MY.UAНовости
НБУ изменит правила переводов с карты на карту: кого коснутся новые лимиты и что нужно знать
НБУ изменит правила переводов с карты на карту: кого коснутся новые лимиты и что нужно знать

НБУ изменит правила переводов с карты на карту: кого коснутся новые лимиты и что нужно знать

Украинцы все активнее продают свои банковские карты мошенникам и тем, кто занимается отмыванием средств. Если раньше за год фиксировали всего несколько тысяч таких "продавцов", то сейчас их количество выросло, по данным НБУ, до десятков тысяч.

Счета используют для того, чтобы выводить средства. Мошенники получают незаконно заработанные деньги на купленный счет, а затем снимают их в банкоматах или покупают криптовалюту. Счетами также пользуется недобросовестный бизнес, пытающийся таким образом не показывать реальные наличные обороты и не платить налоги.

Чтобы предотвратить эти схемы, НБУ предлагает ввести лимиты. По новым правилам, украинцы смогут делать до 30 переводов в месяц на сумму до 100 тыс. грн. О том, кого коснутся эти правила и что следует знать каждому, читайте в материале OBOZ.UA.

Что и зачем хочет изменить Нацбанк

В Украине сейчас формально нет требований по максимальной сумме перевода с карты на карту. Однако такие ограничения банки устанавливают самостоятельно, чтобы не допускать отмывания средств. Например, как отмечают в ПриватБанке, сейчас на переводы с "карты на карту" действуют ограничения в 200 переводов в месяц на общую сумму до 1 млн грн. Получить на свою карту с чужой (от любого количества отправителей) можно до 350 переводов на общую сумму до 1 млн грн.

Даже ограничение в 1 млн грн в месяц (у некоторых банков ограничение составляет более 2 млн грн) для одного человека создают возможности использовать карты физических лиц для отмывания огромных сумм. Заместитель председателя Комитета Верховной Рады по финансам, налоговой и таможенной политике Ярослав Железняк на своем канале опубликовал несколько случаев, когда удалось выявить схемы.

К примеру, 19-летний студент из Одессы открыл с интервалом в неделю счета в двух банках и провел по 300 тыс. грн по каждому. А в Николаеве 38-летний работник с зарплатой в 11 тыс. грн переводил со своих карт до 980 тыс. грн в месяц в четырех банках. Значительно больше перевел безработный 20-летний житель села Николаевской области: 1,8 млн грн за 453 транзакции.

На самом же деле все указанные граждане продали свои карты с доступом к мобильному банкингу. В сети можно встретить сотни объявлений от тех, кто покупает или продает карты. За 500-1500 грн "мулы" (так правоохранители и финансовые эксперты называют тех, кто продает свои карты с доступом к банкингу) передают свой счет и личные данные.

Заместитель директора ассоциации ЕМА Олеся Данильченко отмечает: количество "мулов" достигло в прошлом году 10,8 тыс., хотя еще до полномасштабной войны их было всего 1,8 тыс.

Как изменят лимиты

"В общей сложности речь идет о десятках тысяч счетов. Например, один из крупнейших банков-эмитентов обнаружил более 12 тыс. клиентов-"дропов" (представители социально незащищенных слоев населения, пенсионеры, студенты с низким или средним уровнем ожидаемых поступлений на счета. – Ред.) за период только с октября 2023-го по апрель 2024-го", – говорится в разъяснении НБУ.

В прошлом году объемы переводов P2P (с карты на карту) выросли с 210 млрд в январе до 247 млрд в декабре. Это превышает объемы покупок и обналичивания с помощью платежных карт.

Национальный банк озвучил вариант введения новых лимитов:

  • до 30 транзакций в месяц в одном банке;
  • до 100 тыс. грн в месяц в одном банке.

Сейчас началось обсуждение, конечный вариант лимитов может отличаться от озвученного. Отмечается, что ограничения в 30 сделок в месяц не почувствуют 98,44% клиентов банков. Ограничение суммы не повлияет на 95% клиентов.

Финансовый аналитик Василий Невмержицкий в комментарии OBOZ.UA подтверждает: абсолютное большинство украинцев перемен не почувствуют. "Давайте посмотрим на среднюю зарплату в Украине, которая у нас публикуется. Сейчас это около 18 тыс. грн. И здесь еще стоит отметить, что ограничения касаются именно карточных счетов", – рассказывает эксперт.

К тому же, если клиенту необходимо будет перевести сумму, превышающую ограничения, он сможет сделать это, придя в банк. Невмержицкий также напоминает: клиент, когда заводит карту в банке, соглашается выполнять условия договора.

"Когда физическое лицо приходит в банк, оно устанавливает деловые отношения, заполняет анкету, объясняет, как оно будет использовать счет. Банки контролируют деловую активность. И если активность не соответствует объемам и целям, банк должен останавливать платежи и уточнять данные", – говорит эксперт.

