MY.UAНовости
Борьба с нелегальным гемблингом в Украине: успехи государства и новые вызовы
Борьба с нелегальным гемблингом в Украине: успехи государства и новые вызовы

Борьба с нелегальным гемблингом в Украине: успехи государства и новые вызовы

В последние годы проблема нелегального рынка азартных игр стала серьезным вызовом украинской власти и общества. Нелегальные азартные игры угрожают не только экономической стабильности, но и общественной безопасности, способствуя распространению игровой зависимости и других социальных проблем. "Комментарии" попытались разобраться, как украинское государство борется с нелегальным игорным бизнесом, и какие санкции применяются против наживающихся на человеческих слабостях нарушителей.

Нелегальный гемблинг в Украине

Закрытие нелегальных сайтов онлайн – казино

Нелегальный игорный бизнес как явление не ново, и его истоки начинаются еще с 90-х годов прошлого века, когда в Украине начали появляться первые подпольные казино и игровые автоматы. Особенностью современного гемблинга является его массовый переход в онлайн: теперь, чтобы принять участие в азартной игре гражданину, достаточно иметь смартфон и доступ в интернет. Современные онлайн-казино предлагают разные варианты пополнения и вывода средств: от банковских карт и электронной валюты до крипт, чем не могли не воспользоваться разнообразные мошенники, которые выдают себя за легальных участников игорного бизнеса.

Конечно, Комиссия по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ) не могла стоять в стороне от проблемы, применяя все возможные методы и меры по противодействию этому явлению.

Так, по состоянию на октябрь 2024 года КРАИЛ включила в список более 305 нелегальных игорных вебсайтов, которые были обнаружены как предоставляющие доступ к азартным играм без лицензии. Благодаря совместным усилиям со Службой безопасности Украины и другими регулирующими органами, доступ к 3200 доменным именам был ограничен с апреля по сентябрь 2024 года.

Это сотрудничество также включало блокировку 444 незаконно действующих вебсайтов по распоряжению Национального центра оперативно-технического управления сетями телекоммуникаций.

Недавно КРАИЛ заключила партнерство с компанией Meta Platforms Inc., являющейся владельцем одних из крупнейших соцсетей в мире: Фейсбук и Инстаграм. Благодаря такому сотрудничеству, удалось наладить эффективный механизм блокировки рекламы нелегальных онлайн – казино на данных платформах.

По словам Антона Кучухидзе, главы Ukrainian Gambling Council, чем больше нелегальных участников рынка азартных игр закроются, тем проще будет работать легальным компаниям. Ведь, приобретя лицензии и платя налоги в бюджет, операторы гемблингового бизнеса должны работать в нормальной конкурентной среде, которую должно обеспечить государство.

Санкции против нарушителей в банковской сфере

В последние годы в мошеннических схемах украинского нелегального гемблинга активно принимали участие банковские учреждения, что не могло не пройти мимо внимания государственных контролирующих органов. В частности, речь идет о мискодинге и метчинге.

Мискодинг (или "неправильная кодировка") – это сложная схема, которая используется для сокрытия фактического происхождения транзакций в банковской системе. Она обычно предполагает умышленное использование ложных или неточных кодов торговых категорий (Merchant Category Codes, MCC), что позволяет транзакциям быть классифицированы как менее рискованные или непричастные к определенным видам деятельности, таким как азартные игры. Благодаря этому, такие платежи могут обходить строгие правила или контроль, установленные банками или регуляторными органами, и избегать повышенного внимания со стороны надзорных структур.

Мискодинг используется для маскировки реальных финансовых потоков, что позволяет нелегальным операторам избегать уплаты налогов, обходить ограничения на игорную деятельность и уклоняться от других правовых обязательств. К примеру, платежи, поступающие от нелегального онлайн-казино, могут быть закодированы как обычные покупки в интернет-магазине или услуги, не связанные с азартными играми.

Метчинг является еще одной распространенной схемой, позволяющей скрывать фактическое предназначение и получателей средств. В этой схеме игроки пополняют счета для участия в играх, но деньги остаются повисшими в платежной системе без указания конечных получателей.

В 2023 году правоохранительными органами была раскрыта преступная схема по отмыванию нелегальных средств с помощью банковских учреждений. Как отметил член временной следственной комиссии Верховной Рады Алексей Жмеринецкий, к таким операциям были причастны 6 украинских банков, а также сотрудники НБУ, которые, находясь в сговоре с сетями супермаркетов и автозаправочных станций, не замечали этих транзакций и отсутствия информации об окончательном получателе. После этого средства переводились на счета частных лиц, получавших их в виде нелегальных зарплат торговых сетей и автозаправок.

