MY.UAНовини
Податкова рано чи пізно дізнається: які обмеження діють для банківських переказів
Податкова рано чи пізно дізнається: які обмеження діють для банківських переказів

Податкова рано чи пізно дізнається: які обмеження діють для банківських переказів

Банк зазвичай просить підтвердити джерело доходу, пояснити мету переказів або навіть відмовляється від співпраці з проблемним клієнтом.

В Україні поступово посилюється контроль за переказами з картки на картку. Деякі банки вже впровадили обмеження як за сумами, так і за кількістю транзакцій, ще до офіційного рішення НБУ. Податкові органи також можуть отримати доступ до даних про банківські перекази. Про це йдеться в матеріалі видання "OBOZ.UA".

В Україні відсутні податки на перекази з картки на картку. Однак існує податок на доходи. Якщо ви заробляєте гроші неофіційно і використовуєте свою картку для їх отримання, податкові органи рано чи пізно про це дізнаються. Вони можуть запросити інформацію про походження доходу, чи задекларували ви його і чи сплатили податок. При відкритті рахунку в будь-якому банку, інформація про це автоматично надсилається до податкової служби.

Крім того, ст. 62 Закону "Про банки і банківську діяльність" містить список випадків, коли банк повинен розкрити банківську таємницю. Серед цих випадків, наприклад, вимога "центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику" — Державної податкової служби. Тобто за законом для податківців банківської таємниці немає. Якщо вони запідозрили когось в ухиленні від сплати податків, вони легко можуть отримати дані про його рахунки.

Національний банк ще кілька місяців тому запропонував запровадити обмеження на банківському ринку. У цій пропозиції передбачалися такі обмеження:

  • до 30 транзакцій на місяць в одному банку;
  • до 100 тис. грн на місяць в одному банку.

Наразі обговорення тривають, і остаточна версія лімітів може відрізнятися від нинішніх пропозицій. Обмеження в 30 транзакцій на місяць не торкнеться 98,44% клієнтів банків, а ліміти за сумою не вплинуть на 95% користувачів.

"Триває фаза обговорення цього питання з волонтерами. Команда зараз на другій ітерації обговорення з волонтерським середовищем, ми збираємо їхні позиції", — заявляв минулого місяця голова НБУ Андрій Пишний.

Зміни можуть бути ухвалені в найближчому майбутньому, повідомив голова Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев.

"Я повністю підтримую ініціативи НБУ, спрямовані на боротьбу з тіньовими розрахунками та запобігання платежам без ідентифікації клієнта, що сприяє протидії злочинній діяльності та ухиленню від податків. Ці зміни будуть впроваджені найближчим часом", — зазначив він.

"При цьому на рахунок можуть надходити інші кошти (заробітна плата, пенсія, стипендія, допомога родичів тощо). Під такі обмеження не потрапляють розрахунки в торговельних мережах, придбання будь-яких товарів. Таким чином, для пересічного власника картки жодних змін, по суті, не відбудеться: понад 95% громадян не відчують нових лімітів", — пояснила Марина Павленко, провідний експерт з фінансового моніторингу одного з українських банків.

Ліміти на картках, які не повинні використовуватися для підприємницької діяльності, незабаром можуть стати обов'язковими для всіх. А поки що їх уже встановила частина банків. Наприклад, у службі підтримки ПриватБанку розповіли, що максимально за один переказ можна відправити 29 999 грн. Водночас за місяць можна переказати не більше 1 млн грн і здійснити 200 транзакцій.

Цю межу важко назвати жорстким обмеженням. Monobank дозволяє на добу проводити до 50 транзакцій, а за місяць — до 150 транзакцій. Щодо сум у банку діють такі обмеження на місяць:

  • картка Mastercard — до 10 000 USD (за курсом НБУ);
  • Visa — до 25 000 USD (за курсом НБУ).

Дійсно відчутні обмеження запровадили в Ощадбанку. Максимальна сума одного переказу становить 29 999,99 грн, однак за добу можна відправити до 65 тис. грн, а за місяць — 150 тис. грн. Максимальна кількість переказів за місяць — 50. Це обмеження наближене до того, що пропонував Нацбанк.

Райффайзен Банк, що також входить до п'ятірки банків з найбільшою кількістю виданих карт, ліміт на кількість переказів не встановив. При цьому на добу можна відправити до 270 тис. грн. А-Банк також не має ліміту переказів між картами. Відсутність лімітів дозволяє використовувати картки фізосіб для того, щоб відмивати мільйони гривень.