По подсчетам НБУ, установление лимитов повлияет всего на несколько процентов украинцев. Однако только этого шага будет мало, чтобы отучить украинцев продавать свои банковские карты. Василий Невмержицкий уверен: необходимо создать условия, чтобы тот, кто предоставил возможность использовать свой карточный счет для махинаций, больше не смог открыть счет ни в одном украинском банке.

Он отмечает, что студенты и безработные, которые сейчас являются едва ли не главными поставщиками дроп-счетов, когда-то устроятся на официальную работу, откроют счет, обратятся за социальной помощью к государству и тому подобное. Для всего этого нужно иметь счет. И угроза больше не иметь возможности его когда-нибудь открыть может останавливать их от решения становиться сейчас "мулами".

Контроль за банковскими операциями будет усиливаться. Предложение НБУ не последнее. Усиливают правила и сами банки по собственной инициативе.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Упоминаемые персоны
Оля Цибульська скасувала концерт через мобілізацію її музикантів на Рівненщині
Комсомольская правда
2024-11-16T20:42:17Z
"Прокляте селфі на Оскарі": як склалися долі Анджеліни Джолі, Бреда Пітта, Меріл Стріп та інших після 2014 року
Фокус
2024-11-16T20:27:53Z
Дитяче Євробачення-2024: яке місце посів Артем Котенко з України
24tv
2024-11-16T20:27:52Z
Цікавий вечір гарантовано: 4 фільми та серіали про радіо й телебачення
24tv
2024-11-16T20:00:23Z
Гарячий і рельєфний Бекхем схвилював шанувальниць фото в сауні
GlavRed
2024-11-16T19:27:01Z
На «Дитячому Євробаченні 2024» перемогла Грузія. Україна — на третьому місці
Детектор М
2024-11-16T19:25:01Z
Грузія перемогла на Дитячому Євробаченні-2024
24tv
2024-11-16T19:00:01Z
Дитяче Євробачення 2024: онлайн-трансляція
ГЛАВКОМ NET
2024-11-16T18:00:13Z
Періс Гілтон з розмахом відсвяткувала перший рік життя доньки Лондон і показала, як вона підросла
TSN
2024-11-16T17:52:24Z
Це дорога до капітуляції до капітуляції: Портников пояснив, чого добиваються росіяни
TSN
2024-11-17T00:48:07Z
Китай співпрацюватиме з новою адміністрацією США – Сі Цзіньпін
ZN UA
2024-11-17T00:31:07Z
Росія окупувала Григорівку та просунулася біля 3 населених пунктів: карта DeepState 17 листопада
24tv
2024-11-17T00:24:24Z
Байден зустрівся із Сі на саміті АТЕС
УкраинФорм
2024-11-17T00:15:07Z
ЦАХАЛ завдав ударів по командних центрах «Хезболли» у Бейруті
ГЛАВКОМ NET
2024-11-17T00:00:51Z
Замість генконсульства РФ у Познані там могло б існувати консульство України - Сікорський
УкраинФорм
2024-11-16T23:58:27Z
Україна має сировину та технології для швидкого виготовлення ядерної бомби — військовий ветеран
TSN
2024-11-16T23:57:43Z
Кулеба розповів, як Шольц радився з Зеленським щодо дзвінка Путіну
Европейская правда
2024-11-16T23:57:14Z
Дзвінок Шольца до Путіна: чому розмова була вигідна обом лідерам — Zeit
TSN
2024-11-16T23:57:04Z
Результат на мільйон: для чого француженки кидають пральний порошок в унітаз
GlavRed
2024-11-03T18:27:51Z
5 продуктів для здорового та густого волосся: що треба їсти щодня
24tv
2024-11-16T22:18:49Z
Усього 5 хвилин у морозі: як холод зміцнює сон і знижує тривожність
24tv
2024-11-16T18:06:42Z
6 переваг сирого меду, які можуть підвищити імунітет цієї зими
Фокус
2024-11-16T18:00:58Z
Ціни на ліки мають бути доступними для українців, – Юлія Тимошенко
TSN
2024-11-16T17:51:57Z
Коли краще снідати: час прийому їжі може вплинути на здоров'я
24tv
2024-11-16T16:36:21Z
Одна з важливих причин, чому зимою не несуться кури: про це часто забувають
TSN
2024-11-16T15:48:32Z
Знайдено простий спосіб збільшити тривалість життя щонайменше на 5 років: що потрібно робити
Фокус
2024-11-16T14:51:53Z
Фізичні вправи сприяють зростанню нейронів завдяки м’язовим сигналам
Portaltele
2024-11-16T13:52:54Z
