MY.UAНовости
Лимит на переводы с "карты на карту". Что нужно знать об ограничениях НБУ с 1 октября
Лимит на переводы с "карты на карту". Что нужно знать об ограничениях НБУ с 1 октября

Лимит на переводы с "карты на карту". Что нужно знать об ограничениях НБУ с 1 октября

С 1 октября в Украине действуют ограничения на переводы денег между банковскими картами. НБУ установил лимит 150 тыс. грн в месяц для операций по счетам физлиц.

Подробнее о карточных лимитах, при каких условиях они будут действовать и для чего вводятся, – в материале РБК-Украина ниже.

Как изменились правила денежных переводов 1 октября

Введение лимитов на переводы между карточными счетами украинцев обсуждалось на протяжении нескольких месяцев. В НБУ рассматривали разные варианты с ограничением количества операций и их сумм.

Летом анонсировались лимиты в 100 тыс. грн и не более 30 операций по одному счету в месяц, однако в итоге были утверждены более "мягкие" условия.

Согласно постановлению №102 Нацбанка Украины:

  • с 1 октября устанавливается лимит для физических лиц на исходящие переводы денег с "карты на карту";
  • ограничение действует на переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке;
  • сумма перевода ограничивается 150 тыс. грн. в месяц;
  • ограничение будет действовать 6 месяцев – до апреля 2025.

Речь идет об операциях между карточными счетами простых граждан (физических лиц). Это так называемые P2P-платежи (с англ. person to person), когда деньги с банковской карты одного человека перечисляют на карту другого лица через банковские приложения или другие специальные сервисы, позволяющие быстро получать средства.

По новым правилам НБУ, максимальная сумма денег, которую можно перевести таким образом не может превышать 150 тыс. грн (итоговая сумма исходящих переводов по всем счетам клиента в одном банке за месяц).

Для кого лимит не действует

Ограничения на переводы с "карты на карту" не коснутся:

  • банковских операций по реквизитам IBAN;
  • также лимиты не действуют для юридических лиц;
  • перевода средств между своими карточными счетами, открытыми в одном банке;
  • если ежемесячная подтвержденная сумма дохода превышает 150 тыс. грн.

В НБУ уверяют, что большинство украинцев не почувствуют нововведений, ведь 98% переводов, которые осуществляют клиенты банков, не превышают установленные ограничения.

Также лимиты не затронут деятельность волонтеров.

Что будет со сборами волонтеров

В процессе утверждения лимитов на карточные переводы в Нацбанке отдельно проводились обсуждения с волонтерским сообществом.

В итоге в постановлении НБУ было отдельно прописано, что ограничения не будут действовать:

  • при пополнении счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных как волонтеры;
  • при переводе средств со счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных как волонтеры.

Идентификацию лица как волонтера проводит банковское учреждение/предоставитель платежных услуг по следующим критериям:

  • физическое лицо официально зарегистрировано как волонтер;
  • проведение волонтерских сборов является типичной деятельностью по счетам физического лица;
  • физическое лицо подало письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда по сотрудничеству в рамках организации сбора средств;
  • физическое лицо предоставило информацию о планируемых суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и последующего использования собранных средств;
  • информация из открытых источников, социальных сетей и Интернета подтверждает осуществление физическим лицом волонтерской деятельности и цель волонтерских сборов.

Для прохождения идентификации необходимо соответствовать не менее 2 из 5 указанных критериев.

Зачем Нацбанк ввел ограничения

Лимиты на переводы между карточками помогут бороться с противоправной деятельностью. Банковскую платежную инфраструктуру использует теневая экономика. В частности, это игорный бизнес или схемы "дропов", объясняют в НБУ.

"Драпами" называют людей, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов третьим лицам. Затем их используют в качестве "транзитных" счетов для перевода и "отмывания" незаконных средств.

Масштабы проблемы использования "дропов" оценить сложно из-за того, что они имитируют обычное поведение физлица, "но в целом по системе речь идет о десятках тысяч "спящих" и уже активных счетов". В Нацбанке проанализировали, что через карты "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год.

При том, что в крупнейших украинских банках в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами из-за участия в схемах "дропов", сумма и количество операций переводов с карты на карту продолжает расти во всех группах банков независимо от объемов карточного бизнеса.

"Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение", - сообщает пресс-служба Нацбанка.

