MY.UAНовости
Почему в Украине повышают налоги: шесть признаков нездоровой финансовой ситуации — и три пути решения
Почему в Украине повышают налоги: шесть признаков нездоровой финансовой ситуации — и три пути решения

Почему в Украине повышают налоги: шесть признаков нездоровой финансовой ситуации — и три пути решения

Монетарная политика высоких ставок, которую НБУ проводит системно с лета 2022 года, в конце концов привела к необходимости повышать налоги. Констатируя это, экономист Виталий Шапран описывает детали сложившегося монетарного пазла и предлагает пути решения возникших проблем.

Монетарный катаклизм в Украине

Неудачная монетарная политика высоких ставок, которую НБУ проводит системно с лета 2022 года, в конце концов привела к необходимости повышать налоги. Государство будет повышать налоговое бремя для простых граждан, среднего и малого бизнеса, и банков. Впрочем, это плата не только и не столько за войну, сколько за то, что монетарным рулем дали поиграть детям, которые довели систему до кризисного состояния и продолжают углублять кризис в системе государственных финансов. Поэтому разберемся, где врет НБУ.

  1. Апелляция к тому, что Украина является страной с рыночной экономикой и мол поэтому НБУ должен платить банкам высокие проценты по депозитным сертификатам НБУ — является ярким проявлением двойных стандартов НБУ. Когда НБУ платит банкам "рыночные" ставки по ГС НБУ, то он апеллирует к тому, что Украина имеет рыночную экономику и должна жить по рыночным ставкам. А вот когда НБУ устанавливает правительству Украины проценты по ОВГЗ в собственности НБУ на базе учетной ставки, которую устанавливает своим административным решением, то он о рыночной экономике забывает. Не видит НБУ и государственных банков, которые привлекают от населения под чисто рыночные 8-9% годовых депозиты, когда Минфину приходилось платить за ОВГЗ 17-20% годовых.
  2. НБУ откровенно передергивает, когда пугает украинцев такой инфляцией, как в Турции или даже Венесуэле, и когда намекает, что именно он стоит на страже сохранения трудовой стоимости з/п от инфляции. Инфляция в Украине в 2023 году на уровне как, например, в Венгрии (17,6%) или в Чехии (10,7%) вообще бы мало отразилась на экономической ситуации в Украине, но 400 млрд грн, замороженные в НБУ как задолженность по ГС НБУ, могли бы в свое время помочь сектору безопасности и обороны при подготовке контрнаступления, которое как раз и было сорвано из-за нехватки ресурсов. К сожалению, "Дорога ложка к обеду" и сейчас уже мы не можем вернуться в 2023 год и исправить эту трагическую ошибку.
  3. Ни о каких инновациях в операциях НБУ с банками говорить не нужно. Вместо того, чтобы развивать финансовый рынок, способствовать развитию рынка облигаций и срочного рынка, чиновники НБУ вообще ничего не сделали в этом направлении. Украина уже почти 10 лет декларирует режим инфляционного таргетирования, но отсутствие развитого финансового рынка не дает корректно работать режиму монетарной трансмиссии. То есть импульсы от изменения учетной ставки НБУ до рынка доходят очень медленно, иногда слабо, а иногда (как на рынке cash-кредитов) вообще не замечаются. Там, где у ФРС или ЕЦБ на ликвидацию негативных последствий уходит полгода, у нас только через 9-12 месяцев начинают фиксировать первые результаты. В НБУ об инертности их действий знают, но упорно продолжают практику высоких ставок.
  4. Вместо рыночных реформ горе-чиновники из НБУ в 2022-2023 годах прибегли к откровенной административной практике Госбанка СССР, они обзванивали банки и "просили" их активнее повышать ставки по депозитам населения, чтобы в НБУ лучше заработала монетарная трансмиссия. Да-да, это те самые чиновники, которые сегодня через официальные коммуникационные каналы НБУ напоминают, что Украина является страной с рыночной экономкой. В итоге мы имеем уровень развития финансового рынка хуже, чем в Польше, Венгрии и даже Турции. Но НБУ упорно продолжает практику канонического инфляционного таргетирования, консервируя средства коммерческих банков под высокий процент.
  5. Сказочки о том, что от уровня учетной ставки зависит ситуация на валютном рынке — это не более, чем очередное передергивание. Во-первых, учетная ставка реально влияла только на ставки по ГС НБУ, и лишь частично на ставки по ОВГЗ. Во-вторых, участие нерезидентов на рынке ОВГЗ и корпоративных облигаций во время войны было и так минимальным. И в-третьих, наверное главное, международные резервы НБУ на уровне 42,3 млрд долларов США слишком велики для поддержки нашего валютного рынка. Профицит ЗВР и большой запас обездвиженной ликвидности через ГС НБУ выдает просто гигантские аномальные диспропорции, которые образовались в системе из-за неквалифицированных действий НБУ. Откуда же появился такой профицит ЗВР, если стабильность валютного курса гривни требовала такого высокого уровня ставок? Этот неудобный вопрос НБУ обходит стороной. Потому что ответ на него очевиден: поступление валюты в Украину давало возможность НБУ поддерживать валютный рынок в тонусе и без высоких ставок. Но эту возможность не использовали.
  6. И в конце концов, мы подошли к главному доказательству непрофессионализма НБУ и, вероятно, к саботажу со стороны руководства НБУ. Дело в том, что рецепты шока от резкого поднятия учетной ставки, которые проходили испытания в Скандинавских странах (на развитых рынках), предусматривали, что ставки удерживаются на шокирующем уровне 3-6 месяцев или меньше. В развитых странах работа монетарной трансмиссии часто начинается еще до действия центрального банка страны, только на базе изменения ожиданий, а из-за значительного развития финансового рынка чувствительность участников рынка к изменению учетной ставки очень высока. Поэтому в них дело почти никогда не доходит до поднятия учетной ставки за рамки однозначных чисел (до 10%), а процентные шоки имеют очень короткий срок действия.

