MY.UAНовини
Перевірки переказів з картки на картку посилять: як зміниться фінансовий моніторинг в Україні
Перевірки переказів з картки на картку посилять: як зміниться фінансовий моніторинг в Україні

Перевірки переказів з картки на картку посилять: як зміниться фінансовий моніторинг в Україні

Великі банки готуються до обмеження карткових переказів для фізосіб і кількості рахунків в одній валюті.

Українські банки можуть підписати спільний меморандум уже наступного тижня, який передбачатиме впровадження єдиних ринкових стандартів і підходів до перевірки клієнтів і моніторингу фінансових операцій за їхніми рахунками. Про це пише видання "Forbes Ukraine".

Очікується, що в меморандумі буде передбачено поетапне зниження місячного ліміту угод, після якого за відсутності підтверджених доходів здійснюватиметься посилений фінансовий моніторинг. Спочатку планують встановити межу в 150 тис. грн на місяць із 1 січня 2025 року, а з 1 липня її буде знижено до 100 тис. грн.

Інше джерело повідомило, що обмеження стосуватимуться не тільки переказів між картами — P2P-операцій, які Нацбанк України вже обмежив сумою 150 тис. грн на місяць у кожному банку, а й переказів за системою IBAN. За його даними, перший місяць дії обмежень показав, що обсяг P2P-переказів знизився на 5,2 млрд грн, тоді як перекази через IBAN збільшилися на 4 млрд грн.

Співрозмовники агентства повідомили, що в цій ініціативі беруть участь обидві банківські асоціації — НАБУ та АУБ. Уже близько половини банків попередньо схвалили цей крок. Очікується, що до меморандуму приєднається більшість банків, і він може замінити чинну регуляцію Національного банку, термін дії якої закінчується 1 квітня наступного року.

Як повідомлялося раніше, з 1 жовтня 2024 року НБУ запровадив тимчасовий ліміт у 150 тис. грн на вихідні перекази фізичних осіб із картки на картку (P2P) на строк у півроку. Спочатку розглядався більш суворий ліміт у 100 тис. грн. Цей ліміт поширюється тільки на перекази між рахунками, відкритими в одному банку, і спрямовані на рахунки інших фізичних осіб. Він не стосується рахунків волонтерів, які відповідають певним нормативним вимогам, а також тих осіб, чиї підтверджені доходи перевищують встановлену суму ліміту, як зазначено в постанові регулятора.

До ліміту не включаються перекази коштів клієнта між його власними рахунками в одному банку, а також перекази між юридичними особами. Операції з використанням реквізитів IBAN не підлягають обмеженню, як уточнив Нацбанк. Також НБУ повідомляє, що 98% клієнтів банків здійснюють перекази, що не перевищують встановлену суму, щомісяця.

На думку центробанку, запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.

В інтерв'ю Фокусу 5 листопада адвокат Яків Воронін припускав, що ліміт на карткові перекази в сумі 150 тис. грн запровадили, щоб зробити прозорішими платежі між фізичними особами, тому що на перекази з карткових рахунків на IBAN ліміту немає. Це спрощує роботу податкової служби: завдяки наявності ІПН у платіжних документах у разі переказу на IBAN можна виявляти незадекларовані доходи.

Також 2 листопада Фокус з'ясував, чим відрізняється IBAN-переказ від звичайного переказу за номером картки та чи потрібно відправникам і одержувачам коштів платити податки.

