвокат пояснив, що тут не так
Политека
2025-01-23T17:01:59Z
На ТОТ Донеччини загарбники понівечили пам’ятник Шевченку
УкраинФорм
2025-01-23T17:00:35Z
Біля Покровська тривають запеклі бої – Генштаб
1News
2025-01-23T17:00:05Z
"Головне завдання – обнулити": ГУР перехопило розмову, у якій окупант наказує вбити полоненого
24tv
2025-01-23T16:39:08Z
ЗСУ відбили масований штурм росіян у Часовому Яру
УкраинФорм
2025-01-23T16:36:55Z
Найбільша криптобіржа світу підтримала мемкоїн Трампа: що це означає
InternetUA
2025-01-23T17:22:27Z
В Україні запускають курс з підприємництва для молоді з прифронтових регіонів
Детектор М
2025-01-23T17:18:27Z
Угорщина пообіцяла Словаччині допомогти з поставками російського газу
iPress
2025-01-23T17:13:30Z
Комунальні платіжки переслідуватимуть навіть за кордоном: хто ризикує "заочно" програти суд попри відсутність боргів
Знай
2025-01-23T17:06:41Z
У Росії експорт бензину скоротився на третину у 2024 році
24tv
2025-01-23T17:03:15Z
Укрпромінвест сплатив 986 млн грн податків
AgroPortal
2025-01-23T17:00:25Z
48 гривень за долар: експерти розповіли, чи варто зараз вкладати гроші у гривневі депозити
Политека
2025-01-23T16:43:47Z
Як збільшення облікової ставки вплине на гривню та валютний ринок загалом
24tv
2025-01-23T16:33:52Z
У парламентському комітеті фінансів пропонують, як детінізувати ринок електроніки
AIN
2025-01-23T16:30:48Z
На Волині засудили чоловіка, який здавав розташування ТЦК: скільки дали
InternetUA
2025-01-23T17:13:07Z
Купив «віртуальних» дітей. Чоловік вигадав оригінальний спосіб, щоб перетнути кордон
ГЛАВКОМ NET
2025-01-23T17:06:59Z
Біля Тернополя в посадці виявили халабуду, де жила сім’я з п’ятьма дітьми
УкраинФорм
2025-01-23T16:45:17Z
Суд задовольнив дві апеляційні скарги про арешт майна Крупи та її родини
ГЛАВКОМ NET
2025-01-23T16:24:45Z
Інтернет-шахраї ошукали трьох українців на понад 26000 гривень
InternetUA
2025-01-23T16:13:00Z
У Дніпрі викрили посадовця комунального підприємства у розтраті понад ₴9 млн
Украина Криминальная
2025-01-23T16:12:05Z
Ексслідчому поліції втретє скасували виправдувальний вирок і дали 6 років вʼязниці за хабарництво
Украина Криминальная
2025-01-23T16:06:13Z
У Польщі на шахті стався вибух метану: є жертва та постраждалі
1News
2025-01-23T16:00:17Z
Сховали вибухівку в іграшку і хотіли підірвати наряд поліції: у Житомирі запобігли теракту
24tv
2025-01-23T15:51:10Z
Реформа МСЕК: для оцінювання інвалідності створили нову посаду
24tv
2025-01-23T17:21:57Z
У «Резерв+» розпочали тестування електронного направлення на ВЛК
УкраинФорм
2025-01-23T17:00:29Z
Що не можна їсти перед важливою зустріччю: це треба знати кожному
TSN
2025-01-23T16:09:49Z
Чи можна в басейні підхопити венеричні захворювання
24tv
2025-01-23T15:39:47Z
Чоловік 14 років отримував непотрібну хіміотерапію: чим це закінчилося
TSN
2025-01-23T15:39:32Z
Стовідсотковий спосіб врятувати запас картоплі: чи можна їсти м'який коренеплід
GlavRed
2025-01-23T15:27:46Z
Як зробити, щоб ноги і руки не мерзли взимку: що покласти у взуття
