MY.UAНовости
Банки заберут себе треть ваших сбережений: о чем вам не расскажут при открытии счета
Банки заберут себе треть ваших сбережений: о чем вам не расскажут при открытии счета

Банки заберут себе треть ваших сбережений: о чем вам не расскажут при открытии счета

Украинцы все чаще сталкиваются с ситуациями, когда банки требуют значительной суммы при принудительном закрытии счета или при получении доступа к заблокированным средствам. Это вызывает возмущение и непонимание со стороны клиентов, ведь многие считают, что это штраф за нарушение правил финансового мониторинга. Однако, как объясняют в Национальном банке Украины, такие действия банков имеют законные основания и не являются штрафами.

Финансовый мониторинг — это обязательная процедура проверки банком операций клиентов с целью предотвращения финансовых махинаций, таких как отмывание денег или финансирование терроризма. Согласно законодательству, банки должны тщательно проверять транзакции своих клиентов и блокировать вызывающие подозрения. При этом каждое банковское учреждение имеет свои собственные критерии для определения неразглашаемых подозрительных операций.

Банк, фото: Знай.ua

Однако после окончания проверки финансового мониторинга банки не имеют права взимать с клиентов штрафы за сам факт проведения этой процедуры. Как объясняют в НБУ, законодательством запрещено налагать финансовые наказания на клиентов за нарушение правил мониторинга. То есть даже если транзакции оказались подозрительными, банк не может автоматически требовать штраф.

Проблема возникает на другом этапе – когда клиент пытается получить доступ к своим средствам после завершения процедуры мониторинга. В этом случае банки взимают плату не за саму проверку, а за так называемое расчетно-кассовое обслуживание (РКО). Эта комиссия может составлять 20-30% от общей суммы счета. Таким образом, если счет был заблокирован из-за подозрительной операции, после завершения финмониторинга клиент получит свои деньги, но уже после вычета комиссии за обслуживание.

ПриватБанк. Фото: скриншот youtube

Кроме того, банки могут взимать дополнительные 1% за проведение финансового мониторинга. Это создает ситуацию, когда клиенты фактически лишаются большого числа своих средств из-за необходимости прохождения банковских процедур.

Есть также случаи, когда банк может закрыть счет клиента без его согласия. Это происходит в следующих ситуациях:

  • Подозрения относительно незаконного использования карты или счета . Это может быть связано с нарушением условий договора или непредоставлением необходимых документов.
  • Нарушение условий кредитного договора или возникновение просроченной задолженности.
  • Выявление противоправной деятельности клиента на основе официальных документов или уведомлений от правоохранительных органов.

В этих случаях, кроме блокирования счетов, банк может содержать средства клиента до выяснения всех обстоятельств, что также вызывает дополнительные финансовые расходы для граждан.

Чтобы минимизировать риски блокирования счета или возникновения дополнительных расходов следует внимательно следить за соблюдением условий договора с банком. Важно также предоставлять всю необходимую информацию во время транзакций и своевременно реагировать на запросы банковских учреждений относительно дополнительных документов.

Однако даже в случае полного соблюдения правил банки могут требовать дополнительные комиссии, что связано с законодательными нормами и внутренними правилами финансовых учреждений. Поэтому каждый клиент должен быть готов к тому, что возврат своих средств может обойтись дороже, чем ожидалось.

Напомним, сберечь и приумножить: украинцам посоветовали, где лучше держать сбережения

Ранее мы рассказывали, что пенсионеры потеряют остатки выплат на картах: что приготовил Кабмин

Также, новые правила ипотеки "е-оселя": кто может получить кредит на квартиру в новостройке

