Історія про трьох шахраїв у сфері криптовалют які вкрали понад 14 млрд дол

Торгівля токенами ніколи не була безпечною: трейдери, інвестори та клієнти криптоплатформ наражалися і будуть наражатися на ризики шахрайства, викрадення коштів з балансів чи банкрутства бірж.

З моменту запуску Bitcoin у 2009 році і донині не вщухають гучні скандали, пов’язані з незаконними торговельними операціями, зламом акаунтів, зникненням з рахунків десятків мільярдів доларів, проте люди не відмовляються від цифрових активів і торгівлі ними, зазначає Економічна правда.

За даними аналітичної компанії Chainalysis, яка досліджує індустрію блокчейну, обсяги криптозлочинності зростали від помірних у 2018 році до астрономічних у 2022 році. Цьому посприяв крах біржі FTX Сема Бенкмана-Фріда.

Найбільше криптозлочинів пов’язано із скамом (шахрайство в інтернеті) та активністю адміністраторів кіберзлочинних груп. Утім, сфера криптозлочинності зазвичай тісно пов’язана не лише із звичайними хакерами, скамерами та зловмисниками, а і з яскравими та суперечливими особистостями, які посягають на “трон” світу блокчейну.

Марк Карпелес – перший “король” біткоїна

Вид скаму: злам криптобіржі через слабку систему безпеки.

Скільки коштів втратили користувачі та інвестори: 432 млн дол.

Досвічені криптотрейдери ще пам’ятають токійську криптобіржу Mt.Gox, яка у 2010-2014 роках вважалася найбільшою. У період свого розквіту через неї проходили 70% усіх транзакцій з Bitcoin.

Її історія почалася у 2007 році, коли американський підприємець Джед Маккалеб зареєстрував домен Mtgox.com. Сайт мав стати платформою для торгівлі картками популярної гри Magic: The Gathering. Цей проєкт провалився, але підштовхнув Маккалеба до створення біржі для торгівлі Bitcoin.

Коли ж він побачив транзакції на десятки тисяч доларів, то зрозумів, що стрибнув вище голови. У 2011 році підприємець продав сайт Марку Карпелесу – натхненному програмісту, криптоентузіасту та майбутньому “королю біткоїна”, зірка якого тоді лише сходила.

Переписавши серверне програмне забезпечення сайту, Карпелес перетворив Mt.Gox на найпопулярнішу криптобіржу. Однак того ж року її зламали хакери, скориставшись слабкостями в налаштуванні безпеки сайту та викравши облікові дані користувачів для переказу криптовалюти. З рахунків клієнтів зникли кілька тисяч Bitcoin.

Як виявилося, Карпелес хаотично зберігав криптовалюту користувачів у різних фізичних і програмних гаманцях, що робило кошти вразливими для хакерських атак. Утім, це нічого не навчило гендиректора Mt.Gox.

Через численні баги та слабкість системи безпеки кошти клієнтів Mt.Gox стали легкою здобиччю для хакерів. У лютому 2014-го платформа зафіксувала підозрілу активність у цифрових гаманцях користувачів, після чого виявилося, що з рахунків зникли 850 тис Bitcoin, ціна яких на той час становила 450 млн дол.

Офіційно Mt.Gox не могла визначити, чому і куди ділися віртуальні монети клієнтів. Існувало припущення, що за цим стоять російські хакери. Цей інцидент суттєво похитнув весь крипторинок, а компанія Карпелеса опинилася на межі банкрутства. У квітні 2014-го її ліквідували.

У 2015 році японська влада заарештувала Карпелеса за звинуваченням у розтраті та зловживанні довірою клієнтів. Однак його виправдали за більшістю висунутих звинувачень і засудили за фальсифікацію даних.

Щопівроку протягом 2014-2018 років колишні клієнти прогорілої компанії збиралися в маленькій кімнаті суду в Токіо, щоб почути новини в справі про повернення коштів від довіреної особи Mt.Gox Нобуакі Кабаясі.