Стосується кожного: легендарний Баффет назвав інвестицію, яка завжди допоможе досягти успіху
24tv
2024-11-16T23:39:20Z
Схема «азербайджанського газу» втратила сенс: російський «Газпром» позбувся одного з двох постійних клієнтів
Украина Криминальная
2024-11-16T22:57:19Z
Найдорожча валюта світу: де долар коштує абсолютний мізер
24tv
2024-11-16T20:48:04Z
Бензоколонка Путіна на межі краху: російські НПЗ масово скорочують виробництво
Хвиля
2024-11-16T20:30:36Z
На сонячні та вітрові станції чекає серйозне випробування: експерт пояснив причину
24tv
2024-11-16T20:18:05Z
Корисний фрукт помітно здорожчав: вартість хурми зросла на третину
24tv
2024-11-16T20:00:33Z
У Кабміні повідомили, хто отримає надбавки 2000 гривень: призначатимуть автоматично
Политека
2024-11-16T20:00:16Z
У 5 разів більше енергії: старі вітряні турбіни "відродять" у вигляді нового проєкту
InternetUA
2024-11-16T19:33:32Z
Суд виніс вирок українцю, який створював креслення для російських АЕС
InternetUA
2024-11-16T18:48:38Z
Франція надала близько 100 тисяч євро для облаштування класів у п’яти навчальних закладах Сумщини
УкраинФорм
2024-11-17T00:42:39Z
Британія відкриє завод із виробництва гаубиць для України: що відомо
Хвиля
2024-11-17T00:30:28Z
Сили оборони отримали від Нідерландів артилерійські установки DITA: які характеристики
TSN
2024-11-17T00:06:42Z
Нова тактика окупантів: як росіяни виснажують українську ППО дронами-приманками
TSN
2024-11-16T23:57:14Z
"Тайфун" показав кадри знищення російського РЕБ "Борисоглебськ-2" вартістю 200 мільйонів доларів
24tv
2024-11-16T23:48:17Z
Росіяни в Україні використовують дрони з термобаричним зарядом – Associated Press
ГЛАВКОМ NET
2024-11-16T23:30:50Z
Lockheed Martin збільшить виробництво ракет PAC-3 MSE для пускових установок Patriot
InternetUA
2024-11-16T22:22:40Z
Переведення через «Армія+». У Міноборони роз’яснили, які документи потрібні
Украина Криминальная
2024-11-16T22:09:24Z
17 листопада: яке сьогодні свято, традиції та заборони
ГЛАВКОМ NET
2024-11-16T22:06:50Z
Доля підготувала дещо особливе: кого зі знаків Зодіаку чекає романтична зима
GlavRed
2024-11-17T00:27:26Z
Названо найкорисніші види риби, які треба їсти частіше: чим вони особливі
24tv
2024-11-17T00:00:27Z
День ангела 17 листопада: кого та як вітати з іменинами
TSN
2024-11-16T23:57:36Z
Як почистити дерев'яні ложки: жінка у Мережі показала дієвий лайфхак
GlavRed
2024-11-16T22:27:34Z
Не повторюйте ці помилки: ютубер запитав 70-річних, про що вони найбільше шкодують
24tv
2024-11-16T20:21:27Z
Спадний Місяць з 16 листопада 2024 року: що можна і не можна робити
Фокус
2024-11-16T19:30:52Z
Цифри здивують: оприлюднено ідеальну температуру для прання постільної білизни
GlavRed
2024-11-16T19:27:49Z
Все залежить від часу: як варити буряк, щоб він не втратив колір
24tv
2024-11-16T19:27:05Z
Жага успіху, увага до деталей та гроші: правила життя засновника Zara Амансіо Ортеги
24tv
2024-11-16T18:12:35Z
Росіяни продовжують бомбардувати Сумщину - 50 обстрілів п’яти громад протягом дня
УкраинФорм
2024-11-17T00:06:30Z
Російські загарбники атакують Україну ударними БпЛА: мапа тривог
TSN
2024-11-16T23:57:07Z
Співали російський гімн та носили каміння: військовий розповів про знущання у російському полоні
TSN
2024-11-16T21:57:59Z
Російська ППО "чомусь" періодично зникає, – речник ВМС про атаки на Кримський міст
24tv
2024-11-16T21:57:54Z
У ТЦК розповіли, коли закінчиться "бусифікація": "Ми змушені захистити себе"
Политека
2024-11-16T21:00:32Z
Сили оборони уразили командний пункт окупантів на лівому березі Дніпра: момент влучання
24tv
2024-11-16T20:00:17Z
На Донецькому напрямку "задвухсотили" адміністратора одного з найбільших Z-каналів Росії
TSN
2024-11-16T19:54:25Z
Десятки мільйонів із київських ярмарків не дійшли до бюджету, винного звільнив Кличко: ніхто покарання не поніс