Как результат, НБУ отозвал банковскую лицензию и ликвидировал украинский транзакционный банк IBOX BANK. Другие участники, в частности, "Укргазбанк" и "Сенс Банк" уплатили многомиллионные штрафы.

Введение единого банковского кода

Одним из эффективных методов борьбы с мошенническими схемами в гемблинге стало введение единого банковского кода для вывода средств игроков. Такая мера со стороны государства позволила стандартизировать процесс выведения выигрыша, что существенно уменьшило количество технических ошибок и задержек, способствуя более прозрачной работе игорного рынка. Унификация этих процессов также повысила безопасность транзакций, снижая возможности использования схем, таких как мискодинг и метчинг. Кроме того, это позволило лучше контролировать финансовые потоки, позволяя государственным органам более эффективно отслеживать движение средств и своевременно выявлять подозрительные операции. Именно введение такого кода позволило в несколько раз увеличить поступления в государственный бюджет от налогообложения гемблинга.

Введение онлайн-мониторинга игорного бизнеса

Еще одним важным этапом в укреплении регуляции игорного бизнеса в Украине является внедрение онлайн-мониторинга. Согласно постановлению, принятому Кабинетом Министров, утвержден порядок функционирования Государственной системы онлайн-мониторинга, что повлияет на правила игры на рынке. Эта система обеспечит четкие инструкции по функционированию и эксплуатации, определит круг пользователей, установит права доступа и предусмотрет взаимодействие с Комиссией по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ) и организаторами азартных игр.

По словам председателя КРАИЛ Ивана Рудого, внедрение этой системы открывает новые возможности для регулирования и надзора за игровой сферой. В частности, система позволит контролировать оборот финансовых средств, получать данные от игрового оборудования в режиме реального времени и защищать информацию о транзакциях. Таким образом, онлайн-мониторинг поможет прекратить уклонение от уплаты налогов и обеспечить соблюдение принципов ответственной игры, что будет способствовать прозрачности и повышению доверия к легальному игорному рынку.

Как борются с нелегальным гемблингом в других странах мира

Так как явление нелегального гемблинга не является проблемой только нашего государства, следует учитывать опыт других стран при решении данной проблемы.

В Великобритании правительство активно принимает меры по борьбе с нелегальным гемблингом и уменьшением негативного влияния азартных игр на население. Одним из первых значительных шагов стало уменьшение в 2019 году максимально допустимой ставки в букмекерских автоматах с фиксированными коэффициентами (FOBT) с £100 до £2. Это решение способствовало ограничению рискованных ставок и уменьшению потерь игроков. Однако правительство не остановилось на достигнутом, и уже в 2024 году планируется введение ограничений для ставок в онлайн-слотах. Для игроков младше 25 лет допустимая ставка будет составлять не более £2, а для старших игроков – не более £5. Ожидается, что эти нововведения вступят в силу до конца 2024 г., что усилит регуляцию и защиту в сфере онлайн-гемблинга.

В США борьба с нелегальным гемблингом базируется на сочетании федеральных законов, государственных регуляций и сотрудничестве с правоохранительными органами. Одним из ключевых законов является Unlawful Internet Gambling Enforcement Act (UIGEA), принятый в 2006 году, запрещающий обработку платежей для нелегальных азартных игр в Интернете. Хотя этот закон не запрещает сами азартные игры, он значительно усложняет финансовые операции для нелегальных операторов, заставляя банки и платежные системы блокировать транзакции. Wire Act ограничивает использование электронных средств коммуникации для передачи ставок, что усложняет деятельность онлайн-казино, а закон 18 US Code § 1955 предусматривает уголовную ответственность для управляющих нелегальным бизнесом азартных игр.

На уровне отдельных штатов существуют отдельные законодательные инициативы, регулирующие азартные игры и способствующие снижению влияния нелегальных операторов. Некоторые штаты легализовали различные формы азартных игр, включая онлайн-беттинг, помогающий контролировать рынок и защищать потребителей. Американская ассоциация азартных игр (AGA) активно сотрудничает с правоохранительными органами, проводя расследования и исследования по оценке масштабов нелегального гемблинга. Недавно предложенный SAFE Bet Act направлен на установление единых стандартов в спортивном беттинге и регулировании рекламы, акцентируя внимание на защите потребителей посредством использования современных технологий, включая искусственный интеллект.

