ПриватБанк шокував клієнта звинуваченням у "фінансуванні тероризму": заблокували усі операції

Клієнт ПриватБанку повідомив про раптове блокування всіх його банківських рахунків без попередження.

Як передає "Хвиля", про це він написав на порталі Мінфін.

За словами постраждалого, банк звинуватив його у відмиванні коштів та фінансуванні тероризму, посилаючись на статтю 11 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом".

"Мій досвід із ПриватБанком закінчився катастрофою, яку я не побажаю нікому. Банк без будь-якого попередження заблокував доступ до всіх моїх рахунків! Лише наступного дня я отримав повідомлення, де мене звинуватили у відмиванні коштів та фінансуванні тероризму, посилаючись на статтю 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом…", - розповів чоловік.

ПриватБанк

Ситуація ускладнилася тим, що банк заблокував усі транзакції, пов’язані з ідентифікаційним кодом клієнта, що зробило неможливим проведення банківських операцій навіть через інші фінансові установи. Постраждалий зазначив, що це призвело до зриву фінансових зобов’язань та завдало значної шкоди діловим відносинам із партнерами.

"Це не лише абсурдна та безпідставна наклепа, але й грубе порушення моїх прав. Крім того, банк заблокував будь-які транзакції, де фігурує мій ідентифікаційний код. Це створило хаос і порушило мої фінансові зобов’язання, а також спричинило незручності моїм партнерам і серйозні репутаційні втрати", - підкреслив клієнт банку.

На його думку, дії банку порушують законодавство України, зокрема Закон "Про банки та банківську діяльність", який регулює порядок роботи з клієнтськими рахунками. Постраждалий стверджує, що звинувачення є безпідставними та наклепницькими.

"ПриватБанк своїми діями поставив під загрозу мою фінансову стабільність та репутацію, зробивши неможливими навіть звичайні банківські операції. Раджу всім уважно подумати, перш ніж довіряти цьому банку свої кошти, адже завтра ви можете опинитися в такій самій ситуації!", - додав чоловік.

У відповідь на це у ПриватБанку заявили, що працюють виключно в рамках чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють відносини у сфері банківської діяльності.

"Усі заходи здійснюються відповідно до внутрішніх процедур і відповідають вимогам безпеки та дотриманню правил фінансового моніторингу в Україні. Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, спрямованих на запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового знищення. Ваше обслуговування обмежено. При розірванні ділових відносин надається можливість переведення залишків на інший банк", - йдеться в повідомленні.

У банку також підкреслили, що для переказу коштів на рахунках "вам або вашому представнику" необхідно звернутися до будь-якого відділення банку, маючи при собі:

реквізити рахунку, відкритого в іншому банку на ваше ім’я;
документи, що підтверджують повноваження розпоряджатися рахунками;
документи, що посвідчують особу;
документ, що підтверджує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;
заяву про переказ залишків коштів.

"Для зарахування коштів від інших користувачів на інший рахунок рекомендуємо використовувати канали поповнення банку, у якому він відкритий", - підкреслили у ПриватБанку.