MY.UAНовости
Борьба с нелегальным гемблингом в Украине: успехи государства и новые вызовы
Борьба с нелегальным гемблингом в Украине: успехи государства и новые вызовы

Борьба с нелегальным гемблингом в Украине: успехи государства и новые вызовы

В последние годы проблема нелегального рынка азартных игр стала серьезным вызовом украинской власти и общества. Нелегальные азартные игры угрожают не только экономической стабильности, но и общественной безопасности, способствуя распространению игровой зависимости и других социальных проблем. "Комментарии" попытались разобраться, как украинское государство борется с нелегальным игорным бизнесом, и какие санкции применяются против наживающихся на человеческих слабостях нарушителей.

Нелегальный гемблинг в Украине

Закрытие нелегальных сайтов онлайн – казино

Нелегальный игорный бизнес как явление не ново, и его истоки начинаются еще с 90-х годов прошлого века, когда в Украине начали появляться первые подпольные казино и игровые автоматы. Особенностью современного гемблинга является его массовый переход в онлайн: теперь, чтобы принять участие в азартной игре гражданину, достаточно иметь смартфон и доступ в интернет. Современные онлайн-казино предлагают разные варианты пополнения и вывода средств: от банковских карт и электронной валюты до крипт, чем не могли не воспользоваться разнообразные мошенники, которые выдают себя за легальных участников игорного бизнеса.

Конечно, Комиссия по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ) не могла стоять в стороне от проблемы, применяя все возможные методы и меры по противодействию этому явлению.

Так, по состоянию на октябрь 2024 года КРАИЛ включила в список более 305 нелегальных игорных вебсайтов, которые были обнаружены как предоставляющие доступ к азартным играм без лицензии. Благодаря совместным усилиям со Службой безопасности Украины и другими регулирующими органами, доступ к 3200 доменным именам был ограничен с апреля по сентябрь 2024 года.

Это сотрудничество также включало блокировку 444 незаконно действующих вебсайтов по распоряжению Национального центра оперативно-технического управления сетями телекоммуникаций.

Недавно КРАИЛ заключила партнерство с компанией Meta Platforms Inc., являющейся владельцем одних из крупнейших соцсетей в мире: Фейсбук и Инстаграм. Благодаря такому сотрудничеству, удалось наладить эффективный механизм блокировки рекламы нелегальных онлайн – казино на данных платформах.

По словам Антона Кучухидзе, главы Ukrainian Gambling Council, чем больше нелегальных участников рынка азартных игр закроются, тем проще будет работать легальным компаниям. Ведь, приобретя лицензии и платя налоги в бюджет, операторы гемблингового бизнеса должны работать в нормальной конкурентной среде, которую должно обеспечить государство.

Санкции против нарушителей в банковской сфере

В последние годы в мошеннических схемах украинского нелегального гемблинга активно принимали участие банковские учреждения, что не могло не пройти мимо внимания государственных контролирующих органов. В частности, речь идет о мискодинге и метчинге.

Мискодинг (или "неправильная кодировка") – это сложная схема, которая используется для сокрытия фактического происхождения транзакций в банковской системе. Она обычно предполагает умышленное использование ложных или неточных кодов торговых категорий (Merchant Category Codes, MCC), что позволяет транзакциям быть классифицированы как менее рискованные или непричастные к определенным видам деятельности, таким как азартные игры. Благодаря этому, такие платежи могут обходить строгие правила или контроль, установленные банками или регуляторными органами, и избегать повышенного внимания со стороны надзорных структур.

Мискодинг используется для маскировки реальных финансовых потоков, что позволяет нелегальным операторам избегать уплаты налогов, обходить ограничения на игорную деятельность и уклоняться от других правовых обязательств. К примеру, платежи, поступающие от нелегального онлайн-казино, могут быть закодированы как обычные покупки в интернет-магазине или услуги, не связанные с азартными играми.

Метчинг является еще одной распространенной схемой, позволяющей скрывать фактическое предназначение и получателей средств. В этой схеме игроки пополняют счета для участия в играх, но деньги остаются повисшими в платежной системе без указания конечных получателей.

В 2023 году правоохранительными органами была раскрыта преступная схема по отмыванию нелегальных средств с помощью банковских учреждений. Как отметил член временной следственной комиссии Верховной Рады Алексей Жмеринецкий, к таким операциям были причастны 6 украинских банков, а также сотрудники НБУ, которые, находясь в сговоре с сетями супермаркетов и автозаправочных станций, не замечали этих транзакций и отсутствия информации об окончательном получателе. После этого средства переводились на счета частных лиц, получавших их в виде нелегальных зарплат торговых сетей и автозаправок.