Теги за темою
Банк
Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Падіння цін на нафту і крах режиму Путіна: названо сценарій для Росії
GlavRed
2025-06-08T10:06:56Z
Новий ГУЛАГ: у Росії виявили секретну мережу таборів для полонених українців
FaceNews
2025-06-08T10:03:33Z
Внаслідок атаки по комплексу «Іскандер» у Брянській області загинули 8 військових РФ, 5 поранені - Astra
УкраинФорм
2025-06-08T10:01:34Z
Трамп, Зеленський і прибульці: у Гонконгу показали незвичну оперу про політиків
24tv
2025-06-08T09:48:41Z
Може привести до імпічменту: скандал Трампа і Маска набирає нових обертів
24tv
2025-06-08T09:45:26Z
Сварка Трампа і Маска: республіканців змушують обирати, на чиєму вони боці, – RS
24tv
2025-06-08T09:42:45Z
Україна не зупиняла ексгумацію останків жертв Волинської трагедії у Плужниках, - Точицький
Комсомольская правда
2025-06-08T09:33:33Z
У потенційного кандидата в президенти Колумбії стріляли на мітингу: політику поцілили в голову
24tv
2025-06-08T09:18:29Z
Ілон Маск і міністр фінансів США влаштували бійку в Білому домі
360ua.news
2025-06-08T09:15:41Z
У Чернівецькому ТЦК прокоментували допис про утримання колишнього бойового медика Замрія
24tv
2025-06-08T10:06:15Z
Чоловік показав, навіщо кидає ковпачок від миючого засобу в пральну машину
Фокус
2025-06-08T10:00:53Z
Дрони атакували вдруге російський завод «Азот»: у ЦПД розповіли, що там виготовляли окупанти
ZN UA
2025-06-08T09:54:38Z
Британські розробники заявили про успішне використання дрона Puma для керування бойовим гелікоптером Merlin Mk2
InternetUA
2025-06-08T09:31:10Z
Як Парфьонов полюбив Моргенштерна
Детектор М
2025-06-08T09:27:37Z
У ДПСУ відповіли, у яких випадках заброньовані чоловіки можуть виїхати за кордон
24tv
2025-06-08T09:24:15Z
Щонайменше мінімалку: яку пенсію отримуватиме українець із зарплатою 26 000 гривень
24tv
2025-06-08T09:06:13Z
Росія стала запускати менше крилатих ракет по Україні: у чому причина
24tv
2025-06-08T08:54:22Z
Відомий політолог заявив про отруєння і натякнув на тих, хто може бути причетним
ГЛАВКОМ NET
2025-06-08T08:54:12Z
У родині вагітної Ріанни сталося горе
TSN
2025-06-01T16:21:48Z
Чотири вершники ядерного постапокаліпсису
ZN UA
2025-06-08T10:03:10Z
«Ми хотіли, щоб це був творчий процес». Інтерв’ю з командою офіційного дубляжу «Наруто»
AIN
2025-06-08T10:00:10Z
У Торонто проходить міжнародна виставка «Український футбол: гра триває»
УкраинФорм
2025-06-08T09:48:11Z
Зірку "Американського психопата" Джареда Лето звинуватили у сексуальних домаганнях
24tv
2025-06-08T09:46:58Z
Стрічка про Куяльник на Docudays.ua: як «Мої думки тихі», але з ірландським поглядом
Детектор М
2025-06-08T09:39:43Z
Коли хімія між героями вражає: 3 романтичні фільми, які надихнуть піти на побачення
24tv
2025-06-08T09:18:37Z
Що вдягнути влітку 2025 року: речі на кожен день, які носитимуть ікони стилю
Фокус
2025-06-08T09:00:58Z
Музика заради миру об’єднала артистів із чотирьох країн у Києві
ZN UA
2025-06-08T08:57:04Z
Закуска на всі випадки життя: запікаємо ароматний камамбер в духовці
24tv
2025-06-08T09:48:23Z
Чи має стільниця бути такого ж кольору, як і кухня
24tv
2025-06-08T09:30:36Z
Гороскоп на тиждень з 9 по 15 червня: Овнам - самотність, Левам - ризикувати
GlavRed
2025-06-08T09:27:13Z
Стрижки для круглого обличчя: найкрасивіші варіанти
24tv
2025-06-08T09:09:05Z
Ідеальне поєднання: рецепт дерунів з кабачками, які смакують краще за оригінал