А теперь давайте посчитаем, чем обернулась для нашей экономики "монетарная политика молодых талантов из НБУ". За 2022 год НБУ заплатил за ГС НБУ 40,78 млрд грн, за 2023 год — 91,56 млрд грн, плюс еще 56 млрд грн в январе-августе 2024 года. В итоге имеем 188 млрд грн. К этой сумме добавляем еще примерно 200 млрд грн эффекта от роста доходности ОВГЗ под давлением НБУ и процентных расходов банков по депозитам. Если посмотреть на денежный агрегат М1 (это наличная гривна в обращении и остатки на счетах до востребования в банках, так называемые деньги для сделок), то мы увидим, что с июля 2022 года, когда начался этот "монетарный идиотизм", у нас М1 вырос с 1,377 трлн грн до 1,937 трлн грн, то есть почти на 560 млрд грн. Из этих денег НБУ непосредственно сам вбросил в систему 188 млрд и еще 200 млрд пошло через опосредованные каналы. Поэтому возникает законный вопрос: а какой вклад самого НБУ в инфляцию? В том то и проблема, что на неразвитых рынках, где монетарная трансмиссия работает плохо, центральные банки не могут удерживать в течение длительного времени высокие двузначные ставки, потому что обездвиженные средства по таким ставкам требуют больших выплат, которые потом сами становятся причиной инфляции. Вот поэтому мы и не имели подъема кредитования в 2022-2023 годах, и не будем иметь очень маленькой инфляции в 2024-м.

Фискальная засада для банков

К сожалению, вернуться в 2023 год и выдать срочно 300-400 млрд грн сектору безопасности и обороны уже невозможно. Я верю в то, что они могли бы действительно переломить ход войны. Но неожиданно к "монетарным талантам" у нас появилась новая беда — фискальные идиоты. Они считают, что последствия саботажной монетарной политики можно просто так взять и ликвидировать налогом на прибыль банков 50%. А оказывается — нельзя.

Действительно, за 7 месяцев 2024 года украинские банки заработали 119,443 млрд грн прибыли до налогообложения и 93,615 млрд грн прибыли после налогообложения. В очередной раз произошло аномально большое перераспределение доходов в пользу банков, и это в условиях, когда Правительство и Президент Украины ищут средства для дальнейшего финансирования оборонных нужд. Впрочем, просто так отобрать эти средства без последствий для банков и экономики не получится.