Раніше Фокус розповідав, яким банкам українці найчастіше довіряють свої кошти. Також повідомлялося, що НБУ ввів тимчасову можливість безготівкового обміну коштів клієнтів фінустанов у російських або білоруських рублях.

Теги за темою
Банк
Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Згадувані персони
Еще один любимый певец Кремля позарился на украинский борщ и Киев
Comments UA
2025-09-30T20:15:59Z
Алла Пугачева обратилась к бывшему любимому и спровоцировала громкий скандал
Comments UA
2025-09-30T19:54:53Z
Певица из Одессы, поддерживающая режим Кремля, пострадала на похоронах Кеосаяна
Comments UA
2025-09-30T19:54:13Z
Памела Андерсон попрощалась с блондом: новый образ поразил поклонников
Корреспондент
2025-09-30T17:33:33Z
Мадонна призналась, что пережила депрессию после развода
Корреспондент
2025-09-30T17:30:49Z
Джей Ло откровенно высказалась о разрыве с Беном Аффлеком
UAToday
2025-09-30T17:09:23Z
Жена MONATIK с их двумя детьми зажгла на концерте мужа и очаровала романтикой
TSN
2025-09-30T16:51:38Z
Григорий Решетник на семейной фотографии показал, как выглядел 11 лет назад
TSN
2025-09-30T15:36:04Z
Светлана Билоножко раскрыла, как породнилась с Лободой и свое отношение к ней во время войны
TSN
2025-09-30T15:03:49Z
На фоне топливного кризиса Россия нашла позорный для себя выход из положения
Новости Украины
2025-09-30T19:54:58Z
Бюджетный дефицит, падение науки и очереди за бензином: российская пресса пишет о кризисе
Новости Украины
2025-09-30T18:36:35Z
Доплаты, зарплата и пенсия: увеличатся ли выплаты в октябре
Знай
2025-09-30T18:36:34Z
Еврокомиссия разрешила покупку Versace модным домом Prada
Корреспондент
2025-09-30T18:15:59Z
Водителям готовить кошельки? Что будет с ценами на АЗС в октябре
Знай
2025-09-30T18:06:27Z
США потратят $350 млрд на ядерную энергетику до 2050 года - Bloomberg
Корреспондент
2025-09-30T18:00:54Z
В Украине уменьшился показатель, от которого зависит пенсия: что будет с выплатами
Знай
2025-09-30T17:06:19Z
Венгрия и Словакия останутся без российского газа: Болгария обещает остановить транзит
ZN UA
2025-09-30T16:51:59Z
"Армагеддон" в платежках: украинцам грозит неконтролируемый рост тарифов
Знай
2025-09-30T16:36:00Z
Орбан обещает сбивать российские дроны, если они зайдут в венгерское воздушное пространство
Европейская правда
2025-09-30T20:18:21Z
В США нашли способ платить Украине из активов РФ
Корреспондент
2025-09-30T20:03:04Z
Зеленский: Украина продолжит уничтожать российскую логистику и топливную инфраструктуру
Хвиля
2025-09-30T19:33:10Z
Чему НАТО стоит поучиться у Украины: генерал Альянса сделал вывод
Новости Украины
2025-09-30T19:24:19Z
Редкая атака. Удар дронов по Днепру и Харькову
Корреспондент
2025-09-30T19:12:55Z
Трамп считает шатдаун в США "неизбежным"
Корреспондент
2025-09-30T19:12:09Z
Россияне придумали циничное оправдание удара по Днепру
Comments UA
2025-09-30T19:12:08Z
Трамп рассказал, как Путин льстил ему на встрече на Аляске
Новости Украины
2025-09-30T19:06:35Z
Президент Чехии призвал граждан избрать правительство, которое "не оставит нас на милость РФ"
Европейская правда
2025-09-30T19:06:20Z
Непогода в Одессе: в городе ищут девушку, которую унесло течением во время потопа, — соцсети
Фокус
2025-09-30T20:15:20Z
Самолет Бундесвера обстреляли с помощью пиротехники
Европейская правда
2025-09-30T20:00:26Z
Управління запасами: як фермери оптимізують витрати на добрива та ЗЗР
AgroNews
2025-09-30T18:24:12Z
Отказался идти в укрытие: ВС РФ убили в Киеве многодетного турецкого дальнобойщика
Фокус
2025-09-30T17:57:42Z