24tv
2025-06-08T08:27:55Z
Як зменшити платіжку за воду влітку: є декілька простих методів
24tv
2025-06-08T08:03:06Z
Чи справді потрібно прати новий одяг перед носінням: проста відповідь
24tv
2025-06-08T07:54:34Z
Росія змінює Кирилівку до невпізнання: як виглядає популярний курорт в окупації
Telegraf
2025-06-08T06:48:56Z
Очищення до блиску: як вимити душову кабіну зубною пастою
24tv
2025-06-08T06:42:18Z
РОПА Україна представила на AGRO Challenge найтехнологічніші машини HORSCH
AgroPortal
2025-05-27T09:00:44Z
Китай намагається зупинити цінову війну на ринку електромобілів
InternetUA
2025-06-08T09:58:23Z
Занедбаний раритет: колекційне американське авто 70-х простояло 45 років у гаражі
Фокус
2025-06-08T07:30:09Z
Volkswagen вивів на тести новий компактний кросовер
AutoCentre
2025-06-08T07:15:53Z
Японська надійність за бюджетною ціною: де в Україні можна купити авто за 4000 доларів
Telegraf
2025-06-08T05:57:15Z
Попит зміщується до дешевших авто: українці шукають машини до 3000 доларів
24tv
2025-06-08T05:06:20Z
Найкращі авто до 15 000 доларів: що купити в Україні у 2025 році
24tv
2025-06-08T03:36:40Z
Ми знали, що годувати BMW після півночі — погана ідея
Топ Жир
2025-06-08T01:30:36Z
Яке найкрутіше ім’я європейського автомобіля?
Топ Жир
2025-06-08T00:00:25Z
Аби не було епідемій: в Естонії хочуть щеплювати дітей без згоди батьків
Факти ICTV
2025-06-08T09:09:31Z
Нежить і температура влітку: як зрозуміти, що стало причиною
24tv
2025-06-08T08:45:28Z
Шкода та користь черешні: кому не варто їсти популярну літню ягоду
Фокус
2025-06-08T08:42:19Z
Замість дієт та модних уколів: названо найкращі продукти для схуднення
Фокус
2025-06-08T08:00:41Z
ЕКЗ за державний кошт: покрокова інструкція для пар, що мріють про дитину
ГЛАВКОМ NET
2025-06-08T07:33:58Z
10 ранкових звичок, які допоможуть позбутися зайвих кілограмів без дієт
Gazeta UA
2025-06-07T21:39:44Z
8 червня: яке сьогодні свято, традиції та заборони
ГЛАВКОМ NET
2025-06-07T21:09:58Z
Зміна клімату запустила нову пандемію: смертоносна пліснява поширюється Європою - хто у зоні ризику
Знай
2025-06-07T19:51:56Z
Учені заявили, що ми можемо відтермінувати лише смерть: уповільнити саме старіння неможливо
Фокус
2025-06-07T19:51:09Z
Конфлікт під час КиївПрайду: Поліція каже, що військовий вдарив протезом правоохоронця
Лига
2025-06-08T10:06:08Z
У вбивстві українок у Бельгії зізнався 16-річний син жертви - прокуратура
УкраинФорм
2025-06-08T10:03:23Z
У Харківській області авіабомба влучила в будинок: загинув чоловік, його син постраждав
ZN UA
2025-06-08T09:21:31Z
У Мюнхені жінка з ножем напала на перехожих: є поранені, нападницю застрелили
24tv
2025-06-08T09:09:10Z
Бився протезом: у поліції відповіли на інформацію про затримання воїна біля "КиївПрайду"
24tv
2025-06-08T09:00:59Z
В окупованому Мелітополі спалахнула пожежа: горить підприємство "Гідромаш"
Фокус
2025-06-08T08:30:48Z
Люди опинились на лінії розльоту уламків: ввечері ціллю стала дитяча залізниця у Харкові
24tv
2025-06-08T08:24:17Z
Поліцейські Київщини встановили особу підлітка, який на виявленому інтернеті відео бив людину
InternetUA
2025-06-08T08:22:30Z
В окупованому Мелітополі горить завод "Гідромаш", – ЗМІ
24tv
2025-06-08T08:18:15Z
У центрі Києва надули велику чорну хмару: що вона таке
24tv
2025-06-08T10:06:40Z
Літній пасажиропотік на кордоні України, як уникнути черг
360ua.news