Во-первых, не все банки зарабатывали на депозитных сертификатах НБУ. Предложенная модель налогообложения банков (в законопроекте 11416) увеличивает налоговую нагрузку и на те доходы банков, которые получены от кредитования, от торговых и комиссионных операций. Это означает, что налоговые новации будут стимулировать банки снижать ставки по депозитам и увеличивать ставки по кредитам, повышать комиссионные для клиентов и устанавливать повышенную торговую маржу (например) между курсами иностранных валют. Мы не можем повышать налоги для банков и одновременно требовать от них привлекательных депозитных программ и роста кредитования в Украине по низким кредитным ставкам.

Во-вторых, увеличение налога на прибыль до 50% приведет к необходимости докапитализации целого ряда банков, в т.ч. государственных, на сумму около 3 млрд грн. Кроме того, по состоянию на 01.07.2024 года из 62 платежеспособных банков 8 были убыточными, а добрый десяток банков показывали низкую доходность. Получается, что на ГС НБУ и ОВГЗ зарабатывали не все банки, но налоговые новации введены для всех банков одинаковы.

В-третьих, часть доходов, которую показывают банки в отчетности, имеет "виртуальный" статус, поскольку появляется в отчетности после начисления банками процентов по кредитам, а не после их уплаты. Часть заемщиков, которые остались на оккупированных территориях, или имущество которых разрушено преступными действиями россиян, не имеют возможности обслуживать кредиты.

Надо сказать народу правду, что увеличение налогов для банков предложенным способом не сможет компенсировать те потери, которые понесло государство в ходе призрачной борьбы с инфляцией, которую НБУ упорно продолжает.

Что делать?

  1. НБУ должен немедленно прекратить проведение губительной монетарной политики. Она уже доказала свою неэффективность и убыточность для государства. И вопрос здесь не в бухгалтерском подходе к финотчетности НБУ, а в том, что под лозунгом финансовой макро-стабильности НБУ разбалансировал систему государственных финансов, и сделал это в ответственный для обороны страны период. Виновные в создании аномальных дисбалансов должны понести ответственность, и банального увольнения здесь будет явно недостаточно.
  2. Модель, по которой государство хочет ликвидировать дисбалансы в системе государственных финансов и в банковском секторе, должна быть комплексной и сложной. Нельзя просто накрыть весь банковский сектор налогом 50%, а тот факт, что НБУ продолжает доить Правительство через ОВГЗ с нерыночной доходностью, не замечать. Поэтому парламент должен разработать налоговую модель для банков, которая должна учитывать источник доходов банков. В свою очередь, Правительство должно выступить с инициативой, а Верховная Рада должна его поддержать, чтобы провести обмен ОВГЗ в портфеле НБУ на ОВГЗ с рыночной доходностью.
  3. И, наконец, нужно перестать лепетать о том, что Украина — страна с рыночной экономикой, и иметь при этом позорно низкий уровень развития финансового сектора. У нас почти 10 лет продолжаются разговоры о таргетировании инфляции, а уровень развития рынка — хуже Турции. Не будет эффективных реформ финансового сектора — мы будем иметь ту же ситуацию, что я описал выше в пункте 6. Из-за высоких (двузначных) процентных ставок по инструментам стерилизации денежной массы через 12-24 месяца у нас выплаты по этим инструментам сами станут монетарной причиной инфляции. А пока у нас продолжается имитация реформ (в основном разговоры о них), режим инфляционного таргетирования в нашей стране имеет определенные ограничения для применения, и в НБУ об этом хорошо знают, но замалчивают этот факт.

Автор выражает личное мнение, которое может не совпадать с позицией редакции. Ответственность за опубликованные данные в рубрике "Мнения" несет автор.