Следующие полгода действия ограничений намерены использовать для наработки комплексных решений этой проблемы с изменениями в законодательстве, с участием государственных и правоохранительных органов

В частности, планируется:

  • принять законопроект № 11043, предусматривающий увеличение сумм штрафов к нарушителям платежного законодательства и обеспечивающий условия для оперативного обмена данными с киберполицией;
  • ввести правовые нормы, позволяющие привлечь к ответственности "организаторов и сознательных участников противоправных схем";
  • ввести реестр, в котором будут собирать информацию о клиентах, "карты которых были использованы в противоправных схемах";
  • принять изменения в законодательство, которые расширят регуляторные полномочия НБУ так, чтобы он мог оперативно ограничивать деятельность игроков рынка, которые "не обеспечивают эффективную борьбу с существующими и новыми схемами";
  • усилить требования к автоматизированным системам банков, а также наработку "индикаторов, правил и модели выявления нетипичного поведения клиентов".

Реализация этих решений позволит Национальному банку Украины отказаться от введенных лимитов.

При подготовке использовались: сообщения пресс-службы НБУ, постановление НБУ №102 от 27 августа 2024.

Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Почему нельзя хранить яйца в дверце холодильника: ключевые причины, о которых нужно знать
TSN
2025-07-28T12:21:56Z
Что в сексе больше нравится мужчинам: честно, без мифов и стереотипов
Comments UA
2025-07-17T20:39:30Z
Въезд в США обрастает налогом в $250: как новый сбор усложнит въезд иностранцам
UAToday
2025-07-22T16:06:01Z
В Мексике нашли потерянный город майя - легендарную "Страну белых ягуаров"
Апостроф
2025-07-28T12:33:19Z
Пять фраз, как реагировать на острую критику партнера и не дойти до скандала
Gazeta UA
2025-07-29T21:42:29Z
День ангела 30 июля: кого и как поздравлять с именинами
TSN
2025-07-29T21:18:24Z
Гороскоп на 27 июля 2025 года по картам Таро для всех знаков зодиака
UAToday
2025-07-26T16:51:34Z
10 вещей, которые никогда не понадобятся в поездках: советы, которые помогут собрать чемодан
Знай
2025-07-26T15:21:26Z
Гороскоп на сегодня 25 июля: сопротивление Тельцов, уязвимость Раков и разочарование Рыб
Знай
2025-07-25T01:45:56Z
Родился в Донецке, но стал путинистом: умер известный режиссер, снявший фильм "Мастер и Маргарита"
Telegraf
2025-07-17T10:18:58Z
Даша Ульянова в крошечном бикини устроила соблазнительную фотосессию в бассейне
Gazeta UA
2025-07-28T11:48:39Z
Лорак в том числе: из азербайджанского фестиваля выгнали российских артистов
GlavRed
2025-07-17T10:21:54Z
Брэдли Купер готовится к предложению младшей на 20 лет всемирно известной модели: что известно - СМИ
TSN
2025-07-28T16:06:38Z
Пресняков срочно сбежал из России: поймали в туалете
GlavRed
2025-07-29T20:39:16Z
Все хотят подуть в тизере фильма ужасов "Зловещий свист"
GameMag
2025-07-29T19:10:57Z
У 56-летней Дженнифер Лопес на сцене упала юбка: зрители начали свистеть
Фокус
2025-07-28T09:45:58Z
Нельзя: Тодоренко снова не смотрела за детьми и нарвалась на жесткий отказ в РФ
GlavRed
2025-07-17T14:27:51Z
Анджелина Джоли после громкого развода закрутила роман с бывшим любовником: кто он — СМИ
TSN
2025-07-26T15:18:52Z
Как вода с медом с утра повлияет на здоровье: вы удивитесь
TSN
2025-07-20T09:09:20Z
Лишь два стакана в день этого сока нормализует высокое артериальное давление
Comments UA
2025-07-23T17:06:12Z
Названы неожиданные свойства винограда, о которых никто не знал
TSN
2025-07-28T12:21:56Z
Как заставить помидоры покраснеть: действенные способы
Gazeta UA
2025-07-21T15:33:32Z
Эта болезнь не заметна сразу, однако убьет ваши глаза
Comments UA
2025-07-29T22:00:51Z
Чем может быть опасен лед из морозильника
Comments UA
2025-07-29T21:18:14Z
Названо белье, которое "убивает" мужское здоровье
Comments UA
2025-07-28T10:45:33Z