Как результат, НБУ отозвал банковскую лицензию и ликвидировал украинский транзакционный банк IBOX BANK. Другие участники, в частности, "Укргазбанк" и "Сенс Банк" уплатили многомиллионные штрафы.

Введение единого банковского кода

Одним из эффективных методов борьбы с мошенническими схемами в гемблинге стало введение единого банковского кода для вывода средств игроков. Такая мера со стороны государства позволила стандартизировать процесс выведения выигрыша, что существенно уменьшило количество технических ошибок и задержек, способствуя более прозрачной работе игорного рынка. Унификация этих процессов также повысила безопасность транзакций, снижая возможности использования схем, таких как мискодинг и метчинг. Кроме того, это позволило лучше контролировать финансовые потоки, позволяя государственным органам более эффективно отслеживать движение средств и своевременно выявлять подозрительные операции. Именно введение такого кода позволило в несколько раз увеличить поступления в государственный бюджет от налогообложения гемблинга.

Введение онлайн-мониторинга игорного бизнеса

Еще одним важным этапом в укреплении регуляции игорного бизнеса в Украине является внедрение онлайн-мониторинга. Согласно постановлению, принятому Кабинетом Министров, утвержден порядок функционирования Государственной системы онлайн-мониторинга, что повлияет на правила игры на рынке. Эта система обеспечит четкие инструкции по функционированию и эксплуатации, определит круг пользователей, установит права доступа и предусмотрет взаимодействие с Комиссией по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ) и организаторами азартных игр.

По словам председателя КРАИЛ Ивана Рудого, внедрение этой системы открывает новые возможности для регулирования и надзора за игровой сферой. В частности, система позволит контролировать оборот финансовых средств, получать данные от игрового оборудования в режиме реального времени и защищать информацию о транзакциях. Таким образом, онлайн-мониторинг поможет прекратить уклонение от уплаты налогов и обеспечить соблюдение принципов ответственной игры, что будет способствовать прозрачности и повышению доверия к легальному игорному рынку.

Как борются с нелегальным гемблингом в других странах мира

Так как явление нелегального гемблинга не является проблемой только нашего государства, следует учитывать опыт других стран при решении данной проблемы.

В Великобритании правительство активно принимает меры по борьбе с нелегальным гемблингом и уменьшением негативного влияния азартных игр на население. Одним из первых значительных шагов стало уменьшение в 2019 году максимально допустимой ставки в букмекерских автоматах с фиксированными коэффициентами (FOBT) с £100 до £2. Это решение способствовало ограничению рискованных ставок и уменьшению потерь игроков. Однако правительство не остановилось на достигнутом, и уже в 2024 году планируется введение ограничений для ставок в онлайн-слотах. Для игроков младше 25 лет допустимая ставка будет составлять не более £2, а для старших игроков – не более £5. Ожидается, что эти нововведения вступят в силу до конца 2024 г., что усилит регуляцию и защиту в сфере онлайн-гемблинга.

В США борьба с нелегальным гемблингом базируется на сочетании федеральных законов, государственных регуляций и сотрудничестве с правоохранительными органами. Одним из ключевых законов является Unlawful Internet Gambling Enforcement Act (UIGEA), принятый в 2006 году, запрещающий обработку платежей для нелегальных азартных игр в Интернете. Хотя этот закон не запрещает сами азартные игры, он значительно усложняет финансовые операции для нелегальных операторов, заставляя банки и платежные системы блокировать транзакции. Wire Act ограничивает использование электронных средств коммуникации для передачи ставок, что усложняет деятельность онлайн-казино, а закон 18 US Code § 1955 предусматривает уголовную ответственность для управляющих нелегальным бизнесом азартных игр.

На уровне отдельных штатов существуют отдельные законодательные инициативы, регулирующие азартные игры и способствующие снижению влияния нелегальных операторов. Некоторые штаты легализовали различные формы азартных игр, включая онлайн-беттинг, помогающий контролировать рынок и защищать потребителей. Американская ассоциация азартных игр (AGA) активно сотрудничает с правоохранительными органами, проводя расследования и исследования по оценке масштабов нелегального гемблинга. Недавно предложенный SAFE Bet Act направлен на установление единых стандартов в спортивном беттинге и регулировании рекламы, акцентируя внимание на защите потребителей посредством использования современных технологий, включая искусственный интеллект.

