Банковские переводы с карты на карту: ограничения НБУ уже начали действовать

Начиная со вторника, 1 октября, в Украине начали действовать ограничения на переводы денег между банковскими карточками – согласно постановлению НБУ №102, лимит в месяц для операций по счетам физлиц будет 150 тыс. грн. Как объясняет нововведение регулятор, банковскую платежную инфраструктуру использует теневая экономика.

Речь идет об операциях между карточными счетами рядовых граждан (физических лиц). Еще такие операции называются P2P-платежи (person to person), когда деньги с банковской карты одного лица перечисляют на карту другого лица через банковские приложения или другие специальные сервисы, позволяющие быстро получать средства.

В НБУ уверяют, что большинство украинцев не почувствуют нововведений, ведь 98% переводов, которые осуществляют клиенты банков, не превышают установленные ограничения.

Какие ограничения введены:

• с 1 октября устанавливается лимит для физических лиц на исходные переводы денег с "карты на карту";
• ограничение действует на переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке;
• сумма перевода ограничивается 150 тыс. грн. в месяц;
• ограничение будет действовать 6 месяцев – до апреля 2025 года.

Ограничения на переводы с "карты на карту" не коснутся:

• банковских операций по реквизитам IBAN;
• также лимиты не действуют для юридических лиц;
• переводов средств между своими карточными счетами, открытыми в одном банке;
• если ежемесячная подтвержденная сумма дохода превышает 150 тыс. грн.

Также "под защитой" волонтеры. Идентификацию лица как волонтера проводит банковское учреждение/предоставитель платежных услуг по следующим критериям:

• физическое лицо официально зарегистрировано как волонтер;
• проведение волонтерских сборов является типичной деятельностью по счетам физического лица;
• физическое лицо подало письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда по сотрудничеству в рамках организации сбора средств;
• физическое лицо предоставило информацию о планируемых суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и последующего использования собранных средств;
• информация из открытых источников, социальных сетей и Интернета подтверждает осуществление физическим лицом волонтерской деятельности и цель волонтерского собрания.

При этом для прохождения идентификации лицо должно соответствовать не менее 2 из 5 указанных критериев.

Народный депутат Ярослав Железняк добавил, что использование «дропов» бывает не только в мошеннических преступлениях. Но и используются врагом для финансирования преступлений против государства. Условно те же наводчики.