Теги по теме
Нацбанк
Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Європейці змінюють стратегію військової допомоги Україні – WP
Факти ICTV
2025-04-20T21:57:59Z
Уряд підтримав новий законопроєкт про пільги для молодих військовослужбовців
ZN UA
2025-04-29T21:55:43Z
Відповідь на російську загрозу: Нідерланди озброюють свій флот ракетами Tomahawk
Хвиля
2025-04-29T21:45:39Z
Гучні сусіди, музика чи рев мотора: як діяти, коли шум перевищує норму
Gazeta UA
2025-04-29T21:39:33Z
30 квітня: яке сьогодні свято, традиції та заборони
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T21:09:01Z
Австралія через США не може передати Україні обіцяні танки Abrams
Подробности
2025-04-29T20:42:00Z
Чоловік Олени Кравець зізнався, як змінилися їхні життя під час війни
GlavRed
2025-04-29T20:27:51Z
Реформа ОСББ – просто обман: експерт попередив про небезпеку
Знай
2025-04-29T20:12:44Z
Скільки днів вступники в магістратуру складатимуть іспити
24tv
2025-04-29T19:51:35Z
Китайські науковці випробували неядерну водневу бомбу
ГЛАВКОМ NET
2025-04-20T19:57:49Z
Європейці не мають погоджуватися з російсько-американським планом капітуляції України - німецький депутат
УкраинФорм
2025-04-29T22:01:18Z
США в Радбезі ООН: Вигода від мирних пропозицій Трампа величезна як для України, так і Росії
УкраинФорм
2025-04-29T21:54:11Z
Франція звинуватила російське ГРУ в кібератаках на держустанови та оборонні компанії
InternetUA
2025-04-29T21:49:15Z
Індія готує удар протягом 24-36 годин​. Пакистан заявив про загрозу атаки
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T21:45:48Z
Армія РФ накопичує живу силу та продовжує спроби форсувати річку Оскол - Нацгвардія
УкраинФорм
2025-04-29T21:39:36Z
В ООН відзначають посилення російських обстрілів України на тлі переговорів про мир
УкраинФорм
2025-04-29T21:34:18Z
Фон дер Ляєн закликала вчених зі США переїхали в ЄС на тлі атак Трампа на виші
Факти ICTV
2025-04-29T21:28:12Z
Насамперед дві: Клімкін назвав, які “карти” має Україна у війні з РФ
Факти ICTV
2025-04-29T21:25:58Z
Марічка Падалко показала, який зараз вигляд мають її батьки
GlavRed
2025-04-29T21:27:48Z
Разом на сцені та поза камерами: які українські актори є парами в реальному житті
24tv
2025-04-29T20:42:21Z
Українські хіти 60-х створювали в умовах жорсткої цензури: якими були залаштунки хрущовської "відлиги"
Telegraf
2025-04-29T20:39:33Z
"Боляче": дружина Віктора Павліка крізь сльози розповіла про серйозний діагноз сина
GlavRed
2025-04-29T20:27:24Z
Що набивають шанувальники тату у 2025 році: 5 трендів, актуальних просто зараз
24tv
2025-04-29T19:45:04Z
"Щось таке робили": Злата Огнєвіч висловилася про побачення з Тарасом Цимбалюком
GlavRed
2025-04-29T19:27:58Z
Акторка театру опублікувала нові свідчення про насильство режисера Білоуса
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T19:15:27Z
3 найкращі українські серіали: Андрій Ісаєнко назвав стрічки, яке можуть стати культовими
24tv
2025-04-29T18:54:55Z
"У пана Юрія розкупили усе": історія одного дива на "Книжковій країні", яке розчулило мережу
24tv
2025-04-29T18:54:09Z
Volvo призупинила прогнози через вплив мит та проблем з електромобілями у першому кварталі
Топ Жир
2025-04-29T22:01:34Z
Китай посилює позиції на світовому ринку рідкісноземельних металів
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T20:30:37Z
Після індексації пенсій частина одеситів втратить субсидію на оплату комуналки: хто в зоні ризику
Политека
2025-04-29T20:01:07Z
Податкова отримає дані про рахунки і сейфи українців: кому ще нададуть доступ