Загалом було зареєстровано 24 750 претензій користувачів біржі на близько 45 млрд єн (432 млн дол). Зараз ця сума становить приголомшливі 45 млрд дол. У липні 2024 року у зверненні до кредиторів Кабаясі заявив, що компанія почала здійснювати виплати користувачам біржі. Чекати їм довелося десять років.

Ружа Ігнатова – криптокоролева, якої не існувало

Вид скаму: схема Понці.

Скільки коштів втратили інвестори: 4,5 млрд дол.

2016 рік. На величезній сцені Wembley Arena виступає Ружа Ігнатова – революціонерка світу криптовалют. У неї бездоганний вигляд: коштовні діамантові сережки, криваво-червона вечірня сукня і така ж помада.

Тисячі палких прихильників слухають, як Ігнатова розповідає про невідворотну смерть Bitcoin. Ця криптовалюта – недосконала, занадто складна для розуміння звичайних людей, тому Ружа створила OneCoin – альтернативну монету (альткоїн), що мала змінити криптоіндустрію назавжди.

У 2014 році Ігнатова заснувала компанію OneCoin. Стверджувалося, що альткоїн працює так само, як інші криптовалюти: OneCoin можна було майнити та використовувати для платежів. Після карколомного успіху у Wembley інвестори з усього світу почали вкладати у OneCoin. Сума всіх вкладень сягнула 4 млрд євро.

Доходи OneCoin перетнули максимальну позначку 800 млн євро в третьому кварталі 2016 року. Утім, того ж року магія Ігнатової почала слабнути.

Інвесторам ставало дедалі очевидніше, що блокчейну для OneCoin не існувало. Була класична схема Понці або фінансова піраміда: частина коштів нових інвесторів виплачувалася попереднім вкладникам. Такі схеми зазнають краху, коли приплив нових грошей спадає.

Компанія криптокоролеви не пропонувала альткоїн OneCoin, вона продавала інвесторам курси за схемою реферального маркетингу. Зацікавлені мали придбати курс і залучити до навчання інших інвесторів, за що отримували винагороду. З постійного потоку грошей здійснювалися виплати.

Зрештою, схему викрили. У 2017 році ФБР видало ордер на арешт Ігнатової, але вона таємничим чином зникла, захопивши гроші інвесторів у OneCoin. Правоохоронці досі не схопили колишню криптокоролеву, попри винагороду 5 млн дол за інформацію, яка посприяє її арешту.

Доля Ігнатової невідома. У 2024 році журналісти припустили, що її може захищати бос болгарської мафії та наркоторговець Христофорос Нікос Аманатідіс, відомий у кримінальному світі як Такі. Він служив особистим охоронцем Ігнатової. “Такі – привид. Ви його ніколи не побачите, лише можете про нього почути. Він розмовляє з вами через інших людей. Якщо не прислухаєтеся – вас не стане”, – ідеться про мафіозі в статті.

Колишній слідчий Служби внутрішніх доходів США Річард Рейнхардт припускає, що Такі або його люди могли вбити Ігнатову. Можливо, невдовзі світ дізнається, що з нею сталося.

Сем Бенкман-Фрід – останній візіонер криптосвіту

Вид скаму: привласнення цифрових активів клієнтів та незаконні торговельні операції з ними.

Скільки коштів втратили користувачі та інвестори: користувачі – близько 8 млрд дол, інвестори – 1,7 млрд дол.

Криптобіржу FTX (від абревіатури Futures Exchange) у 2019 році заснував 27-річний американський підприємець та інвестор Сем Бенкман-Фрід. Йому судилося швидко злетіти в непевному криптосвіті і так само миттєво зірватися з височини.