В итоге борьба с нелегальным игорным бизнесом продолжается, поскольку является важной составляющей обеспечения экономической безопасности Украины. Использование передовых технологий, сотрудничество с международными партнерами и усиление контроля над финансовыми операциями помогут создать более прозрачную и эффективную систему регулирования, которая обеспечит равные условия для всех участников рынка.




Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
Екснардеп Андрій Деркач, підозрюваний у держзраді, увійшов до комітету безпеки і оборони Ради Федерацій РФ
Детектор М
2024-11-14T20:03:23Z
Ізраїль потерпає від іранських дронів, тому запросив у України технології боротьби
FaceNews
2024-11-14T20:00:42Z
Не "Арменія": як правильно назвати цю країну українською
24tv
2024-11-14T20:00:30Z
Греція домовляється з Ізраїлем про власний «Залізний купол»
УкраинФорм
2024-11-14T19:57:24Z
У РФ заочно засудили командира та бійців РДК до довічного ув'язнення
Комсомольская правда
2024-11-14T19:55:23Z
У США почали відкладати вироки за штурм Капітолія на тлі приходу Трампа до влади
Европейская правда
2024-11-14T19:55:08Z
Скандальні призначення Трампа, 4 млрд євро від ЄС, бананофобія міністра у Швеції: новини дня
Европейская правда
2024-11-14T19:54:16Z
Руйнівна зброя "зовсім не секретна": Подоляк прокоментував створення "ядерки"
GlavRed
2024-11-14T19:54:08Z
Європарламент закликав посилити санкції проти "тіньового флоту" Росії
Европейская правда
2024-11-14T19:51:48Z
"Буде останнім": Христина Соловій оголосила про завершення концертної діяльності
GlavRed
2024-11-14T19:42:19Z
4 найкращі фільми з українкою Іванною Сахно, яка підкорила Голлівуд
24tv
2024-11-14T19:39:43Z
Відомий актор здивував подробицями особистого життя й чому живе з класною керівницею
TSN
2024-11-14T18:57:37Z
У Києві розпочався книжковий фестиваль «Фундамент: історії про культуру»
УкраинФорм
2024-11-14T18:36:04Z
Це було неочікувано, – волонтерка з Харкова зізналася, як наважилася піти на проєкт "Холостяк"
24tv
2024-11-14T18:30:28Z
Учасники гурту "Курган і Agregat" зустрілися з Будановим: "Корифеї слобожанського хіп-хопу"
24tv
2024-11-14T17:39:59Z
Наталія Могилевська підкорила Мережу кліпом на емоційну пісню про кохання: "У саме серце"
TSN
2024-11-14T16:55:46Z
Анна Саліванчук шокувала, як втратила зір і перенесла операцію на шиї: "Могла лишитися інвалідом"
TSN
2024-11-14T16:54:38Z
Невпізнанний Олексій Суханов приголомшив, який вигляд мав 30 років тому: "На себе не схожий"
TSN
2024-11-14T16:54:30Z
Результат на мільйон: для чого француженки кидають пральний порошок в унітаз
GlavRed
2024-11-03T18:27:51Z
О котрій годині лягати спати, щоб не бути зранку втомленим
24tv
2024-11-14T19:54:50Z
"Придатні усі": які розпорядження отримали лікарі ВЛК щодо "білобілетників", — нардеп
Фокус
2024-11-14T19:30:13Z
ВООЗ б'є на сполох: у світі понад 800 мільйонів людей хворіють на діабет
24tv
2024-11-14T17:33:49Z
Карамельно-яблучний тірамісу: ідеальний десерт на холодну пору
TSN
2024-11-14T16:54:35Z
Вчені назвали продукт, який може стати причиною інфаркту, особливо у жінок
TSN
2024-11-14T16:54:00Z
Які горіхи споживати, щоб покращити роботу кишківника
24tv
2024-11-14T16:24:59Z
На Прикарпатті лікарні тримають на депозитних рахунках понад ₴160 мільйонів - Ляшко
УкраинФорм
2024-11-14T16:03:06Z
До 2050 року від раку помиратиме у два рази більше людей, ніж зараз: у чому причина
24tv
2024-11-14T15:54:49Z
ЄС уперше профінансував спільну закупівлю зброї державами-членами, зокрема для України
Европейская правда
2024-11-14T20:03:37Z
Нам потрібно більше людей, – військовий сказав, наскільки укомплектовані підрозділи
24tv
2024-11-14T20:00:05Z
Міноборони перевірило забезпечення військових на сході України