В итоге борьба с нелегальным игорным бизнесом продолжается, поскольку является важной составляющей обеспечения экономической безопасности Украины. Использование передовых технологий, сотрудничество с международными партнерами и усиление контроля над финансовыми операциями помогут создать более прозрачную и эффективную систему регулирования, которая обеспечит равные условия для всех участников рынка.




Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
ЗСУ посилюють угруповання військ: генерал оцінив загрозу штурму Куп'янська
GlavRed
2024-11-25T01:27:56Z
Росіяни окупували Катеринівку та Юріївку на Донеччині: оновлення карти від DeepState
24tv
2024-11-25T00:30:49Z
Росіяни масовано атакували Запоріжжя дронами - що вже відомо про постраждалих та руйнування
ZN UA
2024-11-24T23:25:41Z
Неочікуваний маневр: росіяни на човнах висадилися неподалік Куп'янська
ZN UA
2024-11-24T23:13:59Z
Засуджено бойовика, якого через 8 років впізнали на відео з терористом «Моторолою»
Украина Криминальная
2024-11-24T23:12:26Z
У Києві під час атаки дронів спалахнув балкон у дев’ятиповерхівці
УкраинФорм
2024-11-24T22:54:34Z
Прикордонники на Краматорському напрямку знищили два російські «Гіацинти» та «Град»
УкраинФорм
2024-11-24T22:51:24Z
Що робить Україна, щоб нарешті протидіяти КАБам: начальник Генштабу відповів
TSN
2024-11-24T22:18:20Z
Карта бойових дій в Україні станом на 25 листопада 2024 року
ГЛАВКОМ NET
2024-11-24T22:00:53Z
«Хезболла» вдарила ракетами по Тель-Авіву, є постраждалі
ГЛАВКОМ NET
2024-11-25T00:39:33Z
Мобілізація жінок в Україні: експерт вказав на важливий нюанс
GlavRed
2024-11-25T00:27:02Z
Війна, день 1005. Перехідна адміністрація Дональда Трампа співпрацює пліч-о-пліч з Білим домом щодо України
Football.ua
2024-11-24T23:00:30Z
Партія Качинського назвала свого кандидата у президенти Польщі
УкраинФорм
2024-11-24T22:48:54Z
Екс-президентка Тайваню закликала США надалі підтримувати Україну
Хвиля
2024-11-24T22:45:42Z
Півмільйонне місто під загрозою: РФ готує новий штурм – The Economist
GlavRed
2024-11-24T22:21:59Z
Сирський провів зустріч із блогерами, які висвітлюють військові теми
УкраинФорм
2024-11-24T22:01:52Z
Російська армія ввечері атакувала Чернігівську область: у поліції показали фото наслідків
ZN UA
2024-11-24T21:57:25Z
"Ймовірні цілі – підстанції": коли можливі масовані удари росіян по енергетиці
24tv
2024-11-24T21:51:56Z
3 цікаві українські фільми для вечірнього перегляду
24tv
2024-11-24T20:57:34Z
Серіал «Ззовні», який вподобав Стівен Кінг, продовжений — третій сезон має 100% на Rotten Tomatoes
ITC
2024-11-24T20:57:20Z
Україна на Дитячому Євробаченні й "Міс Всесвіт" та інше: головні події тижня в шоубізі
24tv
2024-11-24T19:33:17Z
Sunday news з Софією Єгоровою! До Перемоги!
FM-TV
2024-11-24T19:13:44Z
«Попай убивця» — трейлер горору з персонажем мультфільмів
ITC
2024-11-24T19:05:55Z
Дизайнери бренду Andreas Moskin запустили подкаст про факапи відомих людей: чим він особливий
24tv
2024-11-24T18:36:53Z
Російський бізнесмен Чичваркін вперше розповів про дружбу з Поляковою та як з нею час проводить
TSN
2024-11-24T18:33:52Z
"Оскар-2025": одразу п'ять українських фільмів потрапили до лонглиста кінопремії
TSN
2024-11-24T17:18:42Z
Було образливо, – учасниця "Холостяка" розповіла, як її госпіталізували під час шоу
24tv
2024-11-24T16:36:52Z
Захистіть своє здоров’я під час магнітної бурі 25–27 листопада
360ua.news
2024-11-24T17:30:57Z