GlavRed
2025-01-23T15:27:35Z
Жінка мусить стояти, коли їсть і п'є: що відомо про надзвичайно рідкісний стан
TSN
2025-01-23T14:51:28Z
Як приготувати сухе молоко в домашніх умовах: про спритний фокус знають одиниці
GlavRed
2025-01-23T13:27:18Z
Як захистити своє місце розташування від стеження і витоків даних: допоможуть прості дії
InternetUA
2025-01-23T17:21:30Z
ChatGPT не працює — користувачі по всьому світу повідомляють про збій
AIN
2025-01-23T17:13:44Z
Вдвічі більші за Еверест: вчені виявили дві "таємничі" гори
TSN
2025-01-23T16:39:47Z
Вас любили за ілюстрації: «Абабагаламага» потрапила у скандал зі штучним інтелектом
Комсомольская правда
2025-01-23T16:34:19Z
У ChatGPT стався серйозний збій, але OpenAI каже, що він відновився
InternetUA
2025-01-23T16:31:19Z
Магнітна буря раптово посилюється: коли країну атакує потужний сонячний спалах
GlavRed
2025-01-23T16:27:52Z
Dragon Age: The Veilguard провалилася в продажах – лише 50% від очікувань EA
ITC
2025-01-23T16:22:28Z
Канадець створив термоядерний реактор у домашніх умовах за $3000 за допомогою ШІ
InternetUA
2025-01-23T16:22:27Z
Дежавю: чому виникає та як працює феномен
TSN
2025-01-23T16:21:00Z
Довбик зіграє з перших хвилин проти АЗ Алкмар
Football.ua
2025-01-23T17:04:23Z
"Всі наді мною сміялись": Усик зізнався, ким мріяв стати в дитинстві
24tv
2025-01-23T16:54:55Z
Грає на позиції Мудрика: Челсі планує підписати гравця МанЮнайтед
24tv
2025-01-23T16:54:51Z
Зінченко став пріоритетною метою Боруссії Д
Football.ua
2025-01-23T16:49:18Z
Манчестер Сіті офіційно оголосив про підписання Омара Мармуша
360ua.news
2025-01-23T16:33:18Z
ТМ. Динамо зіграло внічию з Ллапі, поразка Ворскли, перший спаринг Руху, перемога Черноморця
Football.ua
2025-01-23T16:28:29Z
Карпати розривають трансферний ринок: "леви" підписали аргентинського хавбека
24tv
2025-01-23T16:21:56Z
"Назавжди на трибуні": Шахтар вшанував загиблих українських воїнів під час гри у Лізі чемпіонів
24tv
2025-01-23T16:03:56Z
Сантос планує оголосити про перехід Неймара до кінця січня — Globo
Football.ua
2025-01-23T15:58:40Z
Lancia та Sparco повертаються у світ ралі
AutoCentre
2025-01-23T16:22:38Z
Китайські машини почали ламати росіянам хребти навіть при легких аваріях
Украина Криминальная
2025-01-23T16:00:14Z
В січні ОККО встановила плюс три нові Ultra Fast Chargers
24tv
2025-01-23T15:18:17Z
Ця поширена звичка "вбиває" авто: про що застерігають досвідчені водії
ТСН
2025-01-23T15:18:04Z
Для ДСНС поставили партію пожежних автоцистерн на всюдихідних шасі
AutoCentre
2025-01-23T15:16:03Z
Почалась збірка нового недорогого електрокара Skoda Elroq: вже продано понад 20 тисяч авто
Telegraf
2025-01-23T14:18:25Z
Land Rover розкрив терміни появи електричного Defender
AutoCentre
2025-01-23T14:16:52Z
Відео дня: Tesla Model S Plaid виставили у драг-битві проти поліцейських Ford Explorer
AutoGeek
2025-01-23T14:06:13Z
У ЄС готують нові програми підтримки електромобілів
AutoGeek
2025-01-23T13:06:11Z