УкраинФорм
2024-11-14T19:36:49Z
Війська КНДР на позиціях, але в бій не вступають, – Коваленко про Курщину
24tv
2024-11-14T19:24:34Z
Попри кількісну перевагу ворога: Третя штурмова показала кадри успішної наступальної операції
TSN
2024-11-14T19:21:56Z
Шахраї вигадали нову схему обману родичів полонених українців
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T19:21:40Z
В Україну прибудуть нові мікроавтобуси для обслуговування навчальних закладів
AutoCentre
2024-11-14T19:09:36Z
Міноборони нарахувало в ТЦК тисячі обмежено придатних
1News
2024-11-14T19:06:49Z
Рекрутинг – не панацея: Жорін сказав, як збільшити ефективність мобілізації
TSN
2024-11-14T18:57:46Z
Війна Ізраїлю та Хезболли вже завдала Лівану збитків на понад $8 мільярдів - Світовий банк
УкраинФорм
2024-11-14T19:33:10Z
Учасники «Великого будівництва» і фігурант розслідувань. Кому дісталося будівництво водогону до Миколаєва за 7,4 млрд грн?
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T19:27:35Z
Українці з низькими зарплатами отримають по 1300 грн доплат: Кабмін прийняв рішення
Политека
2024-11-14T19:27:18Z
Вплив війни на економіку України
360ua.news
2024-11-14T19:21:40Z
Сонячні панелі продаються в Європі за копійки: експерти назвали причини падіння цін
InternetUA
2024-11-14T19:19:05Z
Словаччина хоче продовження винятку з нафтового ембарго проти Росії
УкраинФорм
2024-11-14T19:06:50Z
Скасування мораторію на підвищення комунальних тарифів: коли це може статися
Знай
2024-11-14T19:06:23Z
В Україні зростуть ціни на хліб: підвищення варто чекати вже у листопаді
Политека
2024-11-14T19:01:09Z
В Україні втрати зібраних овочів і фруктів можуть сягати до 60%: які причини
TSN
2024-11-14T18:57:39Z
Це не універсальна полиця: речі, які не варто зберігати на холодильнику
24tv
2024-11-14T20:00:53Z
Як почистити золото в домашніх умовах, щоб воно блищало: найкращий засіб
GlavRed
2024-11-14T19:42:14Z
Потренуйте свій рівень інтелекту та спостережливості: знайдіть три відмінності за 15 секунд
TSN
2024-11-14T18:57:28Z
Навіщо люди кладуть цибулю в своїй спальні: від якої проблеми це допоможе — відповідь вас здивує
TSN
2024-11-14T18:57:16Z
Що може покращити смак кави та урізноманітнити її: 7 варіантів
TSN
2024-11-14T18:57:00Z
Форма великого пальця вказує на те, який у людини характер: пройдіть тест
TSN
2024-11-14T18:51:56Z
Більше ніколи не помилитеся: як завжди обирати якісне масло в магазині
24tv
2024-11-14T18:48:11Z
Гороскоп Таро на 15 листопада для всіх знаків Зодіаку: прислухайтеся до підказок Всесвіту
Политека
2024-11-14T18:30:42Z
Свята без неї – не свята: рецепт легендарної грибної мачанки для вареників та голубців
24tv
2024-11-14T18:03:53Z
Зівзівадзе: Поєдинок з Україною пройшов не так, як хотілося
Football.ua
2024-11-14T19:51:51Z
Я ніколи не залишу тебе самотнім, – Усик записав моторошне звернення до Ф'юрі
24tv
2024-11-14T19:36:25Z
Кейн – найкращий гравець Бундесліги у жовтні
Football.ua
2024-11-14T19:22:31Z
Ліга націй: Фарерські острови сильніші за Вірменію
Football.ua
2024-11-14T19:01:25Z
Українська мама "Залізного Майка": як уродженка Тернопільщини виховала чемпіона світу
24tv
2024-11-14T18:54:03Z
Воткінс зіграє на вістрі атаки Англії в матчі проти Греції
Football.ua
2024-11-14T18:51:53Z
Іньєста став співвласником клубу з Данії
Football.ua
2024-11-14T18:27:37Z
Українські гімнасти виступили проти заяви Захарової про виїзд з України: реакція атлетів
24tv
2024-11-14T18:24:33Z
Вболівальники Славії відтворили на стадіоні сцену з "Гаррі Поттера": чарівне відео
24tv
2024-11-14T18:03:34Z
Всю Україну засипатиме снігом: синоптик назвала дату раптового потепління
GlavRed
2024-11-14T20:03:44Z
Одеса під масованим ударом: Шахеди заходять групами з моря. КАРТА атак
Новости Украины