Названо зелень, яка може спричинити тромбоз, хоча вона вважається дуже корисною
TSN
2024-11-24T16:06:26Z
Війна і сифіліс. Делікатна розмова про інтимне здоров’я українців
ГЛАВКОМ NET
2024-11-24T12:00:11Z
Це лакмусовий папірець: що означає, якщо ви не можете зробити бодай одне підтягування
24tv
2024-11-24T11:48:04Z
Природні джерела кальцію
360ua.news
2024-11-24T10:06:49Z
Вчені виявили молекулу, яка лікує кишківник і бореться з розвитком раку
Portaltele
2024-11-24T07:45:49Z
У США виявили перший випадок зараження дитини на пташиний грип H5N1, – CDC
24tv
2024-11-24T07:15:16Z
Швидка допомога по-новому: куди везтимуть українців із серйозними діагнозами
Знай
2024-11-24T05:06:35Z
Балансування на одній нозі протягом 10 секунд – чудова вправа для довголіття
24tv
2024-11-24T04:54:35Z
Анчелотті прокоментував зміну позицій Мбаппе та Вінісіуса
Football.ua
2024-11-24T22:45:20Z
Ван Ністелрой претендує на посаду головного тренера Гамбурга
Football.ua
2024-11-24T22:39:48Z
Лаціо розгромив Болонью
Football.ua
2024-11-24T22:18:47Z
Верес — Олександрія 1:1 Відео голів та огляд матчу УПЛ
Football.ua
2024-11-24T21:51:27Z
Барселона хоче влітку підписати захисників на обидва фланги
Football.ua
2024-11-24T21:37:18Z
Лестер може призначити Поттера
Football.ua
2024-11-24T19:57:09Z
"Реал" без Луніна здобув розгромну перемогу та наблизився до "Барселони" в Ла Лізі
TSN
2024-11-24T19:54:37Z
Євробаскет-2025. Матч Ізраїль - Україна відбудеться за закритими дверима
УкраинФорм
2024-11-24T19:48:50Z
Мбаппе прорвало: Реал без Луніна впевнено перемагає Леганес
24tv
2024-11-24T19:33:35Z
Без суржику: як називати українською коштовне каміння
ZN UA
2024-11-25T01:04:48Z
Папа Римський закликав молитися за Україну та Ізраїль
УкраинФорм
2024-11-25T01:03:18Z
Військові Північної Кореї вже брали участь у боях проти ЗСУ - начальник Генштабу
УкраинФорм
2024-11-25T00:34:54Z
Буде посилення мобілізації? У США натякнули, чого не вистачає на фронті
Знай
2024-11-25T00:30:12Z
Україна й Німеччина обговорили співпрацю у виробництві ППО та бронетехніки
УкраинФорм
2024-11-25T00:21:35Z
Пісторіус розкрив вражаючі дані про темпи виробництва зброї у Росії
Хвиля
2024-11-25T00:15:54Z
Українці щодня демонструють свій незламний дух - Трюдо
УкраинФорм
2024-11-24T23:45:47Z
В МВС запропонували нові правила володіння зброєю: що зміниться
Хвиля
2024-11-24T23:30:59Z
Командувач Нацгвардії відвідав бійців на східних і південних напрямках фронту
УкраинФорм
2024-11-24T22:12:49Z
Золото та срібло відчутно подорожчали: як змінилися ціни за тиждень
24tv
2024-11-24T22:18:33Z
Коли Воррен Баффет, який має майже 150 мільярдів доларів, купив свої перші акції
24tv
2024-11-24T21:30:16Z
У Фінляндії знайшли несподіваний спосіб утилізації старих вітряних турбін
24tv
2024-11-24T20:27:17Z
Польські фермери припинили блокування пункту пропуску у Шегинях
ZN UA
2024-11-24T20:24:42Z
Укренерго оприлюднило графік відключень світла на 25 листопада
Хвиля
2024-11-24T19:42:38Z
Польські фермери припинили блокаду кордону з Україною
ГЛАВКОМ NET
2024-11-24T19:27:46Z
Бронювання працівників через “Дію”: нові правила з грудня
360ua.news
2024-11-24T19:09:10Z
Польські фермери почали протест на кордоні з Україною: скільки триватиме страйк
Хвиля
2024-11-24T18:30:33Z
Дефектні копійки дорожчі за золото: які українські монети принесуть багато грошей
Знай
2024-11-24T18:21:41Z
Гаряча ніч у Росії: вибухи пролунали у Курську та Калузі
TSN
2024-11-25T01:21:43Z