Польша: пьяный водитель хотел спрятаться от полиции с помощью капусты
Европейская правда
2025-09-30T17:48:38Z
Громкое убийство: куда мужчина спрятал тело своей любовницы
Comments UA
2025-09-30T17:39:36Z
Из сектора Газа эвакуированы 57 человек - ГУР
Корреспондент
2025-09-30T17:27:26Z
В результате удара по Днепру погиб мужчина: обнародованы фото последствий атаки
ZN UA
2025-09-30T17:18:26Z
«Каметсталь» у серпні виробила рекордні 7 тис т молольних шарів
AgroNews
2025-09-30T17:09:48Z
Наказания будут жесткими: украинцев обязали заказывать услуги для счетчиков на воду
Знай
2025-09-30T20:12:15Z
Будут всегда водиться деньги: три вещи, которые обязательно нужно делать в день зарплаты
Знай
2025-09-30T19:54:53Z
Колодец в гостиной: люди обсуждают необычное "архитектурное чудо"
Фокус
2025-09-30T19:54:42Z
Работодателям установили новую обязанность: на реагирование дали всего 24 часа
Хвиля
2025-09-30T19:21:11Z
Водитель Mercedes, избивший велосипедиста, подозревается в растрате 25 млн на зимнюю форму для ВСУ
TSN
2025-09-30T19:18:59Z
В Румынии подтвердили планы наладить совместное производство дронов с Украиной
Европейская правда
2025-09-30T19:18:40Z
"Провалена максимально": известная блогерша назвала причины срыва мобилизации в Украине
Знай
2025-09-30T19:12:52Z
Какая страна только что объявила чрезвычайное положение и готовится к войне
Comments UA
2025-09-30T19:09:50Z
240 кремаций в день: Петербург строит крупнейший крематорий в Европе
Новости Украины
2025-09-30T18:45:01Z
Правила "антистарения": эксперт по долголетию назвал две простые привычки для сохранения здоровья
TSN
2025-09-30T20:18:38Z
Фастфуд может испортить память всего за четыре дня - исследование
Корреспондент
2025-09-30T19:06:28Z
ТОП-3 напитка с высоким содержанием белка: это можно приготовить каждый
Comments UA
2025-09-30T18:51:53Z
Без жестких диет и опасных средств: упражнения, которые сжигают жир за 30 минут
Знай
2025-09-30T18:51:14Z
Обычная специя, которой приправляют соусы и салаты, может стать лекарством от рака
TSN
2025-09-30T15:06:44Z
Какие продукты становятся токсичными после повторного нагрева
UAToday
2025-09-30T14:03:56Z
Как в домашних условиях усилить иммунитет и защититься от болезней: советы врача-иммунолога
Знай
2025-09-30T13:51:27Z
Польза квашеных яблок, кому они могут навредить: правда ли, что моченые яблоки полезнее свежих
TSN
2025-09-30T13:09:34Z
Бывший пациент открыл "дом сострадания": бесплатно приютил родственников пациентов возле больницы
Фокус
2025-09-30T13:00:55Z
В Японии Toyota продала всего 18 электромобилей за месяц
Корреспондент
2025-09-30T18:30:46Z
Honda представила гоночный Prelude GT
Корреспондент
2025-09-30T17:21:42Z
Водителям в Украине станет проще выбрать авто: что теперь обязаны сообщать продавцы
Хвиля
2025-09-30T15:36:52Z
Запрещены в Украине: за какие автомобили из США придется постоянно платить штраф
UAToday
2025-09-30T09:30:50Z
Три ловушки на дороге: кто из водителей уступит при развороте и как проехать под знак STOP
Хвиля
2025-09-30T04:45:06Z
Автосалоны под колпаком: новые правила продаж машин, которые заставят дилеров играть по честным правилам
Знай
2025-09-30T03:21:28Z
Масштабная отзывная кампания BMW затронула владельцев Toyota Supra
Корреспондент
2025-09-29T17:45:10Z
Китай вводит экспортные лицензии на электромобили
Корреспондент
2025-09-29T17:09:43Z
Неправильные шины могут стоить вам потери прав: детали
Comments UA
2025-09-29T13:33:37Z
Самый счастливый месяц: три знака зодиака, которым повезет в октябре 2025
TSN
2025-09-30T20:18:18Z
