Банківські перекази з "карти на карту": обмеження НБУ вже почали діяти

Починаючи з вівторка, 1 жовтня, в Україні почали діяти обмеження на перекази грошей між банківськими картками - відповідно до постанови НБУ №102, ліміт на місяць для операцій по рахунках фізосіб буде 150 тис. грн. Як пояснює регулятор нововведення, банківську платіжну інфраструктуру використовує тіньова економіка. 

Мова йде про операції між картковими рахунками пересічних громадян (фізичних осіб). Ще такі операції мають назву P2P-платежі (person to person), коли гроші з банківської карти однієї особи перераховують на картку іншої особи через банківські застосунки чи інші спеціальні сервіси, які дають змогу швидко отримувати кошти.

В НБУ запевняють, що більшість українців не відчують нововведень, адже 98% переказів, які здійснюють клієнти банків, не перевищують встановлені обмеження.

Які обмеження введено:

• з 1 жовтня встановлюється ліміт для фізичних осіб на вихідні перекази грошей з "карти на карту";
• обмеження діє на перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку;
• сума переказу обмежується 150 тис. грн на місяць;
• обмеження діятиме 6 місяців - до квітня 2025.

Обмеження на перекази з "карти на карту" не торкнуться:

• банківських операцій за реквізитами IBAN;
• також ліміти не діють для юридичних осіб;
• переказів коштів між своїми картковими рахунками, які відкриті в одному банку;
• якщо щомісячна підтверджена сума доходу перевищує 150 тис. грн.

Також "під захистом" волонтери. Ідентифікацію особи як волонтера проводить банківська установа/надавач платіжних послуг за наступними критеріями:

• фізична особа офіційно зареєстрована як волонтер;
• проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи;
• фізична особа подала листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці в межах організації збору коштів;
• фізична особа надала інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;
• інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та Інтернету підтверджує здійснення фізичною особою волонтерської діяльності та мету волонтерських зборів.

При цьому для проходження ідентифікації особа має відповідати щонайменше 2 з 5 зазначених критеріїв.

Народний депутат Ярослав Железняк додав, що використання «дропів» буває не тільки у шахрайських злочинах. Але і використовуються ворогом для фінансування злочинів проти держави. Умовно ті самі наводчики.