У Запоріжжі «Шахеди» пошкодили інфраструктурний об'єкт, поранена дитина
УкраинФорм
2024-11-25T00:43:26Z
У Ковелі стався конфлікт зі стріляниною за участі поліції
Украина Криминальная
2024-11-24T23:57:07Z
Палає нафтобаза: росіяни скаржаться на атаку безпілотників у Калузі
24tv
2024-11-24T23:51:05Z
Суд у Львові конфіскував Iphone 13 у військовополоненого
InternetUA
2024-11-24T22:37:41Z
У турецькій Анталії загорівся пасажирський літак з Росії
УкраинФорм
2024-11-24T20:48:13Z
Палає літак із понад 90 росіянами на борту: подробиці та відео
FaceNews
2024-11-24T20:12:14Z
На Львівщині чоловік видурив у жінки майже 200 тис грн: сказав, що це на лікування її онука
Политека
2024-11-24T20:00:55Z
Стало відомо, хто влаштував стрілянину в столичному клубі в ніч на 23 листопада
Khreschatyk
2024-11-24T18:48:00Z
Грілки із гарячою водою можуть бути небезпечними: як перевірити їх
GlavRed
2024-11-24T22:27:38Z
Це знають не всі: навіщо додавати оцет під час варіння картоплі
24tv
2024-11-24T22:18:26Z
Він бюджетний та смачний: відеорецепт нового яблучного пляцка від Лілії Цвіт
24tv
2024-11-24T22:00:32Z
P Diddy бідкається на тюремну їжу: журналіст вирішив перевірити, наскільки вона жахлива
24tv
2024-11-24T21:12:12Z
Чому "санчата" – головний червоний прапорець у знайомствах сьогодні
24tv
2024-11-24T19:42:06Z
Напрочуд ефективне рішення: чому столові прибори треба встромляти в цибулю
24tv
2024-11-24T19:36:04Z
Замість шуби та олів'є: приготуйте салатний торт з куркою
24tv
2024-11-24T19:12:51Z
Копійчаний засіб творить дива: якою таблеткою відмити пригорілі каструлі
24tv
2024-11-24T18:27:17Z
Фінансовий гороскоп на тиждень з 25 листопада по 1 грудня
GlavRed
2024-11-24T18:15:48Z
OpenAI готується до запуску власного браузера з інтегрованим ChatGPT
InternetUA
2024-11-25T01:01:15Z
Австралія відмовилася від плану штрафувати соцмережі-гіганти за небажання боротися з дезінформацією
ZN UA
2024-11-25T00:16:48Z
Google судиться з колишнім інженером через витік інформації про чипи Pixel
InternetUA
2024-11-25T00:01:23Z
В Японії вперше заарештували творців сайту зі спойлерами до аніме та фільмів
InternetUA
2024-11-24T21:55:56Z
GTA 6 стала найочікуванішою грою 2025 року
InternetUA
2024-11-24T21:31:08Z
Земля втратить супутник-"мінімісяць": науковці прогнозують його повернення через 30 років
TSN
2024-11-24T21:06:32Z
Bihus.Info випустили блог про Андрія Єрмака
Детектор М
2024-11-24T20:57:57Z
Amazon заполонили підробні AMD Ryzen 9800X3D — за $200 під час дефіциту
ITC
2024-11-24T20:57:31Z
Пінгвіни, кажани та вулкан: у National Geographic показали найкращі фото 2024 року
24tv
2024-11-24T20:57:09Z
Тиск у шинах заощадить до 2000 гривень: що треба знати водіям
Знай
2024-11-24T22:30:20Z
Найнадійніші та найгірші авто року за версією TÜV
360ua.news
2024-11-24T20:12:33Z
Який найменший у світі мотоцикл
AutoCentre
2024-11-24T18:13:54Z
Дебют Mercedes-AMG E53 у Києві
360ua.news
2024-11-24T14:07:53Z
На продаж виставили "найстрашніше" американське авто
Фокус
2024-11-24T10:00:09Z
Понад 600 сил і 3,8 с до сотні: в Україну привезли новий спортивний седан Mercedes
Фокус
2024-11-24T08:51:23Z
Jaguar E-Type знаменитого шпигуна виставили на аукціон
AutoCentre
2024-11-24T08:03:54Z
KIA K5 та Porsche Cayenne майже задарма: співробітник ТЦК Дмитро Некраш на одну зарплату організував собі автопарк
Знай
2024-11-24T05:21:51Z
Механік назвав моделі авто, які б він ніколи не купив: деякі з них популярні в Україні
24tv
2024-11-23T21:24:32Z