Источник

Важно Еще больше налоговых уклонистов. К чему приведет реформа, затеянная правительством
Теги по теме
податки
Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Пані посол США йде. Українцям варто подякувати Бріджит Брінк
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T04:39:43Z
Мішель Обама відреагувала на чутки про розлучення
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T04:36:40Z
Іран хоче запропонувати США проміжну ядерну угоду – Axios
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T04:27:12Z
Трамп іде по Гренландію: у Білому домі розробили план
Vlasti
2025-04-11T04:18:52Z
Принц Гаррі приїхав в Україну: спілкувався з ветеранами і Романом Олексівом
Комсомольская правда
2025-04-11T04:16:57Z
Новини ночі 11 квітня: атака дронами та відставка посла США в Україні
Факти ICTV
2025-04-11T04:13:23Z
Посол США в Україні пішла у відставку через розбіжності з адміністрацією Трампа, – FT
24tv
2025-04-11T04:09:34Z
Чи можна сховатись в ЗСУ: яку користь можна отримати з мобілізації експодатківця Романа Насірова
Комсомольская правда
2025-04-11T04:04:41Z
Америку ніхто не почує․ Як Трамп руйнує світовий порядок і віддає "м'яку силу" в руки Китаю
24tv
2025-04-11T04:03:03Z
Понад 1200 окупантів, танки, артсистеми та інша техніка: втрати ворога на 11 квітня
24tv
2025-04-11T04:39:15Z
Обшуки та допити учнів: загарбники "інспектують" гуртожитки в окупованому Маріуполі
Antikor
2025-04-11T04:30:50Z
Буданов так і зробить, – Годжес про удар по Кримському мосту
24tv
2025-04-11T04:30:12Z
Росіяни просуваються в Сумській області за масованої підтримки штурмової авіації, в ОВА кажуть, що кількість ворожих атак зросла тут на третину
ZN UA
2025-04-11T04:19:50Z
Окупанти опинилися у катастрофічній ситуації на островах дельти Дніпра – Атеш
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T04:03:20Z
Окупанти перетворили "Артек" на базу відпочинку для військових РФ
Gazeta UA
2025-04-11T04:00:01Z
Сили оборони просунулися біля Часового Яру: деталі від ISW
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T03:45:02Z
В Україну увірветься потужний циклон Aribert: синоптик Діденко попередила про заморозки, сніг та дощ
Хвиля
2025-04-11T03:42:35Z
Без батька залишилися син і донька: у боях загинув захисник із Рівненщини Роман Никичук
24tv
2025-04-11T03:39:19Z
З Вербною неділею: найкрасивіші привітання зі святом у прозі та листівках
Лига
2025-04-11T04:39:39Z
Чому варто вчитися в Україні? Доктор наук назвав головні переваги
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T04:39:32Z
Україна отримає новий пакет військової допомоги від Британії і Норвегії
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T04:34:47Z
Рожева повня-2025: чотири знаки зодіаку стануть справжніми щасливчиками
GlavRed
2025-04-11T04:27:16Z
Нове слово у бойових діях? В ЗСУ почали тестувати наземні дрони на оптоволокні
Telegraf
2025-04-11T04:18:00Z
11 квітня – яке церковне свято: чому сьогодні не можна влаштовувати гучні святкування
24tv
2025-04-11T04:03:18Z
Водіям в Україні почали масово блокувати авто та виписувати штрафи: у чому справа
Хвиля
2025-04-11T04:00:24Z
Одна помилка — і пенсія зникне: українцям посилили вимоги
Знай
2025-04-11T03:36:31Z
Розгортання європейських військ в Україні: вже погодились шістькраїн
Gazeta UA
2025-04-11T03:33:14Z
Участь у Євробаченні та публічний камінг-аут: що відомо про життя та творчість MELOVIN
24tv
2025-04-11T04:03:45Z
Пісня з Росії рве сервіси в Україні. Відома мовознавиця звернулася до батьків
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T02:42:37Z
Бен Аффлек зацікавився Анджеліною Джолі: "Вважає неймовірно привабливою"