Безуглая ответила на упреки, что из-за синдрома Аспергера не может иметь доступ к гостайне
Комсомольская правда
2025-07-27T12:30:15Z
Как распознать «тихий» инфаркт
UAToday
2025-07-26T16:51:32Z
Грузия расширяет КПП из-за массовой «депортации» украинцев из РФ
Апостроф
2025-07-29T22:01:16Z
Хоронили в закрытом гробу и под песни. Стефанчук, Притула и другие посетили прощание с нардепом Рущишиным
Telegraf
2025-07-28T12:15:55Z
Россия официально закрывает границы с Украиной: что это значит
Comments UA
2025-07-28T22:21:33Z
Фицо обвинил Британию во вмешательстве в парламентские выборы 2023 года
Европейская правда
2025-07-29T18:39:22Z
Трамп угрожает Индии тарифами до 25%: "Они же мои друзья"
ZN UA
2025-07-29T23:15:49Z
Российский олигарх проиграл апелляцию по санкциям Великобритании
ZN UA
2025-07-29T21:06:59Z
Публичная пощечина Макрону и другие выходки: СМИ выяснили, что взбесило первую леди Франции
Telegraf
2025-07-17T14:51:07Z
Президент Турции намекнул на близкое завершение войны в Украине
TSN
2025-07-28T19:40:26Z
Имения на миллионы долларов: Чернышов может быть связан со строительством в Конча-Заспе, — Bihus
Фокус
2025-07-29T19:54:48Z
Это единственный мост в Украине, который поворачивается: где он находится и как называется
Telegraf
2025-07-16T19:07:22Z
Индексация будет одинаковой для всех, независимо от профессии, - Екатерина Котенкова
Знай
2025-07-17T02:18:54Z
Польша требует от МОН переписать учебники истории Украины: что произошло
Фокус
2025-07-17T14:30:53Z
Украина сделала беспрецедентное предложение иностранным оборонным компаниям: о чем идет речь
Comments UA
2025-07-17T22:42:52Z
РФ выпустила ряд ударных беспилотников по Украине: озвучена траектория движения
TSN
2025-07-29T22:06:12Z
Что категорически запрещено делать 30 июля, чтобы не попасть в беду
Telegraf
2025-07-29T21:21:28Z
За чем нельзя наблюдать 17 июля и что нужно отдать сегодня: приметы и запреты на Марины
Знай
2025-07-17T02:03:23Z
В жизнь ворвутся проблемы и потеряете счастье: что нельзя делать 17 июля, приметы
GlavRed
2025-07-16T14:28:42Z
Украинских школьников за границей ждет дискриминация: учителя протестуют против новых правил МОН
Знай
2025-07-20T09:21:24Z
Даже не убегал: новые подробности двойного расстрела на черниговском полигоне
TSN
2025-07-17T15:36:58Z
В Украине продолжают исчезать дети: что произошло на Житомирщине
Comments UA
2025-07-16T19:21:42Z
Пограничники задержали 10 мужчин, которые платили криптовалютой за побег в Молдову
Новости Украины
2025-07-17T13:09:34Z
Под Москвой прогремели взрывы - аэропорты РФ остановили рейсы
Gazeta UA
2025-07-17T04:39:15Z
«Украинцы начали охоту на работников ТЦК и СП – погибли 12 сотрудников»: что известно
Comments UA
2025-07-29T18:57:57Z
Стрельба в Нью-Йорке: жертвой стала высокопоставленная сотрудница Blackston
Корреспондент
2025-07-29T16:45:33Z
Полиция нашла женщину, которая в метро Киева кричала пророссийские лозунги
Корреспондент
2025-07-19T11:54:06Z
Российский FPV-дрон атаковал автомобиль главного раввина Херсона
ZN UA
2025-07-17T22:39:39Z
Россияне сообщают о взрывах в Подмосковье
Корреспондент
2025-07-18T03:45:47Z
Двух подростков-партизан посмертно наградили
Корреспондент
2025-07-19T14:21:35Z
Покровское направление снова под массированными штурмами россиян
Новости Украины
2025-07-17T14:39:03Z
Гороскоп на 17 июля для всех знаков Зодиака: у кого будут проблемы с финансами
Comments UA
2025-07-16T17:51:09Z
За 1,4 тыс. долларов помогал уклонистам: ГБР задержало в Харькове чиновника ГСЧС
Апостроф
2025-07-28T17:04:00Z
Оккупанты обстреляли Харьковщину и убили пятерых человек, еще пятерых ранили
Gazeta UA
2025-07-29T22:54:29Z
Донбасс без воды. Проблемы оккупированных районов
Корреспондент
2025-07-29T20:57:14Z
ЦПД опроверг фейк РФ о "военнослужащем ВСУ, расстелявшем командира"
Корреспондент
2025-07-28T15:15:11Z
Николаев на двое суток может остаться без воды
Новости Украины
2025-07-28T13:48:33Z