2024-11-14T20:03:23Z
Він був "мозком": який матиме ліквідація у Криму воєнного злочинця Транковського
24tv
2024-11-14T19:54:40Z
На думці лише одне, – боєць про настрої військових під час ворожих штурмів
24tv
2024-11-14T19:39:20Z
Чи критична нині ситуація в Куп'янську та в чому полягає стандартна тактика російських військ
24tv
2024-11-14T19:30:46Z
Контрнаступ окупантів провалився: ЗСУ стабілізували ситуацію на Курщині
GlavRed
2024-11-14T19:30:03Z
Росіянам залишилося менше 6 км до оточення ЗСУ під Кураховим - DeepState
TSN
2024-11-14T19:21:24Z
Ліквідація капітана Транковського у Криму: як реагують окупанти — речник ВМС Україн
TSN
2024-11-14T18:57:43Z
Чоловік від 2022 року отримував повістки, проте його не мобілізували: він розповів, що вигадав
TSN
2024-11-14T18:57:30Z
Найтонші смартфони Android у 2024 році: який з елегантних гаджетів обрати
Фокус
2024-11-14T20:03:34Z
Цифровий музей: GOG запускає програму збереження класичних ігор для майбутніх поколінь
24tv
2024-11-14T19:54:56Z
Провідні газети Британії та Іспанії відмовилися від соцмережі Х
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T19:48:54Z
Мобільні процесори MediaTek, Qualcomm та Apple у Q3 2024 — хто поставив більше чипів та краще заробив на них
ITC
2024-11-14T19:43:57Z
Дві третини тропічних лісів помірної зони можуть бути втрачені в цьому столітті
Portaltele
2024-11-14T19:41:35Z
Безпека даних: що треба знати про захист ваших пристроїв від шкідливого ПЗ
InternetUA
2024-11-14T19:31:31Z
Ніколи не гугліть ці слова: експерти назвали чотири фрази, які можуть нашкодити
GlavRed
2024-11-14T19:27:06Z
Екран iPhone не реагує на дотики: 4 причини і як це виправити
InternetUA
2024-11-14T19:01:56Z
Земля-сніжок: у минулому крижані щити існували навіть на екваторі
ZN UA
2024-11-14T18:57:24Z
В Одесі пролунав вибух
УкраинФорм
2024-11-14T20:03:19Z
Чоловік отримав 17 тисяч штрафу, бо прийшов оновити дані: справу розглянув суд
Политека
2024-11-14T20:00:58Z
«Відмивання» ₴16 млн. держкоштів: повідомлено про підозру поліцейському, який відмовився давати свідчення на допиті
Украина Криминальная
2024-11-14T19:54:27Z
Підозрюваний в афері Фонду держмайна придбав елітне майно за кордоном – Bihus.Info
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T19:33:42Z
На Одещині чоловік вбив, а тоді спалив тіло односельчанина
TSN
2024-11-14T18:57:12Z
У РФ знайшли труп, який пролежав у власній квартирі майже 8 років
1News
2024-11-14T18:33:18Z
Шахраї видурили у 53-річного чоловіка майже 99 тисяч гривень
InternetUA
2024-11-14T17:40:27Z
Стали відомі нові подробиці про стан працівника столичного ТЦК, який намагався застрелитися
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T17:33:39Z
Чому вікна літака круглі, а не квадратні: пілот назвав жахливу причину
GlavRed
2024-11-14T17:25:53Z
Електромобіль замість генератора: lifecell тестує альтернативний спосіб живлення базових станцій в блекаути
ITC
2024-11-14T19:43:04Z
Більше не танцюйте зі скребком: як очистити лобове скло від морозу за лічені хвилини
24tv
2024-11-14T18:39:56Z
Фахівці розповіли, чи потрібно утеплювати двигун автомобіля на зиму
TSN
2024-11-14T16:54:02Z
Chery показала ефектний концепт Fulwin Hunting Wild
AutoCentre
2024-11-14T16:19:41Z
Mercedes-Benz представив один з найдорожчих у світі авто
ГЛАВКОМ NET
2024-11-14T15:15:38Z
HWA розповіла подробиці про рестомод Evo
AutoCentre
2024-11-14T15:04:53Z
Японія, зустрічай! Українці готуються до гоночного марафону «8 годин Фуджи»
AutoCentre
2024-11-14T15:04:13Z
Суперкар BYD Yangwang U9 підкорив легендарний Нюрбургрінг
AutoCentre
2024-11-14T13:04:32Z
Cadillac Vistiq 2025: розкішний електричний кросовер з автономністю 483 км, потужність 615 к.с. та ціною від $78,8 тис
ITC
2024-11-14T12:34:00Z