GlavRed
2025-04-10T23:27:42Z
Кричала, билася і дряпалася: "Юмі з Васабі" заарештована після нападу на жінку
GlavRed
2025-04-10T23:27:26Z
Маленький Андрійко на руках у мами: Данилко категорично висловився про "вірусне" фото
GlavRed
2025-04-10T21:27:59Z
Заручники образу: 4 знамениті актори, які стали популярними лише завдяки одній ролі
24tv
2025-04-10T20:33:02Z
"Розбив мені серце": Настя Каменських розплакалася і обмовилася про розставання
GlavRed
2025-04-10T20:27:44Z
Наша краще: колишня Тищенко повторила образ Белли Хадід в одних колготках
GlavRed
2025-04-10T20:27:38Z
Роббі Вільямс зізнався, що захворів на цингу
Подробности
2025-04-10T19:48:20Z
В Україні судитимуть шахраїв, які через онлайн-банкінг ошукали громадян на понад 1 млн грн
InternetUA
2025-04-11T04:28:08Z
У катастрофі гелікоптера над Гудзоном загинув гендиректор Siemens Spain із сім’єю
Antikor
2025-04-11T04:15:38Z
В аварії гелікоптера в Нью-Йорку загинув глава іспанської філії Siemens з родиною
24tv
2025-04-11T03:48:18Z
На Київщині викрили поліцейську банду: у чому їх звинувачують
ZN UA
2025-04-11T03:33:48Z
Обвал даху в нічному клубі поховав живцем понад 220 людей
Gazeta UA
2025-04-11T03:18:30Z
"Розвалювався у повітрі": в Нью-Йорку розбився гелікоптер з гендиректором Siemens в Іспанії
Фокус
2025-04-11T01:36:38Z
Чоловік пошкодив понад півмільйона доларів в Tesla фарбою і сподівався, що уникне покарання
Топ Жир
2025-04-10T22:00:46Z
У Кропивницькому пролунав вибух
Antikor
2025-04-10T21:27:38Z
Поліцейські показали перші хвилини після ворожих ударів по Дніпру 8 квітня
ГЛАВКОМ NET
2025-04-10T20:27:14Z
Підвищення тарифів на воду на Дніпропетровщині: коли цифри в платіжках різко зміняться
Политека
2025-04-11T04:30:01Z
Українці можуть отримувати надбавки до пенсій: кому та скільки доплатять
Хвиля
2025-04-11T04:24:55Z
Еквівалентність насіння олійних, сої та буряків в ЄС: що змінюється?
AgroPortal
2025-04-11T04:00:49Z
В Україні зросла вартість великоднього кошика
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T04:00:29Z
Молочка знову подорожчала: як змінилися ціни на молоко, сир та вершкове масло у квітні
Хвиля
2025-04-11T03:24:21Z
Пенсії, субсидії та лікарняні: ПФУ пояснив українцям ситуацію з виплатами
Хвиля
2025-04-11T03:03:29Z
Подорожчання борошна перед Великоднем у Дніпрі: за кілограм доведеться заплатити рекордно багато
Политека
2025-04-11T03:01:05Z
АЗС підвищили ціни на бензин: дизель та автогаз подешевшали
Хвиля
2025-04-11T02:06:45Z
Reuters: Новий гендиректор Intel інвестував у компанії, пов’язані з китайською армією
InternetUA
2025-04-11T02:01:33Z
Ці помилки безжально руйнують коробку передач: звіртеся, чи знаєте ви про них
24tv
2025-04-11T03:39:20Z
Для смачного сніданку чи сендвіча на роботу: рецепт яєчні з маринованим огірком та сиром
24tv
2025-04-11T03:12:22Z
Чи впливають смартфони на безсоння та якість сну: нові дані досліджень
Gazeta UA
2025-04-11T02:18:57Z
Як зробити спрей від кліщів в домашніх умовах: ШІ назвав унікальний рецепт
GlavRed
2025-04-10T23:27:13Z
Як перевірити яйця свіжі чи ні: несподіваний трюк вразить просто наповал
GlavRed
2025-04-10T18:27:22Z
На світ зʼявилася перша дитина після запліднення, яке провели роботи
24tv
2025-04-10T17:21:28Z
Антибіотики "наосліп": лише 25% пацієнтів проходять потрібне обстеження
24tv
2025-04-10T16:51:32Z
Народна медицина: в Україні скасували спецдозволи для цілителів
Фокус
2025-04-10T16:12:26Z
Вчені оголосили про народження першої дитини, зачатої за допомогою роботів і ШІ
InternetUA
2025-04-10T15:58:22Z
Треба знайти нуль серед літер "о": лише "геній головоломок" впорається за 5 секунд