2025-06-08T10:00:49Z
Відключення газу в Дніпрі на тиждень 9-15 червня: кого попередили
Политека
2025-06-08T10:00:42Z
Скільки коштує орендувати квартиру в Києві: актуальні ціни
24tv
2025-06-08T09:57:48Z
У небі стовп вогню: в ЦПД повідомили про пожежу на надважливому об'єкті РФ
GlavRed
2025-06-08T09:51:58Z
Росіяни окупували село Локня в Сумській області, – DeepState
24tv
2025-06-08T09:30:57Z
Грози, град та сильний вітер: названо дату, коли в Україні вируватиме негода
GlavRed
2025-06-08T09:27:14Z
"Зайві" метри та роздуті тарифи: як українці переплачують за опалення
Хвиля
2025-06-08T09:15:43Z
У Києві через спеку ввели обмеження руху вантажівок
УкраинФорм
2025-06-08T09:12:27Z
Поцвілі банкноти: що роботи з ними
24tv
2025-06-08T09:48:10Z
Чи можна в Україні садити фруктовий сад на сільгоспземлі
24tv
2025-06-08T09:06:13Z
Ціни на смартфони зростуть у 2025 році
InternetUA
2025-06-08T09:00:23Z
В Україні створили племінний репродуктор свиней данської генетики
AgroPortal
2025-06-08T09:00:12Z
Сім ключових правил інвестування мільярдера, який хоче стати наступним Уорреном Баффетом
InternetUA
2025-06-08T08:58:21Z
Одна країна має величезні запаси літію, але не добуває його
ГЛАВКОМ NET
2025-06-08T08:57:59Z
Оренда житла в Греції у 2025 році: ціни сягли рекорду
ГЛАВКОМ NET
2025-06-08T08:36:57Z
Підвищення тарифів на воду у Дніпропетровській області: чого чекати українцям
Политека
2025-06-08T08:30:17Z
Топ-10 українських виробників морозива
AgroPortal
2025-06-08T08:30:09Z
Штучний інтелект допоміг створити мобільну систему переробки літієвих батарей
InternetUA
2025-06-08T10:01:41Z
Чумацький Шлях може уникнути зіткнення з Андромедою
Portaltele
2025-06-08T09:24:15Z
Команди розробників з України відвідали NASA
УкраинФорм
2025-06-08T09:18:57Z
Насправді не зникли: неочікувано гарна новина з Непалу "відродила" вимерлий вид
Фокус
2025-06-08T09:12:49Z
Українці зможуть побачити 10 червня "полуничний" Місяць - коли дивитись
Комсомольская правда
2025-06-08T09:10:08Z
Квантове майбутнє загрожує сучасним цифровим замкам
360ua.news
2025-06-08T09:03:10Z
Яка тварина найкраще відчуває запахи: відповідь не така проста, як може здатися
Фокус
2025-06-08T08:57:15Z
Американськы компанії вимагають від працівників використовувати ШІ технології
InternetUA
2025-06-08T08:52:13Z
Команда Ілона Маска підʼєднала Білий дім до Starlink без згоди фахівців, — WP
Детектор М
2025-06-08T08:45:32Z
"Отримаємо від Канади Patriot": реакція фанатів на поразку збірної України
24tv
2025-06-08T10:00:05Z
Роналду: Не тисніть на Ямаля, щоб ми могли насолоджуватися таким талантом багато років
Football.ua
2025-06-08T09:57:31Z
Двалішвілі в бою з О’Меллі захистив пояс UFC: Трамп аплодував із першого ряду
Факти ICTV
2025-06-08T09:39:43Z
Українські грації - срібні призерки Євро у командній першості
УкраинФорм
2025-06-08T09:30:18Z
Де ла Фуенте: Від самого початку ми розуміли, наскільки ця боротьба буде жорсткою
Football.ua
2025-06-08T09:19:16Z
Німеччина – Франція: де дивитися матч за третє місце у Лізі націй
Факти ICTV
2025-06-08T09:18:40Z
Ребров: Ви кажете гравцям, що це неофіційні матчі, і вони не на 100% зосереджені
Football.ua
2025-06-08T09:15:49Z
Наймолодший чемпіон світу з України "вимкнув світло" супернику на вечорі боксу у Києві
24tv
2025-06-08T09:15:35Z
"Нейтральна" перша ракетка світу зашкварилась у фіналі Ролан Гаррос: ганебне відео
24tv
2025-06-08T09:09:22Z