В Одессе бушует ливень: дороги затоплены, школы перевели на дистанционное обучение – фото
Лига
2025-09-30T19:39:51Z
Осень будет полна "сюрпризов": синоптики рассказали, что ждет украинцев в октябре
Знай
2025-09-30T19:30:09Z
Какой тревожный знак заметили украинские защитники
Comments UA
2025-09-30T19:18:30Z
Німеччина може очолити видобуток літію в ЄС
AgroNews
2025-09-30T18:15:40Z
График отключения света со 2 по 3 октября в Днепропетровской области: появилось предупреждение, где будут ограничения
Политека
2025-09-30T18:00:08Z
Непогода в Одессе: женщина едва не утонула в луже, школы переходят на дистанционное обучение
Фокус
2025-09-30T17:36:54Z
У Овнов - споры, у Рыб - приятные неожиданности: гороскоп на 1 октября
Comments UA
2025-09-30T17:06:31Z
Одессу затопило: выпала полуторомесячная норма осадков
Корреспондент
2025-09-30T16:33:43Z
Простой и полезный салат из моркови: лайфгаки, которые сделают его шедевром
TSN
2025-09-30T17:51:16Z
Оформление недвижимости на ребенка в 2025 году: что нужно учесть
Знай
2025-09-30T17:51:07Z
Сделайте только одну процедуру осенью и ваши гортензии без проблем переживут зиму
TSN
2025-09-30T17:33:18Z
Хозяйки во Франции поступают так — и масло никогда не портится
TSN
2025-09-30T17:06:31Z
Как безопасно дать собачке апельсин или мандарин, чтобы не закончилось больницей
Знай
2025-09-30T16:51:14Z
Как эмоциональное состояние родителей влияет на отношение взрослых детей: советы, как наладить отношения с ними
TSN
2025-09-30T15:36:47Z
Такого вы еще не пробовали: рецепт сока из тыквы и апельсина
TSN
2025-09-30T15:06:48Z
Гороскоп на среду 1 октября 2025 года
UAToday
2025-09-30T15:00:05Z
Дом на воде: супруги живут и путешествуют на лодке уже 8 лет
Фокус
2025-09-30T14:51:11Z
Героя культовой GIF-ки "Моргающий парень" не узнать через 8 лет — как он изменился
TSN
2025-09-30T19:36:09Z
Samsung в 2027 году выпустит накопитель нового поколения объемом 512 ТБ
Корреспондент
2025-09-30T18:21:25Z
EA показала дорожную карту по развитию Battlefield 6 после релиза
GameMag
2025-09-30T17:36:21Z
Пещера Нгуом во Вьетнаме: памятник мирового значения возрастом 124 000 лет раскрыл свои тайны
Фокус
2025-09-30T16:57:33Z
Просто потому что: Avalanche Studios закрывает офис в Британии на фоне отмены Contraband
GameMag
2025-09-30T16:48:11Z
Як правильно зберігати цибулю
AgroNews
2025-09-30T16:18:50Z
Прочный и выносливый аргумент: Обзор смартфона HONOR X7d
GameMag
2025-09-30T15:33:35Z
Remedy выпустила масштабное обновление FBC: Firebreak — онлайн в Steam увеличился до 250 человек
GameMag
2025-09-30T15:21:50Z
Трейлер Threads of Time — пошаговой ролевой игры в стиле Chrono Trigger и Octopath Traveler для Xbox и PC
GameMag
2025-09-30T15:15:10Z
Игрок Галатасарая стал автором нестандартного рекорда в ЛЧ
Корреспондент
2025-09-30T20:15:16Z
Известный украинский футболист стал одноклубником россиянина на Кипре
ZN UA
2025-09-30T19:15:15Z
Мбаппе превзошел легенду Баварии по числу голов в Лиге чемпионов
Корреспондент
2025-09-30T19:06:50Z
Хет-трик Мбаппе и голевая Куртуа принесли Реалу разгром Кайрата
Корреспондент
2025-09-30T18:57:21Z
Необычный рекорд: Куртуа вошел в историю ЛЧ
Корреспондент
2025-09-30T18:39:24Z
Симеоне получил дисквалификацию от УЕФА
Корреспондент
2025-09-30T16:42:52Z
Первая ракетка мира принял решение не играть в Шанхае
Корреспондент
2025-09-30T14:54:21Z
Основатель Betking Foundation Павел Журило организовал матч 50 детей против футболистов
Знай
2025-09-30T14:45:06Z
Мне не нравится вся эта история с тем, что Ямаль "супер-супер" - Флик
Корреспондент
2025-09-30T13:48:55Z