Хвиля
2025-04-29T19:45:05Z
Мільярдер Рей Даліо спрогнозував крах світового грошового порядку
InternetUA
2025-04-29T19:34:50Z
Підсанкційні російські танкери відновили постачання нафти – Bloomberg
iPress
2025-04-29T19:25:52Z
Білий дім анонсував зменшення мит на іноземні деталі, необхідні для виробництва автомобілів у США
iPress
2025-04-29T19:25:36Z
Родовища залізної руди в Україні: де найбільші запаси копалин, які оцінюють в трильйони доларів
24tv
2025-04-29T19:15:07Z
В Україні збільшать штрафи за шкоду заповідникам у 50 разів
1News
2025-04-29T19:09:09Z
У Львові загинули двоє підлітків, випавши з балкона 16 поверху
Комсомольская правда
2025-04-29T21:10:45Z
Росіяни завдали 16 ударів по Харкову: постраждали багатоповерхові та приватні будинки
24tv
2025-04-29T20:33:43Z
У Швеції невідомий застрелив щонайменше трьох людей
Украина Криминальная
2025-04-29T20:12:08Z
Дніпро під масованою атакою російських дронів: виникли пожежі
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T20:09:46Z
На Сумщині рятувальники під час гасіння пожежі потрапили під повторний обстріл РФ
УкраинФорм
2025-04-29T19:18:11Z
У військовій лабораторії на околицях Бухареста стався вибух, загинула жінка
Европейская правда
2025-04-29T19:10:20Z
У Львові підлітки скоїли подвійне самогубство
Подробности
2025-04-29T19:06:29Z
Стрілянина у Швеції: загинули три людини, поліція розшукує підозрюваного
24tv
2025-04-29T19:00:49Z
Чоловік хотів отримати допомогу і втратив майже 19 тис. грн
InternetUA
2025-04-29T18:58:53Z
Мухи миттєво зникнуть: найкращі натуральні засоби проти комах
GlavRed
2025-04-29T19:27:58Z
Як сходити на пікнік і не отримати харчове отруєння
24tv
2025-04-29T17:22:16Z
Їсти чи боятися: що насправді робить соя з організмом жінки
24tv
2025-04-29T16:36:25Z
Зелена терапія: як висаджування дерев у лікарнях змінює обличчя української медицини
TSN
2025-04-29T14:51:59Z
Надлишок жиру може викликати ще одне небезпечне захворювання
24tv
2025-04-29T14:30:15Z
Пришвидшити ріст помідорів можна звичайною шпилькою – це найкращий спосіб
24tv
2025-04-29T14:18:04Z
Уколи ботоксу: кому допоможуть розгладити зморшки, а кому зашкодять
Комсомольская правда
2025-04-29T13:52:01Z
Ліки увійшли в трійку категорій витрат українців - дослідження
Gazeta UA
2025-04-29T13:36:22Z
Гарячий чи холодний: який чай насправді корисніший, відповідь здивує багатьох
GlavRed
2025-04-29T13:27:55Z
Війна, день 1161. Військовослужбовців ТЦК та СП переведуть у зону бойових дій
Football.ua
2025-04-29T22:02:40Z
Рашисти облаштували 29 місць, де систематично катують полонених українців
Украина Криминальная
2025-04-29T21:57:14Z
У Харківській ОВА прокоментували вимогу про надання театрам статусу критичної інфраструктури
УкраинФорм
2025-04-29T21:34:46Z
Внаслідок ударів по Харкову пошкоджені 2 міські лікарні
24tv
2025-04-29T21:33:23Z
З'явилися перші кадри руйнувань у Харкові після ворожої атаки
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T21:00:13Z
Дніпро атакували ворожі дрони - пошкоджені будинки, є загиблий
УкраинФорм
2025-04-29T20:57:25Z
Каталися між вагонами метро та знімали відео - київська поліція викрила двох підлітків-«зачеперів»
InternetUA
2025-04-29T20:49:02Z
Вибухи у Дніпрі: РФ здійснює масовану атаку Shahed на місто
Факти ICTV
2025-04-29T20:01:03Z
Лінія фронту станом на 29 квітня. Зведення Генштабу
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T19:54:37Z
Насолоджуємося, поки є нагода: простий рецепт смачнющої спаржі – не треба її варити
24tv