GlavRed
2025-04-11T04:27:45Z
Навіщо дачники масово скуповують використане моторне мастило та який є нюанс
GlavRed
2025-04-11T03:27:41Z
Як приготувати надзвичайно легке і повітряне тісто на панетоне - рецепт
GlavRed
2025-04-11T03:27:35Z
Кабачки будете роздавати сусідам: чим посипати грядку для рекордного врожаю
GlavRed
2025-04-11T03:27:16Z
Терезам треба віддати перевагу самотності: гороскоп на 11 квітня
24tv
2025-04-11T02:06:54Z
Найкращі міста Європи для відпочинку з дітьми: рейтинг
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T02:00:42Z
Місячний календар на 11 квітня: що не можна робити, щоб не втратити сили
GlavRed
2025-04-11T00:27:44Z
Ці продукти небезпечно зберігати у дверцятах холодильника: зіпсуються дуже швидко
24tv
2025-04-10T21:33:19Z
Його треба ставити в центр столу: великодній салат у вигляді писанки
24tv
2025-04-10T21:00:58Z
Роналду може продовжити контракт з Ан-Насром ще на два роки
Football.ua
2025-04-11T04:36:48Z
Ліон — Манчестер Юнайтед 2:2 Відео голів та огляд матчу Ліги Європи
Football.ua
2025-04-11T04:22:42Z
MamaRika показала фігуру в бікіні без краплі фотошопу
Gazeta UA
2025-04-11T01:12:41Z
Ліга Європи УЄФА. Поразка «Лаціо» в Норвегії, нічия «Ліона» з «Манчестер Юнайтед»
УкраинФорм
2025-04-10T23:40:37Z
Ліга конференцій УЄФА. Результати перших чвертьфіналів
УкраинФорм
2025-04-10T23:40:28Z
Пішов з життя відомий тренер Лео Беенхакер: він робив Реал чемпіоном та творив історію з Польщею
24tv
2025-04-10T22:12:12Z
Манчестер Сіті націлився на Рафінью
Football.ua
2025-04-10T22:01:08Z
Шеркі: Ми були набагато кращими за Манчестер Юнайтед
Football.ua
2025-04-10T21:51:35Z
Кунде відповів, чому Барселона додала при Фліку
Football.ua
2025-04-10T21:42:28Z
Пінгвіни проти Трампа: острови Херд і Макдональд стали героями мемів і нейровідео
Antikor
2025-04-11T04:36:36Z
Над Україною зійде «Рожевий Місяць»: коли спостерігати унікальне явище
ГЛАВКОМ NET
2025-04-11T04:36:24Z
Огляд смарткільця IMIKI Ring: розумний мінімалізм на пальці
ITC
2025-04-11T04:31:29Z
ШІ стане ще швидшим: Google запускає новий чип
InternetUA
2025-04-11T04:01:33Z
Клієнт Vodafone попросив тариф без "непотрібних послуг" та отримав відповідь
Telegraf
2025-04-11T03:45:30Z
Найскладніша головоломка: знайдіть голку в копиці сіна за 5 секунд
GlavRed
2025-04-11T03:27:14Z
Звук завантаження Windows 95 та саундтрек Minecraft включено до Національного реєстру аудіозаписів США
InternetUA
2025-04-11T03:01:16Z
Вчені дослідили унікальну скам’янілість і дізналися дещо нове про одного з найтаємничіших родичів сучасної людини
ZN UA
2025-04-11T02:40:07Z
Ілона Маска викликали до суду через його претензії до OpenAI
InternetUA
2025-04-11T00:01:25Z
Jeep випустила пікап з гамаком, але це навіть не найдивніша модель
Топ Жир
2025-04-11T04:15:21Z
Ця модифікована NSX 2002 розійшлася за суму, еквівалентну новій Ferrari
Топ Жир
2025-04-11T01:45:32Z
На що витратили $32K: удосконалення Land Rover Defender
Топ Жир
2025-04-11T01:15:17Z
Goldman Sachs Прогнозує Сумне Майбутнє Продажів Автомобілів у США
Топ Жир
2025-04-11T00:30:54Z
GM скорочує 200 працівників на заводі з виробництва Електромобілів, а це не через Трампа
Топ Жир
2025-04-11T00:00:31Z
Dodge Charger Sixpack може мати проблеми ще до виходу на вулиці
Топ Жир
2025-04-10T23:15:30Z
Невідомий придбав Chevrolet Corvette Z06 із 538 мильним пробігом за $31 тис. менше, ніж вказана ціна
Топ Жир
2025-04-10T22:45:54Z
Stellantis отримала виклик за обманливі рекламні слогани “Виготовлено в Америці”
Топ Жир
2025-04-10T21:30:40Z
Ставки могли призвести до закінчення продажу розкішного седана в Америці
Топ Жир
2025-04-10T20:45:22Z