С украинцев за закрытие некоторых счетов требуют значительную часть средств: в НБУ предупредили

Некоторые украинцы сталкиваются с требованием уплатить банку значительную долю средств при принудительном закрытии счетов – это связано с финансовым мониторингом.

Об этом, как пишет "Минфин" , сообщили в Национальном банке Украины (НБУ).

Финансовый регулятор подчеркнул, что согласно действующему законодательству банки не имеют права взимать штрафы с клиентов за прохождение финансового мониторинга.

"Отмечаем: законодательством по вопросам финансового мониторинга не предусмотрено применение банками каких-либо финансовых наказаний в отношении нарушителей правил финансового мониторинга". То есть за нарушение правил финансового мониторинга банк не может налагать взыскания, штрафы или любую другую финансовую санкцию на клиента», – пояснили в НБУ.

Кроме законодательных требований и правил, утвержденных Национальным банком, у каждого банка есть свои специфические критерии для прохождения финансового мониторинга. Эти критерии не разглашаются во избежание их манипуляций со стороны клиентов.

Однако в НБУ объяснили, что банки могут расторгать договоры с клиентами не только из-за нарушения правил финансового мониторинга, но и по другим причинам, таким как:

неплатежеспособность, незаконное использование карты или токена, предоставление недостоверной информации и подозрения в возможном незаконном использовании карты;
получение информации от международной платежной системы о незаконном использовании карты;
нарушение условий договора держателем карты;
непредоставление необходимых документов по требованию;
прекращение поручений, предоставленных третьим лицом по обязательствам клиента перед банком;
возникновение несанкционированной или просроченной кредитной задолженности;
получение сообщения об утере карты или телефона и подозрение в их незаконном использовании;
установление фактов противоправной деятельности на основе официальных документов или уведомлений от правоохранительных органов;
наличие обоснованных подозрений о противоправной деятельности, на основе выводов банковских служб;
использование карточек для перевода средств, полученных незаконным путем.

Таким образом, банки взимают 20-30% от общей суммы на счете не за сам финансовый мониторинг (за который взимается отдельно 1% комиссии), а за возврат средств уже в рамках расчетно-кассового обслуживания (РКО), когда владелец счета пытается получить заблокированные. средства.

Но нюанс состоит в том, что признаки подозрительных транзакций не разглашаются, поэтому клиенты банков не могут узнать мотивацию банка для применения наказания.