2025-04-29T20:57:42Z
Парфуми з ароматом ладану: вони зачаровують з перших секунд
24tv
2025-04-29T20:27:26Z
Менше черг і яскраві кадри: у Хорватії зачаїлась гідна альтернатива Колізею
24tv
2025-04-29T20:06:06Z
Ви полюбите її більше за суші: готуємо собу – японську локшину, яку ви полюбите назавжди
24tv
2025-04-29T19:57:19Z
Перець припинив рости після висадки в ґрунт: ось що робити
24tv
2025-04-29T19:21:09Z
Еверест не для всіх: Непал встановив суворі обмеження на підкорення найвищої гори у світі
24tv
2025-04-29T18:24:49Z
Хто зі знаків зодіаку у травні наважиться прийняти доленосне рішення
24tv
2025-04-29T18:09:32Z
Як захистити дім від мурашок: прості та ефективні способи
24tv
2025-04-29T18:00:46Z
Коштує більше за дорогоцінні метали: яка найдорожча їжа в світі і чому в неї така ціна
24tv
2025-04-29T17:06:47Z
Прибила фанатку Спартака: українка Костюк здолала росіянку та вийшла у чвертьфінал в Мадриді
24tv
2025-04-29T21:57:20Z
ПСЖ на виїзді здобув важку перемогу над Арсеналом у півфіналі Ліги чемпіонів
24tv
2025-04-29T21:45:44Z
Соларі буде тимчасовим тренером Реалу на КЧС
Football.ua
2025-04-29T20:49:12Z
Реал Мадрид оголосив про чергову травму Алаби
Football.ua
2025-04-29T20:40:11Z
Даєр стане гравцем Монако — Романо
Football.ua
2025-04-29T20:25:58Z
«Динамо» – «Шахтар». Визначився час початку фіналу Кубка України з футболу
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T20:13:56Z
Бергвалль підписав новий контракт із Тоттенгемом
Football.ua
2025-04-29T19:55:29Z
Лунін на радарі Галатасарая
Football.ua
2025-04-29T19:54:53Z
Лишень Бєсєдіна отримав нового наставника
Football.ua
2025-04-29T19:52:37Z
Цей занижений Roush F-150 не боїться різких поворотів та ризиків
Топ Жир
2025-04-29T20:00:14Z
Гендиректор Slate заявляє: час відмовитися від величезних екранів і повернути радість до водіння
Топ Жир
2025-04-29T18:45:22Z
На виставці в Бірмінгемі дебютували три cенсаційні електромобілі Renault
AutoCentre
2025-04-29T18:01:53Z
Можна "влетіти" на гроші: які штрафи за перевищення швидкості у Польщі
24tv
2025-04-29T17:06:05Z
Моторні оливи для дизелів з DPF-фільтром
AutoCentre
2025-04-29T16:40:39Z
Погані новини для водіїв та "перекупів": уживані авто різко подорожчають через нові податки
Хвиля
2025-04-29T16:00:56Z
7 ознак, що час змінити пральну машину
24tv
2025-04-29T15:45:22Z
Юний водій так “відзначився” на Alfa Tonale, що автомобіль потребує повного рестайлінгу
Топ Жир
2025-04-29T15:30:08Z
Гітара на колесах: на продаж виставили найнезвичніше авто Елвіса Преслі
Фокус
2025-04-29T15:16:53Z
Учені навчили штучний інтелект зашифровувати секретні повідомлення
InternetUA
2025-04-29T21:43:30Z
Розсекречено найдешевшу відеокарту AMD нового покоління з 16 ГБ пам'яті
InternetUA
2025-04-29T20:43:03Z
Полювання за Chrome. Ці найбільші компанії мріють купити браузер у Google
InternetUA
2025-04-29T19:58:30Z
Польща направить у космос другого в історії країни астронавта
УкраинФорм
2025-04-29T18:37:19Z
Amazon запустив перші супутники для глобального інтернету, який стане конкурентом Starlink
Подробности
2025-04-29T18:36:55Z
Пролежав на дні 80 років: затонулий американський авіаносець показали на нових фото
Telegraf
2025-04-29T18:27:34Z
Повідомлення розміром лише 2 КБ здатне зламати ваш телефон: експерт вказав на небезпеку
InternetUA
2025-04-29T17:58:22Z
lifecell запустив 5G роумінг у 61 країні: де абоненти отримають доступ
Хвиля
2025-04-29T17:45:46Z
Конкурент GPT. Meta випустила автономний додаток на базі штучного інтелекту
ГЛАВКОМ NET
2025-04-29T17:36:19Z