Знай
2024-11-16T19:21:21Z
Коли в Україні знову йтиме сніг
24tv
2024-11-16T19:00:07Z
Ліга націй УЄФА: Албанія і Чехія зіграли нічийний матч у групі збірної України
УкраинФорм
2024-11-16T23:57:44Z
Ліга націй: Нідерланди розібралися з Угорщиною після зупинки матчу
Football.ua
2024-11-16T23:57:43Z
Збірна Німеччини познущалася з боснійців та достроково виграла групу Ліги націй
TSN
2024-11-16T23:57:06Z
Ліга націй: Швеція обіграла Словаччину
Football.ua
2024-11-16T22:18:57Z
Ексдружина легенди Динамо запалила соціальні мережі пляжним образом: відверті фото дівчини
24tv
2024-11-16T22:18:04Z
Майк мав чудовий вигляд, – Льюїс розхвалив Тайсона попри поразку від блогера
24tv
2024-11-16T22:03:11Z
Україну влаштує лише перемога: всі розклади для команди Реброва перед останнім туром Ліги націй
24tv
2024-11-16T21:54:05Z
Ліга націй: Албанія та Чехія голів не забивали
Football.ua
2024-11-16T21:48:33Z
Ліга націй: дублі Вірца та Кляйндінста допомогли Німеччині розгромити Боснію і Герцеговину
Football.ua
2024-11-16T21:39:25Z
На Одещині затримали 9 ухилянтів, які намагалися втекти до Молдови
Украина Криминальная
2024-11-17T00:36:47Z
Заарештували нападника, який взяв у заручники співробітників ресторану під Парижем
УкраинФорм
2024-11-17T00:33:27Z
Українця засудили до 7 років позбавлення волі за шахрайство
InternetUA
2024-11-17T00:19:26Z
На Вінниччині шахрай ошукав військового на 100 000 гривень
Украина Криминальная
2024-11-16T23:45:34Z
На Вінниччині пролунали вибухи, Україну атакують "шахеди", нова група дронів зайшла через Сумщину
ZN UA
2024-11-16T23:15:35Z
У Києві сталася пожежа на ринку, є постраждалі
УкраинФорм
2024-11-16T22:30:00Z
На київському ринку "Десна" спалахнула пожежа: є постраждалі
TSN
2024-11-16T21:57:49Z
Збили всю сім'ю на пішохідному переході: на Черкащині сталася моторошна ДТП
TSN
2024-11-16T21:57:17Z
Під час стрілянини в аеропорту США куля потрапила в літак
ГЛАВКОМ NET
2024-11-16T21:24:33Z
Кота знайдуть не всі: складна головоломка загнала у глухий кут користувачів соцмереж
GlavRed
2024-11-17T00:36:15Z
Google використовує штучний інтелект для боротьби з шахраями
InternetUA
2024-11-17T00:01:28Z
Останній звіт Пентагону розкриває сотні нових спостережень НЛО
ГЛАВКОМ NET
2024-11-16T23:21:53Z
Цей танець під трек 70-х зможуть повторити всі: що нового віруситься у тіктоці
24tv
2024-11-16T22:03:03Z
Apple оголосила про завершення підтримки двох культових моделей iPhone
InternetUA
2024-11-16T22:00:50Z
"Бермудський трикутник" на Алясці: чим цікавий штат, де бачать НЛО та зникають люди
Фокус
2024-11-16T21:36:27Z
"Київстар" припинив роботу важливої послуги: що треба знати абонентам
Политека
2024-11-16T20:42:51Z
YouTube заполонили піратські фільми у високій якості
InternetUA
2024-11-16T20:33:57Z
Розкіш, більярд, тренажери: чим цікава робота на нафтовій платформі
Фокус
2024-11-16T19:51:30Z
Механік показав, де шукати "приховану" кнопку у вашому авто, яка заощадить чимало грошей
24tv
2024-11-16T20:48:54Z
Що робити з авто взимку, щоб іржа перестала приходити уві сні: топ-4 дії
Знай
2024-11-16T19:51:51Z
В Україну привезли важливий артефакт із колиски автомобілебудування
AutoCentre
2024-11-16T14:03:49Z
Кросовери, гібриди та електрокари: названо кращі автомобілі року в Європі
Фокус
2024-11-16T12:12:36Z
Як з’явився найдорожчий автомобільний радіоприймач
AutoCentre
2024-11-16T11:48:22Z
Презентовано нового конкурента BMW X1 і Lexus NX від Honda
Фокус
2024-11-16T10:36:00Z
Трансформери йдуть у бій: британській армії запропонували нову версію легкого захищеного патрульного автомобіля
InternetUA
2024-11-16T10:33:27Z
Розкішний електричний Jaguar GT вперше показали на фото
AutoCentre
2024-11-16T09:51:03Z
Skoda Karoq: маленький кросовер для великої родини
AutoCentre
2024-11-16T07:06:21Z