За даними CoinGecko, у 2019 році ринкова капіталізація криптовалют зросла на 44,1%. У липні того ж року оцінка ринку сягнула 350 млрд дол, а вартість Bitcoin – понад 13 тис дол. На цій хвилі зросла і популярність FTX: клієнти почали відкривати рахунки на платформі, щоб торгувати криптовалютою.

Сем позиціонував FTX як біржу криптовалютних ф’ючерсів, яка завдяки своїм ефективним інструментам здатна задовольнити потреби професійних трейдерів під гаслом “створена трейдерами для трейдерів”.

Маркетмейкером та підігрівачем ринку в FTX була компанія Alameda Research, заснована Бенкманом у 2017 році. Обов’язки CEO в ній виконувала нині колишня дівчина засновника FTX Керолайн Еллісон.

Сем запустив власний FTT-токен, ринкова вартість якого з початку 2019 року зросла на понад 850%.

Піка ринковий курс FTT досяг у 2021 році – 84,18 дол. Для порівняння: 16 липня 2024 року він становив 1,4 дол. FTX домінувала на ринку завдяки агресивному поглинанню конкурентів: Liquid Global, LedgerX і Blockfolio. Платформа була доступна в США, на Багамах, у Японії, Європі, Швейцарії та Гонконгу.

У 2022 році FTX налічувала понад 5 млн користувачів, близько 200 співробітників, а оцінка компанії становила 32 млрд дол.

На початку 2022 року крипторинок похитнувся: ціни на Bitcoin та інші криптовалюти почали падати. За даними Watcher.Guru, того року закрилися 25 криптобірж, а великі платформи – Coinbase, Robinhood, Crypto.com – різко скоротили співробітників. Лише FTX залишалася незламною.

Однак у листопаді на платформу чекав карколомний крах. Видання CoinDesk опублікувало статтю, у якій йшлося, що Сем використовував токен FTT як актив для своєї дочірньої фірми Alameda Research.

Іншими словами, журналісти виявили, що компанія використовує кошти своїх клієнтів для фінансування третьої сторони, а також торгує активами користувачів без їхньої згоди. Крім того, токени FTT використовувалися Alameda для торгівлі з кредитним плечем, що порушує законодавство США.

Після викриття шахрайства ціна FTT почала різко падати і Alameda Research не змогла виплатити свої борги. Балансовий звіт продемонстрував, що FTX та Alameda були занадто тісно пов’язані між собою. Alameda позичала у FTX стільки, скільки їй було потрібно, і ця позика надавалася завдяки депозитам клієнтів.

Падіння FTX тривало з 2 по 12 листопада. 8 листопада платформа зупинила зняття коштів, 9 листопада Чанпен Чжао, ex-CEO в Binance, відмовився від придбання FTX, не бажаючи наражати на ризик свою компанію через незаконну діяльність Сема.

10 листопада Alameda Research припинила всі торговельні операції, а 11 листопада FTX подала заяву про захист від банкрутства. Остаточно “добила” FTX імовірна хакерська атака – хакери вкрали до 477 млн дол.

Загалом у результаті шахрайства Сема користувачі втратили близько 8 млрд дол, інвестори – 1,7 млрд дол. Cудовий процес над Бенкманом-Фрідом тягнувся до весни 2024 року. 28 березня його засудили до 25 років в’язниці, зобов’язавши повернути 11 млрд дол.

Напередодні FTX заявила, що інвестори отримають втрачені кошти, адже біржі та Alameda Research вдалося вигідно продати низку активів. Як повідомляє The Conversation, хоча ціна Bitcoin зросла на понад 250% після обвалу в листопаді 2022 року, втрачені активи інвесторам компенсують за курсом 2022 року.

FTX також стверджує, що 98% її кредиторів, зокрема індивідуальних інвесторів, які мали на рахунках до 50 тис дол, отримають втрачені кошти. Їх мають виплатити готівкою протягом 60 днів після набрання чинності планом реорганізації та схвалення судом США у справах про банкрутство.

Автор: Яна Ягорі

Джерело: Економічна правда