Россияне убили пятерых жителей Константиновки
Корреспондент
2025-07-19T06:33:37Z
В первом полугодии ІТ-ФЛП массово закрывались, но не все так плохо
Корреспондент
2025-07-29T20:24:50Z
Линии электропередач и объекты газотранспортной инфраструктуры будут восстанавливать быстрее
Хвиля
2025-07-29T20:12:43Z
Китайскому Temu грозит штраф от ЕС за продажу "незаконных товаров"
Европейская правда
2025-07-28T13:58:07Z
Из-за новых налогов для добытчиков без работы могут остаться десятки тысяч человек – глава Федерации
Апостроф
2025-07-16T15:57:45Z
Прокуратура объявила подозрение 29 чиновникам на Киевщине: следствие оценивает убытки в почти 50 млн грн
ZN UA
2025-07-29T21:27:03Z
Эти 50 копеек очень дорого стоят: присмотритесь повнимательнее к своим копейкам в кошельке
Знай
2025-07-29T20:12:35Z
Блокируют за "нетипичную активность": клиентам Ощадбанка массово замораживают карты
Знай
2025-07-16T12:37:23Z
"Успешно релоцировано в Германию": появились кадры взлета самолета, который заметили над Киевом
Фокус
2025-07-16T23:21:01Z
В Украине масштабируют производство собственной взрывчатки
Лига
2025-07-27T12:12:38Z
Надя Дорофеева показала фото с Усиком после блестящего боя и поделилась впечатлениями от встречи
TSN
2025-07-20T09:09:19Z
Два рекорда за год: юная львовянка установила новое достижение на Говерле
Фокус
2025-07-27T11:39:51Z
Полюбил вас всех как родных: Лукас Васкес растрогал на церемонии прощания
Корреспондент
2025-07-17T14:30:50Z
Погиб легендарный экстремал. ВИДЕО
Новости Украины
2025-07-17T22:51:29Z
Динамо получило путевку в главную часть европейских соревнований
Корреспондент
2025-07-29T20:12:43Z
Чемпионку мира по биатлону ищут в горной местности Пакистана
Корреспондент
2025-07-29T17:48:47Z
Усик сделал символический жест перед реваншем с Дюбуа
Telegraf
2025-07-17T13:27:42Z
На этапе Бриллиантовой лиги в Лондоне украинка Левченко не выступит
Корреспондент
2025-07-18T19:54:57Z
Миколенко получит конкурента - Эвертон официально представил новичка
Корреспондент
2025-07-29T17:18:12Z
Почему вода в океане солёная, а в озёрах и реках - нет: ответ вас может удивить
UAToday
2025-07-26T16:51:54Z
Таинственный межзвездный объект несется сквозь Солнечную систему — он больше Эвереста
TSN
2025-07-28T13:48:51Z
Землю снова атаковала магнитная буря красного уровня: сколько будет длиться шторм
Апостроф
2025-07-17T15:51:55Z
Новый рекорд производительности солнечных панелей Японии вызывал странный эффект: что случилось
Фокус
2025-07-17T15:51:42Z
ChatGPT получил режим обучения для студентов
ZN UA
2025-07-29T22:58:08Z
Археологи обнаружили скелет рыцаря в центре Гданьска
Gazeta UA
2025-07-29T22:42:31Z
5 самых странных видов мышей по версии BBC Discover Wildlife
ZN UA
2025-07-29T22:09:53Z
Пророчество Ванги о пришельцах может сбыться: ученые заметили "странность", летящую к Солнцу
Новости Украины
2025-07-29T20:57:23Z
Мы были на учениях: украинцы продолжают шутить над нападением инопланетян
Telegraf
2025-07-29T20:45:50Z
На разгадку есть15 с. Попробуйте найти в головоломке странное авто
Gazeta UA
2025-07-26T07:36:54Z
Volkswagen откладывает выход Cupra на рынок США как минимум до 2030 года
Корреспондент
2025-07-29T20:03:09Z
General Motors судят из-за двигателей V8, которые внезапно выходят из строя
Корреспондент
2025-07-29T18:51:59Z
Jeep Avenger достиг 200 тысяч заказов и получил полноприводную версию 4xe
Корреспондент
2025-07-29T17:48:39Z
Керамические тормозные диски: преимущества и недостатки запчастей
Мій Харків
2025-07-28T19:51:44Z
Mitsubishi окончательно уходит из Китая после почти 30 лет работы
Корреспондент
2025-07-28T19:30:53Z
Honda представила компактный электрокар N-ONE e
Корреспондент
2025-07-28T18:48:54Z
Почти 1000 сил и "Мавик" на крыше: семейный кроссовер от BYD показали до премьеры
Фокус
2025-07-28T18:00:56Z
Государство потратит почти 18 миллионов на внедорожники Toyota
Comments UA
2025-07-28T11:24:08Z